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時間：2023-08-25 17:07:54
序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇建設(shè)工程監(jiān)理風(fēng)險管理范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。
中圖分類號：X328 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：
隨著監(jiān)理制度的全面推廣，工程監(jiān)理在我國得到了穩(wěn)步的發(fā)展。工程監(jiān)理企業(yè)作為工程建設(shè)的主體之一，但在當(dāng)前建設(shè)市場秩序還不夠規(guī)范的大環(huán)境下，所承擔(dān)的各類風(fēng)險系數(shù)越來越高，這就導(dǎo)致了各類風(fēng)險時有發(fā)生，對企業(yè)造成了一定的損害，對企業(yè)的健康發(fā)展也產(chǎn)生了一定的影響。因此，作為建設(shè)工程的監(jiān)理企業(yè)，要重視風(fēng)險管理，還要做好對其控制與處理。
1建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)面臨的主要風(fēng)險
建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)面臨的風(fēng)險可分為內(nèi)、外部兩大風(fēng)險，即由非建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)和監(jiān)理企業(yè)自身引起的風(fēng)險，其中外部風(fēng)險又可以分為建設(shè)單位引起、施工單位引起和建筑市場環(huán)境引起的風(fēng)險。
1.1由建設(shè)單位引起的風(fēng)險
建設(shè)單位是工程質(zhì)量和安全管理的第一責(zé)任人，這一點(diǎn)在《中華人民共和國建筑法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》和《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》中有明確規(guī)定。因此，建設(shè)單位的行為是否規(guī)范對工程建設(shè)至關(guān)重要。
(1)部分建設(shè)單位一味追求工程進(jìn)度，將工程工期壓縮至不合理的水平。在未取得施工許可甚至規(guī)劃許可的情況下要求施工單位強(qiáng)行開工，這將給建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)帶來很大的行政違規(guī)甚至法律風(fēng)險;還可能在未經(jīng)設(shè)計同意的情況下擅自進(jìn)行工程設(shè)計變更而后補(bǔ)辦變更手續(xù)。不合理壓縮工期的背后，是風(fēng)險的迅速擴(kuò)大。
(2)個別建設(shè)單位為節(jié)省投資，默許施工單位自行采購有質(zhì)量問題的建筑材料、設(shè)備或構(gòu)配件;部分建設(shè)單位或?qū)⒐こ讨獍l(fā)包、或刻意壓低施工單位的投標(biāo)報價，造成施工單位在安全防護(hù)措施方面的投入不足，這有可能直接導(dǎo)致安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。
(3)受現(xiàn)行監(jiān)理制度的制約，工程監(jiān)理單位由建設(shè)單位直接委托承擔(dān)監(jiān)理工作，部分建設(shè)單位出于自我保護(hù)心理，對監(jiān)理工作進(jìn)行不合理的干涉。比如，監(jiān)理單位在工程例會上提出的、且已寫入會議紀(jì)要的負(fù)面內(nèi)容常被建設(shè)單位刪除;在現(xiàn)場嚴(yán)格履行監(jiān)理職責(zé)的人員容易受到排擠甚至調(diào)換等，這給建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)帶來諸多潛在風(fēng)險。
1.2由施工單位引起的風(fēng)險
承包商是工程建設(shè)的直接實(shí)施者，承包商的錯誤或過失往往會直接導(dǎo)致建設(shè)工程的質(zhì)量和安全問題，給建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)帶來風(fēng)險。
(1)施工單位的質(zhì)保體系、安保體系有欠缺，方案審批流于形式;現(xiàn)場主要管理人員技術(shù)水平低、管理不到位、素質(zhì)差、信譽(yù)代差等，導(dǎo)致質(zhì)量問題頻發(fā)。
(2)某些施工單位與建設(shè)單位關(guān)系密切，管理者為同一個人、親屬同一個集團(tuán)或有其他利益關(guān)系，導(dǎo)致監(jiān)理的指令無法得到有效實(shí)施，一旦出現(xiàn)質(zhì)量、安全問題，監(jiān)理的責(zé)任不容推卸。
(3)為了節(jié)約成本，某些施工單位故意減少或挪用在安全防護(hù)方面的措施費(fèi)，工人在人身安全無法得到保障的條件下施工，現(xiàn)場安全特別是危險性較大的分部分項(xiàng)工程的隱患多。
(4)施工單位片面追求經(jīng)濟(jì)效益，在工程中使用不合格材料。
(5)施工單位的分包單位實(shí)力不強(qiáng)或工程被非法分包、轉(zhuǎn)包，致監(jiān)理人員難以有效管理。
(6)施工單位故意向監(jiān)理隱瞞工程實(shí)際情況或以不正當(dāng)手段收買個別監(jiān)理人員，造成建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)的風(fēng)險。
1.3由建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)自身引起的風(fēng)險
由建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)自身引起的風(fēng)險，涉及生產(chǎn)、經(jīng)營、人員招聘、注冊等諸階段。
(1)部分監(jiān)理企業(yè)由于管理不嚴(yán)或片面追求經(jīng)營效益，招投標(biāo)時，使用不合法的業(yè)績證明材料。發(fā)生此類事件，輕則對公司信譽(yù)造成影響，重則可能受到行政或刑事處罰。
(2)招投標(biāo)階段惡意競價，導(dǎo)致報價遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國家規(guī)定的取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)甚至正常的監(jiān)理成本;通過和建設(shè)單位簽訂陰陽合同來規(guī)避政府主管部門的監(jiān)管，而過低的監(jiān)理費(fèi)必將影響項(xiàng)目人員的安排和監(jiān)理工作的質(zhì)量，為工程質(zhì)量、安全埋下隱患。
(3)由于工程建設(shè)監(jiān)理的項(xiàng)目屬性，造成工程監(jiān)理行業(yè)人員流動性較大，部分企業(yè)在急于需要人員時疏于考察，對聘用人員在技能和職業(yè)道德方面的缺陷失察;而項(xiàng)目結(jié)束時，又缺乏對監(jiān)理人員的后續(xù)安排和繼續(xù)教育，導(dǎo)致監(jiān)理隊伍不穩(wěn)定，這些人力資源方面的缺陷對企業(yè)構(gòu)成了一定的負(fù)面影響。
(4)工程施工監(jiān)理階段，監(jiān)理組織機(jī)構(gòu)存在人員不足、專業(yè)不匹配等問題。部分監(jiān)理企業(yè)的總監(jiān)不到位、總監(jiān)授權(quán)委托的總監(jiān)代表不能勝任崗位，部分工程監(jiān)理人員不恰當(dāng)?shù)芈男新氊?zé)甚至不作為。比如，工程監(jiān)理人員未按設(shè)計文件或相關(guān)規(guī)范的強(qiáng)制性要求、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)對工程質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和檢查;未按照規(guī)定對專項(xiàng)施工方案或安全技術(shù)措施進(jìn)行審批;發(fā)現(xiàn)重大危險源的施工事故苗頭時，未能及時正確地采取措施予以規(guī)避。
(5)建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)在新業(yè)務(wù)領(lǐng)域承攬業(yè)務(wù)時的風(fēng)險。比如，建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)在涉足代建制和項(xiàng)目管理業(yè)務(wù)時，因業(yè)務(wù)不熟悉，往往在合同簽訂、政策以及法律、法規(guī)理解等方面存在一定的風(fēng)險。
1.4其他外部原因引起的風(fēng)險
其他風(fēng)險主要包括，工程參建單位引起的風(fēng)險、不可抗力引起的風(fēng)險和建筑市場法律法規(guī)變化引起的風(fēng)險等。比如，設(shè)計單位設(shè)計錯誤，審圖單位未能發(fā)現(xiàn)并提出，圖紙會審時包括監(jiān)理單位在內(nèi)的各方又均未發(fā)現(xiàn)并提出;再如，深基坑施工階段，工程監(jiān)測單位提供的監(jiān)測數(shù)據(jù)失真或錯誤，而監(jiān)理未能及時發(fā)現(xiàn)并指出;再如，地震、海嘯等導(dǎo)致工程暫停，到重新恢復(fù)建設(shè)，監(jiān)理企業(yè)將可能承擔(dān)一定的風(fēng)險和損失;還有，建筑市場突然萎縮或擴(kuò)張，導(dǎo)致監(jiān)理公司的財務(wù)狀況發(fā)生問題或難以籌集足夠的資源加以應(yīng)對。
2建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)風(fēng)險管理的方法和措施
風(fēng)險管理是指，對影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性事件進(jìn)行識別和評估，并采取應(yīng)對措施將其影響控制在可接受范圍之內(nèi)的過程。一般通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險處理等一系列活動來防范風(fēng)險。
2.1風(fēng)險識別
風(fēng)險的識別可以采用流程圖、專家調(diào)查等方法，本文的第一部分即為在流程圖的基礎(chǔ)上進(jìn)行專家調(diào)查，以對建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險識別。
2.2風(fēng)險評估
在風(fēng)險清單列表的基礎(chǔ)之上，應(yīng)對所有風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險評估分析，可以采用的方法包括基于知識和模型的分析方法、定性分析等。本文將識別的部分風(fēng)險事件依專家意見(Delphi方法)的定性分析結(jié)果(以風(fēng)險程度高、中、低表示)進(jìn)行列表(見表1)。
2.3風(fēng)險監(jiān)控
風(fēng)險監(jiān)控是指在決策主體的運(yùn)行過程中，對風(fēng)險的發(fā)展與變化情況進(jìn)行全程監(jiān)督，并根據(jù)需要進(jìn)行策略調(diào)整。建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身生產(chǎn)經(jīng)營的實(shí)際狀況，及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險點(diǎn)，及時反饋，并根據(jù)其影響程度，重新進(jìn)行風(fēng)險管理。
煤礦建筑工程是屬于高風(fēng)險行業(yè)，一旦不慎，極其容易引發(fā)煤礦建設(shè)工程安全事故，少則受到一點(diǎn)經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重的就會影響煤礦建設(shè)工程的質(zhì)量，甚至威脅到施工人員的生命安全，造成不可挽回的損失。因此，必須高度重視煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險問題。
一、概述
煤礦建設(shè)工程是一項(xiàng)比較復(fù)雜的工程，也是安全事故頻發(fā)的工程。煤礦建設(shè)工程造成安全事故頻發(fā)的原因往往是比較復(fù)雜的。作為參與煤礦建設(shè)工程的監(jiān)理單位，往往被認(rèn)定有著不可推脫的責(zé)任。當(dāng)安全事故發(fā)生之后，如果說這與相關(guān)監(jiān)理單位一點(diǎn)關(guān)系都沒有，也是不符合情理的。作為監(jiān)理單位，主要是做好兩個方面的工作。一方面，監(jiān)理單位必須做好工程的質(zhì)量管理與控制工作，這屬于監(jiān)理單位的主要，把好開工、工序交接、驗(yàn)收的質(zhì)量關(guān)；另一方面，根據(jù)國家法律法規(guī)和監(jiān)理工程合同的要求，按照“專業(yè)配套、數(shù)量滿足工程需要”的原則設(shè)置現(xiàn)場項(xiàng)目監(jiān)理組織機(jī)構(gòu)，按照工程監(jiān)理要求規(guī)范地進(jìn)行監(jiān)理。監(jiān)理單位一旦在自己職責(zé)范圍出現(xiàn)了任何細(xì)小的疏漏，都可能給工程造成不可估量的損失，同時也會因?yàn)槲匆婪ūO(jiān)理，履行職責(zé)不力，而承擔(dān)安全事故的間接責(zé)任。
二、煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理存在的主要風(fēng)險問題
煤礦建設(shè)工程監(jiān)理在安全管理工作方面，具有極大風(fēng)險性。從目前來看，主要存在以下幾個方面的問題。
（一）煤礦建設(shè)監(jiān)理法律法規(guī)建設(shè)嚴(yán)重滯后
一是缺乏針對煤礦建設(shè)監(jiān)理相對應(yīng)的法律法規(guī)。一些現(xiàn)存的法律法規(guī)對煤礦建設(shè)監(jiān)理的針對性不強(qiáng)，缺乏可操作性，執(zhí)行起來困難重重，無法取到規(guī)范、評價、處理安全監(jiān)理問題的作用，一旦出現(xiàn)安全事故，無法明確具體的責(zé)任，責(zé)任追究難以執(zhí)行到位；二是煤礦建設(shè)監(jiān)理相關(guān)的法律法規(guī)，特別是一些規(guī)范性資料標(biāo)準(zhǔn)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于煤礦監(jiān)理行業(yè)的實(shí)際發(fā)展。有的煤礦標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行了10多年沒有修訂，與發(fā)展變化的實(shí)際情況不符合，不能很好地取到應(yīng)有的作用。這都為煤礦監(jiān)理的安全管理帶來了極大的不便；三是煤礦建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)的法律專業(yè)人才比較缺失。在處理安全事故方面缺乏法律專業(yè)的技術(shù)支撐，依法監(jiān)理缺乏人力資源的有效保障。
（二）煤礦建設(shè)工程基礎(chǔ)較差
一是中高級專業(yè)技術(shù)人才嚴(yán)重缺失。煤礦建設(shè)工程由于勞動強(qiáng)度大，風(fēng)險高、待遇低等特點(diǎn)，導(dǎo)致中高級專業(yè)工程師、技術(shù)人員及工作經(jīng)驗(yàn)豐富工人流失嚴(yán)重，從業(yè)人員的整體素質(zhì)有待提高；二是煤礦建設(shè)工程管理機(jī)制不健全，有的組織機(jī)構(gòu)不全，有的缺乏專門的人員，有的在工程質(zhì)量和安全管理方面的人員缺乏必備資質(zhì)或?qū)I(yè)不對口，不能有效地監(jiān)控施工；三是監(jiān)理工作與施工單位、建設(shè)單位和設(shè)計單位之間的配合不夠密切，加上地下地質(zhì)條件非常復(fù)雜，如果僅僅依靠監(jiān)理單位要做好煤礦建設(shè)工程的安全和質(zhì)量管理，那是很難實(shí)現(xiàn)的。
（三）監(jiān)理工作安全投入不足
