序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇風(fēng)險管理碩士論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

中圖分類號：F830.6 文獻標(biāo)識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）11-175-02

一、A行流動性風(fēng)險管理現(xiàn)狀

為更加直觀地了解A行流動性風(fēng)險管理現(xiàn)狀，本文以流動性比例、流動性缺口率、資本充足率等多項指標(biāo)為切入點，通過定量指標(biāo)分析，研判A行近年來流動性風(fēng)險管理情況。

（一）流動性比例前高后低

1.流動性比例。從該地區(qū)農(nóng)商銀行整體流動性比例來看，各家均高于25%的監(jiān)管指標(biāo)，平均流動性比例約達80%，總體流行性水平偏高，在降低流動性風(fēng)險的同時，犧牲了經(jīng)營效益（見圖1）。從A行流動性比例逐年變化情況來看，自2012年起，始終保持在該地區(qū)農(nóng)商銀行均值之上，整體流動性風(fēng)險穩(wěn)定可控。從A行近期流動性比例逐季變化情況來看，自2015年6月起，總體呈現(xiàn)下降態(tài)勢，流動性資產(chǎn)的增幅遠遠小于流動性負債之間的增幅，難以滿足日益增長的流動性需求（見圖2）。截至2016年6月末，A行流動性比例降至37.66%的低位，流動性風(fēng)險管理形勢呈現(xiàn)嚴峻態(tài)勢。

2.流動性缺口率瀕臨觸警。從該地區(qū)農(nóng)商銀行整體流動性缺口率來看，基本高于-10%的監(jiān)管指標(biāo)（見圖3）。A行流動性缺口率雖始終滿足監(jiān)管指標(biāo)，但自2013年起逐年下降。流動性缺口是未來一定時期內(nèi)到期資產(chǎn)與對應(yīng)期限到期負債的差額。若為正值，該期限內(nèi)到期的資產(chǎn)足夠償還到期的債務(wù)，顯示未來有一定的現(xiàn)金盈余。若為負值，表示銀行在該期限內(nèi)到期的資產(chǎn)無法償還到期的債務(wù)，需要以其他方式籌集資金償還到期債務(wù)。截至2016年6月末，A行1個月、3個月至1年、1年以上均有較大負缺口（見圖4）。主要由于：1個月到期的定期存款和賣出回購款項占比較大；3個月至1年期間到期的存款較多，而對應(yīng)期限匹配的貸款和金融資產(chǎn)較少。一旦出現(xiàn)負缺口，資金供給不能滿足資金需求，必須通過現(xiàn)金儲備、資產(chǎn)變現(xiàn)或拆借來補充缺口。若市場上無法出售債券融入資金，且行內(nèi)救助資金和人民銀行常備借貸便利無法及時彌補資金缺口時，就易產(chǎn)生流動性風(fēng)險。

3.資本充足率持續(xù)下降。在特定壓力的情景下，銀行其他風(fēng)險容易轉(zhuǎn)化為流動性風(fēng)險。資本充足率反映銀行資產(chǎn)安全性特征，其值越高，銀行自有資金越充足。該地區(qū)農(nóng)商銀行資本充足率均高于10.5%的監(jiān)管指標(biāo)（見圖5）。自2013年起，A行資本充足率進入下行通道，自有資金抵御風(fēng)險的能力減弱，一定程度上也降低了流動性。

4.貸款質(zhì)量指標(biāo)不容樂觀。農(nóng)村商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)是貸款，因此流動性與貸款質(zhì)量緊密相關(guān)。A行不良貸款率在該地區(qū)始終處于高位，較地區(qū)平均值高出1個百分點（見圖6）。貸款質(zhì)量不佳，到期的資產(chǎn)無法收回，將影響資產(chǎn)整體流動性，甚至可能危及銀行生存。

二、A行流動性風(fēng)險管理中存在的問題

1.資產(chǎn)負債期限錯配陡增潛在流動性風(fēng)險。A行負債端渠道主要有存款、同業(yè)拆借、賣出回購金融資產(chǎn)款等；資產(chǎn)端渠道主要有貸款、貼現(xiàn)、債券、表外業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等，其中貸款在資產(chǎn)配置中占絕對優(yōu)勢地位。A行長期存在資產(chǎn)負債期限錯配問題，負債長期化與資產(chǎn)短期化矛盾突出，潛在流動性風(fēng)險增加。截至2016年6月末，A行儲蓄存款占各項存款的81.33%，其中：定期儲蓄存款占各項存款的76.11%，一年以上的定期儲蓄存款占各項存款的54.56%，呈現(xiàn)存款定期化、定期長期化的特點。另一方面，中長期貸款占比雖有所上升，但仍只占各項貸款的16.85%，“長存短貸”現(xiàn)象明顯，一定程度加大流動性缺口。同時，隨著該行理財業(yè)務(wù)的深入開展，理財規(guī)模有了較大的提高，管理理財業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險也成為當(dāng)務(wù)之急。

