序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇行業(yè)論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

1諸暨市紡織企業(yè)電子商務(wù)研究現(xiàn)狀

1.1諸暨市紡織企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

諸暨與紹興、蕭山、義烏、富陽等8個縣(市)接壤，交通相當便利，民營經(jīng)濟發(fā)達，其中襪業(yè)、織布業(yè)年產(chǎn)值超過200億元，是中國的襪業(yè)之都，像大唐的襪業(yè)城、潔麗雅毛巾、太子龍服飾、步森襯衫都是全國知名的紡織企業(yè)。截至2010年底，諸暨市共有大小紡織企業(yè)8萬多家，其中上規(guī)模的紡織企業(yè)978家，行業(yè)從業(yè)人員90余萬人。2010年，紡織產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)的產(chǎn)值占諸暨市工業(yè)總產(chǎn)值的42.58%;實現(xiàn)利潤696323萬元，占諸暨市工業(yè)利潤總額的45.1%;出口創(chuàng)匯173174萬美元，占諸暨市出口總額的48.97%。

1.2諸暨市紡織企業(yè)應(yīng)用電子商務(wù)現(xiàn)狀

就目前來看，諸暨多數(shù)紡織企業(yè)以及個體經(jīng)營戶都有利用互聯(lián)網(wǎng)這個平臺的想法，上網(wǎng)用戶越來越多，比較知名的企業(yè)都有自己的官網(wǎng)，而且都比較專業(yè)，信息涵蓋量也大，也適當涉及到了電子商務(wù)的信息，比如諸暨襪業(yè)網(wǎng)、潔麗雅官網(wǎng)，都是比較系統(tǒng)的電子商務(wù)網(wǎng)站。近幾年，諸暨紡織電子商務(wù)網(wǎng)站上，企業(yè)的數(shù)量有增無減，每年以驚人的速度在發(fā)展，而且幅度一年比一年高，到目前為止，許多諸暨的中小紡織企業(yè)選擇加入阿里巴巴誠信通，試圖借助阿里巴巴這個中國最大的B2B平臺來幫助自己帶來更多的業(yè)務(wù)。2009年8月諸暨市人民政府與阿里巴巴(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司在阿里巴巴濱江新園區(qū)簽署合作協(xié)議，雙方將共同打造諸暨特色產(chǎn)業(yè)集群專市，借此整合諸暨市的企業(yè)資源并進行統(tǒng)一推廣，促進企業(yè)進行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。比如諸暨市搏亞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下的中國襪業(yè)網(wǎng)()是諸暨市全力打造的電子商務(wù)平臺，該公司與阿里巴巴支付寶公司簽定紹興區(qū)域戰(zhàn)略合作協(xié)議，將支付寶引進中國襪業(yè)網(wǎng)，消費者在中國襪業(yè)網(wǎng)上買襪子將可實現(xiàn)在線支付，該舉措進一步推動了大唐襪業(yè)從實體市場模式邁向現(xiàn)代商務(wù)市場模式，給中國襪都帶來新的發(fā)展契機。給全市企業(yè)的電子商務(wù)模式帶來了一場變革。

2諸暨紡織企業(yè)電子商務(wù)應(yīng)用存在的問題 1對電子商務(wù)的認識不足

諸暨許多紡織企業(yè)屬于中小企業(yè)，企業(yè)內(nèi)部管理以家族制為主，企業(yè)組織結(jié)構(gòu)封閉、排外性強，所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)沒有實現(xiàn)合理分離，資本運營方式單一，導(dǎo)致企業(yè)規(guī)模普遍偏小，這些企業(yè)本身的信息化基礎(chǔ)就非常薄弱，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)自身未受過高等教育，信息化意識不強，整個企業(yè)的計算機設(shè)備很少，網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施也非常陳舊，很難在短期內(nèi)適應(yīng)電子商務(wù)的要求。再加上諸暨很多紡織企業(yè)的決策者沒有充分認識到開展網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易的必要性和緊迫性，甚至有些企業(yè)管理者根本不了解電子商務(wù)，認為電子商務(wù)就是上網(wǎng)，許多企業(yè)管理者單方面覺得在網(wǎng)上搜索供貨信息就以為是電子商務(wù)的全部，或有些企業(yè)簡單地建一個網(wǎng)站，而相關(guān)的管理基礎(chǔ)卻沒有跟上，這些錯誤認識和落后的觀念影響了諸暨紡織企業(yè)電子商務(wù)的健康發(fā)展。

2很多中小紡織企業(yè)對電子商務(wù)的開展有所顧忌

諸暨絕大多數(shù)紡織企業(yè)信息化程度較低，一些管理者對于信息化的了解可謂少之甚少，加上企業(yè)開展電子商務(wù)需要一定的資金，因此企業(yè)管理者就會有所顧忌。首先建站尤其做好一個功能齊全的電子商務(wù)網(wǎng)站需要一筆很大的資金，而且需要定期維護更新，又需要費用;其次，網(wǎng)站的宣傳又是一個需要下血本的環(huán)節(jié)，對于很多不景氣的諸暨紡織小企業(yè)來說，都望而生畏;最后，高額的物流成本也使得開展電子商務(wù)對于諸暨的紡織企業(yè)來說舉步維艱。但是企業(yè)在做這些工作后并不是一點效果都沒有的，當企業(yè)在不斷完善和充實自身電子商務(wù)網(wǎng)站的過程中，會發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站的信息更充實了，發(fā)展電子商務(wù)的經(jīng)驗越來越豐富了，在量變的過程中肯定會有質(zhì)變的一天，我們不能一開始就為了賺錢，而是要不斷努力摸索適合自己的發(fā)展方式和積累自身的經(jīng)驗。

3網(wǎng)站功能單一，響應(yīng)速度慢

由于在諸暨紡織行業(yè)中電子商務(wù)應(yīng)用的還不是很廣泛，即使有些企業(yè)應(yīng)用了電子商務(wù)，但是大多數(shù)企業(yè)極少進行實質(zhì)的網(wǎng)上交易，絕大多數(shù)諸暨紡織企業(yè)的網(wǎng)站都是以展示企業(yè)形象為主，只有個別企業(yè)真正進行網(wǎng)上交易，總體來看諸暨的紡織企業(yè)以傳統(tǒng)的交易為主。諸暨市紡織企業(yè)的網(wǎng)站雖然很多，幾乎有點規(guī)模的紡織企業(yè)都有自己的網(wǎng)站，即使沒有自己的網(wǎng)站也會在一些電子商務(wù)平臺上有自己的店鋪，但是縱觀諸暨的電子商務(wù)網(wǎng)站幾乎建設(shè)都流于形式，由于人才缺乏，資金不足等方面的原因，企業(yè)的網(wǎng)站很多都是由企業(yè)與IT公司合作創(chuàng)建，一方面網(wǎng)站功能非常單一，網(wǎng)站幾乎都沒有在線交流功能和支付功能，另一方面有些紡織企業(yè)干脆把網(wǎng)站維護和更新的權(quán)利都交給IT公司，很多信息由于缺乏更新導(dǎo)致信息出現(xiàn)了滯后的現(xiàn)象，有些企業(yè)在與IT公司解除協(xié)議之后，IT公司就不幫企業(yè)網(wǎng)站續(xù)費，所以很多企業(yè)也成為了實質(zhì)的空殼網(wǎng)站。

4電子商務(wù)的外部環(huán)境不健全

篇（2）

1中國眼鏡行業(yè)現(xiàn)狀

1．1中國眼鏡生產(chǎn)企業(yè)的現(xiàn)狀

最近兩年，我國眼鏡生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)成本大幅上升，成為很多生產(chǎn)企業(yè)心中永遠的痛。特別是員工工資和眼鏡所用的進口原材料價格上漲更是極大壓縮了利潤空間。在出廠價不能相應(yīng)提升的情況下，有的眼鏡生產(chǎn)企業(yè)不得不選擇關(guān)門。的確，成本的上升趨勢很難逆轉(zhuǎn)，而且已經(jīng)逼近很多企業(yè)是否賺錢的臨界點。以普通員工工資為例，兩年前五六百元月薪現(xiàn)在已上升到一千元左右，而且還很難招到人，眼鏡廠遭遇招T荒。從宏觀層面看，處于通脹期的國內(nèi)生產(chǎn)資料價格普遍在上漲，因此眼鏡生產(chǎn)原材料價格的上漲并不是孤立的現(xiàn)象，物價短期內(nèi)還將振蕩上揚。

在內(nèi)部成本提升和外部競爭壓力的雙重作用下，部分規(guī)模小、產(chǎn)品附加值低的生產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)型成為必須面對的課題。從國際背景看，由于中國勞動力成本的上升，作為勞動密集型行業(yè)的眼鏡生產(chǎn)企業(yè)優(yōu)勢越來越小，特別是很多沒有品牌優(yōu)勢、單純靠做加工的產(chǎn)品外銷型企業(yè)更將面臨挑戰(zhàn)。那么，轉(zhuǎn)型的方向會是怎樣呢?直觀上看有兩個可行的思路：要么提高產(chǎn)品銷售價格，轉(zhuǎn)嫁成本；要么到勞動相對便宜的中西部地區(qū)辦廠。但需要說明的是，很多企業(yè)并不具備很強的銷售定價權(quán)，而到中西部辦廠則面臨相關(guān)產(chǎn)業(yè)配套不全的問題，而且雖然工資成本有一定的優(yōu)勢，但差價空間似乎還不夠大。

1．2中國眼鏡批發(fā)業(yè)的現(xiàn)狀

我國眼鏡批發(fā)企業(yè)以前主要集中在江蘇丹陽和北京潘家園眼鏡批發(fā)市場，這兩個批發(fā)市場基本上覆蓋了全國的眼鏡零售企業(yè)，但最近幾年在很多省會城市開設(shè)了眼鏡批發(fā)市場。以東北三省為例，在哈爾濱、長春、沈陽三個省會城市相繼開設(shè)了眼鏡批發(fā)市場，因此批發(fā)企業(yè)數(shù)量也猛增，致使批發(fā)企業(yè)都處于J滲淡經(jīng)營狀態(tài)。一些批發(fā)商不得不在批發(fā)市場做起零售，以維持生存。同樣批發(fā)企業(yè)也面臨著房租漲價、雇員工資增加以及員工出差費用的增加的壓力，再加上批發(fā)價格競爭，給零售企業(yè)免費鋪貨，以及付款期限不斷延長等壓力，最終批發(fā)企業(yè)把自己逼到?jīng)]有出路。

1．3中國眼鏡零售業(yè)的現(xiàn)狀

在國內(nèi)l3億人口當中，需要配眼鏡的人口超過4億但由于中國地域遼闊、各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展不均衡等各種因素，實際配鏡人口只有2億左右，只占總?cè)藬?shù)的15％左右。中國市場總配鏡數(shù)量可達到1．2億副每年，每年眼鏡市場零售額達到300億元。從最近6年的眼鏡消費者的配鏡周期、不同地區(qū)平均客單價等數(shù)據(jù)進行對比：2002年底的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，消費者平均配鏡周期為3年，而到了2008年年底，新的數(shù)據(jù)顯示已提升到1．5年配一副眼鏡增幅高達100％。2002年年底，西北眼鏡行、重慶精益、重慶千葉三家知名眼鏡零售企業(yè)的平均客單價分別為190元、410元、320元，而2008年年底，西北眼鏡行的平均客單價超過370元，重慶精益平均客單價超過1000元重慶千葉客單價超過900元。從這組數(shù)據(jù)我們可以看出，6年來國內(nèi)眼鏡店客單價提升非?？?，大約以每年20％的幅度遞增。如今一些大城市的眼鏡消費可以說已經(jīng)達到中等發(fā)達國家水平。但各地的發(fā)展速度并不均衡，大城市的旗艦店、中心店平均客單價1000元以上的比比皆是，而眾多的縣城小店、眼鏡超市以及大城市的批發(fā)商零售店的客單價仍然較低。因此，近年來我國眼鏡零售市場變化應(yīng)該歸納為——總量上升，單價拉開，消費多元。

2中國眼鏡行業(yè)的發(fā)展策略

2．1中國眼鏡生產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展策略

國內(nèi)眼鏡生產(chǎn)面臨全球經(jīng)濟危機，人民幣升值，出口退稅減低，國外訴訟低價傾銷，出口訂單減少，原材料漲價，勞動力成本增加，利潤倒掛，缺乏先進的管理技術(shù)和人才等諸多問題的情況下，怎么突出重圍，做到繼續(xù)發(fā)展的確不是一件容易的事情。我國的眼鏡生產(chǎn)企業(yè)，絕對不能坐以待斃，保持我國眼鏡生產(chǎn)企業(yè)穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，唯一正確的道路應(yīng)該是：①樹立我國產(chǎn)品的自主品牌，以前我們的產(chǎn)品出口只是半成品或出口后換成國外品牌銷售，利潤相當?shù)汀＜偃缥覀儾捎米约旱钠放?，提高產(chǎn)品利潤空間，從長遠看這是必經(jīng)之路。②加大技術(shù)研發(fā)投入。我們的產(chǎn)品技術(shù)含量和附加值都比較低。參考國外企業(yè)，研發(fā)投入占到利潤的10％～15％，而我國眼鏡生產(chǎn)企業(yè)研發(fā)投入不超過利潤的2％。我們應(yīng)該加大研發(fā)投入，提高產(chǎn)品技術(shù)含量，提高產(chǎn)品附加值。③充分發(fā)掘國內(nèi)市場潛力。我國眼鏡零售企業(yè)和戴鏡人數(shù)遠遠超過整個歐洲。每年1．2億副眼鏡的巨大市場需求，中國市場在外國人眼里都是十分巨大的，外資眼鏡店紛紛進入中國眼鏡零售業(yè)足以證明這一點。④加強國內(nèi)企業(yè)的管理水平，提高生產(chǎn)效率和產(chǎn)品質(zhì)量。⑤在國外開設(shè)分廠和分支機構(gòu)，從長遠看有利于占領(lǐng)國際市場，我們考慮采取收購或參股的方式取得國外的先進技術(shù)和市場來實現(xiàn)海外拓展。

