序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇保險(xiǎn)公司培訓(xùn)感悟范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

把握成功目標(biāo)提升創(chuàng)新力為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，圍繞成功的三要素，丹陽局采取了如下措施:

一是激發(fā)意愿。意愿是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的前提。丹陽局采用自我激發(fā)和體驗(yàn)激發(fā)相結(jié)合的方式，一方面在全局范圍內(nèi)開展了形式多樣的轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、進(jìn)行二次創(chuàng)業(yè)的大討論活動(dòng)；另一方面組織管理人員、支局長分批赴南通、蘇州等地考察，親身感悟保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)果。

二是創(chuàng)新方法。方法是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的途徑。丹陽局打破過去發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)思路，召集具有創(chuàng)新意識的支局長進(jìn)行拓展思維訓(xùn)練，收集了大量的創(chuàng)新點(diǎn)子。通過聯(lián)合保險(xiǎn)公司開展訓(xùn)練營的方式，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)公司發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合本地實(shí)際加以復(fù)制。

三是加速行動(dòng)。行動(dòng)是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的基礎(chǔ)。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，丹陽局首先成立了由局領(lǐng)導(dǎo)、局中層干部、金融分局領(lǐng)導(dǎo)等11人組成的領(lǐng)導(dǎo)小組，進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)定人定點(diǎn)監(jiān)控。其次，組織業(yè)務(wù)骨干分層行動(dòng)，實(shí)行了支局長責(zé)任制，公開選拔了12名后備支局長，選配了8名客戶經(jīng)理，通過加強(qiáng)營銷梯隊(duì)建設(shè)帶動(dòng)全員營銷的熱情。把握管理環(huán)節(jié)提升執(zhí)行力丹陽局在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中通過精細(xì)化的管理，初步形成了由六個(gè)簡單環(huán)節(jié)構(gòu)成的營銷模式。

目標(biāo)晨會(huì)——明確當(dāng)日經(jīng)營目標(biāo)。各網(wǎng)點(diǎn)把全年的保險(xiǎn)目標(biāo)分解到每月、每周、每日，在每日上班前召開全員晨會(huì)，布置當(dāng)日目標(biāo)并通報(bào)進(jìn)度情況。

營銷培訓(xùn)——圍繞目標(biāo)學(xué)會(huì)營銷。開展全局性的培訓(xùn)工作，定期組織從支局長到客戶經(jīng)理、營業(yè)員、投遞員的保險(xiǎn)技能培訓(xùn)；保險(xiǎn)公司對客戶經(jīng)理、郵儲(chǔ)營業(yè)員的實(shí)地封閉式培訓(xùn)，以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)骨干對支局內(nèi)部營業(yè)人員新險(xiǎn)種、新技能的二次培訓(xùn)。

業(yè)績檔案——圍繞營銷記載業(yè)績。從支局長到投遞員分六個(gè)層級，每周在OA上網(wǎng)公布保險(xiǎn)營銷情況，并細(xì)化到個(gè)人，記入支局業(yè)績檔案，作為季度評選星級營業(yè)員和星級投遞員，以及年度考核、選拔在崗聘用工的重要依據(jù)。

通報(bào)過程——圍繞業(yè)績進(jìn)行通報(bào)。全局每日通報(bào)保險(xiǎn)營銷情況，并將優(yōu)秀案例通過OA、短信等形式進(jìn)行宣傳，對后進(jìn)的單位形成鞭策，提高全局的市場營銷能力。

篇（2）

首先，我非常感謝人保財(cái)險(xiǎn)***分公司為我們提供的這次寶貴的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)!我相信這次培訓(xùn)對我的人生是無價(jià)的財(cái)富。我會(huì)珍惜這次同學(xué)之間相處機(jī)會(huì)，珍惜這次名師輔導(dǎo)的機(jī)會(huì)。

有關(guān)專家統(tǒng)計(jì)：人的一生大約有三分之一的時(shí)間是在接受教育。而事實(shí)證明，人只有在不斷接受教育才能不斷進(jìn)步，才能發(fā)展生存下去，才能不斷創(chuàng)造人生的輝煌。加入到人保財(cái)險(xiǎn)這個(gè)團(tuán)體中我會(huì)加倍努力地學(xué)習(xí)，不懂就問、不會(huì)就學(xué)、發(fā)揚(yáng)“釘子”精神，抓緊一切時(shí)間弄懂、吃透所有“條款”，并將它們爛熟于心，做到“腿勤、嘴勤、心誠”。

營銷大師里維特曾說：“未來競爭的關(guān)鍵，不在于工廠能生產(chǎn)什么產(chǎn)品，而在于產(chǎn)品能提供多少附加值。在所有形式的商務(wù)活動(dòng)中，服務(wù)已經(jīng)成為產(chǎn)生差異性的至關(guān)重要的競爭手段，它提供了形成巨大競爭優(yōu)勢的潛力，服務(wù)代表了一個(gè)重大的潛在利用區(qū)域。因此，在這次培訓(xùn)過程中，我們應(yīng)更好地學(xué)習(xí)如何服務(wù)保戶，只有把服務(wù)做好了，才能使我們的事業(yè)不斷發(fā)展壯大。

社會(huì)上的行業(yè)有許多種，就保險(xiǎn)公司也有許多家，我之所以選擇我們?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)，自然有我的理由。

首先，人保財(cái)險(xiǎn)具有網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)流動(dòng)性大，地域廣闊，中國人保特有的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢是其他主體及外資保險(xiǎn)公司所不具備的。利用機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，實(shí)行異地出險(xiǎn)代查勘、代定損，方便客戶，贏得市場，人保的網(wǎng)絡(luò)優(yōu))勢得天獨(dú)厚。其次，人保財(cái)險(xiǎn)具有專業(yè)化隊(duì)伍優(yōu)勢。人保財(cái)險(xiǎn)幾十年經(jīng)營造就了大批專業(yè)化隊(duì)伍。這支隊(duì)伍有著豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和較高的管理技能，是人保公司寶貴的財(cái)富。這支隊(duì)伍是高學(xué)歷高素質(zhì)等引進(jìn)人才所不能代替和比擬的更是其他競爭主體所不具備的。再次，人保財(cái)險(xiǎn)具有客戶資源優(yōu)勢。中國人保占有市場0.7以上的份額，有的省份在0.8以上。有著較深厚的客戶資源。特別是車險(xiǎn)客戶資源，因?yàn)檐囯U(xiǎn)是與人們生活息息相關(guān)的一個(gè)險(xiǎn)種，通過車險(xiǎn)險(xiǎn)種優(yōu)勢的服務(wù)一方面提高社會(huì)信譽(yù)，穩(wěn)定客戶，另一重要方面還能夠通過車險(xiǎn)出險(xiǎn)服務(wù)帶動(dòng)其他險(xiǎn)種的發(fā)展。最后，人保財(cái)險(xiǎn)還具有品牌優(yōu)勢。近幾年來人們的品牌意識越來越重，我們的服務(wù)也講品牌，與共和國一同成長的中國人保，擁有遍及全國4000多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，6.8萬名員工，經(jīng)營近800種保險(xiǎn)險(xiǎn)種，是中國歷史上最為悠久，規(guī)模最大的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，品牌無形資產(chǎn)對人保財(cái)險(xiǎn)帶來的商機(jī)是無限的。

篇（3）

小女子初涉保險(xiǎn)界

“去日本的時(shí)候，我對日文幾乎一竅不通，就是一股熱情而已?！边@樣大膽的舉動(dòng)實(shí)在無法和眼前瘦弱的周小異聯(lián)系起來。對于記者表示出的驚訝，她說：“上世紀(jì)80年代的中國還非常閉塞，我當(dāng)時(shí)在小學(xué)做體育老師，年輕人嘛，很希望能走出國門看看，所以就下定決心去日本深造。其實(shí)從著手申請學(xué)校到最后的簽證不過幾個(gè)月時(shí)間?！?/p>

臨行前，父親送了她一張往返日本的機(jī)票，囑咐她如果無法適應(yīng)日本的生活，就立刻回來。就這樣，懷揣著一張機(jī)票和一堆希望，周小異踏上了日本的土地，并暗暗發(fā)誓決不做逃兵。

在日本，周小異接觸了很多在當(dāng)時(shí)的中國聞所未聞的東西，包括保險(xiǎn)?！敖Y(jié)婚以后，我開始管理家庭的賬目。那時(shí)候發(fā)現(xiàn)我先生每個(gè)月工資單上有80萬日元的收入，但是拿回來的卻只有60萬日元?！彼冀K不得其解，甚至滿腹狐疑地做了種種猜測。直到后來她丈夫解釋說，那20萬日圓是用來繳付所得稅、社會(huì)保險(xiǎn)以及各種商業(yè)保險(xiǎn)的――這大概也是周小異第一次聽說商業(yè)保險(xiǎn)。保險(xiǎn)費(fèi)居然要占據(jù)家庭收入的近四分之一，聽起來有些不可思議，對她而言保險(xiǎn)又憑添了一份神秘感。

很巧，在得到一個(gè)朋友的推薦后，周小異參加了日本生命保險(xiǎn)相互會(huì)社的面試。這是日，本最大的保險(xiǎn)公司?！拔一藘蓚€(gè)月復(fù)習(xí)專業(yè)知識，而后參加保險(xiǎn)資格考試。結(jié)果以97分的高分被日生保險(xiǎn)錄取?！敝苄‘悰]有過多地描述復(fù)習(xí)的艱辛，只是說，她和保險(xiǎn)有緣分。

這種簡單的信念和熱誠一路支撐著她前行。在外人看來，一個(gè)中國女人，在日本除了丈夫孩子以外舉目無親，沒有社會(huì)關(guān)系，連最起碼的語言溝通能力都有障礙，保險(xiǎn)簡直是不可能完成的任務(wù)。“但是我決定做的事情就一定要做到底，我想我就笨鳥先飛吧，只能從人們認(rèn)為可能性最低的陌生拜訪開始?！敝苄‘愓f。

一切源于陌生拜訪

“陌生拜訪”幾乎可以和“不可能”劃上等號。在培訓(xùn)中，老師也是這么教導(dǎo)周小異的?！安贿^在日本沒有人際關(guān)系，我只能從陌生拜訪開始，我相信這個(gè)世界上有例外。”周小異說，她給自己設(shè)定了一個(gè)目標(biāo)，每天拜訪100戶人家。但是最初往往敲了100家的門，能夠開門和她說幾句話的也就那么兩三家。

“沒有想到，就在第一個(gè)月將近尾聲的時(shí)候，我簽了第一筆保單?！敝苄‘悜浖斑^往，仍不減興奮。當(dāng)時(shí)她去了一棟公寓進(jìn)行陌生拜訪。公寓是日本政府出資建造的，其中住有戰(zhàn)爭時(shí)期日本人遺留在中國的孤兒，也就是所謂的殘留孤兒，他們大多會(huì)說中文。那戶人家從東北搬到日本不久，全家人沒有買過任何商業(yè)保險(xiǎn)，在日本社會(huì)中幾乎可以用“不同尋?！眮硇稳??！拔耶?dāng)時(shí)把背得滾瓜爛熟的保險(xiǎn)產(chǎn)品以及保險(xiǎn)理念介紹給他們，我想是我的專業(yè)精神和誠懇的態(tài)度感動(dòng)了他們，這為我贏來了珍貴的第一份保單，真的意義非同尋常。”