2.資金融入渠道單一難以長期規(guī)避流動性風(fēng)險。債券質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)是該行當(dāng)前資金融入的主要渠道，占融入資金總額的80%左右。因債券質(zhì)押率較高，給債券波段操作造成一定約束，該種融入渠道僅僅是在短期內(nèi)臨時調(diào)劑農(nóng)村商業(yè)銀行頭寸的方法，并不適宜作為規(guī)避流動性風(fēng)險的長期手段使用，其可靠性和靈活性相較行內(nèi)自有資金尚有一定差距，在遇到資金時點緊張時不能及時有效緩解流動性壓力。

3.風(fēng)險手段不夠成熟。一是風(fēng)險預(yù)警不夠及時。目前，A行通過每日監(jiān)測庫存現(xiàn)金和支付額，按月測算各類監(jiān)管指標(biāo)，對流動性風(fēng)險進行風(fēng)險預(yù)警。監(jiān)管指標(biāo)僅反映時點流動性狀況，無法實現(xiàn)動態(tài)預(yù)警、事前預(yù)警，不能在流動性風(fēng)險發(fā)生前就及時采取一系列有效的措施予以化解。二是風(fēng)險監(jiān)測不夠全面。新監(jiān)管辦法中要求銀行建立完備的管理信息系統(tǒng)，及時、全面地計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況。目前A行缺少必要的信息系統(tǒng)支撐，日常頭寸管理主要采用按日預(yù)測大額資金跨行流向，仍通過人工統(tǒng)計、大額預(yù)報等傳統(tǒng)手段監(jiān)測全行頭寸分時走勢和跨行資金流向，未能實現(xiàn)全面監(jiān)測。三是風(fēng)險測試不夠可靠。A行歷史數(shù)據(jù)累積較少，分析模型不夠成熟。以每季度末1104報表為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，考慮多種情境下，進行輕度、中度和重度壓力流動性風(fēng)險測試。由于歷史數(shù)據(jù)較少，在實施壓力測試時未能以先進風(fēng)險管理技術(shù)為基礎(chǔ)引入風(fēng)險價值模型和蒙特卡洛模擬等分析工具，無法保證測試結(jié)果的準(zhǔn)確性。

三、應(yīng)對流動性風(fēng)險的對策和建議

筆者結(jié)合A行工作實際，圍繞流動性風(fēng)險管理進行深入思考，為解決農(nóng)商銀行流動性風(fēng)險管理中存在的共性問題提供參考。筆者認為，為積極應(yīng)對經(jīng)濟新常態(tài)，滿足監(jiān)管新要求，農(nóng)商銀行需主要抓好三個方面。

（一）強化資產(chǎn)負債綜合管理

一是堅持資產(chǎn)與負債期限匹配原則。合理確定長期與短期資產(chǎn)比重，建立資產(chǎn)負債之間的平衡對應(yīng)關(guān)系，保證資產(chǎn)的流動性，防止資金支付危機的發(fā)生。二是堅持資金來源制約資金運用的原則。日常頭寸管理中，需設(shè)置備付金和流動性二級儲備。二級儲備主要包括能迅速變現(xiàn)、且變現(xiàn)沒有太大損失的資產(chǎn)，如存放同業(yè)、拆出和逆回購、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、央票、短期債券等。以資金來源為基礎(chǔ)，根據(jù)資金來源流動性大小及對資產(chǎn)流動性要求，合理配置貸款、債券、票據(jù)。三是堅持主動管理的原則。負債方面，積極介入銀行間債券市場和同業(yè)拆借市場，建立相對穩(wěn)定的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，不斷提高從資金市場獲取主動性負債的能力；資產(chǎn)方面，根據(jù)資產(chǎn)配置的需求決定負債的類型。如通過資產(chǎn)證券化，釋放更多的信貸資金，實現(xiàn)信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和資產(chǎn)形態(tài)的多元化。針對理財業(yè)務(wù)，合理安排理財?shù)哪技c兌付期間，配置活躍度較高的債券主動釋放流動性。

（二）積極拓展資金融入渠道

隨著金融市場業(yè)務(wù)的深入開展，每天資金需求量與日俱增，為防范市場上資金時點性緊張和突發(fā)事件對流動性的影響，農(nóng)商銀行需要與更多的交易對手建立戰(zhàn)略性合作伙伴關(guān)系，形成穩(wěn)定的資金融入渠道。目前，A行已與部分股份制銀行達成每日若干億元的固定資金融入?yún)f(xié)議。通過增加線下資金的融資規(guī)模和資金業(yè)務(wù)創(chuàng)新等模式，多元化融入資金，拓寬資金融入渠道，防范流動性風(fēng)險。

