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序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇經(jīng)濟危機發(fā)生的根源范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。
一、引言
在20世紀末到本世紀初,美國經(jīng)濟經(jīng)歷了低通脹高增長的黃金時期。西方學者們樂觀的認為,通過金融體制改革可以避免了經(jīng)濟危機的發(fā)生,使資本主義制度再次煥發(fā)了活力。他們認為,金融深化理論的發(fā)展使投資不再受到資金流通情況的制約,消費也不會受到收入水平的限制。即使在經(jīng)濟衰退的情況下, 信貸也不會完全枯竭,即使收入驟減,也可以憑借信用貸款繼續(xù)消費,這樣就打破了“收入和消費之間僵化的關系”。這樣的改革確實達到了短期內(nèi)推動資本主義經(jīng)濟快速、平穩(wěn)增長的目標,但最終卻沒能阻止經(jīng)濟危機的發(fā)生。
基于此次危機的教訓,西方學界將危機爆發(fā)的原因歸罪于金融信用領域。有“金融期貨之父”之稱的梅拉梅德認為此次危機的根源在于信息的不透明和政府監(jiān)管缺位。在08年“中美金融高峰論壇”上,經(jīng)濟學者將災難歸因于資產(chǎn)證券化所導致的金融衍生品的快速創(chuàng)新。而格林斯潘在為自己的辯護中指出,危機的根源在于經(jīng)濟的高速擴張導致投資者過分樂觀,低估了風險。這些問題只是引發(fā)經(jīng)濟危機的表面原因的解決只能緩解、延遲危機的爆發(fā),并不能從根本上解決經(jīng)濟危機。隨著社會的發(fā)展,現(xiàn)代資本主義自我調(diào)控能力有所增強,但它卻無法擺脫經(jīng)濟危機的陰霾,因為經(jīng)濟危機是資本主義制度內(nèi)生的,是資本主義基本矛盾決定的。
二、資本主義對抗性分配制度決定的勞動者貧困化
消費資料的任何一種分配,都不過是生產(chǎn)條件本身分配的結(jié)果。生產(chǎn)條件的分配就是生產(chǎn)資料的占有關系,生產(chǎn)資料歸誰所有,誰就能支配生產(chǎn)過程并占有生產(chǎn)成果,所以,生產(chǎn)資料所有制的性質(zhì)決定了個人消費品的性質(zhì)。因此,以生產(chǎn)資料私有制為根本特征的資本主義分配制度必然使分配方式有利于私有制基礎上的有產(chǎn)者。勞動者通過辛勤勞動創(chuàng)造的財富未必會被勞動者享用,財富的分配取決于生產(chǎn)資料的所有制。
美國從1996年至2007年,美國經(jīng)濟持續(xù)擴張,實際GDP的增長迅速,達到每年3.3%的水平。與此相對應的是個人收入的增長卻低于GDP的增速,而且作為個人收入重要組成部分的個人工資收入的真實值在2001年和2002年連續(xù)兩年出現(xiàn)了負增長,分別是-0.48%、-0.81%。
經(jīng)濟發(fā)展了,國民收入增長了,以上的數(shù)據(jù)卻表明勞動者分享的經(jīng)濟發(fā)展成果的份額在不斷的降低。在美國,過去的二十年中最貧困的40%的人的人均財富下降了59%,同時,最富有的1%的人占到收入增長總額的33%;處于金字塔頂端最富有的1%的人掌握著34.3%的家庭凈資產(chǎn),最富有的10%的人掌握著將近71%的國民家庭資產(chǎn),而處于金字塔底層最貧困的80%的美國家庭僅占總資產(chǎn)的15.3%,而處于最底層的40%的家庭只占有0.2%。
三、生產(chǎn)與消費的矛盾,使資本主義通過促進消費緩解生產(chǎn)過剩的危機
剩余價值的積累與實現(xiàn),內(nèi)在的要求消費需求相應比例的增加,而資本主義對抗性的分配制度導致勞動者由于貧困化而消費萎縮,這就不可避免地引發(fā)生產(chǎn)與消費之間的矛盾與沖突。“資本主義生產(chǎn)本身只是為資本而生產(chǎn),表現(xiàn)為生產(chǎn)的起點與終點,表現(xiàn)為生產(chǎn)的動機與目的”。這一趨勢使得資本主義生產(chǎn)脫離了社會需要而呈現(xiàn)出無限擴張的態(tài)勢。而與此形成明顯對照的是,以廣大勞動者為主體的社會需求卻相對萎縮。加速擴張的生產(chǎn)規(guī)模最終在狹窄的市場中無法獲得市場實現(xiàn),不得不面臨著剩余價值的生產(chǎn)與剩余價值的實現(xiàn)之間的矛盾――一個與需求相對的潛在生產(chǎn)過剩問題。
在美國,由于有效需求的不足,致使生產(chǎn)能力過剩,表現(xiàn)為實際工業(yè)產(chǎn)出始終低于潛在工業(yè)產(chǎn)出。美國工業(yè)能力利用率從94年的峰值80%逐年下降,直到01-02年的低谷63%,雖然工業(yè)能力利用率在04年伴隨著固定投資的迅猛增長回升到了70%,但仍然低于90年代平均76%的歷史記錄。為滿足生產(chǎn)無限擴張的要求,資本主義生產(chǎn)關系不得不促成消費在絕對數(shù)量上的增加來緩解剩余價值生產(chǎn)與實現(xiàn)之間的矛盾。
美國的GDP中消費占到了2/3,消費是推動GDP增長的主要動力。近十年中消費對GDP增長的貢獻率始終高于投資、進出口和政府支出。網(wǎng)絡泡沫的破滅造成了美國經(jīng)濟發(fā)展的停滯,2001年GDP增速只有0.8%,其中一季度和三季度出現(xiàn)負增長,分別是-0.5%和-1.4%。與以往經(jīng)濟出現(xiàn)停滯或衰退不同的是:消費支出并沒有隨之大幅下降,反而增長了2.5%;在當年投資與進出口均出現(xiàn)下滑的情況下,消費支出對GDP的貢獻率達到了1.74個百分點。2002年,消費支出增長了2.7%,貢獻率1.9個百分點,高于GDP實際增長率。2003年消費支出增加2.9%,略高于2.7%的GDP增速,它為增長貢獻了2.05個百分點,占全部經(jīng)濟增長的76%。消費成為阻止美國經(jīng)濟下滑和推動之后又一輪經(jīng)濟快速增長的主要動力。
四、借貸消費的現(xiàn)實根源是:勞動者維持艱難的勞動力再生產(chǎn)
消費是收入的函數(shù),消費的增長應該是以收入的增長為前提的。從此次經(jīng)濟危機發(fā)生前幾年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看,個人收入在1999和2005年增幅明顯小于GDP,消費支出的增速在這幾年始終高于個人收入增速。同時,個人儲蓄占可支配收入比例呈下降趨勢,且出現(xiàn)負儲蓄率。2002年個人收入僅增長了0.2%,但是消費支出卻增加了2.7%;2005年個人收入增長了2.2%,消費支出增加了3.0%。
在收入增長緩慢,且呈現(xiàn)“零儲蓄”的情況下, 對消費支出和個人收入的解釋,只能到家庭債務中去尋找答案。從2000年開始,美國家庭債務與可支配收入的比率從91%上升到120%,家庭負債與家庭資產(chǎn)的比率從13.3%升為16.9%,債務實際支付比率從12.6%升至13.7%。截至2007年底,居民債務(不包括房地產(chǎn)貸款)總額達2.9萬億美元。其中37%為信用卡,63%為汽車貸款和學生貸款。住房貸款余額在2007年已超過13萬億美元,與GDP規(guī)模相匹敵。加上房地產(chǎn)貸款,居民債務總額將達到16萬億美元之巨,平均美國每個公民要擔負50000多美元的債務,而根據(jù)美國人口統(tǒng)計局2007年調(diào)查顯示,美國中等家庭的年收入為50233美元。雖然各種形式債務的快速增加在短期內(nèi)推動投資需求和消費需求的增長,但是這樣的經(jīng)濟增長是難以維系的。債務的不斷增加不僅會加劇金融信用的過度膨脹,同時也會使金融信用機構(gòu)因不良貸款增加而面臨巨大的經(jīng)營風險。
五、信用制度的發(fā)展強化和加速了危機的出現(xiàn)
金融信用體系的基本職能是動員社會閑散資金用于企業(yè)的積累擴大。而在當代,由于對產(chǎn)業(yè)性投資進行充分融資的機會減少,導致消費信貸和住宅融資的重新啟動,以勞動大眾為融資對象的貸款得到擴大。在具有廣泛分工的市場經(jīng)濟中,由于各種因素的相互作用,市場的不確定性日趨增大。金融機構(gòu)紛紛利用資產(chǎn)證券化來分散經(jīng)營風險,降低運營成本,同時提高非流動性資產(chǎn)的流動性。在資產(chǎn)證券化的過程中,金融機構(gòu)創(chuàng)造了種類繁多的信用衍生品。
金融機構(gòu)在將原始的金融產(chǎn)品分割、打包、組合開發(fā)各種金融衍生品的過程中,原始的金融產(chǎn)品被變形為高出自身價值幾倍甚至幾十倍的金融衍生品。從這些金融衍生品的本質(zhì)來講,它并沒有降低投資的風險,而是將風險分化轉(zhuǎn)移,而且風險在分散的同時,也變得越來越隱蔽。隨著金融衍生品的不斷推出,金融交易鏈條也在不斷拉長,由于信用杠桿的作用,不但使金融產(chǎn)品的價格成倍上漲,而且也使面臨的風險成倍增加。至2006年,美國的金融票據(jù)和證券規(guī)模已經(jīng)達到129萬億美元,是當年GDP的9.7倍,其中債券占28萬億美元,住房按揭貸款占12萬億美元,消費貸款占2.5萬億美元。而且與消費貸款相關的信貸違約掉期市場的估值已達到60萬億美元。至2007年上半年,美國次貸余額為1.5萬億美元,在按揭貸款市場所占份額從2001年的2.6%增加到15%,連同中間級貸款,非優(yōu)質(zhì)貸款所占份額已達到46%。次貸余額通過杠桿作用產(chǎn)生的影響也超過了10萬億美元。如此規(guī)模的貸款利益鏈條,一旦借款人違約,則風險將沿著利益鏈條逐步蔓延,其后果不堪設想。
2004年至2006年7月,為對抗通脹,美聯(lián)儲通過17次提高利率,使聯(lián)邦基金利率從1%上升至5.25%。利率的升高、房價的下跌,使次貸借款人越來越難以承受房貸的負擔,至2007年,次貸拖欠60天的比率超過15%,是2005年同期的3倍。美國證券交易委員會的文件顯示,截止08年10月,美國17家大型信用卡托管機構(gòu)逾期30天未還款的違約賬戶已經(jīng)激增26%,信用卡壞賬率上升18%。信用貸款機構(gòu)的壞賬激增與信貸市場的流動性緊缺已經(jīng)使美國5大投行以及12家商業(yè)銀行倒閉,金融危機爆發(fā)了。
六、金融危機成為現(xiàn)代資本主義經(jīng)濟危機的主要表現(xiàn)形式
縱觀過去這一百年資本主義體系下發(fā)生的幾次重大的經(jīng)濟危機,都是由股票、外匯、債券等金融市場發(fā)生,并最終導致了以經(jīng)濟衰退、失業(yè)率上升、企業(yè)大規(guī)模倒閉為標志的經(jīng)濟危機。因此,很多學者認為,馬克思的經(jīng)濟危機理論已經(jīng)過時,危機的根源已經(jīng)從生產(chǎn)領域轉(zhuǎn)移到了金融領域。當危機來臨的時候,他們總是在金融領域里去尋找經(jīng)濟危機的根源。資本主義在最近二十年推進的以金融深化為核心的金融自由化改革,要求消除資本流動的障礙,利用市場機制進行資本的自由配置,其實質(zhì)就是要減少政府對金融市場的監(jiān)管和干預。而政府對金融市場監(jiān)管和干預的缺失必然會導致市場的過度投機,過度的投機必然使金融泡沫迅速膨脹。但是當泡沫破裂,經(jīng)濟學家又將金融市場的不穩(wěn)定歸因于市場的過度投機和政府的監(jiān)管缺失。這在邏輯上是自相矛盾的,因此這些背棄馬克思經(jīng)濟危機理論的經(jīng)濟學家始終無法找到現(xiàn)代經(jīng)濟危機的真正根源。
在市場經(jīng)濟空前發(fā)展的當代,金融深化所造就的具有吸引力的各種新型金融衍生工具提高了其吸收這些資本的能力。金融深化一方面為資本開拓了增殖的空間和市場,另一方面也使資本家可以以很低的成本從金融市場中獲得資金。在這兩方面的作用下,金融市場的規(guī)模不斷擴大,金融信用已經(jīng)深入到了整個經(jīng)濟的各個領域,因此以前以工業(yè)經(jīng)濟為主要內(nèi)容的資本主義經(jīng)濟貼上了金融經(jīng)濟的標簽?！霸谠偕a(chǎn)過程的全部聯(lián)系都是以信用為基礎的生產(chǎn)制度中,只要信用突然停止,危機顯然就會發(fā)生。所以乍看起來,好像整個危機只表現(xiàn)為信用危機和貨幣危機”。雖然危機發(fā)生在金融信用領域,但是其根源還是在于資本主義基本矛盾。