一是監(jiān)理安全工作的收費(fèi)較低，主要是因?yàn)閲胰狈ΡO(jiān)理市場的監(jiān)管，監(jiān)理市場的惡性競爭問題嚴(yán)重。這種問題直接導(dǎo)致監(jiān)理單位工作積極性不高；二是監(jiān)理收入過低，效益不大，導(dǎo)致監(jiān)理工作的投入無法到位。由于監(jiān)理企業(yè)的收入較低，無法吸納和留住較優(yōu)秀的專業(yè)監(jiān)理人才，特別是像高級監(jiān)理工程師一樣的高級監(jiān)理人才。因?yàn)楸O(jiān)理企業(yè)的效益都不太高，不可能投入足夠的資金對監(jiān)理人員進(jìn)行培訓(xùn)進(jìn)修，所以，監(jiān)理隊伍建設(shè)仍然任重而道遠(yuǎn)。
（四）監(jiān)理單位獨(dú)立自主地開展工作還存在一定的阻礙
建設(shè)單位對監(jiān)理工作存在較多干預(yù)的現(xiàn)象，嚴(yán)重影響了監(jiān)理單位正常工作的開展。有的建設(shè)單位自以為管理力量強(qiáng)大，不注重監(jiān)理的地位和作用，甚至將施工單位看作是建設(shè)單位下屬的施工單位。有的干脆直接干涉監(jiān)理單位的具體監(jiān)理工作，無視監(jiān)理單位工作的獨(dú)立性。
三、加強(qiáng)煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理風(fēng)險防范的對策
（一）加強(qiáng)煤礦建設(shè)監(jiān)理法規(guī)建設(shè)，加大依法監(jiān)理的力度
一是建議有關(guān)部門應(yīng)不斷加強(qiáng)煤礦建設(shè)監(jiān)理法規(guī)建設(shè)。特別是應(yīng)修訂或出臺與煤礦建設(shè)監(jiān)理工作息息相關(guān)的規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)文件，能夠有針對性地指導(dǎo)、規(guī)范煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理行為，為其風(fēng)險防范提供必要的法律法規(guī)依據(jù)和保障；二是建立健全煤礦建設(shè)工程安全管理責(zé)任追究制度。不僅要建立監(jiān)理方面的責(zé)任追究制度，而且要對施工單位、設(shè)計單位和建設(shè)單位的相關(guān)安全責(zé)任予以細(xì)化明確，一旦出現(xiàn)問題，可以根據(jù)調(diào)查的結(jié)果分別執(zhí)行責(zé)任追究，以此提高安全管理意識，降低監(jiān)理單位的責(zé)任風(fēng)險；三是引進(jìn)和培養(yǎng)監(jiān)理法規(guī)的相關(guān)的專業(yè)人才，加強(qiáng)法律方面的人力資源的管理，為煤礦建設(shè)工程監(jiān)理的提供法律服務(wù)，降低因?yàn)椴欢啥鴰淼娘L(fēng)險。
（二）加強(qiáng)煤礦建設(shè)工程基礎(chǔ)建設(shè)，夯實(shí)安全監(jiān)理的基礎(chǔ)
一是煤礦建設(shè)工程施工企業(yè)應(yīng)加大投入，引進(jìn)和留住中高級專業(yè)技術(shù)人才，為提高施工質(zhì)量和安全程度提高技術(shù)保障；二是完善煤礦建設(shè)工程管理機(jī)制，完善工程管理的組織機(jī)構(gòu)，在工程質(zhì)量和安全管理方面的人員盡量配備具有相關(guān)資質(zhì)的專業(yè)對口人員，確保實(shí)施有效地監(jiān)控；三是加強(qiáng)監(jiān)理工作與施工單位、建設(shè)單位和設(shè)計單位之間的配合，共同做好工程的安全管理工作。
（三）加大監(jiān)理工作投入，降低煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險
一是提高煤礦監(jiān)理的取費(fèi)，限制煤礦監(jiān)理企業(yè)低價惡性競爭行為，吸引優(yōu)秀人才加入監(jiān)理隊伍，提高煤礦監(jiān)理企業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)；二是設(shè)立監(jiān)理安全管理工作基金，用于監(jiān)理人員培訓(xùn)；監(jiān)理單位成立煤礦安全咨詢委員會，聘請高等院校安全領(lǐng)域?qū)＜铱妥O(jiān)理企業(yè)講學(xué)和指導(dǎo)；高瓦斯礦井和高突礦井監(jiān)理合同簽訂前，應(yīng)進(jìn)行安全監(jiān)理論證，編制轉(zhuǎn)項(xiàng)安全監(jiān)理實(shí)施細(xì)則，設(shè)置安全監(jiān)理控制點(diǎn)。
（四）加強(qiáng)施工現(xiàn)場的安全監(jiān)理，降低監(jiān)理的安全風(fēng)險
施工現(xiàn)場是生產(chǎn)因素的集中點(diǎn)，其動態(tài)特點(diǎn)是多工種立體作業(yè)，生產(chǎn)設(shè)施的臨時性，作業(yè)環(huán)境的多變性，人機(jī)的流動性等等，存在著多種風(fēng)險因素。因此，施工現(xiàn)場系事故多發(fā)點(diǎn)。控制人的不安全行為和物的不安全狀態(tài)是施工現(xiàn)場風(fēng)險管理的重點(diǎn)，也是預(yù)防與避免風(fēng)險引發(fā)事故，保證施工生產(chǎn)處于最佳安全狀態(tài)的根本環(huán)節(jié)。施工現(xiàn)場的風(fēng)險監(jiān)督就是要檢查控制風(fēng)險的規(guī)章制度是否得到貫徹執(zhí)行，措施是否得到落實(shí)。當(dāng)施工中因人、機(jī)、環(huán)或方案等因素發(fā)生變化時，控制風(fēng)險的相應(yīng)措施是否同時跟上，是否保障有力，當(dāng)發(fā)現(xiàn)違章作業(yè)時是否及時糾正。比如對人的控制：在對人員的組織安排上是否根據(jù)人的技術(shù)水平，人的生理缺陷，人的心理行為，人的文化素質(zhì)來控制人的使用：如對技術(shù)復(fù)雜、難度大、精度高的工序或操作，應(yīng)由技術(shù)熟練、經(jīng)驗(yàn)豐富的人來完成：反應(yīng)遲鈍、應(yīng)變能力差的人不能操作快速運(yùn)行、動作復(fù)雜的機(jī)械設(shè)備( 如操作油機(jī)絞磨) ，對隱蔽工程工序(基礎(chǔ)澆注〉或具有危險性的現(xiàn)場作業(yè)應(yīng)采取旁站監(jiān)理。
總之，煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險及對策分析是擺在我們面前的重要課題。我們應(yīng)不斷加強(qiáng)對煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的探究，創(chuàng)新工作思路，提高防范風(fēng)險的能力，以便更好地開展監(jiān)理工作。
參考文獻(xiàn)
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[2] 謝念武. 建設(shè)工程監(jiān)理安全職責(zé)與風(fēng)險控制[J]. 建設(shè)監(jiān)理, 2008.
前言
隨著社會經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)步和發(fā)展，我國的建筑行業(yè)也在逐漸地發(fā)展和壯大。工程復(fù)雜程度在提高，施工難度越來越大，存在的安全隱患也逐漸增多，導(dǎo)致工程事故頻發(fā)，如表1所示。因此，要不斷加大對建設(shè)施工的安全監(jiān)管力度，盡最大可能減少安全事故的發(fā)生。與此同時，要對工程風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)有效、全面綜合的分析，積極提出或采取相應(yīng)的風(fēng)險防范及應(yīng)對措施，減少風(fēng)險對監(jiān)理單位以及施工工程的影響，保障建設(shè)工程監(jiān)理行業(yè)的健康發(fā)展。
1.建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險因素
（1）工程環(huán)境工程環(huán)境發(fā)生的風(fēng)險，主要有地質(zhì)災(zāi)害，比如沉降、塌陷等；自然災(zāi)害，比如臺風(fēng)、地震、水澇等［1］。這些災(zāi)害發(fā)生具有廣泛性、集中性和突發(fā)性等特點(diǎn)，一旦發(fā)生就會帶來巨大的災(zāi)難和損失，輕則會毀壞設(shè)施設(shè)備、影響工程結(jié)構(gòu)及質(zhì)量，重則會造成工程損毀、人員傷亡。這些災(zāi)害的發(fā)生難以避免和控制，此類風(fēng)險因素往往會讓建設(shè)工程監(jiān)理安全管理處于被動的狀態(tài)。（2）項(xiàng)目業(yè)主監(jiān)理工作時常會因?yàn)闃I(yè)主的不規(guī)范、不合理的行為帶來風(fēng)險。項(xiàng)目業(yè)主帶來的風(fēng)險主要有四個方面，第一，施工隊伍安排不合理，有時候在工期趕、施工人員缺乏的情況下，安排一些很難甚至根本不能勝任工程要求的施工單位進(jìn)場，一旦工程出現(xiàn)問題，項(xiàng)目業(yè)主便把問題和風(fēng)險都?xì)w到監(jiān)理單位的身上；第二，資金不到位，造成項(xiàng)目進(jìn)度延誤，業(yè)主還常把責(zé)任都推給監(jiān)理，借口監(jiān)理單位進(jìn)度控制不好為由，推脫支付工程延期監(jiān)理費(fèi)用，使得監(jiān)理工作受到很大的影響；第三，工期不合理，業(yè)主常盲目壓縮工期，由于工期過短，在施工的過程中產(chǎn)生一系列問題，工程管理嚴(yán)重不規(guī)范，給監(jiān)理工作帶來很大的麻煩，監(jiān)理工作難以在正常的秩序下展開，留下很多安全隱患和質(zhì)量問題；第四，盲目的干預(yù)，在項(xiàng)目業(yè)主與監(jiān)理簽訂的合同中，明確了監(jiān)理的責(zé)任、義務(wù)以及權(quán)力，可是在具體實(shí)施的時候，很多事情業(yè)主往往會擅自、隨意地做出決定，對監(jiān)理工程師的工作做出過多的干預(yù)，有時還會剝奪監(jiān)理工程師應(yīng)有的權(quán)利和義務(wù)。（3）施工承包商施工承包商對工程建設(shè)有著直接的作用，是工程建設(shè)的直接實(shí)施者，如果承包商發(fā)生了失誤，那么監(jiān)理單位也需要承受一定的風(fēng)險。一些承包商資質(zhì)不夠，專業(yè)技能不高，所承包實(shí)施的工程往往會出現(xiàn)施工進(jìn)度慢、資金成本超支、質(zhì)量不合格等問題，有時候監(jiān)理人員在做監(jiān)理工作的同時還要承擔(dān)施工技術(shù)人員的工作，導(dǎo)致監(jiān)理人員的工作非常繁重，施工也很容易會出現(xiàn)問題。有些承包商缺乏職業(yè)道德，對合約的履行不嚴(yán)格甚至弄虛作假，使用各種各樣的手段收買監(jiān)理人員，讓監(jiān)理人員放松管理，對他們使用不合格施工材料、施工質(zhì)量差、合約履行不夠等等問題視而不見，導(dǎo)致監(jiān)理單位常常需要承擔(dān)責(zé)任風(fēng)險。有時候承包商會把自己承包的工程轉(zhuǎn)包給其他人，而其他的承包商為了謀取利益，在施工時往往會偷工減料、施工不規(guī)范等等，根本無法保證工程的質(zhì)量，進(jìn)一步加大了監(jiān)理人員需要承擔(dān)的風(fēng)險。（4）監(jiān)理單位監(jiān)理單位自身引發(fā)的監(jiān)理風(fēng)險主要有四個方面，第一，職業(yè)道德風(fēng)險。個別監(jiān)理工程師失去道德底線，為謀取不正當(dāng)?shù)睦娑鴵p害公司利益，對自己的職業(yè)沒有盡到應(yīng)盡的責(zé)任，自私自利，逃避道德的約束，導(dǎo)致公司承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。第二，工作技能風(fēng)險。一些監(jiān)理工程師缺乏專業(yè)的工作技能，在進(jìn)行相應(yīng)的檢查時，對存在的隱患或者問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，造成后期工程出現(xiàn)安全隱患或者其他方面的問題。第三，內(nèi)部管理風(fēng)險。工程監(jiān)理應(yīng)該要做到明確管理目標(biāo)、有效的約束、合理的責(zé)任分工等等，因?yàn)楹鲆曈嘘P(guān)制度的建設(shè)而導(dǎo)致內(nèi)部管理不當(dāng)，沒有科學(xué)的監(jiān)理流程，這樣工作容易出現(xiàn)失誤，導(dǎo)致發(fā)生事故的風(fēng)險。第四，資金風(fēng)險。一直以來，監(jiān)理單位對監(jiān)理費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)都比較低，低標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)導(dǎo)致監(jiān)理企業(yè)經(jīng)營吃力、人員素質(zhì)下降、發(fā)展水平低等現(xiàn)象。特別是遇到素質(zhì)誠信比較差的項(xiàng)目業(yè)主或者委托方時，很難收到監(jiān)理費(fèi)，嚴(yán)重制約了監(jiān)理企業(yè)的生存和發(fā)展［2］。
2.管理工程監(jiān)理風(fēng)險的意義
（1）有利于健全安全生產(chǎn)管理協(xié)調(diào)機(jī)制目前主要有兩個方面的安全生產(chǎn)管理體系：一個是施工企業(yè)內(nèi)部建立的安全生產(chǎn)保證體系，在企業(yè)內(nèi)部設(shè)有專業(yè)的安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)并配備專職的安全生產(chǎn)管理人員；二是各級政府建設(shè)行政主管部門或受其委托的建設(shè)工程安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)對施工現(xiàn)場的監(jiān)督檢查。施工企業(yè)內(nèi)部的安全生產(chǎn)管理體系，由于關(guān)系到自身利益以及企業(yè)利益，有可能會降低安全標(biāo)準(zhǔn)，放松管理要求，而政府部門或安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)由于受編制和經(jīng)費(fèi)的制約，很難對施工現(xiàn)場進(jìn)行全程的監(jiān)督，所以安全管理體系還有一些漏洞。相反，監(jiān)理人員常駐在施工現(xiàn)場，對施工現(xiàn)場發(fā)生的事能隨時了解和掌握，在施工過程中，對存在的安全隱患也能及時要求施工單位整改，如發(fā)生比較嚴(yán)重的情況，還能要求施工單位停止施工并能及時向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門或安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)報告，如圖1所示，形成了良好的安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，健全了安全生產(chǎn)管理協(xié)調(diào)機(jī)制。（2）有利于促進(jìn)工程質(zhì)量的提高質(zhì)量與安全有著不可分割的關(guān)系，好的安全生產(chǎn)制度和技術(shù)措施能有效地保證和提高工程施工質(zhì)量。在施工過程中，如果施工人員在沒有安全感的場所中工作，那么他們根本無法安心工作，對勞動生產(chǎn)率以及工程施工質(zhì)量必定會有所影響，不僅施工人員的人身安全遭到了威脅，而且工程的質(zhì)量也得不到良好的保障。因此，對施工過程進(jìn)行全程的安全監(jiān)理是保障工程質(zhì)量的有效方法。（3）有利于建筑工程整體管理水平的提高從“以人為本”的角度來看，一個管理良好的工程就要有安全保障、無安全事故發(fā)生，只有這樣才能真正算是優(yōu)良工程。反過來，如果一旦發(fā)生了安全事故，不僅會對各項(xiàng)管理工作帶來嚴(yán)重的影響，還會對施工人員的人身安全及其家庭帶來嚴(yán)重的傷害，極大地影響工程施工的進(jìn)度，給施工企業(yè)帶來嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。所以，安全生產(chǎn)體現(xiàn)了工程項(xiàng)目的整體管理水平，而安全監(jiān)理是安全生產(chǎn)的前提，在建設(shè)工程中安全監(jiān)理能有效提高建設(shè)工程項(xiàng)目的整體管理水平。
3.建設(shè)工程監(jiān)理安全管理風(fēng)險的應(yīng)對措施