（三）建立健全風(fēng)險預(yù)警機制

一是以系統(tǒng)建設(shè)為支撐。整合各類數(shù)據(jù)信息，建立基本完備的流動性管理信息系統(tǒng)，實時監(jiān)控全行頭寸，準(zhǔn)確測算全行資金運用及余缺情況，將流動性風(fēng)險管理前置。二是以壓力測試為抓手。盡快建立流動性風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫，逐步提高并積累高質(zhì)量的歷史數(shù)據(jù)。針對影響流動性的各種情景，按季實施壓力測試，每年至少進行一次常規(guī)壓力測試，必要時對未來可能發(fā)生的壓力情景進行臨時性壓力測試。三是以應(yīng)急預(yù)案為保障。依據(jù)現(xiàn)金流缺口、資產(chǎn)變現(xiàn)能力及多元化等因素，審慎合理配置優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)。建立適合本行的有效應(yīng)急預(yù)案，實施流動性風(fēng)險限額的監(jiān)測和控制，一旦瀕臨突破監(jiān)管指標(biāo)，立即采取措施確保相關(guān)指標(biāo)恢復(fù)至規(guī)定限額內(nèi)。

隨著全球經(jīng)濟的融合，存款保險制度的推出，銀行流動性風(fēng)險管理必須得以重視。同時，近幾年來，銀行業(yè)的迅猛發(fā)展，銀行間的競爭日趨激烈，各農(nóng)商銀行也不再滿足于傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)，金融工具不斷創(chuàng)新，中間業(yè)務(wù)得以發(fā)展。為了銀行的穩(wěn)定經(jīng)營，流動性風(fēng)險管理顯得尤為重要。農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)該提高流動性風(fēng)險管理的能力，對照流動性管理要求，構(gòu)建系統(tǒng)化的流動性風(fēng)險管理體系。

參考文獻：

[1] 劉春航.解密巴塞爾（第一版）.中國金融出版社，2015

[2] 王彤.浦發(fā)銀行流動性管理研究.大連理工大學(xué)工商管理碩士論文，2013

篇（2）

中圖分類號：E271文獻標(biāo)識碼： A

一、工程項目安全管理，安全意識是基礎(chǔ)

深化全員培訓(xùn)，提升安全綜合素質(zhì)。貫徹落實工程項目全員安全“強素質(zhì)工程”，將安全理念及知識列為所有培訓(xùn)班的重要內(nèi)容，當(dāng)成必學(xué)必考課程。管理層，要重點加強國際、工程項目一流的先進安全理念和方法培訓(xùn)，提升安全管理力、決策力，做到正確決策，安全決策。管理層，要重點加強安全管理系統(tǒng)知識和法規(guī)理念的培訓(xùn)，提升安全專業(yè)化管理水平，不斷提高安全策劃水平，逐步達到人人懂安全，人人重視安全，人人管理工程項目的局面。操作層，要根據(jù)崗位要求實施按需培訓(xùn)，不斷強化“七個能力”培訓(xùn)，即基本的安全意識、基本安全操作、基本危害辨識與控制、基本的監(jiān)護、基本應(yīng)急逃生、基本自救互救、初期災(zāi)害的處置能力的培訓(xùn)，增強安全培訓(xùn)的針對性和實效性，增強安全執(zhí)行力的落實。

堅持不懈實施班組長安全素質(zhì)提升工程。班組長在現(xiàn)場管理中的作用無可替代，十分重要。按照國發(fā)23號文件的要求，保證班組長每年培訓(xùn)不少于24學(xué)時的要求，人力資源和安全管理部門共同進行在崗班組長安全能力水平和素質(zhì)狀況調(diào)研分析，根據(jù)中心班組長能力和素質(zhì)的實際狀況，做出班組長素質(zhì)提升的培訓(xùn)方案，確保培訓(xùn)內(nèi)容的連續(xù)性和不斷深化，持續(xù)提高班組長抓基礎(chǔ)安全的技能和水平，樹立班組長是本班組的工程項目第一責(zé)任人的權(quán)威，賦予班組長現(xiàn)場工程項目的決策權(quán)、組織權(quán)、評估驗收權(quán)、考核獎懲權(quán)、應(yīng)急處置權(quán)等，對班組長工作給予大力支持，激發(fā)班組長工作激情。狠抓班組管理制度的梳理完善和執(zhí)行落地，積極指導(dǎo)班組抓好人、機、物的優(yōu)化配置，規(guī)范作業(yè)流程、工序轉(zhuǎn)換、交叉作業(yè)、巡回檢查等重點環(huán)節(jié)的管理和執(zhí)行落地，推進實現(xiàn)基層班組工作要求指標(biāo)化、工作內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化、工作步驟程序化、工作考核數(shù)據(jù)化。推進基層班組強化風(fēng)險管理意識，優(yōu)化風(fēng)險管理模式，做到各環(huán)節(jié)風(fēng)險嚴格受控。增強全員的相互關(guān)愛意識，自覺做到風(fēng)險相互提醒、操作相互關(guān)注、違章相互糾正、安全相互保證。對發(fā)現(xiàn)的隱患立即提醒、逐級提醒、相互提醒，切實消除班組安全管理盲區(qū)，全面提升班組防范事故、保證安全的能力。

二、工程項目安全管理，安全文化是先導(dǎo)

