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篇（1）

我國綠色金融發(fā)展成果顯著

近年來，我國政府積極推動綠色金融的發(fā)展。在國家相關(guān)政策的支持和引導(dǎo)下，我國正成為全球綠色金融的先行者和領(lǐng)導(dǎo)者。2016年8月31日，人民銀行、財政部等七部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），為我國綠色金融體系發(fā)展做出頂層設(shè)計，構(gòu)建了操作框架，為各方參與者提供了豐富的產(chǎn)品工具和市場機(jī)會，我國成為全球首個構(gòu)建最為系統(tǒng)綠色金融體系的國家，綠色金融已上升為我國重要的國家戰(zhàn)略。同時，綠色金融也是二十國集團(tuán)（G20）杭州峰會最令人矚目的“中國印記”之一。作為今年G20杭州峰會的主席國，我國首次將綠色金融列入G20議題并寫入峰會公報。

作為綠色金融的重要組成部分，我國綠色債券市場近年來快速發(fā)展，政府、發(fā)行人和投資者等各類主體的參與日益深入（見表1）。截至今年6月末，我國貼標(biāo)綠色債券發(fā)行量128億美元，全球占比約30%，綠色相關(guān)的未貼標(biāo)債券存量高達(dá)2460億美元。目前，中國已成為全球最大的綠色債券市場，人民幣也成為廣義綠色債券中最主要的計價貨幣。

綠色債券有很多優(yōu)勢，如可為綠色企業(yè)和項目開辟新的融資渠道，為綠色項目提供較長期的融資、緩解期限錯配問題，通過聲譽(yù)效應(yīng)強(qiáng)化發(fā)行人的綠色投資行為，通過更高的披露要求激勵發(fā)行人強(qiáng)化環(huán)境風(fēng)險管理流程，為投資者提供新的資產(chǎn)類別，使其有機(jī)會參與可持續(xù)發(fā)展投資等等，因此綠色債券受到越來越多的關(guān)注和重視。

我國綠色債券市場發(fā)展現(xiàn)狀分析

我國綠色債券市場發(fā)展迅速，但仍處于起步階段，在發(fā)展中也面臨著一些障礙，需要逐步加以解決，從而釋放出綠色債券發(fā)展的潛力。

（一）綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)方面

目前，我國綠色項目認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)尚未統(tǒng)一，同時缺乏統(tǒng)一的綠色債券市場準(zhǔn)則。在此情況下，較難客觀準(zhǔn)確地判定項目的綠色屬性，也使得財稅優(yōu)惠、獎懲政策以及針對綠色項目的政府擔(dān)保等可能的支持措施在短期內(nèi)缺少落地的基礎(chǔ)，還可能造成市場主體在不同監(jiān)管政策之間套利，影響綠色債券市場的健康發(fā)展。

（二）綠色債券的發(fā)行及交易方面

我國綠色債券市場發(fā)展時間較短，由于綠色項目投資回報期長、綠色債券募集的資金只能用于綠色項目、資金監(jiān)管要求更為嚴(yán)格、發(fā)行和管理成本較高等原因，在一定程度上降低了綠色債券的吸引力，也影響到綠色債券的發(fā)行及交易量。

目前全球發(fā)行的債券中僅有不到1%為貼標(biāo)綠色債券，我國綠色債券的發(fā)行量也僅占全部債券的2%。對于每年3萬億～4萬億元人民幣的綠色投資需求，目前綠色債券所能提供的融資還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，市場發(fā)展?jié)摿薮?。?jù)OECD分析，在將全球氣溫升幅限制在2℃的前提下，到2030年時，僅中、美、日、歐盟四個市場投資于可再生能源、節(jié)能和低排放汽車等低碳項目債券的年度潛在發(fā)行量可達(dá)7000億美元。

國際經(jīng)驗表明，財稅激勵及獎懲政策是將環(huán)保項目的正外部性內(nèi)生化的有效手段之一。聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署認(rèn)為“公共財政機(jī)制是解決環(huán)境問題方案的一部分”， 并預(yù)計每100億美元的財政資金可撬動1000億美元的社會資金投入綠色產(chǎn)業(yè)。部分國家也對綠色債券給予了優(yōu)惠政策，如美國國會于2004年通過了總額20億美元的免稅債券計劃，用于支持新能源基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域的公司債券；馬薩諸塞州于2013年起自主發(fā)行免稅綠色債券，所得資金直接用于環(huán)保基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。因此，從國際經(jīng)驗來看，對綠色債券的發(fā)行和交易環(huán)節(jié)給予適當(dāng)支持，可降低綠色債券發(fā)行成本，提高其投資收益，也有助于進(jìn)一步提升綠色債券的發(fā)行和交易量。

（三）綠色認(rèn)證和信息披露方面

構(gòu)建和完善綠色認(rèn)證和綠色評級體系、科學(xué)客觀地評估項目的外部性是綠色債券審批、財政補(bǔ)貼、行政獎懲、稅收優(yōu)惠等決策的重要基礎(chǔ)。目前，經(jīng)認(rèn)證的貼標(biāo)綠色債券主要集中在歐元區(qū)和美國，歐元和美元是貼標(biāo)綠色債券最主要的計價貨幣，我國綠色債券發(fā)行的標(biāo)準(zhǔn)化和透明度仍有待進(jìn)一步提高。

為證明綠色債券的“綠色”身份，國際通行做法是聘請獨立的專業(yè)機(jī)構(gòu)出具對募集資金使用方向的綠色認(rèn)證，即“第二意見”，國際權(quán)威的認(rèn)證機(jī)構(gòu)有國際氣候與環(huán)境研究中心、氣候債券委員會、畢馬威等。在全球發(fā)行的綠色債券中，有半數(shù)以上的債券進(jìn)行了國際綠色認(rèn)證。

從我國綠色債券市場來看，相關(guān)主管部門鼓勵綠色金融債和公司債發(fā)行人提交評估認(rèn)證意見。然而，目前我國綠色債券認(rèn)證尚處于起步階段，缺乏統(tǒng)一的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)，市場競爭不充分、綠色認(rèn)證成本相對較高。加之綠色債券存續(xù)期內(nèi)的信息披露要求更為嚴(yán)格，使得企業(yè)綠色債券的發(fā)行門檻較高，影響綠色債券的發(fā)展。

推動我國綠色債券市場發(fā)展的建議

《指導(dǎo)意見》和G20杭州峰會公報明確了我國綠色債券市場的發(fā)展方向，即要通過相關(guān)努力支持本地綠色債券市場發(fā)展，開展國際合作推動跨境綠色債券投資等。這些政策導(dǎo)向進(jìn)一步掃清了綠色債券發(fā)展的障礙，降低了投資者對未來不確定性的預(yù)期。具體措施包括完善綠色債券相關(guān)規(guī)章制度、統(tǒng)一綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)、降低綠色債券融資成本、探索綠色債券第三方評估和評級標(biāo)準(zhǔn)、開發(fā)綠色債券指數(shù)、建立完善發(fā)債企業(yè)強(qiáng)制環(huán)境信息披露制度以及推動綠色債券市場雙向開放等。為深入落實相關(guān)政策，筆者提出如下建議。

（一）統(tǒng)一政策標(biāo)準(zhǔn)，夯實市場基礎(chǔ)

當(dāng)前我國債券市場以銀行間市場為主體、交易所市場為補(bǔ)充，符合國際成熟市場的通行慣例。建議盡快探索設(shè)計國內(nèi)統(tǒng)一的綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)和綠色信貸指標(biāo)體系，為綠色金融的后續(xù)配套政策奠定切實可行的操作基礎(chǔ)，為市場交易主體提供更為明確的行動指南。

（二）加大財稅優(yōu)惠，提振綠債發(fā)行及交易

對于發(fā)行人，可探索由符合條件且具有意愿的地方政府推行綠色債券財政貼息和專項擔(dān)保基金，以地方政府為主導(dǎo)，根據(jù)地方產(chǎn)業(yè)布局和財政實力的具體情況，選擇適當(dāng)領(lǐng)域進(jìn)行試點。設(shè)定適當(dāng)?shù)馁N息和擔(dān)保比例，給予社會資本更為穩(wěn)定的預(yù)期，在耗費較低財政成本的條件下撬動更多私人資本投入綠色產(chǎn)業(yè)。同時，要加強(qiáng)綠色債券存續(xù)期的信息披露和資金投向跟蹤，確保發(fā)行人行為的規(guī)范性和資金使用的綠色化，避免道德風(fēng)險。對于投資者，可研究對國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者購買綠色債券應(yīng)繳納的企業(yè)所得稅和資本利得稅予以適當(dāng)減免，培育和壯大綠色投資群體。

（三）加強(qiáng)認(rèn)證管理，降低項目風(fēng)險

建議進(jìn)一步提高我國綠色債券發(fā)行的標(biāo)準(zhǔn)化和透明度，建立推廣國內(nèi)綠色債券認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)和體系，提升對國際投資者的吸引力。首先，統(tǒng)一綠色債券的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，逐步提升綠色債券的認(rèn)證率，將綠色認(rèn)證作為財稅優(yōu)惠等支持措施的必要前提。其次，構(gòu)建和發(fā)展我國本土的認(rèn)證體系，規(guī)范綠色債券評估要求，通過豐富認(rèn)證機(jī)構(gòu)、引入市場競爭來降低債券認(rèn)證成本，同時加強(qiáng)市場準(zhǔn)入和機(jī)構(gòu)監(jiān)管，防止認(rèn)證機(jī)構(gòu)過度競爭導(dǎo)致降低標(biāo)準(zhǔn)或采購性認(rèn)證等。最后，創(chuàng)新綠色籌資機(jī)制，本著重實質(zhì)、輕形式的原則，開展存量綠色債券識別。目前中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行已有3只存量債券被納入中債綠色系列債券指數(shù)，是綠色債券領(lǐng)域的一項創(chuàng)新，開啟了存量債券的綠色化識別通道。為鼓勵企業(yè)綠色投資，建議對于剩余期限長、實際投資于綠色項目的存量未貼標(biāo)債券繼續(xù)開展相關(guān)認(rèn)證工作。

（四）完善和推進(jìn)綠色債券評級，擴(kuò)大債券應(yīng)用

鼓勵評級機(jī)構(gòu)在現(xiàn)有評級體系框架中增加環(huán)境影響評價維度，將發(fā)行人的綠色信用記錄、募投項目的綠色程度和環(huán)境成本等因素納入考察范圍，并在評級報告中予以披露，合理反映綠色資產(chǎn)的價值。對信用評級符合要求的綠色債券，可考慮納入央行貨幣政策操作的抵質(zhì)押品范圍及交易所質(zhì)押回購庫。此外，評級過程中要避免追逐聲譽(yù)效應(yīng)、“唯綠色論”而忽視綠色債券風(fēng)險的傾向。（本文僅代表作者個人觀點，與供職機(jī)構(gòu)無關(guān)）

作者單位：中國人民銀行研究局

參考文獻(xiàn)

[1].綠色金融工作小組.構(gòu)建中國綠色金融體系[M]. 北京：中國金融出版社，2015.