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第一階段:房地產(chǎn)市場繁榮導致抵押貸款標準放松。2000～2003年,美聯(lián)儲的持續(xù)降息拉動了總需求,帶動了房地產(chǎn)市場繁榮。在市場繁榮時期,房地產(chǎn)金融機構(gòu)爭相放寬信用標準向購房者發(fā)放住房抵押貸款。這種向收入水平低、信用等級低的人群發(fā)放的貸款就是次級房貸或稱為次級債。
第二階段:次級貸款證券化導致信用風險向整個金融市場傳遞。房地產(chǎn)金融機構(gòu)為了轉(zhuǎn)移風險,在投資銀行的幫助下將次級房貸通過證券化和層層打包推向金融市場,出售給投資銀行、對沖基金、商業(yè)銀行、保險公司、共同基金甚至于養(yǎng)老基金和個人投資者,使整個金融市場牽扯其中。
第三階段:房價下跌導致次級房貸違約率上升,最終引爆危機。隨著新一輪加息周期的到來和房地產(chǎn)市場的降溫,越來越多的次級貸款出現(xiàn)違約,違約的增多首先使發(fā)放次級貸款的公司倒閉,并使購買了次級貸款證券的機構(gòu)遭受損失,進而沖擊到整個金融市場,引發(fā)金融危機。
從以上分析似乎可以看出:一是寬松的房貸條件所具有的高風險為危機的產(chǎn)生埋下了伏筆;二是次級房貸的證券化引起的風險傳遞使整個金融市場牽扯其中;三是房價下跌最終引爆了經(jīng)濟危機。
這樣一來滋生了次貸危機的根源是由資本擴張引起的經(jīng)濟悖論:銀行放寬貸款標準是為了擴大有效需求以實現(xiàn)資本擴張;而資本擴張又會導致經(jīng)濟過熱并產(chǎn)生新的有效需求不足;有效需求不足致使房價不可能永遠上漲;即擴張的資本必然抑制社會需求,由此導致經(jīng)濟擴張失去其實現(xiàn)條件,產(chǎn)生資本過剩性危機,因而金融危機不可避免。馬克思在《資本論》第3卷中寫道:“在資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)發(fā)展的、與人口相比顯得驚人巨大的生產(chǎn)力,以及雖然不是與此按同一比例的、比人口增加快得多的資本價值(不僅是它的物質(zhì)實體)的增加,同這個驚人巨大的生產(chǎn)力為之服務的、與財富的增長相比變得越來越小的基礎相矛盾,同這個日益膨脹的資本的價值增值的條件相矛盾。危機就是這樣發(fā)生的?！苯?jīng)濟危機永遠是細節(jié)不同,本質(zhì)卻相同。1991年日本房地產(chǎn)泡沫如此,1998年東南亞金融危機如此,2000年美國網(wǎng)絡泡沫亦如此,而這一次的次級房貸危機也不例外,它顯示了一種常規(guī)模式,即資產(chǎn)價格上升――信貸擴張――投機――過剩――資產(chǎn)價格下降――違約――市場恐慌,而這種模式的背后是資本擴張引起的經(jīng)濟悖論。
生產(chǎn)過剩
次貸危機以來,經(jīng)濟學界一直沒有停止過對危機根源的反思,主要的觀點有“制度說”、“政策說”、“市場說”,雖一定程度上說明了此次危機的原因,但主流的反思和解釋不得要領,沒有從制度和經(jīng)濟根源上深刻剖析此次危機。
兩百多年前,馬克思就對經(jīng)濟危機的根源作出了明確和系統(tǒng)化的解釋和思考,即生產(chǎn)過剩理論。生產(chǎn)過剩理論不僅可以解釋古典經(jīng)濟危機,也可以比較系統(tǒng)與全面地剖析和解釋現(xiàn)代經(jīng)濟危機的根源,次貸危機自然也不例外。
在馬克思看來,隨著資本主義的到來,大工業(yè)生產(chǎn)方式開始跳躍式擴展(惡性增值)。一方面,生產(chǎn)能力幾何倍數(shù)的增長速度使資本家和資本在追逐利潤(剩余價值)的經(jīng)濟本能下不斷膨脹;另一方面,因生產(chǎn)資料私有和分配的不公,廣大無產(chǎn)階級相對貧困,消費能力的增長無法跟上生產(chǎn)增長,社會生產(chǎn)能力與消費能力的差距和非均衡矛盾不斷加劇,并體現(xiàn)為市場供求矛盾,經(jīng)濟蕭條和工人失業(yè)。概括起來,馬克思危機理論最核心的內(nèi)容是關于危機根源的邏輯,其基本框架就是:(1)經(jīng)濟危機的本質(zhì)是生產(chǎn)過剩;(2)生產(chǎn)過剩的原因是“有效需求不足”;(3)“有效需求不足”的原因是群眾的購買力不足;(4)群眾購買力不足的原因是資本和勞動收入分配的兩極分化;(5)兩極分化的原因是生產(chǎn)資料的資本家占有制度。
生產(chǎn)過剩下的信用
自此,生產(chǎn)過剩解釋得已經(jīng)很清楚,那信用在這次危機中扮演了什么角色呢?對于此,馬克思只是籠統(tǒng)地說,服務于市場交換的資本主義的貨幣制度、銀行制度、匯兌制度、信用制度等,為市場交換領域矛盾的激化、潛在危機的現(xiàn)實化提供了制度結(jié)構(gòu)條件,并未詳細分析?；蛘哒f,分析這些資本主義內(nèi)部的制度構(gòu)架,對于解決資本主義的固有矛盾根本沒有意義,如黃達,就評價貨幣制度是“無法對資本主義帶來破壞性作用”的范疇。不過,對于解釋次貸危機的演進過程來說,這種分析依舊是有意義的。
首先,在資本主義內(nèi)在矛盾下,生產(chǎn)跳躍式增長,而無產(chǎn)階級(廣大民眾)的收入水平以及主要由收入水平?jīng)Q定的消費水平卻增長緩慢,出現(xiàn)了相對貧困。此時,從宏觀經(jīng)濟學家們的統(tǒng)計圖表上來看,總需求下降,經(jīng)濟增長放緩,似乎有衰退的跡象。
經(jīng)濟學家對于經(jīng)濟危機有一套系統(tǒng)的解釋框架,即凱恩斯開創(chuàng)并被西方經(jīng)濟學家不斷發(fā)展的“需求管理”。具體說,分為財政政策和貨幣政策,總的政策方向是拉動總需求跟上總供給的增長水平,緩解供求矛盾。拉動總需求的切入點有三個:消費、投資和凈出口。而拉動的工具,都離不開信用。比如財政政策,政府通過財政赤字,增發(fā)國債,增加支出來刺激經(jīng)濟;再如貨幣政策,央行降低利率,鼓勵貨幣的借貸來刺激經(jīng)濟。本質(zhì)上,都是利用信用,花明天的錢在今天消費或投資,來緩和生產(chǎn)與消費,或者說總供給與總需求的矛盾。
再看次貸,其實也是通過信用來刺激需求(包括房產(chǎn)投資和消費)的一個具體體現(xiàn)。本來買不起房的相對貧困者,突然被告知可以借入條件異常優(yōu)惠的次級貸款消費,自然需求大增,于是房地產(chǎn)市場又走向了“繁榮”。
整個宏觀經(jīng)濟大致如此,只是實現(xiàn)的具體手段各異。總之,在以信用為主要工具的需求管理(廣義上包括了金融業(yè)自發(fā)的信用供應)之下,經(jīng)濟似乎又恢復了繁榮景象,圖表上增長的量和速度都十分喜人,于是宏觀經(jīng)濟學家和財政部與美聯(lián)儲的官員們彈冠相慶,并預期,經(jīng)濟將繼續(xù)增長,持續(xù)繁榮,“經(jīng)濟周期被打敗了”。
可是,這之中有一個最根本的問題:花明天的錢在今天消費或投資,那到了明天,花什么錢呢?
答案是沒有錢。于是大量次級貸款人無法還款,CDO和CDS市場崩潰,華爾街金融市場大海嘯,危機還不斷向?qū)嶓w經(jīng)濟和其他領域蔓延
總之,在生產(chǎn)與消費矛盾激化的情況下,資本主義的統(tǒng)治階級試圖利用信用為工具預支將來的財富來刺激需求,解決總供需矛盾,但這種拆東墻補西墻的做法只是延緩和壓抑了危機,并不能阻止危機的爆發(fā)。
問題的嚴重性在于,不僅美國居民在“透支消費”,而且美國政府也在推行“透支經(jīng)濟”。眾所周知,美國是目前世界上最大的債務國。80年代以來,隨著對外投資速度的持續(xù)下降,美國轉(zhuǎn)而倚重來自國外的投資以支撐本土經(jīng)濟的增長。1985年美國從凈債權(quán)國變?yōu)閭鶆諊?結(jié)束了自1914年以來作為凈債權(quán)國長達70年的歷史。在全球經(jīng)濟都在為“過?！倍l(fā)愁的今天(只需一家大的汽車公司開足馬力生產(chǎn),就能滿足夠世界用一年的汽車需求量),美國之所以能夠獨善其身,正是在于其“透支消費”與“透支經(jīng)濟”暫時填補了收入與消費之間的缺口,從而掩蓋了本國的經(jīng)濟擴張與有效需求不足的矛盾。
在市場經(jīng)濟制度的框架內(nèi),與“把牛奶倒入大?！毕啾?“透支消費”畢竟不失為明智之舉。但是,“透支消費”并不能從根本上解決“生產(chǎn)過?！眴栴}。這就如同為了緩解癌癥患者的疼痛而不斷加大嗎啡的注射劑量一樣,“透支消費”不過是靠透支“未來”來支撐“今天”,把當下的危機延遲到未來爆發(fā)罷了。一旦對未來出現(xiàn)悲觀預期,以至于沒有未來可以透支的時候,危機就不可避免。在美國,“透支消費”是非常普遍的現(xiàn)象,從房子到汽車,從信用卡到電話賬單,透支無處不在。而引發(fā)這次危機的次級抵押貸款(貸款機構(gòu)向信用程度較差和收入不高的借款人提供的貸款),不過是“透支消費”中的個案罷了。換言之,只要“透支消費”不停止,那么即便沒有“次貸”問題,也必然出現(xiàn)經(jīng)濟危機,這是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。
建議與結(jié)論
1、次貸危機的經(jīng)濟和制度根源是資本主義內(nèi)在矛盾導致的生產(chǎn)過剩,信用只是一種長期中必然失敗的延緩生產(chǎn)過剩矛盾的手段,只能暫時壓抑矛盾,而無法根本上解決問題。但危機在給經(jīng)濟社會帶來巨大動蕩的同時,也重新騰出大量生存空間,危機產(chǎn)生的需求大幅度下降客觀上促使生產(chǎn)跟著萎縮,進而建立新的供求平衡。在經(jīng)濟危機中,我們應該保持冷靜和理性,保持信心,積極等待經(jīng)濟的復蘇。
克魯格曼從上世紀70年代開始對金融危機就有深入的研究，他認為應對衰退的傳統(tǒng)政策已經(jīng)失效，我們需要重溫蕭條經(jīng)濟學。所謂蕭條經(jīng)濟學，就是專門討論20世紀30年代世界經(jīng)濟面臨的問題的經(jīng)濟學。
一、克魯格曼為什么提出“回歸到蕭條經(jīng)濟學”
“回歸到蕭條經(jīng)濟學”這一思想并不是空穴來風，一方面是克魯格曼基于對近30年來世界各國發(fā)生的一系列金融危機的研究為基礎提出的。另一方面是緣于克魯格曼作為一個反新自由主義者，對自由市場原教旨主義的否定。
二、克魯格曼對近20年來金融危機的分析
（1）克魯格曼對20世紀90年代的日本的分析。1991年日本“大泡沫”破裂之后進入了衰退期。從歷史來看，金融泡沫破裂之后進入一個衰退期是一個很正常的現(xiàn)象，但是像日本一樣持續(xù)長達10年之久的衰退必有其特殊的原因?？唆敻衤J為，日本是跌入了可怕的“流動性陷阱”，要從衰退中走出來，日本政府有幾種基本方法可以選擇。一是降低利率，然而日本已將利率削減至零，仍然沒有使衰退緩解。二是赤字開支，增加政府投資。日本曾經(jīng)設法刺激經(jīng)濟，可是并未起到持續(xù)的作用。以上兩種傳統(tǒng)的方法對陷入“流動性陷阱”的日本都沒有起到作用，對此克魯格曼主張要用預期通貨膨脹來解決“流動陷阱”的問題。日本的經(jīng)驗應該引起其他西方發(fā)達國家的重視，1999年克魯格曼在《外交》雜志中發(fā)表的“蕭條經(jīng)濟學東山再起”一文中明確指出“日本的經(jīng)驗不僅證明，現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)達的國家可能掉入流動性陷阱，而且證明，認為財政政策能夠使經(jīng)濟擺脫這種陷阱的輕松假設實在過于樂觀了”[2]。
（2）克魯格曼對亞洲金融危機的分析。在1994年克魯格曼就嚴厲指出亞洲經(jīng)濟體存在嚴重的問題，其高速的經(jīng)濟增長是依靠大量投資來驅(qū)動的，它的全員要素生產(chǎn)率并沒有或者只是稍微有所提高，以這種增長方式增長的經(jīng)濟是注定不能持久維持的。對于1997年泰銖貶值引起的亞洲金融危機，克魯格曼認為有兩個問題值得思考：一是危機的機制，危機如何發(fā)生以及蔓延的；二是政府為何沒能防止災難的發(fā)生。危機的蔓延基本覆蓋了大部分亞洲經(jīng)濟體，讓人費解的是一些發(fā)展很好的經(jīng)濟體比如韓國也難逃其害，一并陷入危機的深淵?？唆敻衤鼘⑽C的發(fā)生與蔓延過程稱為投機沖擊產(chǎn)生的“自我正名的恐慌”，而亞洲經(jīng)濟體最嚴重的問題就在于對這種“自我正名的恐慌”缺乏抵抗力。