安全文化是企業(yè)營造安全氛圍，建設(shè)本質(zhì)性安全企業(yè)的前提之一，安全文化的核心是以人為本，安全文化建設(shè)的核心是人，把尊重人、理解人、關(guān)心人、調(diào)動人的最大潛能作為基本準(zhǔn)則。一般情況管理工作的重點和難點問題都是要解決人的思想意識問題，只有靠先進的文化的素養(yǎng)的培育，才能逐步解決人的思想問題。安全管理也是一樣，靠安全文化熏陶，才能使之思想上得到重視，不斷引導(dǎo)和提高了人們對工程項目管理的認識，才能培養(yǎng)正確的安全意識，正確看待安全與效益的關(guān)系，才有可能產(chǎn)生自覺的、可控的安全行為。因此，工程項目安全管理應(yīng)將安全文化建設(shè)作為安全發(fā)展的一項基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性工程來抓，不斷促進持續(xù)改進和全員參與，使企業(yè)安全文化在安全理念傳播與認同、安全環(huán)境布置與氛圍營造、安全業(yè)績考核與激勵等方面都有較大改善，員工從思想到行為基本做到“我能安全”。把中心成立以來的安全管理經(jīng)驗和積淀進行總結(jié)提煉，參照國家提出的《企業(yè)工程項目標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范》和《企業(yè)安全文化建設(shè)評價準(zhǔn)則》標(biāo)準(zhǔn)要求，把安全、環(huán)境和職業(yè)健康三個方面進行統(tǒng)一考慮，按照一體化管理的理念，進一步規(guī)范、確定和提煉，建立適應(yīng)工程項目開發(fā)中心的安全文化體系。不斷扎實推進安全文化創(chuàng)建活動，為爭創(chuàng)工程項目企業(yè)安全文化建設(shè)示范企業(yè)奠定基礎(chǔ)。

培育積極的安全態(tài)度，結(jié)合工程項目開展的新一輪工程項目承諾制，開展我的工作我負責(zé)的安全承諾建設(shè)，按照企業(yè)法人代表對政府監(jiān)管部門、管理層對企業(yè)法人代表、項目中心負責(zé)人對企業(yè)管理人、層層簽訂工程項目承諾，落實好主動承諾的責(zé)任制。在承諾的基礎(chǔ)上，開展工程項目誠信體系建設(shè)，所有的項目都納入到工程項目誠信體系中來，根據(jù)履行工程項目職責(zé)和踐諾情況進行授信評級，對安全誠信好，要給予一定的獎勵，并從政策等方面給予傾斜和支持；對安全誠信差，要列為重點隱患排查的名單，加大日常巡查力度，要公開曝光，限期整改。同時通過對多年安全文化建設(shè)實踐進行深層次的分析歸納，系統(tǒng)、全面地提煉其精髓與特質(zhì)，形成中心工程項目的觀念文化、行為文化、制度文化和物態(tài)文化，完成中心安全文化的綱領(lǐng)性的文件手冊，指導(dǎo)各個基層單位培養(yǎng)安全文化氛圍，不斷推進符合企業(yè)特色安全文化的建設(shè)。

三、工程項目安全管理，基礎(chǔ)安全是關(guān)鍵

不斷提高安全管理的法治意識與職責(zé)意識。按照“安全第一、預(yù)防為主”要求和以法治安全的策略，在工程項目企業(yè)推進HSE管理體系的運行。要加強工程項目過程的安全風(fēng)險管控。

加強對直接作業(yè)行為的引導(dǎo)規(guī)范。管理人員應(yīng)認真履行自身的安全責(zé)任，要保持敏銳的安全觀察力，要不斷提高安全業(yè)務(wù)能力，在作業(yè)現(xiàn)場違章指揮，針對發(fā)現(xiàn)的“三違”問題，及時進行制止和糾正。要嚴格執(zhí)行管理人員的工程項目責(zé)任制，選拔一些懂安全、業(yè)務(wù)熟練的人員充實到安全管理隊伍之中，為工程項目進行過程中對直接作業(yè)的安全監(jiān)管提供必要人員保障。要健全完善工程項目的安全管理規(guī)章制度，使職工明白什么樣的操作程序和操作行為是符合要求的，什么樣的操作程序和操作行為是不符合要求的，切實規(guī)范直接作業(yè)的操作行為。

強化直接作業(yè)能力培訓(xùn)。首先改變直接作業(yè)培訓(xùn)方式方式，針對行業(yè)的特點，采取有針對性的方式，加強員工隊伍的作業(yè)技能培訓(xùn)。其次是強化安全教育，提高員工安全意識，嚴格安全的崗前考核。第三是注重和典型事故案例的教育相結(jié)合，通過對事故產(chǎn)生原因、危害的分析，使員工引以為戒，舉一反三。