（1）環(huán)境風(fēng)險因素的應(yīng)對措施針對環(huán)境風(fēng)險因素的應(yīng)對措施主要從兩個方面入手，一方面，在洽談建設(shè)工程的監(jiān)理合同時，要了解和掌握施工所在地的地質(zhì)氣象資料，了解自然災(zāi)害和地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生的一般規(guī)律。另一方面，要做好災(zāi)害的設(shè)防工作。災(zāi)害預(yù)控性設(shè)防可以根據(jù)災(zāi)害的類型以及當(dāng)?shù)貛资昵白畲蠹墑e的災(zāi)害進(jìn)行設(shè)防，除了對塌陷、地震、臺風(fēng)、洪水等災(zāi)害進(jìn)行設(shè)防外，還要配置預(yù)警設(shè)施如廣播、對講機(jī)、報警裝置等等［3］。除此之外，還要建立一些預(yù)控制度如搶險、設(shè)備管理、經(jīng)費(fèi)使用等等制度，有效減少災(zāi)害對施工現(xiàn)場的經(jīng)濟(jì)損失以及人員傷亡。（2）項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險因素的應(yīng)對措施了解業(yè)主的誠信情況，簽訂合同的時候要維護(hù)自身的利益，嚴(yán)格執(zhí)行合同，履行合同中應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。如果業(yè)主做出違反合同的事項(xiàng)或行為，要及時提醒和制止，如果業(yè)主對監(jiān)理的要求有所改變，那要及時調(diào)整合同，預(yù)防業(yè)主風(fēng)險。除此之外，還要處理好和業(yè)主的關(guān)系，了解業(yè)主的意圖、期望以及價值觀等，做到知己知彼，心中有數(shù)，為今后的工作做好充分的準(zhǔn)備。（3）施工承包商風(fēng)險因素的應(yīng)對措施堅持全程、全面的監(jiān)理原則，堅持依法辦事，對發(fā)生的情況要嚴(yán)格按照合同來管理，確保工程能按時按質(zhì)、安全地進(jìn)行。同時，要公平公正地對待承包商，對存在的問題要盡力幫助，處理好與承包商關(guān)系的同時也要掌握適當(dāng)?shù)某叨龋皇艹邪痰睦嬲T惑，做出違反道德的行為。（4）監(jiān)理單位風(fēng)險因素的應(yīng)對措施加強(qiáng)內(nèi)部管理，加大對公司員工的職業(yè)道德教育，提高員工的素質(zhì)，防止因員工的不規(guī)范行為引發(fā)的風(fēng)險。其次是增強(qiáng)員工的質(zhì)量管理以及質(zhì)量意識，讓他們在工作時能保證質(zhì)量、規(guī)避責(zé)任風(fēng)險。同時建立質(zhì)量保證管理體系，制定好規(guī)章制度，嚴(yán)密控制工序質(zhì)量，從而提高服務(wù)質(zhì)量。要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，堅決杜絕違法行為，潔身自好，減少市場不規(guī)范行為的影響。
4.結(jié)束語
在建設(shè)工程中，監(jiān)理單位在開展監(jiān)理工作的時候，會面臨各種各樣、多方面的風(fēng)險。在這過程中，只有加強(qiáng)風(fēng)險管理的意識，對風(fēng)險因素積極進(jìn)行識別，并科學(xué)地分析風(fēng)險，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，才能更好地開展監(jiān)理工作，履行監(jiān)理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)理目標(biāo)。
參考文獻(xiàn)：
［1］賴躍強(qiáng)，楊娟，徐蕾.工程建設(shè)安全監(jiān)理方法與實(shí)踐［J］.長江科學(xué)院院報，2014（07）：103-108.
中圖分類號：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：
建設(shè)工程是指為人類生活、生產(chǎn)提供物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)的各類建筑物和工程設(shè)施的統(tǒng)稱。
1.1建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險
在建筑工程中存在各種可能的風(fēng)險,大體上講有業(yè)主風(fēng)險和承包商風(fēng)險,當(dāng)然還由其它很多風(fēng)險構(gòu)成。
1.1.1業(yè)主風(fēng)險
業(yè)主所承擔(dān)的風(fēng)險如下:
1、投資風(fēng)險
由于工期、原材料價格、征地移民、投資分?jǐn)偙壤拖嚓P(guān)工程投資的不確定性因素而引起的投資總額膨脹的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營遭受厄運(yùn)的風(fēng)險。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是社會性的,有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的影響范圍限于建筑行業(yè)內(nèi)的企業(yè)。
3、社會政治風(fēng)險
社會政治風(fēng)險是指工程建設(shè)與有關(guān)法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的對社會安定的影響。
4、自然風(fēng)險
自然風(fēng)險包括天氣狀況以及像滑坡和地震等自然現(xiàn)象所帶來的風(fēng)險。雖然自然環(huán)境是不可控制的,但可以通過識別其帶來的風(fēng)險來進(jìn)一步采取措施以減輕風(fēng)險的影響。
5、管理風(fēng)險
管理風(fēng)險通常是由于管理失誤造成的,例如:由于缺乏經(jīng)驗(yàn)和嘗試,沒有簽訂對承包商有約束力的合同等。
6、組織風(fēng)險
項(xiàng)目業(yè)主若是聯(lián)營體,則可能由于各合伙人對項(xiàng)目目標(biāo)、應(yīng)盡義務(wù)、享有權(quán)利等的理解、預(yù)期和態(tài)度不同而造成進(jìn)展緩慢。
1.1.2承包商風(fēng)險
承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險具體在不同階段他所承擔(dān)的風(fēng)險也是不同的。
1、投標(biāo)決策階段
在這個階段主要內(nèi)容包括：
(l)信息失誤風(fēng)險。就是指在獲得信息時,存在失誤,比如獲得的信息是過時的信息等。
(2)中介與給承包商的風(fēng)險。
(3)保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險。
(4)報價失誤風(fēng)險。
2、簽約履約階段包括以下幾種情況:
(1)工程管理風(fēng)險。在建筑工程項(xiàng)目中,參與實(shí)施的分包單位多,相互協(xié)調(diào)工作難度大等問題上,如果管理跟不上,結(jié)果將導(dǎo)致整個項(xiàng)目的失敗,可能造成巨大的損失。
(2)物資管理風(fēng)險。工程物資包括施工用的原材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備。在管理中尤其以材料管理給工程帶來的風(fēng)險最大。
(3)成本管理風(fēng)險。成本管理包括成本預(yù)測、成本計劃、成本控制和成本核算,哪一個環(huán)節(jié)的疏忽都可能給整個成本管理帶來嚴(yán)重風(fēng)險。
(4)業(yè)主履約能力風(fēng)險。業(yè)主不能按時支付工程款,也是承包商比較頭疼的一種風(fēng)險。
(5)分包或轉(zhuǎn)包風(fēng)險。分包或轉(zhuǎn)包單位水平低,造成質(zhì)量不合格,又無力承擔(dān)返修責(zé)任,而總包單位要對業(yè)主方負(fù)責(zé),不得不為分包或轉(zhuǎn)包單位承擔(dān)返修責(zé)任。
3、竣工驗(yàn)收與交付階段
這一階段也有很多風(fēng)險,它主要體現(xiàn)在竣工驗(yàn)收的條件、竣工驗(yàn)收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。
1.1.3其他風(fēng)險
(1)設(shè)計風(fēng)險。設(shè)計內(nèi)容不全,缺陷設(shè)計,錯誤和遺漏可能性等。
(2)合同風(fēng)險。包括:合同條款風(fēng)險和合同管理風(fēng)險。
(3)人員風(fēng)險。如果各參與方管理人員的素質(zhì)不高,都會帶來很大的風(fēng)險。
2.1建筑工程的風(fēng)險管理概述
2.1.1建筑工程的風(fēng)險管理定義
風(fēng)險管理是人類在不斷追求安全與幸福的過程中，結(jié)合歷史經(jīng)驗(yàn)和近代科技成就而發(fā)展起來的一門新興管理學(xué)科。
2.1.2風(fēng)險管理的目標(biāo)
風(fēng)險管理的目標(biāo)不僅僅只是一個安全生產(chǎn)問題，還包括識別風(fēng)險、評估風(fēng)險和處理風(fēng)險，涉及財務(wù)、安全、生產(chǎn)、設(shè)備、物流、技術(shù)等多個方面，是一套完整的方案，也是一個系統(tǒng)工程。
2.1.3 風(fēng)險管理的基本程序
我國學(xué)者畢星、翟麗在主編的《項(xiàng)目管理》[18]一書把項(xiàng)目風(fēng)險管理的階段劃分以下四個階段，并對風(fēng)險管理的方法進(jìn)行了總結(jié)即：
風(fēng)險識別 風(fēng)險分析與估計 風(fēng)險處理 風(fēng)險監(jiān)督
風(fēng)險識別詢問法 風(fēng)險的概率分布風(fēng)險控制與對策 項(xiàng)目經(jīng)紀(jì)人
財務(wù)報表法 歷史資料統(tǒng)計回避 項(xiàng)目風(fēng)險經(jīng)理
流程分析法 理論分布分析損失控制 項(xiàng)目風(fēng)險機(jī)構(gòu)
現(xiàn)場堪察法 外推方法分離 項(xiàng)目風(fēng)險管理制度
相關(guān)部門配合法 項(xiàng)目風(fēng)險量確定分散
索賠統(tǒng)計記錄法 項(xiàng)目風(fēng)險費(fèi)用分析轉(zhuǎn)移
環(huán)境分析法 項(xiàng)目風(fēng)險評價準(zhǔn)則風(fēng)險財務(wù)對策
SAVE方法 自留
AHP方法 轉(zhuǎn)移（有償）
保險
3.1建設(shè)工程風(fēng)險控制
3.1.1風(fēng)險的定義
風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。
3.1.2 風(fēng)險回避
工程風(fēng)險回避，指切斷風(fēng)險源、避免風(fēng)險事件在自己身上發(fā)生。主要方法有如下幾種：一是主動放棄風(fēng)險。從實(shí)際上徹底規(guī)避風(fēng)險，但同時也放棄了獲利的可能。二是利用合同條款回避，積極尋求商務(wù)途徑解決辦法。三是措施回避，采取各種措施對風(fēng)險源保護(hù)。國際工程管理中分包工程是回避風(fēng)險的有效手段之一。例如國外承包商以低標(biāo)價獲取非洲某國家的一項(xiàng)大型公路項(xiàng)目，由于標(biāo)價過低，無法將該國施工人員用于當(dāng)?shù)厥┕?。該承包商所有物資及人員都必須由國際調(diào)撥。從而轉(zhuǎn)移了風(fēng)險。
3.1.3損失控制
當(dāng)風(fēng)險無法回避時，就要對風(fēng)險進(jìn)行有效控制。包括兩方面的工作：①在事故發(fā)生前減少損失發(fā)生的機(jī)會即損失預(yù)防；②事故發(fā)生后降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化?？刂茡p失通?？蓮娘L(fēng)險的來源和傳播途徑作為抓手，采用以下辦法：
預(yù)防或減少危險源的產(chǎn)生；減少構(gòu)成危險的數(shù)量因素；防止已經(jīng)存在的危險的擴(kuò)散；降低危險擴(kuò)散的速度，限制危險空間；在時間和空間上將危險與保護(hù)對象隔離；改變風(fēng)險的有關(guān)危險特征，減少傷害性；增強(qiáng)抵抗力，如增強(qiáng)建筑物的防颶風(fēng)和抗震性能；積極處理環(huán)境危險已經(jīng)造成的損害；穩(wěn)定、修復(fù)、更新遭受損害的物體等。
3.1.險分散
風(fēng)險分散是對具體項(xiàng)目而言，通過增加項(xiàng)目參與單位以減輕總體風(fēng)險的個體承受力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險的目的，如對于工程承包商，風(fēng)險分散應(yīng)成為其經(jīng)營的主要策略之一。例如多攬項(xiàng)目、廣種博收即可避免單一項(xiàng)目上的過大風(fēng)險。
3.1.5 風(fēng)險轉(zhuǎn)移
工程施工中有些風(fēng)險無法通過風(fēng)險控制手段進(jìn)行有效控制，投資方只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。風(fēng)險轉(zhuǎn)移并非簡單將損失轉(zhuǎn)嫁他人，這種手段也不能被認(rèn)為是損人利己有損商業(yè)道德?？赡苡性S多風(fēng)險對一些人的確可能造成損失，但轉(zhuǎn)移后并不一定同樣給他人造成損失。例如：專營設(shè)備安裝的專業(yè)公司承包了一個綜合項(xiàng)目，由于對土建、結(jié)構(gòu)專業(yè)不擅長，所以存在很大工程風(fēng)險。將工程分包給相應(yīng)專業(yè)公司后，承包商的風(fēng)險轉(zhuǎn)移了，卻沒給其他公司造成損失，反而帶來收益，達(dá)到供應(yīng)的目的。
總結(jié)
由于篇幅限制，本文在將建筑工程引入到風(fēng)險管理體系中時，只是敘述了知識管理的一些基本的理論知識，結(jié)合知識管理的特點(diǎn)，簡單建立了建筑工程的風(fēng)險知識管理及風(fēng)險控制體系。因此在今后對風(fēng)險管理及風(fēng)險控制的研究中，應(yīng)該對這方面進(jìn)行深入的探討。首先應(yīng)該結(jié)合過去工程實(shí)例，建立一個相對完整的風(fēng)險知識管理庫，并建立有效的對知識庫的風(fēng)險管理及控制機(jī)制，從而建立更為合理的風(fēng)險知識管理體系，最后還要分析建立的風(fēng)險知識的管理體系在技術(shù)上的可行性，使得研究成果具有實(shí)際的效用。
參考文獻(xiàn)
[l]喬林主編.建筑工程施工風(fēng)險與保險.上海:上?？茖W(xué)技術(shù)文獻(xiàn)出版社
風(fēng)險管理事關(guān)企業(yè)的存亡。不少企業(yè)家特別是投資商因忽視了風(fēng)險管理或因?qū)︼L(fēng)險估計不足或判斷錯誤，從而在經(jīng)營或在投資活動中遭受巨額虧損，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)倒閉。
風(fēng)險管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。做好風(fēng)險管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業(yè)利潤。通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險，可將潛在的重大損失轉(zhuǎn)移給他人，例如保險公司。通過對風(fēng)險進(jìn)行恰當(dāng)?shù)姆治?，做出正確的預(yù)測，可采取斷然措施以獲取意外利益。如果企業(yè)很好地管理了它可能遭遇的風(fēng)險，就會產(chǎn)生安定和充滿信心的局面，企業(yè)的管理者就可以放心地研究并大膽地承擔(dān)有利可圖的業(yè)務(wù)。否則，就只能束手束腳，錯過贏利的大好時機(jī)。例如，當(dāng)承包商不得不考慮其工程用材料可能漲價，他就勢必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。如果他同業(yè)主簽署的合同中，寫有對通貨膨脹的補(bǔ)救措施，如對材料按實(shí)結(jié)算或根據(jù)價格調(diào)值公式對材料差價給予補(bǔ)償，則該承包商就不必為此而擔(dān)憂，他可以將大筆資金用到更需要的地方。
做好風(fēng)險管理有助于提高重大決策的質(zhì)量，例如，承包商考慮按租賃辦法解決施工所需機(jī)具問題，如果他忽視了租賃辦法可能帶來的除租金以外的麻煩問題，如損壞賠償，他很可能做出錯誤的決定。