2．2國內(nèi)眼鏡批發(fā)企業(yè)的發(fā)展策略

我國眼鏡批發(fā)企業(yè)面對資金壓力，大量資金用來給零售商鋪貨，還有零售企業(yè)大量賣不出去的退貨。隨著積壓成本加大，再有人力成本和差旅費的加大，批發(fā)商現(xiàn)在越來越舉步維艱。我國的批發(fā)商應(yīng)該如何跳出這個惡性循環(huán)呢?我們結(jié)合中國現(xiàn)狀總結(jié)如下：①鏡片批發(fā)企業(yè)可以利用自身優(yōu)勢做對外加工，主要面對零售眼鏡企業(yè)，為零售業(yè)提供成鏡加工，既保障了加工質(zhì)量，還減少了批發(fā)商自己和眼鏡零售企業(yè)的庫存；既可以賺取批發(fā)利潤，還可以賺取加工利潤。這種模式在歐洲和中國香港已經(jīng)非常成熟，而且在北京、深圳已經(jīng)有人開始嘗試。②鏡架批發(fā)商可以注冊自己的商標。采取訂單的模式，根據(jù)市場需要，設(shè)計自己的鏡架款式。③嚴格控制鋪貨數(shù)量，嚴格限制匯款速度，加快貨物的周轉(zhuǎn)效率。④開設(shè)眼鏡零售點，通過自己的零售企業(yè)，可以消化眼鏡店退回來的庫存，降低退貨損失。⑤提高經(jīng)銷產(chǎn)品質(zhì)量和檔次。高檔產(chǎn)品一般可以要求零售企業(yè)現(xiàn)金交易，而且不退不換，降低資金壓力。

2．3中國眼鏡零售企業(yè)的發(fā)展和策略

中國眼鏡零售企業(yè)和以前相比有了明顯的變化。20世紀80年代的眼鏡店還是以國有企業(yè)為主的眼鏡店，那時的私營眼鏡店還是擺地攤或者是挑擔走街穿巷的游牧經(jīng)銷方式，經(jīng)銷的鏡片以玻璃和水晶片為主，鏡架也是又大又粗糙的款式，驗光基本上是手動插片驗光，加工全部采用手工磨制；到了90年代初，開始出現(xiàn)在商場里面租一到兩節(jié)柜臺做固定的銷售模式，鏡片、鏡架開始在柜臺里展示銷售，驗光方式也開始采用電腦驗光，加工仍然采用手工磨削。1994年以后眼鏡行業(yè)有了很大的改變，很多眼鏡店從商場搬出，開始租門臉房，開設(shè)自己的眼鏡專賣店，鏡片逐漸用樹脂片代替玻璃片，鏡架質(zhì)量有了顯著提高，鏡架款式也增加了很多種類，太陽鏡、隱形眼鏡蓬勃發(fā)展。驗光基本上都采用電腦驗光，加工鏡片也開始采用自動磨邊機。從2000年到現(xiàn)在，國有的眼鏡公司紛紛退出眼鏡行業(yè)或改制為私營眼鏡公司，專業(yè)眼鏡零售公司也不僅僅經(jīng)營一家眼鏡店，而是選擇開分店，開連鎖店。鏡片也增加了很多品種，有樹脂片、PC宇宙片、漸進片、雙光片、變色片、染色片、偏光片、彩色片等。眼鏡種類也非常多元化，有近視鏡、老花鏡、太陽鏡、司機鏡、游泳鏡、防護鏡、隱形眼鏡、隱形彩色片等。驗光方式采用電腦驗光加綜合驗光儀驗光，加工方式采取更加先進的三維自動磨邊機，包括開槽、打孔、倒安全邊都可以自動,ONT。

3科學管理，提高競爭力的措施

我們的傳統(tǒng)眼鏡店面對國際巨頭、先進的管理、周到的服務(wù)等方面的差距，要解決的困難是不言而喻的。不少國內(nèi)眼鏡零售店紛紛敗下陣來，不得不退出這個市場，從北京、上海等大都市搬遷到西部地區(qū)和二級城市。當然也有一些眼鏡店面對強大的對手，不僅沒有退出市場，反而在競爭中不斷學習、不斷創(chuàng)新，找到了一些不錯的方法。

3．1提高管理水平，給自己眼鏡店把脈

傳統(tǒng)眼鏡店采用的是家族管理模式，面對現(xiàn)在的連鎖店經(jīng)營，根本談不上管理，眼鏡店開出來，賺錢了就開著，不賺錢就關(guān)掉。眼鏡店因為什么不好，問題在哪里，就是關(guān)門了，好多眼鏡店老板也不見得明白關(guān)門的真正原因。

3．2物流，商品庫存及店內(nèi)陳設(shè)的管理

貨物在公司的每個環(huán)節(jié)的流通都要有嚴格的規(guī)定，在商品陳列上也很有學問，商品庫存也要進行動態(tài)管理，例如，麥當勞為了讓顧客快速選好菜單，它的管理是用秒計算時間的，把商品套餐化，給予編號，點餐時你只要說編號就好了。眼鏡行業(yè)也一樣，專業(yè)配鏡師只拿三副鏡架就肯定讓你挑出一副你喜歡的眼鏡，這些員工是經(jīng)過特殊訓練的，還有一些眼鏡店推出了學生套餐配鏡，促進客戶快速消費。有些方法是可以提高庫存、物流、銷售的效率的，這些管理知識也正是我國眼鏡零售連鎖企業(yè)應(yīng)該引進的先進管理方法。

3．3人力資源管理

合理配備管理人員，合理配備驗光師和加工師，合理配備銷售及市場策劃人員，工資和獎勵制度的制定符合激勵機制。合理配備培訓師，過程標準化，例如：服務(wù)程序標準化，專業(yè)技術(shù)標準化(包括驗光程序標準化、加工標準化)，單據(jù)填寫也可以做成標準化。

3．4廣告營銷策劃

其實廣告不是越多越好，它是需要我們?nèi)フJ真計劃，去選擇合適的方法的。選擇最合適的方式和時機是廣告策劃的標準。

3．5分析競爭對手的優(yōu)勢和劣勢

篇（3）

長期以來，作為需求量最大的消費品之一，藥品的銷售較少依靠品牌的力量而蒸蒸日上。藥品是一種特殊的商品，它直接關(guān)系到公眾的健康和生命安全，各國政府都對藥品生產(chǎn)、銷售制定了嚴格的管理辦法和監(jiān)督措施；由于消費者普遍缺乏醫(yī)藥知識，制藥企業(yè)在向消費者介紹和宣傳他們的產(chǎn)品及特性方面又受到嚴格的限制，因此消費者用藥選擇主要根據(jù)處方醫(yī)生的建議。而購買藥品的費用主要依靠政府和保險公司來支付。另一方面，知識產(chǎn)權(quán)的保護使新上市的產(chǎn)品在其專利期內(nèi)享有壟斷地位。近年來，人們對自身保健的意識和興趣不斷增強，愿意對自己的健康承擔越來越多的責任，非處方藥市場迅速擴大，失去專利保護的藥品面臨著激烈的市場競爭，而新藥的開發(fā)費用又不斷增加，這些因素使得制藥企業(yè)需要面對消費市場的變化采取更好的措施來提高消費者忠誠度、鞏固市場份額。藥品品牌的建立和管理是行之有效的方法。

一、品牌管理在制藥行業(yè)中的意義

制藥行業(yè)的新藥開發(fā)費用巨大，并呈不斷增加的趨勢，而成功開發(fā)出新藥的概率并沒有提高，因此充分利用上市新藥獲取高額回報是制藥公司十分迫切的愿望，而品牌管理是提高成功的有效方法，當一個品牌的價值被開發(fā)的時候，就可為衛(wèi)生管理人員、處方醫(yī)生和病人創(chuàng)造利益，而這一利益反過來也將加強藥品買方和賣方的聯(lián)系。

（一）強勢品牌能直接與顧客建立穩(wěn)定的關(guān)系平臺

一個藥品品牌在衛(wèi)生管理部門、處方醫(yī)生、專業(yè)人士和患者的心目中占有不可或缺的地位時，在醫(yī)院藥房和零售藥店也具有其優(yōu)勢地位，成為經(jīng)銷商必然銷售的藥品。直接面向消費者的廣告和互聯(lián)網(wǎng)都有助于品牌擁有者和消費者建立這樣的關(guān)系，而且一旦這種關(guān)系得以確立，外界的干預(yù)和影響將變得很小。

（二）強勢品牌能夠提高具有顯著差異化的競爭優(yōu)勢

強有力的品牌管理能延長產(chǎn)品的生命周期，尤其是在藥品專利保護過期以后，成功的品牌管理能加強消費者對品牌藥品的認知，使消費者很容易區(qū)分品牌藥品和仿制藥品，并形成了品牌藥品性能更優(yōu)的信念，愿意為自己接受的品牌支付較高的價格，從而使品牌擁有者獲得競爭優(yōu)勢，使制藥企業(yè)獲得最大的利益回報。

（三）強勢品牌能夠跨越國家和市場疆域的限制

在制藥行業(yè)中，隨著非處方藥市場的拓展，將一個處方藥品牌的價值延伸到非處方藥市場已變得越來越具吸引力，品牌管理能使該品牌在轉(zhuǎn)換后繼續(xù)加強對消費者的吸引力，影響他們在品種繁多的非處方藥市場的購買決定。同樣，在藥品營銷趨于全球化的今天，強勢品牌所形成的聲譽也保證藥品更容易獲得廣泛的認同。

（四）強勢品牌能夠影響消費者的行為和態(tài)度

隨著消費者對健康關(guān)注程度的日益提高，愿意更多的了解有關(guān)疾病和藥品的知識，直接面對消費者營銷的品牌建設(shè)過程提供了方便、可靠的途徑，直接影響了消費者對疾病和治療的正確認識，以提高治療依從性和效果。

（五）強勢品牌能保持消費者的忠誠度

品牌管理已經(jīng)成為一種管理的重要工具，品牌代表著產(chǎn)品的特點和帶給消費者的利益，在處方醫(yī)生、藥劑師和患者的心目中形成了這一品牌能夠滿足他們的需求的信念，能持續(xù)支持其購買決定，保持消費者的忠誠，為企業(yè)創(chuàng)造更大的利潤。

二、藥品品牌策略實施的對策

制藥行業(yè)是非常特殊的消費品行業(yè)，其藥品品牌管理也不同于一般的消費品。從確立品牌策略到品牌管理的實施，都需要針對消費者的需求、藥品的特性和競爭市場等方面做細致的調(diào)查和研究，并將品牌策略整合到產(chǎn)品開發(fā)的各階段，明確品牌承諾帶給消費者的最大利益。

（一）建立品牌管理組織

創(chuàng)建隸屬于公司最高決策者的戰(zhàn)略性品牌管理組織，是必然趨勢。如品牌管理委員會、品牌領(lǐng)導(dǎo)團隊、全球性品牌經(jīng)理等。這些戰(zhàn)略性品牌管理組織負責人均位居公司高級執(zhí)行層，資歷較高，經(jīng)驗豐富，富有戰(zhàn)略頭腦，能應(yīng)付更復(fù)雜的狀況，竭盡全力推動品牌發(fā)展。品牌管理組織要負責品牌管理程序的制定、執(zhí)行及控制，令企業(yè)全部活動都圍繞品牌展開。并且品牌管理組織還要負責尋找專業(yè)的品牌管理咨詢機構(gòu)合作，更加精細、專業(yè)地進行品牌管理工作。

（二）選擇時機啟動品牌策略

藥品品牌的成功與否取決于其是否能獲得先行者的優(yōu)勢。對一個剛上市的處方藥而言，一旦這一新產(chǎn)品的療效得到確認，其可能的市場定位已經(jīng)粗略地確定時，品牌策略就應(yīng)該開始實施。在理想狀態(tài)下，應(yīng)該開始于二期臨床階段。這樣能使產(chǎn)品在進入三期臨床時，醫(yī)學界、科學界就已經(jīng)開始討論各自的看法和需求了；對于一個準備開始大規(guī)模銷售或準備作為非處方藥銷售的產(chǎn)品，只要這樣的轉(zhuǎn)換已經(jīng)進入考慮階段，也應(yīng)該開始實施品牌策略；隨著消費者對了解疾病和健康知識興趣的增加，制藥企業(yè)不僅要最大限度的擴大品牌在商業(yè)上的吸引力，而且要保證潛在消費者接受到能決定選擇的產(chǎn)品信息是公正和實事求是的，因此，決定產(chǎn)品定位和溝通的品牌發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)該越早越好。[]

（三）確定戰(zhàn)略目標及品牌承諾

設(shè)計品牌信息的主要目的是保證品牌的長盛不衰，為了實現(xiàn)這一目標，品牌名和品牌價值必須附加承諾－品牌承諾。對于藥品而言，品牌承諾應(yīng)該能夠提高處方醫(yī)生或患者對治療效果的信任，是值得患者期待的、可以測量的結(jié)果，是藥物在療效、安全性以及方便性等方面卓越性能的表述。這樣可以提高患者忠誠度、減少溝通障礙，從而實現(xiàn)長期利潤。品牌承諾的有效傳達可以有3個標準進行衡量：更高的初次使用率、更低的轉(zhuǎn)換脫離治療率、更高的轉(zhuǎn)換加入治療率。

（四）做好客戶研究——分析、定位

第一，分析市場上競爭產(chǎn)品的位置和消費者認知的價值。這樣的分析過程明確了消費者的心目中每個產(chǎn)品品牌所占據(jù)的特定或獨一無二的位置。產(chǎn)品的定位再加上產(chǎn)品在營銷和科學上的準確評價，就可以形成關(guān)于這個新產(chǎn)品的獨一無二的產(chǎn)品信息和描述語言。