嚴格執(zhí)行安全項目責(zé)任制。落實每個員工的工程項目職責(zé)，是工程項目工作應(yīng)遵循的客觀規(guī)律。工程項目做為一個系統(tǒng)性工程，只有確保整個系統(tǒng)中各個環(huán)節(jié)、各個部位、各個工種達到本質(zhì)安全，才能確保整個系統(tǒng)的安全。落實工程項目責(zé)任制，首先要加強對企業(yè)主要負責(zé)人、管理部門負責(zé)人、安全管理人員的安全考核，提高其安全意識，發(fā)揮表率作用。第二是督促一線班組長落實好責(zé)任范圍內(nèi)的安全責(zé)任。定期不定期地對班組長進行安全考核，對那些只重工程項目效率不重視工程項目、不嚴格執(zhí)行安全責(zé)任制、經(jīng)排查所在班組的安全隱患多、“三違”多班組長及時進行更換。

嚴格執(zhí)行崗位操作規(guī)程，有效減少和消除“三違”行為。習(xí)慣性“三違”現(xiàn)象是導(dǎo)致工程項目事故產(chǎn)生的最主要原因。對于檢查中所發(fā)現(xiàn)的習(xí)慣性“三違”現(xiàn)象要及時進行制止，在企業(yè)中進行全員教育，對于屢教不改的員工，要及時開除或換崗，同時對于能夠嚴格遵守崗位操作規(guī)程，工程項目工作做的較好的員工，及時給予表彰獎勵，激發(fā)出廣大職工自覺遵守操作堆積和工程項目法律法規(guī)的主動性，激發(fā)出自覺排查隱患的積極性，營造濃厚的安全氛圍，有效減少和消除“三違”現(xiàn)象，控制傷事故的發(fā)生。

完善安全管理制度，在企業(yè)安全管理體系下，隨著國家安全管理政策調(diào)整、工程項目行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)修訂、市場需求變化，以及企業(yè)工程項目目標(biāo)任務(wù)變化，結(jié)合不斷變化的企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境，工程項目管理中心須及時對安全管理制度進行修訂，使之具有時效性、針對性、可操作性。企業(yè)要根據(jù)統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，做好安全管理組織機構(gòu)的頂層設(shè)計。繼續(xù)建立完善與企業(yè)業(yè)務(wù)、發(fā)展規(guī)模相適應(yīng)的安全管理組織機構(gòu)，配套相關(guān)人員。結(jié)合中心改革發(fā)展的實際情況，認真研究解決安全機構(gòu)設(shè)置、人員配備等方面存在的不足和素質(zhì)再提高問題，進一步完善安全管理機構(gòu)，加強安全隊伍建設(shè)。

落實安全管理責(zé)任制，企業(yè)堅持工程項目管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下的領(lǐng)導(dǎo)分管負責(zé)制，安全總監(jiān)具體負責(zé)制，安全管理監(jiān)督工作保持一部一站、部站分設(shè)的管理模式，安全處負責(zé)安全綜合管理工作，安全監(jiān)督站負責(zé)安全監(jiān)督工作。各管理區(qū)成立安全管理監(jiān)督組，繼續(xù)建立健全安全管理和監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。做好調(diào)研和規(guī)劃，不斷配齊安全、職業(yè)健康專業(yè)管理人員，不斷提高業(yè)務(wù)的管、控能力。繼續(xù)貫徹落實三級安全主任監(jiān)督、四級安全監(jiān)督制，把符合條件的安全技術(shù)人員聘任到安全主任監(jiān)督、四級安全監(jiān)督崗位，同等條件下優(yōu)先考慮取得注冊安全工程師資格的人員。

四、工程項目安全管理，管理體系是重點

進行新一輪全員安全管理體系知識培訓(xùn)，重點宣貫GB/T28001-2011新標(biāo)準(zhǔn)，加強對安全管理體系的深度培訓(xùn)和理解，增強全員安全管理體系的執(zhí)行意識、風(fēng)險意識，使全員了解管理體系的實質(zhì)，強化安全風(fēng)險核心管理，有效開展工程項目和管理過程的安全危險危害因素辨識和風(fēng)險評價活動，全面提升對工程項目進行風(fēng)險的管控能力。

強化事前預(yù)防管理，進一步明確責(zé)任，按照《工程建設(shè)項目安全設(shè)計管理導(dǎo)則》，在新建設(shè)項目、新技術(shù)推廣、新工藝應(yīng)用、新設(shè)備采購等環(huán)節(jié)上，在設(shè)計階段就進行危險與可操作性的風(fēng)險研究分析，做好安全危險危害因素識別、風(fēng)險分析，落實風(fēng)險控制措施，把可能的隱患消滅在事前階段，提高單位對項目風(fēng)險的管控能力，做到安全關(guān)口前移。

加強體系內(nèi)部審核的管理，重點培養(yǎng)一批有審核能力的內(nèi)部審核員。采用內(nèi)外培相結(jié)合的方式，培訓(xùn)一批即懂得各項業(yè)務(wù)又懂安全管理體系理論的內(nèi)部審核員，解決內(nèi)部審核員缺乏和能力不足的問題，不斷滿足內(nèi)部審核的需要，規(guī)范和有效開展內(nèi)部審核活動，逐步為實現(xiàn)自我管理、自我約束、自我激勵、閉環(huán)管理、持續(xù)改進提供人才保障。

