序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇保險(xiǎn)營銷員工作計(jì)劃范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

今天，我來這里競聘組訓(xùn)專員。我的競聘理由如下：首先，我有豐富的職場經(jīng)歷和專業(yè)經(jīng)歷。不同行業(yè)多種崗位的實(shí)踐，不僅使我積累了豐富的工作經(jīng)念，也陶冶了我的情操，更培養(yǎng)了我吃苦耐勞，樂于奉獻(xiàn)的處事態(tài)度和追求卓越的工作理念。特別是從事保險(xiǎn)組訓(xùn)工作十年，掌握了一定的工作經(jīng)驗(yàn)和技巧。其二、有一定的組織管理能力，以人為本，寬容大度，能夠調(diào)動(dòng)每一個(gè)員工的工作積極性和創(chuàng)造性。第三，自己具有強(qiáng)烈的責(zé)任心、上進(jìn)心和使命感，非常熱愛金融保險(xiǎn)事業(yè)，熱愛保險(xiǎn)公司，熱愛組訓(xùn)崗位，具有奉獻(xiàn)精神、拼搏精神和創(chuàng)新精神。

如果公司讓我從事組訓(xùn)督導(dǎo)工作，我將從以下幾個(gè)方面做起：

1、實(shí)行制度管理，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。以制度管理員工，靠制度約束員工，憑制度形成規(guī)范，并且，堅(jiān)持制度面前人人平等。

2，實(shí)行崗位培訓(xùn)，重視員工素質(zhì)全面提升。建立系統(tǒng)、完善的培訓(xùn)體系。日常組織培訓(xùn)輔導(dǎo)為主，員工自主學(xué)習(xí)、自我提高為補(bǔ)充，力爭為公司培育出所需的具有紀(jì)律嚴(yán)明、業(yè)務(wù)過硬、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。

3、實(shí)行精細(xì)管理，穩(wěn)健推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。組織增員和落實(shí)營銷部各階段的業(yè)務(wù)拓展方案時(shí)，將做好與之相適應(yīng)的職場文化建設(shè)。使我們的職場搭建為員工事業(yè)發(fā)展的舞臺(tái)，發(fā)揮每一個(gè)人的專長，人盡其才。

4、實(shí)行思想教育，營造家園氛圍。關(guān)心每一個(gè)員工的工作、學(xué)習(xí)和生活，幫助解決他們各種困難，特別是密切觀察大家的思想動(dòng)態(tài)，對癥下藥，關(guān)愛員工，分憂解愁，營造家園企業(yè)文化。

篇（2）

科學(xué)發(fā)展觀是我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要指導(dǎo)方針，是建設(shè)中國特色社會(huì)主義必須堅(jiān)持和貫徹的重大戰(zhàn)略思想。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，我認(rèn)為，首先應(yīng)該做到兩點(diǎn)，即始終堅(jiān)持發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)和提高科學(xué)管理水平。真正做到科學(xué)發(fā)展上水平，人民群眾得實(shí)惠，不斷推動(dòng)公司持續(xù)健康發(fā)展。

第一、必須始終堅(jiān)持發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)

發(fā)展是黨執(zhí)政興國的第一要?jiǎng)?wù)。作為一家新興壽險(xiǎn)公司，中國人保壽險(xiǎn)唯有搶抓機(jī)遇，銳意進(jìn)取，盡快壯大自身實(shí)力，才能實(shí)現(xiàn)基業(yè)常青的目標(biāo)。公司領(lǐng)導(dǎo)提出的堅(jiān)持“規(guī)模效益化”指導(dǎo)思想，就是要正確處理好業(yè)務(wù)規(guī)模與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、發(fā)展速度與發(fā)展質(zhì)量、局部突破與整體帶動(dòng)、長遠(yuǎn)利益與眼前利益的關(guān)系。

一是在業(yè)務(wù)發(fā)展上，要實(shí)現(xiàn)“有質(zhì)量的速度”和“有效益的規(guī)模”，切實(shí)把發(fā)展的快速性與有效性結(jié)合起來。

二是在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上，要實(shí)現(xiàn)創(chuàng)費(fèi)與支出、短期業(yè)務(wù)與長期業(yè)務(wù)、期繳業(yè)務(wù)與躉繳業(yè)務(wù)、投資型產(chǎn)品與保障型產(chǎn)品等的合理匹配，避免業(yè)務(wù)大起大落，現(xiàn)金流大進(jìn)大出，始終把整體性與協(xié)調(diào)性統(tǒng)一起來。

三是在產(chǎn)品開發(fā)上，堅(jiān)持“有利于保險(xiǎn)消費(fèi)者、有利于銷售隊(duì)伍、有利于基層公司”的原則，以產(chǎn)品優(yōu)勢帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，更好地服務(wù)于廣大客戶。

四是在業(yè)務(wù)渠道上，把握重點(diǎn)，突出特色，積極探索新興渠道發(fā)展模式，力爭實(shí)現(xiàn)渠道的多樣化和協(xié)調(diào)發(fā)展。

五是在機(jī)構(gòu)建設(shè)上，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理、經(jīng)營業(yè)績與人才隊(duì)伍的協(xié)調(diào)發(fā)展，按照“市場有潛力、人才相適應(yīng)、管理跟得上、發(fā)展有規(guī)模、經(jīng)營有效益”的要求，堅(jiān)持走內(nèi)涵式機(jī)構(gòu)建設(shè)之路。

第二、要提高科學(xué)管理水平

科學(xué)發(fā)展觀要求公司要有一套先進(jìn)的管理機(jī)制、科學(xué)的管理手段、完善的管理制度、良好的管理作風(fēng)等相匹配。公司要適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展，就必須結(jié)合行業(yè)和自身實(shí)際，按照精細(xì)化管理的要求，進(jìn)一步完善基礎(chǔ)建設(shè)，提高管理水平。進(jìn)一步完善靈活、高效、扁平化的管理機(jī)制和體制。

一是圍繞“一級法人、一級核算、兩級管理、四級展業(yè)”的運(yùn)營模式，在完善管控制度、明晰管理流程、縮短管理鏈條、提高運(yùn)營效率等方面下工夫,進(jìn)一步完善靈活、高效、扁平化的管理機(jī)制和體制。

二是提高后援服務(wù)水平，充分利用公司大集中管理的優(yōu)勢，進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)務(wù)、人事、運(yùn)營、數(shù)據(jù)、售后服務(wù)等方面的集中管理，不斷完善銷售管理系統(tǒng)、客戶服務(wù)系統(tǒng)和銷售支持系統(tǒng)，提高后援服務(wù)水平。

三是進(jìn)一步加強(qiáng)精細(xì)化管理，按照“固定費(fèi)用不超額，變動(dòng)費(fèi)用不超率，個(gè)險(xiǎn)財(cái)補(bǔ)不超直接傭金比例”的要求，加強(qiáng)全面預(yù)算管理，完善績效考核體系，不斷提高管理的精細(xì)化程度。

四是加強(qiáng)總、分公司在管理上的整體聯(lián)動(dòng)，提高管理的有效性。對分公司實(shí)行目標(biāo)管理，專題調(diào)度，定期分析，月度通報(bào)，逐一點(diǎn)評，督促改進(jìn)；綜合運(yùn)用現(xiàn)場與非現(xiàn)場、遠(yuǎn)程與實(shí)地相結(jié)合的手段，加強(qiáng)總、分公司之間在管理上的整體聯(lián)動(dòng)，提高管理的有效性。

下面我再說說保險(xiǎn)人的細(xì)節(jié)營銷

相信大家一定閱讀過《細(xì)節(jié)決定成敗》一書，“泰山不拒細(xì)壤，故能成其高；江河不擇細(xì)流，故能就其深?！痹俑叩纳蕉际怯杉?xì)土堆積而成，再大的河流也是由細(xì)流匯聚而成，再大的事必須從小事做起，先做好每一件小事，大事才能順利完成。

“千里之堤，潰于蟻穴”，“1%的錯(cuò)誤會(huì)帶來100%的失敗”，這決不是危言聳聽，一個(gè)錯(cuò)誤帳戶的建立使擁有233年歷史的英國巴林銀行毀于一旦。細(xì)節(jié)固然細(xì)，固然小。但是，我們決不能因此而輕視它。否則，我們就要付出沉重的代價(jià)。

我們知道：部分客戶特別是中高端客戶對營銷員的一舉一動(dòng)都會(huì)非常在意，只要稍不留意，就會(huì)遭到他們的拒絕。所以從一開始跟客戶接觸，直到最后成功簽單，營銷員如果能夠自然流露出讓客戶滿意、贊賞的舉止，并且恰到好處地展現(xiàn)自己良好的人品和專業(yè)素養(yǎng)，就能很快地讓客戶接受。例如，專用車位不能停、擦凈鞋底進(jìn)房間、征得同意才落座?？蛻舭菰L之細(xì)節(jié)營銷，多用筆，少用手；用筆指引計(jì)劃書、用筆寫寫劃劃，讓客戶看得更清楚；換種方式談保費(fèi)，我們一般不直接對客戶說每年費(fèi)用為3600元，而是告訴他每個(gè)月只要存300元就可，或者每天只要10塊錢。

我們保險(xiǎn)人不缺勤勞，也不乏熱情，更不少智慧，更不欠豪邁，但是，我們的勤勞要體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，我們的熱情要表現(xiàn)在細(xì)致上，我們的智慧要彰顯在細(xì)微上，我們的豪邁要見之于細(xì)小上。

最后說說我的工作計(jì)劃

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力鉆研業(yè)務(wù)，貫徹上級意圖

首先是要學(xué)會(huì)先做人后做事，虛心向老領(lǐng)導(dǎo)、有工作經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，提高工作的效率，減少盲目性。積極推進(jìn)觀念創(chuàng)新和機(jī)制創(chuàng)新，密切聯(lián)系群眾的橋梁，從方方面面想細(xì)做細(xì)，關(guān)心員工的疾苦，幫助他們解決實(shí)際問題，做到經(jīng)常交心、談心，促進(jìn)他們振奮精神，投入工作。按照分工，明確自身職責(zé)，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)，創(chuàng)造性的開展工作。

作為一名區(qū)域經(jīng)理，我一定要認(rèn)真貫徹上級領(lǐng)導(dǎo)的意圖，深入實(shí)際，關(guān)注市場，根據(jù)市場變化及時(shí)采取措施，主動(dòng)尋求對策，提高公司的反應(yīng)能力和應(yīng)變能力。

2、樹立“以人為本”的管理思想

當(dāng)前在公司內(nèi)部，要積極推進(jìn)觀念創(chuàng)新和機(jī)制創(chuàng)新，樹立“以人為本”的管理思想和“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念。要關(guān)注員工的合理要求，為員工設(shè)計(jì)職業(yè)生涯，能讓員工根據(jù)自身特點(diǎn)選擇發(fā)展道路，要引導(dǎo)員工樹立正確的市場觀念和競爭觀念。要身體力行，協(xié)調(diào)、疏通有關(guān)工作環(huán)節(jié)，解決有關(guān)具體問題，營造良好的展業(yè)環(huán)境。另外，建議設(shè)立“創(chuàng)新獎(jiǎng)”，對在組織創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新上有突出貢獻(xiàn)的干部員工，給予一定的精神和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

3、采取措施，真抓實(shí)干，務(wù)求實(shí)效。

篇（3）

科學(xué)發(fā)展觀是我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要指導(dǎo)方針，是建設(shè)中國特色社會(huì)主義必須堅(jiān)持和貫徹的重大戰(zhàn)略思想。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，我認(rèn)為，首先應(yīng)該做到兩點(diǎn)，即始終堅(jiān)持發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)和提高科學(xué)管理水平。真正做到科學(xué)發(fā)展上水平，人民群眾得實(shí)惠，不斷推動(dòng)公司持續(xù)健康發(fā)展。

第一、必須始終堅(jiān)持發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)

發(fā)展是黨執(zhí)政興國的第一要?jiǎng)?wù)。作為一家新興壽險(xiǎn)公司，中國人保壽險(xiǎn)唯有搶抓機(jī)遇，銳意進(jìn)取，盡快壯大自身實(shí)力，才能實(shí)現(xiàn)基業(yè)常青的目標(biāo)。公司領(lǐng)導(dǎo)提出的堅(jiān)持“規(guī)模效益化”指導(dǎo)思想，就是要正確處理好業(yè)務(wù)規(guī)模與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、發(fā)展速度與發(fā)展質(zhì)量、局部突破與整體帶動(dòng)、長遠(yuǎn)利益與眼前利益的關(guān)系。

一是在業(yè)務(wù)發(fā)展上，要實(shí)現(xiàn)“有質(zhì)量的速度”和“有效益的規(guī)?！?，切實(shí)把發(fā)展的快速性與有效性結(jié)合起來。

二是在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上，要實(shí)現(xiàn)創(chuàng)費(fèi)與支出、短期業(yè)務(wù)與長期業(yè)務(wù)、期繳業(yè)務(wù)與躉繳業(yè)務(wù)、投資型產(chǎn)品與保障型產(chǎn)品等的合理匹配，避免業(yè)務(wù)大起大落，現(xiàn)金流大進(jìn)大出，始終把整體性與協(xié)調(diào)性統(tǒng)一起來。

三是在產(chǎn)品開發(fā)上，堅(jiān)持“有利于保險(xiǎn)消費(fèi)者、有利于銷售隊(duì)伍、有利于基層公司”的原則，以產(chǎn)品優(yōu)勢帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，更好地服務(wù)于廣大客戶。

四是在業(yè)務(wù)渠道上，把握重點(diǎn)，突出特色，積極探索新興渠道發(fā)展模式，力爭實(shí)現(xiàn)渠道的多樣化和協(xié)調(diào)發(fā)展。

五是在機(jī)構(gòu)建設(shè)上，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理、經(jīng)營業(yè)績與人才隊(duì)伍的協(xié)調(diào)發(fā)展，按照“市場有潛力、人才相適應(yīng)、管理跟得上、發(fā)展有規(guī)模、經(jīng)營有效益”的要求，堅(jiān)持走內(nèi)涵式機(jī)構(gòu)建設(shè)之路。

第二、要提高科學(xué)管理水平

科學(xué)發(fā)展觀要求公司要有一套先進(jìn)的管理機(jī)制、科學(xué)的管理手段、完善的管理制度、良好的管理作風(fēng)等相匹配。公司要適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展，就必須結(jié)合行業(yè)和自身實(shí)際，按照精細(xì)化管理的要求，進(jìn)一步完善基礎(chǔ)建設(shè)，提高管理水平。進(jìn)一步完善靈活、高效、扁平化的管理機(jī)制和體制。

一是圍繞“一級法人、一級核算、兩級管理、四級展業(yè)”的運(yùn)營模式，在完善管控制度、明晰管理流程、縮短管理鏈條、提高運(yùn)營效率等方面下工夫,進(jìn)一步完善靈活、高效、扁平化的管理機(jī)制和體制。

二是提高后援服務(wù)水平，充分利用公司大集中管理的優(yōu)勢，進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)務(wù)、人事、運(yùn)營、數(shù)據(jù)、售后服務(wù)等方面的集中管理，不斷完善銷售管理系統(tǒng)、客戶服務(wù)系統(tǒng)和銷售支持系統(tǒng)，提高后援服務(wù)水平。