第二，細分市場。對藥品的兩大客戶——處方醫(yī)生和病人進行更仔細深入的分析，對他們的動機、感受的強度、失望和被滿足的需求都做出明確的界定。這一過程可以進一步地確認細分市場的界限和需求的范圍，揭示未被目前已有藥品所占據(jù)的未滿足需求的市場空白?？蛻粞芯靠梢蕴剿髌放菩蜗?、首要描述語和描述語調(diào)等語言和形象的表現(xiàn)。一個由病人需求推動的產(chǎn)品和一個純粹由技術(shù)推動的產(chǎn)品在品牌設(shè)計和執(zhí)行、臨床和藥物經(jīng)濟學研究的途徑都不同。營銷人員也應(yīng)該認識到，在以病人需求推動的和以技術(shù)推動的產(chǎn)品，在各個治療領(lǐng)域的市場是不同的，其創(chuàng)新能力、市場復(fù)雜性和目前臨床需求也是不同的。

（五）積極進行品牌形象設(shè)計

醫(yī)藥行業(yè)品牌形象設(shè)計主要包括品牌詞匯和產(chǎn)品促銷材料。將一個產(chǎn)品的科學基礎(chǔ)和市場理解轉(zhuǎn)變?yōu)檫m合的品牌語匯需要豐富的醫(yī)學經(jīng)驗。為了在醫(yī)學和醫(yī)藥管理界達到最廣泛的認同，品牌語匯表現(xiàn)具有不同的表現(xiàn)形式，在滿足不同的要求時，保持品牌核心信息的連續(xù)性。最有效的品牌語匯是能推動客戶對產(chǎn)品進行深入研究的語匯，是能包涵療效、安全性和品牌價值的語匯。品牌語匯包括：產(chǎn)品承諾和信息、商標、品牌標志與形象。

產(chǎn)品促銷材料的視覺形象，從展會展臺、病人教育資料、到銷售的詳細輔助材料和品牌廣告，都應(yīng)該以同一品牌語匯進行宣傳，并揭示品牌核心價值觀。如果品牌的視覺學習能得到市場研究和于二期臨床開始的以品牌為核心的策略支持，那么在品牌上市前和上市時的努力就能為各級顧客所接受，包括最終消費者和影響病人選擇的人士。這也是成功上市新產(chǎn)品的標準。

另外有效的公司內(nèi)部溝通、培訓和控制過程要為品牌建設(shè)提供支持，品牌首先必須在整個組織內(nèi)部加以推廣。

參考文獻：

篇（4）

1我國計量行業(yè)及計量技術(shù)機構(gòu)現(xiàn)狀

總體來講，我國的計量行業(yè)還很落后，自1986年計量法頒布以來所有的計量工作基本都是由國家設(shè)立的計量檢定機構(gòu)開展的。我國計量檢定機構(gòu)共有4級：國家級計量檢定機構(gòu)；省級計量檢定機構(gòu)；市級計量檢定機構(gòu)；縣級計量檢定機構(gòu)。以遼寧省撫順市為例，撫順市共有市級計量檢定機構(gòu)1個，縣級計量檢定機構(gòu)3個。計量工作有成本高、技術(shù)含量高的特點，縣級計量檢定機構(gòu)由于客戶少收入少，導(dǎo)致沒有足夠的資金投入，使其很難獨立運行，很多時候要依賴于市級計量檢定機構(gòu)。另一方面，由于市場上沒有有資質(zhì)的第三方校準機構(gòu)，市級計量檢定機構(gòu)又承擔了撫順市境內(nèi)大量工業(yè)企業(yè)的計量校準工作。從技術(shù)上來看，計量校準還沒被基層的工作人員正確的認識，很多企業(yè)相關(guān)技術(shù)人員甚至檢定機構(gòu)的技術(shù)人員都認為當檢定某項不合格時，為了獲得有效的證書才進行校準，而對校準證書中給出的不確定度也沒有基本概念，很難想象一個計量員不懂不確定度的企業(yè)能生產(chǎn)出高質(zhì)量的產(chǎn)品。當企業(yè)了解了校準的意義并能根據(jù)自身的需求主動尋求相關(guān)服務(wù)時，企業(yè)的生產(chǎn)質(zhì)量才能夠提高。

2遼寧省計量體系及技術(shù)機構(gòu)改革的探討

2014年新版的《計量法》已經(jīng)明確了校準行為的法律地位，并允許市場上出現(xiàn)第三方的校準機構(gòu)，然而在壟斷多年的計量行業(yè)，其他資本的介入相對困難，改革需從內(nèi)部進行。以遼寧省為例，應(yīng)像上述所說那些發(fā)達國家的計量技術(shù)機構(gòu)轉(zhuǎn)變，明確各級計量檢定機構(gòu)的職能和設(shè)置，準確拆分省級及市級計量檢定機構(gòu)，變縣級計量檢定機構(gòu)為市級計量檢定機構(gòu)的派出單位。開展強制檢定的計量檢定機構(gòu)由省級計量檢定機構(gòu)、市級計量檢定機構(gòu)及其派出機構(gòu)構(gòu)成。派出機構(gòu)負責本縣內(nèi)量大面廣的強制檢定計量器具的落實情況，市級計量檢定機構(gòu)制定檢定周期，實施強制檢定，履行政府委托的相關(guān)任務(wù)，省級計量檢定機構(gòu)向市級計量檢定機構(gòu)開展計量標準的強制檢定，并對其進行技術(shù)指導(dǎo)，同時負責一些精確度高、技術(shù)含量高的強制檢定。除開展強制檢定的計量檢定機構(gòu)，現(xiàn)有計量檢定機構(gòu)拆分后剩余部分成立校準集團，實施企業(yè)化管理，集團以省級計量技術(shù)機構(gòu)為核心，各市成立校準集團分公司，分區(qū)域負責各市場的校準工作。校準市場也可適當?shù)恼猩桃Y，在遼寧省內(nèi)形成良好的競爭環(huán)境。實現(xiàn)改革需要面臨很多問題。首先要提高企業(yè)及相關(guān)部門對計量行業(yè)的正確認識，在基層推廣校準服務(wù)，加強計量技術(shù)人員的培訓和學習，普及校準和不確定度的概念，提高測量水平；其次要做好計量檢定機構(gòu)人員的思想工作，計量檢定機構(gòu)都是事業(yè)單位，而對其拆分和成立集團公司就意味著有一部分人要脫離事業(yè)體制，各級政府要加強機構(gòu)改革的宣傳，提高計量檢定機構(gòu)工作人員的認識，順應(yīng)改革工作；最后要制定傾斜政策，激發(fā)校準機構(gòu)從業(yè)人員的工作積極性，對校準機構(gòu)的資源配置予以傾斜，配置高素質(zhì)人才并去老齡化，使其在市場中有強大的競爭力。機構(gòu)改革不是一朝一夕的事情，政府應(yīng)制定計劃，循序漸進地走。同時要看準時機，大膽創(chuàng)新，搶占市場先機，盡早完善計量行業(yè)，為振興東北老工業(yè)基地鋪好基石。

作者：李淼 單位：撫順市計量測試所

篇（5）

制造業(yè)是當代國際直接投資的首要行業(yè)。這個行業(yè)門類眾多，輻射面廣，對經(jīng)濟發(fā)展關(guān)系重大，并且擁有很大的市場需求量，因而受到國際投資者的高度重視。對于我國而言，將制造業(yè)列為境外投資重點行業(yè)具有特殊重要的意義。首先，我國經(jīng)過幾十年的建設(shè)和發(fā)展，制造業(yè)生產(chǎn)規(guī)模已很可觀，其技術(shù)水平和產(chǎn)品質(zhì)量顯著提高，在國際市場上具有一定的競爭能力；其次，我國制造業(yè)擁有大量成熟的、標準化的適用技術(shù)，符合發(fā)展中國家小規(guī)模、低成本的生產(chǎn)需要，將其用于境外投資不僅容易找到立足點，而且能帶動本國技術(shù)設(shè)備、原材料和零部件的出口，充分發(fā)揮我國在技術(shù)方面的相對優(yōu)勢，獲得比較經(jīng)濟利益；再次，目前國際上對勞動密集型的加工制造業(yè)產(chǎn)品的進口限制日趨嚴格，依靠擴大出口來發(fā)揮我國制造業(yè)的生產(chǎn)潛力有很大難度，而通過境外直接投資方式在國外實現(xiàn)就地生產(chǎn)和銷售，有利于繞過國際貿(mào)易和關(guān)稅壁壘，擴大在東道國的市場占有率。此外，我國制造業(yè)中某些產(chǎn)品的生產(chǎn)能力已經(jīng)過剩，并已出現(xiàn)不同程度的生產(chǎn)滑坡，通過境外投資將其轉(zhuǎn)移到國外，既可使富余的生產(chǎn)能力得到充分利用，延長這些產(chǎn)品的生命周期，又有利于國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向高級化方向發(fā)展。然而，目前我國制造業(yè)的境外投資不僅規(guī)模偏小，而且層次偏低，主要集中于技術(shù)簡單的初級加工制造行業(yè)，這與我國制造業(yè)在國民經(jīng)濟中的產(chǎn)業(yè)地位和龐大的經(jīng)濟技術(shù)實力很不相稱。因此，國家應(yīng)該采取有力措施，對制造業(yè)的境外投資進行重點扶持和政策引導(dǎo)。尤其是在機械加工、輕工紡織、化學工業(yè)、家用電器等制造業(yè)領(lǐng)域，我們應(yīng)該充分發(fā)揮技術(shù)上的相對優(yōu)勢，擴大其對外投資規(guī)模，并逐步由勞動密集型產(chǎn)業(yè)為主向資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)為主過渡。以家用電器為例，目前我國電視機、電冰箱、洗衣機、電風扇等產(chǎn)品制造技術(shù)已進入成熟期，其在國內(nèi)的市場已趨飽和甚至生產(chǎn)能力過剩，亟須拓展國外銷售渠道。然而，由于這些產(chǎn)品直接出口受到其他主要出口國（主要是新興工業(yè)化國家）的供給競爭和進口國貿(mào)易壁壘的雙重限制而不易發(fā)展。在這種情況下，積極利用境外直接投資方式就成為這些富余的生產(chǎn)能力謀求實現(xiàn)的最佳形式。當代國際投資經(jīng)驗表明，這類投資不僅能獲得廣闊的國際發(fā)展空間，而且也有利于獲得較高的投資效益。

二、有選擇地投資于進口替代型的資源開發(fā)業(yè)

資源開發(fā)業(yè)投資是用于上游部門的投資，故又稱為前向垂直性投資，其目的在于生產(chǎn)和輸入那些國內(nèi)人均占有量不足的資源，從而替代該資源的進口貿(mào)易。任何一國或地區(qū)在經(jīng)濟發(fā)展過程中都會不同程度地遇到資源約束的問題。當一國或地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展所需的資源發(fā)生短缺，或由于數(shù)量、質(zhì)量、成本等方面的原因?qū)е聡鴥?nèi)不能保證供給，而進口資源又在成本及穩(wěn)定供應(yīng)等方面受到限制時，在資源所在地直接投資辦企業(yè)就成為彌補資源缺口的必然選擇。我國在實現(xiàn)現(xiàn)代化的過程中，某些資源短缺將在一個較長時期內(nèi)制約整個經(jīng)濟的增長。單純著眼于國內(nèi)，這些資源的供求矛盾將難以解決；而大量進口又面臨外匯緊缺、國外供給渠道不穩(wěn)定以及市場價格波動幅度大等問題。因此，通過境外直接投資方式，開發(fā)我國急需的資源就成為現(xiàn)實的出路之—。

根據(jù)我國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展需要以及境外開發(fā)的可能性，今后應(yīng)將境外資源開發(fā)的投資重點放在以下幾方面：一是采礦業(yè)。我國礦產(chǎn)資源總儲量固然較大，但許多礦種的品位較低。在我國已探明儲量的鐵礦資源中，貧礦高達95%以上，平均含鐵率僅為30%，加上交通和開采條件的限制，難以滿足國內(nèi)生產(chǎn)的需要。與此同時，國際市場鐵礦資源卻相當豐富，供過于求，利用直接投資開發(fā)國外鐵礦資源不僅是可行的，而且是經(jīng)濟、合理的。二是石油業(yè)。我國石油資源比較匱乏，人均石油可采儲量僅為世界平均水平的1/9，而我國在石油勘探開發(fā)方面已形成了較強的技術(shù)能力。發(fā)揮這種能力優(yōu)勢，在境外投資開采石油，既可以滿足國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展需要，又能為我國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展保留較多的不可再生資源。三是林業(yè)。在過去一段時期內(nèi)，我國林木資源受到了過度的開采和破壞，使本來就不豐富的林木資源進一步銳減，現(xiàn)有人均林木蓄積量僅相當于世界平均水平的1/6。為了彌補國內(nèi)林木資源的不足，很有必要增加這方面的境外投資。值得注意的是，資源開發(fā)型項目所需投資額大，投資回收期長，受地理位置的限制較大，一旦東道國政治和經(jīng)濟形勢發(fā)生重大變化，投資不易轉(zhuǎn)移，因此對這類投資項目應(yīng)加強可行性研究和投資風險預(yù)測，同時要有雄厚的資金和政治上的保證。

三、適當擴大對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的投資規(guī)模

所謂高新技術(shù)是指以微電子技術(shù)為代表的一個新興技術(shù)群，包括信息技術(shù)、宇航技術(shù)、生物工程技術(shù)、海洋開發(fā)技術(shù)、新材料和新能源技術(shù)等。目前，這些高新技術(shù)正在呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化趨勢，在發(fā)達國家逐步成為支柱產(chǎn)業(yè)。為了在世界高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)競爭中占據(jù)有利地位，一些國家紛紛向技術(shù)先進的國家投資，在那里新建高新技術(shù)子公司或收購兼并當?shù)氐母呒夹g(shù)公司，借以進行科研開發(fā)和引進新技術(shù)、新工藝以及新產(chǎn)品設(shè)計，實現(xiàn)高新技術(shù)的輸入和回流，促進國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級化。