篇（2）

(一)誠信的由來

作為一種傳統(tǒng)美德， 誠實守信是中華民族的立身之本， 是日常生活中為人處世的法寶?！渡叹龝睢纷钤绯霈F(xiàn)信誠信一詞;儒家思想的中心就是誠，以誠信為立身處世的基本原則。宋學(xué)家朱熹，他認(rèn)為誠者，真實無妄之謂。他肯定誠是一種美德，誠的核心就是真實不欺。他要求人們效法天道，修德做事要真實可信，說真話，做實事，不要欺詐，不要虛偽?？鬃右舱f過：人而無信，不知其可也。也就是說，人如果不講信用，就無法在社會上立足，就做不成什么事情。程頤也提出過類似的觀點。他說以實之謂信，反對弄虛作假。由此可以看出，信不僅包括說的話要誠實，不要說大話，說空話，說假話，而且還包括做的事更要可靠， 它的內(nèi)涵就是重承諾、言行合一。從天道而言，就是誠從人道而言，就是信。孟子說：誠者，天之道也;思誠者，人之道也。這句話的意思是說，誠是自然的、本質(zhì)的，效法天道就是誠，就是追求誠信，就是做人應(yīng)該遵循的道理和規(guī)律。誠和信在哲學(xué)上是有區(qū)別的，但是從社會道德的角度來看，誠和信是意義相同的概念。在《說文解字》中，許慎認(rèn)為：誠，信也;信，誠也。由此可見，誠和信基本涵義是一樣的，都是做人和做事最基本的要求。

(二)誠信在法律上的含義

從法律上來講，誠信也在法律規(guī)范的道德之內(nèi)，依據(jù)法律，是可以實現(xiàn)的利益期待的一種。也就是說，如果違反所擔(dān)負(fù)的義務(wù)，當(dāng)事人就應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任。這一含義的體現(xiàn)就是誠信原則，始于羅馬法，后來逐步形成了法律原則，并在法制史中被重要的民法予以繼承和發(fā)展。在原則上，誠信包含著利益關(guān)系的正義要求，它從整體上在當(dāng)事人之間進(jìn)行平衡，而要實現(xiàn)這種正義要求，又要求雙方當(dāng)事人和法官的道德品質(zhì)有一定的水準(zhǔn)。對于當(dāng)事人來說， 在相關(guān)的民事活動中，要保持誠信的態(tài)度，行使相應(yīng)的權(quán)力，履行相應(yīng)的義務(wù)。其中善意，就是要求當(dāng)事人在主觀上不可以損公肥私、損人利己，而且要有足夠的警惕性，不發(fā)生類似的過錯，從而在客觀上達(dá)到維護(hù)他人和社會的利益的目的;其中誠實，就是要求當(dāng)事人實事求是，從善意出發(fā)，做到以誠相待，不進(jìn)行欺詐一類的活動;其中守信，就是要求當(dāng)事人按照契約履行承諾， 對各方的利益都要維護(hù)，最終達(dá)到互利的目的。

二、誠信缺失的現(xiàn)象及原因分析

誠信缺失， 是目前市場經(jīng)濟(jì)中的一個嚴(yán)重的問題。在現(xiàn)實生活的各個方面，都存在著假冒偽劣的現(xiàn)象。文憑和學(xué)歷的造假危害社會，政績和數(shù)字的欺騙誤國誤民，信用方面的欺詐后果嚴(yán)重，新聞和廣告虛假有損形象，等等。粗略統(tǒng)計，每年有高達(dá)上億元的經(jīng)濟(jì)損失是因為誠信缺失直接或間接造成的， 這對于國家和企業(yè)來說，都是一種災(zāi)難。如果不下決心整治這些誠信缺失的問題， 將給市場經(jīng)濟(jì)帶來一連串的問題：(1)經(jīng)濟(jì)發(fā)展遲滯。誠信缺失會嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的市場秩序，交易成本會大大提高，交易效率會大大降低，市場的健康成長會受到直接的影響。(2)政治秩序受到威脅。誠信缺失危害政治領(lǐng)域，不僅市場的健康發(fā)展受到阻礙，而且社會的政治、法律都會受到影響， 使正常的政治秩序受到威脅。(3)社會風(fēng)氣遭到污染。長期的誠信缺失，勢必給人們造成各種觀念的沖突， 使人們的價值取向發(fā)生錯位，讓人際關(guān)系緊張起來，社會喪失安全感，造成人人自危的社會現(xiàn)實。

造成誠信缺失的原因， 主要有以下幾個方面：(1)利益的驅(qū)動。市場經(jīng)濟(jì)下，利益最大化是最根本的追求。過去的計劃經(jīng)濟(jì)，依靠權(quán)力運行，資源配置通過指令分配，競爭根本不存在，誠信缺失的可能性很小。市場經(jīng)濟(jì)中，靠契約運行，這就離不開誠信的支撐。企業(yè)或個人， 都將自己的追求目標(biāo)定為利潤的最大化， 在利益的強(qiáng)力驅(qū)動下， 違背誠信成為可能。(2)法律的漏洞。由于市場經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)發(fā)展滯后，從目前來講，不僅失信者不能受到有效的打擊，而且因為執(zhí)行難等相關(guān)問題，反而使違反誠信付出的代價太小， 這讓誠信缺失的當(dāng)事人有恃無恐。(3)道德的滑坡。市場經(jīng)濟(jì)下，過多的不誠實守信的案例，造成了人們道德觀念的動搖，是非善惡混淆不清，致使誠信缺失成為司空見慣。

三、從法律上對于誠信缺失的制約

(一)保護(hù)誠信，完善立法

早期的自然經(jīng)濟(jì)和從前的計劃經(jīng)濟(jì)，市場空間相對較小， 市場交易的參與者彼此之間相互了解，交易信息互相對稱，交易的安全由自然人的品質(zhì)和道德來維護(hù)是完全可以的。然而，市場經(jīng)濟(jì)下，市場空間相應(yīng)的擴(kuò)大了，市場交易的參與者對對方的底細(xì)不清楚，交易信息處在嚴(yán)重不對稱的情況之下， 使交易的風(fēng)險大大增強(qiáng)了。因此，要實現(xiàn)交易的誠信， 就必須維護(hù)交易的安全。這種支持和保障，必須通過完善法律來實現(xiàn)。

(二)嚴(yán)格執(zhí)法，依法管理

在社會的轉(zhuǎn)型時期， 出現(xiàn)誠信缺失的問題，司法滯后是一個重要的原因。長期以來，存在于司法和行政中的問題，如權(quán)利尋租、執(zhí)法不嚴(yán)、司法不公等， 讓失信違法者鉆了空子。他們通過很少的成本投入， 運用非法手段，獲得的回報卻是豐厚的。長此以往，多數(shù)守信者從自身利益出發(fā)，紛紛轉(zhuǎn)向失信者，無形中使違法失信者的行列不斷壯大。所以，信用缺失的根治，社會誠信的培植，嚴(yán)格執(zhí)法和依法管理是關(guān)鍵的一環(huán)。

(三)加強(qiáng)教育，鼓勵誠信

篇（3）

[關(guān)鍵詞]初中學(xué)生 法律常識 案例教學(xué)

初中學(xué)生正處在生長發(fā)育的關(guān)鍵時期，其人生觀、價值觀也在初步形成，能否成長為有知識、有理想、守紀(jì)律的合格公民，將是其在初中階段思想品德塑造的首要任務(wù)。所以，在初中思想品德課程體系中設(shè)計了相關(guān)的一系列內(nèi)容，其中包括“我與自己”（即學(xué)會正確認(rèn)識自我，學(xué)會解決自身成長中的困惑，更好地來適應(yīng)環(huán)境的變化與發(fā)張）“我與他人”（即學(xué)會如何與身邊的人和諧融洽地相處，能夠與他人建立良好的人際關(guān)系，培養(yǎng)團(tuán)隊精神，適應(yīng)社會對個人的要求，為今后的發(fā)展奠定良好的人際關(guān)系的基礎(chǔ)。）“我與社會”（即要求學(xué)生認(rèn)識到社會的客觀狀況，明確自己肩負(fù)的社會責(zé)任以及社會生活中的公序良俗，了解社會規(guī)則的種種要求，明確法律的相關(guān)規(guī)定，初步養(yǎng)成知法、懂法、守法的法律意識，形成權(quán)利義務(wù)觀念）。所以，在思想品德課《新課程標(biāo)準(zhǔn)》中明確規(guī)定，作為初中學(xué)生應(yīng)該了解憲法與法律對公民權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定，學(xué)會正確行使權(quán)利，自覺履行義務(wù)，逐步成長為懂法、守法的好公民。因此，初中學(xué)生學(xué)習(xí)法律知識是一個不可或缺的重要環(huán)節(jié)，但是在實際教學(xué)的過程中，因為法律條文比較抽象。那么，為了避免因為抽象的法律條文給學(xué)生造成理解上的困難，在實際教學(xué)中，就要將抽象的法律條文融合到具體的事例當(dāng)中，來幫助學(xué)生理解。

一、案例應(yīng)貼近學(xué)生

學(xué)生是課堂的主體，也是知識的受體，學(xué)生在課堂教學(xué)過程中能否積極參與，則直接影響學(xué)習(xí)的效果。加之作為未來祖國的建設(shè)者，中學(xué)生的法律意識和法制觀點的確立事關(guān)依法治國的實現(xiàn)與否，作為中學(xué)生對于權(quán)利義務(wù)存在理解和觀念上的誤區(qū)。對于自己享有權(quán)利和義務(wù)認(rèn)識不夠，對于如何正確行使權(quán)利，以及現(xiàn)實生活中對中學(xué)生合法權(quán)利的侵害采取的正確方法存在誤區(qū)；同時，對于權(quán)利義務(wù)的一致性認(rèn)識模糊。甚至認(rèn)為“法定義務(wù)同中學(xué)生無關(guān)”“年齡小，不承擔(dān)法律責(zé)任”，因此在教學(xué)中，要密切聯(lián)系學(xué)生的實際，把有利于糾正其錯誤認(rèn)識的、學(xué)生在日常生活中可以感受、感知的具體案例引入課堂，幫助學(xué)生形成感性認(rèn)識，產(chǎn)生心里共鳴，避免因陌生而使學(xué)生無法參與。