三是進(jìn)一步加強(qiáng)精細(xì)化管理，按照“固定費(fèi)用不超額，變動(dòng)費(fèi)用不超率，個(gè)險(xiǎn)財(cái)補(bǔ)不超直接傭金比例”的要求，加強(qiáng)全面預(yù)算管理，完善績效考核體系，不斷提高管理的精細(xì)化程度。

四是加強(qiáng)總、分公司在管理上的整體聯(lián)動(dòng)，提高管理的有效性。對分公司實(shí)行目標(biāo)管理，專題調(diào)度，定期分析，月度通報(bào)，逐一點(diǎn)評，督促改進(jìn)；綜合運(yùn)用現(xiàn)場與非現(xiàn)場、遠(yuǎn)程與實(shí)地相結(jié)合的手段，加強(qiáng)總、分公司之間在管理上的整體聯(lián)動(dòng)，提高管理的有效性。

下面我再說說保險(xiǎn)人的細(xì)節(jié)營銷

相信大家一定閱讀過《細(xì)節(jié)決定成敗》一書，“泰山不拒細(xì)壤，故能成其高；江河不擇細(xì)流，故能就其深。”再高的山都是由細(xì)土堆積而成，再大的河流也是由細(xì)流匯聚而成，再大的事必須從小事做起，先做好每一件小事，大事才能順利完成。

“千里之堤，潰于蟻穴”，“1%的錯(cuò)誤會(huì)帶來100%的失敗”，這決不是危言聳聽，一個(gè)錯(cuò)誤帳戶的建立使擁有233年歷史的英國巴林銀行毀于一旦。細(xì)節(jié)固然細(xì)，固然小。但是，我們決不能因此而輕視它。否則，我們就要付出沉重的代價(jià)。

我們知道：部分客戶特別是中高端客戶對營銷員的一舉一動(dòng)都會(huì)非常在意，只要稍不留意，就會(huì)遭到他們的拒絕。所以從一開始跟客戶接觸，直到最后成功簽單，營銷員如果能夠自然流露出讓客戶滿意、贊賞的舉止，并且恰到好處地展現(xiàn)自己良好的人品和專業(yè)素養(yǎng)，就能很快地讓客戶接受。例如，專用車位不能停、擦凈鞋底進(jìn)房間、征得同意才落座?？蛻舭菰L之細(xì)節(jié)營銷，多用筆，少用手；用筆指引計(jì)劃書、用筆寫寫劃劃，讓客戶看得更清楚；換種方式談保費(fèi)，我們一般不直接對客戶說每年費(fèi)用為3600元，而是告訴他每個(gè)月只要存300元就可，或者每天只要10塊錢。

我們保險(xiǎn)人不缺勤勞，也不乏熱情，更不少智慧，更不欠豪邁，但是，我們的勤勞要體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，我們的熱情要表現(xiàn)在細(xì)致上，我們的智慧要彰顯在細(xì)微上，我們的豪邁要見之于細(xì)小上。

最后說說我的工作計(jì)劃

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力鉆研業(yè)務(wù)，貫徹上級意圖

首先是要學(xué)會(huì)先做人后做事，虛心向老領(lǐng)導(dǎo)、有工作經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，提高工作的效率，減少盲目性。積極推進(jìn)觀念創(chuàng)新和機(jī)制創(chuàng)新，密切聯(lián)系群眾的橋梁，從方方面面想細(xì)做細(xì)，關(guān)心員工的疾苦，幫助他們解決實(shí)際問題，做到經(jīng)常交心、談心，促進(jìn)他們振奮精神，投入工作。按照分工，明確自身職責(zé)，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)，創(chuàng)造性的開展工作。

作為一名區(qū)域經(jīng)理，我一定要認(rèn)真貫徹上級領(lǐng)導(dǎo)的意圖，深入實(shí)際，關(guān)注市場，根據(jù)市場變化及時(shí)采取措施，主動(dòng)尋求對策，提高公司的反應(yīng)能力和應(yīng)變能力。

2、樹立“以人為本”的管理思想

當(dāng)前在公司內(nèi)部，要積極推進(jìn)觀念創(chuàng)新和機(jī)制創(chuàng)新，樹立“以人為本”的管理思想和“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念。要關(guān)注員工的合理要求，為員工設(shè)計(jì)職業(yè)生涯，能讓員工根據(jù)自身特點(diǎn)選擇發(fā)展道路，要引導(dǎo)員工樹立正確的市場觀念和競爭觀念。要身體力行，協(xié)調(diào)、疏通有關(guān)工作環(huán)節(jié)，解決有關(guān)具體問題，營造良好的展業(yè)環(huán)境。另外，建議設(shè)立“創(chuàng)新獎(jiǎng)”，對在組織創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新上有突出貢獻(xiàn)的干部員工，給予一定的精神和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

3、采取措施，真抓實(shí)干，務(wù)求實(shí)效。

篇（4）

保險(xiǎn)公司個(gè)人上半年工作總結(jié)一2021年初，我加入到了_保險(xiǎn)公司，從事我不曾熟悉的_保險(xiǎn)工作。半年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門外漢到能夠獨(dú)立從事和開展保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人上半年來的工作情況總結(jié)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

半年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、_等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

上半年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

半年來，本人憑著對保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評?；厥咨习肽赀^來，在對取得成績欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

保險(xiǎn)公司個(gè)人上半年工作總結(jié)二今年上半年，我公司在深入貫徹落實(shí)總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項(xiàng)核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧?biāo)情況較好?，F(xiàn)將上半年的工作情況總結(jié)如下：

一、確保業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展

在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費(fèi)用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時(shí)，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。針對理賠工作中存在盲點(diǎn)問題，查找癥結(jié)，進(jìn)一步優(yōu)化工作流程。如在加強(qiáng)損余物資的管理上，繼續(xù)細(xì)化管理制度和理賠、財(cái)務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。

采取管控措施的同時(shí)，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會(huì)，強(qiáng)化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險(xiǎn)對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項(xiàng)指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。

二、內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)一步完善，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航

通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日?；杭磳⒈O(jiān)管機(jī)關(guān)的各項(xiàng)檢查內(nèi)容做為日常實(shí)務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進(jìn)行自查工作的重點(diǎn);把上級公司的各項(xiàng)工作制度切實(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實(shí)際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進(jìn)行修訂和補(bǔ)充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。

三、存在的主要問題

由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認(rèn)為新的承保政策“管控過嚴(yán)、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細(xì)化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時(shí)進(jìn)度落后于省公司下達(dá)的目標(biāo)，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。對新版基本法的貫徹落實(shí)不到位，使銷售團(tuán)隊(duì)在管理上沒有好的制度做保障，人員流動(dòng)性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊(duì)的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動(dòng)業(yè)務(wù)的占比較低。

按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范還相差甚遠(yuǎn)：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標(biāo)準(zhǔn)，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時(shí)常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。

較強(qiáng)的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一行動(dòng)的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實(shí)行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時(shí)，不細(xì)致、存在敷衍工作的情況;公司各部門和下轄機(jī)構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在執(zhí)行力實(shí)行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理控上體現(xiàn)出精細(xì)化管理程度不高。

保險(xiǎn)公司個(gè)人上半年工作總結(jié)三一年來，_保險(xiǎn)封圖公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場，強(qiáng)化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為廣東保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1.根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。

制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2.作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強(qiáng)調(diào)對團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3.幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。

建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入2000元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)1000元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)900元 ，滿期賠付率為 。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績。

保險(xiǎn)公司個(gè)人上半年工作總結(jié)四2021年是_壽險(xiǎn)市場競爭更加激烈的一年，同時(shí)也是_個(gè)險(xiǎn)發(fā)展重要的一年，_個(gè)險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點(diǎn)，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將_個(gè)險(xiǎn)19年的工作情況和20年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、19年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)

截至_1日，_個(gè)險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入_萬元，其中期交保費(fèi)_萬元，躉交保費(fèi)_元，意外險(xiǎn)保費(fèi)_萬元，提前兩個(gè)月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo);個(gè)險(xiǎn)至_月有營銷人_人，其中持證人數(shù)_人，持證率_%;各級主管_人，其中部經(jīng)理_人，主任_人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。

回顧19年走過的歷程，凝聚著_太保人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對各階段實(shí)際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識市場形勢，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。

今年_同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。_個(gè)險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會(huì)上級精神，認(rèn)識到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。

我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個(gè)險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營銷團(tuán)隊(duì)才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為_個(gè)險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力，_個(gè)險(xiǎn)呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經(jīng)營重點(diǎn)，我部門積極配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個(gè)險(xiǎn)實(shí)際情況，適時(shí)推出競賽方案，有針對性地進(jìn)行業(yè)績拉動(dòng)。

特別是在今年_月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會(huì)聚人民大會(huì)堂”的競賽方案，樹明星、拉標(biāo)桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達(dá)標(biāo)”的口號，在各個(gè)職場中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績，_個(gè)險(xiǎn)達(dá)成赴人民大會(huì)堂的代表合計(jì)12名。

(三)針對個(gè)險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識和工作責(zé)任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。

1.針對團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識。

2.針對精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。

3.針對個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。

(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。

1.基礎(chǔ)工作，立足長遠(yuǎn)發(fā)展，是_個(gè)險(xiǎn)長期以來始終堅(jiān)持的方向，在19年，_個(gè)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。

從早會(huì)經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。

在早會(huì)經(jīng)營方面，_個(gè)險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個(gè)險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。

2.抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說明會(huì)的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，特別在今年_月以來，在各網(wǎng)點(diǎn)積極舉辦個(gè)人專場，取得了不錯(cuò)的成績，也得到了外勤人員的贊同。

二、今年工作中存在的一些問題

1.增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團(tuán)隊(duì)，需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。

2.新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;

3.部分主管責(zé)任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;

4.團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場要求有差距。

三、新年工作設(shè)想

針對今年的經(jīng)驗(yàn)和不足，_個(gè)險(xiǎn)要做好以下工作：

1.續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項(xiàng)工作。

2.抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。

3.做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長。

4.大力開展增員活動(dòng)，特別是縣城增員工作。

5.建立完善的層級培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級人員水平。

6.繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。

各網(wǎng)點(diǎn)的晉升。

展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在_支公司的共同配合及個(gè)險(xiǎn)全體內(nèi)外勤的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠(yuǎn)飄揚(yáng)。

保險(xiǎn)公司個(gè)人上半年工作總結(jié)五我加入_財(cái)險(xiǎn)這個(gè)大家庭已是第5個(gè)年頭了，在這不算短的時(shí)間里，我深感今年上半年是_公司發(fā)展迅猛的半年，_公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各個(gè)部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了各項(xiàng)任務(wù)，作為_公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將上半年的工作情況做一個(gè)簡要的總結(jié)：

在思想上堅(jiān)定政治信念，堅(jiān)持政治理論的學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)科學(xué)理論知識，開拓創(chuàng)新，與時(shí)俱進(jìn)，以實(shí)際行動(dòng)踐行對自己理想的承諾。在工作中勤于學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，積極要求進(jìn)步。擔(dān)任組訓(xùn)一職，我深知做好晨會(huì)的重要意義，為了能提高晨會(huì)質(zhì)量、豐富晨會(huì)形式，我把學(xué)習(xí)放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，和同行探討，強(qiáng)組訓(xùn)技能;利用一切時(shí)間加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險(xiǎn)知識類書籍、聆聽專家講座、收集資料、研究PPT制作等;為了保證晨會(huì)組織過程流暢，表達(dá)準(zhǔn)確，除了內(nèi)容上做足充分的準(zhǔn)備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時(shí)間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會(huì)都經(jīng)過深思熟慮、精心準(zhǔn)備。

同時(shí)，做好人服務(wù)工作，幫助他們填單，算保費(fèi)、業(yè)務(wù)講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去_營銷部工作奠定了基礎(chǔ)。_營銷服務(wù)部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，營銷服務(wù)部作為公司的試點(diǎn)，沒有先前的經(jīng)驗(yàn)可借鑒，在人員配備上也沒有到位，我便獨(dú)自一人跑市場、發(fā)傳單、拜訪客戶、內(nèi)勤外勤兼職干。

根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習(xí)慣，有時(shí)候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個(gè)場鎮(zhèn);有時(shí)剛到下班時(shí)間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務(wù)后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時(shí)還陪同人展業(yè)，驗(yàn)險(xiǎn)，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時(shí)積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節(jié)假日、周末也是加班加點(diǎn)為營銷員做好服務(wù)。

加強(qiáng)新人培養(yǎng)和營銷增員，對新進(jìn)入營銷服務(wù)部的簽單人員進(jìn)行一對一的培訓(xùn)，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學(xué)習(xí)，該簽單人員已掌握了相關(guān)規(guī)定，并能熟練簽單;在日常業(yè)務(wù)上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準(zhǔn)增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、認(rèn)真負(fù)責(zé)、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認(rèn)同。

篇（5）

一、人員團(tuán)隊(duì)的組建

酒店在籌備期間，除了硬件的準(zhǔn)備，最重要的就是人員團(tuán)隊(duì)的組建。前廳部組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及定員會(huì)影響酒店的成本水平，所以要從實(shí)際出發(fā)，機(jī)構(gòu)精簡，分工明確。要實(shí)行優(yōu)勝劣汰，給優(yōu)秀的員工實(shí)行崗位技能的知識培訓(xùn)，并采取現(xiàn)場培訓(xùn)為主，定期評估測試考核，加以具體指導(dǎo)和教育，從而不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能，讓前廳部的員工都能符合酒店用人的標(biāo)準(zhǔn)。

二、注重培訓(xùn)工作

前廳部作為酒店的門面，每個(gè)員工都要直接的面對客人，員工的態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量反應(yīng)出酒店的服務(wù)水準(zhǔn)和管理水平，因此對員工的培訓(xùn)工作是重中之重，針對前廳部需制定一套詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃。有了良好的服務(wù)技能，純熟的業(yè)務(wù)知識，才能提供優(yōu)質(zhì)高效、快捷的服務(wù)。只有培訓(xùn)好了員工，員工才有過硬的本領(lǐng)去為客人提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

三、加強(qiáng)員工的推銷意識和技巧

前廳部員工，特別是總臺(tái)員工必須掌握總臺(tái)推銷藝術(shù)與技巧。把握客人的特點(diǎn)，根據(jù)客人不同的要求，進(jìn)行有針對性的銷售，將最合適的產(chǎn)品，推薦給最需要的客人，做到事半功倍的效果。努力提高入住率的同時(shí)，爭取利益最大化。

四、開源節(jié)流、增收節(jié)支

為了保護(hù)環(huán)境，走可持續(xù)發(fā)展道路，“開源節(jié)流、增收節(jié)支”是每個(gè)酒店不矢的追求，前廳部員工也應(yīng)積極響應(yīng)低碳經(jīng)營，控制成本，開展節(jié)約、節(jié)支的活動(dòng)，既迎合顧客的綠色需求，也可以為酒店創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，可謂一舉兩得?？梢詮钠綍r(shí)生活中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，隨手關(guān)緊水龍頭，隨手關(guān)掉不必要的電源開關(guān)，將用過一面的A4紙反面進(jìn)行重復(fù)利用等等。

五、關(guān)注和采納客人的意見，倡導(dǎo)個(gè)性化服務(wù)

經(jīng)詢客人的意見，重視客人的投訴。客人的意見是取得質(zhì)量信息的重要渠道和改善經(jīng)營管理的重要資料。廣泛聽取和征求客人的意見，并及時(shí)向上級反映和報(bào)告，并采取積極的態(tài)度，妥善處理。以求我們的服務(wù)能最大化得到客人的滿意。倡導(dǎo)個(gè)性化服務(wù)，以此吸引客人的眼球，提高客戶的滿意度并爭取更多的回頭客。