（3）克魯格曼對2008年經(jīng)濟危機的分析?？唆敻衤鼪]有孤立的去看此次經(jīng)濟危機，他認為“20世紀九十年代的亞洲經(jīng)濟危機是目前正在上演的全球危機的某種預言”，而現(xiàn)在的美國與90年代的日本又是何其的相似。同時他也將此次危機看做是美國80年代末的儲蓄信貸危機、90年代末的股市泡沫破裂以及這次房地產(chǎn)泡沫的繼續(xù)和發(fā)展。在金融危機的原因方面，克魯格曼認為，一方面是1999年《格拉斯-斯蒂格爾法》廢除之后，政府對傳統(tǒng)銀行的監(jiān)管太過薄弱，商業(yè)銀行涉足風險較大的投資銀行業(yè)務。另一方是“金融體系已經(jīng)發(fā)生了所有人都未能完全理解的變化”，這種變化主要指的金融國際化的興起以及“影子銀行系統(tǒng)”的發(fā)展。這次危機的主要誘因，并不是放松監(jiān)管的機構(gòu)冒了新風險，帶來了問題，而是從未受過監(jiān)管的機構(gòu)冒了大風險。
在危機處理方面，克魯格曼提出了近期措施與長期措施。近期措施方面，克魯格曼認為“全球決策者需要做兩件事：讓信貸重新流動，支持消費”，具體到政策其實就是迅速大量注資以及采用凱恩斯財政刺激手段。遠期措施他提到要進行金融改革，努力思考如何應對金融全球化。同時克魯格曼還指出，救助要體現(xiàn)多國聯(lián)合救助。關于經(jīng)濟復蘇，很多西方經(jīng)濟學家認為這次危機與上世紀30年代的“大蕭條”不同，認為經(jīng)濟很快就能復蘇?？唆敻衤鼊t更擔憂全球會面臨日本問題，在前不久克魯格曼通過對美國實際GDP與潛在GDP的比例分析認為經(jīng)濟尚未如愿復蘇，希望伯南克能夠以90年代日本長期衰退為鑒實行一些有效的行動。
三、評克魯格曼的蕭條經(jīng)濟學
克魯格曼將近30年來不斷發(fā)生在各國的金融、經(jīng)濟危機，以及美國90代之后的大衰退的根源解釋為有效需求不足和自由市場原教旨主義的自由放任政策。他所謂的蕭條經(jīng)濟學其實就是主張回歸凱恩斯。我認為：一方面，他對金融、經(jīng)濟危機獨特而深刻的見解是值得我們肯定的；但遺憾的是，另一方面囿于他的凱恩斯主義立場，其視野有一定的局限性。
克魯格曼只是提出危機的根源在于需求不足，應該實行凱恩斯的財政刺激措施去解決衰退問題，卻并沒有去分析到底是什么導致了需求不足，正所謂對癥才能下藥，如果不清楚需求不足的原因，只是一昧的加大公共開支恐怕未必能真的解決問題。從馬克思政治經(jīng)濟學的觀點來看，需求不足的根源在于資本主義基本矛盾（貧富懸殊、兩極分化和階級對立）。事實上，克魯格曼在不止一次的提到美國是個收入不平等的國家，在《蕭條經(jīng)濟學的回歸與2008年經(jīng)濟危機》中說到：“財富和收入的不均都上升到了自《了不起的蓋茨比》那個時代以來從未有過的水平?！痹凇睹绹趺戳栓D―一個自由主義者的良知》中將美國現(xiàn)代史勾畫出兩個巨弧，一個是經(jīng)濟之弧，一個是政治之弧。遺憾的是，雖然克魯格曼對美國貧富兩極化問題有很深刻的分析，卻沒有將其與需求不足聯(lián)系起來。
克魯格曼在分析經(jīng)濟蕭條的時候似乎還忽略了一件很重要事情，以美元作為主要世界貨幣背景下美國經(jīng)濟的“非工業(yè)，泛金融化”的危害。他在《流行的國際主義》一書中明確表明，不該為諸如“非工業(yè)化”的問題擔心。而事實上，美國貧富兩極化以及工業(yè)部門的生產(chǎn)過剩都與泛金融化有莫大的關系。一方面在泛金融化的過程中，美國經(jīng)濟的增長脫離了收入驅(qū)動的軌道，變成是由資產(chǎn)價格、財富來驅(qū)動。另一方面以金融體系為主導的美國經(jīng)濟，變的更容易犯資本配置的錯誤，使低利率的工業(yè)部門在繁榮期更加的生產(chǎn)過剩。
由于當今世界的經(jīng)濟與政治環(huán)境與20世紀90年代已然有很大的不同，克魯格曼試圖照搬凱恩斯那一套蕭條經(jīng)濟學來拯救世界經(jīng)濟的衰退恐怕不能如愿以償。
參考文獻
[1]克魯格曼.蕭條經(jīng)濟學東山再起[J].朱雅文,譯.國外社會科學文摘,1999（04）.
中圖分類號：F74文獻標識碼：A 文章編號：1672-3198（2012）12-0060-02
2007年美國次貸危機所引發(fā)的金融危機，正在從虛擬經(jīng)濟向?qū)嶓w經(jīng)濟蔓延，進而向全球性的經(jīng)濟危機演變。馬克思在一百多年前提出的信用理論，對資本主義生產(chǎn)方式下信用的二重作用進行了詳盡的論述，對現(xiàn)階段的金融危機有很強的解釋性。
1 馬克思信用理論概述
馬克思認為，所謂信用就是借貸行為，借者與貸者發(fā)生的一定關系就是信用關系。他指出：“信用這個運動——以償還為條件的付出——一般地說就是貸和借的運動，即貨幣或商品的只是有條件的讓渡的這種獨特形式的運動?！笨梢姡庞镁褪巧唐方粨Q中的延期付款或貨幣借貸，是以償還為條件的價值的單方面運動，體現(xiàn)著交易雙方的債權(quán)債務關系。
馬克思在論述信用理論時，重點分析了資本主義信用的二重作用。他認為信用制度一方面促進了資本主義生產(chǎn)的發(fā)展，另一方面又加強了資本主義生產(chǎn)方式解體的各種要素。“信用制度加速了生產(chǎn)力的物質(zhì)上的發(fā)展和世界市場的形成；使這二者作為新生產(chǎn)形式的物質(zhì)基礎發(fā)展到一定的高度，是資本主義生產(chǎn)方式的歷史使命。同時，信用加速了這種矛盾的暴力的爆發(fā)，即危機，因而加強了舊生產(chǎn)方式解體的各種要素?！?/p>
1.1 信用對資本主義生產(chǎn)的促進作用
信用對資本主義生產(chǎn)的促進作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：第一，信用可以促進利潤率的平均化。由于平均利潤的形成是資本在各部門之間自由轉(zhuǎn)移的結(jié)果，而信用可以幫助資本的自由轉(zhuǎn)移，因而有利于促進利潤率的平均化。第二，信用可以節(jié)約流通費用。一方面，對于節(jié)約因貨幣流通而產(chǎn)生的費用而言，信用可以通過節(jié)約貨幣而實現(xiàn)流通費用的節(jié)約；另一方面，信用加速了資本流通，它不僅可以縮短流通時間，同時還可以使整個再生產(chǎn)過程加快，從而減少準備金，節(jié)約流通費用。第三，信用促進股份公司的形成。馬克思指出：“信用制度是資本主義的私人企業(yè)逐漸轉(zhuǎn)化為資本主義的股份公司的主要基礎?！?/p>
1.2 信用加劇了資本主義解體的各種要素
信用雖然對資本主義生產(chǎn)具有一定的促進作用，但由于信用是“生產(chǎn)過剩和商業(yè)過度投機的主要杠桿” ，因此信用也加速了危機的爆發(fā)，加強了舊生產(chǎn)方式解體的各種要素。
一方面，信用加快了資本集中的速度。資本主義生產(chǎn)發(fā)展的動力就是對剩余價值的追求。資本家為了追求更大的剩余價值，必然要不斷進行資本積累。但單個的資本家在這個過程中會受到自身積累的限制，因此，資本家總是運用商業(yè)信用和銀行信用最大限度的吸收資本，以突破自身積累的瓶頸，加快資本積累的過程，促進資本主義生產(chǎn)的擴大，使可以伸縮的再生產(chǎn)強化到極限。此外，信用制度使得買和賣的行為可以較長時間在時空上分離，從而成為了投機的基礎。
另一方面，信用制度的發(fā)展，造成了一種虛假的社會需求，從而掩蓋了資本主義生產(chǎn)過剩的事實，促使了資本主義生產(chǎn)的盲目擴大和投機行為，必然加劇生產(chǎn)的相對過剩。
信用制度的發(fā)展，加劇了資本主義內(nèi)在的各種矛盾，給資本主義的生產(chǎn)和消費帶來了巨大的伸縮性，在促使生產(chǎn)和消費迅速發(fā)展的同時，也會帶來巨大的生產(chǎn)過剩能力和虛假需求?！爸灰庞猛蝗煌Ｖ梗灰€有現(xiàn)金支付的方法適用，危機，對支付手段的激烈追求，就必然會明白地出現(xiàn)?！?/p>
2 運用馬克思信用理論對美國金融危機的解釋
源于美國次貸危機的金融危機，產(chǎn)生于虛擬經(jīng)濟之中。由此，在危機的初期，許多人將危機的根源歸于信用制度、信用危機。馬克思在討論信用與虛擬資本時就指出，信用不是經(jīng)濟危機產(chǎn)生的原因，經(jīng)濟危機的根源在于資本主義基本矛盾，但是信用加劇了資本主義生產(chǎn)過剩，加快了資本主義經(jīng)濟危機爆發(fā)。
2.1 信用制度下此次金融危機產(chǎn)生的根源
此次美國金融危機產(chǎn)生的直接原因是美國利率的上升和住房市場的持續(xù)降溫。從表面上看，金融危機的本質(zhì)就是信用過剩，是次貸及其衍生品為代表的虛擬資本價值泡沫的破滅，其根源在于經(jīng)濟自由主義。但是，從的觀點出發(fā)，我們就會得到更一步的認識：即使在信用制度高度發(fā)達的情況下，此次美國金融危機的本質(zhì)仍是生產(chǎn)相對過剩，其爆發(fā)的根源仍是資本主義基本矛盾。
一方面，新自由主義的盛行，進一步加劇了社會生產(chǎn)的無政府狀態(tài)。正是由于在新自由主義的影響下，美國政府放松了對金融市場的監(jiān)管，任由其創(chuàng)造各種各樣的金融衍生品。金融機構(gòu)肆意發(fā)放信用，使得社會信用鏈條無限延長，經(jīng)濟的不穩(wěn)定性也隨著加強，只要信用鏈條上有一環(huán)發(fā)生斷裂，必然會引起連鎖反應。此時，市場經(jīng)濟的自發(fā)性、盲目性空前提高，社會生產(chǎn)的無政府狀態(tài)進一步加劇。
另一方面，財富兩極分化的加大，進一步限制了家庭的支付能力。據(jù)世界銀行的資料，美國的基尼系數(shù)從1981年的0.4上升到2000年的0.45，再上升到2004年的0.462，可見，在經(jīng)濟增速降低的同時，美國國內(nèi)的財富兩極分化更加嚴重。此外，自20世紀70年代以來，美國普通家庭的收入并無明顯增長。財富在少數(shù)人手中的集中，就意味著大多數(shù)人消費能力受限，而不得不依靠借貸的方式，實現(xiàn)消費的虛假繁榮。這種透支消費方式的快速發(fā)展，正是由于消費者消費能力有限，而資本家為了獲取高額利益，肆意擴大信用，盲目放貸所形成的，其根本目的還是為了緩解生產(chǎn)過剩。
2.2 信用在此次金融危機中的作用
（1）信用加快了金融危機的爆發(fā)。
買和賣在時空上的分離，就為經(jīng)濟危機的爆發(fā)創(chuàng)造了可能性，而信用制度的快速發(fā)展，則成為了危機爆發(fā)的助推器。市場經(jīng)濟本質(zhì)上是信用經(jīng)濟，整個社會實際上被結(jié)成了一個復雜的社會信用鏈。社會信用鏈的形成，客觀上以數(shù)十倍、甚至數(shù)百倍的規(guī)模放大了社會生產(chǎn)和消費，從而掩蓋了資本主義消費不足的矛盾。在信用制度高度發(fā)達的條件下，社會再生產(chǎn)的鏈條被無限延長，生產(chǎn)對消費的反應越來越遲鈍，商品過剩的信息被信用所創(chuàng)造出來的需求所掩蓋，導致生產(chǎn)進一步擴大，資本主義基本矛盾進一步激化。此外，社會信用的無限延伸也使得社會信用網(wǎng)絡變得更加脆弱，一旦社會信用鏈上某個環(huán)節(jié)發(fā)生斷裂，就會引起連鎖反應，引發(fā)支付危機，從而引發(fā)金融、經(jīng)濟危機。
2001年以后的五年內(nèi)美國房價持續(xù)上漲，讓銀行等金融機構(gòu)過于樂觀，低估了貸款風險，紛紛降低貸款標準，使得大量信用等級較差，收入較低的次級信用者加入了貸款購房的隊伍。同時為了轉(zhuǎn)移風險，銀行創(chuàng)造出各種各樣的金融衍生品。通過金融衍生品，特別是資產(chǎn)證券化，銀行等金融機構(gòu)和證券市場結(jié)成了信用共同體。當利率上調(diào)及房價下跌之后，許多次貸者受收入的限制而選擇斷貸，即不再支付剩余房款。在這種情況下，房地產(chǎn)開發(fā)商應該收到市場反饋的信號而減少房屋的生產(chǎn)和供給。可是，銀行等金融機構(gòu)借助各類金融衍生品，在股市和債券流通領取中套取現(xiàn)金，彌補由于次貸者斷貸產(chǎn)生的呆賬、壞賬。銀行信用進一步擴大，從而給房地產(chǎn)商造成一種錯覺，仿佛市場仍有巨大的需求，進一步導致了生產(chǎn)過剩。此時，支持經(jīng)濟發(fā)展的不是現(xiàn)實的需求，而是建立在信用制度上的社會信用網(wǎng)絡。當不能還貸的次貸者越來越多，當股市下挫而無法套取現(xiàn)金時，社會信用鏈條中銀行這一環(huán)節(jié)發(fā)生斷裂，從而引起連鎖反應，爆發(fā)金融危機。正如馬克思所言：“危機最初不是在和直接消費有關的零售商業(yè)中暴露和爆發(fā)的，而是在批發(fā)商業(yè)和向它提供社會貨幣資本的銀行中暴露和爆發(fā)的?！?/p>
