序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇交易成本論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

關(guān)鍵詞：交易成本；部門預算；制度構(gòu)建

我國目前正在進行的以部門預算、政府采購和國庫集中收付制度改革為主體的財政支出改革是我國構(gòu)建公共財政框架、完善財政管理制度的重要改革，而部門預算改革在這三項改革中居于基礎性地位。從實施的情況來看，我國目前的部門預算編制、執(zhí)行與公共財政對部門預算的要求還有較大的差距。在沒有完善的制度規(guī)制預算編制參與主體的情況下，由于編制參與主體行為目標差異以及信息不對稱，導致編制過程中的交易成本很大。

一、理論回顧

在交易成本的理論界定方面，威廉姆森論證了“契約人”人性假設與“經(jīng)濟人”人性假設的內(nèi)在聯(lián)系——均是追求利潤最大化（或效用最大化），在交易成本存在原因方面，他特別強調(diào)有限理性與機會主義人性以及資產(chǎn)的專用性，同時將交易成本分為兩部分：一是事先的交易成本，即為簽訂契約，規(guī)定交易雙方的權(quán)利、責任等所花費的費用；二是簽訂契約后，為解決契約本身所存在的問題，從改變條款到退出契約所花費的費用，包括當交易偏離了所要求的準則而引起的不適應成本，糾偏引起的爭論不休的成本，建立和運作管理機構(gòu)的成本，安全保證生效的抵押成本[1]。交易成本經(jīng)濟學作為一門分析經(jīng)濟組織的制度理論，在20世紀90年代開始被運用來解釋公共預算制度的設計（Bartle&Ma,2001;Patashnik,1996）。在這種分析框架中，預算被看成一種合同。實際上，四十多年前，公共預算專家瓦爾達沃斯基就已經(jīng)表述了這樣的觀點（Wildavsky,1964,p.2）。從交易成本經(jīng)濟學的角度來看，預算過程就是制定和實施預算合同的過程。這個過程中會發(fā)生各種交易成本：形成預算合同時必須支付事前交易成本，如討價還價費用、信息費用、決策時間和協(xié)調(diào)費用等；確保預算合同能夠?qū)嵤┑氖潞蠼灰壮杀綶2]。本文分析的形成部門預算合同的交易成本，從其內(nèi)涵來看，為威廉姆森定義中的事先的交易成本，即簽訂預算契約的交易成本。

在對官員行為的研究中，尼斯坎南認為，官員與其它所有人一樣，都是效用最大化者[3]。而官員的效用最大化即預算最大化。根據(jù)繆勒的模型(1999，中譯本)，設預算部門通過預算獲得的收益函數(shù)為：

B=B(Q),B′>0,B″<0

由預算部門提供的公共服務的生產(chǎn)函數(shù)為：

C=C(Q),C′>0,C″<0

作為理性經(jīng)濟人的預算單位官員，其追求預算最大化的約束條件是獲得的預算數(shù)要能彌補其提供的公共服務的成本，其目標函數(shù)為：

Ob=B(Q)+λ[B(Q)-C(Q)]

其一階條件產(chǎn)生

B′(Q)=[λ/(1+λ)]C′(Q)

B(Q)=C(Q)

其中λ為拉格朗日乘數(shù)。預算資金最有效率使用的條件應為預算支出給官員帶來的邊際收益等于給其帶來的邊際成本，即：B′(Q)=C′(Q)，而拉格朗日乘數(shù)λ卻表明了預算支出的擴大趨勢，即B′(Q)<C′(Q)。由此可知，預算單位官員不是在預算資金效率最大化的生產(chǎn)條件下提供公共服務，而是追求預算最大化。

二、各參與主體之間交易成本分析

財政部門在預算編制過程中發(fā)揮的作用是分配預算資金。由于預算資金是一種稀缺性資源，因此，作為預算委托—關(guān)系中的重要一層委托人[4]，財政部門需要對預算編制的效率及預算資金的使用效益負責。因此，在本文中，財政部門在預算編制這一層委托—關(guān)系中的行為目標被設定為預算編制效率最大化和預算資金使用效益最大化。官員（即預算用款單位）“追求預算最大化”，即意味著預算單位以追求本部門預算最大化為目標。而具有預算資金分配權(quán)的部門（發(fā)改委、科技部門等）的行為目標則具有雙重性，一方面，作為預算資金分配管理主體之一，它們在對其掌握的資金的分配的委托—關(guān)系中，作為一個委托方，它們存在著預算編制效率及預算資金使用效益最大化的目標，另一方面，它們也存在著本部門預算最大化的動機。

（一）財政部門與預算部門交易成本分析

我國對部門預算編制程序的要求是“二上二下”的程序，而且和以往的部門代下屬單位編制預算不同，現(xiàn)行部門預算要求基層單位根據(jù)科學合理的定員定額標準及事業(yè)經(jīng)費編制預算上報部門，由部門匯總后再上報財政部門。將預算數(shù)核定工作下放到部門后，財政部門也可以將工作重心轉(zhuǎn)到對預算管理的宏觀層面上來。但是在目前定員定額標準不完善、項目管理不健全的情況下，財政部門處于嚴重的信息不對稱的劣勢中。

對于預算單位來說，它們控制的專業(yè)知識和信息都可以用來追求本部門利益最大化（Halpern,1992）。在部門預算編制過程中，預算單位常見的行為有：

1、隱瞞收入。部門預算基于其完整性的特點，要求將所有的收入項目都編入預算。在收支兩條線管理制度沒有普遍推行的情況下，這一要求無疑是大打了折扣的。預算單位為了本部門的利益，往往截留預算資金，私設小金庫，隱瞞應納入預算的收入，雖經(jīng)多方查處，仍屢禁不止。據(jù)估計，目前我國的預算外收入已經(jīng)達到了與預算內(nèi)收入相當?shù)囊?guī)模，而部門隱瞞的收入又占了多少比重，則是很說得清楚的。

2、虛增開支。在開支數(shù)目的核定中，預算單位往往利用信息優(yōu)勢，不是從預算資金的最優(yōu)使用效率出發(fā)，而是盡量地將開支標準提高，從而導致資金使用的浪費，相當一部分資金被用于官員的在職享受，腐敗現(xiàn)象也難以杜絕。

3、基本支出與項目支出管理混亂。基本支出與項目支出的管理辦法是有著很大差別的。但現(xiàn)行的對這兩類支出界線的規(guī)定很模糊，缺乏具體的標準，這就造成預算單位在編報預算數(shù)字時存在很大的隨意性，有的將這兩類支出隨意調(diào)節(jié)，而有的甚至是將相同的支出兩邊都列，虛增預算支出。

財政部門要掌握預算單位的真實收支信息，無疑需要付出很大的搜尋成本。同時，在確定預算數(shù)額的過程中，財政部門和預算單位之間要就預算數(shù)進行反復的協(xié)商、討價還價，這無疑也需要付出大量的時間成本與人員成本。由于信息不對稱，財政部門往往只能根據(jù)以往的經(jīng)驗，對各部門上報的數(shù)據(jù)進行削減，“基數(shù)加增長法”往往成為財政部門應付各預算單位的主要方法。同時，如果所有的部門都預期，即使他們不從財政資金中攫取更多的、甚至是多余的資金，其它部門也會選擇這樣的策略，那么他們便會發(fā)現(xiàn)，對財政資金采取掠奪策略是最佳策略。在這種情況下，如果沒有一種制度來解決這些問題，結(jié)果就只能是一種“囚徒困境”，掠奪性策略在預算領(lǐng)域就會盛行[2]。而如果財政部門預計到預算單位采取的是上述的掠奪性策略，那么它的策略就會是對所有上報的部門的預算數(shù)都進行經(jīng)驗性地削減，這樣便會出現(xiàn)即使沒有虛報的部門的預算也會被削減，由此就導致了預算編制過程中的“劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象”，預算資金分配的科學合理性也就難以保證了。

（二）財政部門內(nèi)部各部門之間的交易成本分析

部門預算編制過程中的交易成本不僅發(fā)生在財政部門與預算單位之間，在財政部門內(nèi)部各部門之間同樣存在交易成本。部門預算改革中財政部門內(nèi)部機構(gòu)改革措施是要對財政部門內(nèi)設機構(gòu)及其管理職能進行重新設計，由預算機構(gòu)作為統(tǒng)一管理預算的部門，改變原來按經(jīng)費性質(zhì)設置機構(gòu)的做法，做到一個部門歸口財政部門的一個內(nèi)設機構(gòu)，財政部門一個口子對外。這項改革的思路，是要加強部門預算管理工作的統(tǒng)一性，有利于財政部門內(nèi)部各部門發(fā)揮其業(yè)務特長，對各部門的預算工作加強領(lǐng)導與監(jiān)督。

但是，各業(yè)務部門由于其本身工作特殊性及專業(yè)性，掌握了分管部門預算資金信息的部分“專用資產(chǎn)”，因此，預算部門與各業(yè)務部門之間也存在信息不對稱現(xiàn)象?，F(xiàn)實的情況便是，各分管業(yè)務部門往往不是站在財政全局的角度對預算用款單位上報的預算數(shù)進行嚴格的審查，而是分別站在各自不同的角度，為分管的部門爭資金、爭項目，甚至一些人將部門的領(lǐng)導能否為其所分管的部門爭到更多資金、項目視為其能力、權(quán)力的象征。這樣，在財政部門內(nèi)部就形成了“諸侯割據(jù)”的局面[5]。而各預算單位也就沿襲了傳統(tǒng)的“跑部錢進”的做法。最終，各業(yè)務部門初步匯總編制的財政預算往往會超出預算可用財力界限。由此，財政部門內(nèi)部的協(xié)商、討價還價現(xiàn)象也就在所難免。

（三）具有預算分配權(quán)的部門與其它各參與主體交易成本分析

部門預算改革的目標之一就是要改變以前的切塊分配預算資金給部門自行分配使用資金的撥款模式，由財政部門統(tǒng)一行使財政管理職能。而目前的情況是，除了財政部門之外，科技部門、發(fā)改委（原計委）等部門還具備預算資金分配的職能。2003年成立國資委、建立了國有資產(chǎn)管理新體制之后，國有資本經(jīng)營預算的建立問題也提上了議事日程。因此，又存在一個在公共財政框架下如何處理好財政部門與國資委的關(guān)系的問題。毫無疑問，這些部門掌握了其分管項目資金分配的更多的信息，財政部門與其存在信息不對稱。而這些單位與預算單位之間同樣也存在著類似于財政部門與預算單位之間的信息不對稱問題，在預算資金分配過程中同樣存在交易成本。同時，這些部門除和其它部門一樣存在隱瞞收入、虛增支出外，預算資金分配權(quán)也被這些部門用來追求本部門利益最大化，例如審計署披露的2003年的部門預算中，有預算資金分配權(quán)力的部門年初大量預留資金，造成資金分配隨意性很大，降低了預算資金的使用效益。因此，財政部門在信息搜尋以及和這些部門的協(xié)調(diào)、溝通方面的難度無疑更大，預算資金多頭管理增大了預算編制工作中的交易成本。

通過上述分析，我們得出，各參與主體之間由于行為目標的差異及信息不對稱而帶來的信息搜尋、討價還價、協(xié)調(diào)等交易成本和預算資金的不科學、合理地分配一樣，都會造成無效率的社會支出。

三、降低編制過程中交易成本制度構(gòu)建的建議

從降低交易成本入手，筆者認為應該通過以下制度的構(gòu)建來達到提高預算效率與預算資金使用效率的目的。

（一）加強基礎性制度構(gòu)建

科學而嚴格的基礎性制度約束，可以使各參與主體形成正確、合理的預期，使其行為目標趨于一致，降低編制過程中的信息成本與協(xié)調(diào)成本，從而提高預算編制效率與預算資金使用效益。