六、注重與各部門之間的協(xié)調(diào)工作

酒店就像一個(gè)大家庭，前廳部是整個(gè)酒店的神經(jīng)中樞部門，它同餐飲、銷售、客房等部門都有著緊密的工作聯(lián)系，如出現(xiàn)問題，我們都要主動(dòng)地和相關(guān)部門進(jìn)行協(xié)調(diào)解決，避免事情的惡化，因?yàn)榇蠹业墓餐康亩际菫榱司频辏唤鉀Q和處理好將對酒店帶來一定的負(fù)面影響。所以部門與部門之間工作聯(lián)系、信息溝通、團(tuán)結(jié)協(xié)作就顯得格外重要。

酒店4月份工作計(jì)劃范文2 在我們的飯店周圍有xx酒店、xx酒店、xx酒店、xx集團(tuán)籌建的四星級酒店、志達(dá)集團(tuán)籌建的五星級飯店等強(qiáng)力競爭對手，我們不難看出飯店市場環(huán)境的殘酷和惡劣，但是，我們有信心也有能力去搶占屬于我們的領(lǐng)地。

一、以經(jīng)濟(jì)效益為中心，建立目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任制

面對激烈的市場競爭，我們要準(zhǔn)確定位，確定目標(biāo)消費(fèi)群體，轉(zhuǎn)變觀念，加大營銷力度。根據(jù)不同季節(jié)制定營銷計(jì)劃，注意穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新客源，重新整合營銷隊(duì)伍，建立起以專業(yè)營銷人員為主、動(dòng)員全體員工進(jìn)行營銷的大營銷網(wǎng)絡(luò)，富都上下，人人都是服務(wù)員，個(gè)個(gè)都是營銷員，營銷中有服務(wù)，服務(wù)中有營銷，并建立起相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，最大限度地調(diào)動(dòng)每一個(gè)人的工作積極性，內(nèi)挖潛力，外拓客源。

4月份，我們要繼續(xù)以經(jīng)濟(jì)效益為中心，加強(qiáng)管理，飯店將會(huì)與各部門簽定目標(biāo)責(zé)任狀，把飯店的效益和你們的利益緊密聯(lián)系在一起，做出的貢獻(xiàn)越大，獲益也就越多，反之，則按部門完成指標(biāo)的差距按即定比例扣發(fā)工資，多勞多得，按勞分配。

二、加強(qiáng)精神文明建設(shè)，提高員工福利待遇

我們今年的工作重點(diǎn)，在圍繞以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心的前提下，要積極加強(qiáng)精神文明建設(shè)，提高員工綜合素質(zhì)，以嶄新的面貌迎接4月份的挑戰(zhàn)。在這方面，飯店決定從以下方面著手：

1、為提高員工福利待遇，經(jīng)研究決定：凡本店員工連續(xù)工作2年以上者，簽定三年合同，飯店為其繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)，解決員工的后顧之憂；

2、一年一度的4月份期間，凡在本店連續(xù)工作6個(gè)月以上的員工，飯店將會(huì)組織他們出去旅游，大前年是千山，前年到了丹東鳳凰山和鴨綠江，去年登上了北京八達(dá)嶺，今年我們也許去大連。

3、為了豐富員工的業(yè)余文化生活，我們今年將組織多種賽事讓大家參與進(jìn)來，各賽事均設(shè)三等獎(jiǎng)，在愉悅身心的同時(shí)，還要給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。比賽如：拔河、象棋、跳棋、撲克等，歡迎大家踴躍報(bào)名，為部門爭光。

4、年終歲尾，為讓努力工作一年，并且創(chuàng)造良好效益的員工過好春節(jié)，我們將組織大家聚餐開聯(lián)歡，開開心心過大年。

5、對于平時(shí)表現(xiàn)突出，為飯店做出巨大貢獻(xiàn)的優(yōu)秀員工，我們將在飯店年終總結(jié)大會(huì)上給予表彰，頒發(fā)榮譽(yù)證書和獎(jiǎng)金。

6、為規(guī)范管理，我將在各部門經(jīng)理的協(xié)助和配合下，爭取于20xx年9月28日富都飯店開業(yè)5周年之日，奉上《富都飯店管理手冊》。

在此，我希望大家能夠群策群力，廣提合理化意見和建議，解決管理中存在的問題，也希望大家能樹立主人翁責(zé)任感，真正以店為家。

三、加大培訓(xùn)、考核、質(zhì)檢力度，提高服務(wù)質(zhì)量

各部門制定可行性培訓(xùn)計(jì)劃，加大學(xué)習(xí)規(guī)章制度的力度，針對培訓(xùn)進(jìn)行定期考核，遵循質(zhì)檢制度，保證服務(wù)高質(zhì)量，以競賽活動(dòng)樹立崗位標(biāo)兵。培訓(xùn)采取走出去請進(jìn)來的辦法進(jìn)一步對廣大員工進(jìn)行在崗培訓(xùn)，同時(shí)各部門要舉行崗位大練兵，每月每季進(jìn)行考核，鞏固業(yè)務(wù)技能，提高服務(wù)質(zhì)量。全方位加大管理力度，按照星級酒店的標(biāo)準(zhǔn)，繼續(xù)完善各種規(guī)章制度，工作流程，逐步建立起以制度管人和以工資拉開檔次為主要內(nèi)容的獎(jiǎng)罰激勵(lì)管理機(jī)制。

四、加強(qiáng)安全和后勤保障工作

認(rèn)真抓好防火、防盜、防食物中毒、防突發(fā)事件的工作，并制定應(yīng)急預(yù)案；食品衛(wèi)生工作常抓不懈，強(qiáng)調(diào)食品衛(wèi)生的重要性；注意加強(qiáng)對設(shè)施設(shè)備的維修和保養(yǎng)工作；各部門一定要分工清楚，責(zé)任明確，充分發(fā)揮員工的積極性和主動(dòng)性，做好安全檢查和防范措施。

4月份，面對新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，我們一定要上下一心，團(tuán)結(jié)一致，乘風(fēng)破浪，勇往直前，加強(qiáng)管理，節(jié)支增效，我們要以飽滿的精神，十分的熱情迎接挑戰(zhàn)，力爭在4月份再創(chuàng)輝煌！

酒店4月份工作計(jì)劃范文3 為了加強(qiáng)管理，增強(qiáng)員工的安全意識和服務(wù)理念，進(jìn)一步提高員工的安全防范能力和服務(wù)水平，4月份要在酒店總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞飯店的總體目標(biāo)，認(rèn)真貫徹“安全第一、預(yù)防為主”和“內(nèi)緊外松”的工作方針，始終堅(jiān)持“群防群治”和“人防技防相結(jié)合”的工作路線，全面推行“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的安全責(zé)任制，積極做好飯店的安全防范工作，維護(hù)飯店的治安秩序，力爭達(dá)到“讓客人完全滿意”的服務(wù)目標(biāo)，為酒店創(chuàng)造良好的經(jīng)營管理環(huán)境?，F(xiàn)將4月份的工作計(jì)劃如下：

一、從內(nèi)部管理入手，提高保安綜合素質(zhì)

建立目標(biāo)管理責(zé)任制，層層分解落實(shí)工作任務(wù)，有效地解決干與不干、干好與干壞都一樣的被動(dòng)局面，起到鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的作用。制定全年工作目標(biāo)，將各項(xiàng)任務(wù)分解落實(shí)到各班組及員工，使人人有目標(biāo)、有任務(wù)，個(gè)個(gè)有壓力、有動(dòng)力。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

增強(qiáng)處理突發(fā)事件的能力，培養(yǎng)一支紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)頑強(qiáng)的保安隊(duì)伍。首先、做好思想工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培養(yǎng)員工吃苦耐勞和愛店如家的思想。各級管理人員要融入隊(duì)員中，和隊(duì)員一起訓(xùn)練，以便發(fā)現(xiàn)問題，有針對性地解決問題。其次、增強(qiáng)服務(wù)意識，提高為客服務(wù)能力。在工作中要尊重客人，主動(dòng)向客人打招呼，主動(dòng)禮讓。再忙也不能怠慢客人、忽視客人，必須用心服務(wù)，注重細(xì)節(jié)，追求完美。第三，必須注重策略，理解客人，尊重客人。對待客人的無理要求或無端指責(zé)，要采取引導(dǎo)和感化的方法，不能和客人發(fā)生正面沖突。教育員工從心里明白我們所做的一切，都是為了客人的滿意。

三、利用行業(yè)優(yōu)勢，加強(qiáng)保安信息工作

首先，根據(jù)公安、消防部門的要求，充分發(fā)揮保安部的職能作用，嚴(yán)格管理，嚴(yán)格要求，切實(shí)落實(shí)好各項(xiàng)安全防范措施，保證飯店的正常秩序。其次，加強(qiáng)與公安、消防部門的溝通，協(xié)助飯店把好用人關(guān)，進(jìn)一步凈化飯店的治安環(huán)境。及時(shí)消除各種不安全隱患，有效的遏制各類事故的發(fā)生，確保飯店各項(xiàng)消防工作安全順利。

四、加強(qiáng)各種設(shè)施設(shè)備的維護(hù)保養(yǎng)，提高技防工作效率

首先、完善維保制度，明確維保責(zé)任。根據(jù)不同設(shè)備、不同區(qū)域，明確維保責(zé)任和工作流程，確保設(shè)備處處有人管，件件有人護(hù)。其次、制定具體的維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃，確保設(shè)備在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)能得到維護(hù)保養(yǎng)。第三、執(zhí)行正確的維護(hù)保養(yǎng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以技術(shù)參數(shù)為核心準(zhǔn)確的反映設(shè)施設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)和維護(hù)保養(yǎng)的情況，整體提高維護(hù)保養(yǎng)的水平。第四、加強(qiáng)消防檢查人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，憑借過硬的業(yè)務(wù)技能，保證設(shè)施設(shè)備維護(hù)工作的有序進(jìn)行。

五、做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)業(yè)主單位員工的消防安全意識

廣泛開展消防安全宣傳教育，利用大家喜聞樂見的形式開展消防宣傳活動(dòng)，普及消防知識，對具有典型教育意義的案例，要及時(shí)對業(yè)主單位進(jìn)行報(bào)道，形成互動(dòng)，使大家充分認(rèn)識火災(zāi)的危害性，增強(qiáng)做好消防安全工作的自覺性。

總之，我們要通過不斷深化管理，培育新時(shí)代的職業(yè)精神，激勵(lì)廣大保安員繼續(xù)堅(jiān)持自我加壓、奮發(fā)有為的精神面貌，高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，把敢闖敢試的精神和求真務(wù)實(shí)的.科學(xué)態(tài)度結(jié)合起來，努力打造一個(gè)高效、務(wù)實(shí)、文明的xx保安新形象。開拓新思路，大膽改革，完成好創(chuàng)收任務(wù)，為xx酒店4月份的發(fā)展做好保駕護(hù)航的工作。

酒店4月份工作計(jì)劃范文4 一、工作計(jì)劃

1、銷售推廣繼續(xù)加強(qiáng)，敦促銷售部開拓更多客源并維護(hù)好。加快酒店對外形象宣傳（外墻燈光、路牌指示等）的開展。

2、敦促各部門加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作。

3、嚴(yán)格做好開源節(jié)流工作，制度化各區(qū)域燈光管理，責(zé)任到人。

4、整頓前臺(tái)接待服務(wù)工作，開展微笑服務(wù)培訓(xùn)，以最好的精神面貌迎接每一位客人。加強(qiáng)在禮儀、禮節(jié)方面的培訓(xùn)，加大技能操作的熟練度，限時(shí)開退房。

5、收銀方面嚴(yán)格按財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，把好每一關(guān)，進(jìn)一步完善錢的管理，更好地防范財(cái)務(wù)漏洞。

6、跟進(jìn)沐足部的籌備工作，安排各部門配合好，敦促銷售部作好宣傳推廣工作。

7、跟進(jìn)好保安部內(nèi)部管理工作，把保衛(wèi)安全工作擺在首要位置，把隱患處理在萌芽狀態(tài)。

8、加強(qiáng)與員工的溝通，及時(shí)了解員工心聲，把員工的吃和住安頓好。

9、日常檢查客房衛(wèi)生及設(shè)施狀況，及時(shí)解決工程遺留問題。

10、加強(qiáng)與各部門管理層的溝通，協(xié)調(diào)部門之間的關(guān)系，統(tǒng)一步伐向更高的目標(biāo)沖刺。

二、急需解決的問題細(xì)分

1、房間無小冰箱、保險(xiǎn)箱，引致長住客不滿。

2、廚房抽風(fēng)系統(tǒng)太差，油煙味天天飄到大堂，影響客人對酒店的評價(jià)。

3、房間內(nèi)無走火通道圖、5F6F油漆味重。

4、床墊太軟，部分已變型。

5、前臺(tái)不能刷國際卡，給境外客人帶來不便。

6、員工伙食問題，很多員工投訴伙食差，早餐吃不飽。

7、客人投訴熱水時(shí)冷時(shí)熱，回水管沒裝好。

8、電梯沒鋪大理石，影響酒店形象。

9、樓層應(yīng)急燈少裝插座（直接從天花接線下來），給日后維修留下麻煩，3F4F居多。

10、天臺(tái)門還沒裝，留下很大的安全隱患。

酒店4月份工作計(jì)劃范文5 一、營業(yè)狀況

1、4月1日~4月31共計(jì)營業(yè)額約為xx萬元

2、主要婚宴為2場。（1）4月1日18桌標(biāo)準(zhǔn)588元（2）4月24日36桌標(biāo)準(zhǔn)600元不標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算婚宴營業(yè)額為3。2萬元左右經(jīng)濟(jì)

3、其它消費(fèi)為57萬元，平均日消費(fèi)為2萬元

4、餐飲本月主要是單位消費(fèi)為主，零點(diǎn)消費(fèi)很少，

5、本月未能完成酒店下達(dá)的指標(biāo)，主要原因一是酒店下達(dá)的指標(biāo)不符合實(shí)際，另外部門在營銷方面和服務(wù)方面都有存在著不足之處。

二、員工工作情況經(jīng)濟(jì)

1、員工積極性始終欠佳

2、員工工作意識不夠經(jīng)

3、員工缺乏對用餐顧客的熱情度

4、衛(wèi)生工作有所改進(jìn)，但不能持之以恒

三、管理調(diào)整情況

1、對管理層進(jìn)行了調(diào)整，增加了一名主管人員

2、加強(qiáng)餐飲區(qū)域通道及公共衛(wèi)生的跟進(jìn)，并持速對該區(qū)域衛(wèi)生定期進(jìn)行清理，衛(wèi)生得到了明顯的改進(jìn)。

3、服務(wù)目前存在的問題主要是員工的服務(wù)意識欠缺，員工情緒化較普遍，本人也采取了一些爭對性的措施，比如（1）員工本性難改的問題采取了換人措施（2）實(shí)行跟包服務(wù)。（3）做員工思想工作。

4、培訓(xùn)方面主要是針對于禮節(jié)和禮貌在餐前進(jìn)行培訓(xùn)，員工在此方面有所提高，其它的培訓(xùn)較少，主要以管理人員現(xiàn)場指導(dǎo)為主，下月開始要加強(qiáng)此方面的培訓(xùn)。