這之后，由于地鐵里的一次偶然相遇，周小異有了第一個(gè)真正意義上的日本客戶。“當(dāng)時(shí)我邊上坐了個(gè)年輕的，手里抱著嬰兒。因?yàn)樾『⒆硬煌５乜摁[而手足無措。我就對她說，你抱孩子的手勢有點(diǎn)問題，然后比劃著告訴她應(yīng)該這么抱，嬰兒就終止了哭聲?！痹诶页Ｊ降拈e談中，周小異和這位日本建立了友誼。出于對她的信任，這個(gè)孩子的保險(xiǎn)就委托周小異了。

陌生拜訪有沒有竅門?周小異解釋說，她以為一個(gè)優(yōu)秀的營銷員必須具備三方面的素質(zhì)，一是保險(xiǎn)的專業(yè)知識，包括保險(xiǎn)、人壽、財(cái)險(xiǎn)、股票信息、期貨、宏觀經(jīng)濟(jì)等等各方面的知識；二是道德和信譽(yù)；三是技術(shù)，也就是與顧客見面的一種表現(xiàn)和態(tài)度，說話的語氣和技巧。“我比較愿意聽顧客講訴，虛心聽完顧客問的每句話，然后就問，問得越多越好，再根據(jù)他們所講的內(nèi)容在心里為他們設(shè)計(jì)合理的保單，讓顧客滿意?！报D―這也許就是訣竅，但周小異不希望稱之為“訣竅”，因?yàn)樗怯眯牡摹?/p>

大起大落的人生

篇（4）

一,紐約國際口腔研討會(huì)暨設(shè)展(GNYDM)規(guī)模宏大

紐約國際口腔研討暨展覽會(huì)(GNYDM)是國際上規(guī)模最大最重要的牙科藥品和技術(shù)的貿(mào)易展覽會(huì).每年全世界牙科方面的代表匯聚在美國紐約,展示高水平的產(chǎn)品和技術(shù),并討論這個(gè)領(lǐng)域的最新發(fā)展動(dòng)向.迄今為止,紐約國際口腔研討暨設(shè)備展已成功舉辦了80屆.

2005年紐約國際口腔研討暨設(shè)備展共吸引了來自不同國家的1400名參展商,和來自77個(gè)國家的41788名觀眾.即將于2005年11月27日-11月30日舉辦的第81屆紐約國際牙科展,也將是有史以來規(guī)模最大的一次.屆時(shí)來自全球的專業(yè)人士將共聚紐約,分享81年來世界牙科領(lǐng)域的成功經(jīng)驗(yàn).

隨著中國口腔醫(yī)學(xué)行業(yè)的巨大發(fā)展,以及代表美國最新技術(shù)的產(chǎn)品在中國所具有的潛在市場,美國駐華使館商務(wù)處鼓勵(lì)中國衛(wèi)生行政官員,醫(yī)院負(fù)責(zé)人及企業(yè)的代表參與此次活動(dòng)并希望能通過此次訪問同美國口腔醫(yī)學(xué)行業(yè)的相關(guān)組織建立有效的聯(lián)系,同時(shí)能對美國口腔醫(yī)學(xué)行業(yè)有進(jìn)一步的了解.

二,美國的醫(yī)療保健體系給我們的啟迪

在加州大學(xué)佛雷斯洛分校LylesEenter,參加中美醫(yī)院管理研討會(huì),由加大公共衛(wèi)生學(xué)院教授BerjApkarian講座,題為"美國醫(yī)療保險(xiǎn)系統(tǒng)與管理實(shí)踐".

美國醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)因其具有全世界最先進(jìn)最發(fā)達(dá)的醫(yī)療技術(shù),病人享有選擇醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)的自由而號稱全世界之"最好";但同時(shí)又因其缺乏全國性醫(yī)療保健制度,醫(yī)療衛(wèi)生高投入伴隨低產(chǎn)出而自認(rèn)為全世界之"最糟".無論是衛(wèi)生總費(fèi)用,人均醫(yī)療費(fèi)用或總費(fèi)用占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比例均為全世界最高.2004年美國衛(wèi)生總費(fèi)用占DGP的15.9%,人均衛(wèi)生費(fèi)用3500美元,而衡量衛(wèi)生事業(yè)產(chǎn)出的居民衛(wèi)生指標(biāo)卻不盡人意.15%的人口因未參加醫(yī)療保險(xiǎn)而無法享受醫(yī)療服務(wù).

美國醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)主要由醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu),醫(yī)療保險(xiǎn)組織,醫(yī)療保險(xiǎn)參加者組成.人們通過雇主或自行購買醫(yī)療保險(xiǎn),生病后到醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)就醫(yī),醫(yī)療費(fèi)用由醫(yī)療保險(xiǎn)組織向醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)支付,該環(huán)節(jié)中,醫(yī)療費(fèi)用支付方式以及對病人使用醫(yī)療服務(wù)的管理極大程度上左右著醫(yī)療衛(wèi)生資源的使用模式和使用率.

(一)美國的醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)主要由美國醫(yī)院,美國醫(yī)生診所,護(hù)理院,康復(fù)中心等機(jī)構(gòu)所組成,美國醫(yī)院與國內(nèi)醫(yī)院相比,主要體現(xiàn)在以下兩點(diǎn)不同:

(1)醫(yī)院與醫(yī)生的關(guān)系.醫(yī)生與醫(yī)院關(guān)系松散,大多數(shù)并不作為雇員與醫(yī)院共存一體.他們在醫(yī)生診所和一所或多所醫(yī)院工作.由于美國醫(yī)療費(fèi)用支付體系明確設(shè)立了醫(yī)生的收費(fèi)項(xiàng)目,醫(yī)生與醫(yī)院的收入各自分開,例如―個(gè)住院病人的醫(yī)療費(fèi)用分兩部分,一部分直接支付給醫(yī)生本人,作為其技術(shù)勞動(dòng)的價(jià)值體現(xiàn),另一部分支付給醫(yī)院,作為醫(yī)院提供醫(yī)療設(shè)施的補(bǔ)償,這些設(shè)施服務(wù)包括醫(yī)院提供的醫(yī)療場地,檢查,檢驗(yàn)設(shè)備,治療設(shè)備,護(hù)士,技術(shù)人員,管理人員等.醫(yī)生既是醫(yī)院的客人,又是醫(yī)院的消費(fèi)者.醫(yī)生通過介紹,轉(zhuǎn)診,治療病人,消費(fèi)了醫(yī)院的醫(yī)療資源,使得醫(yī)院的投資得以回收.

(2)醫(yī)院與醫(yī)療保險(xiǎn)組織的關(guān)系.保險(xiǎn)組織象一只無形的巨手,利用市場原理調(diào)節(jié)醫(yī)院的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),左右醫(yī)療資源的使用模式.醫(yī)療保險(xiǎn)組織對醫(yī)院的制約度很大,它嚴(yán)格規(guī)定了醫(yī)療費(fèi)用償付標(biāo)準(zhǔn),建立了整套衡量醫(yī)療資源是否合理使用的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn).通過法律強(qiáng)制性設(shè)立了獨(dú)立于保險(xiǎn)組織和醫(yī)院之外的醫(yī)生同行評議組織;要求醫(yī)院設(shè)立監(jiān)控部門.這些機(jī)構(gòu)和部門使用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)評價(jià)病人入院和住院的合理性,如發(fā)現(xiàn)不合理的情況,保險(xiǎn)公司有權(quán)減付或拒付病人的醫(yī)療費(fèi)用.由于住院費(fèi)用昂貴,保險(xiǎn)公司為控制醫(yī)療費(fèi)用,致力于降低病人住院天數(shù),要求病人在急性病期入院,經(jīng)過治療(平均住院5―7天)進(jìn)入恢復(fù)期后,即轉(zhuǎn)到費(fèi)用相對低廉的護(hù)理院或家庭護(hù)理中心,或直接在醫(yī)生診所隨診.醫(yī)院,醫(yī)生診所,護(hù)理院,康復(fù)中心形成了緊密的合作鏈.

美國醫(yī)生診所

近60%的醫(yī)生擁有自己的診所.醫(yī)生診所門診量不僅占總門診量的70%,而且其規(guī)模小,數(shù)量多,分布廣,病人就醫(yī)方便.病人由醫(yī)生診所介紹到醫(yī)院住院治療,出院后仍回到原診所隨訪看病,保證了病人治療的連續(xù)性和醫(yī)療質(zhì)量的提高.醫(yī)生診所通常只提供一些基本醫(yī)療服務(wù).

(二)美國醫(yī)療保險(xiǎn)組織(又稱為醫(yī)療保險(xiǎn)計(jì)劃,醫(yī)療保險(xiǎn)公司,第三方或付費(fèi)方)

美國法律規(guī)定,凡7人以上公司的雇主必須為雇員(甚至包括家屬)購買醫(yī)療保險(xiǎn).美國65%的總?cè)丝谕ㄟ^雇主購買了醫(yī)療保險(xiǎn);80%以上的人口參加了各種各樣的醫(yī)療保險(xiǎn).80%的醫(yī)療總費(fèi)用由醫(yī)療保險(xiǎn)組織支付.毫不夸張地說,醫(yī)療保險(xiǎn)公司在醫(yī)療服務(wù)系統(tǒng)中的地位舉足輕重.

篇（5）

保險(xiǎn)培訓(xùn)心得15.12大地震時(shí)，董事長親赴險(xiǎn)境為災(zāi)區(qū)每個(gè)生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關(guān)懷;

SARS肆虐時(shí)，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險(xiǎn)為客戶送去救命保單;MH370失聯(lián)時(shí)，理賠團(tuán)隊(duì)如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個(gè)逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動(dòng)泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經(jīng)歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時(shí)此刻只能用一個(gè)詞來描述我的感受---震撼，此次培訓(xùn)對我的心靈沖擊很大，我的思想和心態(tài)從此發(fā)生改變，泰康重塑我的價(jià)值觀，我被泰康所征服!