從目前的情況來看，應抓緊以下基礎性制度的構(gòu)建：1、修改《預算法》。對《預算法》的修改中，應增加對編制部門預算的具體規(guī)定，完善預算編制范圍，明確將預算外資金納入預算，保證預算的完整性。2、完善定員定額標準和收支分類體系，加強項目管理，制定操作性強的基本支出與項目支出劃分辦法。在此基礎上，按照零基預算制度的要求科學合理地編列各項支出。3、和財政支出三大改革的另外兩項改革政府采購改革、國庫集中支付制度改革整合、聯(lián)動進行，保障財政支出制度運行的整體有效契合。

（二）財政部門和其它部門的工作規(guī)則制度化

1、加強預算編制的信息收集工作

財政部門要改變預算編制過程中的信息不對稱的劣勢，信息收集是一項必不可少的工作。筆者認為，科學的定員定額標準及規(guī)范的項目管理制度為實現(xiàn)這一目標奠定了基礎。同時，財政部門還應借鑒美國等發(fā)達國家預算體系，建立部門預算單位的基礎信息資料庫。主要收集內(nèi)部機構(gòu)設置、機構(gòu)職能、人員編制、實有人員、各類資產(chǎn)使用和占用情況，并且應對以上信息及時更新，以便于財政部門進行日常的預算監(jiān)管。財政部門在掌握了足夠的信息情況下，便可以增大其在部門預算編制中的話語權(quán)，擺脫在和各部門的“討價還價”過程中的被動地位的劣勢，從而強化部門預算編制的監(jiān)管工作，減少信息不對稱，降低交易成本。

2、協(xié)調(diào)好和其它有預算資金分配權(quán)的部門的關(guān)系

篇（2）

古往今來，有關(guān)法律的本質(zhì)問題總是聚訟紛紛，法學家們從上帝意志、人類理性、絕對精神、民族傳統(tǒng)中找尋法律的源頭，也提出了許多學說觀點，比較重要的如規(guī)則說、命令說、判決說，還有神意說、理性說、公益說、權(quán)力說等。然而，這些理論大都只是從法律現(xiàn)象的某一個部分或某一個側(cè)面出發(fā)得出結(jié)論，不能整體把握人類社會的基本矛盾和根本決定力量，因此不僅沒有做出科學的回答，而且往往將問題弄得混亂不堪。

歷史上，第一次對法律本質(zhì)正本清源，做出科學的解釋的是馬克思。他指出，“只有毫無歷史知識的人才不知道，君主們在任何時候都不得不服從經(jīng)濟條件，并且從來不能向經(jīng)濟條件發(fā)號施令。無論是政治的立法或市民的立法，都只是表明和記載經(jīng)濟關(guān)系的要求而已?！盵1]正因為馬克思正確地認識到了法律上層建筑的經(jīng)濟本質(zhì)，即每一個時代的法律制度“應該是社會共同的，由一定物質(zhì)生產(chǎn)方式所產(chǎn)生的利益和需要的表現(xiàn)”，[2]開辟了對法律進行經(jīng)濟分析的先河，所以常常被后代學者視為對社會歷史和制度研究的“一個根本的貢獻”[3]

20世紀60年代興起的新制度經(jīng)濟學及其在法學領(lǐng)域的分支——法律經(jīng)濟學（或稱經(jīng)濟分析法學）繼承了馬克思關(guān)于經(jīng)濟生活決定法律制度的觀點，[4]將法律視為社會資源配置的秩序機制，它決定于社會經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求并直接影響著經(jīng)濟運行的全部過程。我們以此為理論基點，去觀照法律的本質(zhì)及其價值追求，傳統(tǒng)自然主義法學那種認為法律以追求抽象的正義價值為目的，超越于人類現(xiàn)實社會經(jīng)濟生活之上，有著一整套獨特的概念和邏輯體系，可以自主圓滿、絕無耗費地解決一切社會矛盾沖突的思想理論純屬紙上談兵，就象是在“無摩擦”的真空世界中探討法律的功用一樣毫無實際意義。

在實用的經(jīng)濟分析法學那里，交易成本被看成解釋法律制度的經(jīng)濟本質(zhì)及其演變過程的重要范疇。所謂交易成本（TransactionCosts），就是在一定的社會關(guān)系中，人們自愿交往、彼此合作達成交易所支付的成本，也即人—人關(guān)系成本。它與一般的生產(chǎn)成本（人—自然界關(guān)系成本）是對應概念。從本質(zhì)上說，有人類交往互換活動，就會有交易成本，它是人類社會生活中一個不可分割的組成部分。盡管通過理論模擬，我們可以發(fā)現(xiàn)：“在零交易成本的條件下，法律規(guī)定無關(guān)緊要”。[5]然而不幸的是，這種零交易成本的世界根本不存在，社會生活中的任何交易及關(guān)系行為都必然要花費代價。那種遠離社會實踐的先驗式法律思想無法經(jīng)驗地說明法律制度何以建立，何以實施，何以維持的問題，也不能解決面對社會實踐的法律改革與創(chuàng)新問題，無法解決真實存在的交易成本問題。而一旦我們從“紙面的法律”轉(zhuǎn)向“運行中的法律”（即從交易成本為零的世界轉(zhuǎn)向交易成本大于零的世界），考察現(xiàn)實中的法律對經(jīng)濟生活進行整合與配置的功能，“那么立刻變得清楚的是，在這個新天地里，法律制度至關(guān)重要?！盵6]

在某種意義上，交易成本和由于人們的行為受到有限理性的制約而引致的其他類似成本的存在及其節(jié)約是法律的真正起源和經(jīng)濟本質(zhì)。法律制度的出現(xiàn)就是伴隨著早期人類社會生產(chǎn)力的不斷進步，社會分工結(jié)構(gòu)與活動范圍的日益擴展，在超越地域阻隔和氏族部落間語言、習慣差異的基礎上，在國家制度的框架下加以確認的一套能夠簡化經(jīng)濟關(guān)系的復雜性，節(jié)約交易成本，幫助社會成員安全、快捷、有序地進行交往的“標準化的”和格式化的規(guī)則體系。美國著名法學家伯爾曼就此指出，“在法律一詞通常的意義上，它的目的不僅僅在于管理（統(tǒng)治），它是一種促進自愿協(xié)議的事業(yè)──通過交易談判、發(fā)放有效證件（例如信用證或產(chǎn)權(quán)憑據(jù)）和履行其他性質(zhì)的法律行為”[7]。

在人類社會的早期發(fā)展中，奴隸制國家的出現(xiàn)，原始習慣的法律化及其后的法律專業(yè)化，都是打破地域和文化界限，減少交易不確定性，降低交易成本的必然結(jié)果。從法律與經(jīng)濟互動發(fā)展的歷史軌跡中可以看出：隨著人類生產(chǎn)力的發(fā)展，促進了社會分工，哪里有分工，哪里就有交換；哪里有交換，哪里就有市場；哪里有市場，哪里就有競爭；哪里有這些條件，哪里就有商業(yè)，哪里有商業(yè)，哪里就有法律?；趪业慕y(tǒng)一性和法律的普遍適用性，為社會各階級和每個社會成員提供一種相對的和平、安全、秩序的狀態(tài)，而所有社會成員作為法律公共品的消費者，也都會從中受益。節(jié)省了人們信息的獲得和傳播、草擬合約、交易談判、組織經(jīng)營、產(chǎn)權(quán)界定、制度改革、激勵勞動、研究決策、維護治安、訴訟糾紛等的交易成本。

按交易成本理論來分析人類社會發(fā)展，不僅法律必然能代替習慣，實際上，人類歷史上的一些重要制度創(chuàng)新（如國家制度、政黨制度、行會制度、公司制度等）都蘊含著交易成本的原理。有鑒于交易成本在法律制度安排、解紛程序和人們的實際法律行為中所起的重要作用，使得我們對法律，特別是對部門法的研究開出一條交易成本分析的進路顯得尤為迫切。

二、合同交易成本概說

合同是市場主體自由談判，以促進資源向更高價值使用轉(zhuǎn)移的最主要交易形式，是當事人雙方為確認某種事實而達成的具有權(quán)利與義務內(nèi)容的協(xié)議。由于一項合同成立的全過程可以細分為“準備－談判－簽約－執(zhí)行－監(jiān)督－救濟”等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)又都分別產(chǎn)生交易成本。因此，對合同以及合同法中的交易成本節(jié)約機制的研究，將有助于我們進一步深化對法律成本規(guī)律的認識。根據(jù)一個權(quán)威的定義，一般合同的交易成本包括“事前發(fā)生的為達成(arranging)一項合同而發(fā)生的成本和事后發(fā)生的監(jiān)督(monitoring)、貫徹(enforcing)該項合同而發(fā)生的成本；它們區(qū)別于生產(chǎn)成本，即為執(zhí)行(executing)合同本身而發(fā)生的成本?！盵8]我們將合同交易成本分成以下三個方面進行闡述：

（一）締約成本

締約成本是指在缺乏必要的法律規(guī)則和程序指引的情況下，當事人之間進行談判并達成合意所支出的費用。也即交易雙方在獲得有關(guān)市場信息后，基于對經(jīng)濟資源的不同認識而討價還價，實現(xiàn)權(quán)利交換支付的成本。當合同關(guān)系當事人獲得了有關(guān)交易信息，并與交易對方經(jīng)過討價還價，就合同之主要條款達成“合意”之后，便意味著契約此時已成為“依法必須履行的一種許諾”，即已經(jīng)成立的合同在當事人之間產(chǎn)生了一定的法律拘束力（合同生效）。雖然合同本身并不是法律，而只是當事人之間的合意，但是“合同法賦予單個公民訂立合同的權(quán)利，并規(guī)定了談判和簽約程序。通過訂立合同，單個公民創(chuàng)立了法律義務并使其目標生效。對于自愿形成的私人關(guān)系來說，合同法就像一部憲法，而具體的合同則像憲法下新頒布的法律?！盵9]

通常，理性的合同當事人往往希望通過最小的合同訂立成本一一盡可能明確和完備的合同條款，特別是詳盡的違約責任條款一一把合同對方將來從事機會主義行為的可能性降到最低程度，并根據(jù)對方當事人的交易信譽和對合同未來結(jié)果的預期，來設計對自己有利但又能為對方所接受的“雙贏”合同。我國民法通則第85條規(guī)定：“合同是當事人之間設立、變更、終止民事關(guān)系的協(xié)議”。合同的成立意味著各方當事人的意思表示一致。如果法律對合同應具備的主要條款的規(guī)定過于嚴苛，且認為合同如不具備這些條款即不能成立，那么當事人必須被迫就合同的各項條款達成一致意見，無形中就會增大締約成本。相反，如果法律規(guī)定僅具備幾項主要條款即可成立合同，或者規(guī)定合同不具備某一條款時可以通過一些附隨性條款來彌補其不足(如在缺乏履行期限的情況下允許當事人隨時提出履行)，從而放寬對合同成立的限制，就會促使當事人達成更多的交易，并極大地減少合同履行以后又因被宣告不成立而產(chǎn)生的財產(chǎn)的損失和浪費。[10]

（二）履約成本

履約成本，是指合同在實施中當事人彼此實現(xiàn)權(quán)利和履行義務所支付的費用和擔負的風險。合同履約成本與合同過程中的風險承擔密切相關(guān)。在合同履行過程中，一方實施欺詐、脅迫、乘人之危等機會主義行為的可能性越大，另一方承擔的風險就越大；合同履行期越長，風險系數(shù)也越大；合同主體的數(shù)量多少、合同價金數(shù)額高低等都對合同履行的風險系數(shù)產(chǎn)生作用。