5、活動(dòng)方面部門一直沒有開展，主要是因?yàn)椴惋嬃泓c(diǎn)生意不是很好，推出以后不一定有效果，目前部門正在制作一份清涼一夏活動(dòng)的方案，計(jì)劃在四月份出臺(tái)上報(bào)審批，五月份開始操作，其中需要贊助的將上報(bào)采購員。

四、對餐廳的管理也出臺(tái)了一些相關(guān)制度

但是各小組落實(shí)的很慢而且不到位。關(guān)鍵問題檢查監(jiān)督與指導(dǎo)力量不夠，部門今后應(yīng)加強(qiáng)此方面的管理

1、加強(qiáng)服務(wù)培訓(xùn)（見培訓(xùn)計(jì)劃）。

2、制作一份清涼一夏活動(dòng)的方案，爭取在月底這前報(bào)總經(jīng)辦

3、提高員工節(jié)能意識，并做好酒店財(cái)產(chǎn)的保管工作

4、天氣開始轉(zhuǎn)熱，做好滅蟲滅蠅工作

5、加強(qiáng)員工的勞動(dòng)紀(jì)律及員工的考勤制度經(jīng)濟(jì)型酒店

6、配合酒店做好淡季營銷工作

五、4月培訓(xùn)計(jì)劃

4月6號13：30開始xx廳服務(wù)的程序值臺(tái)服務(wù)員

4月1011號8：00—9：00四樓傳菜操作培訓(xùn)傳菜員

篇（6）

中圖分類號：G64 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

原標(biāo)題：關(guān)于保險(xiǎn)專業(yè)工學(xué)結(jié)合保障機(jī)制的思考

收錄日期：2013年4月22日

一、各級政府機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)要大力支持高等職業(yè)院校發(fā)展校企合作

校企合作是職業(yè)教育發(fā)展的靈魂，在職業(yè)教育界，學(xué)校要與企業(yè)合作已成為共識。于是，傳出了“校企合作是學(xué)校熱企業(yè)冷”、“沒有企業(yè)的參與，職業(yè)教育就是一句空話”的議論，更多的人指責(zé)企業(yè)沒有社會(huì)責(zé)任感。

在召開的首屆中國國家級開發(fā)區(qū)職業(yè)教育年會(huì)上，有企業(yè)發(fā)出了聲音：“校企合作，我們同樣急切。關(guān)鍵是如何合作。”在年會(huì)上一些院校代表和企業(yè)代表都有不同建議。陳天祥說：“政府可以推出優(yōu)惠政策、降低門檻、對違法違規(guī)的辦學(xué)現(xiàn)象進(jìn)行懲處?！辈皇钦f政府完全不管，政府在起步階段甚至有替代市場的效用。在校企合作市場化的過程中，需要政府進(jìn)行恒溫調(diào)控，發(fā)揮企業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)的作用?！耙痪湓挘鰬?yīng)該做的事。”有些專家認(rèn)為，如何指導(dǎo)學(xué)校和企業(yè)跳出和諧動(dòng)人的“雙人舞”是政府的事?？偠灾?，大家都達(dá)到了一個(gè)共識就是政府要發(fā)揮引導(dǎo)作用，從法律、利益、情理三個(gè)方面不斷促進(jìn)企業(yè)參與校企合作，為校企合作“穿針引線”，搭建平臺(tái)。

在這種情況下，借鑒美國政府的做法，我國應(yīng)重視立法，以法律的形式構(gòu)建校企合作的教育體系。以法律規(guī)定的形式確定企業(yè)在高職院校培養(yǎng)人才方面的義務(wù)。此外，還有學(xué)生在企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)時(shí)的身份、學(xué)校和企業(yè)的職責(zé)、學(xué)生的勞動(dòng)保護(hù)和勞動(dòng)報(bào)酬等。這些問題都應(yīng)以法律、法規(guī)的形式予以明確。在此基礎(chǔ)上出臺(tái)各項(xiàng)優(yōu)惠政策，尤其是在稅收方面給予參與校企合作的企業(yè)優(yōu)惠。在具有了法律基礎(chǔ)的保障前提下，在保險(xiǎn)行業(yè)領(lǐng)域里還可以發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的作用，可以在行業(yè)內(nèi)部出臺(tái)規(guī)章，明確各家保險(xiǎn)公司在培養(yǎng)保險(xiǎn)專業(yè)人才方面的義務(wù)和責(zé)任，應(yīng)大力支持配合高職院校保險(xiǎn)人才的頂崗實(shí)習(xí)。關(guān)于校企合作的協(xié)議內(nèi)容必須明確具體，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。也可以充分利用媒體宣傳校企合作，提高參與校企合作的企業(yè)的社會(huì)影響力。最后，可以發(fā)揮保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)是保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部的協(xié)調(diào)和自律組織，可以在行業(yè)內(nèi)部形成關(guān)于保險(xiǎn)公司培養(yǎng)人才和選擇人才方面的共識并可以提出方案。

二、建立保險(xiǎn)公司和學(xué)校雙方利益機(jī)制——驅(qū)動(dòng)校企通力合作

企業(yè)與高職院校都是利益主體。企業(yè)最根本的目標(biāo)是盈利，凡是能夠有助于企業(yè)合法盈利的行為與合作都會(huì)受到企業(yè)的歡迎，否則，遲早會(huì)被企業(yè)拒絕。正是基于這樣的認(rèn)識，以適應(yīng)企業(yè)需求、爭取給企業(yè)帶來利益作為出發(fā)點(diǎn)與企業(yè)進(jìn)行合作。一是根據(jù)企業(yè)用人需要適時(shí)調(diào)整實(shí)踐教學(xué)計(jì)劃。保險(xiǎn)專業(yè)的教學(xué)計(jì)劃以不同職業(yè)崗位對人才需求的不同設(shè)計(jì)，分為內(nèi)勤崗和外勤營銷員崗，在制定教學(xué)計(jì)劃時(shí)要發(fā)揮專家委員會(huì)的作用，此委員會(huì)由學(xué)校和企業(yè)專家、畢業(yè)學(xué)生來構(gòu)成；二是適應(yīng)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)和流程的需要，實(shí)行彈性學(xué)制。在保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)的學(xué)生如果頂崗操作時(shí)間過短，學(xué)生熟練了就走，只能給企業(yè)帶來麻煩而不能帶來利益，讓企業(yè)感受到企業(yè)只有提高設(shè)備或頂崗實(shí)習(xí)的義務(wù)。如果頂崗操作時(shí)間長，既可以保證產(chǎn)品質(zhì)量，又可以為企業(yè)節(jié)約人力成本（企業(yè)付給學(xué)生報(bào)酬遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于職工報(bào)酬）。為滿足保險(xiǎn)公司在特定時(shí)節(jié)對人才的需要尤其是對保險(xiǎn)營銷員的培養(yǎng)，保險(xiǎn)專業(yè)可以采用彈性學(xué)制、學(xué)分制。如在彈性學(xué)制和學(xué)分下保險(xiǎn)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)和上市前的準(zhǔn)備工作包括市場調(diào)研、調(diào)查問卷的設(shè)計(jì)、發(fā)放、新產(chǎn)品的宣傳等工作，我們學(xué)生可以承擔(dān)全部或部分內(nèi)容。這樣，學(xué)生既學(xué)到了實(shí)踐知識又為保險(xiǎn)公司節(jié)約了成本，又培養(yǎng)了保險(xiǎn)行業(yè)的人才；三是為保險(xiǎn)公司提供智力支持。如在校老師可以幫助保險(xiǎn)公司培訓(xùn)員工和中層干部，對員工進(jìn)行職業(yè)技能輪訓(xùn)與鑒定。因?yàn)樵诒ｋU(xiǎn)理論體系方面與保險(xiǎn)理念方面是在校教師的專長，完全可以承擔(dān)企業(yè)的部分培訓(xùn)任務(wù)，而實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)方面是企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師的專長。同時(shí)，在校保險(xiǎn)專業(yè)教師可以接受保險(xiǎn)公司委托的項(xiàng)目研究與開發(fā)，與保險(xiǎn)公司一起進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā)和營銷策劃，等等；四是提供優(yōu)秀畢業(yè)生。保險(xiǎn)專業(yè)畢業(yè)生優(yōu)先讓保險(xiǎn)公司根據(jù)自己的需要來選擇，進(jìn)入畢業(yè)實(shí)習(xí)階段的學(xué)生根據(jù)企業(yè)需要和畢業(yè)生意愿，可以直接簽訂就業(yè)協(xié)議。保險(xiǎn)公司也曾表示他們需要保險(xiǎn)專業(yè)的人才，不管是本科還是?？?，只要是專業(yè)底子扎實(shí)，勤學(xué)敬業(yè)，踏踏實(shí)實(shí)，?？粕彩潜ｋU(xiǎn)公司所缺少的。企業(yè)在校企合作中嘗到了甜頭，獲得了利益，必然強(qiáng)化長期合作的動(dòng)機(jī)與動(dòng)力。而校企長期友好合作的受益者是企業(yè)、學(xué)校、學(xué)生，可以說是“多贏”。

三、建立保險(xiǎn)公司和學(xué)校間的激勵(lì)機(jī)制——促進(jìn)校企全面合作

建立激勵(lì)機(jī)制的目的在于調(diào)動(dòng)校企雙方合作培養(yǎng)高技能人才的積極性，鞏固和發(fā)展校企合作的成果。一是成立由高職院校和保險(xiǎn)公司企業(yè)負(fù)責(zé)人及有關(guān)保險(xiǎn)專家參加的保險(xiǎn)專家委員會(huì)，由專家委員會(huì)制定保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)，共謀保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)模式和保險(xiǎn)教學(xué)計(jì)劃，充分發(fā)揮保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢，由保險(xiǎn)公司提出培養(yǎng)保險(xiǎn)專業(yè)學(xué)生所具備的素質(zhì)和知識，進(jìn)而提出教學(xué)課程、教學(xué)內(nèi)容，然后在校保險(xiǎn)教研室教師再加以補(bǔ)充和調(diào)整，共同實(shí)施人才培養(yǎng)方案；二是校企雙方領(lǐng)導(dǎo)相互兼職。保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)兼任學(xué)校副校長或金融系、保險(xiǎn)系部副主任，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)兼任保險(xiǎn)公司某部門的副職或顧問；三是聘請保險(xiǎn)公司核保部、理賠部、培訓(xùn)部等有關(guān)部門的專家和富有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的保險(xiǎn)營銷員作為學(xué)校特聘教授或?qū)嵙?xí)指導(dǎo)老師并發(fā)給相應(yīng)的聘任證書，甚至讓保險(xiǎn)公司的老師參與到學(xué)校的課題中，專門講授某業(yè)務(wù)流程的內(nèi)容。而且在國家政策允許的范圍內(nèi)向企業(yè)有關(guān)兼職人員、特聘教授、實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師支付一定的報(bào)酬，使得他們勞有所得；四是制定合作企業(yè)、兼職人員獎(jiǎng)勵(lì)制度，對于合作好的企業(yè)、兼職教授（教師）給予獎(jiǎng)勵(lì)，并通過有關(guān)媒體報(bào)道宣傳；五是促進(jìn)“雙師”型教師隊(duì)伍建設(shè)。符合教師任職條件，且企業(yè)與本人愿意的，調(diào)入學(xué)校從事高職教育事業(yè)，以改善教師的知識、技能結(jié)構(gòu)。學(xué)校教師在寒暑假期間可以到保險(xiǎn)公司做兼職內(nèi)訓(xùn)師、核保部、理賠部門實(shí)習(xí)，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)實(shí)踐知識。

四、建立保險(xiǎn)公司和學(xué)校間的約束機(jī)制——規(guī)范校企健康合作

有約束，有規(guī)范，才有校企合作的健康發(fā)展，才能提高合作的效率。一個(gè)具有長效機(jī)制的校企合作必須要明確雙方共同履行的責(zé)任和義務(wù)。為此，雙方必須受到法律、制度和道德的約束。此項(xiàng)工作的推動(dòng)可以借助保監(jiān)會(huì)和保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的作用來實(shí)現(xiàn)。法律約束是通過雙方簽訂具有法律規(guī)范的協(xié)議，在協(xié)議中明確規(guī)定雙方的權(quán)利義務(wù)以及違約的責(zé)任。比如，保險(xiǎn)系部在協(xié)議中承諾某某時(shí)間要派多少專業(yè)學(xué)生去公司實(shí)習(xí)多長時(shí)間，保險(xiǎn)公司已將此內(nèi)容納入工作計(jì)劃，如果學(xué)校不能履約，導(dǎo)致公司工作受到影響和損失，學(xué)校必須按協(xié)議賠償。再如，協(xié)議規(guī)定學(xué)生到企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)期間，學(xué)生的人身和財(cái)產(chǎn)安全保障由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)。所以，法律文件、協(xié)議是校企合作的法律保障。在法律約束的框架下，企業(yè)與學(xué)校都要完善相應(yīng)的管理制度，強(qiáng)化制度約束的力度。如實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地管理制度、特聘教授和兼職教師管理制度、學(xué)生實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)管理制度、學(xué)生實(shí)習(xí)期間勞動(dòng)管理制度、學(xué)生實(shí)習(xí)期間違規(guī)違紀(jì)管理制度等等，通過完善制度規(guī)范校企合作行為和學(xué)生實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)行為。不僅如此，還要強(qiáng)化道德約束。校企合作雙方都要按照合作共贏原則加強(qiáng)道德教育，使得校企雙方在合作過程中符合雙方的利益要求、制度要求和道德要求。特別是學(xué)校，要把企業(yè)作為友好的合作伙伴和自身利益的共同體，竭力維護(hù)企業(yè)的利益和形象，使其成為學(xué)校不可缺少的組織部分。要明確規(guī)定派到企業(yè)實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)的學(xué)生，自然成為企業(yè)的一員，是一個(gè)純正的“職業(yè)人”融入到企業(yè)文化之中，按照企業(yè)的規(guī)定和職業(yè)道德要求履行自身的職責(zé)。

五、充分發(fā)揮企業(yè)在校企合作中的主導(dǎo)作用

校企合作中一個(gè)比較容易走進(jìn)的誤區(qū)就是過分強(qiáng)調(diào)單方面的決定權(quán)，對合作的對方抱有一定成見。對學(xué)校而言，容易自持是人才培養(yǎng)方面的專家，忽視企業(yè)的意見。在實(shí)際的教學(xué)計(jì)劃制定、教學(xué)內(nèi)容安排、課程設(shè)置等方面并沒有征求這些企業(yè)人員的意見。美國社區(qū)學(xué)院的經(jīng)驗(yàn)表明，在合作中要重視企業(yè)的作用，給予企業(yè)主導(dǎo)或者說領(lǐng)導(dǎo)地位，充分發(fā)揮企業(yè)在實(shí)踐過程中的優(yōu)勢，才能吸引企業(yè)主動(dòng)參與職業(yè)教育，激發(fā)企業(yè)參與合作的熱情，實(shí)現(xiàn)真正的校企合作，甚至我們可以讓保險(xiǎn)公司在校企合作中充當(dāng)牽頭者、主導(dǎo)者、領(lǐng)導(dǎo)者。這樣做可以讓保險(xiǎn)公司在情感上更加舒服和自愿，對校企合作非常有幫助。

除了以上方面的合作保障機(jī)制外，在合作中我們還應(yīng)構(gòu)建情感機(jī)制：一要加強(qiáng)校企信息的交流和溝通；二要重視相關(guān)人員的相互交往，如學(xué)校應(yīng)經(jīng)常走訪保險(xiǎn)公司相關(guān)人員，定期或不定期地接待交流，并積極改進(jìn)校企合作工作；三是經(jīng)求校企合作雙方相關(guān)人員的意見，關(guān)心其疾苦，幫助他們解決工作中所遇到的困難和問題，使他們切身感受到自己是學(xué)校的一員。

主要參考文獻(xiàn)：

[1]徐沈新，王健康.高職保險(xiǎn)專業(yè)頂崗實(shí)習(xí)問題探析.當(dāng)代教育論壇，2008.