（2）信用加劇了經(jīng)濟危機的爆發(fā)。
由于信用對資本主義生產(chǎn)具有雙重作用，在推動生產(chǎn)發(fā)展的同時，也進一步激化了資本主義基本矛盾，加劇了生產(chǎn)相對過剩，使得危機的能量不斷聚集。此外，信用還促使虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟快速發(fā)展，使得虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟嚴重失衡，資產(chǎn)價格泡沫化。由虛擬資本引發(fā)的危機比以往任何一次都要嚴重。
馬克思認為，虛擬資本是在借貸資本（生息資本）和銀行信用制度上產(chǎn)生的，是以能夠帶來收入的有價證券形式而存在的資本，包括股票、債券、商業(yè)票據(jù)和其它可轉(zhuǎn)讓證券等。虛擬資本是建立在信用制度基礎上的，同時，虛擬資本的發(fā)展也讓信用鏈條有無限延伸的趨勢。
虛擬資本與實際資本有著原則的區(qū)別，它們是虛擬的，本身不具有價值，僅是取得一定收益權(quán)的憑證，它的價格是預期收益的貼現(xiàn)。近年來，資本主義經(jīng)濟虛擬化的趨勢越來越明顯。一方面，在生產(chǎn)結(jié)構(gòu)上，第三產(chǎn)業(yè)所占比重越來越大，遠遠超過第一、二產(chǎn)業(yè)；另一方面，在價值結(jié)構(gòu)上，虛擬資產(chǎn)價值遠遠超過國內(nèi)生產(chǎn)總值，虛擬資本的規(guī)模遠遠超過實體經(jīng)濟。正是在這種經(jīng)濟虛擬化趨勢下，以信用為基礎的金融資產(chǎn)在資本主義經(jīng)濟結(jié)構(gòu)中的比重越來越大，從而由信用鏈斷裂所引起的危機比資本主義歷史上任何一次危機都要嚴重。在資本主義生產(chǎn)中，再生產(chǎn)過程的全部聯(lián)系都是以信用為基礎的?！昂唾Y本一同發(fā)展起來的信用制度由此崩潰時，會更加嚴重起來，由此引起強烈的嚴重危機，突然的強制貶值，以及再生產(chǎn)過程的實際的停滯和混亂，從而引起再生產(chǎn)的實際的縮小?！蹦壳埃@場危機正在由金融危機向經(jīng)濟危機轉(zhuǎn)變，由虛擬經(jīng)濟向?qū)嶓w經(jīng)濟擴散，也說明了信用制度在危機中具有加劇的作用。
3 結(jié)論
通過以上的分析，我們可以看出，雖然此次金融危機爆發(fā)的根源仍然在于資本主義基本矛盾，但信用在其中起到了推動和加劇的作用。世界經(jīng)濟發(fā)展的歷史表明，信用制度的健全和完善是保證一個國家市場健康發(fā)展的前提之一。因此，我國在進行社會主義經(jīng)濟建設的時候，要以馬克思的信用理論為指導，正確認識信用在生產(chǎn)中的作用；要堅持國家對經(jīng)濟的宏觀調(diào)控，特別要加強對金融市場的監(jiān)管，以防止信用工具的濫用。信用和金融是一把“雙刃劍”，在促進生產(chǎn)力發(fā)展的同時，也會放大生產(chǎn)和消費的矛盾，創(chuàng)造出大量的過剩生產(chǎn)能力和虛假需求。因此，要保障金融市場的健康發(fā)展，就要加強對金融市場的監(jiān)管，建立風險防范機制，完善個人信貸法律，規(guī)范抵押貸款放貸市場，加快金融市場的信息制度建設，從而讓金融市場和信用工具更好的為社會主義經(jīng)濟服務。
2007年開始的美國次貸危機演變成的全球性金融危機，對當前世界各國經(jīng)濟都產(chǎn)生了較大的影響。無論從波及的范圍，還是從對世界經(jīng)濟的影響看，這場金融危機都不亞于1929～1933年那場經(jīng)濟危機。這次全球性的金融危機引起了人們廣泛的關注，探討其產(chǎn)生的原因和影響的文章非常多。而很多文章尤其是媒體報道中，金融危機和經(jīng)濟危機這兩個概念經(jīng)?；煜褂?，甚至互為替代，這是不對的。搞清楚這兩個概念的區(qū)別和聯(lián)系，對于深入理解當前金融信機的性質(zhì)和影響是必要的。
什么是經(jīng)濟危機
當代多數(shù)中國人頭腦中的經(jīng)濟危機概念基本上來自于政治經(jīng)濟學教科書：在政治經(jīng)濟學中，經(jīng)濟危機指的是經(jīng)濟發(fā)展過程中周期爆發(fā)的生產(chǎn)過剩的危機，是經(jīng)濟周期中的決定性階段。自1825年英國第一次爆發(fā)普遍的經(jīng)濟危機以來；、資本主義經(jīng)濟從未擺脫過經(jīng)濟危機的沖擊，其表現(xiàn)為生產(chǎn)減少、工人大量失業(yè)、購買力和需求下降、通貨膨脹等問題。
但現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟危機其內(nèi)涵要比傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟危機寬泛得多。從形成經(jīng)濟危機的根源來說，傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟危機主要是資本主義基本矛盾激發(fā)的結(jié)果。爆發(fā)于1929～1933年間的美國經(jīng)濟危機，其根本原因是資本主義體制下的社會財富嚴重分配不公，使得社會貧窮階層和人口不斷擴大，從而制約了社會消費能力，導致了社會生產(chǎn)的過剩。而現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟危機其根源是多方面的，并非單一的。有政治，經(jīng)濟、金融和貿(mào)易體制等多方面的原因。二戰(zhàn)后，國家干預主義盛行，世界貿(mào)易一體化趨勢加強，資本市場發(fā)達，金融領域創(chuàng)新活動頻繁，各國經(jīng)濟之間的相互依賴性增強，虛擬經(jīng)濟超實體經(jīng)濟加快發(fā)展。這些因素雖促進了各國經(jīng)濟的發(fā)展，但也為經(jīng)濟危機的爆發(fā)埋下隱患。
舉例來說，1970年由石油危機引發(fā)的資本主義國家的經(jīng)濟危機是由發(fā)展中國家和發(fā)達國家兩大利益集團的矛盾引發(fā)的；1996年亞洲金融危機則是由東南亞國家放松管制和過快的資本自由化、銀行體系不完善、金融監(jiān)管缺失，匯率制度僵化等原因造成的；2007年越南經(jīng)濟危機則主要是資本項目開放過早且金融體系不健全、監(jiān)管不到位造成的；2007年美國金融領域中次貸危機的原因是多方面的，如次級抵押貸款產(chǎn)品設計上存在固有的缺陷、國際和國內(nèi)的流動性過剩等因素，深層上還有社會政治原因：政府長期以來為滿足民眾的愿望而偏好寬松的貨幣政策、財政政策和房貸政策。
什么是金融危機
金融危機又稱金融風暴，是指一個國家或幾個國家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(如短期利率、貨幣資產(chǎn)、證券、房地產(chǎn)、土地價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構(gòu)倒閉數(shù))的急劇、短暫和超周期的惡化。金融危機具體表現(xiàn)在金融萎縮，股價下跌，資金供給不足，流動性低，并引發(fā)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍經(jīng)濟蕭條，甚至社會動蕩或國家政治動蕩。
現(xiàn)代社會金融危機之所以頻繁發(fā)生并迅速蔓延，這與發(fā)達的現(xiàn)代金融市場密切相關。由于實體經(jīng)濟迅速發(fā)展，貨幣制度硬約束的不復存在(即布雷頓森林體系的崩潰)，現(xiàn)代科學技術特別是電子計算機及網(wǎng)絡技術的發(fā)展，導致虛擬經(jīng)濟超常規(guī)發(fā)展。金融市場異?；钴S，泡沫現(xiàn)象嚴重，這使貨幣流通速度加快，資本市場過度膨脹，流動性過剩加劇。同時世界經(jīng)濟一體化趨勢不斷加強，各經(jīng)濟體之間的聯(lián)系緊密，某一國或地區(qū)金融領域出現(xiàn)問題，立即會波及到世界各地，世界經(jīng)濟形成了牽一發(fā)而動全身的格局。這些因素就好像一把雙刃劍，既推動了世界經(jīng)濟的飛速發(fā)展，也導致了金融危機的頻繁出現(xiàn)。
我國經(jīng)濟學界在研究和探索本次國際金融和經(jīng)濟危機的原因方面取得了一些新的進展。不過對國際金融和經(jīng)濟危機的原因見解不一。有的學者重在研究和探索危機的制度性原因;有的學者既研究制度性原因，也研究非制度性原因;還有的學者在研究和論述體制層等方面的原因。
不少學者探究了導致金融危機發(fā)生的制度層面的原因。部分學者認為，當前的國際金融和經(jīng)濟危機雖然呈現(xiàn)出與以往危機不同的特點，但從根本上來說，這次危機并未超出對資本主義經(jīng)濟危機理論的判斷和分析。資本主義內(nèi)在矛盾是形成危機的深層次原因，而金融資本貪婪和逐利性則是引發(fā)危機的直接原因。另有部分學者認為，本次國際金融危機和經(jīng)濟危機，是隨著新自由主義的興起和泛濫一步一步發(fā)展的結(jié)果，其實質(zhì)就是由新自由主義私有化的發(fā)展所必然產(chǎn)生的生產(chǎn)過剩，而且是跨國移動生產(chǎn)過剩。還有部分學者認為，每一次危機的具體形式各不相同，但危機的根源卻是一樣的，即危機是資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾的產(chǎn)物。新自由主義確實是當前危機的一個重要因素，它使得危機更加深了，但新自由主義不是危機的根源，拋棄新自由主義不能解決危機問題。
有的學者既從制度方面又從經(jīng)濟運行體制等方面論述本次危機的原因。部分學者認為，雖然經(jīng)濟因素確實在金融危機的發(fā)生過程中扮演著重要角色，但諸如政治、制度和監(jiān)管等非經(jīng)濟因素同樣是非常重要而不能忽略的。另有部分學者認為，信息機制在金融危機中的作用十分重要。簡單易于理解的金融工具更有利于信息傳遞和金融穩(wěn)定，而過于復雜的金融創(chuàng)新則可能在投資者之間形成新的信息不完全，導致投資者的風險識別狀態(tài)發(fā)生系統(tǒng)性改變，最終誘發(fā)金融危機。還有部分學者認為，導致經(jīng)濟周期和危機的直接變量是資本有機構(gòu)成的提高，勞動者收入的增長速度跟不上資本積累的速度消費需求降低利潤率下降投資劇降經(jīng)濟危機。
有的學者從經(jīng)濟周期、收入分配視角等其他視角對本次危機的原因進行了分析。部分學者認為，本次危機是資本主義發(fā)達階段虛擬經(jīng)濟周期運動的內(nèi)生產(chǎn)物，深層原因在于強勢美元格局形成過度消費和虛擬資本膨脹間相互加強的循環(huán)，導致虛擬經(jīng)濟對實體經(jīng)濟過度偏離。而美國經(jīng)濟危機最終轉(zhuǎn)化為世界經(jīng)濟危機，則是因為各主要國家之間的經(jīng)濟周期出現(xiàn)了高度的同步性，是它們之間相互疊加共振的結(jié)果。另有部分學者認為，美國金融危機的爆發(fā)根源于美國經(jīng)濟中軟預算約束現(xiàn)象的普遍存在。美國金融危機的生成和傳導機制可以描述為：軟預算約束道德風險金融創(chuàng)新激勵金融創(chuàng)新過度信貸膨脹大量呆壞賬加劇金融脆弱性利率提高和房價下跌時的風險集聚金融危機。還有部分學者從收入分配的視角對本次危機的原因進行了分析。他們認為，第三波全球化深刻地影響了全球收入分配的格局。在各國之間與各個國家內(nèi)部，收入的不平等程度在加深。發(fā)達國家收入不平等導致了宏觀經(jīng)濟的金融化和消費者的債務積累。而新興工業(yè)化國家收入不平等程度的加大壓制了國內(nèi)需求。這些國家或主動或被動地間接地為發(fā)達國家的消費者提供債務融資。這種局面本質(zhì)上就是一種無法持續(xù)的全球化。伴隨著美國等發(fā)達國家房地產(chǎn)泡沫的破滅，美國次貸危機傳導到全世界，演變成全球金融危機。