我國目前對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的境外投資雖然已經(jīng)起步，但投資規(guī)模明顯偏小，對國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的帶動作用不大。為了提高我國境外投資的技術(shù)水平和層次，很有必要擴大對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的投資規(guī)模。首先，我國已有較強的高新科技研究開發(fā)能力，在微電子技術(shù)、宇航技術(shù)、生物工程、超導(dǎo)研究等領(lǐng)域具有一定優(yōu)勢，我們應(yīng)該充分利用這種優(yōu)勢，發(fā)展境外投資；其次，目前在國際市場上高新技術(shù)產(chǎn)品很暢銷，其附加值也相當高，對該領(lǐng)域投資不僅有利于獲得豐厚的收益，而且能提高我國產(chǎn)品在國際市場上的占有率，這符合我國境外投資的戰(zhàn)略目標；再次，發(fā)展高新技術(shù)領(lǐng)域的境外投資，能打破國外競爭對手的技術(shù)封鎖和壟斷，獲得一般的技術(shù)貿(mào)易、技術(shù)轉(zhuǎn)讓許可協(xié)議及其他方式得不到的高級技術(shù)和最新科技信息，從而加快我國科技發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的進程。

考慮到我國目前的情況，可以將高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的境外投資大體分為兩類：一類以技術(shù)回流為主要目的，即針對高科技發(fā)達的東道國進行直接投資，舉辦合資合作企業(yè)和參與科技聯(lián)合開發(fā)等，從中學習和吸取對方的先進技術(shù)，然后將技術(shù)傳輸回國內(nèi)運用；另一類以擴大國際市場份額為目的，即在國外組建高科技產(chǎn)品開發(fā)和經(jīng)營公司，就地生產(chǎn)和銷售，或者將開發(fā)的新產(chǎn)品交給國內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)，然后再將產(chǎn)品銷往國際市場。

四、逐步提高對金融保險等服務(wù)業(yè)的投資比重

最近十多年來，國際直接投資流向的一個顯著變化是：用于金融、保險、房地產(chǎn)、咨詢和旅游等服務(wù)業(yè)的投資額大幅度增長。據(jù)聯(lián)合國跨國公司中心統(tǒng)計，20世紀70年代初的世界直接投資存量總額中，服務(wù)業(yè)約占25%，到80年代中期這一比例接近40%，到90年代初期已提高到50%左右。迄今為止，用于服務(wù)業(yè)的海外直接投資仍呈現(xiàn)增長趨勢。國際服務(wù)業(yè)領(lǐng)域投資之所以迅速發(fā)展，根本原因在于隨著國際化大生產(chǎn)的發(fā)展，國際分工日趨精細，要求把為生產(chǎn)和管理服務(wù)的若干職能分離出來，實行專業(yè)化。而服務(wù)業(yè)跨國公司的發(fā)展，反過來又方便了資金的融通，加速了信息和商品的流通，有利于生產(chǎn)技術(shù)、產(chǎn)品質(zhì)量的改進和提高，也有利于產(chǎn)品、人員和技術(shù)的國際交流，從而大大促進生產(chǎn)資本的國際化。從東道國來看，在第一、二產(chǎn)業(yè)發(fā)展到相當程度后，會對服務(wù)業(yè)發(fā)展提出更高的要求，必須盡快增加這部分項目和設(shè)施，提高金融服務(wù)、咨詢服務(wù)和旅游服務(wù)的效率，因此一些國家、特別是發(fā)達國家先后取消了對金融保險等服務(wù)業(yè)領(lǐng)域外國投資的限制，這也促進了服務(wù)業(yè)國際投資額的增長。

在我國非貿(mào)易性境外投資中，目前服務(wù)業(yè)投資所占比重僅為19%，這一偏低的比例與國際投資發(fā)展潮流不相吻合，因而需要逐步提高對服務(wù)業(yè)的投資比重。與第一、二產(chǎn)業(yè)相比，服務(wù)業(yè)投資風險較小，投資回收期較短，而且資金有機構(gòu)成較低，勞動力容量較大，發(fā)展服務(wù)業(yè)的境外投資適合我國現(xiàn)實情況。同時，只有加快對服務(wù)業(yè)的境外投資，才能配合其他行業(yè)的投資，增強我國境外投資企業(yè)的綜合競爭實力。根據(jù)國際經(jīng)驗和我國特點，目前應(yīng)大力對外開拓發(fā)展的行業(yè)有：一是金融保險業(yè)。它有利于我們在國際上融通資金，增加境外企業(yè)和國內(nèi)企業(yè)的資金來源，防范和化解境外投資風險，對我國境外企業(yè)的成長發(fā)展起到重大的支撐作用；二是建筑承包業(yè)。它是建立在人力資本輸出基礎(chǔ)上的，既能充分利用我國豐富的人力資源，緩解國內(nèi)的就業(yè)壓力，又能帶動國內(nèi)設(shè)備和材料的出口，獲得更多的外匯收入；三是交通運輸、醫(yī)療保健、餐飲服務(wù)業(yè)。在這些行業(yè)領(lǐng)域，我國不少企業(yè)已擁有一定的境外投資經(jīng)驗。其中遠洋運輸已在不少地區(qū)取得了較為鞏固的市場地位，以我國傳統(tǒng)醫(yī)學技術(shù)為主要手段的醫(yī)療保健服務(wù)業(yè)也受到不少地區(qū)居民的歡迎，而具有中國特色的餐飲服務(wù)業(yè)則幾乎在世界各地都已扎下了根。因此，繼續(xù)向有關(guān)國家的這類市場發(fā)展，是有深厚基礎(chǔ)和較大潛力的。

在制定我國境外投資的行業(yè)戰(zhàn)略時，不僅應(yīng)考慮各行業(yè)本身的特點及其發(fā)展程度，而且應(yīng)該與投資區(qū)位戰(zhàn)略結(jié)合起來考察。由于各國經(jīng)濟發(fā)展水平、自然資源條件、技術(shù)層次與特點、外資政策與法規(guī)均有不同程度的差異，因此我國境外投資行業(yè)選擇的重點亦應(yīng)有所不同。一般而言，對發(fā)展中國家的投資行業(yè)選擇應(yīng)以制造業(yè)為主，向其提供適用技術(shù)，這對雙方均有利。與此同時，注重開發(fā)這些國家豐富的自然資源，以彌補我國人均資源的不足。有些發(fā)展中國家（如中東國家）具有廣闊的海外工程承包市場，我們可因地制宜地發(fā)展勞務(wù)輸出型的建筑承包活動。在發(fā)達國家，我國投資行業(yè)選擇應(yīng)以高科技產(chǎn)業(yè)為主，旨在獲取其先進技術(shù)，實現(xiàn)技術(shù)回流，而利潤目標退居其次。我們還應(yīng)積極發(fā)展金融保險等服務(wù)業(yè)投資，以便利用發(fā)達國家廣闊的市場和雄厚的資金。此外，在獨聯(lián)體和東歐國家進行投資，可以選擇的主要行業(yè)有資源開發(fā)和消費品行業(yè)等。尤其是俄羅斯擁有豐富的自然資源，但缺少開發(fā)資金和技術(shù)，而我國的資源開發(fā)技術(shù)已達到一定的水平，完全有能力與其共同開發(fā)當?shù)刈匀毁Y源。至于消費品行業(yè)，目前正是這些國家的“瓶頸”環(huán)節(jié)，產(chǎn)品嚴重短缺，這為我國企業(yè)在該行業(yè)投資提供了難得的機遇。

以上是就我國現(xiàn)階段境外投資行業(yè)的總體戰(zhàn)略而論的，隨著時間的推移和情況的變化，境外投資行業(yè)戰(zhàn)略亦應(yīng)適時加以調(diào)整與完善。我們應(yīng)把境外投資行業(yè)選擇戰(zhàn)略與國內(nèi)產(chǎn)業(yè)政策的制定緊密結(jié)合起來，使境外投資的行業(yè)選擇成為國家產(chǎn)業(yè)政策的重要組成部分，并及時制定和頒布《境外投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，以便加強對境外投資活動的政策導(dǎo)向與宏觀調(diào)控，使境外投資與國內(nèi)投資形成一個有機的整體，相互補充，相互促進。為了確保境外投資行業(yè)戰(zhàn)略的有效落實，國家應(yīng)結(jié)合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的實際情況，對鼓勵發(fā)展的境外投資項目在稅收、外匯、信貸等方面予以扶持，允許其按國際慣例在境外以靈活的方式籌集資金，為其創(chuàng)造相對寬松的投資環(huán)境。同時應(yīng)建立健全各類行業(yè)協(xié)調(diào)和咨詢組織，對屬于同一行業(yè)內(nèi)的境外投資進行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，避免投資分散和內(nèi)部過度競爭，以便從宏觀和微觀兩個方面提高我國境外投資的經(jīng)濟效益。

收稿日期：2002-01-14

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[2]程惠芳.入世與國際直接投資發(fā)展[M].上海：世界圖書出版公司，2000.

[3]俞靈燕.開展海外投資需要政府支持[J].國際貿(mào)易問題，2001,(8).

篇（6）

論文正文：

地質(zhì)勘查行業(yè)論文

1、中國地質(zhì)勘查行業(yè)的特點

第一，地質(zhì)勘查工作是國民經(jīng)濟發(fā)展的基礎(chǔ)工作。隨著國家的經(jīng)濟發(fā)展，人民生活的不斷提高，致使各行業(yè)對各種礦產(chǎn)資源的消耗逐日增多。因此地質(zhì)行業(yè)的重要任務(wù)之一就是為國家的工業(yè)、農(nóng)業(yè)以及國防建設(shè)等提供最佳的物質(zhì)保障。

第二，地質(zhì)勘查工作是一項具有探索性、咨詢性、服務(wù)性的極具科學研究性的工作。地質(zhì)勘查行業(yè)通過利用地質(zhì)規(guī)律和工程手段，使人們逐步掌握掩藏于地下的地質(zhì)體，幫助人們在認識的基礎(chǔ)上科學有效地開發(fā)利用礦產(chǎn)資源。由于地質(zhì)勘查工作要認識的地質(zhì)是千變?nèi)f化的，因此，地勘行業(yè)的工作具有探索和研究的屬性。

第三，地質(zhì)勘查工作具有特殊性。地質(zhì)工作具有很強的超前性和探索性，工作環(huán)境條件艱苦，行業(yè)風險程度高。投入、產(chǎn)出及成果能否順利轉(zhuǎn)讓的不確定性因素都體現(xiàn)了地勘行業(yè)的不確定性。

2、地質(zhì)勘查行業(yè)面臨的問題

第一，當前，全球經(jīng)濟衰退，我國經(jīng)濟放緩。礦業(yè)市場大幅降溫，礦山企業(yè)以及社會資本投向勘探業(yè)的積極性已經(jīng)大大降低。地勘工作項目嚴重萎縮，許多勘探項目目前面臨停滯。

第二，地質(zhì)勘查行業(yè)本身面臨著先天不足的缺陷。地勘單位事企不分戴事業(yè)的帽子，走企業(yè)的路子。地勘單位的事業(yè)身份使得實行企業(yè)管理的激勵和約束機制難以發(fā)揮作用。在國家、行業(yè)、企業(yè)三個層面還存在諸多問題，諸如礦業(yè)權(quán)市場建設(shè)不完善、風險勘查市場還未建立、缺乏勘查技術(shù)的綜合運用。地質(zhì)勘查單位市場化程度淺，企業(yè)自身內(nèi)部管理、投資管理、財務(wù)管理、人力資源管理、項目管理等方面存在諸多不足。地質(zhì)勘查單位的管理機制不靈活，事、企管理混在一起，難以適應(yīng)激烈的市場競爭，只能低水平運作、低效益徘徊。

第三，部分地勘單位規(guī)模偏小，專業(yè)從事境外礦產(chǎn)勘查技術(shù)服務(wù)公司為數(shù)不多，員工老化，缺乏足夠的投入，技術(shù)力量存儲薄弱，而我國大部分地區(qū)成礦條件復(fù)雜，對地質(zhì)勘查技術(shù)要求較高，高端專業(yè)人才的匱乏導(dǎo)致其在市場中很難形成核心競爭力。

第四，國內(nèi)地質(zhì)勘查的投入往往通過自有資金投入、國家和地方財政投入為主，融資渠道不夠暢通。而世界上成熟的勘察市場有期權(quán)、上市融資等一系列融資途徑。

第五，缺少與現(xiàn)行勘查規(guī)范及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)范，雖然國家在勘測施工質(zhì)量管理方面推出了一系列法律、法規(guī)，然而按照規(guī)范執(zhí)行的勘查檢測法規(guī)權(quán)威性不高，在工作執(zhí)行及監(jiān)督執(zhí)行的過程中法律依據(jù)不充足。

3、地質(zhì)勘查行業(yè)發(fā)展的對策建議

第一，深化地質(zhì)勘查單位的體制改革，以市場為導(dǎo)向，采取企業(yè)化的經(jīng)營模式，促進地勘單位產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展。充分發(fā)揮自身技術(shù)優(yōu)勢并與市場資本結(jié)合，壯大企業(yè)，發(fā)展企業(yè)。同時進一步完善地質(zhì)勘察單位的投入產(chǎn)出機制，將離退休人員從體制中剝離出來歸入社會保障體系，減輕地勘單位負擔。

第二，逐步轉(zhuǎn)換經(jīng)營模式，加速地勘單位產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展，以地勘局為依托，以局屬各地勘單位為基礎(chǔ)，按其已形成的產(chǎn)業(yè)規(guī)模以及從事的行業(yè)特點，組建成若干個大型專業(yè)化集團公司。通過資源整合，將資質(zhì)和經(jīng)營人員統(tǒng)一管理起來，發(fā)揮團隊集成優(yōu)勢，建實建強地勘單位產(chǎn)業(yè)。