篇（7）

文章編號：1003－4625(2006)07－0066－02

中圖分類號：F840．4

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

一、充分認(rèn)識銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的本質(zhì)

銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是集產(chǎn)品、服務(wù)和組織創(chuàng)新為一體的金融創(chuàng)新，發(fā)展的結(jié)果將有利于形成銀行、保險(xiǎn)、客戶三方共贏的局面。

――銀行保險(xiǎn)是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售渠道。銀行保險(xiǎn)作為與個(gè)人營銷和團(tuán)體直銷并列的銷售渠道，保險(xiǎn)公司借助農(nóng)發(fā)行網(wǎng)點(diǎn)遍布、客戶廣泛以及政策性銀行的良好信譽(yù)等資源優(yōu)勢，增大客戶接觸面，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，降低營銷成本；而農(nóng)發(fā)行則可以用較少的投入拓寬中間收入渠道，拓寬經(jīng)營渠道和業(yè)務(wù)范圍，尋找新的利潤空間，增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力。

――銀行保險(xiǎn)是一種與農(nóng)發(fā)行自身產(chǎn)品形成互補(bǔ)匹配的產(chǎn)品。真正意義上的銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品不僅可以幫助保險(xiǎn)公司開拓傳統(tǒng)渠道無法滲透的市場，還可以降低銀行產(chǎn)品的自身風(fēng)險(xiǎn)壓力，形成匹配互補(bǔ)。隨著當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期糧棉市場化改革的深入和業(yè)務(wù)范圍的逐步拓寬，農(nóng)發(fā)行信貸風(fēng)險(xiǎn)面臨著新的挑戰(zhàn)，需要與保險(xiǎn)公司加強(qiáng)合作，利用現(xiàn)有的以及開發(fā)相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，使之成為化解信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。

――銀行保險(xiǎn)是一種為客戶提供的金融服務(wù)。通過銀保合作，農(nóng)發(fā)行取得的中介收入只是短期收益，更長遠(yuǎn)的收益是農(nóng)發(fā)行在提供現(xiàn)有服務(wù)的同時(shí)，通過銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品豐富了客戶的選擇，增添服務(wù)內(nèi)容，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，有利于提高客戶的忠誠度。銀保雙方通過整合彼此的優(yōu)勢，打造能夠滿足客戶多種金融需求的平臺(tái)，為客戶提供多元化、全方位的金融服務(wù)，有效地穩(wěn)定客戶群。

――銀行保險(xiǎn)是一種合作雙方企業(yè)文化的交融。農(nóng)發(fā)行與保險(xiǎn)公司的合作，有利于相互學(xué)習(xí)和相互改進(jìn)各自的經(jīng)營。通過合作，每一方都有機(jī)會(huì)接觸對方獨(dú)特的管理方式、管理目標(biāo)、評估手段。通過銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，尤其能夠在農(nóng)發(fā)行全體員工中樹立市場觀念、客戶觀念和營銷觀念，在一定程度上加快向現(xiàn)代銀行轉(zhuǎn)型的進(jìn)程。

二、現(xiàn)階段保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的主要問題

目前農(nóng)發(fā)行銀保合作尚處于發(fā)展初級階段，快速發(fā)展中不可避免存在一些不足和問題。一是認(rèn)識偏差。基層農(nóng)發(fā)行分支機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)層已經(jīng)意識到銀保合作是拓展中間業(yè)務(wù)、穩(wěn)定客戶資源的一條重要渠道，但對雙方合作領(lǐng)域的深度和廣度及共同發(fā)展的前景認(rèn)識不足，實(shí)務(wù)中銀保雙方一般只圍繞著代售保險(xiǎn)產(chǎn)品這一具體業(yè)務(wù)展開合作。同時(shí)還存在“上熱下冷”現(xiàn)象，基層行一些員工對這項(xiàng)業(yè)務(wù)認(rèn)識不足，認(rèn)為是增加額外負(fù)擔(dān)、不務(wù)正業(yè)，“等客上門”的心理較普遍，推銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)簡單依靠信貸手段，全員沒有真正開展起來，臨柜銷售也沒有采取行之有效的辦法。二是宣傳誤區(qū)。受傳統(tǒng)經(jīng)營觀念影響，基層行對財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳力度不夠，或單純依賴保險(xiǎn)公司單方面的產(chǎn)品宣傳，銀行很少參與。由于保險(xiǎn)產(chǎn)品的特殊性，大部分信貸人員和柜面人員缺乏系統(tǒng)的保險(xiǎn)知識，對產(chǎn)品并沒有真正理解，很難準(zhǔn)確地對客戶講解清楚，夸大或曲解保險(xiǎn)合同利益的現(xiàn)象較為普遍，容易混淆銀行和保險(xiǎn)公司的責(zé)任。三是產(chǎn)品同質(zhì)。由于目前銀行與保險(xiǎn)公司在自身產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)方面均是獨(dú)立完成，很少考慮對方的經(jīng)營特點(diǎn)和政策法規(guī)限制，造成了雙方產(chǎn)品鏈接性差、不適應(yīng)對方分銷渠道銷售等問題，直接影響了產(chǎn)品的銷售、流動(dòng)性和后期維護(hù)產(chǎn)品?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行的壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)險(xiǎn)種，與各商業(yè)銀行險(xiǎn)種同質(zhì)性強(qiáng)，沒有體現(xiàn)出農(nóng)發(fā)行特定客戶群體的明顯特征，無法滿足客戶的差異化需求，也無法與農(nóng)發(fā)行的自身產(chǎn)品形成互補(bǔ)。四是技術(shù)阻礙。由于未與保險(xiǎn)公司聯(lián)網(wǎng)，沒有建立統(tǒng)一的操作平臺(tái)，當(dāng)前業(yè)務(wù)還只能手工操作，基層行柜面不能直接出單，在收費(fèi)和出具正式保單、入賬、資金劃撥之間存在時(shí)間差，導(dǎo)致客戶投保到保險(xiǎn)公司承保的周期相對延長，可能會(huì)帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)和差錯(cuò)，容易引起投保人、銀行、保險(xiǎn)公司三方不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛，直接影響客戶到銀行購買保險(xiǎn)的主動(dòng)性與積極性。

三、加強(qiáng)農(nóng)發(fā)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)對策

盡管在現(xiàn)有法律允許的范圍內(nèi)，銀行保險(xiǎn)只能以兼業(yè)的形式出現(xiàn)，但農(nóng)發(fā)行與保險(xiǎn)公司都是金融企業(yè)，在產(chǎn)品、管理、風(fēng)險(xiǎn)防范、營銷對象等多方面有著共同之處，在客戶共享、產(chǎn)品互補(bǔ)、電子網(wǎng)絡(luò)等方面具備廣泛、深入合作的條件。為此，雙方要立足現(xiàn)實(shí)政策環(huán)境和發(fā)展條件，擴(kuò)大銀保合作的廣度和深度。

(一)轉(zhuǎn)變銀保合作的經(jīng)營理念。對農(nóng)發(fā)行來講，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是拓展生存空間，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的需要，不是夕陽式的短期行為，更不能單純地停留在增加中間業(yè)務(wù)收入的低層次認(rèn)識水平上，這一觀念要灌輸?shù)姐y行的每一個(gè)員工的思想里，使其工作由被動(dòng)轉(zhuǎn)為主動(dòng)。各級農(nóng)發(fā)行要維持并深化協(xié)議關(guān)系，通過簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開展分銷業(yè)務(wù)，讓銀行保險(xiǎn)雙方深入了解、熟悉彼此的業(yè)務(wù)特點(diǎn)與程序，在企業(yè)文化、經(jīng)營理念、市場戰(zhàn)略上實(shí)現(xiàn)一種相互融合的積極態(tài)勢。

(二)加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新的溝通合作。農(nóng)發(fā)行應(yīng)改變目前僅作為保險(xiǎn)合作需求的被動(dòng)接受方和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單純方的角色，并以此為切入點(diǎn)，雙方管理機(jī)構(gòu)在設(shè)計(jì)開發(fā)涉及到對方分銷渠道、產(chǎn)品鏈接、客戶共享等方面的產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)溝通與合作，充分考慮農(nóng)發(fā)行政策性銀行特殊客戶的群體需求，對保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行整合開發(fā)，以保證產(chǎn)品便于對方接受和營銷，提高產(chǎn)品的市場適應(yīng)性和盈利性。同時(shí)，基層農(nóng)發(fā)行不僅要當(dāng)好險(xiǎn)種的“銷售員”，還要當(dāng)好市場需求的“信息員”，應(yīng)充分利用自身資源優(yōu)勢，在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的同時(shí)，加強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)中的客戶信息咨詢工作，收集、分析市場信息，將市場需求信息提供給保險(xiǎn)公司，便于其根據(jù)需求開發(fā)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

(三)強(qiáng)力營銷提供差異化服務(wù)。雙方要展開多層次、多形式的交流和溝通，制定以客戶為中心的客戶服務(wù)戰(zhàn)略，形成一套體現(xiàn)競爭優(yōu)勢的差異化服務(wù)體系。一是宣傳營銷。在各營業(yè)場所配置業(yè)務(wù)宣傳架，制作《農(nóng)發(fā)行保險(xiǎn)產(chǎn)品說明》、《保險(xiǎn)知識問答》等宣傳資料和宣傳物品；組織信貸、會(huì)計(jì)、出納人員向開戶企業(yè)及所屬員工普及保險(xiǎn)知識、推介農(nóng)發(fā)行保險(xiǎn)產(chǎn)品、開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢。二是合作營銷。農(nóng)發(fā)行和保險(xiǎn)公司應(yīng)聯(lián)合組成市場拓展小組，對客戶進(jìn)行細(xì)分，確定相應(yīng)的目標(biāo)市場，并根據(jù)全年工作計(jì)劃，制定保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售計(jì)劃，定期測定、評估和反饋運(yùn)作結(jié)果，根據(jù)運(yùn)作情況及時(shí)調(diào)整策略。三是分層營銷。根據(jù)客戶特性、財(cái)務(wù)狀況、人員分布等情況，對客戶群體進(jìn)行細(xì)分，研究不同目標(biāo)客戶群體的真正需求，做到知彼知己；對重點(diǎn)客戶進(jìn)行滲透式營銷，對其他潛在客戶嘗試開展客戶經(jīng)營營銷，“捆綁式”銷售，對團(tuán)險(xiǎn)和個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以柜面宣傳和客戶

經(jīng)理上門營銷的方式積極地引導(dǎo)客戶購買保險(xiǎn)。

篇（8）

作為處于開放前沿的保險(xiǎn)業(yè)如何在深度改革與開放的條件下，更快地發(fā)展與壯大，是要認(rèn)真思考的重要問題。近年來，我國保險(xiǎn)業(yè)已經(jīng)有了長足的發(fā)展，但也暴露出來的許多問題，其中誠信向題顯得尤為突出，做為以最大誠信為基本原則的保險(xiǎn)業(yè)頻頻出現(xiàn)的“誠信危機(jī)”，已經(jīng)成為制約其健康發(fā)展的重大問題。因此，樹立童雯無欺、安全可靠的“誠信”品牌是保險(xiǎn)公司提高核心競爭力的最優(yōu)選擇。

1.最大成信原則的內(nèi)涵

保險(xiǎn)業(yè)本身就是建立在誠信基礎(chǔ)上的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，保險(xiǎn)活動(dòng)的首要原則與基本原則就是最大誠信原則‘The Princi-ple of the Utmost Good Faith)。保險(xiǎn)合同是建立在最大誠信原則基礎(chǔ)上的，保險(xiǎn)合同雙方應(yīng)向?qū)Ψ教峁┳龀龊灱s決定的全部重要事實(shí)。由于投保人和保險(xiǎn)人所處的位置不同，法律要求投保人向保險(xiǎn)人充分告知有關(guān)重要事實(shí)，保險(xiǎn)人也有向投保人正確說明保險(xiǎn)條款的義務(wù)。最大誠信原則主要包括以下兩方面內(nèi)容:

1. 1告知(Disclosure )。告知是指保險(xiǎn)合同當(dāng)事人一方在合同締結(jié)前和締結(jié)時(shí)以及保險(xiǎn)合同的有效期內(nèi)就重要事實(shí)向?qū)Ψ剿鞯目陬^或者是書面的說明。最大誠信原則要求的是如實(shí)告知，投保人與被保險(xiǎn)人都有如實(shí)告知的義務(wù)。

1.1.1保險(xiǎn)人的說明義務(wù)。保險(xiǎn)人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)應(yīng)按照最大誠信原則，對保險(xiǎn)合同條款內(nèi)容做出說明，使投保人正確理解保險(xiǎn)合同內(nèi)容，自愿投保。當(dāng)然，對于保險(xiǎn)人的詢問，投保人也負(fù)有如實(shí)告知的義務(wù)。

1. 1. 2投保人的告知義務(wù)。投保人如實(shí)告知有關(guān)訂立保險(xiǎn)合同的重要情況，是投保人具有誠意的表現(xiàn)。投保人在訂立人壽保險(xiǎn)合同時(shí)，有關(guān)被保險(xiǎn)人的年齡、性別、住所、職業(yè)、收入、健康狀況、有無重大疾患、心理健康、家庭病史等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行如實(shí)的說明。在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，投保人沒能如實(shí)履行告知義務(wù)，屬于違反最大誠信原則，將影響保險(xiǎn)合同的效力。

1. 2保證(Warranty)。是指投保人或被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間對某種事項(xiàng)的作為或者不作為、存在或者不存在的允諾，保證是保險(xiǎn)人同意承?；虺袚?dān)保險(xiǎn)責(zé)任所需投保人或者被保險(xiǎn)人履行的某種義務(wù)。

2.我闖保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展中的成信問趁

從整個(gè)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展來看，“誠信”已成為市場中的黃金規(guī)則，市場經(jīng)濟(jì)就是信用經(jīng)濟(jì)。誠信以其特有的魅力成為銀行、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的金融體制運(yùn)作及一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的核心。中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展同樣離不開誠信，尤其在目前情況下，更應(yīng)該以誠信為基礎(chǔ)，這是一個(gè)不爭的事實(shí)。但是，自我國恢復(fù)保險(xiǎn)業(yè)至今，在我國保險(xiǎn)業(yè)飛快發(fā)展的同時(shí)，暴露出了十分嚴(yán)重的誠信危機(jī)。中國保監(jiān)會(huì)曾經(jīng)對5000名北京市民進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)許多人之所以不買保險(xiǎn)，是因?yàn)閷ΡｋU(xiǎn)公司不信任;類似的調(diào)查也顯示:“保險(xiǎn)市場惡性競爭，給人們不保險(xiǎn)的感覺;保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理不規(guī)范;承保一套，理賠一套?！钡纫蛩囟际菍?dǎo)致人們對保險(xiǎn)拒絕的原因。與此同時(shí)，保險(xiǎn)公司也常受到被保險(xiǎn)人“誠信危機(jī)”的侵害。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司對被保險(xiǎn)人是采用抽樣檢驗(yàn)標(biāo)的承保方式，被保險(xiǎn)人中常常有逆選擇、騙保、冒名頂替等違背誠信原則的現(xiàn)象。保險(xiǎn)供求雙方在誠信問題上的縮水，使民族保險(xiǎn)業(yè)的競爭力面監(jiān)嚴(yán)峻的考驗(yàn)。具體體現(xiàn)在以下方面:

2. 1保險(xiǎn)供給方存在的誠信問題。保險(xiǎn)供給方是保險(xiǎn)業(yè)的主體，其誠信度直接影響到我國保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。由于我國保險(xiǎn)業(yè)受過去計(jì)劃經(jīng)濟(jì)影響很深，仍不同程度存在官商作風(fēng)，而且服務(wù)理念、 服務(wù)手段、服務(wù)措施都比較落后，而這一 切在實(shí)際中更多地表現(xiàn)為供給方的不 誠信。

2.1.1觀念與管理上淡薄。近幾年來，我國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受市場經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)的影響，過于強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)導(dǎo)向，以業(yè)務(wù)量多少，保費(fèi)收入多少論業(yè)績，忽視管理與考核，重視宣傳保險(xiǎn)營銷的事例多，介紹信用先進(jìn)事件少，這種經(jīng)營方式導(dǎo)致保險(xiǎn)公司重視眼前利益，輕視長遠(yuǎn)發(fā)展;重視展業(yè)，輕視理賠;重視新保戶，輕視老保戶。保險(xiǎn)商品供給方的重視程度的不平衡，導(dǎo)致保險(xiǎn)商品的即期消費(fèi)者和遠(yuǎn)期費(fèi)者對保險(xiǎn)的可信程度大打折扣，據(jù)調(diào)查表明，61.8%的北京市民希望保險(xiǎn)公司提高信譽(yù)、積極理賠。

2.1.2保險(xiǎn)企業(yè)的服務(wù)不規(guī)范。保險(xiǎn)理賠，是保險(xiǎn)公司向客戶樹立誠信的最關(guān)鍵時(shí)機(jī)。國內(nèi)有些保險(xiǎn)公司對賠款時(shí)限認(rèn)識不夠，一些保險(xiǎn)理賠程序過于繁瑣，導(dǎo)致“投保容易理賠難，收錢迅速賠款拖拉”的現(xiàn)象。有的投保人多次往返才從保險(xiǎn)公司領(lǐng)到早該領(lǐng)到的賠款，使得投保人大為不滿。同時(shí)一些保險(xiǎn)理賠人員，在理賠工作中表現(xiàn)出了違反誠信問題，如有的理賠工作人員素質(zhì)低下，接受投保人的好處，做出不利于保險(xiǎn)公司的證明，破壞保險(xiǎn)公司在客戶中的形象，有的理賠員缺乏應(yīng)有的專業(yè)能力，對于較復(fù)雜的理賠案不能科學(xué)的判斷，使得投保人得不到較為公正的賠付。

2.1.3經(jīng)營方式不規(guī)范。有的保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)不經(jīng)審批就經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為了爭奪業(yè)務(wù)，擅自開辦保險(xiǎn)險(xiǎn)種，有的保險(xiǎn)公司變相降低保險(xiǎn)費(fèi)率，甚至不考慮成本核算，放寬對企業(yè)的承保條件。這種經(jīng)營方式的不規(guī)范性給投保人感覺是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有隨意性，無疑會(huì)讓投保人產(chǎn)生對保險(xiǎn)公司的不信任感，更為重要的是不利于保險(xiǎn)公司自身長遠(yuǎn)的發(fā)展。

2. 1. 4同行業(yè)間惡性競爭。目前，我國保險(xiǎn)市場中，保險(xiǎn)企業(yè)多達(dá)幾十家，在我國市場經(jīng)濟(jì)體制，相關(guān)法律法規(guī)不夠健全的條件下，這些保險(xiǎn)公司在競爭過程中，彼此不信任對方，為了爭奪業(yè)務(wù)，不惜采用不正當(dāng)?shù)母偁幨侄?。比如保險(xiǎn)人用不實(shí)說明使被保險(xiǎn)人放棄原已向其他保險(xiǎn)公司購買的保險(xiǎn)單，而轉(zhuǎn)向其投保;人以其所得傭金的一部分分給投保人，誘使其購買保險(xiǎn)，這實(shí)際上等于變向降低了保險(xiǎn)商品的價(jià)格;保險(xiǎn)人利用分類標(biāo)準(zhǔn)的差異，故意錯(cuò)用低費(fèi)率爭取業(yè)務(wù)，致使保險(xiǎn)價(jià)格分歧，這種情況極容易引起保險(xiǎn)市場的混亂。

2. 2保險(xiǎn)需求方存在的誠信問題。在保險(xiǎn)關(guān)系中，保險(xiǎn)消費(fèi)者，即投保人、被保險(xiǎn)人的信用度高低也同樣對保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展起著重要作用。保險(xiǎn)需求方表現(xiàn)出的最大問題是輕視最大誠信原則。誠信原則是保險(xiǎn)合同訂立的前提，有些投保人在投保前或出險(xiǎn)后，均不按照最大誠信原則履行如實(shí)告知的義務(wù)，如在投保時(shí)故意隱瞞重要事實(shí)，在出險(xiǎn)后又人為捏造虛假證據(jù)。更有些投?；馂榱酥\取巨額賠款甚至制造事故，不但擾亂了社會(huì)的安定，更直接影響到保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。

2. 3保險(xiǎn)中介方存在的誠信問題。保險(xiǎn)市場運(yùn)作不規(guī)范，最為突出是的保險(xiǎn)、銷售過程中出現(xiàn)的嚴(yán)重不規(guī)范性。 首先表現(xiàn)為營銷人員素質(zhì)普遍較低，而且保險(xiǎn)公司缺乏一個(gè)有效的管理體制，導(dǎo)致營銷員在片面追求經(jīng)濟(jì)利益時(shí)，利用客戶對保險(xiǎn)條款理解不透，誤導(dǎo)甚至欺騙客戶。二是由于一些兼職中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人的短期操作行為，使得騙保費(fèi)、擅自擴(kuò)大承保范圍、撕毀保險(xiǎn)單以及埋單等現(xiàn)象層出不窮，很多人在與客戶簽單時(shí)，過分夸大其功能，盲目承諾服務(wù)內(nèi)容，讓投保人快快簽單，在簽單拿走錢后就消失得無影無蹤，造成大量“孤兒保單”的出現(xiàn)。三是從事保險(xiǎn)營銷的人很多是想鍛煉自己，并非當(dāng)成終身的職業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的淘汰率高達(dá)80%。保險(xiǎn)營銷員一旦離職，公司和客戶就都找不到他，給客戶的印象就是保險(xiǎn)公司的營銷員是騙子，難以信任。四是在理賠時(shí)由于缺乏獨(dú)立的公估機(jī)構(gòu)，更是對雙方都造成了不小的麻煩，引起保險(xiǎn)市場的混亂。

3. 如何樹立保險(xiǎn)企業(yè)的“誠信”品牌

長期存在的誠信問題，已嚴(yán)重影響到了我國保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。為此，要積極采取有效的多層次的信用監(jiān)督與管理體系，才能解決我國保險(xiǎn)業(yè)的誠信危機(jī)。

3. 1政府立法約束。市場經(jīng)濟(jì)是以誠信為基礎(chǔ)的競爭性經(jīng)濟(jì)，客觀上要求保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展也必須以誠信為基礎(chǔ)。鑒于市場經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響，要完善立法制度，加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)制刻不容緩。法律要對誠信原則給予明確的規(guī)定和保護(hù)，對不守誠信的行為嚴(yán)厲打擊。目前對保險(xiǎn)企業(yè)失信行為只能依照《合同法)、(反不正當(dāng)競爭法》、(保險(xiǎn)法》等相關(guān)法規(guī)來處罰，力度不夠，也不能很好地使受損失的企業(yè)及經(jīng)營者得到賠償和保護(hù)。因此建立健全信用體系，首先要把立法、司法和執(zhí)法放在重要地位，這樣才能形成硬約束，使得誠信原則有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。

3. 2社會(huì)道德教育。法律約束瞄準(zhǔn)的是事后懲戒，道德教育強(qiáng)調(diào)的是事先預(yù)防。誠信意識是一個(gè)國家的寶貴資源，特別是在目前形勢下，強(qiáng)化誠信意識更為重要。保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)以誠信為突破口，在依法治理的基礎(chǔ)上強(qiáng)化道德教育，逐步建立起誠信社會(huì)、道德社會(huì)。對于保險(xiǎn)企業(yè)來說，要樹立誠信意識，要堅(jiān)持以“誠信”為本的經(jīng)營理念，制定相關(guān)制度，對自己的廣大干部員工，進(jìn)行教育培訓(xùn)等，定期進(jìn)行相關(guān)方面的考核。對于保險(xiǎn)消費(fèi)者來說，更要通過新聞媒體、報(bào)刊雜志等形式來宣傳誠信與保險(xiǎn)的相互關(guān)系，從而讓投保人自覺維護(hù)誠信原則。道德教育盡管形成的是軟約束，但是這種投入所帶來的長期效應(yīng)卻是穩(wěn)定的、持續(xù)的。

3. 3行業(yè)自律規(guī)范。市場經(jīng)濟(jì)條件 下，信用體系發(fā)揮作用的結(jié)果必然是誠信者生存、失信者受到懲處。保險(xiǎn)企業(yè)要想持續(xù)、健康的發(fā)展必須建立行業(yè)自律規(guī)范。保險(xiǎn)公司之間競爭過程中，彼此不信任對方，有的甚至抵毀同行，這種惡性的競爭給人們保險(xiǎn)不“保險(xiǎn)”的感覺，嚴(yán)重?fù)p害了保險(xiǎn)在消費(fèi)者心中的地位。通過行業(yè)規(guī)范的建立和實(shí)施，使每一家保險(xiǎn)公司能在健康的市場里，展開公平的競爭，從而共同促進(jìn)我國保險(xiǎn)公司的可持續(xù)發(fā)展。

篇（9）

2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文1為期十天的省行培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，那里留下了我們靜靜聆聽前輩教導(dǎo)的身影，那里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機(jī)會(huì)已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。

如果有人問我，培訓(xùn)期間給你留下印象最深刻的是什么我想說，是榜樣的力量。每一位為我們授課的省行領(lǐng)導(dǎo)，他們的做人準(zhǔn)則、工作經(jīng)歷和體會(huì)都深深的感染著我們，他們博學(xué)多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，甚至連培訓(xùn)班每一天與我們朝夕相處的教師，他們無微不至的關(guān)懷和服務(wù)精神，都令人為之動(dòng)容。感激培訓(xùn)班的教師為我們真誠而溫馨的付出，感激省行供給的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y。

如果有人問我，培訓(xùn)期間你最大的收獲是什么我想說，是實(shí)現(xiàn)了由菁菁學(xué)校的學(xué)生走向職業(yè)人的心態(tài)轉(zhuǎn)變。在那里，我們了解了中國農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程、基本概況、業(yè)務(wù)模塊、風(fēng)險(xiǎn)管理、公文規(guī)范、服務(wù)禮儀、薪酬管理體系，人才培養(yǎng)和晉升制度。經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，學(xué)員們明確了自我的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍(lán)圖，躊躇滿志。

“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動(dòng)下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要供給風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略的銀行，從某種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”的金融機(jī)構(gòu)，以“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”為其盈利的根本手段，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值，在市場上獲取盈利機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)本事，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競爭力之所在，風(fēng)險(xiǎn)存在于商業(yè)銀行的每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體現(xiàn)為每一個(gè)員工的習(xí)慣行為，所以，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)當(dāng)時(shí)刻具有風(fēng)險(xiǎn)管理的意識和自覺性，主動(dòng)預(yù)防工作中可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，同時(shí)，注意保護(hù)自我。

“歡迎加入_行大家庭!”這句溫馨的話語不斷地在每一位前輩的發(fā)言中得以重復(fù)，確實(shí)如此，培訓(xùn)期間，培訓(xùn)班經(jīng)過組織各種文體活動(dòng)，增進(jìn)學(xué)員之間的溝通交流，其樂融融。

每一天的行程都安排得很充實(shí)，上課學(xué)習(xí)，體育比賽，演講比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動(dòng)，為新學(xué)員供給了一個(gè)展現(xiàn)自我，融入農(nóng)行大家庭的舞臺(tái)。異常是文藝匯演的排練，加深了學(xué)員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春，在文藝匯演這個(gè)活躍的大舞臺(tái)上，充分地展現(xiàn)農(nóng)行新一代員工的亮麗風(fēng)采!在此，預(yù)祝20__年中國__銀行__分行第三期新員工培訓(xùn)班文藝匯演取得圓滿成功!

中國農(nóng)業(yè)銀行在成功上市之后，以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)，努力把農(nóng)業(yè)銀行建設(shè)成一家面向“三農(nóng)”、城鄉(xiāng)聯(lián)動(dòng)、融入國際、綜合經(jīng)營、致力為最廣大客戶供給優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的現(xiàn)代化全能型銀行。我們作為農(nóng)行的新員工，本著愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，依法合規(guī)的職業(yè)心態(tài)，踏上征途，追求卓越，共創(chuàng)輝煌!

最終，謹(jǐn)以下文與各位同事共勉：

知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。

2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文2做為一名在廣發(fā)銀行信用卡從事營銷工作近一年多的營銷人員，一向以來，我認(rèn)為在營銷產(chǎn)品中都要具備：靈敏的反應(yīng)本事、懂得拿捏揣測客戶心理變化、對產(chǎn)品的認(rèn)知與詮釋、語言表達(dá)技巧、良好的心理素質(zhì)。

經(jīng)過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時(shí)間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。可是在短短時(shí)間里，讓我深深體會(huì)到，無論做任何事情，都要對自我充滿信心。

從事營銷行業(yè)除了對自我要有足夠信心，有經(jīng)驗(yàn)之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到十分榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當(dāng)?shù)膲毫δ軌蚪o與我推動(dòng)力，在那里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨(dú)特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地!

心得一：對自我要有信心。

在我剛開始從事營銷工作的時(shí)候，要拜訪客戶時(shí)猶豫再三不敢進(jìn)門，好不容易鼓起勇氣進(jìn)門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自我在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，之后領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，僅有對自我充滿信心，才能消除應(yīng)對客戶是的恐懼，才能給自我一個(gè)清晰地思路，把產(chǎn)品經(jīng)過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要對自我有信心、對產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。

心得二：給自已在不一樣時(shí)期制定一個(gè)力所能極的目標(biāo)

每個(gè)人都要合理安排每一天的工作，都要有計(jì)劃性、目的性，為了避免一種盲目性的進(jìn)取，也能夠說是一種沒有方向性，這種情景往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個(gè)新營銷小分組長，除了我自我，還要帶領(lǐng)組員，既然帶領(lǐng)了一支小團(tuán)隊(duì)，那要有周詳?shù)墓ぷ饔?jì)劃、合理時(shí)間安排、充分調(diào)配人員、良好的團(tuán)隊(duì)精神等等。給自我、組員制定一個(gè)力所能及的目標(biāo)!