后危機時代國際經(jīng)濟環(huán)境變化總體分析
由美國次貸危機引發(fā)的國際金融危機給世界經(jīng)濟帶來了巨大的沖擊，國際經(jīng)濟環(huán)境出現(xiàn)了一系列新的變化。學者們對此進行了深入的討論。
部分學者認為，未來世界經(jīng)濟發(fā)展缺乏強勁動力。美國和歐洲處于金融危機后的緩慢復蘇階段;其復蘇到危機前的快速發(fā)展軌道可能性較小。在國際貿(mào)易環(huán)境方面，發(fā)達經(jīng)濟體增長放緩將極大壓縮許多發(fā)展中國家的對外貿(mào)易空間。貿(mào)易保護主義正在抬頭，低碳經(jīng)濟可能成為發(fā)達經(jīng)濟體新型貿(mào)易壁壘。
部分學者認為，金融危機將促進國際力量格局發(fā)生重大變化，新興經(jīng)濟體成為全球化的重要驅(qū)動力;新興大國經(jīng)濟群體崛起，成為世界經(jīng)濟發(fā)展的主要力量。而中國經(jīng)濟迅速崛起，是引發(fā)世界經(jīng)濟增長態(tài)勢、國際力量格局變遷、國際經(jīng)濟關系調(diào)整，以及全球治理架構(gòu)形成的關鍵因素。
另有部分學者認為，現(xiàn)有的以美國為主導的全球經(jīng)濟體系特別是國際金融體系，與世界經(jīng)濟發(fā)展形勢不相適應，并且無力應對全球范圍的金融危機。對此，國際社會共同要求改革金融體系，建立新的經(jīng)濟秩序。
還有部分學者指出了后危機時代的另一些新特點，一是新自由主義的思想與改革方案逐漸式微，經(jīng)濟穩(wěn)定和收入公平分配會得到更多的重視。二是大政府取代大市場，在經(jīng)濟治理上再次占上風，但美國市場經(jīng)濟模式難以發(fā)生實質(zhì)性變化。三是世界經(jīng)濟增長模式面臨調(diào)整，全球經(jīng)濟失衡將有所緩解。四是經(jīng)濟全球化將繼續(xù)深入發(fā)展，產(chǎn)業(yè)調(diào)整轉(zhuǎn)移將出現(xiàn)新變化。
國際貨幣體系改革和歐元區(qū)主權(quán)債務危機問題
國際貨幣體系改革。有的學者探討了現(xiàn)有國際貨幣體系的缺陷，并指出了未來國際貨幣體系改革的方向。
2007年在美國爆發(fā)的次貸危機最終演變成目前這場影響全球的金融危機，對世界實體經(jīng)濟造成了極大的破壞，距離上次1997年爆發(fā)的東南亞金融危機僅僅十年?？v觀世界經(jīng)濟，為什么全球或局部性的金融危機反復出現(xiàn)？為什么它會對實體經(jīng)濟造成嚴重的破壞，它的根源到底在哪里？人類應該如何防范金融危機的發(fā)生以及減輕金融危機所帶來的影響？本文將就以上問題展開論述，探討金融危機的根源，進而尋找應對金融危機的對策，一家之言，歡迎批評指正！
一、經(jīng)濟生物鏈和經(jīng)濟生態(tài)平衡
在自然科學領域，自然界的生物鏈和生態(tài)平衡的概念已經(jīng)被人們廣泛的認識和接受。一旦自然界的生物鏈和生態(tài)平衡被打破，帶來的是生態(tài)危機和生態(tài)災難。本文認為：在經(jīng)濟領域，也存在著一種經(jīng)濟生物鏈和經(jīng)濟生態(tài)平衡，一旦經(jīng)濟生物鏈和經(jīng)濟生態(tài)平衡被打破，必然帶來經(jīng)濟災難或金融危機。經(jīng)濟運行的規(guī)律與自然界運行的規(guī)律在很多層面是相通的。
我們先來看一個自然界最簡單的生物鏈模型：在草原上，生活著獅子和羚羊，在某個特定的時間開始點，處于生物平衡的狀態(tài)。假設獅子的數(shù)量開始上升，那么在一定時間內(nèi)，羚羊開始減少，草原開始茂盛，結(jié)果就是獅子被餓死，羚羊獲得更多發(fā)展空間，草原開始減少；隨著羚羊數(shù)量增加，草原開始減少，獅子也獲得更多食物開始增加；當草原開始減少，羚羊會隨之減少，其后是獅子因食物不足而減少；羚羊減少后，草原又開始增加……獅子、羚羊和草原之間正是在反反復復的增加和減少的過程中建立了一種動態(tài)的平衡，在自然界，很難找到絕對的平衡。假設獅子過度發(fā)展，最終吃光了羚羊，或羚羊過度發(fā)展，吃光了草原，結(jié)果就是一起毀滅，這就是自然界的危機。
經(jīng)濟活動的運行規(guī)律如同自然界一樣，存在著一種動態(tài)的平衡，各個環(huán)節(jié)之間存在著相互制約相互依賴的關系，當某個環(huán)節(jié)過度發(fā)展，最終會對其他環(huán)節(jié)產(chǎn)生影響，而嚴重的失衡狀態(tài)就是我們談到的危機。經(jīng)濟本身的波動是一種正常現(xiàn)象，各個環(huán)節(jié)不同步發(fā)展也是客觀現(xiàn)象，但是當某個環(huán)節(jié)的發(fā)展超出正常波動的范圍，則最終會打破經(jīng)濟原有的平衡狀態(tài)，表現(xiàn)出來就是經(jīng)濟或金融的危機狀態(tài)。以金融、房地產(chǎn)、其他實體經(jīng)濟為例，當金融和地產(chǎn)的過度發(fā)展最終擠占了實體經(jīng)濟的發(fā)展空間，透支了實體經(jīng)濟的血液之后，最終金融和地產(chǎn)也會因為缺乏真正的血液而崩潰，這就是目前經(jīng)濟的危機狀態(tài)。
二、金融危機的根源
經(jīng)濟危機的直接表現(xiàn)就是金融泡沫的破裂后表現(xiàn)出來的某些行業(yè)嚴重過剩某些行業(yè)嚴重不足的經(jīng)濟不平衡的危機。經(jīng)濟危機和金融危機是相伴而生的，金融危機是經(jīng)濟危機的最直接和外在的一種表現(xiàn)形式，經(jīng)濟危機則是金融危機的一種后果和本質(zhì)所在。所以本文在論述時沒有加以詳細的區(qū)分。
下面簡單探討一下金融危機發(fā)生的原因，本文認為，金融危機發(fā)生的最直接的原因就是金融活動中的過度投機行為，而政府在監(jiān)管信用交易（投機交易）方面的缺位加速了危機的爆發(fā)。
1.金融危機的直接根源：過度投機。投機活動無處不在，但是最容易發(fā)生在哪里呢？“資本懼怕沒有利潤或利潤過于微小的情況。一有適當?shù)睦麧?，資本就會非常膽壯起來。只要有10％的利潤，它就會到處被人使用；有20％，就會活潑起來；有50％，就會引起積極的冒險；有100％，就會使人不顧一切法律；有300％，就會使人不怕犯罪，甚至不怕絞首的危險。如果動亂和紛爭會帶來利潤，它就會鼓勵它們。走私和奴隸貿(mào)易就是證據(jù)。”通過這段話不難看出，哪個行業(yè)利潤高，哪個行業(yè)就容易產(chǎn)生投機行為，利潤越高，投機產(chǎn)生的風險就越大。
經(jīng)濟中的某個行業(yè)如果處于利潤過高的狀態(tài)，根據(jù)西方經(jīng)濟學中“市場是一只看不見的手”的原理，必然會有很多資本包括投機資本流如該行業(yè)，其結(jié)果就是造成該行業(yè)的過剩和其他行業(yè)的短缺，這種局面如果維持時間過長的話，經(jīng)濟的不平衡狀態(tài)會逐步加劇直到出現(xiàn)該行業(yè)因為嚴重過剩企業(yè)大量破產(chǎn)的局面，最終造成銀行大量壞賬，進而波及其他行業(yè)，損害實體經(jīng)濟的發(fā)展。
高額的利潤誘發(fā)過度投機行為。我們從一些數(shù)據(jù)來看一下金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)的高利潤狀況。根據(jù)美國官方公布的數(shù)據(jù)，美國房價2004年平均漲幅為11％，2005年平均漲幅為13％，美國2000年到2006年全國房價平均價格上漲了90%，其增長速度均超過同期利率回報水平；在國內(nèi)金融界，2007年11位金融高管年薪過千萬；2007福布斯中國富豪榜前10名中，涉足地產(chǎn)的達到6位，前4名均涉足地產(chǎn)。從這些數(shù)據(jù)中不難看出，金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)的利潤程度，如此高額的利潤豈能不誘發(fā)資本的逐利行為？其行業(yè)投機程度由此可窺見一二。
無論是東南亞金融危機還是此次起源于美國的金融危機，其起源都是金融和房地產(chǎn)泡沫的破裂，這恰好反映出一個問題：金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)在危機爆發(fā)前存在著利潤過高和規(guī)模過度膨脹的情況?？梢哉f，過度投機使這些高利潤甚至是暴利行業(yè)過度膨脹，最終助長了經(jīng)濟危機的發(fā)生。
在自然界，如果某個物種過度發(fā)展，便有可能影響到其他物種的發(fā)展，進而可能引發(fā)生態(tài)危機。在經(jīng)濟領域同樣如此，過度投機使某些行業(yè)的發(fā)展超出了正常的規(guī)模，同時其他行業(yè)得不到充分的發(fā)展空間，最終使經(jīng)濟失衡導致危機的發(fā)生。
2.金融危機的深刻根源：信用交易失控。為什么金融業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)容易成為經(jīng)濟危機的重災區(qū)，或者說，為什么在金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)更容易產(chǎn)生投機呢？投機需要大量的資本來支撐，在資本不足的情況下，杠桿交易成了投機者最好的工具。正是因為在金融和地產(chǎn)領域廣泛存在著杠桿交易，才使得這兩個行業(yè)成為投機活動的重災區(qū)。
我們知道，在實體經(jīng)濟中，交易1美元，就需要實實在在掏出1美元，在這種情況下，投機即使存在，也很難掀起大風大浪，但是，在很多的金融活動的杠桿交易中，投資10美元的東西實際出資只需要不到1美元，在這種情況下，暴利是很容易出現(xiàn)的，杠桿越高，投機活動就越密集，最終，瘋狂投機打破了原有的經(jīng)濟平衡狀態(tài)，當資本獲利撤出或市場出現(xiàn)嚴重過剩后，問題或危機也就隨之而來。
舉例來說明：目前，世界上許多投資銀行為了賺取暴利，采用20～30倍杠桿操作，假設一個銀行A自身資產(chǎn)為30億，30倍杠桿就是900億。也就是說，這個銀行A以30億資產(chǎn)為抵押去借900億的資金用于投資，假如投資盈利5％，那么A就獲得45億的盈利，相對于A自身資產(chǎn)而言，這是150％的暴利。反過來，假如投資虧損5％，那么銀行A賠光了自己的全部資產(chǎn)還欠15億。相關資料表明：貝爾斯登、雷曼兄弟、美林、高盛、摩根斯坦利等著名美國投資銀行及其交易對手出現(xiàn)的流動性危機，都是源于高財務杠桿率支配下的過度投機行為。美國投資銀行平均表內(nèi)杠桿率為30倍，表外杠桿率為20倍，總體高達50倍。房利美和房地美的杠桿率則高達62.5比1。
雖然銀行可以通過保險等手段轉(zhuǎn)嫁風險給保險公司或基金公司，但是過高的風險總是要有人來承擔，保險公司或基金公司也存在因為承擔不了風險而破產(chǎn)的可能性。所以說，這個金融鏈條看似完美，但是一旦有哪個環(huán)節(jié)因為不堪重負倒下的話，受損害的是整個經(jīng)濟的運行。
為什么房地產(chǎn)行業(yè)也容易發(fā)生危機呢，按揭貸款在某種程度上起了一個不好的作用，三成首付、兩成首付甚至零首付都是變相的杠桿交易。當杠桿交易失去控制，必然會產(chǎn)生大量的不良債務和虛假的投機需求，給實體經(jīng)濟帶來根本性的破壞。所以政府對杠桿交易的監(jiān)管是非常必要的，當任何一種經(jīng)濟承擔了它本身不能承受的風險，這種經(jīng)濟發(fā)生危機的可能性就始終存在。
三、金融危機的防范及應對措施