例如，在學(xué)習(xí)八年級下冊《財產(chǎn)屬于誰》一課中財產(chǎn)所有權(quán)的行使這一知識點時，根據(jù)初中生的年齡特點，以及個別同學(xué)在行使財產(chǎn)權(quán)利時的錯誤做法（為了上網(wǎng)打游戲，把家里的貴重物品偷出去擅自低價轉(zhuǎn)讓。），設(shè)計了案例：“初中生小李，將父親送給自己的生日禮物（一部價值3600元的數(shù)碼相機(jī)）私自以1000元的價格賣給了小賣鋪的老板老馬，并且立字據(jù)為證，后被其父發(fā)現(xiàn)，欲追回相機(jī)。問：相機(jī)能追回來嗎？為什么？案例給你什么啟示？”一看到案例，同學(xué)們馬上就開始討論了，中學(xué)生這樣做到底有沒有法律效力，應(yīng)該怎么處理？于是，每個人按照各自的思路認(rèn)真地分析起來，結(jié)果大多數(shù)同學(xué)都認(rèn)為追不回來，因為這種買賣關(guān)系是自愿的，應(yīng)該受法律保護(hù)。有個別同學(xué)認(rèn)為，能追回來，因為小李還未成年。在兩種觀點相持不下時，教師再根據(jù)此進(jìn)行歸納，引出我國《民法通則》中的具體規(guī)定：“年滿10周歲未滿18周歲的未成年人是限制民事行為能力人，只能進(jìn)行與他的年齡、智力相適應(yīng)的民事活動?！边M(jìn)而得出結(jié)論，象這種出賣高檔相機(jī)的行為已經(jīng)超出了14歲孩子的行為能力，所以，這一買賣關(guān)系是無效的，不受法律保護(hù)。同時也提醒同學(xué)們我們在生活中決不能做案例中李明所做的事，雖然我們是家庭中的一員，但是由于年齡、智力等因素的影響，我們目前對家里的財產(chǎn)只有使用權(quán)，只有在征得父母的同意后才可以行使對財產(chǎn)的處分權(quán)。尤其是為了滿足自己上網(wǎng)的需求而從家中偷拿物品出去變賣的同學(xué)，更應(yīng)該樹立正確的網(wǎng)絡(luò)觀，培養(yǎng)健康的興趣愛好，自覺抵制網(wǎng)絡(luò)的誘惑。避免給自己和家人帶來不必要的麻煩和困擾。

所以，通過該案例的分析，使得學(xué)生很好地掌握了財產(chǎn)權(quán)的內(nèi)容，也明確了作為未成年人在行使財產(chǎn)權(quán)利時的要求，懂得了自己享有哪些權(quán)利，可以行使哪些權(quán)利，如何行使權(quán)利等一系列的問題。

篇（4）

一、背景

國有資本、民間資本和外來資本是國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的三道能源，但三者自相逢之時就存在著競爭的關(guān)系。其中，國有資本相對后兩者有著強(qiáng)大的政策支撐，一直‘凌壓’著二者，民間資本與外來資本又在國有資本‘獨霸’領(lǐng)域外激烈地競爭與碰撞。我國加入WTO以來，政府對外資準(zhǔn)入的程度愈加放開，但對民間資本的市場準(zhǔn)入問題則顯得猶豫不決。2016年，中國加入WTO的15年保護(hù)期已過，在國有資本面對強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)下滑形勢“力不從心”，而外來資本又“磨刀霍霍”之時，若政府不以更加開放的態(tài)度對待民間資本的市場準(zhǔn)入問題，民間資本這一“沉睡中的巨人”很可能“一睡不起”。

二、民間資本市場準(zhǔn)入的法律依據(jù)

1.《憲法》

縱觀我國82《憲法》制定及后期88年、93年、99年及04年的4次修正，我們看到這么一個歷程：88年修正案中增加規(guī)定了國家允許私營經(jīng)濟(jì)存在和發(fā)展。意味著國家根本大法對當(dāng)時的“民間資本”進(jìn)行了合法性確定，是從“無”到“有”的質(zhì)變。93年修正案承認(rèn)了集體經(jīng)濟(jì)的獨立經(jīng)濟(jì)活動自，反映了國家對不同類別經(jīng)濟(jì)的限制愈松。99年修正案承認(rèn)了私營和個體經(jīng)濟(jì)作為社會主義市場經(jīng)濟(jì)的重要組成地位，并在根本大法中規(guī)定國家保護(hù)私營和個體經(jīng)濟(jì)的合法利益，這意味著“民間資本”在制度層面上的‘抬頭洗面’，可以說是“民間資本”市場準(zhǔn)入在憲法中的體現(xiàn)。04年修正案再次強(qiáng)調(diào)了國家對私營和個體經(jīng)濟(jì)合法利益的保護(hù)，以及國家對此類鼓勵、支持與引導(dǎo)的態(tài)度?？梢哉f，整個憲法修正案的更新過程無不體現(xiàn)著國家對民間資本市場準(zhǔn)入的認(rèn)可，也是民間資本市場準(zhǔn)入的根本法依據(jù)。

2.行政法律、規(guī)章

目前，我國尚無一部專門性的市場準(zhǔn)入法律，此類規(guī)定往往散布于各個政府部門及地方政府制定的的行政法規(guī)、規(guī)章中。如國務(wù)院制定的《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》中對民間投資準(zhǔn)入的范圍、時間等內(nèi)容進(jìn)行了明確，地方政府則在《意見》的框架下進(jìn)行細(xì)化，在不違反法律保留原則和法律有限原則的前提下，對民間資本進(jìn)入政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、金融、教育、文化及醫(yī)療等時問題作出更具體的規(guī)定。

三、民間資本市場準(zhǔn)入目前存在的問題

1.準(zhǔn)入范圍有限

民間資本市場準(zhǔn)入碰到的首要問題是準(zhǔn)入范圍。民間資本大多活躍在市場準(zhǔn)入門檻低、經(jīng)濟(jì)附加值低、技術(shù)要求低的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，而一些在市場經(jīng)濟(jì)制度成熟的國家中早已成為白熱化競爭的行業(yè)領(lǐng)域在我國仍由國有資本壟斷，較為典型的有電信通訊、自然資源等領(lǐng)域。在這些領(lǐng)域中民間資本因準(zhǔn)入條件的限制，或不得不付出巨大的成本來邁過高門檻，或不得不止步放棄。具體而言，準(zhǔn)入范圍的限制主要體現(xiàn)在兩方面：一方面，行政管理部門出于安全和社會穩(wěn)定的考慮，犧牲了部分社會效率與效益。一些領(lǐng)域由國家法律法規(guī)明確限制或者禁止民間資本的進(jìn)入，如原子能、核安全有關(guān)法規(guī)對核電領(lǐng)域的市場準(zhǔn)入做出了極嚴(yán)的限制，信息電網(wǎng)等重大布網(wǎng)工程、油氣礦產(chǎn)等資源開發(fā)領(lǐng)域也嚴(yán)格限制民間資本的進(jìn)入。另一方面，準(zhǔn)入范圍除了受到法律法規(guī)的明文限制外，還受到行政部門具體執(zhí)法的阻礙。改革開放以來，許多原本只能由國有資本投資的領(lǐng)域被逐步打開，但是一些產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域雖然沒有法律法規(guī)上的禁止性規(guī)定，在實踐中卻因一些行政管理部門的保守觀念而受到限制。行政審批部門仍保留著計劃經(jīng)濟(jì)時代下的行政管理思維，對沒有法律明文許可的投資領(lǐng)域持保守封閉的做法，使得民間資本無法進(jìn)入。更甚至，某些領(lǐng)域有了法律明確允許或鼓勵，民間企業(yè)家進(jìn)行投資時仍會遇到審批部門等方面的拒絕，尤其是基礎(chǔ)設(shè)施、能源等領(lǐng)域。

2.融資制度不成熟

民營經(jīng)濟(jì)在當(dāng)前金融體制中面領(lǐng)著嚴(yán)重的融資難題。制度環(huán)境的滯后及經(jīng)濟(jì)體制的不成熟導(dǎo)致融資困難。首先，政府對于融資平臺的建設(shè)和渠道打開的重視不足，民間金融市場發(fā)展滯緩，民間的融資平臺尚不成熟，安全性、穩(wěn)定性都難以保障，由此導(dǎo)致的金融犯罪也屢屢發(fā)生，使得原本戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的民間企業(yè)家心驚膽戰(zhàn)，總體上也導(dǎo)致了整個市場信譽(yù)的降低，最終陷入惡性循環(huán)。其次，當(dāng)前的法律制度及政策無法為民營企業(yè)家提供足夠的融資保障，融資平臺缺乏、渠道不通造成資金獲取的困難。最后，全球經(jīng)濟(jì)下滑及市場信譽(yù)的普遍缺失也是融資制度難以發(fā)展的重要原因。

3.政府監(jiān)管不足

當(dāng)前，政府對民間資本投資監(jiān)管不足。從行政審批角度來說，民間資本進(jìn)入某些投資領(lǐng)域缺乏相關(guān)的審批程序和標(biāo)準(zhǔn)。一方面，政府權(quán)力受監(jiān)督不足，行政審批缺乏固定、明確的標(biāo)準(zhǔn)和程序，‘權(quán)力清單’制度在具體執(zhí)法過程中不到位。在服務(wù)行政理念尚未普及和深入的情況下，行政主體往往以較為保守的態(tài)度對待民間資本市場準(zhǔn)入，執(zhí)法不嚴(yán)的問題也導(dǎo)致同等情況區(qū)別對待、不同情況同等對待的問題以及部門、行業(yè)的壟斷，損傷了民間資本投資的積極性。另一方面，民間投資受監(jiān)督不足，監(jiān)管主體不明、相關(guān)審批標(biāo)準(zhǔn)、程序缺失以及審批監(jiān)督的缺失，導(dǎo)致大量投資亂象，最終導(dǎo)致大量法律糾紛和違法犯罪，極大浪費了社會資本資源。

四、推進(jìn)民間資本市場準(zhǔn)入的路徑

1.放寬民間資本市場準(zhǔn)入領(lǐng)域

行政管理部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“權(quán)力清單”與“負(fù)面清單”。服務(wù)型政府的理念下的行政部門必須保持行政權(quán)立的謙抑，公共權(quán)力的運作目的從過去的統(tǒng)攝管理轉(zhuǎn)而提供公共服務(wù)，從曾經(jīng)創(chuàng)造、控制市場規(guī)律轉(zhuǎn)而遵循市場自然發(fā)展規(guī)律。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，行政權(quán)力對市場的作用更多體現(xiàn)在集合社會資源、統(tǒng)籌分配社會資源從而為社會成員提供公共服務(wù)。隨著現(xiàn)代行政理念的發(fā)展，行政權(quán)力必須進(jìn)行自我裁減，退出社會可以自行調(diào)控、公民能夠自主決定的領(lǐng)域，只在社會難以自行調(diào)控的領(lǐng)域進(jìn)行權(quán)力保留。制度權(quán)力清單制度要求政府行政機(jī)關(guān)依法行政，在權(quán)力清單范圍內(nèi)的權(quán)利可以行使，權(quán)利清單外的權(quán)力不得實施。負(fù)面清單制度則要求政府管理部門明確規(guī)定對民間資本不予開放的領(lǐng)域，負(fù)面清單之外的領(lǐng)域不能違法阻止民間資本的進(jìn)入。2014年國務(wù)院出臺的《關(guān)于創(chuàng)新重點領(lǐng)域投融資機(jī)制鼓勵社會投資的指導(dǎo)意見》明確提出擴(kuò)大社會資本投資途徑，要求各政府部門細(xì)化落實并實行統(tǒng)一的市場準(zhǔn)入，打通阻止民間資本進(jìn)行投資的障礙，為民間資本投資者創(chuàng)造平等的投資機(jī)會。