心得三：要瞬間獲得客戶的信賴

在營銷產(chǎn)品的時(shí)候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自我有好感、信賴。與客戶初次見面時(shí)的說辭十分重要，好的開場白往往是成功的一半。當(dāng)然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體此刻初次見面，交談時(shí)客戶可能在很長時(shí)間對營銷員是無動(dòng)于衷的，但在一些細(xì)節(jié)上的改變或許能夠贏得客戶的傾心。

心得四：在營銷失敗中學(xué)到新知識

常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時(shí)候我們都會(huì)遇到形形的客戶，也許你幸運(yùn)，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時(shí)候，客戶專門叼難你。所以很多時(shí)候失敗了，不要?dú)怵H。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，期望下次不要常犯同樣錯(cuò)誤。

如果我們能做到：“把握此刻、向過去學(xué)習(xí)、著手創(chuàng)造將來。想象一個(gè)完美的將來是什么樣貌的，制定一個(gè)切實(shí)可行的計(jì)劃，今日就做些事情使之成真。明確你的目標(biāo)，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會(huì)更歡樂，更成功!

2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文3俗話說：一年之計(jì)在于春。三月是溫暖的季節(jié)，也是我們開始奮斗的季節(jié)。在這個(gè)充滿期望的日子里，我走進(jìn)了中信銀行這個(gè)大家庭，進(jìn)行了兩周的跟崗實(shí)習(xí)，在營銷過程中，我留下很多耐人尋味的回憶，同時(shí)也得到很多刻骨銘心的體會(huì)。

第一：具備專業(yè)的業(yè)務(wù)知識。我們是用設(shè)點(diǎn)營銷的模式，當(dāng)我們在家樂福擺點(diǎn)時(shí)有客戶前來詢問相關(guān)信用卡使用情景，需要我們營銷人員具備良好的專業(yè)知識，為客戶答疑解惑，無論是從辦卡條件、激活還是使用、還款，都必須了如指掌，然后才能指導(dǎo)客戶完成之后的操作。

第二：具備充分的自信，瞬間獲得客戶的信賴。一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，僅有對自我充滿信心，才能給自我一個(gè)清晰的思路，把產(chǎn)品經(jīng)過流暢的語言介紹給客戶。在營銷產(chǎn)品的時(shí)候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自我有好感。與客戶初次見面時(shí)的說辭十分重要，好的開場白往往是成功的一半。當(dāng)然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體此刻初次見面，交談時(shí)客戶可能在很長時(shí)間對營銷員是無動(dòng)于衷的，但在一些細(xì)節(jié)上的改變或許能夠贏得客戶的傾心。

第三：給自已制定一個(gè)力所能極的計(jì)劃。因?yàn)樵O(shè)點(diǎn)營銷是很多同行慣用的模式，客戶見多了也就覺得并不那么新鮮了，點(diǎn)擺在那里，關(guān)鍵要能把客戶吸引過來。在營銷的過程中，我一向在進(jìn)取的引導(dǎo)客戶，雖然其中有過不少挫折，但同時(shí)也掌握了不少方法。而為了避免一種盲目性的進(jìn)取，我需要制定相應(yīng)的計(jì)劃。僅有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。第四：在營銷失敗中學(xué)到新知識。常言道：失敗乃是成功之母!在營銷過程中，很多時(shí)候我們都會(huì)遇到形形的客戶，也許你幸運(yùn)，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時(shí)候，客戶專門叼難你。所以很多時(shí)候失敗了，不要?dú)怵H。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，期望下次不要常犯同樣錯(cuò)誤。以上幾點(diǎn)是我從事營銷員的一些心得體會(huì)，我相信付出就會(huì)有成果，堅(jiān)持就能獲得勝利。僅有堅(jiān)持不懈的付出，做到把握此刻、向過去學(xué)習(xí)、著手創(chuàng)造將來，制定一個(gè)切實(shí)可行的計(jì)劃，明確目標(biāo)，才能將我們的團(tuán)隊(duì)建設(shè)的更好，才能讓中信的明天更加輝煌。

2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文4作為一名普通的銀行柜臺(tái)員工，有幸被評為兩節(jié)營銷“營銷明星”，萬分感激。在長期的柜臺(tái)服務(wù)與營銷中，我有以下的幾點(diǎn)心得體會(huì)供大家參考。

一、微笑

微笑，是自信的一種流露，是無聲的語言，傳遞著友好的信息。柜臺(tái)是銀行的窗口，我們迎接客戶時(shí)，微笑能拉近我們的距離，為我接下來的服務(wù)與營銷創(chuàng)造了條件。

二、知識技能

有一句話說得好：人與人之間的差別其實(shí)就是學(xué)習(xí)本事的差別。由于個(gè)人素質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、訓(xùn)練程度的差異造成服務(wù)水平的高低，所以我們要經(jīng)過學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，熟練掌握各種產(chǎn)品的特點(diǎn)和分析適用人群，向客戶作個(gè)性化的推介，比如向中高端客戶推介本外幣通知存款、利得盈、信用卡等產(chǎn)品，向普通客戶推介本外幣一本通、借記卡、業(yè)務(wù)。掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，提高自身分析和處理問題的本事，提高服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶的滿意度和忠誠度，從而留住了客戶，贏得客戶的信任，為進(jìn)一步營銷打下基礎(chǔ)。

三、換位思考，加強(qiáng)溝通

我們要樹立“換位思維”的思想，從客戶的角度出發(fā)，想客戶之所想，急客戶之所急，加強(qiáng)溝通。我們要做一個(gè)最佳聽眾，認(rèn)真傾聽客戶的需求。從客戶的角度出發(fā)，適時(shí)為客戶提出貼合客戶利益的理財(cái)提議，這樣才能與客戶實(shí)現(xiàn)真正的溝通，為客戶供給全方位的服務(wù)，讓客戶獲得超出期望值的需求。

以上幾點(diǎn)需要在平時(shí)的工作中日積月累，需要在平時(shí)的工作中訓(xùn)練及培養(yǎng)。因?yàn)榇丝痰你y行已向營銷型轉(zhuǎn)化，營銷是一個(gè)過程，是我們?nèi)諒?fù)一日工作的一個(gè)目標(biāo)。我們柜員僅有做好了以上幾個(gè)環(huán)節(jié)后，才能夠更好的做好服務(wù)客戶的最終一步。

四、有的放矢，做好差異化營銷

營銷中的“二八法則”告訴我們：企業(yè)80%的利潤是由20%的客戶創(chuàng)造的，而80%的其他消費(fèi)者只創(chuàng)造了20%的利潤。如何挖掘優(yōu)質(zhì)客戶、留住老客戶、爭取新客戶是當(dāng)務(wù)之急。銀行有著得天獨(dú)厚的優(yōu)越性，它掌握著很多的客戶資料，我們能夠根據(jù)顧客的年齡、性別、職業(yè)、收入、文化程度等情景進(jìn)行市場細(xì)分，根據(jù)不一樣顧客的不一樣需求，供給差異化的便利和支持以到達(dá)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的無差異性。

對待高端客戶或老客戶時(shí)，如果你能主動(dòng)的招呼客戶，準(zhǔn)確地稱呼某先生或某小姐，表示對客戶的熟悉，使客戶有被重視的感覺，這時(shí)再順勢推銷新產(chǎn)品，相信有事半功倍的效果。又如，對第一次接觸銀行的新客戶，應(yīng)主動(dòng)熱情介紹服務(wù)品種、方式，適時(shí)為客戶理財(cái)當(dāng)好參謀，準(zhǔn)確快捷地做好每筆業(yè)務(wù)，給客戶留下良好印象。對異所大客戶，能夠向其介紹理財(cái)卡、信用卡、理財(cái)產(chǎn)品等，或問其是否住在我行附近，爭取做好異所轉(zhuǎn)存工作。當(dāng)有人開戶時(shí)，我們應(yīng)進(jìn)取介紹借記卡，在為其辦理的過程中，適時(shí)推薦我行的電子產(chǎn)品，在推薦電子產(chǎn)品時(shí)應(yīng)注意兩點(diǎn)：第一，對于新開電子產(chǎn)品的客戶，不要一開始只介紹產(chǎn)品的使用方法，因?yàn)樗麄儾涣私?，辦理時(shí)間有限，他們往往會(huì)拒絕。而要讓他們對你所推薦的產(chǎn)品產(chǎn)生興趣，比如上網(wǎng)購物、不用去移動(dòng)廳交話費(fèi)、淘寶網(wǎng)等等，給他辦完了，再給他介紹怎樣使用，或叫來大堂經(jīng)理給他講解。電子產(chǎn)品抓一個(gè)，辦一個(gè)。但作為銀行的生命線——存款，只能以人為主。我們只能以服務(wù)讓每一位客戶滿意，持之以恒的服務(wù)好我們的客戶，以我們的服務(wù)留住客戶，已到達(dá)留住存款的目的。我們柜臺(tái)人員還應(yīng)學(xué)會(huì)從人群中分辨出那些是異所的優(yōu)質(zhì)客戶，那些有可能是未來的優(yōu)質(zhì)客戶。當(dāng)然做到這些很難，因?yàn)闊o章可

循，唯靠多年的工作，用心去發(fā)現(xiàn)，才有可能得到一些經(jīng)驗(yàn)。

以上便是我作為一名柜臺(tái)人員，經(jīng)過多年的柜臺(tái)工作，用心去尋找關(guān)于銀行柜臺(tái)營銷的一些心得。

2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文5今年我參加了省行組織的二級支行行長培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，經(jīng)過學(xué)習(xí)使我受益匪淺。結(jié)合實(shí)際工作，下頭，我談一談個(gè)人的一點(diǎn)心得體會(huì)。

一、轉(zhuǎn)變市場營銷觀念，實(shí)施核心客戶營銷策略。

當(dāng)前，銀行業(yè)普遍認(rèn)同一個(gè)“二八定律”，我認(rèn)為“二八定律”針對我們郵政儲(chǔ)蓄銀行，尤其是縣級以下及農(nóng)村二級支行來說，這個(gè)定律尤為顯得貼切和突出，即銀行80%的利潤來自于20%的客戶。可見，20%的高端客戶針對我們郵儲(chǔ)銀行帶來的收益就可想而知，可是如何讓這20%的高端客戶真正成為我們的忠誠客戶，那就需要支行自身利用和優(yōu)化現(xiàn)有的資源，經(jīng)過生日禮物、病期探視、各大節(jié)日特色祝福等等來拉近與客戶的親屬感并經(jīng)過交叉營銷，讓客戶經(jīng)過各種體驗(yàn)途徑購買咱們銀行自身的多種產(chǎn)品，以更優(yōu)質(zhì)更快捷的服務(wù)等等讓20%的高端客戶從心里產(chǎn)生對我們郵政銀行的忠誠度。

二、轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路，樹立科學(xué)發(fā)展觀。

1、要進(jìn)一步增強(qiáng)存款工作的危機(jī)感和使命感，大力促進(jìn)各項(xiàng)存款快速增長，全力提升存款業(yè)務(wù)的市場地位，加大儲(chǔ)蓄存款競爭力度，全力提升市場份額。

堅(jiān)持“大個(gè)金”發(fā)展戰(zhàn)略，運(yùn)用我行點(diǎn)多面廣，覆蓋城鄉(xiāng)的網(wǎng)點(diǎn)資源和營銷潛能，做大儲(chǔ)蓄市場。

2、著力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)和新型業(yè)務(wù)的全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，經(jīng)過保險(xiǎn)、信用卡、以及下一步就要推行的IC卡、惠農(nóng)卡能產(chǎn)品，抓好全年每個(gè)季度每個(gè)時(shí)間段。

發(fā)展業(yè)務(wù)有的人說要分業(yè)務(wù)淡季旺季，我個(gè)人認(rèn)為業(yè)務(wù)的發(fā)展與否不應(yīng)有淡旺季之分，而是取決于一個(gè)支行，一個(gè)團(tuán)隊(duì)的思想意識之團(tuán)隊(duì)精神，我們發(fā)展業(yè)務(wù)也決不只能坐門等客，而是要走出去，走進(jìn)市場，走進(jìn)商戶、農(nóng)戶之中進(jìn)行有針對性、策略性的實(shí)質(zhì)營銷，不是有這樣一句話嘛：時(shí)不我待，只爭朝夕!我們不能把“與時(shí)俱進(jìn)”當(dāng)做一句空話，我們需要實(shí)際性地主動(dòng)出擊。

三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提升內(nèi)控管理質(zhì)量。

隨著銀行業(yè)競爭的日益激烈，市場環(huán)境的復(fù)雜多變，商業(yè)銀行經(jīng)營面臨著越來越多的風(fēng)險(xiǎn)，我們作為商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，針對上述三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，我認(rèn)為加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范尤為重要，經(jīng)過觀看四十五分鐘的警示教育片，以及我們身邊聽說看到的很多案例，不難看出，絕大部分風(fēng)險(xiǎn)來自于銀行內(nèi)部，比如銀行監(jiān)守自盜、違規(guī)操作等等，所以我認(rèn)為在日常工作中應(yīng)做好以下幾個(gè)方面的資料：1、加強(qiáng)員工的思想教育和業(yè)務(wù)制度的學(xué)習(xí)，利用周例會(huì)、晨會(huì)，月經(jīng)營分析會(huì)及網(wǎng)上下載警示教育片等把風(fēng)險(xiǎn)防范意識，結(jié)合今年的“合規(guī)執(zhí)行年”制度的資料，深深灌入每位員工的思想靈魂深處，讓合規(guī)的經(jīng)營理念融入到工作的每一環(huán)節(jié)，爭做遵章、守紀(jì)、知法、守法的郵政儲(chǔ)蓄銀行人。

四、搭建“以人為本”的發(fā)展平臺(tái)，培育和諧企業(yè)文化。

針對支行員工應(yīng)表揚(yáng)先進(jìn)，激勵(lì)后進(jìn)，和員工多溝通、少批評，堅(jiān)持以人為本，利用現(xiàn)有的職工小家資源，經(jīng)過和員工一齊生日、節(jié)日聚餐，乒乓球、象棋、羽毛球友誼賽等，和員工每日堅(jiān)持一種愉悅的心境，良好的心態(tài)，同時(shí)也要進(jìn)一步抓好網(wǎng)點(diǎn)柜面規(guī)范化服務(wù)，進(jìn)一步加大服務(wù)檢查力度，健全服務(wù)監(jiān)督檢查網(wǎng)絡(luò)，要引導(dǎo)員工換位思考，站在客戶的角度看待自我供給的服務(wù)，自動(dòng)自發(fā)做好服務(wù)工作，樹立良好的企業(yè)形象，提高社會(huì)知名度和美譽(yù)度。

五、強(qiáng)化執(zhí)行力，提升管理本事。

何謂執(zhí)行力執(zhí)行力“就是按質(zhì)按量地完成工作任務(wù)”的本事。個(gè)人執(zhí)行力的強(qiáng)弱取決于兩個(gè)要素——個(gè)人本事和工作態(tài)度，本事是基礎(chǔ)，態(tài)度是關(guān)鍵。所以，我們要提升個(gè)人執(zhí)行力，一方面是要經(jīng)過加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)踐鍛煉來增強(qiáng)自身素質(zhì)，而更重要的是要端正工作態(tài)度。那么，如何樹立進(jìn)取正確的工作態(tài)度我認(rèn)為，關(guān)鍵是要在工作中實(shí)踐好“嚴(yán)、實(shí)、快、新”四字要求。