當(dāng)投資者或承包商做出投機(jī)冒險的決策時，如果能妥善地處理好采取這種決策時可能出現(xiàn)的一般風(fēng)險，那么他就能更有效地處理該冒險舉動中的特殊風(fēng)險。例如，一個企業(yè)有充分把握防止或應(yīng)付進(jìn)入某一承包市場可能遇到的風(fēng)險，他就可能更積極地擴(kuò)大業(yè)務(wù)面，大膽地承攬大型工程。
風(fēng)險管理能減弱企業(yè)的年利潤和現(xiàn)金流量的波動。如果企業(yè)管理人員能把這種波動控制在一定的幅度內(nèi)，其制定的計劃將會更加周密完善、實(shí)用可行。
如果企業(yè)家事前已有高度的風(fēng)險意識，即使企業(yè)遭到一定的損失，也會臨危不亂，采取有效的補(bǔ)救措施。
做好風(fēng)險管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽(yù)，從而為企業(yè)的廣泛開拓業(yè)務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。
風(fēng)險管理還有助于加強(qiáng)企業(yè)的社會地位，有助于其履行社會責(zé)任，自然也有助于企業(yè)發(fā)展與其他合作者的友好協(xié)作關(guān)系。
隨著社會的不斷發(fā)展，行業(yè)間相互依賴日趨緊密，但彼此間的商業(yè)關(guān)系卻因競爭激烈而變化無常。永恒的信任不復(fù)存在，新的損失風(fēng)險也不斷增加。因此風(fēng)險研究與管理已成為企業(yè)的重要工作。
二、風(fēng)險辨識與衡量
（一）風(fēng)險辨識
辨識風(fēng)險是風(fēng)險管理的第一步。這項(xiàng)工作相當(dāng)重要，它是整個風(fēng)險管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。缺乏這一基礎(chǔ)，任何風(fēng)險管理都是空中樓閣，毫無實(shí)現(xiàn)之可能。
風(fēng)險辨識過程通常分6個步驟：
1.確認(rèn)不確定性的客觀存在
這項(xiàng)工作包括兩項(xiàng)內(nèi)容：即首先要辨認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風(fēng)險。眾所周知的結(jié)果不會構(gòu)成風(fēng)險。例如承包商已知工程所在國的物價高昂而仍然決定投標(biāo)，則物價高昂便不會成為風(fēng)險，因?yàn)槌邪桃呀?jīng)準(zhǔn)備了對付高昂物價的辦法，有備而投標(biāo)。確認(rèn)不確定性的客觀存在的第二項(xiàng)內(nèi)容就是確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的，是確定無疑的，而不是憑空想像的。辨識風(fēng)險的第一步工作就是確認(rèn)不確定性和它的客觀存在。
2.建立初步清單
建立初步清單是辨識風(fēng)險的操作起點(diǎn)。清單中應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運(yùn)行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。人們通常憑借企業(yè)經(jīng)營者的經(jīng)驗(yàn)對其作出判斷。建立清單可采用商業(yè)清單辦法或通過對一系列調(diào)查表進(jìn)行深入研究、分析而制定。例如工程承包中材料保管和運(yùn)輸階段的風(fēng)險初步清單可按以下模式制定（見下表）。
材料保管和運(yùn)輸風(fēng)險清
會計科目
材料、人員或活動
潛在損失
危險
存貨
原材料
供應(yīng)商的生產(chǎn)廠家保管
運(yùn)至供應(yīng)商倉庫途中
存放于供應(yīng)商倉庫
運(yùn)至承包商的預(yù)制構(gòu)件廠
存放于構(gòu)件廠倉庫
運(yùn)至加工車間
預(yù)制過程中
預(yù)制完畢養(yǎng)護(hù)
運(yùn)至工地途中
存放于工地
進(jìn)入工程整體
財產(chǎn)損失
直接損失
間接損失
凈收入損失
責(zé)任損失
火災(zāi)，風(fēng)暴
爆炸
其他自然危險
盜竊
其他人為危險
過失
違約
傷害雇員
汽車事故
初步檢查清單通常作為風(fēng)險管理工作的起點(diǎn)，作為確定更準(zhǔn)確的清單的基礎(chǔ)。多數(shù)情況下，清單中必須列出有分析或參考價值的各種數(shù)據(jù)。
3.確立各種風(fēng)險事件并推測其結(jié)果
根據(jù)初步風(fēng)險清單中開列的各種重要的風(fēng)險來源，推測與其相關(guān)聯(lián)的各種合理的可能性，包括贏利和損失、人身傷害、自然災(zāi)害、時間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點(diǎn)應(yīng)是資金的財務(wù)結(jié)果。
4.制定風(fēng)險預(yù)測圖
風(fēng)險預(yù)測圖采用二維結(jié)構(gòu)（見下圖）。
圖中，第一維的不確定因素的評價與其發(fā)生概率相關(guān)，第二維的風(fēng)險的評價與潛在的危害相關(guān)。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過這種二維圖形評價某一潛在風(fēng)險的相對重要性。鑒于風(fēng)險是一種不確定性，并且與潛伏的危害性密切相關(guān)，因而可通過一種由曲線群構(gòu)成的風(fēng)險預(yù)測圖表示。曲線群中每一曲線均表示相同的風(fēng)險，但不確定性或者說其發(fā)生的概率與潛在的危害有所不同，因此各條曲線所反應(yīng)的風(fēng)險程度也就不同。曲線距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，風(fēng)險就越大。
5.進(jìn)行風(fēng)險分類
對風(fēng)險進(jìn)行分類具有雙重目的：首先，通過對風(fēng)險進(jìn)行分類能加深對風(fēng)險的認(rèn)識和理解，其次，通過分類，辨清了風(fēng)險的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險管理的目標(biāo)。
風(fēng)險分類有多種方法，有些人注重于開列清單，不管概率大小和輕重程度，統(tǒng)統(tǒng)羅列，有些人則根據(jù)其造成影響的嚴(yán)重程度分類列舉；但許多人往往忽視了不同風(fēng)險事件之間的聯(lián)系。正確的方法應(yīng)該是依據(jù)風(fēng)險的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系進(jìn)行風(fēng)險分類。這樣的風(fēng)險分類能更徹底地理解風(fēng)險，預(yù)測其結(jié)果，且有助于發(fā)現(xiàn)與其關(guān)聯(lián)的各方面的因素。常見的分類方法是以若干個目錄組成框架形式，每個目錄中都列出不同種類的風(fēng)險，并針對各個風(fēng)險進(jìn)行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個風(fēng)險而忽視其他風(fēng)險的現(xiàn)象。以工程承包為例（見表），分類框架可由6個風(fēng)險目錄組成，各個目錄中均列出典型風(fēng)險。雖然難免有某些遺漏，但畢竟多數(shù)典型的風(fēng)險能反映出來。
風(fēng)險分類
風(fēng)險目錄
典型的風(fēng)險
不可預(yù)見損失
洪水、地震、火災(zāi)，狂風(fēng)、閃電、塌方
有形的損失
結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)備損壞、勞務(wù)人員傷亡、材料設(shè)備發(fā)生火災(zāi)或被盜竊
財務(wù)和經(jīng)濟(jì)
通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動、分包商的財務(wù)風(fēng)險
政治和環(huán)境
法律和法規(guī)的變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、注冊和審批、污染和安全規(guī)則、沒收、禁運(yùn)
設(shè)計
設(shè)計失誤、忽略、錯誤、規(guī)范不充分
與施工有關(guān)的事件
氣候、勞務(wù)爭端（Dispute）和罷工，勞動生產(chǎn)率、不同的現(xiàn)場條件、失誤的工作、設(shè)計變更，設(shè)備缺陷（Defect）
上表僅為風(fēng)險分類的一個實(shí)例。不同的項(xiàng)目，其分類的內(nèi)容自然不會一樣。但以框架形式分列能給人一目了然的效果，且能顯示邏輯開發(fā)分類框架的優(yōu)點(diǎn)。
6.建立風(fēng)險目錄摘要
這是風(fēng)險辨識過程的最后一個步驟。通過建立風(fēng)險目錄摘要，可將項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風(fēng)險印象圖。而且能把全體項(xiàng)目人員都統(tǒng)一起來，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風(fēng)險，而且能自覺地意識到項(xiàng)目的其他管理人員的風(fēng)險，還能預(yù)感到項(xiàng)目中各種風(fēng)險之間的聯(lián)系和可能發(fā)生的連鎖反應(yīng)。當(dāng)然，風(fēng)險目錄摘要并非一成不變，風(fēng)險管理人員應(yīng)隨著信息的變化和風(fēng)險的演變而及時更新。下表為風(fēng)險目錄摘要的實(shí)例，供風(fēng)險管理人員參考。
風(fēng)險目錄摘要清單范
項(xiàng)目名稱
評述
日期
負(fù)責(zé)人
>風(fēng)險事件<
風(fēng)險事件摘要
風(fēng)險條件變量
（二）風(fēng)險衡量
辨識企業(yè)或經(jīng)營活動所面臨的各種風(fēng)險之后，應(yīng)分別對各種風(fēng)險進(jìn)行衡量，從而進(jìn)行比較，以確定各種風(fēng)險的相對重要性。
衡量風(fēng)險時應(yīng)考慮兩個方面：損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴(yán)重性，而損失的嚴(yán)重性比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要。例如工程完全毀損雖然只有一次，但這一次足可造成致命損傷；而局部塌方雖有多處或發(fā)生較為頻繁，卻不致使工程全部毀損。
衡量風(fēng)險的潛在損失的最重要的方法是研究風(fēng)險的概率分布。這也是當(dāng)前國際工程風(fēng)險管理最常用的方法之一。概率分布不僅能使人們能比較準(zhǔn)確地衡量風(fēng)險，還可能有助于選定風(fēng)險管理決策。
三、風(fēng)險分析與評估
風(fēng)險分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，其目的是評價風(fēng)險的可能影響。風(fēng)險分析和評估是風(fēng)險辨識和管理之間聯(lián)系的紐帶，是決策的基礎(chǔ)。
在項(xiàng)目生命周期的全過程中，會出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極影響。項(xiàng)目風(fēng)險分析就是對將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的分析和評估。通過對那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對風(fēng)險影響的揭示，對潛在風(fēng)險的分析和對自身能力的評估，采取相應(yīng)的對策，從而達(dá)到降低風(fēng)險的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。
風(fēng)險分析具有以下好處：
（1）使項(xiàng)目選定在成本估計和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。
（2）使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險、風(fēng)險對項(xiàng)目的影響及風(fēng)險之間的相互作用。
（3）有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計劃，有效地選擇風(fēng)險防范措施。
（4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。
（5）能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險意識，開闊視野，提高風(fēng)險管理水平。
風(fēng)險分析包括以下三個必不可少的主要步驟：
1.采集數(shù)據(jù)
首先必須采集與所要分析的風(fēng)險相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過去類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的、可統(tǒng)計的。
某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是哪些對投資者來講在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項(xiàng)目，需要通過專家調(diào)查方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識的主觀評價。
2.完成不確定性模型
以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險的信息為基礎(chǔ)，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示風(fēng)險發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目現(xiàn)金流表上，用貨幣表示。
3.對風(fēng)險影響進(jìn)行評價
在不同風(fēng)險事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評價這些風(fēng)險的全面影響。通過評價把不確定性與可能結(jié)果結(jié)合起來。
常見的風(fēng)險分析方法有八種：即調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、統(tǒng)計和概率法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬、CIM模型、影響圖。其中前兩種方法側(cè)重于定性分析，中間三種側(cè)重于定量分析，而后三種則側(cè)重綜合分析。
四、風(fēng)險防范與對策
風(fēng)險的防范手段有多種多樣，但歸納起來不外乎以下兩種最基本的手段：
采用風(fēng)險控制措施來降低企業(yè)的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測性，從而改變風(fēng)險。這種手段包括風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險分隔及風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。
采用財務(wù)措施處理業(yè)經(jīng)發(fā)生的損失，包括購買保險、風(fēng)險自留和自我保險等。
（一）風(fēng)險控制措施
1.風(fēng)險回避
風(fēng)險回避主要是中斷風(fēng)險源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。這種手段主要包括：
（1）拒絕承擔(dān)風(fēng)險
采取這種手段有時可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險，這些犧牲比風(fēng)險真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。例如投資因選址不慎而在河谷建造的工廠，而保險公司又不愿為其承擔(dān)保險責(zé)任。當(dāng)投資人意識到在河谷建廠將必不可避免要受到洪水威脅，且又別無防范措施時，他只好放棄該建廠項(xiàng)目。雖然他在建廠準(zhǔn)備階段耗費(fèi)了不少投資，但與其廠房建成后被洪水沖毀，不如及早改弦易轍，另謀理想的廠址。這種破財消災(zāi)的辦法在國際事務(wù)中也是常見的。
（2）放棄業(yè)經(jīng)承擔(dān)的風(fēng)險以避免更大的損失