2.完善金融法律制度

政府必須加強(qiáng)金融法律制度的建設(shè)，緩解融資難題，規(guī)制融資行為中的違法行為，使民間資本能夠形成合法、高效、有效的聚合。一方面，政府為符合條件的民間資本提供貼息、降息等政策支持，調(diào)動民間資本的積極性；另一方面，政府有義務(wù)保障社會資本市場的穩(wěn)定，通過財政出資等形式在風(fēng)險較高的資本行業(yè)領(lǐng)域建立保險機(jī)制，提供最基本的資金安全保障，從而為民間資本的成長“保駕護(hù)航”。

3.擴(kuò)大公私合作領(lǐng)域

擴(kuò)大公私合作領(lǐng)域的可通過政府與私人合作的PPP模式。PPP模式是民間資本參與公共基礎(chǔ)設(shè)施投資的一種政府融資模式，這種模式的主要特征是將原本由國有資本壟斷的行業(yè)部分開放給民間資本，是一種以相互協(xié)作、利益共享和風(fēng)險共擔(dān)的原則進(jìn)行合作的方式。在這種模式下，原本由政府向公眾提供的公共服務(wù)，將由政府向私人購買的形式來實現(xiàn)，這種模式是民間資本進(jìn)入政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等原本限制準(zhǔn)入領(lǐng)域的有效方式。

五、結(jié)語

自2008年金融危機(jī)以來世界經(jīng)濟(jì)整體下滑，國有資本面對經(jīng)濟(jì)下滑的大形勢顯得力不從心，如何喚醒龐大的民間資本是一個關(guān)乎國家未來發(fā)展重大問題。但是，民間資本在許多行業(yè)領(lǐng)域受到市場準(zhǔn)入的限制，其既難與強(qiáng)大的國有資本相對抗，又缺乏外來資本享受的政策優(yōu)惠，實處于兩面夾擊的狀態(tài)。因此，我們必須為民間資本在“新常態(tài)經(jīng)濟(jì)下”的市場中提供公平競爭的制度保障，喚醒這位“沉睡中的巨人”。

參考文獻(xiàn)：

[1]宋豐華.民間資本進(jìn)入國有壟斷行業(yè)的法律完善[J].宜春學(xué)院學(xué)報，2013，5.

[2]辜勝阻，劉江日，曹譽(yù)波.民間資本推進(jìn)城鎮(zhèn)化建設(shè)的問題與對策[J].當(dāng)代財經(jīng)，2014，2.

篇（5）

隨著社會經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步，人們的生活水平在一定程度上已得到了一定的提升，而對于與其生活息息相關(guān)的藥品行業(yè)，人們也逐漸給予了一定的重視與關(guān)注。在市場競爭意識不斷增強(qiáng)的情況下，加強(qiáng)對藥品行業(yè)的監(jiān)管與法律規(guī)制顯得至關(guān)重要，其不僅影響本行業(yè)的發(fā)展，且對公眾的健康安全具有密切的聯(lián)系。

1 藥品行業(yè)市場監(jiān)管的重要性

在現(xiàn)代化的藥品行I領(lǐng)域中，市場監(jiān)管主要是指對市場上的主體行為現(xiàn)狀進(jìn)行一定的限制、約束，以在一定程度上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展。當(dāng)前，在市場競爭意識不斷增強(qiáng)的情況下，如何加強(qiáng)藥品行業(yè)的監(jiān)管在一定程度上也引起了人們廣泛的關(guān)注與重視。在實際生活中，藥品行業(yè)的發(fā)展與人們的生活息息相關(guān)，在進(jìn)行藥品監(jiān)管的操作中，其要求相關(guān)藥品監(jiān)管部門對藥品企業(yè)的生產(chǎn)、藥品銷售的行為等進(jìn)行科學(xué)合理的限制與約束，以進(jìn)一步促進(jìn)藥品行業(yè)的健康發(fā)展。對于藥品行業(yè)市場來說，其本身便具備一定的自發(fā)性、盲目性、滯后性等特點，加之在整個藥品市場中其經(jīng)常發(fā)生相關(guān)信息不對應(yīng)的現(xiàn)象，而這便會在一定程度上損害了消費者的利益。在這種情況下，加強(qiáng)對藥品行業(yè)的監(jiān)管顯得至關(guān)重要。國家通過對藥品市場的必要監(jiān)管，可以有效地維護(hù)整個市場秩序，并有效地保障市場的正常競爭秩序，維護(hù)公眾的合法權(quán)益。在社會經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的當(dāng)下，對藥品行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管也是有效實現(xiàn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求。我國法律《中華人民共和國藥品管理法》第一條規(guī)定：“為加強(qiáng)藥品監(jiān)督管理，保證藥品質(zhì)量，保障人體用藥安全，維護(hù)人民身體健康和用藥的合法權(quán)益，特質(zhì)本法?！边@是我國藥品監(jiān)管執(zhí)法的法律依據(jù)，也是我國藥品監(jiān)管立法的目的，而為了有效地實現(xiàn)這一目標(biāo)，我國藥品監(jiān)管部門及其相應(yīng)的工作人員則需切實履行相應(yīng)的職責(zé)，并在藥品的研制過程中對其進(jìn)行合理、合法的監(jiān)督管理，以進(jìn)一步保障藥品市場的有序發(fā)展。

2 藥品行業(yè)市場監(jiān)管中存在的問題

在我國現(xiàn)代社會的發(fā)展過程中，雖然國家部門對藥品行業(yè)領(lǐng)域的監(jiān)管作業(yè)已給予了足夠的重視與關(guān)注，但是在實際的經(jīng)濟(jì)市場運行過程中，其仍然存在著一定的問題影響著我國藥品行業(yè)的發(fā)展。目前，就我國藥品行業(yè)市場監(jiān)管的現(xiàn)狀來分析的話，其中存在的問題具體可以從以下幾個方面進(jìn)行相應(yīng)的分析。

2.1 缺乏明確的藥品監(jiān)管主體職權(quán)

在藥品行業(yè)領(lǐng)域中，其監(jiān)督管理機(jī)關(guān)及其職權(quán)是法定的，而對于其相關(guān)的職權(quán)我國相關(guān)法律對此也作出了相關(guān)的規(guī)定，但是對于其中某些執(zhí)法主體的權(quán)限其仍然存在著一定的問題。例如，一些國家規(guī)定的國務(wù)院部門規(guī)章和其他機(jī)關(guān)制定的規(guī)范性法律文件無權(quán)設(shè)立行政許可會存在互相違背的現(xiàn)象，而這種藥品行政許可設(shè)定部門權(quán)限的不明確會給藥品監(jiān)管行政法工作帶來極大的困擾。同時，在對藥品廣告的監(jiān)管方面中，其往往會有藥品監(jiān)管部門和工商管理部門同時對此執(zhí)行相應(yīng)的管理，從而極易造成兩大部門在執(zhí)法時產(chǎn)生分歧，致使藥品廣告的管理無法落實到實處。由此可見，在我國藥品的監(jiān)管過程中，這些問題的產(chǎn)生都會在一定程度上影響著藥品行業(yè)的發(fā)展，而其中的主要原因是我國藥品監(jiān)督管理體制還無法適應(yīng)我國現(xiàn)代化的基本國情，加之各個不同的部門在職責(zé)上都存在相互交叉的部分，或者各部門職責(zé)銜接不到位問題，從而容易使實際的監(jiān)管工作受到影響。

2.2 藥品行業(yè)市場監(jiān)管法律監(jiān)督力度不夠

在藥品行業(yè)領(lǐng)域中，法律監(jiān)督工作的主要目的是在一定程度上完善藥品執(zhí)法監(jiān)督體系，以加強(qiáng)依法監(jiān)管能力的建設(shè)，促進(jìn)藥品行業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展。但是在實際的作業(yè)過程中，藥品行業(yè)市場監(jiān)管法律監(jiān)督力度不夠則是其中存在的一大問題。對于我國藥品監(jiān)管系統(tǒng)來說，其未明確藥品監(jiān)督管理部門的職責(zé)，且對監(jiān)督管理部門也沒有設(shè)置專門的法制機(jī)構(gòu)，法制人員的缺乏、法制機(jī)構(gòu)的不協(xié)調(diào)等問題都嚴(yán)重影響到藥品行業(yè)的監(jiān)管作業(yè)。此外，由于整個藥品行業(yè)缺乏一定的監(jiān)管監(jiān)督體系，因此工作人員之間也便缺乏良好的溝通，對于監(jiān)督檢查中存在的問題也不能及時地進(jìn)行交流與解決，從而嚴(yán)重滯后了藥品行業(yè)的發(fā)展?？傮w上來說，在對藥品行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管作業(yè)時，我國缺乏強(qiáng)有力的法律監(jiān)督力度，且對該項工作也缺乏一定的重視與關(guān)注，從而使該項作業(yè)面臨著更加嚴(yán)峻的問題與挑戰(zhàn)。

2.3 藥品行業(yè)市場監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)不高

在整個藥品行業(yè)的市場監(jiān)管作業(yè)中，監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)在其中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，其監(jiān)管人員素質(zhì)的質(zhì)量決定著藥品行業(yè)的發(fā)展效率。其中，我國藥品行業(yè)市場監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)普遍不高，在處理相關(guān)作業(yè)時，我國藥品監(jiān)管執(zhí)法人員的觀念較為弱后，因此具有較為隨意的工作態(tài)度，而這極易在工作中造成一定的偏差，影響該項工作的正常開展。其中，對于監(jiān)管人員來說，其本身對醫(yī)藥管理和藥檢等技術(shù)就缺乏一定的認(rèn)識與了解，且在實際工作中缺乏一定的工作經(jīng)驗，對相關(guān)法律法規(guī)條例缺乏一定的理解，這些方面的存在便導(dǎo)致監(jiān)管人員的監(jiān)督水平相對低下。此外，一些監(jiān)管人員由于對相關(guān)法律法規(guī)缺乏一定的認(rèn)識，從而在罰款數(shù)額上其就隨意決定，且多數(shù)監(jiān)管人員在具體工作中還會出現(xiàn)的現(xiàn)象，而這些都是由于監(jiān)管人員個人的因素而造成的結(jié)果，體現(xiàn)了藥品行業(yè)市場監(jiān)管人員缺乏良好的綜合素質(zhì)。

3 完善藥品行業(yè)市場監(jiān)管的有效策略

在市場競爭環(huán)境不斷增強(qiáng)的情況下，為了有效地完善我國藥品行業(yè)市場的監(jiān)管作業(yè)，以進(jìn)一步促進(jìn)我國藥品行業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，如何采取有效的措施解決藥品行業(yè)市場監(jiān)管中存在的問題已成為相關(guān)人員首先應(yīng)當(dāng)解決的問題。下面主要從以下幾個方面對此問題進(jìn)行了一定的分析。

3.1 完善藥品行業(yè)的市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)