1、要著眼于“嚴(yán)”，進(jìn)取進(jìn)取，增強(qiáng)職責(zé)意識。

職責(zé)心和進(jìn)取心是做好一切工作的首要條件。職責(zé)心強(qiáng)弱，決定執(zhí)行力度的大小;進(jìn)取心強(qiáng)弱，決定執(zhí)行效果的好壞。

2、要著眼于“實(shí)”，腳踏實(shí)地，樹立實(shí)干作風(fēng)。

天下大事必作于細(xì)，古今事業(yè)必成于實(shí)。雖然每個(gè)人崗位可能平凡，分工各有不一樣，但只要埋頭苦干、兢兢業(yè)業(yè)就能干出一番事業(yè)。好高騖遠(yuǎn)、作風(fēng)漂浮，結(jié)果終究是一事無成。

3、要著眼于“快”，只爭朝夕，提高辦事效率。

“明日復(fù)明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎?！彼?，要提高執(zhí)行力，就必須強(qiáng)化時(shí)間觀念和效率意識，弘揚(yáng)“立即行動(dòng)、立刻就辦”的工作理念。堅(jiān)決克服工作懶散、辦事拖拉的惡習(xí)。

4、要著眼于“新”，開拓創(chuàng)新，改善工作方法。

僅有改革，才有活力;僅有創(chuàng)新，才有發(fā)展。應(yīng)對競爭日益激烈、變化日趨迅猛的今日，創(chuàng)新和應(yīng)變本事已成為推進(jìn)發(fā)展的核心要素。

篇（10）

團(tuán)隊(duì)管理

1、建立早會(huì)功能小組和訓(xùn)練功能小組確保早會(huì)質(zhì)量

(1)、早會(huì)功能組

早會(huì)是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作中重要的環(huán)節(jié)。如何經(jīng)營好晨會(huì)，對一個(gè)團(tuán)隊(duì)的發(fā)展至關(guān)重要。早會(huì)經(jīng)營要有計(jì)劃性，內(nèi)容不能空乏，要很好地發(fā)揮業(yè)務(wù)推動(dòng)和激勵(lì)的作用，基于這種情況我們決定成立早會(huì)功能組，讓更多營銷人員參與到早會(huì)經(jīng)營中來，真正做到早會(huì)與市場銜接，切實(shí)幫助業(yè)務(wù)員解決日常工作中遇到的難題。定期召開會(huì)議，并且聯(lián)合訓(xùn)練功能組，每天早上給大家進(jìn)行專題訓(xùn)練，確實(shí)解決了早會(huì)上學(xué)不到東西的問題，未來我們更要進(jìn)一步召開營銷員座談會(huì)，了解大家在早會(huì)經(jīng)營方面還有哪些要求和建議，不斷明確了早會(huì)經(jīng)營的原則和程序，做到“四性、六聲”的要求，即“感性、理性、計(jì)劃性、實(shí)用性”和“歌聲、笑聲、掌聲、歡呼聲、業(yè)績聲、激勵(lì)聲”，使早會(huì)經(jīng)營走上一條專業(yè)化，規(guī)范化的健康發(fā)展的道路，也使早會(huì)成為一天工作的加油站。

(2)、訓(xùn)練功能組

切實(shí)加強(qiáng)培訓(xùn)在經(jīng)營中的作用，讓培訓(xùn)也成為生產(chǎn)力。對于營服自己操作的銜接訓(xùn)練，新人進(jìn)修培訓(xùn)，專題培訓(xùn)等等，都要根據(jù)實(shí)際做好詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，目的就是讓人馬上采取行動(dòng)，重點(diǎn)是自我學(xué)習(xí)意識的增強(qiáng)和培訓(xùn)風(fēng)氣的打造。利用訓(xùn)練功能組的小組成員在團(tuán)隊(duì)中的影響力，加強(qiáng)與各部門主管的溝通，已獲取主管們的支持，讓培訓(xùn)真正成為大家的事。也可以采取培訓(xùn)積分制，增強(qiáng)學(xué)員榮譽(yù)感，讓他們感覺到培訓(xùn)的重要性和正規(guī)性。

2、基礎(chǔ)管理

(1)出勤管理

壽險(xiǎn)經(jīng)營本質(zhì)是會(huì)議經(jīng)營，重點(diǎn)在早會(huì)，好的早會(huì)出勤不但能為早會(huì)帶還了良好的氛圍，更能將公司的工作指示更直接傳達(dá)給每一位伙伴，為了能鼓勵(lì)良好的出勤，**部在2009年下半年制定以下計(jì)劃

從感官營造早會(huì)氛圍，每個(gè)人進(jìn)入職場必須著職業(yè)裝

從紀(jì)律營造早會(huì)氛圍，遲到、早退、早會(huì)期間隨意走動(dòng)、手機(jī)響等各種影響早會(huì)正常進(jìn)行的行為采取適當(dāng)方法給與約束和制止

用高質(zhì)量的早會(huì)吸引出勤，特設(shè)立早會(huì)功能組，由各縱隊(duì)輪流執(zhí)行

制作出勤公示榜，保證出勤總監(jiān)的值勤的公平

(2)會(huì)議管理

為了讓所有伙伴在公司都能學(xué)到更好、更多、更新的知識，真正體現(xiàn)壽險(xiǎn)會(huì)議經(jīng)營的功能，**部在2009年下半年制定以下計(jì)劃

主管早會(huì)：讓每一位主管都能夠參與到主早的經(jīng)營中，把主早主持、專題都交由主管操作，組訓(xùn)輔導(dǎo)其主持、專題講解能力

大早會(huì)：結(jié)合公司、部門的階段性工作，根據(jù)業(yè)務(wù)員在實(shí)際工作中所遇到的問題，想業(yè)務(wù)員之所想，講業(yè)務(wù)員之所需，真正把大早會(huì)打造成業(yè)務(wù)員的加油站、練兵場。

二次早會(huì)：二早是每支縱隊(duì)解決個(gè)性問題的重要會(huì)議，高質(zhì)量的二早在日常工作中的作用不可取代，提前輔導(dǎo)主管二早流程、注意事項(xiàng)，把開二早養(yǎng)成一種習(xí)慣，也是提升主管自主經(jīng)營意識的不可或缺的會(huì)議。

(3)舉績管理

舉績率是團(tuán)隊(duì)經(jīng)營的重要考核指標(biāo)，同時(shí)高的舉績率也保證了季度考核質(zhì)量，為了提高部門舉績率，**部在2009年下半年制定以下計(jì)劃

要求主管月初率先舉績，起到良好的帶頭作用

每月10日以前要求50%的舉績率，同時(shí)要求主管做好追蹤、輔導(dǎo)工作

力爭20日以前達(dá)到70%的舉績率，對于每月下旬仍未舉績的伙伴，部門加大追蹤力度，并根據(jù)情況召開夕會(huì)、破零會(huì)

對于當(dāng)月未舉績的伙伴，部門根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)懲罰

制作舉績榜，讓所有人明晰部門舉績情況

(4)訪量管理

在壽險(xiǎn)行業(yè)，訪量定江山，沒有足夠的訪量，就沒有很好的業(yè)績，為了保證各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)順利達(dá)成，**部在訪量管理方面制定以下計(jì)劃

業(yè)務(wù)員每天填寫活動(dòng)日志，主管每天批閱

增加增員訪量，為團(tuán)隊(duì)的發(fā)展做努力

部門不定期抽查，對于少訪、假訪，部門給予通報(bào)批評

(5)任務(wù)達(dá)成

全年任務(wù)指標(biāo)是一個(gè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)營、發(fā)展的依據(jù)，一切活動(dòng)、工作計(jì)劃都圍繞其展開，為了能更快完成公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)，**部在2009年下半年制定以下計(jì)劃

部門將全年任務(wù)細(xì)分至每一支縱隊(duì)，并由主管同部門簽訂責(zé)任狀，每月公布序時(shí)進(jìn)度，對成績好的團(tuán)隊(duì)給與獎(jiǎng)勵(lì)

充分發(fā)揮精英的帶頭作用，部門采取季度、半年總結(jié)表彰的方式，對每個(gè)階段、整體業(yè)績突出的伙伴予以表彰，同時(shí)設(shè)立新人獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)新人發(fā)展。

(6)職場管理

為更好的落實(shí)職場管理，**部制定2009年下半年職場管理計(jì)劃

事假需提前一天寫請假條，并由部經(jīng)理簽字。事假一天不扣款。2天(含)以上者每天扣款10元。部門不接受電話、短信及代請假。

病假需憑縣級以上醫(yī)院診斷證明及藥費(fèi)發(fā)票，病假3天(含)不扣款，請假3天以上者，每天扣款5元。重病住院者視情況而定。

遲到、早退每次樂捐2元。否則，月底扣款5元/次。帶客戶體檢者憑體檢報(bào)告單銷假。

未履行請假手續(xù)而不出勤視為曠工，每天扣款20元，未穿職業(yè)裝扣款5元/次;手機(jī)響樂捐2元

新入司人員前半年酌情考慮，半年以后嚴(yán)格執(zhí)行該公約

公司特殊會(huì)議或培訓(xùn)統(tǒng)一執(zhí)行部門要求，懲罰措施隨機(jī)制定

每月10日之前全員舉績，當(dāng)月未舉績者，扣款50元。(舉績標(biāo)準(zhǔn)：期交 ≥500元)

主管早會(huì)(周一至周五)7：30(冬季：7：40)、大早會(huì)8：00(冬季：8：10)準(zhǔn)時(shí)開始

每天出勤情況由出勤總監(jiān)于早會(huì)結(jié)束時(shí)公布，如有異議，現(xiàn)場核對，事后核對均視為無效。

所有假條由部經(jīng)理簽字，其他簽字一律無效

婚嫁、喪嫁、產(chǎn)假等特殊假期直接向個(gè)險(xiǎn)部請假，其他人無權(quán)準(zhǔn)假

一增員

增員和銷售是壽險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展的兩條平行線，不能缺少其中的任何一條。尤其是在金融危機(jī)影響下的2009年下半年，增員工作顯得更為重要，只有增員做好才能更好的完成公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。公司領(lǐng)導(dǎo)高瞻遠(yuǎn)矚，將增員工作作為2009下半年各項(xiàng)工作的重中之重反復(fù)強(qiáng)調(diào)。

**部嚴(yán)格按照公司領(lǐng)導(dǎo)要求，采取早會(huì)功能組和訓(xùn)練功能組相互配合的方法，利用早會(huì)時(shí)間，通過高質(zhì)量的專題、增員話術(shù)的不斷演練與宣導(dǎo)和日常追蹤相結(jié)合，在日常工作中不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)員危機(jī)意識，提升業(yè)務(wù)員增員技巧，將增員工作貫穿到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)當(dāng)中，絕不讓增員工作成為某個(gè)階段性的活動(dòng)競賽，更不能蜻蜓點(diǎn)水。持續(xù)的增員不僅能給隊(duì)伍注入新鮮的血液，更能最大程度提升保費(fèi)規(guī)模，為了響為公司交一份滿意的答卷，**部在2009年下半年制定以下計(jì)劃。

1、早會(huì)經(jīng)營

(1)通過早會(huì)訓(xùn)練業(yè)務(wù)員增員拒絕處理、增員轉(zhuǎn)介紹等方面技巧

(2)通過早會(huì)專題提升業(yè)務(wù)員增員積極性

(3)通過學(xué)習(xí)基本法讓大家明細(xì)主管利益所在

2、職場布置

(1)利用職場布置、公司實(shí)力介紹，增強(qiáng)業(yè)務(wù)員增員信息

(2)設(shè)立周、月、季度增員英雄榜，樹立標(biāo)桿，帶動(dòng)增員氛圍

3、追蹤督導(dǎo)

(1)提升增員訪量，每天填寫活動(dòng)日志

(2)主管每天批閱活動(dòng)日志，部門不定期檢查并電話回訪，重點(diǎn)檢查增員訪量

(3)主管每天下午追蹤屬員增員訪量并向部門匯報(bào)

4、創(chuàng)業(yè)說明會(huì)

(1)部門定期召開創(chuàng)業(yè)說明會(huì)，

(2)做好會(huì)前約訪、會(huì)后追蹤，盡最大努力以最快速度讓新人辦理入司手續(xù)并參加崗前培訓(xùn)班和代資培訓(xùn)班

(3)對面試官進(jìn)行集中輔導(dǎo)，并定期反饋面試遇到的問題，做好增員拒絕處理

5、教育培訓(xùn)：

(1)充分發(fā)揮訓(xùn)練功能組的作用，最大程度解決留存問題

(2)針對新人狀況制作立志專題，提升新人積極心態(tài)。

(3)舉辦新人險(xiǎn)種講解比賽，提升新人險(xiǎn)種講解能力

(4)通過陪防、跟隨見習(xí)、集體陌拜等方法提高新人溝通技巧及拒絕處理能力，提升展業(yè)技巧

(5) 積極鼓勵(lì)新人增員，提高新人責(zé)任意識

三、加強(qiáng)完善追蹤工作

追蹤大于激勵(lì),在新的一年中，部門建立更加完善的立體式追蹤體系，最終目的就是通過各種形式的追蹤建設(shè)心態(tài)，開拓方法，給業(yè)務(wù)伙伴們建立信心，真正的去關(guān)心他們，讓業(yè)務(wù)員感覺回到職場有家的感覺。為了更好的落實(shí)追蹤工作，**部在2009年下半年制定以下計(jì)劃

大早會(huì)數(shù)據(jù)通報(bào)追蹤，業(yè)務(wù)競賽數(shù)據(jù)追蹤，制造業(yè)績推動(dòng)氛圍;二早結(jié)束后，下發(fā)各縱隊(duì)關(guān)鍵經(jīng)營指標(biāo)數(shù)據(jù);

新人追蹤，對新人進(jìn)行輔導(dǎo),輔導(dǎo)內(nèi)容包括幫助業(yè)務(wù)員診斷,分析目前狀況,確定工作目標(biāo),并進(jìn)行定時(shí)的業(yè)績追蹤,從心理上加強(qiáng)他們對保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)信心;

電話追蹤,從電話追蹤中了解業(yè)務(wù)伙伴的各種狀況,關(guān)心他們的生活狀態(tài),告訴他們?nèi)绾尾拍苓_(dá)到競賽標(biāo)準(zhǔn)等。

面談追蹤，每次早會(huì)結(jié)束后與主管溝通業(yè)績、增員情況，灌輸組織發(fā)展，增員利益化調(diào)動(dòng)意愿，通過面談對展業(yè)能力較弱的業(yè)務(wù)伙伴，每日進(jìn)行電話追蹤，關(guān)心他們在外情況和碰到的問題給以解決。

四、財(cái)務(wù)管理

**部按照公司下發(fā)《職場團(tuán)隊(duì)費(fèi)用管理情況》，結(jié)合本部門實(shí)際情況，為了保證部門每一筆費(fèi)用都能用于職場建設(shè)，在財(cái)務(wù)管理方面制定了一下計(jì)劃

建立完善的臺(tái)帳，對每一筆費(fèi)用支出、入賬都必須有詳細(xì)記錄，保證每一筆費(fèi)用都有據(jù)可依，有據(jù)可查。

建立財(cái)務(wù)管理小組，下設(shè)出納、會(huì)計(jì)和采購員，每一筆費(fèi)用支出都要由出納簽字;對于大額支出要有部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)、出納三人共同簽字方可執(zhí)行

對于每次購物憑證，都要有部門經(jīng)理簽字