全面貫徹落實工程項目企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化要求，近年來，國家工程項目監(jiān)督管理總局出臺了《企業(yè)安全工程項目標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范》等工程項目標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范。企業(yè)應(yīng)以此為契機，組織技術(shù)人員進行“工程項目企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范”與安全管理體系異同點的研究，整合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和要求，開展工程項目標(biāo)準(zhǔn)化評比工作，對已達標(biāo)的分項目，要分級指導(dǎo)和監(jiān)管服務(wù)，幫助提升水平、加快改進；對未達標(biāo)的分項目，以及尚未開展標(biāo)準(zhǔn)新建、改建和擴建以及有新工藝工程項目的分項目，要抓緊組織制定地方安全標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，全面推進標(biāo)準(zhǔn)工程項目作，切實把中心安全管理體系與之有效整合，結(jié)合實際，優(yōu)化建立一體化的體系，既滿足國家標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的要求，又符合中心安全管理體系的要求，便于運行和管理，減少管理內(nèi)容重復(fù)現(xiàn)象的發(fā)生。

完善企業(yè)工程項目管理委員會職責(zé)，探索企業(yè)工程項目管理委員會對解決重點、難點安全管理問題的管理評審機制和項目化運作機制，負責(zé)人親自實施項目掛帥。出臺相應(yīng)的運作制度，定期開展管理評審和項落實活動，確保安全管理工作的領(lǐng)導(dǎo)力和有效決策，不斷推動安全管理體系扎實有效的運行和持續(xù)改進。

繼續(xù)規(guī)范和完善運行模式，按照基層班組的工程項目類型，利用系統(tǒng)化的思想分別制定規(guī)范內(nèi)容，把基層所有相關(guān)的安全管理工作全部納入到其中，重點圍繞工程項目進行的安全風(fēng)險及其控制措施，進一步規(guī)范基層站隊在規(guī)定的職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)該做的事情和正確做事的準(zhǔn)則，不斷強化職工的風(fēng)險意識和操作能力，貫徹按標(biāo)準(zhǔn)做好工作就是工作的標(biāo)準(zhǔn)的要求。逐步實現(xiàn)安全管理唯一運行的文件，克服體系理論與實際操作在基層脫節(jié)的現(xiàn)象，克服體系的復(fù)雜化，基層不愿執(zhí)行的現(xiàn)象。

強化安全管理體系的運行工作 ，體系運行就是落實管理體系規(guī)定的各項工作，我們需要好的體系，更需要好的落實，并且落實工作也是體系管理的一個最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，無論多么好的體系，如果不能得到有效的落實，就變成一紙空文，更重要的是，不重落實一旦形成習(xí)慣和風(fēng)氣，將會影響整個體系有效運轉(zhuǎn)，甚至?xí)?dǎo)致體系的失敗。體系運行是一個全要素、全員、全過程、全天候的執(zhí)行過程，應(yīng)事先進行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，起到宣傳警示的作用，使全員都做好執(zhí)行的思想準(zhǔn)備。體系應(yīng)在任何情況下對所有的職工統(tǒng)一使用，一視同仁。在職工中不斷提倡格守制度規(guī)則是一種品格、一種素質(zhì)，也是一種誠信，更是職工應(yīng)盡的一種責(zé)任。

進一步融合體系運行與日常安全管理工作，在進行安全管理體系修訂工作時，充分探討安全管理體系與日常安全管理的關(guān)系，重點策劃好安全管理體系文件與日常工程項目活動的接口、與年度工程項目承包目標(biāo)的接口、與新業(yè)務(wù)方面的管理接口、與上級不斷更新的管理要求的接口、與部門日常管理制度的接口等，策劃方案要達到即能保持體系基本文件結(jié)構(gòu)和基本內(nèi)容相對穩(wěn)定，又能體現(xiàn)日常頻繁變化的要求，并能納入體系一體化運行。特別要策劃好與法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)合以及實際工作內(nèi)容的結(jié)合，增強安全管理體系的符合性和可操作性。

參考文獻：

[1] 祁有紅，祁有金. 安全精細化管理[M]. 北京：新華出版社，第一版.2011:51-53.

[2] 劉鐵忠，李志祥. 企業(yè)安全管理理論研究綜述[J]. 科技管理研究，2009.2(2):21――25.

[3] 李爽. 煤礦企業(yè)安全文化系統(tǒng)研究[D]，中國礦業(yè)大學(xué)碩士論文，2009.3（6）:110-111.

[4] 蔣勇. 企業(yè)安全管理人員應(yīng)具備的素質(zhì)[J]. 安全2005.3(7):222-225.

[5] 姜威. 企業(yè)安全管理中的人力資源因素探析[J]. 工業(yè)安全與環(huán)保，2011:12.

[6] 韓曉霞. QHSE管理體系及其在石油企業(yè)安全管理中的應(yīng)用研究[D]. 北京交通大學(xué)碩士學(xué)位論文，2008:5.