第三，順應(yīng)市場發(fā)展潮流，規(guī)范礦業(yè)市場，優(yōu)化市場結(jié)構(gòu)，建立可持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)支撐。淘汰那些缺乏實力以炒作礦業(yè)權(quán)為目的的礦業(yè)權(quán)人，使其讓位于真正有實力的企業(yè)投資風險勘探，實現(xiàn)誰投資，誰擔風險，誰受益。同時，促進地勘單位實現(xiàn)勘察行業(yè)技術(shù)與礦業(yè)權(quán)結(jié)合，逐步完善自身結(jié)構(gòu)調(diào)整，通過多種方式實現(xiàn)資源整合，加速實現(xiàn)向勘察型礦業(yè)公司轉(zhuǎn)變。

第四，拓寬市場領(lǐng)域，擴大增收渠道。地勘單位要發(fā)揮人才技術(shù)優(yōu)勢，引進先進技術(shù)和思想，積極爭取各級別勘查項目，以優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)拉動中央和地方的投入以及后續(xù)項目的跟進。采取新技術(shù)、新方法，結(jié)合經(jīng)濟建設(shè)，開辟工程地質(zhì)、環(huán)境地質(zhì)以及水文地質(zhì)等工作領(lǐng)域，培育出新的經(jīng)濟增長點。

第五，隨著事業(yè)單位分類改革的不斷深入，地勘單位應(yīng)建立健全事企分離與市場經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)的機制和體制。通過落實資產(chǎn)經(jīng)營責任制，重點考核和監(jiān)督資產(chǎn)收益率，人均收入，資金回收率，國有資產(chǎn)保值增值等相關(guān)指標，完善激勵制度和約束機制。建立和完善績效考核制度、風險管理制度、人才資源保障制度以及監(jiān)督檢查制度。最終建立現(xiàn)代化企業(yè)制度，適應(yīng)當前形勢和市場經(jīng)濟要求。

第六，在行業(yè)內(nèi)部培養(yǎng)開發(fā)創(chuàng)新型人才，增加人才培養(yǎng)投入，不斷注入新生力量，配置專業(yè)性強和綜合素質(zhì)高的復(fù)合型人才，提高現(xiàn)場勘查技術(shù)含量，保證勘探結(jié)果的準確性、科學性。

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【關(guān)鍵詞】東北老工業(yè)基地;行業(yè)協(xié)會;管理

黨的十六大提出支持東北老工業(yè)基地加快調(diào)整改造的重大決策,為東北老工業(yè)基地經(jīng)濟加快發(fā)展提供了難得的歷史機遇,完成東北老工業(yè)基地改造的歷史性任務(wù),必須解決組織創(chuàng)新與經(jīng)濟發(fā)展相脫離的問題,充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會在東北老工業(yè)基地改造中的地位和作用。東北老工業(yè)基地改造,需要政府職能轉(zhuǎn)變,需要創(chuàng)新的環(huán)境,這對行業(yè)協(xié)會的建設(shè)和管理提出了新的需求。

1東北老工業(yè)基地行業(yè)協(xié)會發(fā)展的現(xiàn)狀和問題

1.1行業(yè)協(xié)會發(fā)展的現(xiàn)狀。

東北地區(qū)作為全國的老工業(yè)基地,有其獨特的發(fā)展經(jīng)歷和經(jīng)濟地位。東北老工業(yè)基地改造的進行,為推進行業(yè)協(xié)會組織的建設(shè)提供了廣闊的舞臺和歷史性的機遇。目前,東北行業(yè)協(xié)會的發(fā)展狀況可以歸納為以下幾種類型:

1.1.1創(chuàng)新型。協(xié)會積極開展活動,活躍于社會,能不斷適應(yīng)環(huán)境新的變化,捕捉機會,調(diào)整自我,開拓新的領(lǐng)域,研究新的課題,使自身適應(yīng)社會的發(fā)展需要,創(chuàng)新是組織的生命,創(chuàng)新意味著不斷打破舊的思想方式和行為模式,使自己擁有不可替代的位置。

1.1.2維持型。維持型協(xié)會活動開展正常,但較少考慮新的發(fā)展方向,總是采取因循守舊的工作方式,這類協(xié)會往往依附于某個政府部門,行政化傾向較為明顯,在轉(zhuǎn)型期潛藏著被社會淘汰的危機。

1.1.3冬眠型。冬眠型協(xié)會較少開展活動,或是因長官意志應(yīng)景而設(shè),或是負責人年齡、知識結(jié)構(gòu)老化,或是組織渙散,無人過問,使工作長期陷于停頓,實際上已經(jīng)起不到社團應(yīng)有的作用。

1.1.4問題型。問題型協(xié)會是指那些偏離了協(xié)會正確發(fā)展方向的少數(shù)協(xié)會。這類協(xié)會雖然數(shù)量不多,但影響很壞。

從總體上來看,行業(yè)協(xié)會的市場化水平較低,運行質(zhì)量不高,行業(yè)協(xié)會的職能和作用還遠遠沒有發(fā)揮出來,不僅與地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)在要求不相適應(yīng),而且與東北老工業(yè)基地改造要求不相適應(yīng),已經(jīng)成為企業(yè)迫切需要,社會廣泛關(guān)注,政府亟待解決的重點和難點問題。

1.2行業(yè)協(xié)會發(fā)展中存在的問題。

1.2.1協(xié)會職能定位不清,出現(xiàn)企業(yè)化傾向。

行業(yè)協(xié)會大都強調(diào)它們的宗旨是為會員企業(yè)“維權(quán)”、“服務(wù)”。但不少行業(yè)協(xié)會對到底如何維權(quán)、如何服務(wù),卻沒有具體的辦法,不清楚自己該怎么去做,來贏得會員和社會的肯定,為自己開拓生存和發(fā)展的空間。出現(xiàn)企業(yè)化傾向是指行業(yè)協(xié)會與企業(yè)組織形成利益集團,雙方各取所需,而社團組織則從企業(yè)那里獲取不正當?shù)馁Y金來源,尋租設(shè)租,導(dǎo)致社團組織的自身腐敗,最終形成了“雙重俘獲”的惡性局面。

1.2.2與政府關(guān)系不明確,出現(xiàn)政府化傾向。

行業(yè)協(xié)會應(yīng)是民間組織,但目前仍帶有較濃的官方色彩,有的被稱為“二政府”,政府希望通過行業(yè)協(xié)會部分轉(zhuǎn)移政府職能,使自己對行業(yè)管理的權(quán)力得到“合法”延伸,則行業(yè)協(xié)會的管理職能實際仍由政府所把持,行業(yè)協(xié)會缺乏相應(yīng)的權(quán)力。

1.2.3營利與非營利的界限不明。

目前,從事營利性活動是行業(yè)協(xié)會發(fā)展中一個很嚴重的問題。主要表現(xiàn)為:一是強行收取中介費,謀取小團體利益。二是自立項目標準亂收費,私設(shè)小金庫。三是費用很少納入正規(guī)的財務(wù)管理,有的私設(shè)小金庫,有的濫發(fā)私分。四是有些行業(yè)協(xié)會利用目前有關(guān)法律法規(guī)尚不健全、工作機制尚不規(guī)范的空子,通過所謂的“服務(wù)”,來為機構(gòu)本身謀取經(jīng)濟利益。

2行業(yè)協(xié)會建設(shè)中存在問題的根源

2.1觀念上的原因。

行業(yè)協(xié)會功能缺失,有其觀念和認識上的原因,行業(yè)協(xié)會作為企業(yè)與政府之間溝通的中介,其具有服務(wù)于企業(yè)和政府的雙重功能。但是行業(yè)協(xié)會服務(wù)于二者的功能不是平均分配的,其主要宗旨和職能是為企業(yè),也就是其會員服務(wù),其與政府之間的聯(lián)系也僅僅是服務(wù)于行業(yè)并最終使構(gòu)成行業(yè)的企業(yè)受益。

2.2立法上的原因。

目前,我國有關(guān)行業(yè)協(xié)會的法律、法規(guī)還很不健全,直接影響了行業(yè)協(xié)會的發(fā)展和有序運作,關(guān)于行業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、地位、作用等缺乏明確的法律規(guī)定,行業(yè)協(xié)會的組建、登記、運營等方面的法規(guī)、制度也不完善,而且缺乏監(jiān)督,導(dǎo)致市場競爭無序、違規(guī)違法現(xiàn)象不斷。目前除上海等少數(shù)地區(qū)以地方規(guī)章的形式出臺的行業(yè)協(xié)會管理規(guī)范外,還沒有形成全國性的具有較高效力層次的專門規(guī)范性文件。

2.3體制上的原因。

我國行業(yè)協(xié)會體制上的障礙主要涉及行業(yè)協(xié)會與政府部門的不正常關(guān)系。一是管理體制的弊端。首先,我國社團受登記管理部門和業(yè)務(wù)主管部門的雙重管理。成立社團要經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門和登記管理機關(guān)的三次實質(zhì)性審查,會員、財產(chǎn)、發(fā)起人及負責人、接受捐助都需要得到業(yè)務(wù)主管部門的認可,客觀上賦予管理部門過分大的權(quán)力,使行業(yè)協(xié)會自主性受到很大約束。其次,行業(yè)協(xié)會的劃分標準通常為企業(yè)的所有制形式,保留著強烈的計劃經(jīng)濟色彩。

3東北老工業(yè)基地改造中行業(yè)協(xié)會建設(shè)的對策

3.1明確自身職能。

行業(yè)協(xié)會明確自身的職能,首先必須明確為會員服務(wù)的宗旨。行業(yè)協(xié)會成立的根本目的是為會員企業(yè)謀利益,滿足成員的需要,為了維護企業(yè)的整體利益,行業(yè)協(xié)會需要進行行業(yè)內(nèi)部的價格協(xié)調(diào),建立行業(yè)自律機制,監(jiān)督會員企業(yè)履行行規(guī)、行約,會員企業(yè)約束自己的行為是出于維護企業(yè)整體利益的需要。其次,行業(yè)協(xié)會必須明確自身的職能,即是一定的服務(wù)職能,其追求的最終目的是促使作為行業(yè)協(xié)會成員的企業(yè)實現(xiàn)利益的最大化。

3.2加快行業(yè)協(xié)會立法。

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（一）Balassa的計量方法

Balassa（1974）在研究歐共體產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易分工程度時，提出了一種度量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的指標，即以各產(chǎn)業(yè)群（產(chǎn)業(yè)）的貿(mào)易差額除以其貿(mào)易總額，然后再除以產(chǎn)業(yè)數(shù)。用公式可以表示為：

(1)

在這里，j表示國家；i表示該國n個產(chǎn)業(yè)中的第i個產(chǎn)業(yè)。Ej為產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的平均水平，取值范圍為[0，1]。當Ej=0時，意味著所有貿(mào)易業(yè)均為產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易；當Ej=1時，意味著所有的貿(mào)易都為產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易。

（二）Gruble-Lloyd的計量方法

1975年，Gruble和Lloyd提出了一個新的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計量方法，用公式表示為：

(2)其中，i表示某一特定產(chǎn)業(yè)；Xi和Mi分別表示該產(chǎn)業(yè)的出口與進口；Bi表示該產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)。在該公式中，Bi的值域為[0，1]。當Bi=1時，即意味著Xi=Mi，也就是說，所有的貿(mào)易都是產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。當Bi=0時，意味著Xi=0或者Mi=0，表示所有的貿(mào)易均為產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易。

Balassa與Gruble-Lloyd的計量指標的最明顯的不同之處在于Balassa的指標的大小，與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的程度成反比，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平越高，指數(shù)反而越低，而Gruble-Lloyd的計量指標正好解決了這一問題，使用起來更加的直觀和方便。

（三）Aquino計量指標

Aquino，A.（1978）認為，Gruble和Lloyd雖然針對貿(mào)易不平衡的問題對公式進行了調(diào)整，但是他認為這并沒有全面糾正一國發(fā)生的整體貿(mào)易不平衡所帶來的影響。他認為Cj是其自身各自產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平Bj的加權(quán)平均，而在一國出現(xiàn)貿(mào)易不平衡的時候，Bj也是下偏的。所以，用總貿(mào)易差額去糾正是不準確的，應(yīng)該對貿(mào)易不平衡的每一個產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平Bi進行調(diào)整，而僅調(diào)整Bj是不夠的。

根據(jù)以上的分析Aquino主張在一國出現(xiàn)貿(mào)易不平衡的時候，首先調(diào)整每一個，然后再用調(diào)整后的去測度平均產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平。其公式為：

將調(diào)整后的Xi和Mi帶入公式Bj，就得到了總貿(mào)易不平衡時的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易計量公式：

(5)

但是，Aquino的計量指標也存在著一些問題，該公式隱含假定所有貿(mào)易不平衡在所有的行業(yè)都是均勻分布的；忽視了周期和其他因素對一國的整體貿(mào)易收支的影響。綜上所述，盡管不同的學者對于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計量指標有不同的理解，但是，根據(jù)現(xiàn)有的研究成果來看，雖然總量規(guī)模會對指數(shù)的計算產(chǎn)生一定的偏差，但是這一偏差是微弱的，所以在本文中，本文依然采用Gruble-Lloyd的計量指標。

產(chǎn)業(yè)特征因素的計量

（一）按行業(yè)劃分的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的計算

計算行業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)，是要進行產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易計量所要解決的首要的和最重要的問題。由于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計量和產(chǎn)業(yè)范圍的界定有很大的關(guān)系，如果產(chǎn)業(yè)的界定過于寬泛，則會夸大產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，但是如果將產(chǎn)品無限細分，則會導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的縮小，而這樣做又與現(xiàn)實不符。所以對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在計量的時候有一個清晰而又合理的界定是重要的。一般而言，在計算產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)時，都使用國際貿(mào)易標準分類下前三位數(shù)相同的行業(yè)算作是同一個產(chǎn)業(yè)，即屬于同類、同組、同章的行業(yè)屬于同一個產(chǎn)業(yè)。而且這樣的行業(yè)分類的數(shù)據(jù)是可以在聯(lián)合國的數(shù)據(jù)庫中找到的。