1.抑制人為壟斷，維護經(jīng)濟的平衡。經(jīng)濟中的壟斷行為是高利潤的源泉。作為政府來講，防范經(jīng)濟運行中出現(xiàn)壟斷行為是防止經(jīng)濟出現(xiàn)不平衡的重要手段。政府應該在經(jīng)濟中引入更多的競爭來防止經(jīng)濟出現(xiàn)壟斷行為。同時還應該立法防止經(jīng)濟中可能出現(xiàn)的串通合謀囤積等不正當競爭行為所引發(fā)的人為壟斷行為。一旦經(jīng)濟中某環(huán)節(jié)出現(xiàn)壟斷行為，要么效率低下遭人詬病，要么就是借助壟斷地位瘋狂攫取，而且由于其處于壟斷地位，在危機來臨時缺乏必要的緩沖，極容易誘發(fā)連鎖反應，對經(jīng)濟產(chǎn)生強烈的破壞。美國的房利美和房地美就是典型的例子，如果該行業(yè)有更多的競爭者，至少可以給經(jīng)濟提供足夠的緩沖，避免或延緩危機的發(fā)生。
壟斷企業(yè)借助其壟斷地位，很容易使其處于一種無法破產(chǎn)的地位，這樣便造成一種局面：經(jīng)濟景氣時股東賺取高額的盈利，危機時則要動用全體納稅人的錢來拯救。這就是經(jīng)濟中經(jīng)常面臨的道德風險問題。也就是說，當你把某種經(jīng)濟風險全部交給市場中的一個經(jīng)濟體承擔時，如果這個經(jīng)濟體本身無法承擔這樣的風險，那么就存在著道德風險，這種危險最終還是要由政府和納稅人來承擔。在這樣的情況下，政府就有必要主動承擔并監(jiān)管這種風險，否則的話風險機制就形同虛設。
自由競爭也會導致生產(chǎn)過剩，但是自由競爭產(chǎn)生的生產(chǎn)過剩還不足以形成經(jīng)濟危機，因為任何經(jīng)濟都有波動性，這種波動的幅度在健康經(jīng)濟所能承受的范圍之內(nèi)，但是當壟斷行為大大加劇了經(jīng)濟過剩，使其有可能超過經(jīng)濟本身的承受能力，造成經(jīng)濟危機。
2.控制信用交易、監(jiān)管信用交易。(1)嚴格控制按揭貸款的發(fā)放。無論是東南亞金融危機還是此次金融危機，均含有房地產(chǎn)業(yè)過度發(fā)展的因素，這其中，按揭貸款的發(fā)放是誘發(fā)房地產(chǎn)行業(yè)過度發(fā)展的重要因素。銀行為了追求利潤，先是放貸給放貸給生產(chǎn)者，當消費不暢時，又放貸給消費者。銀行按揭貸款的發(fā)放對于刺生產(chǎn)激消費起到了一定的積極作用，同時，也人為放大了房地產(chǎn)的生產(chǎn)和消費。這種做法最終為經(jīng)濟埋下了一個定時炸彈，具體表現(xiàn)在兩方面：一方面促使某一能夠獲得資本的行業(yè)過度發(fā)展，另一方面為投機者提供了一個自買自賣，假交易套取銀行資金的窗口，通過過這個窗口，投機者幾乎輕而易舉把風險轉(zhuǎn)嫁給銀行自身，這和借錢給賭徒幾乎沒有區(qū)別。(2)認真監(jiān)管期貨交易及其資金來源。期貨交易是投機交易的重災區(qū)，中國已經(jīng)有很多企業(yè)甚至是大型國有企業(yè)從事期貨交易巨額虧損的例子。中航油、中信泰富、東航和國航等企業(yè)在期貨交易領域均出現(xiàn)過巨額虧損，甚至威脅到企業(yè)的生存。所以,抑制企業(yè)的投機沖動監(jiān)管企業(yè)投機行為也是維護經(jīng)濟穩(wěn)定一個重要方面。對于這個問題，本文認為最重要的是政府應加強企業(yè)財務制度的建設，防范企業(yè)投機沖動，尤其是借貸資金或挪用資金進行投機的沖動，切實保護企業(yè)運行的安全。
3.建立危機應對機制。金融危機發(fā)生后，政府通常的拯救危機的措施主要有減稅、政府出資救市等，這些做法很容易遭到用全體納稅人貼補少數(shù)投資者的非議，而且是以犧牲政府其他方面支出或者擴大財政赤字為代價，提高了納稅人負擔，降低了政府的信用，影響了其行動能力，嚴重的甚至會拖垮政府，冰島政府破產(chǎn)就是一個極端的例子。本文認為政府應該改變這種做法，建立一套應對危機的長效機制。具體設想如下：
政府對高利潤行業(yè)或壟斷行業(yè)征收投機稅或暴利稅，稅收的主要部分用于建立危機應對基金，交由國家專門機構(gòu)采用穩(wěn)健保守的方式管理該基金，以便在危機來臨是能夠提供最大程度的緩沖，為化解危機爭取時間。這樣做的好處在于：首先，分級征收投機稅或暴利稅的目的是調(diào)節(jié)各行業(yè)之間的利潤，在某種程度上限制投機對正常經(jīng)濟產(chǎn)生的破壞作用；其次，當危機真正來臨時，政府可以有足夠的財力物力去應對危機；再者，專門機構(gòu)還可以提高政府工作的效率，探索一套穩(wěn)定經(jīng)濟的管理模式。
四、結(jié)論
中圖分類號：F832.59 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X(2009)12-0061-02
美國資本主義經(jīng)濟的發(fā)展總是伴隨著危機的周期性爆發(fā)，它暴露了資本主義經(jīng)濟的固有矛盾，是資本主義生產(chǎn)方式歷史局限性的根本表現(xiàn)。正如馬克思曾在《資本論》中尖銳地指出的，“資本主義生產(chǎn)的真正限制是資本本身”。美國當前金融危機與20世紀30年代經(jīng)濟危機是近一個世紀以來美國經(jīng)濟發(fā)展過程中兩次大規(guī)模的危機。兩次危機所產(chǎn)生的歷史背景、危機發(fā)生的狀況以及危機產(chǎn)生的原因各不相同，但二者必存相通之處，它們都是美國經(jīng)濟自由化發(fā)展的必然產(chǎn)物。雖然當前的美國金融危機尚未演變成資本主義全面的經(jīng)濟危機，但危機的規(guī)模、危機波及的范圍、各國采取的應對措施及所產(chǎn)生的深刻影響，都可以與20世紀30年代的經(jīng)濟危機相提并論。
一、兩次危機產(chǎn)生的歷史背景
(一)兩次危機產(chǎn)生于不同的歷史時期
1929--1933年的“經(jīng)濟大蕭條”是迄今為止資本主義世界發(fā)生過的最全面、最深刻、最持久的一次周期性經(jīng)濟危機。在危機爆發(fā)之前，美國經(jīng)濟是一片繁榮景象，1923--1930年間紐約股票交易所成交額翻了4倍，1925--1929年間股價翻了近3倍。其主要原因在于：國內(nèi)方面，技術革新和政府的自由放任政策推動了經(jīng)濟的迅猛發(fā)展；國際方面。第一次世界大戰(zhàn)的刺激和戰(zhàn)后相對穩(wěn)定的政治經(jīng)濟局面為經(jīng)濟增長提供了良好的外部條件。然而在經(jīng)濟繁榮的背后，潛伏著生產(chǎn)相對過剩的危機。
美國當前金融危機源于2007年的次貸危機。2000年“網(wǎng)絡泡沫”破滅和“9?11”事件之后，美國政府為了刺激經(jīng)濟增長。美聯(lián)儲從2001年1月至2003年6月連續(xù)13次降息，在低利率的條件下美國房地產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，次級抵押貸款市場迅速擴大，不具備償還能力的貸款人也獲得了購房貸款，為危機埋下了隱患。自2004年6月起，美聯(lián)儲又開始連續(xù)17次加息，利率的大幅度提高加重了購房者的還貸負擔，美國房地產(chǎn)市場開始大幅降溫，大量償還不起貸款的人出現(xiàn)，房貸公司遭受沉重打擊。隨后引發(fā)一系列金融事件，導致了美國金融危機的全面爆發(fā)。
(二)兩次危機背景的相似之處
雖然兩次危機發(fā)生在不同的歷史背景之下。但二者卻有相似之處：一是在兩次危機爆發(fā)前，美國經(jīng)濟都處于繁榮的狀態(tài)中，經(jīng)濟表面呈現(xiàn)出投資增加、生產(chǎn)擴大、股價上漲的局面。二是在經(jīng)濟繁榮的背后，都存在著經(jīng)濟比例失衡、貧富差距拉大、股市充斥大量泡沫等問題，這些矛盾的積聚，最終導致危機的發(fā)生。三是危機爆發(fā)前，美國政府都采取了擴張性經(jīng)濟政策，主張經(jīng)濟自由化發(fā)展，助長了危機的發(fā)生。
二、危機發(fā)生的狀況比較
1 兩次危機發(fā)生的基本狀況及特點。20世紀30年代美國經(jīng)濟危機的爆發(fā)，始于1929年10月24日紐約證券交易所股價的暴跌，這一天被稱為“黑色星期四”。它引起了資本主義世界各行業(yè)的蕭條。造成社會中下層的恐慌。由于其表現(xiàn)出來勢兇猛、持續(xù)時間長、波及范圍廣、破壞性強的特點，因此被稱為“大蕭條”和“大恐慌”。在整個危機中，美國的工業(yè)產(chǎn)值下降了46.2％，貿(mào)易總額下降了70％，出現(xiàn)了極高的失業(yè)率，大量的生產(chǎn)設備遭到破壞；與工業(yè)危機交織在一起爆發(fā)了嚴重的農(nóng)業(yè)危機，農(nóng)產(chǎn)品市場經(jīng)歷了價格的暴跌，大量的農(nóng)畜產(chǎn)品被廢棄，眾多的貧農(nóng)、中農(nóng)走向破產(chǎn)，美國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者的人均收入從1929年的223美元降到了1933年的90美元，降低了60％；失業(yè)人數(shù)達1300多萬，至少14萬家企業(yè)倒閉。實體經(jīng)濟出現(xiàn)危機的同時引發(fā)了嚴重的信用危機，美國投資者在證券交易所內(nèi)一周損失100億美元。美國的這次經(jīng)濟危機波及的范圍和持續(xù)的時間都創(chuàng)下了空前紀錄，整個資本主義世界的工業(yè)生產(chǎn)下降了44％，失業(yè)人數(shù)達到5 000萬左右。
美國當前金融危機以次貸危機為前導。2007年上半年美國次貸危機爆發(fā)，美國股市劇烈下挫，金融機構(gòu)大規(guī)模破產(chǎn)倒閉。2008年9月15日美國第四大投資銀行雷曼兄弟公司宣布申請破產(chǎn)保護，以此為標志的美國金融危機全面爆發(fā)。此次危機呈現(xiàn)出明顯特點：一是美國國內(nèi)的投資銀行、商業(yè)銀行和保險公司等金融機構(gòu)的關系極為密切，金融業(yè)務相互交織、債務關系相互關聯(lián)、鏈條不斷擴大延展、風險交叉?zhèn)鬟f，一旦債務鏈斷裂，就會不斷出現(xiàn)連鎖反應，并逐級放大，形成大規(guī)模的金融危機；二是由于金融國際化趨勢的加強，各國的金融業(yè)不斷開放，美國把大量的房地產(chǎn)抵押債券出售給了其他國家，因此，此次金融危機又對全球資本市場造成強烈沖擊。
以上內(nèi)容可以看出，兩次危機發(fā)生的狀況各有不同：20世紀30年代美國經(jīng)濟危機主要發(fā)生于實體經(jīng)濟領域，表現(xiàn)為商品的供給規(guī)模嚴重超過了市場的有效需求，實體經(jīng)濟危機導致信用危機，并引起整個資本主義世界的經(jīng)濟大蕭條；而當前美國金融危機主要發(fā)生于虛擬經(jīng)濟領域，它以美國次貸危機為誘因，引起金融市場的動蕩。進而影響到實體經(jīng)濟。
2 兩次危機狀況的共同特征。雖然美國資本主義發(fā)展過程中這兩次危機發(fā)生的狀況有相異之處，但是二者也具有共同特征：一是危機的傳導速度極快，危機一經(jīng)爆發(fā)迅速傳導至相關經(jīng)濟領域，引起了資本主義世界各行業(yè)的衰退；二是危機的波及范圍極廣，危機從美國開始，迅速蔓延至歐洲、亞洲等其他資本主義國家，造成全球市場的劇烈震蕩；三是危機的破壞性較大，危機發(fā)生后，金融資產(chǎn)大幅縮水，社會生產(chǎn)迅速萎縮，產(chǎn)值下降，失業(yè)增加，人均可支配收入減少，消費力下降，造成經(jīng)濟下滑；四是危機的延續(xù)時間較長，20世紀30年代經(jīng)濟危機持續(xù)了四年之久，而此次美國金融危機引起的經(jīng)濟衰退在短時間內(nèi)是不可能迅速消除的；五是美國政府都采取了相應的宏觀調(diào)控政策對經(jīng)濟進行救助，以刺激經(jīng)濟，擺脫衰退。
三、危機成因的比較分析
(一)兩次危機產(chǎn)生的原因――以經(jīng)濟理論為分析基礎
1 20世紀30年代美國經(jīng)濟危機產(chǎn)生的原因。馬克思的經(jīng)濟危機理論能夠更深刻地揭示資本主義經(jīng)濟危機的成因。馬克思認為，資本主義經(jīng)濟危機的實質(zhì)是生產(chǎn)相對過剩，由于資本主義競爭規(guī)律和剩余價值規(guī)律的存在，資本主義本身具有一種盲目提高生產(chǎn)能力和無限擴大生產(chǎn)規(guī)模的趨勢，生產(chǎn)的社會化為擴大生產(chǎn)的趨勢提供了物質(zhì)基礎。資本主義經(jīng)濟危機所表現(xiàn)出來的生產(chǎn)過剩并不意味著資本主義生產(chǎn)的