英國契約法理論之所以認為合同生效的“對價”不可或缺，其要旨在于重視交易的可實行性而不是諾言的可實行性。我國1985年《經(jīng)濟合同法》卻注重合同生效形式要件的規(guī)定，對生效的實質(zhì)要件規(guī)定較為寬泛，致使我國的經(jīng)濟生活中合同得不到履行和認定合同無效的現(xiàn)象較為突出。據(jù)1993年6月28日《法制日報》報導，我國企業(yè)間簽訂的合同有50％不規(guī)范，全國一年有500億元金額的合同違法；全國每年約有3000～4000億元的合同金額得不到履行，無效經(jīng)濟合同約占全部經(jīng)濟合同總量的10％～15％。

對此，一種實證的研究結(jié)論認為，違約率（合同糾紛數(shù)和合同總份數(shù)之間的比例）與履行率是對應概念，履約率越高，則違約率越低，反之亦然。違約率還與契約市場發(fā)育成反比。在初期市場的情況下，由于市場風險的作用暴利機會的刺激，致使大量的交易行為短期化，呈現(xiàn)出高違約率和高履約成本的局面。這也就是當前中國社會的情況。而隨著初級市場向現(xiàn)代市場轉(zhuǎn)變的完成，市場相對穩(wěn)定，暴利機會相應減少，可預期交易得到發(fā)展，將呈現(xiàn)低違約率和低履約成本的契約良性運行的局面。[11]

在看到這種趨勢的同時，我們還應該采取積極措施合理消解合同過程中的風險：一方面可以通過合同法規(guī)定的對當事人損失進行補救的措施，如恢復原狀、返還原物，損害賠償?shù)冗M行處理。另一方面，則要加強合同法監(jiān)督機制（如合同公證、鑒證及合同擔保等制度），通過制裁機會主義行為，將一定的風險（違約的經(jīng)濟損害）承擔轉(zhuǎn)移到違約者。經(jīng)驗證明，合同監(jiān)督越健全，違約率相應會下降。但是，并非所有的違約行為都會因加強合同監(jiān)督而銷聲匿跡。無論契約法規(guī)有怎樣的救濟機制，它畢竟只等同于市場價格機制，并在本質(zhì)上是以個人利益的實現(xiàn)為存在基礎的。這種個人利益，不可避免地會對經(jīng)濟秩序產(chǎn)生某種破壞作用。例如有些個人和企業(yè)為實現(xiàn)其私利最大化，會采取拖賴合同義務后短期行為的手法，從而使合同法律制裁難以被執(zhí)行。另外，在合同監(jiān)督部門存在內(nèi)部動力障礙和信息障礙時，會很難進行有效監(jiān)督，監(jiān)督成本比違約成本更高，造成經(jīng)濟資源的雙重損失。

（三）救濟成本

所謂救濟成本，即人們依法請求恢復自己原有合同利益或獲得賠償所支付的金錢、時間、精力和精神負擔。廣義上的救濟成本具體包括各種方式的合同解紛成本，如當事人協(xié)商成本、調(diào)解成本、公證成本、仲裁成本和訴訟成本等。這些解紛方式并不是完全排斥和相互對立的，實踐中，當事人可以選擇協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟之任一種救濟方式。這就意味著救濟成本具有復合性和不確定性的特點。

合同當事人的權(quán)益受損總要尋求救濟。但救濟成本的支出是有前提的，即必須盡快恢復合同雙方當事人的利益平衡，盡早結(jié)束資源被凍結(jié)、難以發(fā)揮效用的狀態(tài)。以我國的合同糾紛的審判實踐為例：（1）缺乏靈活、簡便、能夠適應各種經(jīng)濟沖突解決的程序手段，程序措施不夠經(jīng)濟，訴訟中的人力、財力的耗費始終居高不下。（2）合同審判的適用程序選擇不盡恰當，如前所述，合同法本應以鼓勵交易為其主要目標。然而，1985年《經(jīng)濟合同法》對無效合同的標準卻過于寬泛，法官經(jīng)常宣告一些本應有效的合同為無效，消滅了許多本來不應被消滅的交易。過多地宣告合同無效，不僅將造成社會財富的浪費，而且也不符合當事人訂約的目的。（3）合同裁決的執(zhí)行率低，相當多的裁決不能執(zhí)行或不能完全執(zhí)行，從而造成當事人無謂的訴訟成本支出。我國目前每年有效合同約20億份，如果違約率為10％，則違約合同數(shù)應達到2億份之多，但表現(xiàn)為合同糾紛到人民法院或向仲裁機構(gòu)申請解紛的申請解份的合同糾紛只有100萬份，只占違約合同總數(shù)的5％。究其原因，與合同裁決的執(zhí)行率低不無關(guān)系。

對于降低救濟成本，我們有如下忠告：（1）給合同當事人提供多種合法解紛辦法，允許其選擇救濟，而不是只準走行政干預和司法解紛一途；（2）鼓勵合同當事人充分協(xié)商，盡可能將違約成本“內(nèi)部化”，即損失由雙方分攤，但雙方交易地位顯著不平等者不適用協(xié)商辦法；（3）在很大程度上，合同糾紛“私了”優(yōu)于“公斷”，合同當事人彼此之間的談判優(yōu)于司法審判。

三、合同形式的寬松化設計與不完全合同

合同法的經(jīng)濟實質(zhì)是提供各種交易規(guī)范和標準術(shù)語，以便當事人在合同過程中有法可依，從而減少他們?yōu)檫_成交易規(guī)范和反復推敲合同條款需的成本，降低在市場變化條件下的交易風險。前述對合同交易成本的分析，對優(yōu)化合同法原則和諸條款有很重要的啟發(fā)。限于篇幅，本文僅就合同形式的要式原則和不要式原則的選擇問題、合同欠缺條款即不完全合同問題作一點分析。

（一）合同形式的要式原則和不要式原則之選擇

從合同形式發(fā)展演變的歷史來看，總體而論，古代合同法在合同形式上采取絕對的“要式原則”（principleofformality），即合同要按照法律規(guī)定的形式（如書面形式）和手續(xù)訂立，否則無法律上的效力，或者不能被強制執(zhí)行。近代合同法則在一定程度上承認和主張“不要式原則”（principleofinformality），即合同無須按特定的形式和手續(xù)訂立，只要雙方當事人的意思達成一致，合同便具有法律效力。實踐中，我們還可以根據(jù)當事人的行為或者特定情形來推定合同的成立，如乘客乘上公共汽車并到達目的地時，盡管乘車人與承運人之間沒有明示協(xié)議，但我們可以依當事人的行為推定運輸合同的成立。[12]在當今社會，隨著商品生產(chǎn)的發(fā)展，人們已由關(guān)注商品交易的安全轉(zhuǎn)為注重商品交易的迅捷，因此，現(xiàn)代各國合同法對合同的形式也由以要式原則為主轉(zhuǎn)為以不要式為主的原則。許多國家從便利經(jīng)濟交往，簡化手續(xù)，提高經(jīng)濟效益的角度出發(fā)，在合同形式上采取更為寬松的態(tài)度，基本上采用不要式原則，法律只是要求某些特定的合同需采用書面形式，而其他類型的合同可以任何形式訂立。因此，我國合同法理對合同形式以不要式為原則，以要式為補充。[13]

《民法通則》第五十六條規(guī)定：“民事法律行為可以采取書面形式、口頭形式或者其他方式。法律規(guī)定用特定格式的，應當依照法律規(guī)定。”《合同法》第十條規(guī)定：“當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應當采用書面形式。當事人約定采用書面形式的，應當采用書面形式?！庇纱丝闯觯覈贤▽贤问讲扇￠_放性立場，明確對現(xiàn)實的民商事交易中普遍存在，且又為世界絕大多數(shù)國家認可的各種合同形式加以確認，強調(diào)不違反法律，尊重當事人意思自治，有限制，更有靈活，順應合同形式朝著更靈活、更簡便的方向發(fā)展的世界潮流。

（二）合同擴張解釋與不完全合同

為適應鼓勵交易、增進社會財富的需要，現(xiàn)代各國合同法紛紛變革，大都減少了在合同成立方面的不必要的限制，并廣泛運用合同擴張解釋的方法而促使更多的合同成立。其表現(xiàn)在：一方面，允許法官依據(jù)一定的原則來解釋或推斷合同所隱含的條款；另一方面，在合同既能認為成立也能認為成立的情況下，努力解釋合同已經(jīng)成立，即對合約的詞語須按照合約有效而不是合約無效的方式來理解。[14]

合同條款設計之不完全或具有擴張解釋可能的經(jīng)濟學解釋是：現(xiàn)實世界的大部分合同并不配置與所有未來自然狀態(tài)相聯(lián)系的風險。對大部分合同關(guān)系而言，發(fā)生合同變更事件的可能性非常大。發(fā)現(xiàn)所有這些在未來可能發(fā)生的偶然事件，以及找出交易各方對所有這些假象狀態(tài)的最優(yōu)反應，所需的資源成本很高。因此，從效率角度看，交易者為了避免事后不可確知的成本付出，就應該把大量時間和金錢資源用于最初的合同談判過程中。然而，在這些假想的狀態(tài)中，有許多實際上是極不可能發(fā)生的，它在經(jīng)濟上也不重要。退一步說，即使一個引起合同變更的“不可能發(fā)生”的事件確實發(fā)生了，當事人各方也可以及時地補充協(xié)議或者修改合同條款，而這是很容易做到的?！逗贤ā返诹粭l規(guī)定：“合同生效后，當事人就質(zhì)量、價款或者報酬、履行地點等內(nèi)容沒有約定或者約定不明確的，可以補充協(xié)議；不能達成補充協(xié)議的，按照合同有關(guān)條款或者交易習慣確定?！?/p>

因此在合同訂立之初，當事人各方?jīng)]有必要事無巨細，把合同訂立的十分瑣細，而往往只在合同最后附注一句“合同未盡事宜及情勢變更由當事人協(xié)商解決”即可保留極大的合同彈性空間。當用上述辦法仍不足以補充欠缺的條款時，則可以適用合同法第六十二條的列舉式規(guī)定，以及合同法第一百一十一條和第一百四十八條的規(guī)定對合同漏洞加以填補，由當事人選擇。所以說，有些合同之所以被“故意”設計為不完全的，正是欲將合同中可變因素所引致的成本最小化的目的使然。

然而，應該看到，這種合同的不完全是有前提的：

第一，合同不完全，并不意味著雙方當事人的權(quán)利義務可以是不平衡的和意思表示不真實、不一致的。法律依然禁止合同一方當事人被對方帶有欺詐性的合同條款陷阱“套牢”的行為，依然否認在重大誤解、顯失公平的情勢下簽訂的合同天然有效（而是可申請變更和撤銷）。對于合同基本條款，如數(shù)量、質(zhì)量及價金的條款中未明確規(guī)定的部分，也不能做出任意的擴張解釋，而只能嚴格按照文義去理解和執(zhí)行。如果發(fā)生合同一方鉆合同的“空子”，把交易伙伴釘死在合同條款的文字內(nèi)容上，意欲享有某種非法利益時，法院可以主動對合同進行解釋，依照有利于交易成就和實現(xiàn)公平自愿原則進行裁判，并用法庭上的強制力判定該合同及其履行的是非曲直。

篇（3）

醫(yī)學教育為什么要體現(xiàn)人文理念，或者進一步說，醫(yī)學本身為什么要具有人文屬性，這看似一個非常簡單、直接、無需證明的問題，但卻是一個具有十分重大的悖論性問題。一個最鮮明的論證就是：現(xiàn)實的許多醫(yī)療實踐，處處體現(xiàn)著非人文，甚至是人性異化，重物輕人，看不到人，嚴重傷害人，等等，這不得不使我們?nèi)ド疃鹊姆此迹横t(yī)學以及醫(yī)學教育，其最原初的出發(fā)點、立足點、淵源、根據(jù)、原因、前提、基礎，到底是什么？而對于這些問題的探究與解答，則需要哲學形而上意義的探本，也即需要從哲學本體論的維度上，為醫(yī)學奠定一個堅實的本體論依據(jù)和承諾。唯有為醫(yī)學以及醫(yī)學教育奠定一個堅實的本體論承諾，在這個堅實的本體論承諾的基礎之上，醫(yī)學以及醫(yī)學教育才能夠真正體現(xiàn)人文，才能夠有效貫徹和落實人文，最終實現(xiàn)對人自身價值和意義的肯定。