但是，由此方法計算出來的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)，只是計量模型中所需數(shù)據(jù)的一部分，即只是因變量的樣本值。要想進行計量模型的設(shè)定，就必須使得模型左邊的數(shù)據(jù)口徑與右邊的數(shù)據(jù)口徑一致，即自變量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計口徑與因變量一致。這一原則在任何一個計量模型中都不例外。但是，要以我國的數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)來源計算產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)并不容易。

很多相關(guān)論文，都遇到了如是問題，他們有的是繞過了這一障礙，如《產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的理論模型及實證檢驗》，采用的是美國的數(shù)據(jù)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)和行業(yè)特征指標的計算都是以美國標準工業(yè)分類法（SIC）進行數(shù)據(jù)處理的；有的則是對這一問題進行了簡單的處理，如《我國產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易影響因素實證分析》中，就沒有使用按照國際通行的SITC三位數(shù)標準計算產(chǎn)業(yè)內(nèi)指數(shù)，而是選取了SITC兩位數(shù)標準，作者認為原因是在我國沒有經(jīng)濟意義上劃分的產(chǎn)業(yè)，只有行業(yè)的劃分，而且行業(yè)劃分與SITC2位數(shù)的標準很接近。本文將因變量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計口徑降到了SITC2位數(shù)的標準，從而與我國的行業(yè)進行對應(yīng)，找出自變量的數(shù)據(jù)。這樣只會影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的大小，對計量的結(jié)果，即各個行業(yè)特征的影響的程度不會有很大的影響。

通過以上分析，在以我國的數(shù)據(jù)為樣本值，進行產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計量時，是需要在自變量與因變量的統(tǒng)計對應(yīng)上進行處理的。在本文中，這個問題得到了解決。通過參考盛斌的《中國對外貿(mào)易政策的政治經(jīng)濟學分析》一書的附錄Ⅲ表5“根據(jù)國際貿(mào)易標準分類（SITC3.0）重新集結(jié)的中國36個工業(yè)部門的進出口值”，使得我國劃分的行業(yè)可以和國際貿(mào)易標準分類的劃分方法對應(yīng)起來，即我國的每一個行業(yè)都是由若干個SITC3.0下三位數(shù)分類中的若干個章加權(quán)平均得來的，而各章在該行業(yè)的權(quán)重則是由該章的出口值占該行業(yè)總的出口值的比重所決定的。例如，我國的“服裝及其他纖維制品制造業(yè)”這一行業(yè)中就包括了SITC3位數(shù)分類標準下的841—848章，每一個小類的權(quán)重則是它們出口額在集成的行業(yè)中總出口額的比重。這個方法，在行業(yè)的對應(yīng)上，有95%的準確性。這既可以使產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的計算更加標準，符合國際上通行的做法，又可以很好地利用我國的統(tǒng)計資料進行分析。

采用此方法，本文找到并計算出了2002—2004年的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)。數(shù)據(jù)來源為聯(lián)合國的數(shù)據(jù)庫。由于36個行業(yè)中，有些行業(yè)屬于初級制成品行業(yè)，而這些行業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易并不顯著，所以這些行業(yè)并不包括在所研究的行業(yè)中；另外有些行業(yè)由于其行業(yè)特征數(shù)據(jù)的缺失，也不能夠完全進入我們的研究。例如“其他制造業(yè)”這一行業(yè)的產(chǎn)業(yè)特征指標，只有2004年的數(shù)據(jù)，而2002與2003年的數(shù)據(jù)則是缺失的。于是，可以得到和利用的數(shù)據(jù)就只有28個行業(yè)的82個樣本值了。

（二）影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要因素及計量指標

1.市場結(jié)構(gòu)。市場結(jié)構(gòu)（Marketstructure）是影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的一個重要的因素。有關(guān)市場結(jié)構(gòu)對于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響，至今仍存在著很大的爭議，特別是將市場進一步細分為壟斷競爭市場和寡頭壟斷市場之后。有的認為壟斷程度越高的市場結(jié)構(gòu)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的比重就會越大（Cavas，1981），有的則認為二者存在著相反的關(guān)系（Balassa，1986）。本文的觀點是，一個行業(yè)的壟斷程度越強，廠家的數(shù)目就會越少，所能生產(chǎn)出來的產(chǎn)品種類就會越少，在產(chǎn)品種類一定的情況下，所需進出口的差異產(chǎn)品就會越多。反之，如果該行業(yè)的壟斷性很弱，就會存在著很多的企業(yè)，由于企業(yè)數(shù)目多，所生產(chǎn)的差異產(chǎn)品必然會增多，這樣所需進口的差異產(chǎn)品的數(shù)目就會下降，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易業(yè)就必然會下降。所以，本文的觀點是產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的程度和市場壟斷的的程度成正相關(guān)關(guān)系。

2.規(guī)模經(jīng)濟。規(guī)模經(jīng)濟（Scaleeconomic）對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易也存在著很大的影響。規(guī)模經(jīng)濟這一假設(shè)，改變了傳統(tǒng)貿(mào)易理論以完全競爭的市場結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的基本假設(shè)，是新貿(mào)易理論的基礎(chǔ)。也正是因為規(guī)模經(jīng)濟的出現(xiàn)，使得產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論得以不斷地完善。規(guī)模經(jīng)濟是從產(chǎn)品供給的角度，論述對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響的。規(guī)模經(jīng)濟有內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟和外部規(guī)模經(jīng)濟。在本文中，筆者認為影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要是內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟。如果一個國家的規(guī)模經(jīng)濟越大，則該國所能生產(chǎn)的產(chǎn)品種類就越少。那么在差異產(chǎn)品一定的情況下，為了滿足消費者的多樣化的需求偏好，所需進出口的差異產(chǎn)品就會越多，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會增加。反之，該國的規(guī)模經(jīng)濟越小，則所能生產(chǎn)的種類就會越多，所需進出口的差異產(chǎn)品就會越少，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會降低，所以規(guī)模經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易成正相關(guān)關(guān)系。

3.產(chǎn)品差異。產(chǎn)品差異（ProductDifferentiation）是影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的另一個重要因素。在現(xiàn)代經(jīng)濟中，消費者越來越偏好消費差異化產(chǎn)品來展現(xiàn)自我的個性，消費者對差異產(chǎn)品的追求是無止境的。產(chǎn)品差異化的趨勢越來越明顯。但是，在一個國家中是不可能生產(chǎn)出消費者所需要的全部差異產(chǎn)品的，很多產(chǎn)品還是要依靠進口來滿足消費者需求的。而同時本國所具有的優(yōu)勢產(chǎn)品也會出口到國外，滿足外國的消費者對該差異產(chǎn)品的需求。所以，一個行業(yè)內(nèi)產(chǎn)品差異越大，則該行業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會越大，兩者成正相關(guān)關(guān)系。

4.外國直接投資。外國直接投資（foreigndirectinvestment）對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易存在著影響，但是這種影響是不確定的。如果外商直接投資是“市場尋求型”的，即外商直接投資是為了躲避高關(guān)稅或其他的貿(mào)易壁壘，那么這種外國直接投資對貿(mào)易是存在替代效應(yīng)的，原來通過進出口來滿足消費者需求的產(chǎn)品，現(xiàn)在就被投資所取代了，那么這種外國直接投資就與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易存在著負相關(guān)關(guān)系。如果外國直接投資是“效率尋求型”的，即跨國公司直接投資是為了降低自己的生產(chǎn)成本，將中間產(chǎn)品輸出到發(fā)展中國家，而發(fā)展中國家則將這些中間產(chǎn)品進行加工和組裝，將中間產(chǎn)品變成工業(yè)制成品在輸出到發(fā)達國家。這樣，由于中間產(chǎn)品和制成品在商品分類上屬于同一個產(chǎn)業(yè)，所以如果外國直接投資是效率尋求型的，那么它與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易則成正相關(guān)關(guān)系。外國直接投資對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響究竟如何，還要看計量的結(jié)果。

自GL指數(shù)出現(xiàn)以來，關(guān)于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的計量就不斷地出現(xiàn)，但是，計量的結(jié)果與理論的結(jié)果不完全一致。大多數(shù)經(jīng)驗研究都強調(diào)的是變量的相關(guān)性，而不是對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易發(fā)生的決定性。在一些經(jīng)驗研究中，規(guī)模經(jīng)濟的指標對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響為正，而在有些研究中，其影響為負?！霸赥oh（1982）和Greenway、Milner（1984）的研究結(jié)果中，產(chǎn)業(yè)集中度對產(chǎn)業(yè)的影響為負，而在Marvel、Ray和Clark（1993）的研究結(jié)果中顯著為正。在大多數(shù)研究中，產(chǎn)品差異對于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響都是正的。Shamma（2000）對澳大利亞的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易模型和決定因素作了研究，得出的結(jié)論是規(guī)模經(jīng)濟和產(chǎn)品差異對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易有正的影響，F(xiàn)DI有負的影響，但是系數(shù)很小”。本文利用跨部門的研究方法（cross-section）對中國的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的行業(yè)特征影響因素進行經(jīng)驗回歸分析。

產(chǎn)業(yè)特征因素的計量模型

（一）行業(yè)特征的主要衡量指標

從前面的理論分析中，可以大致歸納出影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要行業(yè)特征因素。它們主要是市場結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品差異、規(guī)模經(jīng)濟和外國直接投資。經(jīng)過仔細研究比較有影響的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論及參考其他學者的觀點，本文使用的指標為：市場結(jié)構(gòu)MS—該行業(yè)大中型企業(yè)單位數(shù)；產(chǎn)品差異PD—該行業(yè)的SITC四位數(shù)分類的個數(shù)；規(guī)模經(jīng)濟SE—行業(yè)的年增加值與每個行業(yè)的企業(yè)數(shù)之比；直接投資FDI—行業(yè)中三資企業(yè)的產(chǎn)值占總產(chǎn)值的比重。

綜上所述，將影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的行業(yè)特征因素：市場結(jié)構(gòu)（MS）、規(guī)模經(jīng)濟（SE）、產(chǎn)品差異（PD）和外國直接投資（FDI）。用這幾個變量構(gòu)建的計量模型為：

(6)

（二）加權(quán)最小二乘法回歸

采用加權(quán)最小二乘法對模型進行分析，加權(quán)最小二乘法所使用的權(quán)重是每個行業(yè)的進出口總額?；貧w結(jié)果如下：

通過采用加權(quán)最小二乘法，得到的結(jié)果見表1所示。加權(quán)最小二乘法結(jié)果中的R2為0.896892，這說明模型的擬合優(yōu)度得到了提高。在有關(guān)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的經(jīng)驗分析中，R2如此高，是非常不易的。結(jié)合國內(nèi)外學者的研究，馬躍（1999）研究我國與西方國家的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易時，R2不到0.2，沙瑪爾（2002）研究澳大利亞產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易時，R2僅為0.14；當然，也有比較好的結(jié)果，例如蒙特奧特研究墨西哥的汽車行業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易時，R2就達到0.66，陳訊（2004）采用加權(quán)最小二乘法，R2也達到了0.648，像本文這樣，使得R2即將接近0.9，實屬不易。

相對于國內(nèi)其他學者的研究，R2值之所以如此之高，一種解釋是計量方法的改進，即由普通最小二乘法改為加權(quán)最小二乘法；另一種解釋則是在計算行業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)時，按照新的集結(jié)方法算出的指標值優(yōu)于其他的方法。

（三）對計量模型結(jié)果的分析

首先，除了MS以外，各個變量的符號均與預(yù)期的符號一致，這就從經(jīng)驗分析上證明了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的正確性。

其次，對于MS的符號出現(xiàn)與理論預(yù)期相反的情況，本文認為，這是由于所選數(shù)據(jù)造成的。由于本文的經(jīng)驗分析是基于我國的經(jīng)驗分析，MS的符號出現(xiàn)異常情況，這一方面說明了，因為無法計算我們的產(chǎn)業(yè)集中度，用企業(yè)個數(shù)來替代指標不是最優(yōu)的選擇；另一方面也說明了，我國目前的市場結(jié)構(gòu)不是很合理，存在著大量的壟斷的、沒有完全參與市場競爭的國有企業(yè)，阻礙了市場規(guī)范的形成。

再次，產(chǎn)品差異的符號與理論預(yù)期的一致，通過了顯著性檢驗。這說明，我國目前的消費水平已經(jīng)不同于以前，隨著生活水平的提高，消費者對差異化產(chǎn)品的需求越來越大，消費者通過消費差異化產(chǎn)品，來顯示自己的個性。正是由于這種消費觀念的變化，使得產(chǎn)品差異這一指標的計量結(jié)果在兩種方法中都通過了顯著性檢驗。

篇（9）

(二)社會責任意識不強。公司社會責任是公司法理論發(fā)展的產(chǎn)物。過去，人們往往認為公司是由股東、債權(quán)人和公司本身三者構(gòu)成的利益平衡體，現(xiàn)在，公司社會責任理論突破了這一狹隘的看法，引入了更多的利益相關(guān)主體，承認了公司經(jīng)營對于眾多利益相關(guān)者的影響，要求公司承擔更廣泛的責任。我國現(xiàn)行《公司法》順應(yīng)了這一趨勢，在追求股東利益最大化的同時，強化了公司的社會責任。【9】由于《公司法》同樣構(gòu)成銀行法的重要法源，因此，無論是《公司法》總則第5條的規(guī)定，還是其后分則中第45條、第52條、第68條、第71條、第109條以及第11條等規(guī)定，對銀行設(shè)立、治理、運營、重組等各個環(huán)節(jié)都應(yīng)有約束力，銀行應(yīng)予以嚴格執(zhí)行，并注重弘揚社會責任精神。但從目前的實踐看，利潤和股東收益仍是商業(yè)銀行經(jīng)營的主要目標，銀行業(yè)壟斷行為的出現(xiàn)與《商業(yè)銀行法》等專門金融機構(gòu)立法對銀行社會責任的規(guī)定缺位不無關(guān)系，與商業(yè)銀行及其高管人員的社會責任意識不強更有著直接聯(lián)系。