增長已經(jīng)超過了勞動者的實際需要，不是社會產(chǎn)品的絕對過剩，而是一種相對過剩，是相對于勞動者有支付能力的需求而出現(xiàn)的相對過剩。馬克思從社會制度層面去尋找經(jīng)濟危機的根源，認為經(jīng)濟危機是資本主義制度的產(chǎn)物。
2 美國當前金融危機的成因分析。虛擬資本的無限擴張是導致美國金融危機深層次的原因，運用經(jīng)濟學的基本原理對美國金融危機進行深入分析，能夠進一步揭示危機的根源。美國經(jīng)濟的一大特點就是虛擬經(jīng)濟，它通過虛擬資本的循環(huán)來創(chuàng)造利潤。馬克思在《資本論》中最早對虛擬資本與實體資本的關系進行過系統(tǒng)論述。馬克思認為虛擬資本本身沒有價值，它們只是資本的所有權(quán)證書，是資本的紙制副本并不創(chuàng)造價值。虛擬資本實際上是以有價證券形式存在的，能夠給持有者帶來定期收入的想象的或虛幻的資本。在正常情況下，有價證券作為資本的虛擬性不易被人們察覺，但是，一旦有價證券的價格暴跌，甚至成為一張廢紙時，其資本的虛擬性就會明顯的暴露出來。因此，虛擬資本的存在必須依附于實體經(jīng)濟的運動，脫離了實體經(jīng)濟的支撐。又沒有相應的管制措施，虛擬經(jīng)濟就會逐漸演變成投機經(jīng)濟，最終將催生泡沫經(jīng)濟。
吸取生態(tài)對資本主義生態(tài)危機根源分析的合理內(nèi)容,立足于關于人與自然關系的基本理論上，本文筆者試從資本主義生產(chǎn)方式、資本主義制度和資本主義文化三個方面對資本主義生態(tài)危機產(chǎn)生的根源加以揭示,以為促進中國特色社會主義的生態(tài)文明建設提供啟示。
―、資本主義生態(tài)危機的經(jīng)濟根源
資本主義生態(tài)危機的經(jīng)濟根源在于資本主義生產(chǎn)方式。資本主義生產(chǎn)方式其實質(zhì)是剩余價值的生產(chǎn),其手段是分工的深化,其特征表現(xiàn)為利潤最大化。剖析資本主義生產(chǎn)方式’可以把握其生態(tài)危機的根源。
(一)資本主義的剩余價值
生產(chǎn)資本主義剩余價值的生產(chǎn)包括絕對剩余價值和相對剩余價值兩種生產(chǎn)方式。隨著資本主義生產(chǎn)的不斷發(fā)展,絕對剩余價值生產(chǎn)方式的主體地位逐步讓位于相對剩余價值生產(chǎn)方式。這是由于絕對剩余價值生產(chǎn)方式的增長潛力有限，通俗地說,勞動者一天只有包含必要休息在內(nèi)的二十四小時。而相對剩余價值生產(chǎn)方式的增長潛力不斷拓展。降低勞動力價值的途徑不外乎降低勞動者及其家庭所需生活資料的價值，而生活資料價值的降低則寄望于其生產(chǎn)效率的提高。提高生產(chǎn)效率可用單位時間生產(chǎn)更多的產(chǎn)品數(shù)來詮釋，當然也可用生產(chǎn)單位產(chǎn)品所需的時間縮短來表達。
實現(xiàn)生活資料生產(chǎn)效率的提高,可從生產(chǎn)生活資料的相關要素來人手。生產(chǎn)生活資料需要土地、水、空氣等自然資源，需要科學技術與企業(yè)家才能。為了單位時間生產(chǎn)更多的生活資料，生產(chǎn)資料所有者自然會大量開發(fā)與利用自然資源。比如,在土地資源的開發(fā)與利用方面，表現(xiàn)為破壞生態(tài)環(huán)境去大量開墾耕地、破壞土地生態(tài)去過度利用土地;在水資源的開發(fā)與利用方面，表現(xiàn)為破壞生態(tài)環(huán)境去大量開采水資源、破壞水資源生態(tài)過度利用水資源;在空氣資源的開發(fā)與利用方面,表現(xiàn)為對空氣物理性污染與化學性污染不斷加劇。
可以想象，由于科學技術日新月異，信息技術、新材料技術、生物工程技術等技術類型已不斷提升生活資料生產(chǎn)中對自然資源開發(fā)與利用效率，不斷提高其開發(fā)與利用程度。而且,在企業(yè)家組織與管理水平不斷提高的背景下，生活資料生產(chǎn)中對自然資源開發(fā)與利用不斷精致。顯然科學技術與企業(yè)家才能投人到生活資料生產(chǎn)中促進單位時間的產(chǎn)品數(shù)增加的同時，不可避免地形成對土地、水、空氣等自然資源的過度開發(fā)與利用。
這種過度開發(fā)與利用不斷累積，勢必形成對生態(tài)環(huán)境的污染加劇，破壞生態(tài)系統(tǒng)正常的物質(zhì)與能量的循環(huán)，導致生態(tài)危機。
(二)資本主義的分工深化
分工受制于生產(chǎn)力發(fā)展水平，反過來又推動生產(chǎn)力的發(fā)展。資本主義社會產(chǎn)生之前,分工發(fā)展比較質(zhì)樸。.到了資本主義社會,分工飛速發(fā)展。以蒸汽機為標志的工業(yè)革命的到來，資本主義分工深化不僅體現(xiàn)于生產(chǎn)部門內(nèi)部分工越來越細、專業(yè)化程度越來越高,而且體現(xiàn)于生產(chǎn)領域的日益拓展。尤其值得注意的是,資本主義分工由國內(nèi)漫延至國際。
分工拓展了生產(chǎn)領域。被譽為黑色金子的煤,其成規(guī)模開采與利用始于18世紀。石油是工業(yè)的血液，其成規(guī)模開采與利用始于19世紀。海洋資源內(nèi)涵也不斷豐富，海洋資源生產(chǎn)領域不斷拓展。
分工促使生產(chǎn)部門內(nèi)部分工越來越細,專業(yè)化程度越來越高。工業(yè)流水線又稱為裝配線，指每一個生產(chǎn)單位只專注處理某一個片段的工作。其起源于1769年英國人喬賽亞?韋奇伍德的埃特魯利亞陶瓷工廠。韋奇伍德把原來由一個人從頭到尾完成的制陶工藝細化為幾十道專門工序，每道工序分別由專人完成。這樣一來,傳統(tǒng)意義的制陶工被后來的挖泥工、運泥工、扮土工與制坯工等工匠所代替。制陶工場的工人按統(tǒng)一的勞動節(jié)奏勞動，生產(chǎn)更多的產(chǎn)品。
伴隨生產(chǎn)部門內(nèi)部分工越來越細，生產(chǎn)部門同類企業(yè)逐漸分離、同一企業(yè)新部位逐漸產(chǎn)生。這些新企業(yè)新部門擁有專業(yè)化的機器設備，專業(yè)化的工藝流程,專業(yè)化的生產(chǎn)工人、技術人員和管理干部。當然，生產(chǎn)部門專業(yè)化有一個從低級到高級的發(fā)展過程。在工業(yè)化初期，是從部門專業(yè)化、產(chǎn)品專業(yè)化開始;到工業(yè)化中期和后期,發(fā)展到零部件專業(yè)化、工藝專業(yè)化。
國際分工是各國社會分工的延伸和發(fā)展,是超越國界的專業(yè)化分工，是一國國民經(jīng)濟內(nèi)部分工向國際領域擴展的結(jié)果。國際分工的產(chǎn)生和發(fā)展有其一定的自然條件和社會經(jīng)濟條件。其社會經(jīng)濟條件指生產(chǎn)力與生產(chǎn)關系發(fā)展水平,其自然條件指自然資源。隨著資本主義分工深化，極大地促進了資本主義生產(chǎn)力水平的提高。開發(fā)與利用自然資源的能力提高了,在追逐剩余價值動機驅(qū)使下,資本主義國家對自然資源掠奪不斷加劇。
(三)資本主義的利潤最大化
資本所有者生產(chǎn)的唯一動機是利潤最大化，由此構(gòu)成資本主義生態(tài)危機的重要經(jīng)濟根源。
利潤是剩余價值轉(zhuǎn)化形式,剩余價值是利潤的本質(zhì)。利潤和剩余價值數(shù)量上是等值的，只不過剩余價值是相對勞動力資本來說,利潤是相對全部預付資本來說。
在追求利潤的過程中，資本所有者會盡可能地降低生產(chǎn)成本。生產(chǎn)成本的降低無非從生產(chǎn)要素與生產(chǎn)過程兩個角度來著手。從降低生產(chǎn)要素的成本來說,在降低勞動力成本的同時,會盡可能地使用廉價的自然資源。根據(jù)價值規(guī)律,自然資源的價格受供求關系的影響。為了降低自然資源的價格,勢必不斷增加自然資源的供應。由此，造成對自然資源不斷地開發(fā)。自然資源是自然的有機組成,人為剝離的后果自然是擾亂生態(tài)平衡。
常識告訴我們，自然資源是有限的。不斷開發(fā)自然資源,必定會有自然資源枯竭的時候。尤其值得警惕的是,開發(fā)自然資源的原則不是生態(tài)破壞最小化,而是利潤最大化。“資本害怕沒有利潤和利潤太少，就像自然界害怕真空一樣。一旦有適當?shù)睦麧?資本就膽大起來。如果有丨0%的利潤，它就得保證到處被使用;有20%的利潤，它就活躍起來;有50%的利潤，它就鋌而走險，為了100%的利潤,它就敢踐踏一切人間法律;有300%的利潤,它就敢犯任何罪行,甚至冒絞首的危險?！边@樣,幵發(fā)過程中為服從利潤最大化原則,對生態(tài)平衡的擾亂程度勢必更大。
在發(fā)達資本主義國家主導的國際經(jīng)濟交往中，掠奪自然的觸角已由國內(nèi)伸到全世界。這樣,原來資本主義國家內(nèi)部出現(xiàn)的能源短缺和資源枯竭問題正波及全球,導致全球性的生態(tài)問題。
二、資本主義生態(tài)危機的制度根源
資本主義生態(tài)危機的經(jīng)濟根源是資本主義生態(tài)危機產(chǎn)生的決定性方面，它決定與支配著資本主義生態(tài)危機的其他根源。當然,資本主義生態(tài)危機的其他根源對資本主義生態(tài)危機的經(jīng)濟根源無疑也產(chǎn)生著影響和作用。
資本主義制度是資本主義生態(tài)危機的又一根源。解讀資本主義生態(tài)危機的制度根源需要分析資本主義制度的合法性危機。W75對此，我們應簡單回顧資本主義發(fā)展過程。盡管今天資本主義制度面臨質(zhì)疑，但當年資本主義制度的的歷史進步性無疑是巨大的。這一點，可從馬克思的論述來理解，“資產(chǎn)階級在它不到一百年的階級統(tǒng)治中所創(chuàng)造的生產(chǎn)力，比過去一切世代創(chuàng)造的全部生產(chǎn)力還要多，還要大?！?/p>
自由競爭資本主義制度的精髓是政府履行“守夜人”的角色，讓市場自由活動。亞當?斯密反對國家干預市場自由活動,指出:應當聽任市場自由活動,如此“君主們就被完全解除了監(jiān)督私人產(chǎn)業(yè),指導私人產(chǎn)業(yè),使之最適合于社會利益的義務。”他認為如果政治家企圖指導私人應如何應用他們的資本,那不僅是自尋煩惱”,而且是僭取市場主體的權(quán)力，“是再危險也沒有了”。
但是，在不干預市場經(jīng)濟活動理念指導下,經(jīng)濟生活出現(xiàn)了嚴重的問題。20世紀二三十年代,席卷資本主義世界的嚴重經(jīng)濟危機激發(fā)了人們對自由競爭資本主義制度的反思。
凱恩斯主義在如此背景下產(chǎn)生,它深人地影響了資本主義制度。凱恩斯主義的精髓是主張國家干預經(jīng)濟,市場力量部分讓位于政府力量。[力12在凱恩斯主義理論指導下，資本主義國家開始廣泛干預社會經(jīng)濟生活，一定程度上緩解了資本主義經(jīng)濟危機的頻繁發(fā)生。
但是,資本主義“對使用行政計劃來確保資本運作的需求在不斷增大”,而“生產(chǎn)資料私人占有則要求國家干預有一定的界限,禁止對資本主義矛盾有計劃地加以協(xié)調(diào)?！薄坝捎趪乙呀?jīng)卷人生產(chǎn)過程，因此，它就改變了資本實現(xiàn)過程本身的決定因素。在階級妥協(xié)的基礎上，行政系統(tǒng)獲得了一種有限的計劃能力。這種計劃能力可以在通過形式民主獲得合法性的架構(gòu)內(nèi)，用于被動地避免危機。在這種情況下,維護集體資本主義的利益一方面與個別資本集團的利益發(fā)生矛盾和競爭,另一方面與各種大眾集團以使用價值為取向的普遍利益發(fā)生競爭。”[4]65由此,構(gòu)成資本主義合理性危機的一個原因。至于另一個原因，是“由于國家彌補自我封閉的經(jīng)濟系統(tǒng)的弱點，承擔起協(xié)助市場的任務,因此,國家控制手段的邏輯就迫使國家不得不允許越來越多的外部因素進人系統(tǒng)”。
正是由于資本主義的合理性危機，孕育了資本主義的合法化危機。如此情形下資本主義社會中的階級統(tǒng)治不再以價值規(guī)律（雇傭關系）這樣一種匿名方式來進行,實際的‘權(quán)力格局’直接決定了各階級之間的利益關系。正因為如此,國家必須對這種‘權(quán)力格局’的正當性作出證明--證明其干預行為具有某種正當?shù)囊?guī)范基礎”由于資本主義國家無法對其行政行為的正當性作出論證，由此構(gòu)成資本主義的合法性危機。