在藥品行業(yè)的發(fā)展過程中，相關(guān)國家部門應(yīng)正確履行藥品監(jiān)管部門的監(jiān)管職責(zé)，以通過完善一個統(tǒng)一、明確的藥品監(jiān)管體制來實現(xiàn)相關(guān)的市場監(jiān)管作業(yè)。例如，我國在此方面可借鑒一些發(fā)達(dá)國家在藥品監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面的設(shè)置，以采用從分級管理向垂直領(lǐng)導(dǎo)發(fā)展的方向來建立一個自上而下的藥品監(jiān)管體系，如此一來，不僅可以有效地解決上下級交流溝通的問題，且對提高藥品監(jiān)管的效率也具有極大的作用。

3.2 加大藥品行業(yè)的市場監(jiān)管力度

在藥品行業(yè)領(lǐng)域中，增強(qiáng)市場監(jiān)管力度，其首先應(yīng)在一定程度上完善執(zhí)法監(jiān)督的機(jī)構(gòu)，以通過設(shè)置專門的法制機(jī)構(gòu)、確定法制工作人員的職責(zé)來保障監(jiān)管機(jī)構(gòu)的正常運行。其次，相關(guān)人員需對監(jiān)管內(nèi)容進(jìn)行一定的分析與研究，其不但要對各種監(jiān)管行為進(jìn)行一定的監(jiān)督，還需嚴(yán)格按照相應(yīng)的原則對其中存在的問題進(jìn)行相應(yīng)的分析與解決，以進(jìn)一步提高該項工作的質(zhì)量。此外，保障監(jiān)督體制的完善性、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督的監(jiān)管力度在其中也具有非常重要的作用。

3.3 提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)

在藥品行業(yè)領(lǐng)域中，相關(guān)人員需加強(qiáng)提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)。例如，由于不同工作人員的文化水平存在一定的差異性，因此其可通過建立一套完整、規(guī)范的準(zhǔn)入制度來提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)。對于已在崗的監(jiān)管人員，其可定期對工作人員進(jìn)行相關(guān)法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識等內(nèi)容的培訓(xùn)，以使其充分掌握相關(guān)專業(yè)知識，從而可以為監(jiān)管工作的正常開展奠定良好的基礎(chǔ)。此外，監(jiān)管人員自身也需加強(qiáng)提升素質(zhì)水平，以進(jìn)一步促進(jìn)自身良好的發(fā)展。

4 結(jié)束語

綜上所述，在市場競爭環(huán)境下，加強(qiáng)對藥品行業(yè)的監(jiān)管作業(yè)對促進(jìn)藥品行業(yè)的發(fā)展具有非常重要的作用，因此相關(guān)人員需對此給予一定的重視與關(guān)注，以加強(qiáng)對此問題的研究，并通過采取有效的措施來促進(jìn)藥品行業(yè)的健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]邢君亭.論市場競爭背景下藥品行業(yè)的監(jiān)管與法律規(guī)制――以“非法疫苗案”為視角[J].赤峰學(xué)院學(xué)報（漢文哲學(xué)社會科學(xué)版），2016，08：112-113.

篇（6）

大慶石化公司煉油廠作為建廠50多年的老廠，作為煉油化工企業(yè)，裝置連續(xù)運轉(zhuǎn)，操作工實行倒班工作制，這對于在崗員工的勞動紀(jì)律、工作狀態(tài)有較高較嚴(yán)的要求。煉油廠多年來在員工管理、員工隊伍建設(shè)、調(diào)動員工工作積極性等諸多方面進(jìn)行了長期的努力與探索。尤其在員工勞動紀(jì)律管理方面，煉油廠歷任勞動紀(jì)律管理部門進(jìn)行了許多實踐，總結(jié)了許多方法，取得了一定的成效，為煉油廠50多年來的持續(xù)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

隨著煉油廠的不斷發(fā)展，煉油廠員工素質(zhì)不斷提高，工作環(huán)境、工藝條件等不斷變化，老的勞動紀(jì)律管理辦法有些已不適應(yīng)現(xiàn)在的管理要求，對于勞動紀(jì)律管理提出了新的挑戰(zhàn)。為了更好為煉油廠生產(chǎn)保駕護(hù)航，近年來煉油廠不斷總結(jié)經(jīng)驗，努力在原有管理模式的基礎(chǔ)上拓寬思路，探索了幾項勞動紀(jì)律管理辦法，加強(qiáng)煉油廠勞動紀(jì)律管理力度，提高員工工作積極性。

一、實行煉油廠總值班檢查掛牌制度

煉油廠長期以來都是由人事處一個部門進(jìn)行勞動紀(jì)律管理，受人員、工作性質(zhì)等限制檢查強(qiáng)度、管理力度都不盡如人意。煉油廠生產(chǎn)值班人員按規(guī)定在值班期間要求進(jìn)廠檢查2-3次，之前對于生產(chǎn)值班人員檢查內(nèi)容沒有明確要求，導(dǎo)致生產(chǎn)值班人員到車間崗位只是走過場、走形式。

為了強(qiáng)化煉油廠勞動紀(jì)律管理，提高總值班人員入廠檢查質(zhì)量，煉油廠人事處征得廠領(lǐng)導(dǎo)同意在2009年初制定辦法要求總值班進(jìn)行檢查掛牌。前期由煉油廠人事處從全廠各車間了解、征集、匯總操作服務(wù)崗位巡檢路線，并編制了《煉油廠崗位巡檢路線表》，并統(tǒng)一制作“煉油廠總值班巡檢牌”。煉油廠要求分廠總值班人員在其值班期間偕同一名調(diào)度室當(dāng)班人員或分廠值班人員進(jìn)行檢查。檢查人員到廠調(diào)度室領(lǐng)取“煉油廠總值班巡檢牌”，參考《煉油廠崗位巡檢路線表》隨機(jī)選擇車間、崗位進(jìn)行檢查掛牌（要求：掛牌地點需在崗位員工巡檢路線巡檢點上，掛牌前后不得通知崗位員工及車間相關(guān)人員），檢查后返回調(diào)度室將掛牌時間、地點等內(nèi)容填入《煉油廠生產(chǎn)值班巡檢表》。車間崗位操作人員巡檢發(fā)現(xiàn)煉油廠總值班巡檢牌后，電話通知煉油廠調(diào)度室，并于下班后將總值班巡檢牌返還調(diào)度室。車間崗位未在規(guī)定巡檢時間內(nèi)匯報調(diào)度室，視同未進(jìn)行巡檢掛牌，按照煉油廠經(jīng)濟(jì)責(zé)任制管理規(guī)定進(jìn)行考核。

該制度的實施有效加強(qiáng)了煉油廠勞動紀(jì)律管理力度，提高了參加生產(chǎn)值班廠各級領(lǐng)導(dǎo)干部的勞動紀(jì)律管理主動性、自覺性，有效提高生產(chǎn)值班人員崗位檢查質(zhì)量。同時通過生產(chǎn)值班檢查掛牌制度的實施，有效提高了各車間勞動紀(jì)律管理的重視力度，崗位員工巡檢的認(rèn)真程度得到極大提高，極大地提高了崗位員工的巡檢質(zhì)量。

二、實行煉油廠巡檢小循環(huán)制度

崗位操作工“巡檢”是其工作職責(zé)的一個重要組成部分，巡檢質(zhì)量的好壞將直接影響到裝置的平穩(wěn)、安全運行。巡檢不認(rèn)真，放過一個安全隱患就有可能導(dǎo)致一起重大的安全生產(chǎn)事故，同樣巡檢認(rèn)真及時發(fā)現(xiàn)設(shè)備缺陷、事故先兆就可以避免一起重大安全生產(chǎn)事故。加強(qiáng)巡檢、提高巡檢質(zhì)量，一直是分廠、車間各級管理部門始終堅持、不懈努力的目標(biāo)。

煉油廠各操作服務(wù)崗位原巡檢路線根據(jù)各裝置生產(chǎn)實際情況設(shè)有若干個巡檢點，視為巡檢大循環(huán)。崗位操作工往往是沿巡檢路線例行公事性質(zhì)的掛牌，對于各巡檢點的巡檢內(nèi)容不注意檢查，巡檢存在應(yīng)付了事現(xiàn)象。為強(qiáng)化操作服務(wù)崗位巡檢管理，煉油廠在2009年7月根據(jù)巡檢大循環(huán)上每一個巡檢點周圍的若干項巡檢內(nèi)容設(shè)置相應(yīng)的巡檢旋轉(zhuǎn)牌（即巡檢小循環(huán)）。通過各車間上報關(guān)鍵巡檢點及所需巡檢旋轉(zhuǎn)牌個數(shù)，煉油廠人事處統(tǒng)計、匯總后，煉油廠設(shè)計并制作統(tǒng)一式樣的巡檢旋轉(zhuǎn)牌，發(fā)放到各車間崗位并指導(dǎo)安裝。崗位操作工巡檢過程中，到達(dá)每個巡檢點掛牌后，針對巡檢內(nèi)容進(jìn)行檢查并將該處的巡檢旋轉(zhuǎn)牌旋轉(zhuǎn)至當(dāng)時時間。巡檢小循環(huán)上的巡檢旋轉(zhuǎn)牌時間如與實際所應(yīng)巡檢時間不符，按未巡檢或巡檢不認(rèn)真處理。

巡檢小循環(huán)制度的實施迫使崗位員工巡檢時自覺按照要求檢查巡檢點的每一項內(nèi)容，有效防止巡檢走形式、走過場情況的發(fā)生，提高了崗位巡檢質(zhì)量。

三、實行煉油廠機(jī)關(guān)處室分組循環(huán)檢查制度

為了強(qiáng)化煉油廠勞動紀(jì)律管理，有效加強(qiáng)對基層車間勞動紀(jì)律的檢查力度，提高機(jī)關(guān)各部門對全廠勞動紀(jì)律管理意識，加深機(jī)關(guān)各部門間的相互協(xié)調(diào)配合，維護(hù)煉油廠正常生產(chǎn)秩序，煉油廠制定機(jī)關(guān)處室循環(huán)檢查制度。煉油廠將廠機(jī)關(guān)按處室分為10個勞動紀(jì)律檢查組，每三天一組，每組檢查人員不少于兩人，每組于每月固定三天中至少深入全廠基層車間、班組、崗位檢查勞動紀(jì)律一次（檢查時間、檢查方式自定），每次檢查崗位不少于八個，每組由專人將檢查結(jié)果報人事處。

此項措施實施的好處在于：加強(qiáng)了機(jī)關(guān)各部門的勞動紀(jì)律管理意識，勞動紀(jì)律檢查頻次增加，加大了全廠勞動紀(jì)律檢查范圍與管理力度。此項措施實施的不足在于：需加強(qiáng)各處室人員檢查勞動紀(jì)律的責(zé)任心。