實(shí)踐中這種情況經(jīng)常發(fā)生。事實(shí)證明這是緊急自救的最佳辦法。作為工程承包商，在投標(biāo)決策階段難免會因?yàn)槟承┦д`而鑄成大錯。如果不及時采取措施，就有可能一敗涂地。例如某承包商在投標(biāo)承包一項(xiàng)皇宮建造項(xiàng)目的，誤將純金扶手譯成鍍金扶手，按鍍金扶手報價，僅此一項(xiàng)就相差100多萬美元，而承包商又不能以自己所犯的錯誤為由要求廢約，否則要承擔(dān)違約責(zé)任。風(fēng)險已經(jīng)注定，只有尋找機(jī)會讓業(yè)主自動提出放棄該項(xiàng)目。于是他們通過各種途徑，求助于第三者游說，使國王自己主動下令放棄該項(xiàng)工程。這樣承包商不僅避免了業(yè)已注定的風(fēng)險，而且利用業(yè)主主動放棄項(xiàng)目進(jìn)行索賠，從而獲得一筆可觀的額外收入。
轉(zhuǎn)包工程也是回避風(fēng)險的有效手段之一。許多情況下，業(yè)主并不禁止轉(zhuǎn)包。如果承包商經(jīng)過分析認(rèn)定工程已注定難逃虧損厄運(yùn)，他只有采取轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的辦法。有些項(xiàng)目對于某些承包商可能風(fēng)險較大，但對于另一些承包商則并不一定有風(fēng)險。因?yàn)椴煌某邪叹哂胁煌膬?yōu)勢。例如中國一家承包商以低價標(biāo)獲取非洲某國的一項(xiàng)大型公路項(xiàng)目。該承包商在當(dāng)?shù)貨]有基地，所有物資及人員都必須由國內(nèi)調(diào)撥。這種情況下，如果堅持獨(dú)家實(shí)施該項(xiàng)目，勢必虧損相當(dāng)嚴(yán)重。該承包商經(jīng)過分析比較，決定將工程的大部分轉(zhuǎn)包給另一家在當(dāng)?shù)匾延惺┕ぴO(shè)備和人員的公司，只留下很小的一部分任務(wù)自己完成，從而轉(zhuǎn)移了風(fēng)險，而這一風(fēng)險對于承接轉(zhuǎn)包任務(wù)的承包商則不再是風(fēng)險了，因?yàn)樗哂凶銐虻臈l件承接這項(xiàng)任務(wù)。
回避風(fēng)險雖然是一種風(fēng)險防范措施，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的防范手段。因?yàn)榛乇茱L(fēng)險固然能避免損失，但同時也失去了獲利的機(jī)會。處處回避，事事回避，其結(jié)果只能是停止發(fā)展。如果企業(yè)家想生存圖發(fā)展，又想回避其預(yù)測的某種風(fēng)險，最好的辦法是采用除回避以外的其他手段。
2.損失控制
風(fēng)險防范的第二種手段是控制損失。損失控制包括兩方面的工作：①減少損失發(fā)生的機(jī)會即損失預(yù)防；②降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。
（1）預(yù)防損失
預(yù)防損失系指采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能。例如房屋建造者通過改變建筑用料以防止用料不當(dāng)而倒塌；供應(yīng)商通過擴(kuò)大供應(yīng)渠道以避免貨物滯銷；承包商通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款；生產(chǎn)管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故發(fā)生的機(jī)會等等。在商業(yè)交易中，交易的各方都把損失預(yù)防作為重要事項(xiàng)。業(yè)主要求承包商出具各種保函就是為了防止承包商不履約或履約不力；而承包商要求在合同條款中賦予其索賠權(quán)利也是為了防止業(yè)主違約或發(fā)生種種不測事件。
（2）減少損失
減少損失系指在風(fēng)險損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過種種措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴(kuò)展范圍使其不再蔓延或擴(kuò)展，也就是說使損失局部化。例如承包商在業(yè)主付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出隊伍并提出索賠要求甚至提訟；業(yè)主在確信某承包商無力繼續(xù)實(shí)施其委托的工程時立即撤換承包商；施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù)；安裝火災(zāi)警報系統(tǒng)；投資商控制內(nèi)部核算；制定種種資金運(yùn)籌方案等都是為了達(dá)到減少損失的目的。
（3）損失控制
控制損失通常可采用以下辦法：
①預(yù)防危險源的產(chǎn)生；
②減少構(gòu)成危險的數(shù)量因素；
③防止已經(jīng)存在的危險的擴(kuò)散；
④降低危險擴(kuò)散的速度，限制危險空間；
⑤在時間和空間上將危險與保護(hù)對象隔離；
⑥借助物質(zhì)障礙將危險與保護(hù)對象隔離；
⑦改變危險的有關(guān)基本特征；
⑧增強(qiáng)被保護(hù)對象對危險的抵抗力，如增強(qiáng)建筑物的防火和防震性能；
⑨迅速處理環(huán)境危險已經(jīng)造成的損害；
⑩穩(wěn)定、修復(fù)、更新遭受損害的物體。
控制損失應(yīng)采取主動，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。應(yīng)認(rèn)真研究測定風(fēng)險的根源。就某一行為或項(xiàng)目而言，應(yīng)在計劃、執(zhí)行及施救各個階段進(jìn)行風(fēng)險控制分析?？刂茡p失的第一步是識別和分析已經(jīng)發(fā)生或已經(jīng)引起或?qū)⒁鸬奈ｋU。分析應(yīng)從兩方面著手：
①損失分析。通常可采取建立信息人員網(wǎng)絡(luò)和編制損失報表。分析損失報表時不能只考慮已造成損失的數(shù)據(jù)，應(yīng)將僥幸事件或幾乎失誤或險些造成損失的事件和現(xiàn)象都列入報表并認(rèn)真研究和分析。
②危險分析。危險分析包括對已經(jīng)造成事故或損失的危險和很可能造成損失或險些造成損失的危險的分析。除對與事故直接相關(guān)的各方面因素進(jìn)行必要的調(diào)查外，還應(yīng)調(diào)查那些在早期損失中曾給企業(yè)造成損失的其他危險重復(fù)發(fā)生的可能性。此外，還應(yīng)調(diào)查其他同類企業(yè)或類似項(xiàng)目實(shí)施過程中曾經(jīng)有過的危險或損失。
3.分離風(fēng)險
分離風(fēng)險系指將各風(fēng)險單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。
風(fēng)險分離常用于承包工程中的設(shè)備采購。為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風(fēng)險，承包商可在若干不同的國家采購設(shè)備，付款采用多種貨幣。比如在德國采購支付馬克，在日本采購支付日元，在美國采購支付美元等。這樣即使發(fā)生大幅度波動，也不會全都導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險。以日元、馬克支付的采購可能因其升值而導(dǎo)致?lián)p失，但以美元支付的采購則可以因其貶值而獲得節(jié)省開支的機(jī)會。在施工過程中，承包商對材料進(jìn)行分隔存放也是風(fēng)險分離手段。因?yàn)榉指舸娣艧o疑分離了風(fēng)險單位。各個風(fēng)險單位不會具有同樣的風(fēng)險源，而且各自的風(fēng)險源也不會互相影響。這樣就可以避免材料集中于一處時可能遭受同樣的損失。
4.風(fēng)險分散
風(fēng)險分散與風(fēng)險分離不一樣，后者是對風(fēng)險單位進(jìn)行分隔、限制以避免互相波及，從而發(fā)生連鎖反應(yīng)；而風(fēng)險分散則是通過增加風(fēng)險單位以減輕總體風(fēng)險的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險的目的。例如企業(yè)內(nèi)部擴(kuò)張，增設(shè)實(shí)體以分散風(fēng)險或企業(yè)兼并從而加大風(fēng)險承受能力。對于工程承包商，風(fēng)險分散應(yīng)成為其經(jīng)營的主要策略之一。例如多攬項(xiàng)目、廣種博收即可避免單一項(xiàng)目上的過大風(fēng)險。承包工程付款采用多種貨幣組合也是基于風(fēng)險分散的原理。
5.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
風(fēng)險轉(zhuǎn)移是風(fēng)險控制的另一種手段。經(jīng)營實(shí)踐中有些風(fēng)險無法通過上述手段進(jìn)行有效控制，經(jīng)營者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。風(fēng)險轉(zhuǎn)移并非損失轉(zhuǎn)嫁。這種手段也不能被認(rèn)為是損人利己有損商業(yè)道德，因?yàn)橛性S多風(fēng)險對一些人的確可能造成損失，但轉(zhuǎn)移后并不一定同樣給他人造成損失。其原因是各人的優(yōu)劣勢不一樣，因而對風(fēng)險的承受能力也不一樣。
風(fēng)險轉(zhuǎn)移的手段常用于工程承包中的分包和轉(zhuǎn)包、技術(shù)轉(zhuǎn)讓或財產(chǎn)出租。合同、技術(shù)或財產(chǎn)的所有人通過分包或轉(zhuǎn)包工程、轉(zhuǎn)讓技術(shù)或合同、出租設(shè)備或房屋等手段將應(yīng)由其自身全部承擔(dān)的風(fēng)險部分或全部轉(zhuǎn)移至他人，從而減輕自身的風(fēng)險壓力。
（二）運(yùn)用財務(wù)對策控制風(fēng)險
1.風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移
所謂風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移，系指風(fēng)險轉(zhuǎn)移人尋求用外來資金補(bǔ)償確實(shí)會發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險。風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移包括保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移即通過保險進(jìn)行轉(zhuǎn)移，和非保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移即通過合同條款達(dá)到轉(zhuǎn)移之目的。
保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移的實(shí)施手段是購買保險。通過保險，投保人將自己本應(yīng)承擔(dān)的歸咎責(zé)任（因他人過失而承擔(dān)的責(zé)任）和賠償責(zé)任（因本人過失或不可抗力所造成損失的賠償責(zé)任）轉(zhuǎn)嫁給保險公司，從而使自己免受風(fēng)險損失。非保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移的實(shí)施手段則是除保險以外的其他經(jīng)濟(jì)行為。例如，根據(jù)工程承包合同，業(yè)主可將其對公眾在建筑物附近受到傷害的部分或全部責(zé)任轉(zhuǎn)移至建筑承包商，這種轉(zhuǎn)移屬于非保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移。而建筑承包商則可以通過投保第三者責(zé)任險又將這一風(fēng)險轉(zhuǎn)移至保險公司，這種風(fēng)險轉(zhuǎn)移屬于保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移。
非保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移的另一種形式就是通過擔(dān)保銀行或保險公司開具保證書或保函。根據(jù)保證書或保函，保證人保證委托人對債權(quán)人履行某種明確的義務(wù)。保證人必須履行擔(dān)保義務(wù)。否則債權(quán)人可以依據(jù)保證書或保函向保證人索要罰金，然后保證人可以向委托人追償其損失。通常情況下，保證人或擔(dān)保人簽發(fā)保證書或保函時，要求委托人提交一筆現(xiàn)金或債券或不動產(chǎn)作抵押，以備自己轉(zhuǎn)嫁損失賠償。通過這種形式，債權(quán)人可將債務(wù)人違約的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保證人。
非保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移還有一種形式——風(fēng)險中性化。這是一個平衡損失和收益機(jī)會的過程。例如承包商擔(dān)心原材料價格變化而進(jìn)行套期交易，出口商擔(dān)心外匯匯率波動而進(jìn)行期貨買賣等。不過采取風(fēng)險中性化手段沒有機(jī)會從投機(jī)風(fēng)險中獲益。因此，這種手段只是一種防身術(shù)，只能保證自己不受風(fēng)險損失而已。
2.風(fēng)險自留
風(fēng)險自留即是將風(fēng)險留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這種手段有時是無意識的，即當(dāng)初并不曾預(yù)測到，不曾有意識地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受；但有時也可以是主動的，即經(jīng)營者有意識、有計劃地將若干風(fēng)險主動留給自己。這種情況下，風(fēng)險承受人通常已做好了處理風(fēng)險的準(zhǔn)備。
主動的或有計劃的風(fēng)險自留是否合理明智取決于風(fēng)險自留決策的有關(guān)環(huán)境。不過應(yīng)指出，風(fēng)險是否自留，這是一項(xiàng)困難的抉擇。
風(fēng)險自留在一些情況下是惟一可能的對策。有時企業(yè)不能預(yù)防損失，回避又不可能，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無選擇，只能自留風(fēng)險。
決定風(fēng)險自留必須符合以下條件之一：
（1）自留費(fèi)用低于保險公司所收取的費(fèi)用；
（2）企業(yè)的期望損失低于保險人的估計；
（3）企業(yè)有較多的風(fēng)險單位（意味著單位風(fēng)險小，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測其損失）；
（4）企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較?。?/p>
（5）短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力；
（6）風(fēng)險管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異；
（7）費(fèi)用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會成本；
（8）投資機(jī)會很好；
（9）內(nèi)部服務(wù)或非保險人服務(wù)優(yōu)良。
1前言
工程建設(shè)管理就是運(yùn)用各種知識、技能、手段和方法去滿足或超出工程項(xiàng)目利害關(guān)系各方的要求和期望。而在工程項(xiàng)目實(shí)施過程中出現(xiàn)的各種風(fēng)險。會造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期拉長、成本增加、計劃修改、設(shè)計變更等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗，因此在現(xiàn)代工程建設(shè)管理中，已將風(fēng)險管理的概念建立了起來。風(fēng)險管理包括風(fēng)險分析、風(fēng)險辨別、風(fēng)險文檔管理、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制等過程，這里主要對工程項(xiàng)目施工過程中的風(fēng)險控制進(jìn)行分析。
2建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險管理
2．1建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)