篇（3）

2.薪酬管理的研究現(xiàn)狀

傳統(tǒng)的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)以垂直型結(jié)構(gòu)為主導(dǎo)，在職位設(shè)置上也是三六九等層級分明，同樣地在薪酬結(jié)構(gòu)設(shè)計領(lǐng)域也實行與垂直管理結(jié)構(gòu)相對應(yīng)的薪點制結(jié)構(gòu)，薪酬福利嚴格與崗位、職級掛鉤[1]。從外觀上看達到了以崗定薪的目的。崗位、職級不變，即使工作年限再多、技能再好，薪酬待遇也不會提高。要想突破原先工資級別，只有提級，而這樣帶來的直接弊端就是在固定崗位上，員工干得再好，也不可能得到大幅加薪。但隨著知識經(jīng)濟時代的到來，管理環(huán)境的變化帶來了企業(yè)內(nèi)部的一系列變革，組織結(jié)構(gòu)的調(diào)整也以扁平化為主導(dǎo)。寬帶薪酬正是在這種環(huán)境下產(chǎn)生和發(fā)展起來的，它是通過壓減薪酬等級，拉大每一個薪酬等級所對應(yīng)的薪酬浮動范圍，從而形成一種新薪酬管理系統(tǒng)及操作流程。目前，寬帶薪酬作為一種新型薪酬管理模式，日益受到人們的關(guān)注[2][3]。

3.XX電力工程公司薪酬管理存在的問題

第一，薪酬不能客觀反應(yīng)員工職位的價值和重要性，存在事實上的行政級別工資。公司成立以前，隸屬發(fā)電企業(yè)，只要發(fā)電設(shè)備正常運轉(zhuǎn)，企業(yè)就能夠得到穩(wěn)定的收入，從而保障了員工的收入水平。成為相對獨立的電力檢修公司后，直接面對的是市場的考驗，收入來源由原先的固定資產(chǎn)產(chǎn)出轉(zhuǎn)變成為技術(shù)輸出，廣大一線員工付出的勞動量與勞動強度相對原先大大加大，但是按照現(xiàn)行薪酬管理模式，職務(wù)、資歷等成為收入水平高低的重要決定因素，造成廣大員工提高收入水平的方式導(dǎo)向偏激。但是管理崗位是有限的，企業(yè)的發(fā)展很大程度上是靠技術(shù)人員的辛勤勞動。長此以往，造成局面不外乎兩種：一是能者多勞，但是不能體現(xiàn)多勞多得，員工工作積極性下降；一是長期員工不能以崗位體現(xiàn)價值，跳槽現(xiàn)象將在所難免。

第二，薪酬不能反映勞動貢獻創(chuàng)造價值，造成薪酬的激勵功能嚴重不足。公司原先工資分配制度的框架和工資水平?jīng)]有充分考慮過勞動力市場均衡工資率等因素。多年來，增加職工收入基本走升級一條道，而且是“齊步走”。調(diào)整工資時沒有實行嚴格的考試、考核，造成職工收入與實際技術(shù)等級不匹配。以工人基礎(chǔ)工資為例，基礎(chǔ)工資與員工學(xué)歷、技能等級等相聯(lián)系，這樣就造成新進員工低技能高學(xué)歷拿高工資，另一方面許多技術(shù)能手沒有高的學(xué)歷，但是他們的經(jīng)驗和實踐同樣是企業(yè)的財富，這點沒有通過薪酬體現(xiàn)出來。這樣勢必挫傷員工工作積極性，出現(xiàn)不管上班是否履行職責(zé)、做出貢獻，“上班拿錢”已成天經(jīng)地義；獎金應(yīng)當(dāng)獎勵超額勞動，在相當(dāng)程度上失去了獎勵作用，已變成固定的附加工資。由于我國長期實行“低工資、高就業(yè)”政策，只注重保障功能，忽視了工資的激勵功能。為保障職工生活，企業(yè)承擔(dān)多種福利保障責(zé)任，形成了“企業(yè)辦社會”的局面。

第三，薪酬水平與市場價位脫節(jié)，致使核心技術(shù)、技能人才流失。

目前國有企業(yè)在工資水平方面存在“一高一低”的現(xiàn)象，即一般職位的員工工資收入水平高于勞動力市場價位，而關(guān)鍵、重要職位員工的工資水平普遍低于勞動力市場價位。這種狀況對企業(yè)吸引人才、留住人才極為不利。企業(yè)工資水平與勞動力市場價位的脫節(jié)，造成了企業(yè)關(guān)鍵、重要職位上的人才流失。第四，缺乏規(guī)范化、定量化的員工績效考核體系。

第四，缺乏靈活的薪酬調(diào)整機制。

公司現(xiàn)行的薪酬分配制度難以靈活調(diào)整，大部分企業(yè)員工的崗位工資和崗位績效工資系數(shù)一旦確定，一般不受工作業(yè)績影響，表現(xiàn)出了較強的剛性，這一管理模式在大部分國有電力企業(yè)可謂根深蒂固，“陽光普照”的薪酬制度明顯難以發(fā)揮薪酬的激勵作用。