四、各車間管理人員工作時間進(jìn)出廠登記抽查制度

煉油廠要求全廠各車間建立《管理人員進(jìn)出廠登記本》，在工作時間車間職能人員因公出廠必須在其上進(jìn)行登記備查（寫明出廠人姓名、出廠時間、原因），因私出廠需與車間主管領(lǐng)導(dǎo)請假并登記。各車間《管理人員進(jìn)出廠登記本》要求放置于方便拿到的地方，以方便隨時登記與檢查。煉油廠人事處將不定期在“大慶石化公司廠區(qū)門禁管理系統(tǒng)”上查詢某一時間段的煉油廠人員進(jìn)出廠記錄，并持此記錄到所涉及人員單位與該車間登記本進(jìn)行核對。車間登記本所登記出廠人員的姓名、時間與“門禁管理系統(tǒng)”中查詢記錄不一致或未登記，則按違紀(jì)處理。

五、車間每月上報勞動紀(jì)律自查結(jié)果制度

煉油廠多年來勞動紀(jì)律管理一直遵循的原則是分廠檢查，對于發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)行為在全廠調(diào)度會上進(jìn)行通報，之后分廠考核、車間考核。一直以來，各車間都是被動的進(jìn)行勞動紀(jì)律管理，各車間勞動紀(jì)律管理積極性不高，大多遵循“分廠查出問題后車間借機(jī)很扣，分廠未查出問題則得過且過，應(yīng)付了事”。煉油廠長期通過檢查逼迫車間加強(qiáng)勞動紀(jì)律管理，一直在探索行之有效的方式、方法來提高各車間勞動紀(jì)律管理的積極性，但始終未找到好的解決方法。

煉油廠要求各車間加強(qiáng)勞動紀(jì)律管理，每月25日前將各自車間勞動紀(jì)律檢查情況進(jìn)行整理、匯總，并上報煉油廠人事處。對于不按時上報勞動紀(jì)律檢查情況，按車間未進(jìn)行勞動紀(jì)律檢查處理，有分廠統(tǒng)一進(jìn)行考核。對于未按時上報勞動紀(jì)律檢查情況和上報檢查無違紀(jì)的車間，煉油廠將在下一月的勞動紀(jì)律檢查中進(jìn)行重點檢查。車間每月上報勞動紀(jì)律自查結(jié)果制度的實施，旨在督促各車間自覺重視勞動紀(jì)律管理，減輕分廠管理壓力，提高各車間勞動紀(jì)律管理的主動性、積極性。

勞動紀(jì)律管理是一項任重而道遠(yuǎn)的工作，是保證全廠員工隊伍穩(wěn)定、保持員工良好工作狀態(tài)的必要手段。為了煉油廠的長期發(fā)展，人力資源管理者必須不斷探索、不斷創(chuàng)新好的、行之有效的勞動紀(jì)律管理方法，保證企業(yè)的安穩(wěn)長滿優(yōu)運行。

篇（7）

作為一名法律研究者，不得不指出，有限供給土地者與商人的利益取向完全一致化，存在錯誤。說它錯誤，是因為供給土地者，忽略了自身“義務(wù)”――由于供給土地者的“義務(wù)”沒有法律化，在缺乏行政義務(wù)認(rèn)知的時態(tài)中，也可以說供給土地者，還沒有“法定義務(wù)”。這就是說，應(yīng)當(dāng)為供給土地者立法，創(chuàng)設(shè)出法律義務(wù)，促進(jìn)其履行“人人享有適當(dāng)住房”的行政義務(wù)（轉(zhuǎn)引自新華網(wǎng)引述的聯(lián)合國《人居議程》）。

――政府須制定出“人人享有適當(dāng)住房”的住房發(fā)展規(guī)劃，此種規(guī)劃需要聽取社會意見，形成社會對“適當(dāng)住房”的必要認(rèn)可。這就是說，住房發(fā)展規(guī)劃要成為一種城市房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的法律性指南，具有產(chǎn)業(yè)發(fā)展的約束性。這個規(guī)劃，不是現(xiàn)在的城市規(guī)劃，也不是經(jīng)濟(jì)適用房這種社會窮人的住房規(guī)劃，而是對社會基本階層的住房的普遍安排。

――政府須為住房發(fā)展規(guī)劃，廉價提供土地，而不是通過商業(yè)拍賣促進(jìn)住房發(fā)展規(guī)劃用地的地價上漲。由于城市土地國有，住房發(fā)展規(guī)劃具有全民利益的性質(zhì)，因此，政府住房規(guī)劃用地，不應(yīng)當(dāng)具有營利性。

――政府須根據(jù)住房發(fā)展規(guī)劃，制定城市陳舊房屋拆遷計劃。城市房屋拆遷計劃，主要根據(jù)城市房屋狀況，在聽取社會意見的基礎(chǔ)上制定。

――在保障建筑商國際市場平均贏利水平的價格基礎(chǔ)上，擇優(yōu)選擇政府規(guī)劃房產(chǎn)的建筑承包商，由進(jìn)駐居民自行選擇物業(yè)服務(wù)商。

――按照政府住房發(fā)展規(guī)劃每年使用的土地面積的一定比例，提供“商業(yè)房地產(chǎn)”使用的土地。這種土地供給地帶，可以通過城市規(guī)劃制定階段確定，可考慮將較好的地皮，用以滿足商業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)，通過拍賣，形成土地使用的自由價格，并且對竣工房產(chǎn)售價不行干預(yù)。通過拍賣地皮取得的政府收益，用于城市公共事業(yè)。

篇（8）

我國城市的房屋拆遷補(bǔ)償已經(jīng)成為了我國城市房屋拆遷最為核心的內(nèi)容之一。我國的城市房屋拆遷補(bǔ)償關(guān)系到了我國城市建設(shè)和規(guī)劃，是城市經(jīng)濟(jì)能夠得到很好發(fā)展的頭等大事，并且關(guān)系到了我國行政機(jī)關(guān)的信用和威信問題，也關(guān)系著我國城市居民社會保障和生活保障問題。

一、關(guān)于我國城市房屋拆遷補(bǔ)償

所謂的房屋拆遷補(bǔ)償是指我國城市拆遷人員對于被拆除屬于自己的房屋以及附屬物按照相關(guān)規(guī)定和一定的標(biāo)準(zhǔn)，給予被拆除房屋所有人的一種補(bǔ)償。我國城市房屋拆遷補(bǔ)償?shù)膶ο蟪税ū徊鸪课莸乃腥酥?，還包括國家授權(quán)國有房屋管理人、國家授權(quán)國有房屋附屬物管理人以及房屋的代管人。我國城市房屋拆遷補(bǔ)償有三種形式：作價補(bǔ)償、產(chǎn)權(quán)調(diào)換以及作價補(bǔ)償相互結(jié)合、產(chǎn)權(quán)調(diào)換的形式。

二、我國城市房屋拆遷補(bǔ)償?shù)南嚓P(guān)法律問題探討

  （一）公益事業(yè)房屋拆遷補(bǔ)償

所謂的公益事業(yè)房屋是指那些非生產(chǎn)性、公共福利性、文教衛(wèi)生事業(yè)單位所使用的房屋以及其附屬物，公益事業(yè)的盈利少，有些公益事業(yè)甚至不會盈利，那些應(yīng)用于公益事業(yè)的房屋大多數(shù)都是供人們用來進(jìn)行社會活動使用的，本著不因為城市房屋拆遷而導(dǎo)致人們文化生活以及社會生活受到影響這一重要目的，在進(jìn)行公益事業(yè)房屋的拆遷工作時，一般都是由拆遷人進(jìn)行重建，拆遷人所重建的房屋或者其附屬物不僅僅要保持其自身的使用功能不發(fā)生任何變化，還要保證重建房屋的原有規(guī)模。

  （二）出租房屋拆遷補(bǔ)償

這里所指的出租房屋主要是指用于出租的私房、其他產(chǎn)權(quán)形式用于出租住宅的房屋以及用于出租的公房等等。對于這類出租房屋的拆遷，一般情況下都采用產(chǎn)權(quán)調(diào)換這一方式對其進(jìn)行補(bǔ)償，也就是說在對出租房屋拆遷中實行了產(chǎn)權(quán)調(diào)換后，原來的租賃關(guān)系還應(yīng)該繼續(xù)保持，不能夠因為房屋的補(bǔ)償或者拆除而影響到原來住房的承租者與產(chǎn)權(quán)人之間租賃的關(guān)系，但是，因為出租房屋拆遷所引起的住宅結(jié)構(gòu)或者住房面積等等方面的變化，導(dǎo)致了住宅房屋的租金需要進(jìn)行調(diào)整的時候，原來的租賃合同條款需要做出相應(yīng)的修改。

  （三）有產(chǎn)權(quán)糾紛房屋補(bǔ)償

所謂的有產(chǎn)權(quán)糾紛的房屋就是指那些房屋的產(chǎn)權(quán)關(guān)系還具有爭議或者異議，產(chǎn)權(quán)人還沒有得到確定的房屋。對于這類房屋的拆遷補(bǔ)償，凡是拆遷的范圍內(nèi)有這類產(chǎn)權(quán)糾紛房屋，產(chǎn)權(quán)糾紛的當(dāng)事人必須要在當(dāng)?shù)氐姆康禺a(chǎn)管理部門所公布的規(guī)定期限之內(nèi)，對產(chǎn)權(quán)糾紛問題盡快的協(xié)商解決。在進(jìn)行拆遷之前要對房屋做好勘察的記錄，勘察記錄主要包括房屋的面積、成新度、朝向以及結(jié)構(gòu)等等，在必要的時候，可以由拆遷人對拆遷的房屋進(jìn)行拍照，或者是由房屋的評估單位對每平方米的實際價格進(jìn)行評估，對于產(chǎn)權(quán)糾紛的房屋做出一定的調(diào)查資料，對這些資料進(jìn)行整理，經(jīng)過整理以后，要向相關(guān)的公證機(jī)關(guān)進(jìn)行證據(jù)保全手續(xù)申辦，經(jīng)過公證機(jī)關(guān)公正以后的調(diào)查資料才具有法律的效力。

結(jié)語：本文中，筆者首先對我國城市房屋拆遷補(bǔ)償進(jìn)行了簡要的介紹，接著又從公益事業(yè)房屋拆遷補(bǔ)償、出租房屋拆遷補(bǔ)償以及房屋拆遷補(bǔ)償?shù)南嚓P(guān)法律問題探討之有產(chǎn)權(quán)糾紛房屋補(bǔ)償這三個方面對我國城市房屋拆遷補(bǔ)償?shù)南嚓P(guān)法律問題進(jìn)行了探討。筆者所分析的我國城市房屋拆遷補(bǔ)償相關(guān)法律問題，相信我國的城市拆遷補(bǔ)償工作將會越來越好。

篇（9）

文章編號：1003－4625（2009）02－0032－03中圖分類號：F830.9文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