一、醫(yī)學教育得以存在的本體論依據(jù)

哲學本體論思維，一個十分重要的特征，就是探究存在背后的存在、原因背后的原因，即總要為現(xiàn)實具體事物的存在，尋找其最堅實的存在依據(jù)，最深厚的歷史淵源，最能夠成立的前提和依據(jù)。正如亞里士多德所指出的第一哲學，是研究“是者之所以為是者”，“尋求最高原因的基本原理”[1]那樣，本體論哲學總是要不懈探究、形上探本，直至獲得一個最終的有說服力和有信服力的依據(jù)。遵循本體論的這一思維理路，那么，醫(yī)學教育得以存在的最深厚的原因、最終極依據(jù)是什么呢？首先來說，醫(yī)學教育之所以存在，是源于這項獨特的教育實踐活動要素的存在：有著專業(yè)的醫(yī)學教師，有著渴望學習醫(yī)學專業(yè)的醫(yī)學生，有著必要的醫(yī)學教育實踐活動場所，以及借以展開醫(yī)學教育的圖書、資料、工具、途徑、方法等中介性因素。這是就一個完整的醫(yī)學教育實踐活動的存在要件而言的。目前來看，各個醫(yī)科院校實際的醫(yī)學教育實踐活動，可謂如火如荼，有著強勁的活力和鮮明的特征，這是醫(yī)學教育實踐活動具體的存在樣式、活動狀態(tài)。但是，這僅僅是醫(yī)學教育實踐活動獲得獨立化，形成自身獨特特征和存在方式的一個重要體現(xiàn)。而所謂的獨立化、專業(yè)化、分工化，還意味著醫(yī)學教育實踐活動有著獨立的發(fā)展趨勢和可能，甚至脫離既有的軌道而偏離發(fā)展，這也就意味著醫(yī)學教育實踐活動越是獨立化、專業(yè)化、分工化，可能越是離醫(yī)學教育最初發(fā)生、最早起源、最原初的淵源，有著和最原初的始因越拉越火大的趨勢。甚至在醫(yī)學教育發(fā)展到一定時間和一定歷史階段之后，和最原初的發(fā)生始因、建立的初衷，相背離、相異化。試看現(xiàn)在的醫(yī)學教育模式，特別注重醫(yī)學知識、技能、重大發(fā)現(xiàn)、醫(yī)學前沿熱點、焦點的教育和教學，這不僅會造成人們的關(guān)注，社會影響也巨大，而且也是醫(yī)科院校著重培育的亮點，甚至是著重打造以獲得出彩的著重點。但是在這些所謂非常熱點、焦點、出彩的背后，試問，能有多少人認識到其對社會、對人類自身、對廣大的人民群眾到底有多大的價值和意義呢？難道醫(yī)學領(lǐng)域的高科技就能對人自身有著最大的價值和意義么？難道就不想想這些熱點、焦點、前沿的背后，到底對普通的廣大民眾有著多少切實的功用和效果呢？能夠在社會廣大普通人群中實際推廣嗎？是現(xiàn)代醫(yī)學教育所陷入的最大困惑與實在窘境。所以，重新思考和回溯醫(yī)學教育得以存在的最原初的依據(jù)、最初始的動因，應該把醫(yī)學教育放在整個人類社會存在和發(fā)展的需求上，是人類社會本身為了更好的生存和延續(xù)下去，需要維系作為人類社會的主體——人自身的健康，需要對人自身所產(chǎn)生的各種疾病、病痛有所緩解、有所治愈，這才是醫(yī)學教育得以存在的最根本的依據(jù)。如果一味地追求高科技、一味地追求前沿熱點，僅僅是滿足富裕人群的健康需要，不能滿足廣大普通民眾對生命健康的需求，那么，醫(yī)學教育就失去了其最深厚的社會根基、群眾基礎，就會帶來國家、社會對醫(yī)學教育投入的巨大浪費。一切的醫(yī)學知識、醫(yī)學技術(shù)的教育教學，其初始點和落腳點都應該回歸到社會廣大民眾的健康需求上，都要真正地為廣大民眾的生命健康所著想，并以此為最根本的存在依據(jù)。醫(yī)學教育不僅是真理性、知識性教育，而且更是價值性、人文性教育，要時時刻刻圍繞人自身的生命健康而展開，任何與人生命健康相脫離的醫(yī)學知識、醫(yī)學技能的教育和教學，最終都將是無法存在和延續(xù)下去的，都會失去其存在的依據(jù)。所以，醫(yī)學教育得以存在和發(fā)展的最深厚的原因、依據(jù)，是廣大社會民眾對生命健康的需求，是對人的生命價值的尊重與維護，這是醫(yī)學教育得以存在，并且長期存在的始終不竭的淵源。任何醫(yī)學專業(yè)出身的教師，任何專業(yè)的醫(yī)學生，以及醫(yī)學教育所采取的一切手段、途徑、方式和方法等，都要始終以人的生命健康為最堅實的本體論依據(jù)。

二、醫(yī)學教育得以有效展開的本體論根基

哲學本體論，不僅要回溯存在背后的原因、依據(jù)，而且還要探究存在自身的本質(zhì)、屬性和規(guī)律，即存在最本原的實質(zhì)、最內(nèi)在的根本屬性、最客觀實在的規(guī)律。任何具體的存在，都要以一定的存在方式來表征自身的存在，但具體的存在方式是始終處于運動和變化之中的，但無論其怎樣運動和變化，都需要圍繞自身的內(nèi)在本質(zhì)、根本屬性和客觀規(guī)律而運動和變化，任何脫離內(nèi)在本質(zhì)、根本性質(zhì)和客觀規(guī)律的運動變化，都將會趨于滅亡，或者演變?yōu)槠渌问降倪\動和變化。而一旦演變成其他形式的運動和變化，那么也就意味著該事物就不是該事物自身而變成其他事物了，因為事物的根本屬性發(fā)生了根本性的變化。所以，本體論之所以能夠給人做出一個堅實的承諾，最內(nèi)在原因就在于：本體論總要把握有形背后的無形，具體運動變化背后的穩(wěn)定，以及千變?nèi)f化背后的永恒。這樣就能為人類在變動不居的現(xiàn)象世界中找到穩(wěn)定、根本和長遠，實質(zhì)就是抓住了事物內(nèi)在的本質(zhì)、根本屬性和客觀規(guī)律。那么，醫(yī)學教育得以展開的內(nèi)在本質(zhì)、根本屬性和客觀規(guī)律到底是什么呢？或者說，醫(yī)學教育能夠?qū)嵸|(zhì)地帶來最終的效果，能夠為廣大醫(yī)學生所接受，能夠體現(xiàn)出醫(yī)學教育工作者的價值和作用，以及能夠彰顯醫(yī)學教育自身的功用和效果來，這一系列的要求和指向，一定是要最終落實到以人為本的教育教學實踐活動中，是凸顯了人，而不是淹沒了人，要充分體現(xiàn)人的地位和作用。醫(yī)學教育切忌忽略了人自身的能動性因素，要深深的明白，醫(yī)學教育雖然圍繞著醫(yī)學專業(yè)知識、醫(yī)療技能等方面而展開，但內(nèi)在的基礎、核心、動力、活力則是醫(yī)學教師和醫(yī)學生，是二者作為人的因素而展開的，人的因素是醫(yī)學教育實踐活動中永恒的活的因素。醫(yī)學生是醫(yī)學教育的對象，沒有醫(yī)學生主體性、積極性、能動性的發(fā)揮，整個的醫(yī)學教育實踐活動都將陷于空談，最終的效果也將是難以為繼。任何的醫(yī)學教育，其形式、方式、途徑、手段、方法，都要從醫(yī)學生中來，到醫(yī)學生中去，唯有醫(yī)學生真正內(nèi)化了醫(yī)學知識和醫(yī)療技能，并外化為具體的醫(yī)療實踐活動的能力，這樣的醫(yī)學教育和教學才能夠真正取得實際的效果。而現(xiàn)實的醫(yī)學教育實踐活動，則是特別凸顯醫(yī)學教師主體性的發(fā)揮，甚至來說，是醫(yī)學教師權(quán)威性、霸道性、強制性的絕對發(fā)揮。往往是醫(yī)學教師一言堂，教師講，學生聽；教師說，學生記；教師考，學生背，整個的醫(yī)學教育教學活動，看似絕對發(fā)揮了教師的主體性，但卻非常嚴重地埋沒了醫(yī)學生的主體性，使得整個醫(yī)學教育教學實踐活動陷入了單向式、直接性、機械式的模式，進入到了一種十分僵化、老套、凝固、停滯、沉悶的狀態(tài)。醫(yī)學生本身作為人，作為人自身所擁有的積極能動性，被嚴重扼殺了。所以，這就造成了目前醫(yī)學教學課堂上的分散、凌亂、凝固，教師與學生嚴重脫節(jié)，教師與學生“兩張皮”的現(xiàn)象十分嚴重。因此，醫(yī)學教育得以有效展開的本體論根基，或者說其核心精髓、根本性質(zhì)、客觀規(guī)律，一定不是就醫(yī)學而醫(yī)學，就技術(shù)而技術(shù)，而是就教學而教育，從教學上升到教育，是真正在培育人、教育人、塑造人、提升人，是對人性深處求知、發(fā)展、提升的引領(lǐng)與塑造。正所謂“優(yōu)良的教育并不是為了人生在世各種現(xiàn)實成功的資本，而是為了人自身的完滿，為了人格的健全。我們需要越過種種阻礙，回到人自身，澄清學校教育的根本目的。”[2]這意味著醫(yī)學教育教學實踐活動的具體展開，要想取得實際的效果，一定要以人為本，真正地貼近醫(yī)學生，遵循醫(yī)學生身心成長的客觀規(guī)律，這樣才能夠真正帶來醫(yī)學教育實踐活動的有效展開，進而達到良好的教育效果。