建筑工程項(xiàng)目是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，具有以下幾個特點(diǎn)：
(1)有特定的對象，可以是橋、房子、飛機(jī)場等實(shí)物，也包括建設(shè)可行性報告、設(shè)計圖紙，實(shí)物模型、建筑規(guī)范等。
(2)要受經(jīng)濟(jì)與法律約束。任何建筑工程項(xiàng)目要在一定投資資金，質(zhì)量要求，作業(yè)空間下完成目標(biāo)任務(wù)，使項(xiàng)目參與各方滿意，并且項(xiàng)目進(jìn)展過程中要遵守相關(guān)性建設(shè)法規(guī)和安全規(guī)范。
(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程項(xiàng)目的前期策劃項(xiàng)目批準(zhǔn)、設(shè)計規(guī)劃、施工監(jiān)理、投入使用都具有單一性，一旦實(shí)施難以改變。
(4)具有復(fù)雜性與系統(tǒng)性。建筑工程項(xiàng)目需要設(shè)計方、監(jiān)理人員、施工單位，業(yè)主、項(xiàng)目管理公司、政府等共同協(xié)助完成，他們之間的溝通協(xié)調(diào)過程很復(fù)雜。
(5)存在風(fēng)險。項(xiàng)目實(shí)施的整個過程充滿風(fēng)險，風(fēng)險指項(xiàng)目系統(tǒng)中不確定因素，對建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施運(yùn)行產(chǎn)生壞的影響使其達(dá)不到預(yù)定目標(biāo)的內(nèi)外干擾困素，它包括政治、法律、市場、自然、建造、設(shè)計技術(shù)運(yùn)營等風(fēng)險。
2．2風(fēng)險管理
按照建設(shè)工程要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)將風(fēng)險進(jìn)行分解，主要分解為投資風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險和安全風(fēng)險。設(shè)立直線制風(fēng)險管理組織模式，提高意識，形成項(xiàng)目全過程、全部、全方位風(fēng)險管理的觀念。注重風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的積累，在各目標(biāo)范圍內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險識別、分析，從而進(jìn)行風(fēng)險控制。在整個項(xiàng)目的風(fēng)險管理中，各風(fēng)險管理小組都要制定相應(yīng)的風(fēng)險管理目標(biāo)、任務(wù)，并且應(yīng)明確劃分職責(zé)，權(quán)利范圍，做到責(zé)任和權(quán)利相一致，只有這樣才能使組織機(jī)構(gòu)正常運(yùn)行，使項(xiàng)目風(fēng)險得到有效的預(yù)測和控制。
3 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險的控制
3．1風(fēng)險的合理分配
建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險是時刻存在的，這些風(fēng)險必須在項(xiàng)目參加者(包括投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行合理的分配，只有每個參加者都有一定的風(fēng)險責(zé)任，他才有對項(xiàng)目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的風(fēng)險分配才能調(diào)動各方面的積極性，才能有項(xiàng)目的高效益。合理分配風(fēng)險要遵循以下幾個原則進(jìn)行：
(1)從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因?yàn)轫?xiàng)目參加者如果不承擔(dān)任何風(fēng)險，則他也就沒有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡單采取完成工程量加酬金合同，承包商雖沒有任何風(fēng)險責(zé)任，但承包商會千方百計的增加工程量以爭取工程利潛，最終將損害構(gòu)成的整體效益；若采用承包商要承擔(dān)全部的風(fēng)險，為防備風(fēng)險，承包商必然會提高要價，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會損害整體效益。因此只有讓各方面承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任，通過風(fēng)險的分解以
加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計劃與控制，實(shí)現(xiàn)雙盈。
(2)公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險的責(zé)任和權(quán)利應(yīng)是平衡的：有承擔(dān)風(fēng)險的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，如果已掌有某些權(quán)利，同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任；二是風(fēng)險與機(jī)會盡可能對等：對于風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)該同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機(jī)會收益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔(dān)風(fēng)險；三是承擔(dān)風(fēng)險的可能性和合理性：風(fēng)險承擔(dān)者應(yīng)該擁有措施的時間、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險。
(3)符合工程項(xiàng)目的慣例，符合通常的處理方法l0若采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確的規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險責(zé)任，比較公平合理。
3．2常用的風(fēng)險對策
(1)權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險小或適中的項(xiàng)目。這在項(xiàng)目決策中就應(yīng)該提高警惕，對于那些可能明確導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目就應(yīng)該放棄，而對于某些風(fēng)險超過自己承擔(dān)能力，并且成功把握不大的項(xiàng)目也應(yīng)該盡量回避，這是相對保守的風(fēng)險對策。
(2)采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減少風(fēng)險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對管理的項(xiàng)目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施過程中實(shí)行嚴(yán)密的控制，加強(qiáng)計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。
(3)購買保險或要求對方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險。對于一些無法排除的風(fēng)險，可以通過購買保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險，可要求對方出具擔(dān)保，如銀行出具的投標(biāo)保函，合資項(xiàng)目政府出具的擔(dān)保，履約保函以及預(yù)付款保函等。
(4)提出合理的風(fēng)險保證金。這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做準(zhǔn)備，在報價中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時的損失。
(5)采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險。因?yàn)榇蟛糠猪?xiàng)目都是多個企業(yè)或部門共同合作，則必然有風(fēng)險的分擔(dān)，但必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險能力強(qiáng)、信譽(yù)好的合作伙伴，以及合理明確的分解風(fēng)險的方案，必須通過合同明確。
3．3在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險控制
(1)加強(qiáng)風(fēng)險的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實(shí)施過程中，要不斷收集和分析各種信息和動態(tài)，捕捉風(fēng)險的前奏信號，以便更好底準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險對策，以對抗可能發(fā)生的風(fēng)險。
(2)在風(fēng)險發(fā)生階段，及時采取措施以控制風(fēng)險的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險的有效辦法。
關(guān)鍵詞： 公路建設(shè)工程；建設(shè)風(fēng)險構(gòu)成；風(fēng)險管理措施
Key words： highway construction project；constitution of construction risks；risk management measures
中圖分類號：U41 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006—4311（2012）27—0092—02
0 引言
作為交通運(yùn)輸?shù)摹按髣用}”，公路建設(shè)一直是一個國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的象征。隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展與西部大開發(fā)戰(zhàn)略的持續(xù)深入，我國的公路建設(shè)也迎來了巨大的機(jī)遇。然而在公路建設(shè)過程中，各類風(fēng)險的存在，對公路工程的進(jìn)度、成本、施工質(zhì)量都造成了一定的影響。因此，深入分析、研究公路建設(shè)工程的風(fēng)險內(nèi)容，并根據(jù)實(shí)際情況制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，是保證公路建設(shè)工程進(jìn)度、成本、質(zhì)量的重要手段。
公路工程的風(fēng)險管理就是從立項(xiàng)到完成項(xiàng)目的整個過程，都要實(shí)施風(fēng)險的預(yù)測、研究、控制與評價，從而保證有效控制公路建設(shè)工程的全過程。要保證風(fēng)險管理的全面性，就不能僅從某一個部門、某一個環(huán)節(jié)來進(jìn)行風(fēng)險管理，而是應(yīng)抱著風(fēng)險組合的態(tài)度，以工程全過程的角度來看待風(fēng)險管理，包括信譽(yù)、市場、設(shè)計能力、質(zhì)量、費(fèi)用、工期等。
1 公路工程風(fēng)險的內(nèi)容
1.1 工期風(fēng)險 較為常見的工期風(fēng)險表現(xiàn)為：在公路建設(shè)工程實(shí)施過程中或是簽發(fā)合同之前，建設(shè)單位不能在合同規(guī)定的時間內(nèi)完成征地移民工作，為施工提供“三通一平”的條件；或是不能按合同規(guī)定的要求及時將水、電等供應(yīng)上，或是不能按合同規(guī)定的要求及時將各類合格的施工材料供應(yīng)上等。
1.2 費(fèi)用風(fēng)險 費(fèi)用風(fēng)險包括收入的減少、報價風(fēng)險、投資追加、成本超支、財務(wù)風(fēng)險等。而有4個方面對費(fèi)用風(fēng)險有著較為主要的影響，分別是經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，包括貨幣兌換的比率、信貸管理的制度、銀行利率等；市場狀況，包括公路建設(shè)工程市場需求的風(fēng)險、競爭風(fēng)險、價格風(fēng)險等；電力輸送狀況，包括省內(nèi)輸送電、國內(nèi)輸送電以及自發(fā)電等；施工單位的施工情況，包括施工單位的經(jīng)營情況、施工成本、施工能力以及施工隊伍的素質(zhì)等。
1.3 質(zhì)量風(fēng)險 質(zhì)量風(fēng)險主要是指不能通過驗(yàn)收的工程、施工工藝以及施工材料等，即經(jīng)過驗(yàn)收，工程質(zhì)量不合格，或經(jīng)過評價后，未能達(dá)到相應(yīng)要求與標(biāo)準(zhǔn)的工程質(zhì)量等。
1.4 設(shè)計風(fēng)險 設(shè)計風(fēng)險主要是指在完成公路建設(shè)工程后，并不能滿足施工設(shè)計的要求。由于設(shè)計質(zhì)量的高低能夠由設(shè)計量的大小反映出來，因此將設(shè)計關(guān)把好，才是將工程變更量進(jìn)行有效控制的首選途徑。如果前期勘察質(zhì)量不佳或是時間較為緊迫的情況下，如果以這些質(zhì)量較差的勘察結(jié)果為依據(jù)來進(jìn)行公路工程的設(shè)計，那么公路設(shè)計的質(zhì)量就肯定不會好。過緊的設(shè)計時間更是難以保證設(shè)計的周密性與嚴(yán)謹(jǐn)性，再加上與各專業(yè)的協(xié)調(diào)工作不到位，就會在工程施工過程中產(chǎn)生較多的錯誤與漏項(xiàng)，反而會使修改變更增多，進(jìn)而使投資成本增加，工期延長，最終使索賠率失去控制。
0引言
建設(shè)工程是一個產(chǎn)生巨量內(nèi)容的地方，這里的內(nèi)容包括文檔、數(shù)據(jù)、圖片、音像等。而軟件則能讓這些內(nèi)容有效地積累存儲并通過最有效的手段使其充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。所以軟件工程和建設(shè)工程的結(jié)合是工具和內(nèi)容的結(jié)合。在這基礎(chǔ)之上的大數(shù)據(jù)工作，才是財富最大化的未來。
1建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件概況
建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件是指將建設(shè)工程業(yè)務(wù)操作的過程通過軟件化手段實(shí)現(xiàn)，例如審批、填報、記錄等。通過搭建軟件平臺或軟件系統(tǒng)，初始錄入各類項(xiàng)目管理用的內(nèi)容，在使用過程中不斷的更新信息和數(shù)據(jù)。不似一般的小軟件開發(fā)，建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件一般需要承載大量的信息和內(nèi)容，同時還有復(fù)雜的流程處理。這就決定了該類軟件的開發(fā)面臨的風(fēng)險不同于一般的軟件開發(fā)，其風(fēng)險特征既具備普通軟件開發(fā)的特點(diǎn)，又具有自己的特殊性。
2建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件開發(fā)風(fēng)險及分類
風(fēng)險是指客觀存在的，對目標(biāo)達(dá)成具有負(fù)面影響的不確定性。風(fēng)險分類方法是根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)、風(fēng)險的來源、風(fēng)險產(chǎn)生的階段、風(fēng)險產(chǎn)生的后果、風(fēng)險發(fā)生的對象等進(jìn)行的，有多種不同的分類方法。項(xiàng)目管理軟件開發(fā)按照上述五種分類方法有如下風(fēng)險因素。按風(fēng)險性質(zhì)分為：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險；按產(chǎn)生階段分為：業(yè)務(wù)開發(fā)、需求階段、業(yè)務(wù)分析、接口、軟件開發(fā)、交付使用；按產(chǎn)生后果分為：重大、較大、一般、輕微；按發(fā)生對象分為：業(yè)主風(fēng)險、開發(fā)團(tuán)隊風(fēng)險（業(yè)務(wù)團(tuán)隊風(fēng)險、軟件團(tuán)隊風(fēng)險）、市場團(tuán)隊風(fēng)險。