為什么有那么多的青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰(zhàn)南北，奉獻(xiàn)青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點(diǎn)點(diǎn)自己的感悟，是泰康以人為本的企業(yè)文化感染著我們，是保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)偉大的愛支撐著我們，使我們在保險(xiǎn)人生的道路上不斷前行。

經(jīng)歷了培訓(xùn)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，了解了感動(dòng)泰康十大人物的方方面面，我發(fā)現(xiàn)自己不足的同時(shí)也發(fā)自內(nèi)心的感受到保險(xiǎn)的偉大與不易。作為___的一員，我沒有感覺到一點(diǎn)點(diǎn)的驕傲，而是內(nèi)心深深的擔(dān)憂與恐懼。這并不是我缺乏自信，而是冥冥中有種感覺：作為一個(gè)職場新人，沒有經(jīng)過三四級機(jī)構(gòu)的磨練與洗禮就在分公司做內(nèi)控;沒有嘗過我們的衣食父母---保險(xiǎn)人所經(jīng)歷過的酸甜苦辣就在分公司。

保險(xiǎn)培訓(xùn)心得2在泰康輕松愉快的學(xué)習(xí)生活中，孔老師先是叫我們和坐位附近的同學(xué)握手，再走出坐位和更多的同學(xué)握手，循序漸進(jìn)的教同學(xué)們慢慢的突破自己。隨后更多的專業(yè)老師向同學(xué)們分享了他們從事保險(xiǎn)事業(yè)的經(jīng)歷，向同學(xué)們傳授了在保險(xiǎn)行業(yè)成功的經(jīng)驗(yàn)。

在整個(gè)培訓(xùn)的過程中，班主任張老師對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，對同學(xué)們的生活體貼入微。嚴(yán)老師的親和力，帶同學(xué)們跳舞，使同學(xué)們能有輕松快樂的心情學(xué)習(xí)。譚老師講話的抑揚(yáng)頓挫及幽默及妙趣橫生的授課，令同學(xué)們學(xué)習(xí)輕松易懂。張老師每次上課臉上都掛著和藹的笑容，讓大家感到非常容易親近。每位老師都給同學(xué)們留下非常深刻的印象，各位老師：您們辛苦了!

命運(yùn)在于自己把握

上帝是公平的：本身來到人世，什么東西都沒帶來，我們便去學(xué)習(xí)學(xué)著擁有。但是多數(shù)人學(xué)到了窮人的心態(tài)，成了窮人。有少數(shù)人學(xué)到了富人的心態(tài)，他們便成為了富人。所以世上沒有窮人，只有窮人的心態(tài)。改變生活和命運(yùn)從改變心態(tài)開始。

保險(xiǎn)培訓(xùn)心得3保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)率先申請信用評級，泰康人壽從1996年的aa級躍居aaa——信用等級，沒有一筆呆壞賬，在國內(nèi)成功首發(fā)保險(xiǎn)業(yè)次級債券[3]

具備充足的償付能力重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，沒有一筆呆壞賬

泰康人壽作為一家新型的股份制壽險(xiǎn)公司，非常重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，逐步建立了“三位一體”的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，即以經(jīng)濟(jì)資本與價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)管理為基礎(chǔ)，以合規(guī)體系建設(shè)與法律服務(wù)為主要內(nèi)容、以獨(dú)立內(nèi)控評價(jià)和稽核檢查為重要手段的全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與合規(guī)管理;同時(shí)健全核保核賠體系，完善財(cái)務(wù)監(jiān)控制度，加強(qiáng)稽核審計(jì)力度，使風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。泰康人壽堅(jiān)持以“流動(dòng)性、安全性和收益性”為原則，努力管好、用活資金，力爭獲得最大回報(bào)，自開業(yè)沒有一筆呆壞賬。泰康人壽按規(guī)定足額提取準(zhǔn)備金，各項(xiàng)監(jiān)控指標(biāo)合理，經(jīng)過上級監(jiān)管部門的審核，具備充足的償付能力。

管理

全面通過iso9001:20--國際標(biāo)準(zhǔn)(ukas)質(zhì)量體系認(rèn)證的壽險(xiǎn)公司

泰康人壽國際標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范化管理

泰康人壽一貫強(qiáng)調(diào)以制度促管理，以管理見效益，通過國際標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范管理求得健康發(fā)展。

建立專業(yè)委員會(huì)管理制度，成立預(yù)算委員會(huì)、投資委員會(huì)、兩核委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等，在日常管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等方面發(fā)揮了重大作用。

成立個(gè)險(xiǎn)事業(yè)部、員工福利計(jì)劃事業(yè)部和銀行保險(xiǎn)事業(yè)部，建立并完善了以《基本法》為核心的業(yè)務(wù)管理制度和以“世紀(jì)圣典”為核心的激勵(lì)制度。

成立運(yùn)營中心，整合資源，優(yōu)化流程，服務(wù)前置，集中控制風(fēng)險(xiǎn)。通過建立強(qiáng)大的后援服務(wù)體系，形成規(guī)模效益，降低運(yùn)營成本，提高運(yùn)營效率，為公司打造核心服務(wù)競爭能力奠定了強(qiáng)有力的基礎(chǔ)。

建立財(cái)務(wù)預(yù)算制度，有效加強(qiáng)了成本控制和財(cái)務(wù)管理工作。完善了對重點(diǎn)業(yè)務(wù)開發(fā)的“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)庫模型”。

信息系統(tǒng)

20--年,泰康人壽在國內(nèi)率先引進(jìn)國外大型先進(jìn)壽險(xiǎn)軟件包，啟用新型計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng)：life/asia系統(tǒng)，并且成功將該軟件進(jìn)行中文化和本地化開發(fā)，投入實(shí)際應(yīng)用。

個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)新系統(tǒng)以及sap財(cái)務(wù)系統(tǒng)在全國各個(gè)分公司和上百家支公司全面上線，大集中的業(yè)務(wù)處理模式得以全面確立和加強(qiáng)，為業(yè)務(wù)快速發(fā)展、控制風(fēng)險(xiǎn)、降低成本提供了有力的支持。

業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的行銷支持系統(tǒng)mss，為外勤人員提供了全天24小時(shí)的個(gè)人營銷工作室，提升了個(gè)人壽險(xiǎn)營銷的服務(wù)水平。

面向全系統(tǒng)的“領(lǐng)先e步——oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)”順利搭建，大大提高了工作效率，加強(qiáng)了內(nèi)部溝通

業(yè)務(wù)

以個(gè)人保險(xiǎn)為核心，團(tuán)體保險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)和續(xù)期業(yè)務(wù)齊頭發(fā)展產(chǎn)品涵蓋少兒、女性、醫(yī)療、養(yǎng)老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬能保險(xiǎn)等各方面

投資業(yè)務(wù)名列行業(yè)前茅

泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司正式掛牌 三大事業(yè)部相繼成立

《國務(wù)院關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的若干意見》出臺之后，泰康人壽對公司愿景進(jìn)行重新定位——致力于把公司建設(shè)成為“最具親和力、最受市場青睞的大型保險(xiǎn)金融服務(wù)集團(tuán)”。

20--年3月23日，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司正式掛牌營業(yè)，它是經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)資產(chǎn)管理公司，在公司資產(chǎn)管理中心的基礎(chǔ)上組建而成，是國內(nèi)債券市場、存款市場、基金和股票市場最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一。

20--年4月—7月，泰康人壽個(gè)險(xiǎn)事業(yè)部、銀行保險(xiǎn)事業(yè)部、員工福利計(jì)劃事業(yè)部相繼成立，泰康人壽的管理架構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)榫仃囀焦芾?，條塊結(jié)合。這一組織管理體系的變革，為泰康人壽的業(yè)務(wù)發(fā)展注入了新的活力。

業(yè)務(wù)體系

泰康人壽非常注重構(gòu)建全面清晰的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)體系，形成了較為完善的以個(gè)人保險(xiǎn)為核心，團(tuán)險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)和續(xù)期業(yè)務(wù)齊頭發(fā)展的業(yè)務(wù)態(tài)勢，為公司壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供了保障。泰康人壽已形成定期及終身壽險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、少兒保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、女性疾病保險(xiǎn)、高額保障保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等產(chǎn)品系列。截至20--年底，泰康人壽已累計(jì)為1300萬客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)，充分滿足了大眾對壽險(xiǎn)服務(wù)的全方位、多層次的需求。

承諾

服務(wù)是壽險(xiǎn)的生命

以誠信、規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信賴

泰康人壽把客戶的利益放在第一位

開業(yè)以來，泰康人壽堅(jiān)持把客戶的利益放在第一位，使客戶和公司真正成為利益共同體。截至20--年底，泰康人壽成立20--年累計(jì)賠付支出達(dá)160億元。理賠處于保險(xiǎn)服務(wù)的核心環(huán)節(jié)，是保險(xiǎn)公司兌現(xiàn)承諾，為客戶提供保險(xiǎn)保障的重要體現(xiàn)。從每年交幾百元保費(fèi)的客戶，到一次躉交上百萬元的客戶，從第一個(gè)理賠案，到20--年的820萬元個(gè)人壽險(xiǎn)理賠案，泰康人壽專業(yè)的服務(wù)品質(zhì)、熱誠的服務(wù)精神從未改變。泰康人壽以及時(shí)、合理、高效的理賠服務(wù)，贏得了公司廣大客戶的信任。

保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)率先推出100%電話回訪制度，保護(hù)客戶合法權(quán)益

自1999年率先在業(yè)界推出新契約“100%電話回訪制度”以來，泰康人壽不斷完善回訪內(nèi)容，改進(jìn)回訪方式。20--年開始實(shí)施超百電話回訪,對已經(jīng)回訪成功的新契約客戶進(jìn)行再次回訪，以此加強(qiáng)對營銷員展業(yè)品質(zhì)的管理，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，使“誠信服務(wù)”始終成為公司品牌核心價(jià)值的重要組成部分。

保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)率先推出保單“通存通兌”業(yè)務(wù)

泰康人壽應(yīng)用國際先進(jìn)的life/asia系統(tǒng)，在全國率先推出保單“通存通兌”業(yè)務(wù)，泰康人壽的客戶在全國任意一家分公司或中心支公司均可辦理保險(xiǎn)合同變更、理賠等事宜，真正體現(xiàn)了泰康人壽“以客戶為中心”的服務(wù)理念。

文化

以人為本親和誠信

優(yōu)秀的企業(yè)文化是現(xiàn)代企業(yè)競爭制勝的關(guān)鍵，是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和管理理念的濃縮和精華。泰康人壽倡導(dǎo)“以人為本、親和誠信”的獨(dú)特企業(yè)文化，樹立“創(chuàng)新、奉獻(xiàn)、分享、公平”的企業(yè)風(fēng)尚。

構(gòu)建“公開、公正、公平”的用人機(jī)制，營造“開放、學(xué)習(xí)、專業(yè)”的主流學(xué)習(xí)文化，提倡“教育是最大的福利，管理是嚴(yán)肅的愛”，致力于不斷提高員工的專業(yè)化水平。

推行“制度文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、誠信文化、執(zhí)行文化和績效文化”五大文化建設(shè)。

泰康人壽注重在公司各項(xiàng)活動(dòng)中提升企業(yè)精神，使以人為本、親和誠信的優(yōu)秀企業(yè)文化深入人心，使員工自我價(jià)值與公司價(jià)值的實(shí)現(xiàn)聯(lián)為一體，共同提升。

保險(xiǎn)培訓(xùn)心得4保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國發(fā)展的歷史其實(shí)并不長。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對大多數(shù)崗位都

從月23日到現(xiàn)在，不知不覺在太平人壽學(xué)習(xí)了17天。17天當(dāng)中，學(xué)習(xí)了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當(dāng)天的一個(gè)對保險(xiǎn)一無所知的應(yīng)屆畢業(yè)生到現(xiàn)在已經(jīng)開始展業(yè)的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)生，時(shí)間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。下面我從但各方面談?wù)勥@段時(shí)間的心得體會(huì)：