身處合法性危機的資本主義,不得不傾向于采取非政治性的社會補償政策來維護自身統(tǒng)治的合法性。當資本主義國家不斷向人民許諾提供越來越多的商品和財富的同時，人們對經(jīng)濟增長和物質(zhì)生活水平的提高產(chǎn)生一種習慣性期待。在資本主義國家試圖不斷弱化群眾的政治意識過程中,必須不斷向外擴張、對自然界進行無節(jié)制地開發(fā)?？上攵?結(jié)果是資本主義制度和有限的生態(tài)系統(tǒng)之間的矛盾和沖突加劇。
三、資本主義生態(tài)危機的文化根源
資本主義生態(tài)危機的文化根源是控制自然的觀念、消費主義價值觀以及科學技術的異化。
(一)控制自然的觀念
人類進化過程中,人與自然發(fā)生了深刻的變化。原始朦昧時期,人還沒有自我意識，人與自然天然渾成。隨著人類的進步,人與自然關系在統(tǒng)一中呈現(xiàn)比較強烈的對立性。
尤其是人類社會發(fā)展到資本主義時期，人類生產(chǎn)力水平顯著提高，對抗自然的能力也在顯著提高。在與自然對抗中，人類逐步產(chǎn)生控制自然的觀念。加拿大學者威廉?萊斯就把控制自然的觀念理解為生態(tài)危機的最深層根源。他明確指出:造成生態(tài)危機的真正根源是千百年流傳下來，厚厚地積淀在人們頭腦中的控制自然的觀念,而解決環(huán)境問題的關鍵也正在于改變?nèi)藗冊械目刂谱匀坏挠^念。
在這種人類中心主義觀念的作用下，人類工具性地對待人之外的存在物。由此，人和自然的關系只是一種控制和被控制的關系，人們習慣于從實用角度理解自然界和處理這種關系。從歷史維度來看,控制自然的觀念雖然鼓舞人們相信人類可以根本改變生存的物質(zhì)條件,但同時也使人類利用自然力的性質(zhì)發(fā)生改變,產(chǎn)生了消極方面的影響。萊斯認為,這種負面影響體現(xiàn)在人們把全部自然（包括人化自然）作為滿足人貪婪欲望的材料來加以理解和占用,從而威脅著一切有機生命的供養(yǎng)基礎、生物圈的生態(tài)平衡。
(二)消費主義價值觀
消費主義價值觀同當代生態(tài)危機有內(nèi)在的聯(lián)系。消費主義是20世紀20年代產(chǎn)生于美國的一種主張消費至上的價值觀和生活方式。它設想人們把消費當做人生的最高目標，鼓勵人們拼命掙錢、及時消費。
顯然，這是一種錯誤的價值觀。人類經(jīng)濟活動基本形式的生產(chǎn)與消費關系是，生產(chǎn)的目的是為了滿足消費的需要，消費的目的是滿足人類生存與發(fā)展的需要。這就是說，消費的目的不是個體的窮奢極欲,也不是一代人的奢侈浪費。
消費主義價值觀盡管是錯誤的,但在資本主義社會的末日心態(tài)下不斷蔓延。在消費主義價值觀的引導下，資本主義社會的消費在很大程度上不再是為了滿足自己的自然生理需要,而是為了滿足被現(xiàn)代文化刺激起來的表現(xiàn)欲望。由于消費主義價值觀把物質(zhì)消費活動作為獲得滿足的唯一形式，當代西方社會勢必要把如何保證物質(zhì)條件作為關注的中心。這些物質(zhì)條件的保障既是支撐經(jīng)濟發(fā)展的必要條件，又是經(jīng)濟發(fā)展的必然結(jié)果。創(chuàng)造豐富的物質(zhì)條件,勢必掠奪自然、導致嚴重的生態(tài)破壞后果。在高生產(chǎn)、高消費的經(jīng)濟模式中，資本主義工業(yè)體系勢必產(chǎn)生大量的生產(chǎn)廢品和生活垃圾，加劇生態(tài)后果的嚴重程度。
(三)科學技術的異化
今天,科學技術對社會生產(chǎn)的影響日益巨大?？茖W技術首先是以觀念形態(tài)呈現(xiàn)出來的。無可質(zhì)疑，觀念形態(tài)的科學技術投人到社會生產(chǎn)中,表現(xiàn)出其對經(jīng)濟社會發(fā)展的強勁推動力。正是由于其巨大的作用力,它在促進經(jīng)濟社會發(fā)展的同時，其對人類生存環(huán)境的影響作用也是巨大的。尤其是在資本家逐利動機下,科學技術成為了資本家掠奪自然環(huán)境的幫兇。人類生存環(huán)境破壞的嚴重狀況，正是由于不合理使用科學技術。
資本主義國家在發(fā)展科學技術時忽視對生態(tài)環(huán)境的保護，這是資本家逐利動機下的溫和行為所致。而帝國主義資本以國家政權(quán)特征的逐利動機下所開發(fā)的核武器等反人類的科學技術產(chǎn)品則是科學技術異化的極致。
科學技術表現(xiàn)為人類發(fā)展的敵對力量，就是科學技術的異化。雖然我們不能把生態(tài)危機歸因于科學技術本身，但是我們不能脫離社會生產(chǎn)關系和社會的政治制度來談論科學技術的異化。資本主義生產(chǎn)關系與政治制度是資本主義科學技術異化的土壤，資本主義生態(tài)危機是資本主義科學技術異化的必然結(jié)果。
四、啟發(fā)
分析資本主義生態(tài)危機根源的目的是為了從中獲取啟示,避免我們國家出現(xiàn)生態(tài)問題，同時促進中國生態(tài)文明建設。
上面的分析從側(cè)面給我們一個理論依據(jù):在社會主義國家，沒有資本主義生態(tài)危機產(chǎn)生的土壤。確實，在成熟發(fā)達的社會主義國家沒有也不可能出現(xiàn)生態(tài)問題,但在不成熟不是十分發(fā)達的社會主義國家，存在生態(tài)問題的溫床自然很正常。對照資本主義生態(tài)危機的根源，反思我國社會主義初級階段所存在的生態(tài)問題,我們應當加強如下幾方面的工作。
(一)加強公有制的主體地位，加強對市場經(jīng)濟的管控。資本主義生態(tài)危機根源之本是其經(jīng)濟根源,而經(jīng)濟根源的本質(zhì)不過是資本主義私有制。剩余價值產(chǎn)生基礎是資本主義的生產(chǎn)資料私人占有制，資本主義分工是資本主義私有制基礎上利潤最大化的結(jié)果，資本主義的利潤最大化不過是私有制基礎上資本貪婪本性的表現(xiàn)。為避免出現(xiàn)生態(tài)問題，就要從所有制層次來著手。在社會主義初級階段,要充分發(fā)揮多種所有制對經(jīng)濟社會發(fā)展的積極性，但如此作為的前提是，堅持公有制的主體地位。
在經(jīng)濟社會發(fā)展水平不理想的國情中，社會主義市場經(jīng)濟體制有其歷史合理性。我們實行社會主義市場經(jīng)濟體制，就是要充分發(fā)揮市場經(jīng)濟在配置資源當中的積極作用。但市場經(jīng)濟在配置資源當中有失靈的時候，尤其是在生態(tài)成本外溢中更加明顯。資本主義生態(tài)危機給我們的啟示是，在充分發(fā)揮市場經(jīng)濟積極作用的同時，管控其對生態(tài)發(fā)展不利的影響。
(二)完善政府經(jīng)濟職能、完善政府公共職責保障機制、完善行政權(quán)力結(jié)構(gòu)與完善政府自身建設以促進生態(tài)文明建設。在建立市場化的宏觀調(diào)控體制過程中，增強包含生態(tài)文明建設在內(nèi)的中長期規(guī)劃的科學性和約束性。在強化宏觀調(diào)控中政府的獨立地位的過程中，增強包含生態(tài)文明建設在內(nèi)的宏觀調(diào)控的科學性、預見性和有效性。在建立現(xiàn)代市場監(jiān)管體制過程中，確保包含生態(tài)文明建設在內(nèi)的市場監(jiān)管的有效性。在生態(tài)文明建設方面，建立中央和地方各級政府的職責分工及其保障機制,建立符合公共服務型政府要求的績效評估體系和行政問責制度。構(gòu)建行政決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制。集中解決在生態(tài)文明建設方面群眾意見大、制約政府公共權(quán)力規(guī)范行使的突出矛盾和問題，建立圍繞生態(tài)文明建設的陽光政府、效能政府、廉潔政府、法制政府。
(三)揚棄控制自然的觀念，摒棄唯消費主義價值觀。人是從自然中分離出來的靈長動物，是人成其為人的進步。人來自自然，但不能凌駕于自然。人離不開自然，受制于自然。自然有其特定的發(fā)展規(guī)律，人類不能控制自然，更不能取勝于自然。“我們不要過分陶醉于我們?nèi)祟悓ψ匀唤绲膭倮?。對于每一次這樣的勝利，自然界都對我們進行了報復?！蓖瑫r，消費主義價值觀為消費而消費，導致消費
2、批判轉(zhuǎn)嫁生態(tài)危機的行為。西方學者在研究生態(tài)危機過程中，也極力批判著發(fā)達的資本主義國家將環(huán)境污染嚴重的企業(yè)轉(zhuǎn)移到其他國家的行為。生產(chǎn)的社會化與資本主義生產(chǎn)資料的私人占有制是資本主義制度的根本矛盾，是產(chǎn)生資本主義各種危機的根源，也是資本主義自己無法解決的根本矛盾。為此發(fā)達資本主義國家為了維護自己國家的生態(tài)環(huán)境，向其他發(fā)展中國家轉(zhuǎn)嫁生態(tài)危機，并不斷掠奪其他國家的資源，以期解決自己國家的生態(tài)危機。然而當代的生態(tài)危機是全球性的，只要局部出現(xiàn)危機就可能危機整體。為此生態(tài)危機轉(zhuǎn)嫁看似是聰明的，其實是愚蠢的，其根本無法解決當代出現(xiàn)的生態(tài)危機，反而在一定程度上加重了生態(tài)危機。
3、提出生態(tài)理性概念。經(jīng)典的主要是從經(jīng)濟的角度分析探討資本主義制度的利與弊，認為資本主義制度固有的矛盾是其經(jīng)濟危機產(chǎn)生的根源，要克服這種危機必須進行社會主義革命，實現(xiàn)生產(chǎn)資料的公有化。然而面對新出現(xiàn)的生態(tài)危機，這種傳統(tǒng)的解決方法完全解決不了。西方生態(tài)學者為此提出了生態(tài)理性概念。生態(tài)理性倡導社會生產(chǎn)不要再一味地追求企業(yè)利潤的最大化，而要與生態(tài)環(huán)境建設相協(xié)調(diào)。人們要樹立理性的消費觀念，在保護生態(tài)環(huán)境觀念的前提下進行消費，引導社會生產(chǎn)良性地發(fā)展。發(fā)展高科技，用科技治理污染和改善企業(yè)生產(chǎn)方式也是緩解生態(tài)危機的有效手段。
4、提出雙重危機理論。20世紀末資本主義在全球范圍內(nèi)盛行，全球性生態(tài)危機也日益加重。西方生態(tài)學者詹姆斯?奧康納從新的角度分析生態(tài)危機提出了雙重危機理論。雙重危機理論闡述資本主義內(nèi)部存在著兩種矛盾即資本主義生產(chǎn)力與資本主義生產(chǎn)關系的矛盾和資本主義生產(chǎn)力、生產(chǎn)關系與資本主義生產(chǎn)條件之間的矛盾。兩種矛盾的運動變化發(fā)展導致了資本主義的雙重危機（生態(tài)危機和經(jīng)濟危機）的發(fā)生。而全球經(jīng)濟政治的發(fā)展不平衡也客觀上加重了這兩種危機。因此分析研究資本主義這兩種矛盾運動，了解它們之間的聯(lián)系，建立公平合理的國際秩序?qū)⒂兄谏鷳B(tài)危機問題的解決。
70年代后的西方學者們將應用于社會的生態(tài)環(huán)境領域，致力于解決人類社會出現(xiàn)的生態(tài)危機。他們的研究的確給我們現(xiàn)在建設生態(tài)環(huán)境提供了很多有意義的借鑒。
首先西方學者們認為資本主義制度及其社會生產(chǎn)方式是當代生態(tài)危機產(chǎn)生的根源，暗示著我們要從全面了解資本主義及其在新時代顯現(xiàn)的特點，從而更好地探索有效途徑解決生態(tài)危機。其次學者們指出消費者觀念的異化及無政府的生產(chǎn)狀態(tài)是生態(tài)危機產(chǎn)生的原因之一，并適時提出了生態(tài)理性的概念。為我們現(xiàn)在樹立理性的消費觀念，進行人與自然和諧關系的教育，轉(zhuǎn)變政府職能，改進企業(yè)管理方式，搞好生態(tài)文明建設提供了有益的借鑒。最后學者們提出了雙重危機理論，并極力批判了資本主義發(fā)達國家的生態(tài)危機轉(zhuǎn)嫁行為。對我們更好地了解資本主義的矛盾和資本主義出現(xiàn)的雙重危機，建立公平合理的國際政治經(jīng)濟新秩序有著重要的現(xiàn)實意義。另外西方生態(tài)學學者們還十分強調(diào)人的生存發(fā)展與生態(tài)環(huán)境的相協(xié)調(diào)，要求社會生產(chǎn)與保護環(huán)境并重且統(tǒng)一于人類的發(fā)展過程中。其對我們現(xiàn)在實施可持續(xù)發(fā)展，樹立良好的生態(tài)文明理念有重要的理論意義。