三、醫(yī)學教育得以未來發(fā)展的本體論訴求

哲學本體論不僅要回溯過去、把握現(xiàn)實，而且更要注重未來，是對未來發(fā)展的一種終極信仰和價值追求。哲學本體論總要激發(fā)人們對未來的渴望、求索，使人們不懈探究、矢志不渝，為人們提供一個面向未來的精神指向和心靈歸宿。“哲學的‘本體論’，是一種溯本求源式的意向性追求，是一種理論思維的無窮無盡的指向性，是一種指向未來的終極關(guān)懷。”[3]因為，“人是一種從不滿足于既有存在，總在追求未來理想存在的一種存在。這通常被稱作人的‘形而上學’本性。本體論就是以探尋對象之外和之上的本真存在這種方式，來表達人的形而上學追求的。”[4]142所以，哲學本體論總要為人們提供一個未來追求的指向，形成精神訴求、價值理念，使人的思想、精神、理想、信念達到一個高級的境界，成為人自身生存發(fā)展的精神源泉和信仰動力，更是人自身的精神追求與最終歸宿。醫(yī)學教育要想能夠持續(xù)不斷地延展下去，要想真正成為社會的一種需要，廣大民眾的一種期盼，作為醫(yī)學教育的主導者———醫(yī)學教師，肯定是要在具體的醫(yī)學教育教學實踐活動中有所追求，有所理念，有所超拔的?；蛘哒f，要從具體的醫(yī)學教育教學實踐活動中，實現(xiàn)自身的終極價值與意義，并從中獲得存在感、幸福感、滿足感，使得自己的醫(yī)學從教生涯，醫(yī)學教育工作，獲得某種超越的境地，得到某種幸福的體驗，獲得某種心靈的慰藉。那么，醫(yī)學教育對未來的本體論訴求、追求，終極的價值理念到底應該是什么呢？難道是醫(yī)學知識的具體傳授，還是醫(yī)學教學的有效展開，以及具體醫(yī)學教學任務的完成，其實這些都是醫(yī)學教育教學實踐活動所要達到的具體的直接性目標。但在這些具體的直接性目標的基礎上，醫(yī)學的教育教學實踐活動，一定是有著一個更高級的、更終極的理想信念和價值追求的，那就是對醫(yī)學自身的終極價值與意義的求索，即對人的生命健康的終極關(guān)懷，更進一步說，要最終體現(xiàn)在對人的生命的尊重和維護，對人的生命的崇高理解與深刻認識上。世界上沒有什么其他方面能夠比得上人的生命的重要，人的生命具有最崇高的價值與地位。身為一名醫(yī)學教育職業(yè)工作者，運用自己的所學，傳授給醫(yī)學生醫(yī)學知識和醫(yī)療技能，無論是自己的職業(yè)目標，還是培育優(yōu)秀的醫(yī)學生，以及塑造未來合格的醫(yī)務工作者，特別是具體的教育教學實踐活動的展開，這一切的一切，都要以人的生命健康為最核心的價值理念，都要尊敬和維護人的生命本身，要形成對人這一獨特物種的生命價值的終極關(guān)懷。所以，醫(yī)學教育工作者是偉大的、是崇高的，是直指人的生命的這一核心價值理念和精神訴求的，是真正在做著最能夠讓人感動、最能夠讓人尊敬的醫(yī)學教育工作者的。但是，我們也要看到，在現(xiàn)實醫(yī)學教育教學實踐活動中，許多醫(yī)學教育工作者并未把其主要的精力、價值訴求放在具體的教育教學實踐活動中，僅僅是完成最基本的教學任務而已，沒有真正起到一名醫(yī)學教育工作者應盡的職責和義務，轉(zhuǎn)而是把自己的主要精力，價值訴求，理想目標放在了科研、學術(shù)論文、課題、職稱、職位等上面，在這些事務上投入了大量的時間和精力。這就不免帶來許多醫(yī)學教育工作者壓力巨大、精神心理緊張、焦慮等怪現(xiàn)象。這造成的結(jié)果是：沒有精神活動的家園，沒有崇高精神理念的價值追求，更沒有獲得精神的愉悅和心靈的慰藉，幸福感嚴重缺失。其實，作為一名醫(yī)學教育工作者，其最本真的存在樣態(tài)，或者說其最真實、最現(xiàn)實、最實質(zhì)的價值與意義，就存在于日常的教育教學實踐活動中。教育教學實踐活動本身，就是一名教育工作者最真實的生命存在、生活寫照、本真面貌。一名教育工作者，如果不能夠從具體的教育教學實踐活動中獲得存在感，獲得學生的認可，特別是獲得學生內(nèi)心世界的肯定、尊敬，那么作為一名教師，還有什么內(nèi)在的價值與意義呢？教師是人類靈魂的工程師，對這句話可以做進一步的延伸性理解，即作為一名教育工作者，能夠在廣大學生思想心理的深處，能夠做到心與心的溝通和交流，能夠達成思想認識上的共識、同一，能夠真正震撼、啟迪、提升廣大學生的思想、靈魂，能夠得到他們從心往外的相信、認可，直至信仰，這是一名教育工作者最高級的教學境界、最崇高的人生境界，是作為一名教育工作者最大的幸福感、最終極的精神歸宿。在這個世界上，有什么幸福感、價值感、歸宿感，能夠比得上人的心靈溝通、靈魂提升更高級的呢？醫(yī)學教育的未來發(fā)展，醫(yī)學教師的終極追求，一定是教育境界的提升，一定是從具體的教育教學實踐活動中，證明了自己，實現(xiàn)了自己。借用馬克思本人的職業(yè)觀點來總結(jié)和概括：“如果我們選擇了最能為人類而工作的職業(yè)，那么，重擔就不能把我們壓倒，因為這是為大家做出的犧牲；那時我們所享受的就不是可憐的、有限的、自私的樂趣，我們的幸福將屬于千百萬人，我們的事業(yè)將悄然無聲地存在下去，但是它會永遠發(fā)揮作用，而面對我們的骨灰，高尚的人們將灑下熱淚。”[5]醫(yī)學教育工作者不正是在培育著為廣大民眾健康福祉而操勞的醫(yī)務人員嗎，醫(yī)學教育工作者的教育教學實踐活動不也是最能夠為人類而工作的職業(yè)嗎。所以，醫(yī)學教育事業(yè)不僅能夠悄然無聲地存在下去，而且能夠更加偉大而崇高的存在下去。在醫(yī)學教育教學實踐活動中，醫(yī)學教育工作者最可以實現(xiàn)自己的終極價值與人生意義，最能夠獲得精神的慰藉和心靈的歸宿，能夠在醫(yī)學教育教學實踐活動中，獲得自己的“安身立命之本”。

【參考文獻】

[1]俞宣孟.本體論研究[M].上海：上海人民出版社，2012：8.

[2]劉鐵芳.什么是好的教育：學校教育的哲學闡釋[M].北京：高等教育出版社，2014：41.

[3]孫正聿.哲學通論[M]，沈陽：遼寧人民出版社，1998：228.

篇（4）

Internet上有充足的信息，而你只要坐在計算機前，便可以到世界各地的網(wǎng)站搜索信息，因此Internet可以大幅降低交易成本中的搜索成本；由于Internet可以讓生產(chǎn)者直接面對消費者，省掉常規(guī)多層次的經(jīng)銷體系，因此交易過程中的協(xié)商成本和契約成本可以大幅降低。由于消費者在互聯(lián)網(wǎng)上獲得信息的成本很低，它可以很容易比較各家公司所提供的產(chǎn)品和服務，因此Internet可以降低交易過程中，需求方和供應方信息不對稱的程度，甚至它可以扭轉(zhuǎn)信息不對稱的情況。在傳統(tǒng)的常規(guī)商業(yè)環(huán)境中，相對消費者，提品或服務的商家擁有較多的信息，因此它可以利用消費者的無知，對他們索取較高的費用，獲取超額的報酬，這就是所謂的生產(chǎn)者剩余（supplier’ssurplus）。

而在互聯(lián)網(wǎng)上，消費者獲取信息非常容易，經(jīng)與其他供給者比較，他可以知道有關(guān)產(chǎn)品和服務的詳細信息，這時候商家就不再具有信息上的優(yōu)勢，也就無法任意提高價格，交易過程中的價格決定力量由生產(chǎn)者轉(zhuǎn)移到消費者身上，消費者享有的是對他有利的價格，這種情況就是所謂的消費者剩余（supplier’ssurplus）。

要注意的是上面所討論的信息不對稱都是針對一致化的產(chǎn)品或服務，如果網(wǎng)站是針對不同消費者的需要提供個人化的產(chǎn)品或服務，則上面的討論就需要修正了。如果公司利用Internet一對一個性化服務的能力，提供消費者完全顧客化的服務或信息組合，這時公司需要知道個別消費者的偏好，而消費者也無法將你所提供的服務或信息和別家網(wǎng)站作比較，因此消費者對網(wǎng)站或網(wǎng)站對消費者，同時存在信息不對稱的情況。

由此可見，因特網(wǎng)可以降低交易成本，換個角度看，凡是可以降低交易成本的行為就具有附加價值，也就能在互聯(lián)網(wǎng)的商業(yè)環(huán)境中占有一席之地。如網(wǎng)上信息過于泛濫，而搜索引擎的存在正好可以降低搜索成本；網(wǎng)絡上的商店太多了，素質(zhì)參差不齊，這時網(wǎng)絡商店就可以擔任中介者的角色，提高質(zhì)量的保證，降低信息不對稱的情況；而為了降低契約成本、監(jiān)督成本和違約成本，電子認證中心（CA）就有存在的必要。以降低交易成本的角度去思考，就會發(fā)現(xiàn)電子商務的發(fā)展規(guī)律。

同大多數(shù)技術(shù)革命一樣，互聯(lián)網(wǎng)的最大受益者是消費者，而不是生產(chǎn)者。因為隨著利潤率的減少，經(jīng)濟的快速增長并不必然意味著生產(chǎn)者利潤的大幅度增加。

互聯(lián)網(wǎng)使世界經(jīng)濟更加透明、更加開放。買方和賣方更易于進行價格比較；企業(yè)和消費者之間不必再有中間環(huán)節(jié)；交易成本和市場準入的門檻大大降低?？傊S著成本不斷降低，競爭日益激烈和價格機制漸趨完善，市場越來越接近于新古典經(jīng)濟學的完全競爭模式，即充足的信息、零交易成本、市場準入自由。這一在新古典經(jīng)濟學中才有的理想經(jīng)濟模型在互聯(lián)網(wǎng)時代并非那么遙不可及。借助于互聯(lián)網(wǎng)，買方和賣方之間的信息交流的以更好的實現(xiàn)，市場效率得以提高，從而達到資源的最佳配置。實際上，"新"經(jīng)濟最重要的作用也許是使"舊"經(jīng)濟更加富有效率。

同時，我們還應看到，現(xiàn)實距離這種完全競爭的市場模式還存在著一定的差距。在某些行業(yè)中，較低的邊際成本（例如，在網(wǎng)上銷售軟件的附加成本接近于零）和網(wǎng)絡效應（例如，操作系統(tǒng)使用的越廣泛，愿意用它的人越多）會帶來巨大的收益，從而導致壟斷的出現(xiàn)。盡管如此，由于互聯(lián)網(wǎng)降低了市場準入的門檻，鼓勵市場競爭，它也就可以從總體上提高經(jīng)濟效率和競爭水平。

雖然我們很難在實踐中對上述觀點進行檢驗，但也的確有一些研究成果得出了相似的結(jié)論。一些商品，如書籍和光盤，從網(wǎng)上購買要比在傳統(tǒng)商店里購買的價格（包括稅和運送成本）平均低10%左右，雖然很多網(wǎng)上電子零售商根本無法取得利潤這一事實無疑也使其欠缺說服力；來自網(wǎng)絡公司的競爭也會促使傳統(tǒng)零售商降低產(chǎn)品的價格；對銀行等服務業(yè)來說，互聯(lián)網(wǎng)帶來的收益更加明顯。據(jù)雷曼兄弟（LehmanBrothers）投資銀行的計算，銀行人工轉(zhuǎn)賬的成本是1.27美元，機器轉(zhuǎn)賬的成本是27美分，而如果通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬，其成本則只有1美分。

2.B2B促進交易成本降低

盡管網(wǎng)上零售商或其它企業(yè)對消費者（B2C）的公司，例如Amazon或eBay，總是成為媒體追逐的焦點，但互聯(lián)網(wǎng)對經(jīng)濟的最大影響來自于以企業(yè)對企業(yè)（B2B）形式出現(xiàn)的電子商務活動。根據(jù)GartnerGroup的預測，到2003年，美國B2B電子商務的全球營業(yè)額將會達到4萬億美元，而網(wǎng)上B2C的零售額還不到4千億美元。

B2B電子商務在三個方面降低了公司的成本：首先，減少了采購成本，企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)能夠比較容易的找到價格最低的原材料供應商，從而降低交易成本；其次，有利于較好地實現(xiàn)供應鏈管理；第三，有利于實現(xiàn)精確的存貨控制，企業(yè)從而可以減少庫存或消滅庫存。這樣，通過提高效率或擠占供應商的利潤，B2B電子商務可以降低企業(yè)的生產(chǎn)成本。從經(jīng)濟學的角度來看，在供求經(jīng)濟模型中，總供給曲線向右移動。