一、選擇比機(jī)遇重要

在太平人壽的招聘專場報(bào)告會(huì)上，楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長助理--一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個(gè)月時(shí)間之內(nèi)獨(dú)立完成了兩個(gè)培訓(xùn)項(xiàng)目。校長當(dāng)聽說我要走的時(shí)候反復(fù)挽留我，但是我最終還是選擇離開。因?yàn)槲矣X得目前我最需要的是一個(gè)可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個(gè)可以發(fā)揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會(huì)還知之甚少，需要學(xué)習(xí)的還有好多，所以要在人生剛起步的時(shí)候積累更多的能量，這樣人生的道路才會(huì)走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險(xiǎn)行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個(gè)創(chuàng)業(yè)成長型的公司當(dāng)中，你想不成長都困難。

二、態(tài)度比能力重要

在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國發(fā)展的歷史其實(shí)并不長。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模，他們在授課中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深--我們陽光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個(gè)也是我們每一個(gè)陽光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業(yè)。

三、信心比黃金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--這是我們陽光二期員工集體手勢。這個(gè)手勢動(dòng)作雖然簡單，但是寓意深遠(yuǎn)。每個(gè)人在做這個(gè)手勢過程當(dāng)中如果把自己的心融進(jìn)去，用心去做這個(gè)手勢就可以感受到這個(gè)手勢的神奇力量。保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)全新的事業(yè)，一個(gè)還沒有被中國人完全接受的行業(yè)，也是一個(gè)容易被拒絕的行業(yè)。在這接下來一個(gè)月的市場實(shí)踐過程中，我們可能會(huì)被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續(xù)堅(jiān)持下去的只能是我們的信心--對行業(yè)的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這幾天的嘗試展業(yè)，我也體會(huì)到了公司的用心良苦。市場實(shí)踐一方面可以讓我們加深對業(yè)務(wù)的了解、對市場的了解、對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的了解;另一方面可以通過實(shí)踐，磨練意見，增強(qiáng)抗壓能力，讓我們學(xué)會(huì)如何在逆境當(dāng)中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對待這個(gè)讓人恐懼的市場實(shí)踐，端正自己心態(tài)，在自己勤奮下實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，達(dá)到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!

保險(xiǎn)培訓(xùn)心得5養(yǎng)兒防老不再是廣大農(nóng)民養(yǎng)老的唯一途徑，越來越多的莊戶人家感到，參加農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，同樣可以養(yǎng)老送終。從市勞動(dòng)和社會(huì)保障局了解到，從1992年開始至今，我市農(nóng)村社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)不斷向前發(fā)展，僅市區(qū)范圍內(nèi)的農(nóng)村非城鎮(zhèn)戶口人員中，已有2.2萬人參加了農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資金累積3000萬元。

市社保局的一位負(fù)責(zé)人介紹說，開展農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)，是讓農(nóng)民在自己有勞動(dòng)能力的最佳年齡段，把自己取得的一部分收入留到將來使用，這是農(nóng)村社會(huì)保障工作中的一項(xiàng)重要的改革措施，是整個(gè)國家的社會(huì)保障機(jī)制的重要組成部分。我市此項(xiàng)工作已取得了一定的成效。

篇（6）

1985年，大學(xué)畢業(yè)的胡洪芳開始了順風(fēng)順?biāo)穆殬I(yè)生涯。從做基層財(cái)務(wù)工作開始到進(jìn)入合資企業(yè)做中層管理，同時(shí)還擁有自己的美容院和餐廳。用胡洪芳的話說一切都很順利，錢和社會(huì)地位都不缺少，工作環(huán)境也不像國企和機(jī)關(guān)一樣枯燥、呆板。我們不禁發(fā)問，是什么會(huì)讓她加入保險(xiǎn)行業(yè)呢？

2006年初，胡洪芳的父親去世。因?yàn)榧彝l件較好，加之胡洪芳的父親有著完善的保障，從住院到后事并沒有給家庭帶來什么影響。但是胡洪芳看到和父親一起住院的很多人一場大病就讓家庭幾乎傾家蕩產(chǎn)。“如果他們有保險(xiǎn)的保障，這樣的事情就不會(huì)發(fā)生了?！焙榉几嬖V記者，這件事情對她的觸動(dòng)很大，于是，胡洪芳決心從事保險(xiǎn)事業(yè)，為家人、為朋友、為周圍盡可能多的人送去保障，送去愛心。機(jī)緣巧合，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽正在招收“白板經(jīng)理人”，胡洪芳的增員人一直在向她介紹恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽，“職員制”理財(cái)顧問營銷模式、精湛的產(chǎn)品研發(fā)技術(shù)以及公正、公平、注重解決實(shí)際問題的公司文化深深吸引了胡洪芳，也正好與她想要從事保險(xiǎn)事業(yè)一拍即合。歷經(jīng)層層篩選，胡洪芳榮幸的作為首批“玄奘之路”白板經(jīng)理人加盟恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽,胡洪芳由此牽手恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽。

胡洪芳告訴我們，最初兩個(gè)月的學(xué)習(xí)期間，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽的先進(jìn)理念和培訓(xùn)方式帶給胡洪芳前所未有的體驗(yàn)，公司以客戶為需求的理念深深的地打動(dòng)了她。“保險(xiǎn)不是商品，而是通過理財(cái)顧問帶給客戶的一個(gè)收益、一個(gè)保障。”這是接受培訓(xùn)時(shí)，胡洪芳印象最深的一句話，這叫她真正理解了保險(xiǎn)。恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽主推職員要做“優(yōu)秀理財(cái)顧問”和“壽險(xiǎn)專家”，本身具有專業(yè)財(cái)務(wù)背景的胡洪芳利用自身優(yōu)勢，鉆研各種理財(cái)知識、和講師探討公司的各個(gè)險(xiǎn)種。兩個(gè)月的培訓(xùn)結(jié)束，胡洪芳以優(yōu)秀的成績成為了真正的“壽險(xiǎn)人”。

第一份保單的啟示

和很多優(yōu)秀的壽險(xiǎn)營銷員一樣,胡洪芳也對自己第一張保單記憶深刻。那是胡洪芳的嫂子在知道胡洪芳成為了恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽的理財(cái)顧問后，主動(dòng)上門要求胡洪芳為自己的女兒做一份保單。胡洪芳開始以為嫂子是在幫助自己做業(yè)績，本來準(zhǔn)備了一些感激的話想謝謝嫂子，結(jié)果嫂子說：“咱們家早就應(yīng)該有個(gè)做壽險(xiǎn)的，好給咱們家里的人都規(guī)劃一下，叫全家人尤其是下一代都能有個(gè)保障。你也是個(gè)適合做保險(xiǎn)的人，正好給咱們?nèi)野驯ｋU(xiǎn)做好?！甭犃松┳拥脑?，胡洪芳才發(fā)現(xiàn)和自己想法有所不同，原來自己身邊的人就有著這么強(qiáng)的保險(xiǎn)意識?！拔疑┳淤I保險(xiǎn)的這件事情給我一個(gè)啟示，我嫂子是因?yàn)橄嘈抛约旱挠H人才購買保險(xiǎn)，說明我把客戶當(dāng)作自己的親人，得到他們的信任，我就可以為他們送去保險(xiǎn)的保障和恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽先進(jìn)的全面理財(cái)理念。還有就是社會(huì)上的人對于保險(xiǎn)確實(shí)是非常需要的，他們的保險(xiǎn)意識是非常強(qiáng)的。”胡洪芳告訴我們從第一張保單開始，她堅(jiān)定了這個(gè)信念。

恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽是座大學(xué)校

胡洪芳有這樣一個(gè)客戶，客戶當(dāng)時(shí)在很多保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品可供選擇的情況下，胡洪芳用公司“客戶需求導(dǎo)向”的經(jīng)營理念，從各個(gè)方面幫客戶分析了她的家庭財(cái)務(wù)狀況、保障需求，使客戶堅(jiān)定地選擇了恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽的產(chǎn)品?？蛻舨粌H非常認(rèn)同胡洪芳幫助自己所做的各種分析，還告訴她，通過她的展示認(rèn)識到恒安標(biāo)準(zhǔn)是一家高水平的保險(xiǎn)公司?！昂惆矘?biāo)準(zhǔn)人壽象一所大學(xué)校，在這里我的根被扎穩(wěn)扎好。通過公司的培訓(xùn)我提高了自身的親和力，給我的展業(yè)帶來了很大的收益?！焙榉颊劦竭@件事情非常感謝公司。

“因?yàn)橛袎粝? 我嚴(yán)格按照銷售循環(huán)每走一步都做好準(zhǔn)備和事后總結(jié),真實(shí)坦然地向客戶展示保險(xiǎn)的保障和理財(cái)功能,站在他們的立場考慮計(jì)劃書,送出我的關(guān)懷和建議,努力向客戶展現(xiàn)出我們的公司是最好的,產(chǎn)品是最好的,我也是最好的,客戶如果選擇了我，我會(huì)感謝他們的認(rèn)可,會(huì)在今后很長時(shí)間為他們提供最好的服務(wù)?！弊鳛楹惆矘?biāo)準(zhǔn)人壽這所大學(xué)校里的一個(gè)“學(xué)生”，胡洪芳非常感謝公司給她們創(chuàng)造的各種培訓(xùn)機(jī)會(huì)。

“校外活動(dòng)”給了她難忘的經(jīng)歷和巨大的收獲，華山之行、鷺島之行、武夷山之行……愉悅身心的同時(shí)更有許多名家高人親臨為胡洪芳等優(yōu)秀理財(cái)顧問現(xiàn)身說法?！耙字刑煸趶B門給我們搞了一個(gè)‘說三國’為題的‘三國人員賣保險(xiǎn)’的講座，用三國的故事告訴我們應(yīng)該如何增員，如何策劃壽險(xiǎn)營銷?！焙榉颊f。從事壽險(xiǎn)銷售后，胡洪芳的人生態(tài)度也有了轉(zhuǎn)變。人生價(jià)值在這里得到了升華，當(dāng)初在合資公司時(shí)做管理工作的傲氣現(xiàn)在已經(jīng)轉(zhuǎn)變成了謙虛、謹(jǐn)慎的做人態(tài)度。恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽讓胡洪芳更加善于歸納總結(jié)人生的得失，接觸到更多的社會(huì)層面也讓胡洪芳學(xué)到了以前從沒學(xué)過的東西。理性感悟保險(xiǎn)

理性的思考問題，胡洪芳得以更深刻的理解公司“以客戶的需求為導(dǎo)向”的理念。對于客戶，高素質(zhì)的壽險(xiǎn)營銷員應(yīng)該提供高素質(zhì)的服務(wù)，不應(yīng)以保單金額的多少為目標(biāo)。“也許客戶想做10萬的保單，我們分析后，發(fā)現(xiàn)客戶最適合做的是3萬的保單，那我們肯定會(huì)把最適合客戶的保單推薦給他?！?/p>