3項(xiàng)目管理軟件開發(fā)各階段面臨的風(fēng)險分析
3．1軟件開發(fā)階段面臨的風(fēng)險窮舉
對風(fēng)險進(jìn)行分析、評估、管控的前提是對風(fēng)險進(jìn)行識別，找出某一過程所有可能的風(fēng)險因素才能更好地對癥下藥。對項(xiàng)目管理軟件開發(fā)各階段的風(fēng)險進(jìn)行分析，利用窮舉法對其風(fēng)險因素進(jìn)行分析。
3．2業(yè)務(wù)開發(fā)風(fēng)險
業(yè)務(wù)開發(fā)風(fēng)險是指出在項(xiàng)目市場開發(fā)階段所面臨的不確定性。（1）項(xiàng)目的不確定性。項(xiàng)目團(tuán)隊、開發(fā)團(tuán)隊缺少配合或經(jīng)驗(yàn)缺失，對項(xiàng)目策劃、建議、實(shí)施措施理解、分析不到位，導(dǎo)致項(xiàng)目本身在落地之前產(chǎn)生了易主、取消、降低投資等風(fēng)險。（2）市場不穩(wěn)定。一些項(xiàng)目管理軟件的開發(fā)必須依托市場經(jīng)濟(jì)或工程項(xiàng)目進(jìn)行，當(dāng)這方面發(fā)生政策變化、重大變更以及建設(shè)單位對項(xiàng)目軟件的需求降低時，容易產(chǎn)生項(xiàng)目中途流產(chǎn)風(fēng)險。（3）業(yè)主心態(tài)。如何抓住業(yè)主的痛點(diǎn)，真正解決業(yè)主的問題，或者僅僅是從業(yè)主的角度出發(fā)思考項(xiàng)目管理軟件的做法，是項(xiàng)目開發(fā)經(jīng)理應(yīng)該深思的問題。（4）自身實(shí)力不足。項(xiàng)目管理軟件結(jié)合了建設(shè)工程和軟件工程，建設(shè)工程不同于其他行業(yè)，例如金融、互聯(lián)網(wǎng)等，其透明度高，講究資源效率。工程行業(yè)自身的資本運(yùn)作密集，項(xiàng)目建設(shè)流程模式固定并且存在許多的“漏子、暗道、關(guān)系、利益”等，如果沒有足夠的市場疏通、業(yè)務(wù)分析和軟件開發(fā)實(shí)力，難以做出成功的項(xiàng)目管理軟件。經(jīng)常可見有許多項(xiàng)目管理系統(tǒng)開發(fā)完成以后閑置、棄用，就是因?yàn)檫@些原因。
3．3業(yè)主風(fēng)險
和以上開發(fā)階段來自于業(yè)主的風(fēng)險不同，這里的業(yè)主風(fēng)險更多的是強(qiáng)調(diào)業(yè)主在項(xiàng)目軟件項(xiàng)目開發(fā)決策和執(zhí)行力上存在的風(fēng)險。（1）因?yàn)槭墙ㄔO(shè)工程的原因，業(yè)主可能存在自身業(yè)務(wù)能力不足導(dǎo)致軟件開發(fā)初期，功能需求不全面、不詳盡、模糊的情況。（2）部分業(yè)主因?yàn)榇嬖诮ㄔO(shè)管理程序不合法，例如圖紙準(zhǔn)備不到位就招標(biāo)施工、隨意調(diào)整施工進(jìn)度、重大變更多等，對軟件部署時的數(shù)據(jù)初始化、部分功能使用造成嚴(yán)重影響。（3）項(xiàng)目管理軟件屬于新型的工程建設(shè)費(fèi)用，國家對此暫未出臺相關(guān)取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，因此對于軟件開發(fā)、使用的資金來源，部分業(yè)主解決能力不強(qiáng)，導(dǎo)致軟件開發(fā)和使用受阻。（4）項(xiàng)目管理軟件的開發(fā)要以合同為主線，早制定、早落實(shí)合同內(nèi)容。（5）因?yàn)榻ㄔO(shè)管理人員和軟件開發(fā)人員在知識體系上的不同，需求方經(jīng)常會給出軟件難以實(shí)現(xiàn)或在合同、投資范圍內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)的功能要求，從而產(chǎn)生擱置、重啟需求調(diào)研、功能調(diào)整等風(fēng)險。
3．4需求階段風(fēng)險
如果軟件開發(fā)是業(yè)主、業(yè)務(wù)團(tuán)隊、軟件團(tuán)隊的三級開發(fā)結(jié)構(gòu)，那么需求階段的風(fēng)險就是業(yè)主和業(yè)務(wù)團(tuán)隊之間的信息過渡。了解這個階段的風(fēng)險尤為重要。（1）需求細(xì)分不全面。需求細(xì)分，其實(shí)是對軟件開發(fā)所需要的一切原始信息的分類。業(yè)主本身積累了足夠龐大的知識量和隱藏的管理行為，需要進(jìn)行細(xì)分挖掘。（2）需求調(diào)研不充分。需求調(diào)研不夠深入，自身缺乏對建設(shè)工程活動的更多認(rèn)識，從而產(chǎn)生遺漏、錯失相關(guān)需求信息。（3）需求信息不對稱。在需求調(diào)研、收集的過程中，因?yàn)橛涗?、理解的原因，需求信息發(fā)生了錯位，偏移了業(yè)主的初衷。（4）需求文檔管理不規(guī)范。需求階段要做好文檔記錄，對相關(guān)會議進(jìn)行備案，對業(yè)主的需求要進(jìn)行充分確認(rèn)，形成規(guī)范有序的文件檔案管理制度，防止出現(xiàn)軟件開發(fā)問題找不到源頭，增加開發(fā)成本和難度。
3．5業(yè)務(wù)分析風(fēng)險
要將傳統(tǒng)的建設(shè)工程的知識體系、管理行為、結(jié)果過程通過軟件實(shí)現(xiàn)，首先要對建設(shè)工程所涉及的一切業(yè)務(wù)進(jìn)行深入分析。（1）業(yè)務(wù)流程不確定性。建設(shè)工程的審批流程、上報流程、驗(yàn)收評定流程等，涉及的人多、單位多、文件多，在實(shí)際操作中，流程具有可變通性、不定期性、人員代簽等問題。（2）業(yè)務(wù)內(nèi)容生成難度大。建設(shè)工程的業(yè)務(wù)內(nèi)容具有涉及面廣泛、數(shù)量龐大、牽連性強(qiáng)、專業(yè)性高等特點(diǎn)，而軟件開發(fā)需要集中處理大量的業(yè)務(wù)內(nèi)容，同時準(zhǔn)備好初始化數(shù)據(jù)，需要軟件工具、專業(yè)人員、組織管理等多方密切配合。（3）軟件化后的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險。軟件化的弊端是固定化，少了靈活性，對于工程建設(shè)人員可能會帶來體驗(yàn)性的風(fēng)險。因此要盡可能設(shè)計得合理，從工程人員的習(xí)慣出發(fā)，講求實(shí)用性、適用性。（4）業(yè)務(wù)架構(gòu)與系統(tǒng)架構(gòu)。針對項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、計量支付、檔案等的業(yè)務(wù)管理存在內(nèi)在的關(guān)聯(lián)關(guān)系，在軟件化的時候，要注重各模塊之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)注各模塊內(nèi)部數(shù)據(jù)的調(diào)用和資料文件的歸屬。
3．6接口風(fēng)險
業(yè)務(wù)團(tuán)隊和軟件團(tuán)隊的對接是真正實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理軟件開發(fā)的最重要環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)人員的流程策劃能力和軟件人員的業(yè)務(wù)熟悉程度同等重要，讓雙方在交錯中實(shí)現(xiàn)軟件的順利開發(fā)。（1）需求理解不到位。單純的文檔化需求分析及設(shè)計交接很難形象直接地展現(xiàn)需求方對軟件開發(fā)的各種要求，軟件人員也要花費(fèi)大量的時間去了解文檔的背后，然后梳理成自己的邏輯。這個過程中，很可能發(fā)生需求曲解、重新設(shè)計、修改困難等風(fēng)險。（2）設(shè)計思維差異化。在原型設(shè)計功能不能滿足建設(shè)工程軟件項(xiàng)目開發(fā)的時候，因?yàn)檐浖_發(fā)人員的固有思維模式，其對界面設(shè)計、功能點(diǎn)選取、流程設(shè)置、角色配置會有個人的慣性設(shè)計方式。（3）資源配置不合理。軟件項(xiàng)目開發(fā)是一個將業(yè)務(wù)工作持續(xù)軟件化的過程，有點(diǎn)兒邊設(shè)計邊施工的感覺。這個時候軟件方面要合理地配置各項(xiàng)開發(fā)資源，包括人力的投入曲線、進(jìn)度計劃的制定、業(yè)務(wù)人員的工作安排、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備等。
3．7軟件開發(fā)風(fēng)險
軟件開發(fā)風(fēng)險已經(jīng)有很多專業(yè)性的風(fēng)險研究，在這里不做相應(yīng)說明，僅列出軟件開發(fā)可能面臨的風(fēng)險類型：①軟件開發(fā)技術(shù)不足。②配套軟硬件風(fēng)險。③軟件開發(fā)管理風(fēng)險。④軟件開發(fā)安全風(fēng)險。⑤人才組織風(fēng)險。⑥文化風(fēng)險。
3．8軟件交付使用風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險。體現(xiàn)在長周期軟件開發(fā)項(xiàng)目中，市場環(huán)境變化帶來的風(fēng)險。比如競爭對手更新更快的產(chǎn)品出現(xiàn)，研發(fā)產(chǎn)品市場地位下降；項(xiàng)目建設(shè)投資發(fā)生變化，費(fèi)用投入減少；環(huán)境輿論對新產(chǎn)品應(yīng)用帶來的不良影響，尤其是跟風(fēng)產(chǎn)品。（2）使用測試風(fēng)險。主要體現(xiàn)在系統(tǒng)集成以后，因未有充分準(zhǔn)備或潛在軟件bug而出現(xiàn)大量的問題。（3）用戶體驗(yàn)風(fēng)險。軟件開發(fā)過程客戶參與度不高造成的使用習(xí)慣風(fēng)險，體驗(yàn)不佳；對軟件使用說明不夠詳細(xì)全面，造成用戶使用障礙。（4）二次開發(fā)風(fēng)險。跟工程返修類似，因部分功能大量調(diào)整或新增功能，以及系統(tǒng)整體功能、穩(wěn)定性、適用性等出現(xiàn)嚴(yán)重bug，而面臨二次開發(fā)風(fēng)險。
建筑市場都是先競標(biāo)確定價格，再開始施工，施工后驗(yàn)收，時間跨度大。這種確定成本、未來一段時候交房的模式?jīng)Q定了建筑行業(yè)本身的高風(fēng)險性。同時，社會外部環(huán)境的不成熟也增加了該行業(yè)的風(fēng)險，一是對于有關(guān)建筑行業(yè)的法律法規(guī)不夠全面具體，未能及時更新補(bǔ)充，監(jiān)管部門出現(xiàn)多頭領(lǐng)導(dǎo)，不能全面完整的監(jiān)督，二是建設(shè)者的法律意識不強(qiáng)，追求利益最大化，忽視風(fēng)險防控;三是隨著市場化的展開，建筑企業(yè)之間的競爭越來越大，出現(xiàn)了一些錢權(quán)交易等不良社會風(fēng)氣，使得沒有資質(zhì)的企業(yè)中標(biāo)，無法保證工程的質(zhì)量。
1風(fēng)險的含義
風(fēng)險在未來，可能會使效益減少。一是可能，就是說可能不會使效益減少，也可能會使效益減少，會不會減少主要是看人們怎么處理風(fēng)險，但風(fēng)險一般都會讓效益減少;二是未來，就是說不是現(xiàn)在效益減少，是未來，是一個不能確定的時間，是一種現(xiàn)在的理想和以后的實(shí)際情況的不同。工程項(xiàng)目風(fēng)險是指因?yàn)橐恍┫氩坏降那闆r出現(xiàn)，然后使工程項(xiàng)目建好后和以前的規(guī)劃不一樣。在設(shè)計工程規(guī)劃的時候，都會設(shè)定一些合理的可能，在這些可能的基礎(chǔ)上去研究。但在實(shí)際的施工過程中，這些假設(shè)條件并不是一直變化的，這些因素的改變導(dǎo)致工程項(xiàng)目的實(shí)際情況與當(dāng)初的設(shè)計規(guī)劃出現(xiàn)不同現(xiàn)象，這些不能準(zhǔn)確控制把握的因素就是風(fēng)險。
2工程建設(shè)風(fēng)險管理的特性
(1)風(fēng)險一直存在，無法消滅。施工過程中，會受到很多因素的影響，包括市場經(jīng)濟(jì)、國家政策、天氣、地理位置等，這些因素從工程項(xiàng)目的設(shè)立就一直存在，風(fēng)險也跟著一直存在，在工程建設(shè)周期里顯得更加明顯，這些是人類無法改變、無法消滅的，也就是說任何地方都有風(fēng)險，任何時候都有風(fēng)險。人們一直希望降低風(fēng)險，提高效益，大力研究風(fēng)險發(fā)生的條件和化解方法，努力做到在風(fēng)險未發(fā)生前去防范，在風(fēng)險發(fā)生時及時補(bǔ)救。
(2)風(fēng)險在不同的情況下會發(fā)生不同的變化。在施工建設(shè)中，各種因素的改變和人們對風(fēng)險的認(rèn)識、處理能力不同，這些風(fēng)險也會發(fā)生不同的變化，好的可以變好，壞的也可以變壞，同時也會出現(xiàn)新的風(fēng)險點(diǎn)，管理者要運(yùn)用科學(xué)技術(shù)，用發(fā)展、全面的眼光看待、處理風(fēng)險，控制新的風(fēng)險點(diǎn)發(fā)生，化解現(xiàn)有風(fēng)險。
(3)風(fēng)險的多樣性和多層次性。工程建設(shè)的時間跨度大，一般都需要3到5年的時間，甚至更長時間，涉及的范圍也廣，涉及到項(xiàng)目設(shè)立、征地、材料采購等多個環(huán)節(jié)。因此在施工中出現(xiàn)風(fēng)險的數(shù)量也越多，這些風(fēng)險并不是單一、獨(dú)立存在的，往往存在相互的聯(lián)系。
3工程項(xiàng)目中存在的幾種主要風(fēng)險
(1)決策風(fēng)險。項(xiàng)目設(shè)立的決策，也就是開展什么樣的項(xiàng)目，在哪里開展，怎么開展，是項(xiàng)目開始建設(shè)的第一步，也決定著項(xiàng)目計劃能不能成功。一個好的項(xiàng)目決策方案是建筑工程項(xiàng)目成功的一半，在項(xiàng)目設(shè)立決策時，不能生搬硬套，要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況推陳出新。在具體執(zhí)行項(xiàng)目決策的時候，會出現(xiàn)很多意想不到的情況，面對這些情況，需要人們考慮到方方面面，尋找最好的處理手段，做出正確的選擇，實(shí)現(xiàn)損失的最小化。
(2)預(yù)測風(fēng)險。在項(xiàng)目設(shè)立時，施工單位都會做一個項(xiàng)目規(guī)劃，包括施工規(guī)模、施工時間、經(jīng)濟(jì)成本、投資收益等，用不同的計算方法和不同的參考指標(biāo)都會出現(xiàn)不同的計算結(jié)果，同時由于施工的時間跨度長，影響建筑項(xiàng)目施工的因素多，在實(shí)際中的效果往往和當(dāng)初的預(yù)期有出入，這種偏差是不可避免的。
(3)技術(shù)風(fēng)險。在實(shí)際的建筑施工工程中因?yàn)榧夹g(shù)方面的問題導(dǎo)致不能按當(dāng)初設(shè)計的方案實(shí)行的風(fēng)險。出現(xiàn)這些問題，可能是在規(guī)劃的時候，只求創(chuàng)新，忽視了當(dāng)前的實(shí)際情況，也有可能是當(dāng)初設(shè)計人員的大意，沒能考慮到各種可能出現(xiàn)的意外情況，當(dāng)然也有可能是在當(dāng)初選擇施工單位的時候，沒能嚴(yán)格審查他們的資格，讓沒有過硬技術(shù)的施工單位承接了工程項(xiàng)目。
(4)責(zé)任風(fēng)險。在建筑工程開建合同中，各方都在合同中簽字確認(rèn)了自己的權(quán)利與義務(wù)，項(xiàng)目的各方要認(rèn)真履行自己的義務(wù)，做任何事情都要受到合同條款的約束，要對合同的各方負(fù)責(zé)，對人民群眾負(fù)責(zé)。在施工過程中也要注意施工安全，安全事故往往會帶來財產(chǎn)損失，甚至人員傷亡，有關(guān)單位也因此會承擔(dān)重大責(zé)任。
4工程項(xiàng)目風(fēng)險管理對策