所有這些會對通貨膨脹和增長產(chǎn)生什么樣的影響呢？如果價格不變的話，低成本會刺激企業(yè)的產(chǎn)量增加（也就是說，總供給曲線從圖中的S1移至S2的位置），產(chǎn)出的長期平衡水平會提高，價格總水平會下降。但這并不意味著通貨膨脹水平也一定會下降。除非價格水平在一段時間內(nèi)持續(xù)下跌，而且達到了一個較低的供求平衡點之后，才可能會出現(xiàn)通脹下降的情況。

互聯(lián)網(wǎng)也不可能永久性的降低通脹，因為后者只是一種貨幣現(xiàn)象。如果中央銀行仍然堅持以前的通脹目標，那么通脹水平會在短期內(nèi)保持不變。一旦互聯(lián)網(wǎng)帶動的價格下降且通脹降至目標以下，央行就會降低利率，允許經(jīng)濟以更快的速度增長，從而保持通脹水平不變。雖然有些商品的價格會因為網(wǎng)絡化而下跌，但其他與網(wǎng)絡無關(guān)的商品和服務的價格則會以更快的速度上升。

隨著生產(chǎn)率的提高，互聯(lián)網(wǎng)能夠?qū)崿F(xiàn)更快的經(jīng)濟增長速度而不引起通脹水平的上升。根據(jù)目前最全面的高盛公司研究報告估計，對發(fā)達國家來說，B2B電子商務會導致這些國家的經(jīng)濟產(chǎn)出水平平均永久性提高5%，其中2.5%以上將在今后十年中實現(xiàn)。這意味著GDP以每年0.25%的速度增長。如果把這份報告中沒有考慮到的產(chǎn)業(yè)也包含進去，互聯(lián)網(wǎng)所帶來的經(jīng)濟效益會更大。

2.B2B促進交易成本降低

盡管網(wǎng)上零售商或其它企業(yè)對消費者（B2C）的公司，例如Amazon或eBay，總是成為媒體追逐的焦點，但互聯(lián)網(wǎng)對經(jīng)濟的最大影響來自于以企業(yè)對企業(yè)（B2B）形式出現(xiàn)的電子商務活動。根據(jù)GartnerGroup的預測，到2003年，美國B2B電子商務的全球營業(yè)額將會達到4萬億美元，而網(wǎng)上B2C的零售額還不到4千億美元。

B2B電子商務在三個方面降低了公司的成本：首先，減少了采購成本，企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)能夠比較容易的找到價格最低的原材料供應商，從而降低交易成本；其次，有利于較好地實現(xiàn)供應鏈管理；第三，有利于實現(xiàn)精確的存貨控制，企業(yè)從而可以減少庫存或消滅庫存。這樣，通過提高效率或擠占供應商的利潤，B2B電子商務可以降低企業(yè)的生產(chǎn)成本。從經(jīng)濟學的角度來看，在供求經(jīng)濟模型中，總供給曲線向右移動。

所有這些會對通貨膨脹和增長產(chǎn)生什么樣的影響呢？如果價格不變的話，低成本會刺激企業(yè)的產(chǎn)量增加（也就是說，總供給曲線從圖中的S1移至S2的位置），產(chǎn)出的長期平衡水平會提高，價格總水平會下降。但這并不意味著通貨膨脹水平也一定會下降。除非價格水平在一段時間內(nèi)持續(xù)下跌，而且達到了一個較低的供求平衡點之后，才可能會出現(xiàn)通脹下降的情況。

互聯(lián)網(wǎng)也不可能永久性的降低通脹，因為后者只是一種貨幣現(xiàn)象。如果中央銀行仍然堅持以前的通脹目標，那么通脹水平會在短期內(nèi)保持不變。一旦互聯(lián)網(wǎng)帶動的價格下降且通脹降至目標以下，央行就會降低利率，允許經(jīng)濟以更快的速度增長，從而保持通脹水平不變。雖然有些商品的價格會因為網(wǎng)絡化而下跌，但其他與網(wǎng)絡無關(guān)的商品和服務的價格則會以更快的速度上升。

隨著生產(chǎn)率的提高，互聯(lián)網(wǎng)能夠?qū)崿F(xiàn)更快的經(jīng)濟增長速度而不引起通脹水平的上升。根據(jù)目前最全面的高盛公司研究報告估計，對發(fā)達國家來說，B2B電子商務會導致這些國家的經(jīng)濟產(chǎn)出水平平均永久性提高5%，其中2.5%以上將在今后十年中實現(xiàn)。這意味著GDP以每年0.25%的速度增長。如果把這份報告中沒有考慮到的產(chǎn)業(yè)也包含進去，互聯(lián)網(wǎng)所帶來的經(jīng)濟效益會更大。

3.信息技術(shù)促進生產(chǎn)率提高

從歷史上看，年均增長速度達到0.25~0.5%已經(jīng)是很不錯的成就了。據(jù)估計，在19世紀末的幾十年中，鐵路運輸?shù)耐度胧褂檬姑绹漠a(chǎn)出增加了10%。即使互聯(lián)網(wǎng)本身無法實現(xiàn)這樣的經(jīng)濟效率，那么信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)共同創(chuàng)造的生產(chǎn)率增長已毫不費力地接近了這一水平。如今，計算機、軟件和電信業(yè)已占美國資本存量的12%，這與美國19世紀末鐵路時代的高峰期時鐵路業(yè)所占的份額相距不遠。

篇（5）

營銷學家科特勒認為，品牌（Brand）是一種名稱、術(shù)語、標記、符號或設計，或者它們的組合運用，其目的是借以辨識某個銷售者或某群銷售者的產(chǎn)品或服務，并使之同競爭者的產(chǎn)品或服務區(qū)別開來。品牌的要點是銷售者向購買者長期提供的一組特定的特點、利益和服務，一個品牌能表達六層含義：產(chǎn)品的特性；產(chǎn)品的利益；產(chǎn)品提供者的價值觀；一定的文化特征；一定的個性；指明購買者或使用者。

國內(nèi)學者普遍認為，品牌是包含商標在內(nèi)的一系列傳遞產(chǎn)品特性、利益、顧客所接受的價值觀、文化特征、顧客所喜歡的個性等設計和活動的總和。品牌包括企業(yè)形象識別系統(tǒng)（CorporateIdentitySystem，CIS）與整體化營銷傳播活動，或者說，它包括了影響與創(chuàng)造識別企業(yè)與產(chǎn)品的一切因素。品牌是企業(yè)在與市場的長期相互作用中逐漸形成的相對穩(wěn)定的獨特性質(zhì)，市場對企業(yè)的認同、信任和接受程度是品牌價值的基礎。

目前，理論界對房地產(chǎn)品牌這一概念的內(nèi)涵尚未形成統(tǒng)一的解釋。套用一般品牌定義，房地產(chǎn)品牌是指用以識別某個房地產(chǎn)企業(yè)提品的名稱、術(shù)語、符號、設計及其組合，以之與其他競爭者的產(chǎn)品相區(qū)別。這里所指的房地產(chǎn)產(chǎn)品，不僅限于住宅、商業(yè)物業(yè)、寫字樓等有形產(chǎn)品，也包括咨詢服務、物業(yè)管理等無形產(chǎn)品。房地產(chǎn)品牌的核心是房地產(chǎn)企業(yè)向顧客提供的一組特定的特點、利益和承諾。

房地產(chǎn)產(chǎn)品的特殊性，決定了其品牌表現(xiàn)形式的多樣化。根據(jù)形式的差異及所有者的不同，通常將房地產(chǎn)品牌分為：產(chǎn)品品牌（或項目品牌）、企業(yè)品牌、服務品牌。三者有區(qū)別也有聯(lián)系：房地產(chǎn)企業(yè)總是通過提品與服務，形成自己的信譽和品牌；服務品牌、企業(yè)品牌是產(chǎn)品品牌的延伸，產(chǎn)品品牌的影響力會受到物業(yè)所處地域的限制，而服務品牌和企業(yè)品牌打破了地域空間的制約；強有力的企業(yè)品牌，又往往成為產(chǎn)品品牌、服務品牌的內(nèi)在保障。因此，房地產(chǎn)品牌價值的形成與提升，是三者不斷融合、協(xié)調(diào)發(fā)展的過程。

交易成本與品牌功能

（一）交易成本

科斯（1937）認為，傳統(tǒng)的微觀經(jīng)濟理論是不完全的，因為它只包括了生產(chǎn)和運輸成本，而忽略了為交易而搜尋、談判、簽約、履約的成本，這些成本統(tǒng)稱為交易成本，它們占用了很大份額的經(jīng)濟資源。

交易成本是一種機會成本，其產(chǎn)生原因眾說紛紜。多數(shù)經(jīng)濟學家認為，交易成本產(chǎn)生的主要原因有：經(jīng)濟主體之間知識與經(jīng)驗的差異，這種差異造成信息不對稱，人們在交易過程中不得不付出成本加以彌補；事件的不確定性，事情發(fā)生具有多種可能性，難以事前對交易費用進行精確計算；資源的稀缺性和私人利益的存在，這使交易雙方為了各自的利益，可能會利用信息優(yōu)勢轉(zhuǎn)移風險，由此產(chǎn)生交易成本。

（二）信息不對稱市場中的補償工具

斯蒂格勒（1961）在其著作《信息經(jīng)濟學》中指出，信息就像其他商品一樣，有自己的成本,獲取信息是要付出代價的。在信息不對稱的市場中，絕大多數(shù)的交易成本是由買方承擔的，這就使得買方有降低所承擔交易費用的要求，實現(xiàn)的途徑就是以更低的成本獲得產(chǎn)品信息。對于賣方而言，告知買方的有效產(chǎn)品信息即是主動承擔部分交易成本，賣方這樣做的目的是為了獲得消費者的青睞和重復購買。

讓渡價值理論認為，顧客將從為其提供最高價值的企業(yè)那里購買產(chǎn)品。這意味著企業(yè)既可以從產(chǎn)品、服務方面來提高顧客享受的總價值，也可以從減少顧客在購買或使用產(chǎn)品時所投入的貨幣、時間、精力來提高顧客享受的總價值（見圖1）。這些貨幣、時間、精力就是顧客為了獲得決策信息而不得不投入的成本，通常稱之為信息成本。

品牌作為重要的營銷工具，它包含有產(chǎn)品品質(zhì)及產(chǎn)品提供者的多重信息，而這些信息是顧客能夠以較低的成本獲得的，并且品牌影響經(jīng)過反復強化能夠形成消費習慣。周云等認為，品牌通過釋義信息替代交易成本，減少了交易風險，增加了消費者剩余，或增加了消費者讓渡價值，于是，品牌作為經(jīng)營要素參與了經(jīng)營活動的循環(huán)過程。

（一）房地產(chǎn)品牌與土地市場

土地是城市存在和發(fā)展的基礎，是城市最具增值潛力和最容易被政府控制的稀缺資源。在我國城市經(jīng)營中，土地是最重要的經(jīng)營要素，許多地方政府甚至將土地經(jīng)營作為城市經(jīng)營的唯一形式。對于房地產(chǎn)企業(yè)而言，強勢品牌彰顯其在資金、技術(shù)、開發(fā)經(jīng)驗及資源整合等方面的優(yōu)勢，自然容易得到地方政府的青睞，增加以優(yōu)惠條件獲取土地使用權(quán)機會，這也體現(xiàn)了交易成本分攤的公平性。有些地方政府在招商中，甚至置國家相關(guān)規(guī)定于不顧，對強勢品牌企業(yè)采取“零地價”政策，這也從一個側(cè)面反映了品牌在房地產(chǎn)企業(yè)進行土地低成本擴張中的重要作用。