胡洪芳接下了一個(gè)因故離職的理財(cái)顧問遺留下的“孤兒單”，客戶本來對于續(xù)保的態(tài)度非常冷淡。正值盛夏，胡洪芳上門拜訪這位客戶，她展示給客戶一個(gè)高素質(zhì)的理財(cái)顧問應(yīng)該具備的專業(yè)素質(zhì)，告訴客戶應(yīng)該續(xù)保的必要性，用女性獨(dú)有的細(xì)膩分析了客戶的財(cái)務(wù)狀況，給客戶提供了一份滿意的續(xù)保計(jì)劃。幾天后這位客戶主動(dòng)打電話給胡洪芳，要和胡洪芳在銀行碰面續(xù)交保費(fèi)。胡洪芳趕到銀行，客戶大汗淋漓的在銀行門口等著她，“客戶信任你，你會(huì)得到客戶的將心比心的回饋。”胡洪芳提起這件事情非常感動(dòng)。

在很多客戶的眼中，胡洪芳已經(jīng)成為了他們的胡大姐、胡阿姨。胡洪芳想與客戶成為家人、朋友的初衷也實(shí)現(xiàn)了，在生活上她盡自己所能幫助客戶解決一些困難。誰家的孩子不好好學(xué)習(xí)，胡阿姨上門輔導(dǎo)功課；客戶家夫妻鬧矛盾，胡大姐知道后也幫助做工作化解矛盾；客戶家孩子畢業(yè)要找工作，胡大姐也幫忙給孩子推薦工作……

客戶說胡洪芳送來的不是一張冷冰冰的保單，而是一份充滿溫情的愛。

感恩的心

家庭是一個(gè)人的港灣，胡洪芳擁有一個(gè)幸福的家庭。丈夫是一名優(yōu)秀的警察，女兒畢業(yè)后在北京工作。丈夫的一份小禮物，女兒從北京打來的一個(gè)長途電話都給胡洪芳無限的關(guān)愛，給她從事保險(xiǎn)事業(yè)帶來了源源不斷的動(dòng)力。“我很慶幸我能擁有一個(gè)幸福的家庭，好丈夫和乖女兒為了讓我全身心地投入工作默默承擔(dān)了很多，解除了我的后顧之憂。我從事傳播溫暖的事業(yè)，能夠得到家庭的支持是幸福的?！焙榉紝τ诩彝?，充滿感激。

榮獲MDRT這一榮譽(yù)，胡洪芳說首先感謝的是公司提供的優(yōu)秀平臺，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽尊重每位理財(cái)顧問，充分給與高度信任和支持的用人態(tài)度給了胡洪芳莫大的支持。對于客戶，胡洪芳表示愿意與客戶們分享MDRT這一榮譽(yù)，是客戶的信任給她帶來了這一榮譽(yù)。

篇（7）

成長的脈絡(luò)――在不斷的挑戰(zhàn)中成就自我

1994年，竇峰從南陽理工學(xué)院生化系畢業(yè)后，被分配到一家制藥廠工作，四年后，出乎眾人意料的是，他毅然辭去了收入豐厚的工作，應(yīng)聘到某人壽保險(xiǎn)公司做一名業(yè)務(wù)員。對于眾人的不解，竇峰很坦然，他說想為自己的人生尋找一個(gè)能不斷提升自身能力的平臺。然而現(xiàn)實(shí)并非坦途。對于一個(gè)剛剛?cè)胄械拇髮W(xué)生來說，推銷保險(xiǎn)的過程是十分艱難的。但善于思考的他認(rèn)為：“客戶不是不需要保險(xiǎn)，而是對保險(xiǎn)不理解，對目前這種急功近利的推銷模式不理解，銷售要想做好首先要從真誠服務(wù)做起?！睉阎@樣的服務(wù)理念，他以真誠周到的服務(wù)打動(dòng)了無數(shù)客戶。沒過多久，竇峰的業(yè)績連連攀升，迅速躍居到公司的前幾名。

2002年，多家壽險(xiǎn)公司相繼入駐南陽，都曾向竇峰伸出了橄欖枝。但經(jīng)過一番仔細(xì)考察后，竇峰最終選擇了新華人壽。他稱自己是被新華人壽那無與倫比的優(yōu)勢所吸引：一是公司打造“立信于心，盡責(zé)至善”的核心價(jià)值觀，強(qiáng)調(diào)誠信經(jīng)營，履行責(zé)任。二是新華人壽的產(chǎn)品與市場上諸多產(chǎn)品的不同之處在于，她不是按現(xiàn)金價(jià)值分紅，而是采用保額分紅，并以復(fù)利的形式遞增，能帶給客戶更多的實(shí)惠。三是新華人壽是全國四大壽險(xiǎn)公司之一，當(dāng)時(shí)特別需要管理干部。因此這次選擇意味著竇峰從個(gè)人營銷向管理干部轉(zhuǎn)型的一次選擇。

2004年年底，時(shí)任新華人壽宛城營銷服務(wù)部區(qū)經(jīng)理的竇峰又做出了一個(gè)大膽的決策：放棄兩三萬元的月收入，以內(nèi)勤經(jīng)理的身份籌備鄧州營銷服務(wù)部，重新打拼。經(jīng)過一番緊張的籌備，2004年10月，鄧州營銷服務(wù)部順利開業(yè)，開業(yè)時(shí)人力就達(dá)600余人，并且連續(xù)4個(gè)月在全國新華系統(tǒng)內(nèi)業(yè)績排名第一。2005年2月，因業(yè)績優(yōu)異，他被破格提拔為新華保險(xiǎn)南陽中心支公司副總經(jīng)理。同年9月，又被委以重任，只身前往新華保險(xiǎn)漯河中心支公司任總經(jīng)理。在新華保險(xiǎn)漯河中支任職總經(jīng)理的兩年多時(shí)間里，竇峰運(yùn)籌帷幄，一舉將漯河中支在只有三個(gè)機(jī)構(gòu)的情況下從全省新華系統(tǒng)的倒數(shù)第一名提升至前六名，各項(xiàng)績效指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的跨越。

接任新華保險(xiǎn)南陽中心支公司總經(jīng)理，是在2008年的4月初。上任伊始，竇峰就提出了“居安思危，與時(shí)俱進(jìn)”“一步領(lǐng)先，步步領(lǐng)先”的營銷思路，告誡全體員工要有強(qiáng)烈的憂患意識，他提出的口號“南陽中支是個(gè)大機(jī)構(gòu)，但不是一個(gè)強(qiáng)機(jī)構(gòu)，要想做大做強(qiáng)必須上下一心，圍繞強(qiáng)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)開展工作”做成板面掛在了各個(gè)營業(yè)區(qū)的職場內(nèi)，用來提醒大家戒驕戒躁，努力拼搏。這樣的做法一開始并不被員工理解，在大家看來，南陽新華歷經(jīng)五年多的發(fā)展，各項(xiàng)數(shù)據(jù)在系統(tǒng)內(nèi)名列前茅，很多地方讓人為之自豪，但是，當(dāng)大家在強(qiáng)烈的憂患意識的感召下，奮力拼搏，爭分奪秒地工作，當(dāng)南陽新華再次刷新了一項(xiàng)項(xiàng)紀(jì)錄，當(dāng)看到凸顯公司核心價(jià)值的個(gè)人業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)月均平臺較去年增長100余萬元，當(dāng)?shù)厥袌稣急扔稍瓉淼?.04％增長到8.52％，整整翻了一番時(shí)，員工們由衷地敬佩這位審時(shí)度勢、指揮若定的領(lǐng)航人。

人生的感悟――感恩生命，擁抱生活

面對一個(gè)個(gè)鮮活的數(shù)字，記者試圖探究新華保險(xiǎn)南陽中心支公司這位領(lǐng)航人成功背后的奧妙。談起自己從業(yè)來所走過的路程，他總結(jié)出這樣一個(gè)成功的公式：成功=選準(zhǔn)道路努力拼搏+面對困難鍥而不舍+擁有感恩之心具有包容之道+面對誘惑不為所動(dòng)。

一是選準(zhǔn)道路，努力拼搏。選準(zhǔn)道路是年輕人擇業(yè)成功的基礎(chǔ)，目前年輕人擇業(yè)有一種誤區(qū)，大都喜歡安逸穩(wěn)定的工作，而這樣的工作注定會(huì)對能力的提升有所折扣，未來的市場是能力競爭的市場，因此年輕人擇業(yè)要選擇那些發(fā)展?jié)摿Υ?、挑?zhàn)性強(qiáng)的工作，一旦選準(zhǔn)，再苦、再累、再難也要去努力拼搏。而我國保險(xiǎn)行業(yè)正處于發(fā)展的黃金階段，其發(fā)展?jié)摿薮?，并且該行業(yè)的挑戰(zhàn)性又強(qiáng)，保險(xiǎn)人才尤其是優(yōu)秀的保險(xiǎn)人才卻嚴(yán)重不足，這些都將為那些有理想、有抱負(fù)的年輕人提供廣闊的發(fā)展舞臺。

二是面對困難、鍥而不舍。好的職業(yè)，困難肯定多，面對困難要知難而上，這是成功的必備態(tài)度。

三是常懷一顆感恩之心，要有包容之道。浮躁是目前這個(gè)行業(yè)的通病，小有成績忘乎所以，沒有了感恩，沒有了包容，這兩點(diǎn)缺失將會(huì)導(dǎo)致失去和諧的環(huán)境，使自己的發(fā)展道路越走越窄。感恩使人低調(diào)、不浮躁，而包容無論對管理者還是對普通員工來說都能夠贏得人心。

四是面對誘惑，不為所動(dòng)。在一個(gè)地方小有成功后，接下來的誘惑就會(huì)越來越多，這時(shí)要明確自己選擇的初衷。不少人因?yàn)榻蛔「咝剿⒏叩匚坏恼T惑而“背叛”自己初始的選擇，這種“背叛”成者寥寥敗者多多。選擇時(shí)收入和地位不是重要的，能力能得到不斷提升才是至關(guān)重要的。

期許未來――讓更多的老百姓擁有新華人壽最好的產(chǎn)品

2009年，新華人壽南陽中支的戰(zhàn)略目標(biāo)是：深化管理打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)，讓更多的老百姓擁有新華人壽最好的產(chǎn)品。竇峰認(rèn)為，作為一名保險(xiǎn)公司的帶頭人，就要考慮把老百姓最需要的產(chǎn)品、最需要的服務(wù)帶給他們，這是一名合格的職業(yè)經(jīng)理人所必須擔(dān)負(fù)起的責(zé)任。對于如何實(shí)現(xiàn)未來的目標(biāo)規(guī)劃，他有著自己清晰的思路。

一是加大培訓(xùn)的力度，打造一支過硬的隊(duì)伍。通過嚴(yán)格的選才，有針對性的培訓(xùn)，提升銷售隊(duì)伍的專業(yè)技能，要求全員通過保險(xiǎn)人考證。把“客戶至上”放在第一位，在保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售中嚴(yán)禁誤導(dǎo)客戶。