(1)多向國外學(xué)習(xí)，加強(qiáng)建筑法規(guī)的制定。現(xiàn)在有關(guān)建筑行業(yè)的法律法規(guī)不完整，很多地方還存在空白，容易讓不法分子鉆法律空子，同時，要加強(qiáng)監(jiān)督力度，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管部門和人民群眾的共同監(jiān)督，提升法律的執(zhí)行力。中國的法律完善力度還不夠強(qiáng)大，與世界各國通行的法律無法對接，也無法學(xué)習(xí)外國先進(jìn)的施工技術(shù)，當(dāng)前要用開拓、發(fā)展的眼光學(xué)習(xí)外國的法律法規(guī)制定。
(2)企業(yè)要提升自身的風(fēng)險防范能力:①樹立風(fēng)險意識，建筑行業(yè)的風(fēng)險隨時隨地的存在，而且這些風(fēng)險難以控制和處理，我們要有風(fēng)險意識，在想問題、處理問題的時候通盤考慮，處處留意風(fēng)險;②加強(qiáng)處理風(fēng)險的能力，要設(shè)立特定的風(fēng)險處理機(jī)構(gòu)，這些專門的機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用專業(yè)知識來提早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，在風(fēng)險來臨時能鎮(zhèn)靜處理風(fēng)險，降低損失。
(3)要正確認(rèn)識工程保險，降低自身的風(fēng)險。企業(yè)通過購買保險，可以把本應(yīng)該由自己獨(dú)自承擔(dān)的風(fēng)險讓保險公司來承擔(dān)，在風(fēng)險來臨對企業(yè)照成損失時，保險可以為企業(yè)承擔(dān)一部分風(fēng)險，避免企業(yè)的損失。在其他國家，有大量的施工項(xiàng)目保險，有的是保證不出現(xiàn)“豆腐渣工程”的，有的是保證不出現(xiàn)“僵尸工程”，有的是保證工人上班安全的，還可以保證項(xiàng)目設(shè)立正確性的保險。在許多國家都鼓勵企業(yè)購買這些保險，同時企業(yè)也情愿出這些錢，一是可以保證各個項(xiàng)目都能按計劃運(yùn)作，不會因?yàn)槠髽I(yè)的原因讓項(xiàng)目計劃的流產(chǎn)，同時也可以避免出現(xiàn)質(zhì)量不好的工程，也讓保險行業(yè)更加有市場。在中國，這些保險制度還未實(shí)行，但依照社會發(fā)展的進(jìn)程來看，實(shí)行工程保險制度是必然的。
(4)加強(qiáng)自我維權(quán)意識，當(dāng)權(quán)益受到損害時要加強(qiáng)索賠。加強(qiáng)維權(quán)意識是指當(dāng)自己的權(quán)益因?yàn)槠渌说倪^錯而發(fā)生損失時，不能放任不管，或者自行承擔(dān)損失，要指定專門的人員采取合法手段盡力挽回?fù)p失，這些損失包括付出的各項(xiàng)費(fèi)用、人力物力成本和投資成本。一是要指定專門的機(jī)構(gòu)、專門的人員負(fù)責(zé)索賠，在索賠時要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和合同的約定，不能采取非法手段;二是要及時采取措施，提前預(yù)見對方的違約風(fēng)險，在發(fā)生或者將要發(fā)生時果斷采取措施，減少因?qū)Ψ竭`約造成的損失，努力把損失降到最低，因?yàn)樵O(shè)計單位的原因，造成工程建設(shè)的時間延長，提高建設(shè)成本的，要及時向設(shè)計方提出賠償，同時要在規(guī)定時間內(nèi)把索賠的具體情況提供給設(shè)計方;三是要注意整理有利于索賠的材料，這些材料不能在要索賠時才整理，在平時就要注意收集整理，這些材料包括合同、會議資料、施工牌、設(shè)計方案等，這樣有利于我方的索賠，提高索賠的成功率和效率。
(5)提高單位的整體水平。只有自身的整體水平提高了，才能和其他組織競爭，才能承受、處理好危機(jī)。一是要宣傳先進(jìn)的企業(yè)文化，好的企業(yè)文化可以讓員工更加認(rèn)可企業(yè)，讓員工更好的投入工作中;二是加強(qiáng)組織員工學(xué)習(xí)，人在任何時候都取決定性的作用，加強(qiáng)組織員工技術(shù)學(xué)習(xí)，引進(jìn)高科技人才，高科技人才可以給企業(yè)帶來新的活力，可以提升企業(yè)的文化、施工技術(shù);三是引進(jìn)先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備，先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備可以完成人不能完成的任務(wù)，可以高效率、低成本的取代人工，降低企業(yè)的成本，提高施工技術(shù)。
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實(shí)行項(xiàng)目總承包具有很多優(yōu)點(diǎn)。對于業(yè)主來說，由于其將工程的設(shè)計、施工全部承包給一家承包商，從而減少了管理和協(xié)調(diào)的工作，并有利于工程的進(jìn)度和質(zhì)量控制，有效降低工程造價。國外經(jīng)驗(yàn)證明，采用項(xiàng)目總承包的模式可以降低造價10%左右［2］。對于承包商來說，由于可以從設(shè)計開始，從項(xiàng)目的整個建設(shè)周期的角度來更合理的分配資源，將其豐富的建材采購、結(jié)構(gòu)形式、產(chǎn)品市場知識運(yùn)用于管理過程中，更好地發(fā)揮管理優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)更好的經(jīng)濟(jì)效益。
1、工程項(xiàng)目風(fēng)險及風(fēng)險管理
風(fēng)險指干擾目標(biāo)實(shí)現(xiàn)并可能帶來損失的不確定性。工程項(xiàng)目風(fēng)險指工程項(xiàng)目在設(shè)計、施工、竣工驗(yàn)收等各個階段可能遭受的風(fēng)險。由于工程項(xiàng)目具有規(guī)模大、周期長、單件性和復(fù)雜性等特點(diǎn)，在實(shí)施工程中存在更多的不確定性，因而比一般商品具有更大的風(fēng)險。同其他項(xiàng)目風(fēng)險一樣，工程項(xiàng)目風(fēng)險也具有客觀性、必然性、可變性、相對性、階段性等特性。
風(fēng)險管理指人們對潛在的意外損失進(jìn)行識別、評估、預(yù)防和控制的系統(tǒng)過程，表1為不同合同類型的風(fēng)險分擔(dān)[3].從表1中可以看出，總承包（EPC和D－B）模式下承包商所承擔(dān)的風(fēng)險顯然大于施工總承包或分項(xiàng)直接發(fā)包的風(fēng)險。因而總承包項(xiàng)目的風(fēng)險管理尤為重要。 工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理貫穿于項(xiàng)目管理和合同管理的整個過程，并且根據(jù)環(huán)境和條件的變化進(jìn)行動態(tài)的調(diào)整。風(fēng)險管理程序見圖1.
2 、項(xiàng)目總承包（D－B）模式的風(fēng)險識別
在項(xiàng)目總承包的模式下，業(yè)主不僅賦予承包商建造工程的責(zé)任，還要求承包商負(fù)起設(shè)計的責(zé)任。表面上看，業(yè)主幾乎將所有的風(fēng)險都轉(zhuǎn)移到承包商的頭上。但實(shí)際上，如果不能在項(xiàng)目的實(shí)施中對風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真的識別和有效的管理，這種模式會給雙方帶來嚴(yán)重的風(fēng)險。
對于業(yè)主而言，將大部分風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給承包商的同時，也失去了對項(xiàng)目相應(yīng)的控制權(quán)。業(yè)主應(yīng)該明白轉(zhuǎn)嫁大部分的風(fēng)險會帶來兩個潛在的后果：要么承包商已經(jīng)將風(fēng)險可能帶來的損失考慮到報價中去了；要么承包商將面臨財務(wù)危機(jī)，無法完成項(xiàng)目。又因?yàn)槌邪虇我?，所以，如果承包商不合作或能力不足，業(yè)主面臨的風(fēng)險反而更大。這是在總承包項(xiàng)目中業(yè)主必須面臨的決策風(fēng)險和組織風(fēng)險。
對于承包商而言，他不僅要承擔(dān)建造過程中的風(fēng)險而且要承擔(dān)設(shè)計過程中的風(fēng)險。我國現(xiàn)階段的承包商，一方面，往往只在設(shè)計和建造中具有優(yōu)勢，如果不能很好的協(xié)調(diào)設(shè)計和建造過程，其風(fēng)險反而會大于作為專業(yè)承包商的風(fēng)險。另一方面，又存在管理能力不足的普遍問題，如果難以有效地對分包商進(jìn)行控制和管理，則會面臨較大的組織風(fēng)險?？梢姡L(fēng)險分析和風(fēng)險管理對于業(yè)主和承包商都具有重要作用。
風(fēng)險管理的首要工作是對風(fēng)險的辨識。風(fēng)險識別的方法很多，可以參照以往經(jīng)驗(yàn)和資料進(jìn)行風(fēng)險因素的統(tǒng)計，也可以采取專家訪談等方法。表2 描述了總承包項(xiàng)目中的風(fēng)險因素及其類型和影響后果。
對于總承包的建設(shè)項(xiàng)目，選擇不同支付方式對業(yè)主和承包商風(fēng)險的分擔(dān)也有著明顯的不同，見表 3[5].
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3、風(fēng)險的評估
對風(fēng)險進(jìn)行識別和分類后，需要評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和可能帶來的損失。風(fēng)險發(fā)生概率的估計方法很多，可以利用已有的數(shù)據(jù)資料構(gòu)造概率模型，進(jìn)行統(tǒng)計分析；可以請專家依據(jù)經(jīng)驗(yàn)評估；可以研究概率發(fā)生的周期規(guī)律，設(shè)置先行指標(biāo)進(jìn)行推斷。目前國際上比較常用 的 方 法 是 蒙 特 卡 羅 （ MonteCarlo）模擬法。應(yīng)用這種方法對土耳其的一個總承包項(xiàng)目進(jìn)行了進(jìn)度和成本的風(fēng)險分析，實(shí)證了這種方法的有效性。
風(fēng)險大小的排序和相互作用后的綜合影響判斷常用的方法有： PERT法、層次分析法（AHP）、綜合評價法、模糊綜合評價法等。
4、風(fēng)險的防范和控制
風(fēng)險的防范和控制涉及到這樣幾個問題：風(fēng)險怎樣在業(yè)主和承包商中間進(jìn)行合理的分配；怎樣盡可能的降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減小可能帶來的損失；有那些風(fēng)險防范和控制手段等。
4.1風(fēng)險分配的方法
M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“項(xiàng)目參與方對合同解決爭端的態(tài)度和觀點(diǎn)”向11位業(yè)主、59位承包商和 23咨詢機(jī)構(gòu)做過調(diào)查。調(diào)查顯示大多數(shù)人肯定了5 種解決爭端的合同管理方法：公平的分配合同風(fēng)險、起草爭議解決條款、組建專門機(jī)構(gòu)、中立的仲裁機(jī)構(gòu)的支持和招投標(biāo)仲裁機(jī)構(gòu)的支持。公平的分配合同風(fēng)險位于首位，也說明了項(xiàng)目的參與各方對這個問題的關(guān)注程度。實(shí)際上，每一個合同都有風(fēng)險分配的問題，但并不是所有的合同風(fēng)險平均的分配，風(fēng)險的分配與權(quán)利的分配是相關(guān)聯(lián)的。如果業(yè)主樂意和承包商之間有一個清楚的風(fēng)險分配，這樣的分配既有利于減小合同風(fēng)險又可以提高企業(yè)業(yè)績。合理的風(fēng)險分配對降低一些特殊工程的交易成本來說也很有效。然而調(diào)查顯示，74%左右的合同由業(yè)主起草。業(yè)主為了盡可能多地避免承擔(dān)風(fēng)險的目的，必然會分配盡可能多的風(fēng)險給承包商。
4.2風(fēng)險分配的原則
設(shè)計—施工總承包風(fēng)險分配應(yīng)遵循以下原則：
（1）責(zé)、權(quán)、利的平衡。風(fēng)險應(yīng)和收益并存。承擔(dān)風(fēng)險的一方，應(yīng)可以得到風(fēng)險不發(fā)生帶來的收益。如在總承包合同中因?yàn)槌邪瘫仨氁袚?dān)對分包商的組織風(fēng)險，則如果承包商管理能力較強(qiáng)，組織工作較好，則它應(yīng)得到較高管理費(fèi)的收益。
（2）風(fēng)險分配給容易控制的一方。從項(xiàng)目全壽命周期的角度來看，風(fēng)險分配給容易控制的一方，一方面，控制方可以通過有效控制風(fēng)險得到相應(yīng)收益，另一方面，可以降低項(xiàng)目的全壽命周期費(fèi)用，是比較合理的。
（3）對于難以預(yù)計的風(fēng)險，應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)。對于總承包項(xiàng)目，承包商承擔(dān)的風(fēng)險相比其他合同體系是最大的。如果還要承擔(dān)難以預(yù)計的風(fēng)險，會迫使其大幅度的提高造價，而且會打擊其工作積極性
（4）應(yīng)符合工程慣例。一方面，慣例是大家公認(rèn)的處理方法，較公平合理。另一方面，大家對慣例比較熟悉，產(chǎn)生分歧可以較快解決。
4.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式
在西方發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，風(fēng)險轉(zhuǎn)移是工程風(fēng)險管理的采用最多的措施。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式各種各樣主要有：工程保險、工程擔(dān)保、聯(lián)合投標(biāo)、工程分包。風(fēng)險轉(zhuǎn)移將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，但并不能完全消除風(fēng)險。而且將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人，也并不意味著他人一定會因此受到損失。在某些條件下，反而可以實(shí)現(xiàn)雙贏或多贏。
5 、減少設(shè)計— 施工總承包風(fēng)險的設(shè)想和建議
5.1業(yè)主和承包商相互信任，實(shí)現(xiàn)雙贏或多贏
無論是風(fēng)險的分配還是糾紛的解決，相互信任都是重要基礎(chǔ)。國外一項(xiàng)研究表明：信任程度的高低直接決定了索賠條款的使用，而索賠條款的使用是增加工程成本的一個重要方面。表4 為在低信任和高信任的關(guān)系下索賠條款的風(fēng)險使用的調(diào)研表（5分制）[7].
5.2建立理想狀態(tài)下風(fēng)險評估方法
項(xiàng)目風(fēng)險具有客觀性和必然性的特點(diǎn)，對于某些風(fēng)險，如地震、臺風(fēng)等風(fēng)險是不可避免的。但在這些風(fēng)險發(fā)生時所附帶的人為風(fēng)險，卻是可以避免的。比如，在自然風(fēng)險發(fā)生時，承包商消極的進(jìn)行搶救，都會給項(xiàng)目帶來較大的損失。筆者認(rèn)為，主要原因是由于對該風(fēng)險帶來的損失難以有效評估，哪些是必然風(fēng)險，哪些是人為風(fēng)險難以分清。如果能找到一個理想的狀態(tài)，在這個狀態(tài)下業(yè)主和承包商是相互信任的，目標(biāo)是統(tǒng)一的，兩者的共同的愿望都是盡量的降低風(fēng)險，則可以計算出項(xiàng)目的最低風(fēng)險。在最低風(fēng)險的基礎(chǔ)上，分析造成風(fēng)險增加的因素，并且對這些因素形成的責(zé)任明確化，則可以清晰的進(jìn)行風(fēng)險分配，最低限度的減少了人為風(fēng)險。
5.3完善總承包的配套政策和法規(guī)體系
我國對推行工程項(xiàng)目總承包還處于探索階段，相關(guān)的配套政策和法規(guī)系統(tǒng)尚未建立和完善。這實(shí)際上也給業(yè)主和承包商帶來了很多潛在的風(fēng)險。比如，糾紛不能得到有效解決、合同文件不完整等，都會給項(xiàng)目實(shí)施帶來風(fēng)險。
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