本文嘗試建立銀行與金融市場的競爭―互補(bǔ)關(guān)系模型來分析金融市場發(fā)展對銀行效率的影響。

一、銀行與金融市場關(guān)系的相關(guān)理論回顧

銀行與金融市場的關(guān)系實質(zhì)就是金融中介與金融市場的關(guān)系，也即間接融資與直接融資的關(guān)系。關(guān)于金融中介與金融市場的關(guān)系，眾多學(xué)者做了大量研究，傳統(tǒng)理論認(rèn)為金融中介與金融市場僅僅是一種競爭替代關(guān)系，近期則有部分學(xué)者開始關(guān)注二者之間的相互補(bǔ)充關(guān)系。這其中最具有代表性的觀點莫過于由默頓（1995）提出的金融功能觀。默頓認(rèn)為金融中介與金融市場在金融產(chǎn)品的提供上是相互競爭的，技術(shù)進(jìn)步、金融創(chuàng)新導(dǎo)致交易成本持續(xù)下降，而交易成本下降加劇了這種金融中介與金融市場之間的競爭，金融市場的優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)，金融市場在金融體系中的作用越來越重要，最終導(dǎo)致金融市場對金融中介的替代，這實質(zhì)是對傳統(tǒng)的交易成本觀的一種發(fā)展。當(dāng)然默頓并沒有就此止步，其所提出的金融功能觀最大的貢獻(xiàn)在于根據(jù)金融產(chǎn)品的性質(zhì)對金融市場與金融中介作了具體分工。默頓認(rèn)為金融市場傾向于交易標(biāo)準(zhǔn)化的或者成熟的金融產(chǎn)品，這種金融產(chǎn)品能服務(wù)于大量的消費者，而金融中介則更適合于量少的新金融產(chǎn)品，服務(wù)于那些具有特殊金融需求的消費者，這樣金融市場和金融中介各司其職，共同滿足消費者的金融需求，二者缺一不可。

事實上，金融市場與金融中介既存在競爭關(guān)系，又存在互補(bǔ)關(guān)系，更為重要的是，金融市場與金融中介之間的互補(bǔ)關(guān)系不僅體現(xiàn)在二者提供不同性質(zhì)的金融產(chǎn)品的分工合作上，更體現(xiàn)在相互促進(jìn)對方發(fā)展上。這里嘗試建立模型來說明金融市場與金融中介（銀行）之間的競爭―互補(bǔ)關(guān)系，著重說明銀行與金融市場之間的動態(tài)競爭，以及通過動態(tài)競爭實現(xiàn)的銀行效率與金融市場效率的相互促進(jìn)提高。

二、銀行與金融市場的競爭―互補(bǔ)關(guān)系模型

（一）模型基本假定

假定在資金供求市場上，只存在資金供給方銀行及金融市場，資金的需求方公司。公司需要通過融資來投資一個項目，市場無風(fēng)險利率為r，公司可以選擇在金融市場上融資，也可以選擇通過銀行融資，融資方式的選擇取決于公司管理者的效用最大化。管理者的效用由公司價值及管理者的私人控制租金決定，即U=U(V，C)，其中V為公司價值，C為私人租金。當(dāng)公司使用外源融資時，公司融資后在資金的使用上可能具有一定的道德風(fēng)險：這里假定公司不具有道德風(fēng)險（即公司必定投資于好的項目）的可能性為P，公司具有道德風(fēng)險（即公司可能投資于好的項目，也可能投資于壞的項目）的可能性為1-P。此外，當(dāng)公司使用內(nèi)源融資時，公司不具有道德風(fēng)險，即使用自有資金投資時，公司必定投資于好的項目。

（二）銀行融資、金融市場融資兩種情形下的管理者效用

情形一：公司通過銀行融資時管理者的效用。

當(dāng)公司通過銀行融資時，銀行可以監(jiān)督公司的投資行為，通過對貸款的差別化定價，在一定程度上抑制公司在投資項目上的道德風(fēng)險。假定當(dāng)公司具有道德風(fēng)險時，由于銀行的直接監(jiān)督作用，公司投資于好的項目的概率為ξ，公司投資于壞的項目的概率為1-ξ。當(dāng)公司投資于好的項目時，公司以概率?棕獲利R，以概率1-?棕，獲利0；當(dāng)投資于壞的項目時，公司獲利為0，但是此時管理者從該項目中獲得私人租金N。銀行根據(jù)公司的道德風(fēng)險狀況決定貸款價格，當(dāng)公司不具有道德風(fēng)險時，公司的融資成本為r/?棕；當(dāng)公司具有道德風(fēng)險時，公司融資成本為r/(ξ?棕)。這樣，通過銀行融資時，公司管理者的效用為：

Ubank=P?棕[R-r/?棕]+(1-P)[ξ?棕(R-r/ξ?棕)+(1-ξ)N]+C（1）

情形二：公司通過金融市場融資時管理者的效用。

與銀行融資相比，公司通過金融市場融資會帶來三點不同：第一，公司上市后，成為公眾公司，信息更加透明，強(qiáng)制性信息披露以及二級市場收購兼并行為會損害公司管理者的私人控制租金，管理者存在失去公司控制權(quán)的危險，不妨假定公司上市進(jìn)行金融市場融資后失去私人控制租金C的可能性為?茁。第二，公司通過金融市場融資時，由于沒有銀行的直接監(jiān)督作用，而中小股東監(jiān)督力量薄弱，當(dāng)公司存在道德風(fēng)險時，公司必然投資于壞的項目，以獲取個人項目租金N。當(dāng)然，公司的道德風(fēng)險程度會受到接管威脅的約束，即P的增加，會使?茁增加，從而抑制公司的道德風(fēng)險。第三，根據(jù)Boot和Thakor(1997)的研究,當(dāng)公司通過金融市場融資時，公司投資好項目成功的概率會加大，假設(shè)進(jìn)行金融市場融資時，好項目成功的概率增加為?棕+?籽，其中?籽∈(0，1-?棕)。在一個充分競爭的市場上，通過金融市場融資時，公司的融資成本為r/P(?棕+?籽)，此時公司管理者的效用為：

Umarket=P(?棕+?籽)[R-r/P(?棕+?籽)]+(1-P)N+(1-?茁)C（2）

（三）銀行與金融市場的動態(tài)競爭性均衡

銀行與金融市場的競爭表現(xiàn)在二者之間具有相互替代作用，公司融資方式的選擇取決于公司管理者的效用最大化：當(dāng)Ubank>Umarket時，公司通過銀行進(jìn)行融資；反之，當(dāng)UbankUmarket及UbankUmarket，還是UbankUmarket或Ubank

當(dāng)銀行與金融市場達(dá)到競爭性均衡時，有Ubank=Umarket，即

P?棕[R-r/?棕]+(1-P)[ξ?棕(R-r/ξ?棕)+(1-ξ)N]+C

=P(?棕+?籽)[R-r/P(?棕+?籽)]+(1-P)N+(1-?茁)C（3）

將式（3）整理化簡，得到當(dāng)Ubank=Umarket時，

ξ=■（4）

在式（4）中，由于前文設(shè)定，當(dāng)公司使用內(nèi)源融資時，公司不具有道德風(fēng)險，即使用自有資金投資時，公司必定投資于好的項目，所以有?棕R-N>0。顯而易見，1-P>0。因此，P?籽R-?茁C>0。

三、基于競爭―互補(bǔ)關(guān)系模型的銀行效率分析

由前面的設(shè)定可知，ξ為當(dāng)公司具有道德風(fēng)險時，由于銀行的直接監(jiān)督作用，公司投資于好的項目的概率，銀行的效率越高，銀行阻止公司投資于壞項目的能力也越強(qiáng)，即ξ的數(shù)值越大。因此ξ可以看作銀行效率的替代變量，ξ越大說明銀行的效率越高。

當(dāng)金融市場效率提高時，一方面會使公司投資于好項目時，好項目成功的概率增加，即增大?籽；另一方面會使公司的接管威脅增大，即?茁會增大，以減小公司的道德風(fēng)險。但是當(dāng)?茁增大到一定程度時，?茁就完全隨P而變動，即只有當(dāng)P變動時，?茁才變動，且二者變動方向相同。這表明在一個成熟、高效的金融市場中，公司被接管的可能性與公司的道德風(fēng)險成正比。

由式（3）及（4）可知：

當(dāng)ξ>■時，Ubank>Umarket，此時公司通過銀行融資。

當(dāng)ξ

可見，銀行與金融市場的競爭關(guān)系是顯而易見的，二者之間的競爭主要體現(xiàn)在兩種融資方式的替代上，即公司既可以選擇銀行融資，也可以選擇金融市場融資，融資方式的選擇取決于公司管理者的效用最大化行為。

這里我們著重說明銀行與金融市場的動態(tài)競爭過程中，銀行效率與金融市場效率會相互促進(jìn)提高。根據(jù)這一研究目的，可以將P、R、?棕、N設(shè)定為不變。這樣Ubank與Umarket之間的大小關(guān)系主要由?籽、?茁和ξ決定，即主要由金融市場效率和銀行效率決定。

由于初始狀態(tài)不影響最終均衡狀態(tài)，不妨假設(shè)初始狀態(tài)為Ubank>Umarket，此時銀行在競爭中占優(yōu)勢，這是典型的發(fā)展中國家（包括我國）在金融市場剛剛發(fā)展時期的狀況。此時，金融市場剛剛建立，市場規(guī)模小，效率低下，銀行在金融體系中占據(jù)主導(dǎo)地位，企業(yè)融資主要通過銀行融資來實現(xiàn)。隨著金融市場的不斷發(fā)展完善，金融市場競爭力不斷增強(qiáng)，效率不斷提高，此時?籽、?茁不斷提高。但正如前文所分析的那樣，在一個成熟、高效的金融市場中，公司被接管的可能性與公司的道德風(fēng)險成正比，所以當(dāng)?茁增大到一定程度時，?茁就完全隨P而變動，即只有當(dāng)P變動時，?茁才變動。這樣在P不變的情況下，金融市場效率持續(xù)提高的結(jié)果必然導(dǎo)致P?籽R-?茁C增大，直到U■■=U■■，此時，銀行與金融市場達(dá)到短期均衡狀態(tài)1。隨著金融市場的發(fā)展和金融市場效率進(jìn)一步提高，P?籽R-?茁C進(jìn)一步增大，銀行與金融市場重新達(dá)到非均衡狀態(tài)UbankUmarket，這時來自銀行的競爭壓力也會迫使金融市場提高?籽，以增大P?籽R-?茁C，即金融市場的效率得到進(jìn)一步提高。上述動態(tài)競爭過程不斷重復(fù)，會形成金融市場效率提高銀行效率提高金融市場效率提高銀行效率提高……動態(tài)螺旋，從而在相互競爭中促進(jìn)銀行效率和金融市場效率不斷提高。