(三)反壟斷法制不夠完善。反壟斷法是保護市場競爭，防止和制止壟斷行為，維護市場秩序的重要法律制度。但在《反壟斷法》出臺以前，有關(guān)銀行業(yè)反壟斷的相關(guān)法律規(guī)范卻主要散見于一些法律、行政法規(guī)和部委規(guī)章中。這些法律、法規(guī)的特點是：部委規(guī)章居多，立法的權(quán)威性不夠；立法形式散亂，不統(tǒng)一甚至沖突；立法內(nèi)容存在疏漏；禁止性規(guī)范多于制裁性規(guī)范，導(dǎo)致責任追究不足。如《商業(yè)銀行法》第9條規(guī)定，商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。這樣的規(guī)定只是表明了商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動同樣適用競爭規(guī)則，但在反壟斷領(lǐng)域明顯缺乏具體的可操作性。一些商業(yè)銀行之所以明目張膽地實施拒絕交易等壟斷行為無視廣大消費者和小企業(yè)的利益，顯然與我國銀行業(yè)反壟斷方面經(jīng)濟法制的不夠完善有關(guān)，司法介入乏力的狀況從一個側(cè)面反映了我國銀行業(yè)反壟斷法制的尷尬。

二、當前我國銀行業(yè)壟斷行為的表現(xiàn)及其危害

我國銀行業(yè)的競爭已經(jīng)出現(xiàn)區(qū)別于過去以國家壟斷形式為主要特征的新型壟斷行為，這些壟斷行為給金融市場和消費者所帶來的巨大危害不能不引起我們的重視。具體表現(xiàn)在：

(一)相互串通收費，形成價格聯(lián)盟。以銀行卡跨行收費事件為例，2006年6月1日，跨行查詢收費正式開始實施。但幾乎與此同時，包括新華社在內(nèi)的多家媒體對這一收費提出了“究竟是‘國際慣例’還是‘壟斷行為’”的質(zhì)疑。透視該收費標準的制定過程，我們發(fā)現(xiàn)，銀行卡跨行收費實際上是中國銀聯(lián)與大銀行協(xié)議一致的結(jié)果，其事先并未征得廣大客戶的同意，而屬于此類收費的還有小額賬戶管理費、借記卡年費、跨行取款費等。應(yīng)該說，價格競爭本身是市場競爭的基本方式，但價格聯(lián)盟在反壟斷法中卻是一種本身違法的卡特爾類型。

(二)濫用市場支配地位，損害小企業(yè)和消費者利益。在我國，小公司在銀行開戶難的問題十分突出。一般來說，小公司注冊登記后，商業(yè)銀行對小公司開戶往往設(shè)置資本金、存款余額等限制，即開立企業(yè)基本存款賬戶的最低標準是50萬元或100萬元，并保證在賬戶中維持3萬元到50萬元不等的存款余額。難怪有人評論說，商業(yè)銀行通過提高開戶門檻的作法，將小公司拒之門外，這直接促成了為小公司辦理開戶手續(xù)一條龍服務(wù)的中介公司的火爆?！?】然而，商業(yè)銀行設(shè)置開戶門檻并不符合有關(guān)規(guī)定屬于歧視政策?！?】應(yīng)該看到，拒絕交易只是當前我國一些銀行濫用市場支配地位的一種表現(xiàn)，捆綁式搭售、強制交易、價格歧視等其他行為也有不同程度的存在。即使市場主體擁有的不是市場支配地位而是相對經(jīng)濟優(yōu)勢地位，這種經(jīng)濟優(yōu)勢仍然有可能被濫用，而傳統(tǒng)的民商法在交易自由與自愿精神的指導(dǎo)下很難對這種濫用行為進行規(guī)制?！?】

(三)并購重組使銀行集中加劇。自20世紀90年代中期開始，外資并購逐漸成為我國吸引外資的重要方式我國商業(yè)銀行改革也把引進境外戰(zhàn)略投資者作為有助于鞏固銀行的資本基礎(chǔ)、促使中資銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣化、提升銀行業(yè)的公司治理和全面管理水平的重要舉措。在我國，外資銀行的參股和并購戰(zhàn)略有以下幾個變化值得關(guān)注：一是被參股銀行的規(guī)模和地域性不斷擴大，逐漸從沿海省市、發(fā)達地區(qū)向內(nèi)地擴展；二是參股的對象由商業(yè)銀行向其他金融機構(gòu)擴展，如保險公司和基金公司；三是參股的途徑趨于多元化，合格境外投資者(QFII)機制的實施以及中國商業(yè)銀行上市進程的加速，為外資銀行通過證券市場進行并購提供了可能?！?】我們必須看到，金融機構(gòu)跨國并購，很大程度上是為了迅速獲取市場上的相對壟斷地位，以獲得定價權(quán)或提供領(lǐng)先服務(wù)的競爭優(yōu)勢，因此加強對銀行業(yè)并購的反壟斷審查和管理日顯重要。

(四)行政權(quán)力限制市場競爭。行政性壟斷是一種制度性的、具有取消競爭功能的壟斷情形，在中國不僅種類多、范圍廣，而且危害大?！?】以房貸強制保險為例，消費者要獲得所需購房貸款，必須對整個房屋(按房款算)進行全額保險，并將保單交給銀行。一些商業(yè)銀行依據(jù)中國人民銀行于1998年5月9日頒行的《個人住房貸款管理辦法》，在其本行個人住房貸款管理辦法中作出了上述規(guī)定。2005年2月22日，浙江省消費者協(xié)會、浙江省律師協(xié)會、浙江大學法學院聯(lián)合向央行發(fā)出建議書并抄送銀監(jiān)會，要求重新審查中國人民銀行《個人住房貸款管理辦法》中有關(guān)不適當?shù)膬?nèi)容，提出無論從合法性還是必要性角度，作為部門規(guī)章的《辦法》都不應(yīng)將購買房貸險作為辦理房地產(chǎn)抵押貸款的強制性條件?！?】盡管中國人民銀行于同年4月4日進行了復(fù)函，并表示對該問題非常關(guān)注，但至今仍未與銀監(jiān)會對該辦法進行修改。筆者認為，該辦法的規(guī)定直接限制了房貸市場和保險市場的公平競爭和自由競爭，已然構(gòu)成了行政壟斷行為。

上述壟斷行為的存在直接損害了廣大消費者的利益，限制了市場競爭，使金融市場的供給嚴重不足，加劇了資金供應(yīng)的緊張程度，為“地下金融”提供了機會，從而嚴重擾亂了金融秩序，影響了金融穩(wěn)定。【7】事實表明，加強我國銀行業(yè)的反壟斷執(zhí)法工作已經(jīng)刻不容緩。

三、我國銀行業(yè)反壟斷執(zhí)法難題及其化解

《反壟斷法》的出臺，為我國銀行業(yè)的反壟斷執(zhí)法和司法提供了重要的法律依據(jù)和可靠的法律保障。重視并有效化解銀行業(yè)反壟斷中的執(zhí)法難題，是今后貫徹執(zhí)行《反壟斷法》，完善銀行業(yè)反壟斷法制的關(guān)鍵。

(一)反壟斷執(zhí)法機構(gòu)與銀監(jiān)會的管轄分工和協(xié)調(diào)。與美國的司法模式不同，我國的反壟斷執(zhí)法借鑒了歐共體的作法，采取了行政模式。早在《反壟斷法》的起草過程中，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)和行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)之間的管轄問題即受到了學界的高度關(guān)注，現(xiàn)在，解決該問題變得更為實際和迫切。銀監(jiān)會作為我國銀行業(yè)的行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，旨在促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，保護銀行業(yè)的公平競爭，提高銀行業(yè)的競爭能力，因此，銀監(jiān)會對銀行業(yè)的反壟斷案件理應(yīng)有一定的管轄權(quán)。就銀行業(yè)反壟斷執(zhí)法而言，問題直接表現(xiàn)為國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機構(gòu)與銀監(jiān)會的案件管轄權(quán)所面臨的沖突與化解。有學者提出，行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)主要處理市場準入和與互聯(lián)互通相關(guān)的案件，而在企業(yè)并購、壟斷協(xié)議以及一般的濫用行為等方面，管轄權(quán)則應(yīng)交給反壟斷執(zhí)法機構(gòu)?！?0】筆者對這一觀點深表贊同。筆者認為，為減少摩擦和節(jié)約執(zhí)法成本，兩個機構(gòu)應(yīng)就銀行業(yè)反壟斷案件的管轄權(quán)進行合理劃分，避免越俎代庖，禁止隨意擴大或縮小管轄范圍。在這一問題上，有賴于將來國務(wù)院制定《反壟斷法實施細則》予以明確。筆者建議，凡涉及銀行的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的審批，涉及對“問題銀行”的接管或者促成機構(gòu)重組，涉及對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等銀行的撤銷，以及涉及對擅自設(shè)立銀行或非法從事銀行業(yè)務(wù)活動的取締等案件，應(yīng)由銀監(jiān)會予以管轄；而涉及銀行并購、壟斷協(xié)議以及濫用市場支配地位等案件，則由反壟斷執(zhí)法機構(gòu)管轄。二者之間是特殊管轄權(quán)與一般管轄權(quán)的關(guān)系，其中銀監(jiān)會的管轄權(quán)屬于特殊管轄權(quán)。特殊管轄權(quán)確定的意義在于限制行業(yè)監(jiān)管部門依據(jù)特別法排除反壟斷機構(gòu)管轄權(quán)的可能，從而明確反壟斷法對行業(yè)競爭事項上的一般適用原則和只在特定事項不予適用的例外原則?！?1】另外，根據(jù)《反壟斷法》第31條規(guī)定，對銀行業(yè)中的外資并購等經(jīng)營者集中行為，如果涉及國家安全則必須進行雙重審查，即反壟斷審查和國家安全審查，此類案件的雙重管轄權(quán)并非上述排斥關(guān)系，而是一種并列關(guān)系，因其審查的目的不同不能相互替代，因此還應(yīng)加強反壟斷執(zhí)法機構(gòu)和銀監(jiān)會之間的深層對話，創(chuàng)建雙方的反壟斷協(xié)調(diào)機制。

(二)競爭政策與金融政策的有機協(xié)調(diào)?！斗磯艛喾ā返某雠_，使國家的相關(guān)競爭政策實現(xiàn)了制度化和法律化，為銀行業(yè)的自由競爭和公平競爭提供了可靠的法律保障。然而，競爭政策的推行并不是孤立的，在銀行業(yè)反壟斷執(zhí)法中，競爭政策的執(zhí)行會受到國家金融政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、稅收政策、環(huán)境政策等經(jīng)濟政策的直接影響。當前我國經(jīng)濟發(fā)展的突出特征是不平衡，這種不平衡既表現(xiàn)在城鄉(xiāng)、地區(qū)、不同產(chǎn)業(yè)和行業(yè)、不同利益群體、經(jīng)濟和社會發(fā)展之間，也表現(xiàn)在投資和消費、內(nèi)需和外需、民營和外資、大中型企業(yè)和小企業(yè)之間。由于相關(guān)經(jīng)濟政策的調(diào)整和變化，其相互之間能否實現(xiàn)有機協(xié)調(diào)，能否在磨合中實現(xiàn)各自的政策目標，是銀行業(yè)反壟斷執(zhí)法將要面臨的又一難題。在歐共體，競爭政策較其他政策有優(yōu)先適用的地位?！?2】歐共體條約強調(diào)保護歐共體市場的有效競爭，強調(diào)其成員國以及歐共體的任何活動都必須與開放和自由競爭的市場經(jīng)濟制度相一致，因此，歐共體競爭政策的優(yōu)先適用性與其市場經(jīng)濟的發(fā)達和成熟狀態(tài)是相適應(yīng)的。我國的國情則有所不同，盡管我國已經(jīng)建立社會主義市場經(jīng)濟體制，但目前仍處于轉(zhuǎn)型過程中各種經(jīng)濟變量因受變革因素的沖擊而更為活躍，我國的金融市場還存在著結(jié)構(gòu)性缺陷，金融控股公司還處于試點階段，金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的體制在短期內(nèi)不可能改變，因此賦予競爭政策在銀行業(yè)發(fā)展中的優(yōu)先適用地位顯然不合國情。筆者認為，不同的經(jīng)濟政策有著不同的功能，金融政策以貨幣政策為主，旨在維護幣值穩(wěn)定并以此促進經(jīng)濟增長，是國家宏觀調(diào)控的核心手段和工具，故在銀行業(yè)反壟斷執(zhí)法中應(yīng)較競爭政策優(yōu)先適用。鑒于競爭政策與金融政策之間的互動性，筆者建議，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)在執(zhí)行競爭政策時，應(yīng)優(yōu)先考慮國家金融政策的落實，這樣才能避免競爭政策對金融政策的負面沖擊，確保國家金融調(diào)控的有效性和宏觀調(diào)控的差異性，促進社會總供給與總需求之間的平衡，以實現(xiàn)國家金融安全和國民經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