（二）房地產(chǎn)品牌與商品房市場

在我國當前的房地產(chǎn)市場中，購房者對商品房的隱蔽工程質(zhì)量、房價走勢、真實銷售情況、前期物業(yè)管理水平、開發(fā)商信譽等重要信息知之甚少，在購買預售商品房時，信息不對稱情況尤為突出。購房者為了購得理想的商品房，就必須加大對相關(guān)信息的搜索成本，從而降低顧客讓渡價值。這對于提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的開發(fā)企業(yè)而言，并非好事，為了讓購房者了解更多的信息而不得不花費高昂的廣告宣傳費用，并拉長銷售周期。

房地產(chǎn)品牌投入的前提是企業(yè)是注重長遠利益的，那么，這種由品牌而還原出來的信息就是可信的，任何有損品牌形象的行為都會降低消費者對該品牌的評價，從而有損企業(yè)的長遠利益?；谶@樣的認識，購房者傾向于接受房地產(chǎn)品牌所傳達的有關(guān)特定房屋質(zhì)量及服務水平的信息。于是，有可能通過品牌營銷減少信息不充分對交易的不利影響，降低交易結(jié)果的不確定性。也正是從這個意義上講，良好的品牌形象是房地產(chǎn)企業(yè)的無形資產(chǎn)，它能為開發(fā)商增加收益。房地產(chǎn)品牌在住宅市場中的作用見圖2。

（三）房地產(chǎn)品牌與信貸市場

信貸配給（creditrationing）是信貸市場上存在的一種典型現(xiàn)象。經(jīng)濟學家普遍認為，即使沒有政府干預，由于非對稱信息導致的逆向選擇和道德風險行為的存在，信貸配給仍然作為一種長期均衡現(xiàn)象存在。銀行（放款人）的期望收益取決于貸款利率和借款人的還款概率，因此，銀行不僅關(guān)心利率水平，而且關(guān)心貸款的風險。因此，在貸前、貸中和貸后，銀行要分別付出了篩選、監(jiān)督、審查等交易成本。雖然在經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時期，銀企之間信貸交易的不確定性較大，銀行有發(fā)放擔保貸款的偏好。但也應注意到，房地產(chǎn)品牌的信息傳遞功能對銀行而言，等于是企業(yè)在申請貸款時主動向銀行交納自己的篩選成本。而且，房地產(chǎn)企業(yè)貸中、貸后的任何違約行為都可能使長期、大量的品牌投入變?yōu)椤俺翛]成本”，從而大大提高了企業(yè)的違約成本。這使得銀行降低監(jiān)督和審查成本成為可能。對于房地產(chǎn)企業(yè)而言，貸款審批程序的簡化和時間的節(jié)約，意味著融資成本的降低。

（四）房地產(chǎn)品牌與建筑、建材市場

房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)通常以招標方式選擇合適的承包商和供應商。由于投標過程需要花費承包商、供應商許多時間和不少的人力、財力，所以如果他們認為成功的機會不大，則很少參與投標。房地產(chǎn)企業(yè)品牌所傳遞的信息，可以幫助他們以相對較低的成本決定是否參與競標以及如何進行投標的準備工作。另外，不可忽視品牌與成本優(yōu)勢的關(guān)系。除了賺取利潤外，提升企業(yè)形象常常也是承包商與供應商參與工程投標的動機。為了提升自身的知名度和品牌形象，承包商與供應商傾向于主動降低利潤指標以增加與強勢品牌房地產(chǎn)企業(yè)的合作機會，并且此類房地產(chǎn)企業(yè)的建設規(guī)模通常較大，這也為承包商、供應商帶來規(guī)模效益。

篇（6）

一、保險市場交易成本的界定

（一）交易成本與經(jīng)濟績效

社會產(chǎn)品由生產(chǎn)過程進入消費過程一般有兩種形式的成本消耗，一種是生產(chǎn)成本；一種是交易成本，企業(yè)均衡就是這兩種成本共同作用的結(jié)果。生產(chǎn)成本是直接用于產(chǎn)品（和服務）生產(chǎn)過程的各種人、財、物等資源的消耗，生產(chǎn)成本可以轉(zhuǎn)移到新產(chǎn)品中，形成新產(chǎn)品的價值。交易成本則是各種交易活動中時間、人力和金錢的消耗，與生產(chǎn)成本不同的是，交易成本盡管也是各種資源的消耗，但這種消耗不會增加新產(chǎn)品的價值。

為了達成交易，人們必須出入各種市場，收集各種信息，了解產(chǎn)品的質(zhì)量和相對價格，對交易的各個細節(jié)進行談判、協(xié)商和檢驗，簽訂協(xié)議并監(jiān)督對方的履行，有時甚至還要承擔相應的損失，所有這些活動都要耗費相當?shù)臅r間、精力和金錢，這些消耗都是交易成本的范疇。著名經(jīng)濟學家張五常指出，交易成本主要包括信息成本、談判成本、擬定和實施契約的成本、界定和控制產(chǎn)權(quán)的成本、監(jiān)督管理的成本和制度結(jié)構(gòu)變化的成本。簡而言之，包括一切不直接發(fā)生在物質(zhì)生產(chǎn)過程中而純屬交易者之間為達成（或放棄）交易而耗費的成本。

由于消費者對各種產(chǎn)品的購買看重的是產(chǎn)品自身的價值，但交易成本不增加產(chǎn)品的價值，也不增加消費者的效用，因此從資源配置的最佳效率出發(fā)，理想的狀態(tài)就是交易成本為零。但在實際交易活動中，交易成本不可能為零，因為交易成本發(fā)生在人與人交往的層面，在交往過程中，威廉姆森認為人的理性是有限的，經(jīng)濟環(huán)境也是不確定的，加上資產(chǎn)的專用性以及交易人的投機動機的存在，交易成本總是大于零的正數(shù)。因此，威廉姆森形象地將交易成本比喻為經(jīng)濟世界的摩擦力。

在交易成本為正的條件下，各種經(jīng)濟資源配置的帕累托效率是不存在的，一種資源配置方式比其他資源配置方式有效也并不是因為其消除了交易成本而是因為其交易成本更低，也因此，努力降低交易成本就成為提高資源配置效率、確保經(jīng)濟績效的題中之義。

（二）保險市場交易成本

康芒斯將交易分為市場的交易、組織的交易和管理的交易，市場的交易發(fā)生在市場交易人之間，組織的交易發(fā)生在組織內(nèi)部，管理的交易發(fā)生在政府與管理對象之間?？得⑺箤灰椎膭澐忠策m用于對保險市場交易的劃分，并確定相應交易成本類型。

首先，圍繞保險合同的簽訂與執(zhí)行，投保人和保險人要進行多次交易以溝通信息、解決分歧、達成共識。為此，雙方都要耗費相應的時間、精力甚至金錢，這就是保險人和投保人之間的交易成本。

其次，由于保險公司的活動具有較強的外部性，為了確保投保人的利益，政府就要對保險公司的經(jīng)營管理進行監(jiān)管。在保險公司和監(jiān)管機構(gòu)之間圍繞監(jiān)管也存在著“交易”及相應的交易成本。

再次，保險公司在具體的經(jīng)營過程中，為了適應保險市場分工不斷發(fā)展的趨勢，借助于各種中介機構(gòu)推銷自己的產(chǎn)品、提供各種服務等，使各種中介機構(gòu)加入保險服務的行列之中，保險公司與中介機構(gòu)之間的交易也會產(chǎn)生交易成本。

最后，保險公司之間、保險公司與其他行業(yè)的企業(yè)之間也會因為各種業(yè)務合作、資產(chǎn)組合或競爭而發(fā)生各種交易，也會產(chǎn)生相應的交易成本。

因此，保險市場交易成本產(chǎn)生于保險交易的各個層面，按照主要交易層面劃分，保險市場交易成本主要包括簽訂和執(zhí)行合同的交易成本、監(jiān)管的交易成本、中介服務的交易成本和同業(yè)與非同業(yè)之間的交易成本。

二、保險市場交易成本變動的影響因素

保險市場交易成本產(chǎn)生的原因總體上可以歸結(jié)為威廉姆森總結(jié)的四類要素，在保險市場交易成本始終為正的條件下，研究影響交易成本變動的因素對于控制交易成本的增長具有重要意義。在現(xiàn)行市場條件下，影響保險市場交易成本變動的因素主要有：

（一）信息不對稱的程度

由于保險業(yè)對風險信息具有高度的依賴性，信息的完全溝通對于達成交易具有非常重要的意義。由于保險是一種知識和技術(shù)含量都很高的特殊商品，相對于消費者而言，具有從業(yè)經(jīng)驗的保險人具有保險信息方面的優(yōu)勢，特別是在保險創(chuàng)新速度不斷加快的條件下，保險人對保險信息的掌握程度遠非一般消費者可比。同時，消費者對于屬于私人信息的保險標的的了解也是保險人所不能及的，這樣就產(chǎn)生了保險信息不對稱問題。在信息不對稱的條件下，從事保險交易雙方如要使交易順利達成，就必須向?qū)Ψ焦_其所需要的全部信息。

在保險合同簽訂過程中，即使交易雙方都有主動將信息完全透露給對方以順利達成交易的心理，在溝通過程中也存在交易成本，比如不能準確完整地向?qū)Ψ脚缎畔?，或者對對方披露的信息不能正確理解而使信息交換不完全等情況都會產(chǎn)生交易成本。如果交易雙方都有利用自己的信息優(yōu)勢謀取“交易剩余”的投機心理，不向?qū)Ψ脚度啃畔⑸踔撂峁┨摷傩畔?，交易成本問題就會比較突出。在這種情況下，一方面保險人由于對投保人的信息掌握不充分，不得不投人更多費用與精力收集有關(guān)信息，防范投保人的道德風險和逆選擇，從而使交易成本上升，保險費率也不得不因補償交易成本而上升，從而增加了投保人的成本。另一方面投保人也容易在對保險人或保險險種的信息掌握不充分的情況下作出錯誤的投保選擇，使自己得不到合法的保險保障甚至毫無保障。

信息不對稱問題存在于保險交易的各個層面，是導致保險交易成本產(chǎn)生、決定交易成本大小的主要因素。從相關(guān)性來看，保險信息不對稱越突出，保險市場交易成本就越高，各方為實現(xiàn)交易就要支付更多的交易成本，有些交易甚至因為交易成本太高而被放棄。

（二）保險業(yè)務的性質(zhì)

對于常規(guī)性、技術(shù)含量一般、保險責任較小的業(yè)務和風險發(fā)生的概率比較穩(wěn)定的業(yè)務，由于對其的處理已經(jīng)有程序化的制度和規(guī)范，因而交易成本較低。對于新業(yè)務、技術(shù)含量較高、保險責任巨大以及風險控制比較特殊的業(yè)務，保險公司就要花費大量的成本去收集有關(guān)資料、分析承保風險、制定分保方案等，其交易成本就比較高。同樣，獨家承保比多家共保的交易成本相對要低、直接承保比投標承保的交易成本低。

（三）保險市場體系的完善程度

保險市場體系主要包括保險公司、保險中介和投保人，其中保險中介機構(gòu)在節(jié)約交易成本方面具有特殊作用，這也是保險中介存在的基本原因。這種作用主要表現(xiàn)為：第一，通過提供專業(yè)化的服務，高效率地代替了交易雙方的某些活動，減少了雙方的交易成本；第二，中介機構(gòu)的中立性使其服務具有公信力，有利于消除分歧和疑慮；第三，中介機構(gòu)可以提供信息溝通與業(yè)務咨詢等方面的服務，減少了信息不對稱和保險知識與業(yè)務處理專業(yè)化對交易完成的障礙。因此，完善的市場體系、尤其是發(fā)達的保險中介體系對于降低保險市場交易成本具有重要意義。