4.薪酬制度再設(shè)計的原則

（1）明確薪酬導(dǎo)向和收入傾斜政策

公司由原發(fā)電公司檢修機構(gòu)組建，自公司組建以后，人工成本的來源已經(jīng)發(fā)生了根本的變化：原先員工工資來源為電力生產(chǎn)所得，通俗來講，就是發(fā)電企業(yè)將電能資源向電網(wǎng)公司銷售后所得收入的一部分作為人工成本進入公司總體支出；檢修公司成立后，人工成本的來源由電力市場，由原先的固定資產(chǎn)創(chuàng)造價值轉(zhuǎn)變?yōu)榧內(nèi)斯?chuàng)造價值。

基于績效的薪酬模式假設(shè)，在環(huán)境不確定性極大、變革成為常規(guī)的今天，這種假設(shè)成立的條件發(fā)生了極大的變化。企業(yè)要求員工根據(jù)環(huán)境變化主動設(shè)定目標(biāo)，挑戰(zhàn)過去，只是正確地做事已經(jīng)不能滿足競爭的需要，企業(yè)更強調(diào)做正確的事，要結(jié)果，而不是過程。因此，主要按績效付酬就成必然選擇，其依據(jù)可以是企業(yè)整體的績效，部門的整體績效，也可以團隊或者個人的績效[4]。

績效工資制是根據(jù)企業(yè)各崗位的復(fù)雜程度、責(zé)任大小、技術(shù)特點、勞動強度、工作環(huán)境等因素規(guī)定工作標(biāo)準(zhǔn)，按照企業(yè)經(jīng)濟效益和職工個人業(yè)績狀況，支付勞動績效報酬的基本工資制度。總起來說，將基礎(chǔ)工資作為員工生活的基本保障，績效工資作為收入的增長點[5]。員工收入水平主要取決于個人績效或者團隊績效，這樣將弱化原先薪酬的固定水平，績效工資將成為其薪酬的主要組成部分，根據(jù)員工當(dāng)月或者一個階段的付出情況合理分配收入。實際上，績效付酬降低了管理成本，提高了產(chǎn)出。

（2）充分體現(xiàn)按勞分配、多勞多得

為突破平均分配，打破大鍋飯的薪酬分配體制，將現(xiàn)行薪酬分配方案制定為“固定工資+浮動工資”。固定工資包括崗位工資+技能工資+各種津貼補貼，其中崗位工資通過崗位評價制定，技能工資通過考核員工的技術(shù)資格制定；浮動工資主要績效工資及各種獎金，根據(jù)員工完成的任務(wù)情況和實際貢獻大小而支付[6]。

（3）正激勵與負激勵相結(jié)合

正激勵要有嚴格的考核激勵。并且不能過于頻繁，激勵比例不能太大，否則時間久了員工會認為這種激勵是習(xí)以為常應(yīng)該屬于自己的東西，失去其應(yīng)有的激勵效果。負激勵的考評期要固定，同樣不能過于頻繁，更不能由管理者主觀決定，否則不但會影響企業(yè)崗位和人員的穩(wěn)定性，更會使在職員工缺乏一種生存的安全感。負激勵的績效考評期一定要固定，并形成制度性的規(guī)范，一般以季、半年、年為一期進行績效考評，屆時淘汰績差員工，激勵績優(yōu)員工。

（4）合理拉大收入差距

在薪酬有限的情況下，企業(yè)為了發(fā)展，不得不有重點地保留住重點員工和業(yè)務(wù)骨干。在年度工資調(diào)整上采取這樣的策略：對高層員工采用高于市場平均值的增長率，對中層員工和業(yè)務(wù)骨干采用平均市場增長率，對一般員工則保持工資不變。根據(jù)二八法則：80%的業(yè)績是由20%的精英來完成的，少數(shù)骨干決定了公司的發(fā)展。

（5）重視集體績效與集體獎勵

重視集體績效與集體獎勵有利于加強員工的團結(jié)合作意識，提高部門的整體業(yè)績。過于強調(diào)個人績效，對員工有較強的個人利益導(dǎo)向，不利于員工的合作績效，因此還要同時考慮集體績效或團隊績效，加強員工在工作中的合作。每個月或每個季度為團隊設(shè)立團隊目標(biāo)，達到團隊目標(biāo)后對員工進行團隊績效獎勵，在實現(xiàn)團隊目標(biāo)的前提下，再考評員工的個人目標(biāo)完成情況。

參考文獻

[1]亞伯拉罕·H·馬斯洛.人本管理模式[M].內(nèi)蒙古:內(nèi)蒙古人民出版,2000,1:101-105.

[2]胡為民.內(nèi)部控制與企業(yè)風(fēng)險管理—實物操作指南[M].北京:電子工業(yè)出版社,2007,4:125-129.

[3]連云堯.企業(yè)低成本管理藝術(shù)[M].北京:高教音像出版社,2007,9:87-89.

[4]張浩亮.某電力企業(yè)人力資源規(guī)劃的具體實踐[J].中國人力資源開發(fā),2006(6):83-106.