(三)銀行業(yè)壟斷行為的量化標準。銀行業(yè)反壟斷執(zhí)法中，“度”的合理把握是永遠無法回避的一個難題，其直接觸及國家利益、社會利益、銀行利益以及消費者利益。因此，對于該問題的分析研究，必須采取理性的態(tài)度，克服狹隘的部門利益、地方利益以及民族主義情結(jié)，將其進行必要的量化處理。從世界范圍看，德國和日本在該問題上比較嚴格，而美國則相對比較靈活。透視我國的《反壟斷法》，其在壟斷行為的認定和處罰上借鑒了德國和日本的經(jīng)驗，在第19條、第22條等一些條文中進行了一定的量化處理，規(guī)定了具體的量化標準。根據(jù)該法第27條規(guī)定，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)在審查經(jīng)營者集中時，應(yīng)主要考慮參與集中的經(jīng)營者在相關(guān)市場的份額及其對市場的控制力、相關(guān)市場的市場集中度、經(jīng)營者集中對市場進入和技術(shù)進步的影響、經(jīng)營者集中對消費者和其他有關(guān)經(jīng)營者的影響以及對國民經(jīng)濟發(fā)展的影響等，這就要求反壟斷執(zhí)法機構(gòu)對被指控的經(jīng)營者集中行為進行結(jié)構(gòu)——行為——效益的經(jīng)濟定量分析。這些經(jīng)濟定量分析的引入，對反壟斷中的定性分析有著直接影響，因此銀行并購是否構(gòu)成壟斷，對相關(guān)指標進行定量調(diào)查分析時量化標準的確定至關(guān)重要。但此時第22條的量化標準是否科學，對銀行業(yè)集中是否適用，則需要采取靈活態(tài)度進一步研究確定。筆者認為，必要的技術(shù)分析需要因時、因地而做出，決不能搞一刀切，必須把限制競爭與成本優(yōu)勢、規(guī)模優(yōu)勢進行區(qū)別。有學者曾提出，反壟斷法中的量化問題必須通過民主與法治的手段和途徑予以解決。我國《反壟斷法》的制度與條文設(shè)計包括量化問題的設(shè)計，并不是越細越好，越具體越好，更不是越嚴格越好。就我國來說，采取什么樣的反壟斷政策，何時寬松，何時嚴格，都應(yīng)該由民主的機制適時因地而作出。【13】筆者贊同該種觀點，故建議在這一問題上賦予法院以一定的自由裁量權(quán)，其在處理銀行業(yè)反壟斷案件時可以根據(jù)具體情況進行分析判斷，不應(yīng)將《反壟斷法》對壟斷行為認定的量化標準絕對化，應(yīng)在追求法律穩(wěn)定性的同時保持足夠的靈活性。

(四)銀行業(yè)壟斷的行為豁免?！斗磯艛喾ā返?5條、第28條等對壟斷協(xié)議和經(jīng)營者集中等壟斷行為豁免作出了具體規(guī)定，這些規(guī)定構(gòu)建出了我國反壟斷法的適用除外制度。反壟斷法的適用除外制度旨在抑制過度競爭，以免資源浪費，其并不構(gòu)成市場進入壁壘，只是采取了一種避免激烈競爭的規(guī)制方法?！?4】因此，該制度是反壟斷法中維護國家利益和社會公共利益，協(xié)調(diào)國家產(chǎn)業(yè)政策等經(jīng)濟政策所不可或缺的制度。根據(jù)該法第28條規(guī)定，經(jīng)營者能夠證明該集中對競爭產(chǎn)生的有利影響明顯大于不利影響，或者符合社會公共利益的，國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機構(gòu)可以作出對經(jīng)營者集中不予禁止的決定。當然，我國《反壟斷法》直接將壟斷行為的豁免決定權(quán)交給了反壟斷執(zhí)法機構(gòu)。從銀行業(yè)的反壟斷執(zhí)法看，銀行業(yè)壟斷行為的豁免同樣適用上述規(guī)定。但需要強調(diào)的是，2006年8月8日商務(wù)部、國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會、國家稅務(wù)總局、國家工商行政管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會以及國家外匯管理局聯(lián)合了《關(guān)于外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》，其第54條對并購申報豁免所作出的具體規(guī)定對銀行業(yè)壟斷而言具有重要價值，銀行業(yè)壟斷的行為豁免應(yīng)在《反壟斷法》第28條的基礎(chǔ)上，以該規(guī)定為藍本進行合理構(gòu)建。筆者建議，就壟斷協(xié)議而言，應(yīng)將登記或批準作為其豁免的形式要件，并適用合理原則進行分析；對經(jīng)營者集中而言，應(yīng)嚴格執(zhí)行申報程序規(guī)定，并以獲得批準為豁免的必要條件。另外，在禁止行政壟斷方面，較之于《反不正當競爭法》第7條而言，【15】《反壟斷法》在第五章中增加了四種行政壟斷行為，如濫用行政權(quán)力排斥或者限制外地經(jīng)營者參加本地的招標投標活動、排斥或者限制外地經(jīng)營者在本地投資或者設(shè)立分支機構(gòu)、強制經(jīng)營者從事規(guī)定的壟斷行為以及制定含有排除、限制競爭內(nèi)容的規(guī)定等，從而表現(xiàn)出了明顯的進步和可喜的勇氣。但不足之處在于，其沒有規(guī)定適用除外制度。因此筆者建議，在制定《反壟斷法實施細則》時應(yīng)增加一條規(guī)定，即“行政機關(guān)和公共組織為保護國家利益和社會公共利益，運用行政權(quán)力排除、限制競爭的除外?！?/p>

(五)《反壟斷法》的域外適用。從實際情況看，反壟斷法的域外適用問題已成為目前各國反壟斷法發(fā)生沖突的主要因素之一。各國反壟斷法一方面允許甚至支持、鼓勵本國企業(yè)對外國市場的壟斷，另一方面又嚴格管制外國企業(yè)對本國市場的壟斷。為了能夠在跨國公司限制競爭的活動中保護本國消費者的利益，各國唯一可行的選擇就是域外適用本國的反壟斷法?！?6】當前，經(jīng)濟全球化和金融國際化的進程不斷加快，突發(fā)性、區(qū)域性和關(guān)聯(lián)性已成為金融國際化背景下金融危機的重要特征，因此，反壟斷法的域外適用理所當然地成為構(gòu)筑我國金融安全機制中的重要一環(huán)，對我國金融業(yè)全面開放格局下的金融體制改革和金融結(jié)構(gòu)調(diào)整具有重要意義。筆者認為，我國《反壟斷法》第2條關(guān)于域外適用的規(guī)定十分重要，但從實際操作的可行性看，還應(yīng)作出必要的限定，盡量避免片面的、極端的做法而引起不應(yīng)有的法律沖突。有學者曾提出，在我國的反壟斷法中，可考慮將外國企業(yè)在中國境外從事的壟斷行為對境內(nèi)市場競爭產(chǎn)生“直接的、實質(zhì)性的且可以合理預(yù)見的”限制或者不利影響作為對其適用的基本要件，并確立利益衡量原則作為對該基本要件的補充?！?7】該學者的觀點有一定的合理性，筆者認為，反壟斷法的域外適用制度必須兼顧本國與其他國家的和經(jīng)濟利益，盡量避免并著力化解各國相互之間在反壟斷法域外適用中的矛盾和沖突，因此建議在銀行業(yè)的反壟斷執(zhí)法中借鑒和吸收該觀點，把外國銀行等金融機構(gòu)所從事的對境內(nèi)市場競爭產(chǎn)生限制或不利影響的壟斷行為，以“直接性”、“實質(zhì)性”以及“合理預(yù)見性”作為必要條件予以限制，盡量減少與其他國家和地區(qū)間的不必要沖突，使我國金融業(yè)的發(fā)展免受國際上一些人為因素的侵蝕和惡意傷害。

注釋

【1】《商業(yè)銀行提高開戶門檻向小企業(yè)強加風險》，資料來源：http：///g/20060708/16082716238.shtm，l2006年7月8日。

【2】《拒絕存款人的開戶請求商業(yè)銀行涉嫌違法》，資料來源：http：///g/20060708/16252716252.shtm，l2006年7月8日。

【3】孟雁北：《濫用相對經(jīng)濟優(yōu)勢地位行為的反壟斷法研究》，載《法學家》2004年第6期。

【4】苗燕：《外資銀行并購傾向于中小銀行》，載《上海證券報》2007年1月10日。

篇（10）

規(guī)范化管理人事檔案是保證檔案得到充分利用及提高人事檔案利用工作質(zhì)量的關(guān)鍵，為了確保公路行業(yè)的人事檔案得到規(guī)范化管理，則在實際工作中可以采用以下措施：

（1）在收集好檔案材料后，應(yīng)根據(jù)檔案的內(nèi)容及用途

嚴格篩選及鑒別相關(guān)材料，及時對材料進行歸檔處理。在對檔案進行審核時要注意清理掉部分無用及重復(fù)的材料，及時補充缺少的檔案材料，發(fā)現(xiàn)檔案材料出現(xiàn)涂改或造假問題時應(yīng)登記及上報。另一方面，要對各類檔案資料進行準確分類，保證人事檔案完整齊全。例如，黨團材料應(yīng)包括入黨或入團志愿書、申請書及組織推薦信等；學歷材料應(yīng)包括入學通知、學生信息登記表、成績表及畢業(yè)信息登記表等。

（2）為了方便查找及利用人事檔案，則應(yīng)做到嚴格排序及編目

在排序及編目時可以根據(jù)利用要求采用主次關(guān)系或時間順序等排序法，排序后及時編寫好目錄，保證檔案材料目錄與具體內(nèi)容相符。在整理人事檔案時，如發(fā)現(xiàn)材料存在載體變質(zhì)、文字不清及字跡模糊等問題，則應(yīng)及時安排相關(guān)人員進行復(fù)制、抄寫或打??；如材料規(guī)格不符合統(tǒng)一裝裱標準，則采用加邊、裱糊、折疊或剪切等方法統(tǒng)一規(guī)格，以便使檔案材料變得整齊美觀，方便于裝訂、保管及利用。如檔案中有金屬制品，則拆除金屬制品后進行歸檔，以避免檔案材料使用壽命受到影響。此外，在整理好檔案材料后應(yīng)裝訂成卷，將裝訂孔打在材料左側(cè)，采用統(tǒng)一的卷盒及卷皮，在卷盒上填寫相關(guān)信息，包括檔案號、檔案人姓名、出生年月及籍貫等，裝訂后進行審核校對，無質(zhì)量問題后方可入庫。

2做好信息化管理工作，提高人事檔案利用效率

加快人事檔案管理的信息化建設(shè)可以為檔案資源的傳遞及共享提供有利條件，同時還能夠使人事檔案的利用效率得到有效提高。

（1）應(yīng)積極強化公路行業(yè)人事檔案專用數(shù)據(jù)庫的研究及開發(fā)工作

可以根據(jù)公路管理部門對于人事檔案的利用要求及國家對于人事檔案所提出的具體要求，積極研發(fā)公路行業(yè)人事檔案專用管理系統(tǒng)，并保證管理系統(tǒng)具有較強的可靠性、適用性、先進性及通用性，避免因各級單位單獨設(shè)計而導(dǎo)致檔案資源無法實現(xiàn)有效傳遞與共享。在建立專用管理系統(tǒng)時，要注意先將紙質(zhì)或其他載體的檔案材料輸入計算機中，以便形成電子檔案，電子檔案信息應(yīng)包括人員基本信息、誠信記錄、學習與培訓的基本情況、任免獎勵、論文、專利及科研成果等，進而將檔案材料信息庫與人才資源信息庫結(jié)合在一起，以便通過信息化管理為人才交流、檔案材料的綜合利用提供合理途徑。此外，要注意對數(shù)據(jù)庫中的檔案數(shù)據(jù)進行更新與完善，保證管理系統(tǒng)具有良好的利用效能。

（2）在對公路行業(yè)的人事檔案實行信息化管理的過程中要注意做好分級管理工作

在研發(fā)及建設(shè)好信息管理系統(tǒng)后要注意強化系統(tǒng)分級管理，以保障檔案信息安全。應(yīng)根據(jù)公路行業(yè)人事檔案中各類信息的保密性與安全性要求，嚴格界定檔案資料的保密等級，對于不同的檔案利用人員、利用部門及利用單位應(yīng)在管理系統(tǒng)中設(shè)置不同的訪問權(quán)限，使人事檔案利用人員僅能夠在被授權(quán)范圍內(nèi)查看檔案資料，從而保證人事檔案可以在公路管理局中的各個部門、上下級管理部門、各個公路管理處之間實現(xiàn)共享。

3完善利用服務(wù)工作，充分發(fā)揮人事檔案的作用

利用人事檔案的目的在于對檔案中信息資源進行開發(fā)，為了有效開發(fā)檔案資源，則必須注重完善檔案利用服務(wù)工作。

（1）應(yīng)明確檔案利用范圍及方式

例如，對于公路行業(yè)中的干部檔案，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定，除各級組織調(diào)動、任免或考察干部及干部個人入黨等特殊情況之外，一般不得擅自使用。在利用人事檔案時必須嚴格遵循查閱及借閱規(guī)定，保證利用過程的規(guī)范性。為了優(yōu)化人事檔案的利用方式，可以將被動服務(wù)與主動服務(wù)結(jié)合在一起，不但要做好檔案材料的查閱及使用工作，同時還應(yīng)定期對人事檔案的變動情況進行登記，在登記造冊的基礎(chǔ)上將變動信息及時錄入系統(tǒng)，從而為檔案使用人員提供準確的信息。

（2）要注重優(yōu)化人事檔案的利用環(huán)境

除了建立檔案利用信息系統(tǒng)之外，如條件允許，則可以建立人事檔案閱覽室，讓利用者可以在閱覽室中查閱相關(guān)的檔案資料。經(jīng)實踐證明，設(shè)置專門的人事檔案資料閱覽室不但能夠保證公路行業(yè)人事檔案處于安全狀態(tài)及保密狀態(tài)，避免出現(xiàn)損壞、丟失及泄密情況，同時還能夠提高檔案服務(wù)水平。例如，方便于管理人員有效監(jiān)督與檢查檔案的使用情況，同時也可以直接指導(dǎo)檔案利用人員查閱相關(guān)信息及答復(fù)咨詢者的問題等。此外，要注意強化服務(wù)意識，主動為人力資源的開發(fā)及利用工作提供必要的信息。