二是嚴(yán)格遵守“為客戶尋找賠付理由”的理賠宗旨，為客戶提供快捷高效的理賠服務(wù)。

篇（8）

保險(xiǎn)公司個(gè)人2021上半年工作總結(jié)一2021年初，我加入到了_保險(xiǎn)公司，從事我不曾熟悉的_保險(xiǎn)工作。半年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門外漢到能夠獨(dú)立從事和開展保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人上半年來的工作情況總結(jié)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

半年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、_等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

上半年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

半年來，本人憑著對保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評?；厥咨习肽赀^來，在對取得成績欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

保險(xiǎn)公司個(gè)人2021上半年工作總結(jié)二今年上半年，我公司在深入貫徹落實(shí)總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項(xiàng)核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧?biāo)情況較好?，F(xiàn)將上半年的工作情況總結(jié)如下：

一、確保業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展

在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費(fèi)用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時(shí)，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。針對理賠工作中存在盲點(diǎn)問題，查找癥結(jié)，進(jìn)一步優(yōu)化工作流程。如在加強(qiáng)損余物資的管理上，繼續(xù)細(xì)化管理制度和理賠、財(cái)務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。

采取管控措施的同時(shí)，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會(huì)，強(qiáng)化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險(xiǎn)對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項(xiàng)指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。

二、內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)一步完善，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航

通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日?；杭磳⒈O(jiān)管機(jī)關(guān)的各項(xiàng)檢查內(nèi)容做為日常實(shí)務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進(jìn)行自查工作的重點(diǎn);把上級公司的各項(xiàng)工作制度切實(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實(shí)際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進(jìn)行修訂和補(bǔ)充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。

三、存在的主要問題

由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認(rèn)為新的承保政策“管控過嚴(yán)、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細(xì)化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時(shí)進(jìn)度落后于省公司下達(dá)的目標(biāo)，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。對新版基本法的貫徹落實(shí)不到位，使銷售團(tuán)隊(duì)在管理上沒有好的制度做保障，人員流動(dòng)性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊(duì)的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動(dòng)業(yè)務(wù)的占比較低。

按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范還相差甚遠(yuǎn)：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標(biāo)準(zhǔn)，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時(shí)常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。

較強(qiáng)的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一行動(dòng)的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實(shí)行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時(shí)，不細(xì)致、存在敷衍工作的情況;公司各部門和下轄機(jī)構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在執(zhí)行力實(shí)行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理控上體現(xiàn)出精細(xì)化管理程度不高。

保險(xiǎn)公司個(gè)人2021上半年工作總結(jié)三時(shí)光荏苒，2021年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。

參加工作近十年，也寫了近十份的年終總結(jié)，按說，我們每個(gè)追求進(jìn)步的人，免不了會(huì)在年終歲首時(shí)對自己進(jìn)行一番盤點(diǎn)。這也是對自己的一種鞭策吧。作為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，財(cái)務(wù)是公司的關(guān)鍵部門之一，對內(nèi)要與上級公司配合溝通協(xié)作做好本公司的內(nèi)部服務(wù)工作，目前社會(huì)對從事財(cái)務(wù)的人員水平要求也在不斷提升，對外要應(yīng)對稅務(wù)、審計(jì)及財(cái)政等機(jī)關(guān)的各項(xiàng)檢查、掌握社保、稅收政策及合理應(yīng)用。一年來，在領(lǐng)導(dǎo)帶動(dòng)下以及全體成員的幫助下，我從接手財(cái)務(wù)兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項(xiàng)細(xì)節(jié)，不斷改進(jìn)工作方法，提高工作效率，在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來了?；仡櫦磳⑦^去的這一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們的`工作著重于公司的經(jīng)營方針、以“大營銷、大服務(wù)”為宗旨和效益的目標(biāo)上，緊緊圍繞重點(diǎn)展開工作，緊跟公司各項(xiàng)工作部署。在核算、管理方面做了應(yīng)盡的責(zé)任。這一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的理解關(guān)懷和支持下，通過自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，現(xiàn)將2021年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。

今年的工作可以分以下三個(gè)方面：

一、承保部管理工作

2021年，在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，承保部總結(jié)以往年度工作經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，承保部制定了部門年度工作目標(biāo)：提高服務(wù)意識，轉(zhuǎn)變思路，以市場為導(dǎo)向，做好業(yè)務(wù)質(zhì)量管控的同時(shí)加強(qiáng)與部門間的協(xié)作與溝通，積極促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。積極響應(yīng)分公司“穩(wěn)健發(fā)展提升管理強(qiáng)化執(zhí)行改革創(chuàng)新為全面實(shí)現(xiàn)‘效益優(yōu)先’的目標(biāo)而奮斗”的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務(wù)態(tài)度，還特地從人才交流中心挑選出優(yōu)秀服務(wù)人員來坐柜。規(guī)范文明用語。提高出單效率，由此承保?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽鋇玫焦灸諭餿嗽鋇囊恢潞悶饋C康皆魯醵愿饗罩忠滴窠型臣?，把各仲|(zhì)荼ū肀ǖ街莨鞠喙夭棵擰?/p>二、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作

(1)認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，每月按時(shí)編制打印會(huì)計(jì)憑證，嚴(yán)格對原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理等。對所有成本費(fèi)用按部門、項(xiàng)目進(jìn)行歸集分類，月底將共同費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偨Y(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門效益。

(2)按規(guī)定時(shí)間及時(shí)申報(bào)各項(xiàng)稅金。在上級公司的年中抽查、年終預(yù)審及財(cái)政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。

(3)認(rèn)真管好公司內(nèi)部全體員工的社保、醫(yī)療的繳費(fèi)工作以及對公司人員個(gè)代系統(tǒng)的錄入、變更工作。

三、財(cái)務(wù)核算工作

(1)嚴(yán)格執(zhí)行總公司的“收、支兩條線”，費(fèi)用單獨(dú)核算，不串戶使用、不坐支現(xiàn)金的財(cái)務(wù)管理規(guī)定。

(2)對公司各營業(yè)點(diǎn)的收入進(jìn)行監(jiān)督、審核，統(tǒng)一核算口徑，及時(shí)溝通、密切聯(lián)系并注意他們提出的意見，與營業(yè)點(diǎn)人員建立了良好的合作關(guān)系。

(3)正確計(jì)算營業(yè)稅款及車船稅，及時(shí)、足額地繳納稅款，積極配合稅務(wù)部門使用新的稅收申報(bào)軟件，重點(diǎn)稅源監(jiān)控軟件的更新。及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。

(4)作為公司底層管理人員，我充分認(rèn)識到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作。在緊張的工作之余，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的部門新形象。

保險(xiǎn)公司個(gè)人2021上半年工作總結(jié)四時(shí)光流逝，又在開心的過了一年，回顧這一年的工作歷程，作為公司的每一名員工，我們深深感到之蓬勃發(fā)展的朝氣，感受到人之拼搏的精神。這一年來的工作，有收獲，有教訓(xùn)，總結(jié)，對一個(gè)熱情工作的人來說是承上啟下的，因此，現(xiàn)將這一年來的工作總結(jié)如下：

一、在工作上

今年也是忙碌充實(shí)的一年，我的工作主要是案件的預(yù)估錄入和處理客戶對保險(xiǎn)及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結(jié)案等等。其中預(yù)估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項(xiàng)比較重要的工作，預(yù)估是否準(zhǔn)確，要列入分公司的一項(xiàng)考核當(dāng)中，不單單是理賠部門的一項(xiàng)工作，而是關(guān)系到_中支公司，所以每個(gè)月都要關(guān)注的一個(gè)問題。于是在預(yù)估上，對于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問客戶，問查勘員，問損失部位，問三者的車型等等，盡量問的全面，讓預(yù)估偏差盡量做到最小。在這過程當(dāng)中，便會(huì)遇到各式各樣的客戶，有態(tài)度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰;有態(tài)度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過年那會(huì)兒，我這里要提前預(yù)估放假期間的工作，讓預(yù)估工作難上加難，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價(jià)系統(tǒng)，也要一個(gè)個(gè)復(fù)制進(jìn)去查，然后錄入系統(tǒng)估掉，何況三分之二的案件是沒有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個(gè)電話要打，要是打了都知道也就罷了，關(guān)鍵的是連定損員都估不出來，因?yàn)楹芏嘬囎优R近過年修理廠關(guān)門而導(dǎo)致的無法修理情況，無法拆解，也就無法知曉，但預(yù)估工作并不是因?yàn)闊o法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數(shù)字，所以常常一個(gè)案件，我要打好幾個(gè)電話，所以預(yù)估是一份棘手的工作，但我還是在預(yù)估偏差率上很好的體現(xiàn)出來，20_年我想我會(huì)做的更好。

接下來是客戶的咨詢和投訴，面對客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個(gè)清楚，對不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復(fù)客戶的疑問，同時(shí)也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當(dāng)然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學(xué)會(huì)與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識上給予了一定的學(xué)習(xí)和提升，特別在2021年_月份，投訴只有1個(gè)，還是無效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說明我們在外工作人員在理論上，技術(shù)上，溝通上有了很好的提升，還說明了平時(shí)我對于客戶咨詢問題處理的好。

最后是2021年的銷案工作的做的好。在領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的相互幫助下，在自己平時(shí)的辛勤努力工作下，案件的未決件數(shù)一直處于一個(gè)很好的位置，20_年將做的更好。

二、業(yè)務(wù)上

完成了今年公司完分配的業(yè)務(wù)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)績和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，管理部門人員分配了一定的業(yè)務(wù)任務(wù)，每季度都定期評比，面對了相當(dāng)?shù)膲毫Γ彝ㄟ^自身的努力，順利的完成了全年任務(wù)，期間遇到的客戶多種多樣，通過耐心回答客戶的疑問，盡量系統(tǒng)解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險(xiǎn)產(chǎn)品，中間雖然有很多小麻煩，但經(jīng)歷這些讓我增加了業(yè)務(wù)方面的知識并更能體會(huì)業(yè)務(wù)員的辛勞。

三、勞動(dòng)紀(jì)律上

今年在勞動(dòng)紀(jì)律上公司出臺了相應(yīng)的獎(jiǎng)懲文件，本人嚴(yán)格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時(shí)間不開小差，認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作。平時(shí)盡量不請假，遇到事情必須請假時(shí)，也提早向上級領(lǐng)導(dǎo)申請并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運(yùn)行。

本人以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，盡責(zé)盡職，按時(shí)完成工作任務(wù)。并團(tuán)結(jié)同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交與的工作。由于工作性質(zhì)的不同，預(yù)估是非常注重實(shí)效的，要在規(guī)定是時(shí)間里完成，如不然，就會(huì)超時(shí)，所以加班也是難免的。平時(shí)都會(huì)很虛心的請教領(lǐng)導(dǎo)，請教同事，在工作中能夠發(fā)現(xiàn)問題、并力求方法解決問題。能夠?qū)で髣?chuàng)新，來提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛，互相學(xué)習(xí)，互相幫助。