四、結(jié)論及相關(guān)政策含義

綜上所述，銀行與金融市場之間存在既競爭又互補(bǔ)的關(guān)系，銀行與金融市場之間的競爭主要表現(xiàn)在兩種融資渠道的相互替代上；銀行與金融市場之間的互補(bǔ)關(guān)系除了如默頓所說的功能上的互補(bǔ)之外，更表現(xiàn)為銀行與金融市場相互促進(jìn)，即在二者的相互競爭中，銀行效率與金融市場效率都得到了提高。實質(zhì)上，從直觀感覺上我們也很容易看出金融市場的發(fā)展及其效率提高對銀行效率有很大的促進(jìn)作用。如金融市場尤其是股票市場的發(fā)展會促進(jìn)企業(yè)公司治理的改進(jìn)，從而減輕企業(yè)道德風(fēng)險，提高企業(yè)的經(jīng)營管理水平和盈利能力，在一定程度上降低銀行貸款風(fēng)險，增加銀行贏利；此外，銀行直接在股票市場上市，會增強(qiáng)銀行的資本實力，而且在資本市場的外部監(jiān)督約束作用下，可以改進(jìn)銀行的公司治理，提升銀行經(jīng)營管理水平，進(jìn)而促進(jìn)銀行效率的提高；最后，金融市場為銀行提供了多樣化的金融產(chǎn)品，拓展了銀行資產(chǎn)組合的空間，有利于銀行在資產(chǎn)管理過程中實現(xiàn)風(fēng)險分散化及贏利多元化，從而提高銀行效率?？傊S著金融市場管制的放松，包括資本市場、貨幣市場在內(nèi)的金融市場，不斷發(fā)展完善。在這個過程中，金融市場規(guī)模不斷擴(kuò)大，金融市場效率逐步提高，這既對銀行產(chǎn)生了競爭壓力，分流了一部分銀行客戶，形成所謂的“金融脫媒”現(xiàn)象。更為重要的是，金融市場規(guī)模擴(kuò)大、效率提高同時也會產(chǎn)生正向反饋作用，并促進(jìn)銀行效率提高。

上述研究結(jié)論具有重要的政策含義，對如何提高我國銀行業(yè)的效率具有一定指導(dǎo)意義。其政策含義包括：第一，發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期，在金融市場效率低下的情況下，銀行融資占據(jù)主導(dǎo)地位具有其合理性。第二，由于金融市場與銀行存在競爭關(guān)系，在國家需要通過銀行集中金融資源的特定歷史時期，限制金融市場的發(fā)展就成為一種必然的選擇。第三，由于金融市場與銀行可以在競爭中相互促進(jìn)，實現(xiàn)雙方效率的提高。因此，一個高效率的金融市場是提高銀行效率的前提基礎(chǔ)，從長期角度來看，要實現(xiàn)銀行效率的不斷提高，就必須大力發(fā)展金融市場，尤其是資本市場，努力提高金融市場效率。第四，針對我國目前直接融資比重過低，金融市場尤其是資本市場規(guī)模偏小、市場效率較低的情況，國家應(yīng)積極扶持資本市場的發(fā)展，促進(jìn)資本市場與銀行的競爭，在競爭中實現(xiàn)資本市場效率與銀行效率的相互提高，進(jìn)而實現(xiàn)金融體系整體效率的提高和金融資源的優(yōu)化配置。第五，要建成一個高效率的金融體系，必須既重視銀行業(yè)的發(fā)展，也必須重視金融市場的發(fā)展。只有在二者共同發(fā)展，相互促進(jìn)中，才能實現(xiàn)金融資源的優(yōu)化配置和金融體系整體效率的提高。

參考文獻(xiàn)：

篇（10）

社會和諧和穩(wěn)定的首要問題是政府與市場的關(guān)系問題。我國市場經(jīng)濟(jì)體制初步建立，但多年計劃經(jīng)濟(jì)弊端影響?yīng)q在。政府職責(zé)定位不清，職能越位、缺位，結(jié)果導(dǎo)致市場秩序混亂、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失調(diào)。因此，市場與政府在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的界限時有錯位，市場與政的良性互動遠(yuǎn)未形成。

一、市場機(jī)制的缺陷與政府規(guī)制的失效

政府直接管制與市場機(jī)制，是市場經(jīng)濟(jì)條件下實現(xiàn)資源配置兩種方式，都有各自的適用條件，也都有各自的局限性。

1．市場機(jī)制的缺陷。市場經(jīng)濟(jì)的顯著特征是分散的經(jīng)濟(jì)決策者，在市場中自由競爭，根據(jù)市場價格自主決定資源的配置。但競爭的優(yōu)勝劣汰卻會使市場主體之間力量對比發(fā)生變化，壟斷與限制競爭就隨之產(chǎn)生。

單個的市場主體在對自身利益無限追求的同時，極易對他人、社會利益造成影響，而這種影響并不能通過價格機(jī)制得到合理的反映，即產(chǎn)生所謂的外部效應(yīng)。當(dāng)社會邊際成本大于私人邊際成本時，將產(chǎn)生外部不經(jīng)濟(jì)，即負(fù)的外部效應(yīng)，供給就會過多；相反，如果社會邊際成本小于私人邊際成本，則為外部經(jīng)濟(jì)，即正的外部效應(yīng)，供給就會不足。當(dāng)存在外部效應(yīng)時，就不能達(dá)到資源的最優(yōu)配置。國家應(yīng)該運用強(qiáng)制措施進(jìn)行干預(yù)，將外部影響內(nèi)在化，盡量減少外部不經(jīng)濟(jì)。

2.政府規(guī)制的失效。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，“市場失靈”正好為政府作用預(yù)留了空間。但是政府信息的不完全性，以及在對經(jīng)濟(jì)管制過程中的“權(quán)力尋租”“管制俘獲”等現(xiàn)象的存在，將會產(chǎn)生所謂的“政府失靈”。

政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)的正當(dāng)性。實際上，政府管制被看作是政府對一種公共需要的反應(yīng)，暗含這樣一個前提：市場是脆弱的，如果放任自流，就會導(dǎo)致不公正或低效率，而政府管制是對社會的公正和效率需求所作出的無代價、有效和仁慈的反應(yīng)。但此后的“政府管制的俘虜理論”認(rèn)為，政府管制與其說是為了社會公共利益的目的，毋寧說是特殊的利益集團(tuán)尋租的結(jié)果。管制提高的是產(chǎn)業(yè)利潤而不是社會福利，也就存在政府失靈的可能。

二、政府與市場均衡博弈

1．政府與市場的“雙重失靈”。市場經(jīng)濟(jì)復(fù)雜程度的加劇，產(chǎn)生了市場運行和政府規(guī)制都難以發(fā)揮作用的領(lǐng)域或者都難以解決的問題，即雙重失靈。自然壟斷行業(yè)的規(guī)制，由嚴(yán)格監(jiān)管，到放松準(zhǔn)入、過度的惡性競爭都不是政府和企業(yè)期望的理想狀態(tài)。為了克服就需要在市場與政府之間尋求一個平衡點，實現(xiàn)兩種力量均衡博弈。

從法律上要看到他們之間深層次的矛盾與關(guān)聯(lián)，構(gòu)建二者的協(xié)調(diào)互動機(jī)制。傳統(tǒng)的法律部門囿于自身的有限空間，均無法兼顧國家與市場兩者的協(xié)調(diào)與共同發(fā)展。

2.社會中間層主體對“雙重失靈”的克服。這里的社會中間層主體，是指借與國家和企業(yè)等市場主體之間的輔助管理主體。由其行業(yè)內(nèi)企業(yè)統(tǒng)一實施某些行為，更符合經(jīng)濟(jì)效益原則；政府受到限制的行為，社會中間層主體，更有合適的理由完成。作為社會中間層主體的行業(yè)協(xié)會，可以代表成員企業(yè)的合法權(quán)益，向社會和政府表達(dá)成員企業(yè)的意愿，反映行業(yè)的利益要求；可以從整個行業(yè)視角出發(fā)，維護(hù)企業(yè)的共同的利益。

3.現(xiàn)有社會中間層主體的缺陷。就中國行業(yè)協(xié)會而言，其特殊的產(chǎn)生路徑（一般可以分為三種基本路徑：企業(yè)自主推動的行業(yè)協(xié)會；政府主導(dǎo)推動的行業(yè)協(xié)會；政府與企業(yè)合力推動的行業(yè)協(xié)會）不同于西方市場經(jīng)濟(jì)國家企業(yè)自愿結(jié)合成立的情形。大多數(shù)行業(yè)協(xié)會行政色彩濃厚，為企業(yè)服務(wù)的意識和能力較差，淪為“二政府”或“部分行業(yè)管制職能的轉(zhuǎn)移和延伸”；獨立性差，其活動受政府部門干預(yù)過多。突出表現(xiàn)為職能上的缺位，越位。

社會中間層主體的職能缺位、錯位，真正的原因是法律規(guī)制的欠缺。因此，完善相關(guān)立法成為當(dāng)務(wù)之急。

三、政府與市場良性互動關(guān)系的法律構(gòu)建

構(gòu)建良性互動的“政府――市場”關(guān)系，需要準(zhǔn)確界定、充分發(fā)揮社會中間層主體的職能，建立、完善相應(yīng)的具體法律制度，而前提必須是厘定相關(guān)立法的經(jīng)濟(jì)法理念。法律理念，是統(tǒng)領(lǐng)法律制度的精髓，是完善立法的核心。

1．社會中間層主體相關(guān)立法的欠缺。強(qiáng)調(diào)社會中間層主體作用，并不意味著政府完全放棄市場規(guī)制。政府作為社會公共利益的代表和市場經(jīng)濟(jì)秩序的監(jiān)管者，規(guī)范和監(jiān)督社會中間層主體的運行，防止行業(yè)壟斷。而要保證規(guī)制的有效性、適度性，就必須在法律的框架內(nèi)進(jìn)行。

但目前我國尚無專門統(tǒng)一的行業(yè)協(xié)會立法，現(xiàn)行關(guān)于行業(yè)協(xié)會的立法比較零亂、分散，主要體現(xiàn)為法規(guī)與規(guī)章，以及一些省市出臺的關(guān)于行業(yè)協(xié)會管理的法規(guī)。這些法律規(guī)范，立法層次低、權(quán)威性不足?！稐l例》將行業(yè)協(xié)會與學(xué)術(shù)性社會團(tuán)體等混同管理，不具針對性和可操作性。因此，要克服法律制度瓶頸的制約，完善相關(guān)立法已刻不容緩。

2．厘定社會中間層主體立法的經(jīng)濟(jì)法理念。進(jìn)一步需要明確的是，社會中間層主體是哪一部門法的主體。首先，社會中間層主體，由其參加的社會關(guān)系兼有橫向性和縱向性特征。這正是經(jīng)濟(jì)法調(diào)整對象典型特征。其次，社會中間層主體的涌現(xiàn)，是為了克服“政府失靈”與“市場失靈”，塑造政府與市場的良性互動機(jī)制，這也正是經(jīng)濟(jì)法的產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)背景。最后，個人利益與公共利益的區(qū)分，導(dǎo)致“市場――國家”的對立，反映在法律上“私法――公法”的二元結(jié)構(gòu)，即“權(quán)利――權(quán)力”的關(guān)系。利益關(guān)系的融合，“市場－社會中間層主體（行業(yè)協(xié)會）－政府”的三元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的成立，市場國家關(guān)系的協(xié)調(diào)，與之相適應(yīng)的是 “私法－社會法－公法”的三元法律結(jié)構(gòu)。

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