本人雖然在工作中取得了一定成績，但也存在許多不足，2021年要更加的努力克服，在與客戶的溝通方面更待上一層，本人要“做到老，學(xué)到老”。要不斷的學(xué)習(xí)保險(xiǎn)的專業(yè)知識，充實(shí)自己，也要不斷的提高自己的業(yè)務(wù)水平，更好的服務(wù)于我們的客戶，更好的為我們的客服部做出一些貢獻(xiàn)。祝愿在20_年發(fā)揚(yáng)成績，更上規(guī)模。

保險(xiǎn)公司個(gè)人2021上半年工作總結(jié)五我加入_財(cái)險(xiǎn)這個(gè)大家庭已是第5個(gè)年頭了，在這不算短的時(shí)間里，我深感今年上半年是_公司發(fā)展迅猛的半年，_公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各個(gè)部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了各項(xiàng)任務(wù)，作為_公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將上半年的工作情況做一個(gè)簡要的總結(jié)：

在思想上堅(jiān)定政治信念，堅(jiān)持政治理論的學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)科學(xué)理論知識，開拓創(chuàng)新，與時(shí)俱進(jìn)，以實(shí)際行動(dòng)踐行對自己理想的承諾。在工作中勤于學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，積極要求進(jìn)步。擔(dān)任組訓(xùn)一職，我深知做好晨會(huì)的重要意義，為了能提高晨會(huì)質(zhì)量、豐富晨會(huì)形式，我把學(xué)習(xí)放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，和同行探討，強(qiáng)組訓(xùn)技能;利用一切時(shí)間加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險(xiǎn)知識類書籍、聆聽專家講座、收集資料、研究PPT制作等;為了保證晨會(huì)組織過程流暢，表達(dá)準(zhǔn)確，除了內(nèi)容上做足充分的準(zhǔn)備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時(shí)間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會(huì)都經(jīng)過深思熟慮、精心準(zhǔn)備。

同時(shí)，做好人服務(wù)工作，幫助他們填單，算保費(fèi)、業(yè)務(wù)講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去_營銷部工作奠定了基礎(chǔ)。_營銷服務(wù)部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，營銷服務(wù)部作為公司的試點(diǎn)，沒有先前的經(jīng)驗(yàn)可借鑒，在人員配備上也沒有到位，我便獨(dú)自一人跑市場、發(fā)傳單、拜訪客戶、內(nèi)勤外勤兼職干。

根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習(xí)慣，有時(shí)候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個(gè)場鎮(zhèn);有時(shí)剛到下班時(shí)間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務(wù)后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時(shí)還陪同人展業(yè)，驗(yàn)險(xiǎn)，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時(shí)積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節(jié)假日、周末也是加班加點(diǎn)為營銷員做好服務(wù)。

加強(qiáng)新人培養(yǎng)和營銷增員，對新進(jìn)入營銷服務(wù)部的簽單人員進(jìn)行一對一的培訓(xùn)，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學(xué)習(xí)，該簽單人員已掌握了相關(guān)規(guī)定，并能熟練簽單;在日常業(yè)務(wù)上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準(zhǔn)增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、認(rèn)真負(fù)責(zé)、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認(rèn)同。

篇（9）

“我是一個(gè)賣保險(xiǎn)的！”這是于彤打給自己的標(biāo)簽。然而對記者來說，一直難以把儒雅從容的于彤與“賣保險(xiǎn)”3個(gè)字聯(lián)系在一起。于彤給人的第一印象是一位儒商，談笑中謀劃全局。隨著交往次數(shù)的增多，認(rèn)識不斷深化，“一位具有藝術(shù)家情結(jié)和思想家頭腦的理財(cái)師，看起來卻更像是一位大學(xué)教授”，這是記者對他的最新印象。

回首16年來賣保險(xiǎn)的經(jīng)歷，幾多收獲，幾多感悟。于彤一直在以自己的方式，執(zhí)著地追尋著理想和事業(yè)之路。在他看來，正如精彩的人生有多重境界一樣，賣保險(xiǎn)也至少有三重境界。他的此次“私奔”，正是為了實(shí)現(xiàn)從第二重境界向第三重境界的蛻變。

行銷產(chǎn)品，挑戰(zhàn)自我

于彤是在1995年10月加入平安保險(xiǎn)北京分公司做保險(xiǎn)人的。這對具有詩人氣質(zhì)的他來說，究竟有多少出于偶然的成分，恐怕難以說得清。他的性格偏內(nèi)向，思想遠(yuǎn)超行動(dòng)，按通行的業(yè)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)，并不是做人的理想人選。當(dāng)時(shí)北京的保險(xiǎn)市場剛剛起步，而他則是在人生的第一次創(chuàng)業(yè)失敗后面臨再就業(yè)，于是懵懵懂懂入了行。

一次偶然就是這樣改變了人生。拎包賣保險(xiǎn)的日子一干就是兩年。既然選擇了這一行，就要把它干好?？坎环?shù)木?、待人以誠的性格和聰明的頭腦，于彤硬是在許多人懷疑的眼光中，闖出了一條步履蹣跚的光明大道?！拔夷菚r(shí)候要做大量的陌生拜訪，也就是掃街，最多時(shí)每天拜訪20多個(gè)客戶。那真是名副其實(shí)的‘行’銷。雖然很苦很累，但現(xiàn)在看來很值得?！毙量嗍斋@豐收果，由于業(yè)績驕人，入行兩年，于彤就擁有了一輛捷達(dá)轎車作為代步工具，成為公司少數(shù)賣保險(xiǎn)的有車一族。

“加入一個(gè)快速發(fā)展的行業(yè)，可以讓人生變得更精彩。由于種種原因，保險(xiǎn)人在社會(huì)上長期不能得到足夠尊重，但不可否認(rèn)，保險(xiǎn)公司的組織紀(jì)律性和營銷管理的靈活性是絕大多數(shù)行業(yè)無法比擬的，這對從業(yè)人員素質(zhì)的提高也有極大促進(jìn)?！彪S著業(yè)務(wù)的由生變熟和資源渠道的開拓，在最初艱苦的兩年之后，于彤已經(jīng)不用拎包掃街了，更多的時(shí)候是客戶主動(dòng)找上門來。這種情況一直持續(xù)到2003年，于彤所率領(lǐng)的名不見經(jīng)傳的小團(tuán)隊(duì)也成功變身為公司高績效的業(yè)務(wù)部門。

這個(gè)時(shí)候的任務(wù)很單純，就是賣產(chǎn)品。公司有什么就賣什么，新出什么就熱賣什么。但是漸漸地，善于思考的于彤就覺得哪里不對勁了。是產(chǎn)品不能滿足老百姓的需求了，還是老百姓的理財(cái)服務(wù)意識增強(qiáng)了？產(chǎn)品好像賣不動(dòng)了。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，綜合理財(cái)

加入WTO以后，我國保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展，產(chǎn)品的開發(fā)已跟上了世界的腳步，甚至比某些國家和地區(qū)發(fā)展得更快。“保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展迅猛但行業(yè)缺少沉淀?！庇谕谂d盛的背后看到了隱憂，“行業(yè)的基礎(chǔ)很差――服務(wù)跟不上，人不夠?qū)I(yè)、不夠誠信，得不到客戶的尊敬。”一方面是消費(fèi)者對于產(chǎn)品推銷模式的抗拒，而另一方面則是準(zhǔn)客戶強(qiáng)烈保障需求對專業(yè)金融服務(wù)的渴望。于是2003年，在“理財(cái)”這個(gè)詞還未火爆時(shí)，于彤就在多方考察、取經(jīng)后謀劃平安精誠理財(cái)團(tuán)隊(duì)的轉(zhuǎn)型。

“以前強(qiáng)調(diào)是如何把產(chǎn)品賣出去，現(xiàn)階段的中心是如何為客戶提供個(gè)性化服務(wù)。比方說有兩個(gè)客戶，一個(gè)已婚一個(gè)未婚，一個(gè)收入水平高一個(gè)低，一個(gè)有孩子一個(gè)沒有，對保險(xiǎn)的需求是不同的，需要設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品去應(yīng)對。這顯然對我們提出了更高的要求，不僅僅是服務(wù)意識全方位的建立，同時(shí)體現(xiàn)在技術(shù)的革新上。原始的上門推銷手段已經(jīng)跟不上行業(yè)發(fā)展的步伐?！?/p>

于彤把工作重心放在團(tuán)隊(duì)管理上，通過技術(shù)培訓(xùn)等手段力促由產(chǎn)品推銷向顧問式營銷轉(zhuǎn)變，由保險(xiǎn)售賣向保險(xiǎn)理財(cái)乃至綜合理財(cái)轉(zhuǎn)變。他率先通過了IARFC認(rèn)證理財(cái)師的學(xué)習(xí)考試，并自費(fèi)出國學(xué)習(xí)，與國外同行廣泛的交流。精誠理財(cái)營業(yè)部很快成為了具有國際化視野的保險(xiǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì)。轉(zhuǎn)型后的平安精誠理財(cái)團(tuán)隊(duì)成員，大部分年齡在24～35歲，80%擁有本科以上學(xué)歷。很多人在進(jìn)入精誠理財(cái)團(tuán)隊(duì)之前，已在會(huì)計(jì)、銀行、證券、IT等領(lǐng)域有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)背景，經(jīng)過培訓(xùn)、學(xué)習(xí)后，不但具備了壽險(xiǎn)規(guī)劃能力，還成了客戶的投資理財(cái)顧問。精誠理財(cái)營業(yè)部擁有RFC資格的人員已多達(dá)60多位，成為現(xiàn)在國內(nèi)財(cái)務(wù)顧問師最多的保險(xiǎn)營業(yè)單位。2010年在重慶舉辦的世界華人保險(xiǎn)大會(huì)上，于彤所率領(lǐng)的精誠理財(cái)團(tuán)隊(duì)成為創(chuàng)造了國內(nèi)最多的國際龍獎(jiǎng)（IDA）會(huì)員的先進(jìn)單位。于彤夫婦，這對保險(xiǎn)職場夫妻檔也一同問鼎世界華人保險(xiǎn)業(yè)最高管理大獎(jiǎng)――白金主管獎(jiǎng)。當(dāng)被問及是否是精誠理財(cái)團(tuán)隊(duì)的成功締造者時(shí)，于彤說，“我只是個(gè)領(lǐng)跑者，帶領(lǐng)這個(gè)團(tuán)隊(duì)共同前進(jìn)”。

引領(lǐng)市場，服務(wù)未來

于彤說，人的一生就是在畫一個(gè)圈。把圈內(nèi)比作已知，圈外比作未知，隨著圈子變大，知道的越多，而未知的也越多。人不能總是站在已知的圈子里面看世界，而要不斷地讓圈子變得更大，若有必要，即使打破固有的圈子也要走出去。

今年5月，于彤離開他工作和奮斗了16年的工作崗位，重新站在一個(gè)事業(yè)的初始點(diǎn)，謀劃未來的發(fā)展遠(yuǎn)景。這對他來說是一個(gè)艱難的決定，也是他人生中的再一次創(chuàng)業(yè)。

于彤對平安的感情不容置疑。他多次深情地說，是公司的平臺成就了他現(xiàn)在的一切，能力、財(cái)富、職位，乃至家庭。”對能在平安構(gòu)建的平臺上發(fā)展，他稱之為“站在巨人的肩膀上”。這些年來，面對不少公司拋來的橄欖枝――高薪、重位、他毫不所動(dòng)。然而這次是什么讓他選擇了“私奔”？

思想者的內(nèi)心總是孤獨(dú)，因?yàn)樗麄兛偸亲叩锰h(yuǎn)，或是因?yàn)榘l(fā)覺這個(gè)時(shí)代改變得太慢。很長一段時(shí)期以來，于彤的心里總是被一種焦灼和一種渴望深深攫取著。

黃花讓人瘦

于彤說，保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)存在一個(gè)很大的問題，即業(yè)績突飛猛進(jìn)，技術(shù)裹足不前。保險(xiǎn)公司早期的市場模式、開發(fā)技術(shù)，包括人員培訓(xùn)等，都是值得其他行業(yè)學(xué)習(xí)的。然而許多年過去了，保險(xiǎn)營銷和服務(wù)技術(shù)卻沒有發(fā)生根本改變。每家公司都說我們要做顧問式行銷，但講得多，實(shí)質(zhì)性動(dòng)作很少，仍然以追求短期業(yè)績?yōu)槟繕?biāo)，而不是以滿足客戶的多樣化需求為導(dǎo)向。專業(yè)的營銷不僅僅是保險(xiǎn)人需要掌握的知識，關(guān)鍵更在于各家公司要把它作為一項(xiàng)核心制度扎實(shí)建立起來，并進(jìn)一步表現(xiàn)為具體的工作環(huán)節(jié)和流程。

“現(xiàn)在保險(xiǎn)市場的空間依然很大，一方面是由于我國人口基數(shù)大，另一方面是由于當(dāng)前面臨著深刻的社會(huì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。就像眼前有一片森林，如果還能隨意砍伐，就很少有人愿意去精選精伐，乃至自建林場去深耕細(xì)作。但人無近慮，必有遠(yuǎn)憂，等到客戶資源枯竭再來尋求轉(zhuǎn)變就來不及了?！庇谕f，他下一個(gè)事業(yè)的規(guī)劃就是組建一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，細(xì)分目標(biāo)市場，專注與客戶的真實(shí)需求和購買體驗(yàn)，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃和保險(xiǎn)服務(wù)。“保險(xiǎn)市場面臨著深刻的蛻變――如果固守原有的觀念看法不變，不進(jìn)行技術(shù)革新，不學(xué)習(xí)新的知識，必將在市場競爭中被雨打風(fēng)吹去。專業(yè)營銷看起來成效很慢，但是根基很牢固，客戶關(guān)系更好。只有深耕細(xì)作，才能做得長久?！?/p>

明鏡鑒我心

對保險(xiǎn)市場真正了解和系統(tǒng)認(rèn)識的人，不是固守象牙塔的專家教授，也不是只知道夾著公文包埋頭趕路的保險(xiǎn)人。業(yè)內(nèi)呼喚一批既具實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、深諳市場法則，又具獨(dú)立思想、勇于理論創(chuàng)新的人才涌現(xiàn)，帶領(lǐng)大家中流擊水，飛舟爭競。

篇（10）

中圖分類號：G718 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-5727（2012）08-0166-02

隨著我國金融業(yè)改革步伐的加快，金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢愈加明顯，其運(yùn)營模式也在發(fā)生變化，逐步從傳統(tǒng)單一、孤立的運(yùn)營模式過度為集中的、融合的“金融超市”服務(wù)模式。這就對金融業(yè)從業(yè)人員提出了新的要求，即要求從業(yè)人員同時(shí)具備銀行、證券、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)冉鹑趯I(yè)綜合職業(yè)素養(yǎng)。因此，為了滿足社會(huì)和行業(yè)的需求，實(shí)現(xiàn)金融專業(yè)現(xiàn)代服務(wù)人才的培養(yǎng)目標(biāo)，我們對金融專業(yè)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室的建設(shè)進(jìn)行了以下探索和實(shí)踐。

區(qū)位優(yōu)勢明顯，校企共同建設(shè)

早在20世紀(jì)90年代初，成都市就定位為“中國西南地區(qū)金融中心”。經(jīng)過近20年的不懈努力，金融業(yè)已經(jīng)成為成都市的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)，成都市的“中國西南金融中心”地位日益顯現(xiàn)。2009年，成都市政府提出構(gòu)建“成都金融總部商務(wù)區(qū)”的設(shè)想，而我院恰位于成都金融總部商務(wù)區(qū)內(nèi)，資源優(yōu)勢明顯。因此，本著“五業(yè)聯(lián)動(dòng)、資源共享，合作共贏、育人為本”的原則，我院與成都市高新區(qū)金融管理辦公室、中國建設(shè)銀行成都分行、中信銀行成都分行、成都銀行、中國銀河證券、四川投資理財(cái)網(wǎng)等金融行業(yè)企業(yè)等，合作建設(shè)了金融專業(yè)實(shí)訓(xùn)室。

功能分區(qū)合理，教學(xué)、實(shí)踐、服務(wù)一體化

在建設(shè)中，我們以現(xiàn)代“金融超市”理念為指導(dǎo)，總體布局融合了銀行、證券和保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品和服務(wù)要素，總建筑面積達(dá)1500平方米，內(nèi)設(shè)四個(gè)功能區(qū)（理實(shí)一體教學(xué)區(qū)、崗位模擬操作區(qū)，職業(yè)技能鑒定區(qū)和貨幣文化展示區(qū)）。

理實(shí)一體教學(xué)區(qū) 在此教學(xué)區(qū)，我們分設(shè)綜合柜業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室、證券交易實(shí)訓(xùn)室、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室等3個(gè)實(shí)訓(xùn)室，這些實(shí)訓(xùn)室以金融模擬軟件為支撐，以專業(yè)課程單項(xiàng)實(shí)訓(xùn)為載體，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)生單項(xiàng)實(shí)踐操作能力，如在綜合柜業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室中，《商業(yè)銀行綜合柜業(yè)務(wù)》課程以商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬平臺為支撐，開展了個(gè)人業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)、對公業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)、中間業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)等30余個(gè)單項(xiàng)實(shí)訓(xùn)。

崗位模擬操作區(qū) 在崗位模擬操作區(qū)，我們分設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)區(qū)、銀行后臺業(yè)務(wù)區(qū)、證券公司營業(yè)部、保險(xiǎn)公司營運(yùn)中心、財(cái)富管理中心等5個(gè)實(shí)訓(xùn)室，各實(shí)訓(xùn)室之間打破原有的封閉式教學(xué)模式，借鑒現(xiàn)代超市全開放、全方位的服務(wù)特色，建立了一個(gè)集銀行、證券、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品和服務(wù)于一體的“金融超市”。在超市中，融合金融企業(yè)真實(shí)經(jīng)營環(huán)境分設(shè)了20余個(gè)工作崗位，如在銀行柜面業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)設(shè)立大堂經(jīng)理、綜合柜員、VIP專柜、主辦柜員、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理等崗位。每一崗位主要以企業(yè)真實(shí)工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以企業(yè)操作規(guī)程為載體進(jìn)行綜合實(shí)訓(xùn)，這一“超市”不但讓學(xué)生能夠認(rèn)知各個(gè)金融崗位，同時(shí)又如同一條生產(chǎn)線，讓學(xué)生能夠在“生產(chǎn)線”上實(shí)踐金融崗位工作，全面提升綜合實(shí)踐能力，同時(shí)可為學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)、就業(yè)奠定良好的基礎(chǔ)。

職業(yè)技能鑒定區(qū) 在職業(yè)技能鑒定區(qū)，我們充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，為地方金融機(jī)構(gòu)服務(wù)，面向成都市各大商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展職業(yè)崗位培訓(xùn)、職業(yè)技能鑒定等，如先后為交通銀行成都分行、中國工商銀行成都分行、成都銀行等金融企業(yè)組織了金融基礎(chǔ)理論和技能培訓(xùn)，受訓(xùn)人數(shù)超過4萬人次，充分發(fā)揮了實(shí)訓(xùn)室“校企共建、區(qū)域共享、資源共用”的社會(huì)服務(wù)功能。

貨幣文化展示區(qū) 在貨幣文化展示區(qū)，主要包括古錢幣展示、外國貨幣賞析、銀行卡展示、人民幣反假、外幣反假等板塊，主要是針對學(xué)生認(rèn)知貨幣歷史、感悟貨幣文化、鑒別貨幣真?zhèn)蔚膶?shí)訓(xùn)。

文化建設(shè)同步，植入專業(yè)

成果、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德

在實(shí)訓(xùn)室建設(shè)中，文化建設(shè)起著畫龍點(diǎn)睛的作用，一方面，能夠讓實(shí)訓(xùn)室的功能布局變得清楚、明了，另一方面，也能保證學(xué)生職業(yè)綜合能力的培養(yǎng)，如能夠讓學(xué)生認(rèn)知行業(yè)發(fā)展、感知企業(yè)文化、熟悉崗位職責(zé)、培養(yǎng)職業(yè)道德等。具體做法如下：

首先，各實(shí)訓(xùn)室外墻及走廊過道，主要圍繞金融專業(yè)成果進(jìn)行展示。我們將金融專業(yè)的人才培養(yǎng)模式、校企合作、師資隊(duì)伍、課程體系、招生與就業(yè)、職業(yè)資格證書、社會(huì)培訓(xùn)服務(wù)等內(nèi)容以圖片、文字形式展示出來，讓學(xué)生能夠認(rèn)識自己的專業(yè)、熱愛自己的專業(yè)。如在各實(shí)訓(xùn)室的外墻上，張貼了與我院金融專業(yè)合作的近50家金融企業(yè)的LOGO，這不但切合了“金融超市”的理念，也為學(xué)生熟悉金融行業(yè)、了解金融企業(yè)、認(rèn)識自己專業(yè)提供了有利的指引；我們充分發(fā)揮優(yōu)秀畢業(yè)生的示范效應(yīng)，將其事跡展現(xiàn)出來，使學(xué)生樹立自己的奮斗目標(biāo)。

其次，各實(shí)訓(xùn)室內(nèi)主要圍繞金融行業(yè)規(guī)范服務(wù)和金融職業(yè)道德來進(jìn)行文化建設(shè)。一方面，將各崗位職責(zé)、崗位業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)規(guī)程等內(nèi)容張貼到墻上，讓學(xué)生在日常教學(xué)、單項(xiàng)實(shí)訓(xùn)、綜合實(shí)訓(xùn)中都能以員工的規(guī)范服務(wù)嚴(yán)格要求自己；另一方面，還將銀行、證券、保險(xiǎn)等金融職業(yè)道德規(guī)范張貼到墻上，讓學(xué)生在潛移默化中樹立正確的職業(yè)道德規(guī)范。

實(shí)踐體系構(gòu)建，能力素質(zhì)并重