（四）市場競爭狀況

根據(jù)產(chǎn)業(yè)組織理論的SCP范式理論，市場結(jié)構(gòu)（Structure）決定企業(yè)行為（Conduction），企業(yè)行為又決定經(jīng)濟績效（Performance）。根據(jù)該理論，競爭性的市場比壟斷性的市場更有利于提高經(jīng)濟績效。因此，提高保險市場的競爭性有利于降低保險市場交易成本。其機理在于，由于市場競爭不斷加劇，保險公司必須通過提高服務的效率、簡化服務的程序以及開發(fā)功能多樣化而又容易識別的產(chǎn)品以降低投保人的交易成本，增強自己對客戶的吸引力，從而改善公司的經(jīng)營績效。

此外，競爭的加劇還會使信息傳遞加快、信息流量加大，著名經(jīng)濟學家諾思為此指出：“信息費用由于買者和賣者的大量存在而降低”。保險公司也會努力加大其產(chǎn)品和服務宣傳以及保險知識宣傳的力度，在客觀上降低了信息搜尋的成本。

（五）保險監(jiān)管

諾思認為，國家（政府）的存在是經(jīng)濟增長的關(guān)鍵，同時又是經(jīng)濟衰退的根源。其原因是政府在維持制度的效率方面具有雙重效應，即既具有維持高效率、低交易成本的產(chǎn)權(quán)制度的功能，同時又具有維持低效率、高交易成本的產(chǎn)權(quán)制度的功能，這就是“諾思悖論”。在保險監(jiān)管方面，“諾思悖論”問題同樣存在，即保險監(jiān)管在降低了交易成本的同時又增加了交易成本。在降低交易成本方面，政府從事保險監(jiān)管的目的在于通過實施監(jiān)管，規(guī)范保險市場和保險公司的經(jīng)營管理，使保險公司在經(jīng)營風險的過程中避免風險，確保其有足夠的償付能力。從這層意義上講，保險監(jiān)管有利于降低交易成本，這也是保險監(jiān)管效應的主要方面。但是，由于信息不對稱問題、法制環(huán)境的不健全以及監(jiān)管模式轉(zhuǎn)換等，在一定條件下也有可能影響市場交易成本，這種效應主要基于在保險產(chǎn)品與服務創(chuàng)新不斷加快、新型交易不斷涌現(xiàn)以及保險業(yè)重組與兼并不斷發(fā)展的情況下，保險法律的相對穩(wěn)定性與保險業(yè)發(fā)展的不斷創(chuàng)新產(chǎn)生了矛盾，表現(xiàn)為保險法律及其規(guī)章制度滯后于保險實踐，導致部分保險交易行為的發(fā)展因缺乏相應的規(guī)范而不能健康發(fā)展。同時，在正式的交易制度不能及時制定并實施的條件下，非正式的交易制度和交易行為就會產(chǎn)生，保險市場部分交易出現(xiàn)失控。

（六）保險從業(yè)人員的努力程度

保險從業(yè)人員是保險交易的直接參與者，在各種交易過程中，保險從業(yè)人員降低交易成本的動機和努力程度對保險交易成本水平有著重要影響。影響保險從業(yè)人員努力程度的因素主要有市場競爭程度、企業(yè)文化的作用，現(xiàn)有崗位的競爭程度以及企業(yè)剩余收益分配制度等。由于這些影響因素非常復雜，而且保險從業(yè)人員是其人力資本的直接所有者，其自主性和積極性的發(fā)揮與努力程度難以觀察。如果保險從業(yè)人員在交易過程中自覺地發(fā)揮并挖掘自身人力資本的潛力，努力為交易提供最大的便利，保險市場交易成本就會降低，反之交易成本就高。

三、保險市場交易成本的控制

控制和降低交易成本不僅具有改善保險公司經(jīng)營績效的一般意義，而且具有適應保險業(yè)發(fā)展規(guī)律以促使自己成長壯大的特殊意義。因為根據(jù)大數(shù)定律法則，保險公司只有大量接觸風險事件、進行廣泛承保才能提高對風險的預測和駕馭能力，實現(xiàn)其不斷成長壯大的目標，而這些都需要保險公司努力降低交易成本，需要為保險公司提供寬松的環(huán)境。

當前，控制我國保險市場交易成本的思路主要包括四個方面：

（一）優(yōu)化制度設計

1.完善保險法規(guī)體系。結(jié)合保險市場的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢，圍繞新頒布的《保險法》，制定、修改與之配套的保險法規(guī)和制度，對保險市場行為規(guī)范、保險公司的經(jīng)營管理和信息披露、保險中介機構(gòu)的經(jīng)營管理等進行明確規(guī)定。

2.進一步完善保險合同的制定與爭議處理制度。從易于保險合同的簽訂與執(zhí)行的角度出發(fā)，對保險合同的樣式、結(jié)構(gòu)與內(nèi)容不斷完善，使保險合同既容易理解，又易于執(zhí)行。同時建立保險合同爭議處理機制，大力發(fā)展保險仲裁。

3.建立保險市場信息與溝通制度。以保險公司改制和爭取進入資本市場以及實施償付能力監(jiān)管為契機，建立保險公司市場信息與溝通制度，擴大信息與溝通渠道，要求保險公司接受社會咨詢與投訴。

（二）強化保險監(jiān)管

1.加強償付能力監(jiān)管力度。通過優(yōu)化監(jiān)管指標設計，對保險公司實施分級、動態(tài)監(jiān)管，將各保險公司機構(gòu)增設、業(yè)務開拓、資金運用的調(diào)整等與償付能力掛鉤。同時規(guī)范保險公司的信息披露制度和行為，確保信息的完整性、準確性和真實性。

2.完善審批制度?？刂茖徟秶芡ㄟ^市場調(diào)節(jié)的盡量不審批；能通過較低層級和效力審批解決問題的盡量采用較低層級和效力的審批形式。同時，不斷優(yōu)化審批的程序，簡化審批手續(xù)，使審批效率不斷提高。

3.進一步提高監(jiān)管透明度。貫徹保險監(jiān)管公開原則，不斷擴大保險監(jiān)管信息公布的范圍，增加信息公布的渠道，將重要保險信息和重大保險事件的處理及時向社會公布，保證保險公司和社會公眾能更快地獲得保險監(jiān)管信息。

4.對保險市場的交易行為實施重點監(jiān)管。通過各種信息渠道和技術(shù)手段，對保險市場進行動態(tài)監(jiān)控，對容易產(chǎn)生重大問題的交易行為實施重點監(jiān)管，以規(guī)范保險市場的交易行為，凈化市場環(huán)境。

（三）大力發(fā)展保險中介

1.拓寬保險中介的發(fā)展空間。加大保險公司體制改革和機制轉(zhuǎn)換的力度，從有利于發(fā)揮保險公司自身的專業(yè)化經(jīng)營的優(yōu)勢出發(fā)，將適宜保險中介承辦的業(yè)務剝離出來委托給保險中介，為保險中介提供相應的發(fā)展空間。

2.提高保險中介機構(gòu)人員的素質(zhì)。人員整體素質(zhì)低下是制約保險中介發(fā)展的主要原因之一，因此保險中介機構(gòu)要以提高人員素質(zhì)作為實現(xiàn)進一步發(fā)展的契機。

3.規(guī)范保險中介機構(gòu)的經(jīng)營行為。通過加強監(jiān)管、實施信用評級、建立黑名單制度等對保險中介的經(jīng)營行為進行監(jiān)控，確保保險中介誠實守信、依法合規(guī)經(jīng)營，防止保險中介偏袒保險交易的任何一方，防止保險中介借助于壟斷性的優(yōu)勢要挾保險公司和消費者。

（四）充分發(fā)揮市場機制的作用

哈耶克認為市場經(jīng)濟制度使人類合作秩序得以自由擴展和自發(fā)演變，因此市場機制的自發(fā)調(diào)節(jié)有利于促進交易雙方的合作，增強交易雙方的誠信約束，減少交易摩擦。降低保險市場交易成本無疑也需要充分發(fā)揮市場機制的作用。

篇（7）

Internet上有充足的信息，而你只要坐在計算機前，便可以到世界各地的網(wǎng)站搜索信息，因此Internet可以大幅降低交易成本中的搜索成本；由于Internet可以讓生產(chǎn)者直接面對消費者，省掉常規(guī)多層次的經(jīng)銷體系，因此交易過程中的協(xié)商成本和契約成本可以大幅降低。由于消費者在互聯(lián)網(wǎng)上獲得信息的成本很低，它可以很容易比較各家公司所提供的產(chǎn)品和服務，因此Internet可以降低交易過程中，需求方和供應方信息不對稱的程度，甚至它可以扭轉(zhuǎn)信息不對稱的情況。在傳統(tǒng)的常規(guī)商業(yè)環(huán)境中，相對消費者，提品或服務的商家擁有較多的信息，因此它可以利用消費者的無知，對他們索取較高的費用，獲取超額的報酬，這就是所謂的生產(chǎn)者剩余（supplier’ssurplus）。

而在互聯(lián)網(wǎng)上，消費者獲取信息非常容易，經(jīng)與其他供給者比較，他可以知道有關(guān)產(chǎn)品和服務的詳細信息，這時候商家就不再具有信息上的優(yōu)勢，也就無法任意提高價格，交易過程中的價格決定力量由生產(chǎn)者轉(zhuǎn)移到消費者身上，消費者享有的是對他有利的價格，這種情況就是所謂的消費者剩余（supplier’ssurplus）。

要注意的是上面所討論的信息不對稱都是針對一致化的產(chǎn)品或服務，如果網(wǎng)站是針對不同消費者的需要提供個人化的產(chǎn)品或服務，則上面的討論就需要修正了。如果公司利用Internet一對一個性化服務的能力，提供消費者完全顧客化的服務或信息組合，這時公司需要知道個別消費者的偏好，而消費者也無法將你所提供的服務或信息和別家網(wǎng)站作比較，因此消費者對網(wǎng)站或網(wǎng)站對消費者，同時存在信息不對稱的情況。

由此可見，因特網(wǎng)可以降低交易成本，換個角度看，凡是可以降低交易成本的行為就具有附加價值，也就能在互聯(lián)網(wǎng)的商業(yè)環(huán)境中占有一席之地。如網(wǎng)上信息過于泛濫，而搜索引擎的存在正好可以降低搜索成本；網(wǎng)絡上的商店太多了，素質(zhì)參差不齊，這時網(wǎng)絡商店就可以擔任中介者的角色，提高質(zhì)量的保證，降低信息不對稱的情況；而為了降低契約成本、監(jiān)督成本和違約成本，電子認證中心（CA）就有存在的必要。以降低交易成本的角度去思考，就會發(fā)現(xiàn)電子商務的發(fā)展規(guī)律。

同大多數(shù)技術(shù)革命一樣，互聯(lián)網(wǎng)的最大受益者是消費者，而不是生產(chǎn)者。因為隨著利潤率的減少，經(jīng)濟的快速增長并不必然意味著生產(chǎn)者利潤的大幅度增加。

互聯(lián)網(wǎng)使世界經(jīng)濟更加透明、更加開放。買方和賣方更易于進行價格比較；企業(yè)和消費者之間不必再有中間環(huán)節(jié)；交易成本和市場準入的門檻大大降低?？傊S著成本不斷降低，競爭日益激烈和價格機制漸趨完善，市場越來越接近于新古典經(jīng)濟學的完全競爭模式，即充足的信息、零交易成本、市場準入自由。這一在新古典經(jīng)濟學中才有的理想經(jīng)濟模型在互聯(lián)網(wǎng)時代并非那么遙不可及。借助于互聯(lián)網(wǎng)，買方和賣方之間的信息交流的以更好的實現(xiàn)，市場效率得以提高，從而達到資源的最佳配置。實際上，"新"經(jīng)濟最重要的作用也許是使"舊"經(jīng)濟更加富有效率。

同時，我們還應看到，現(xiàn)實距離這種完全競爭的市場模式還存在著一定的差距。在某些行業(yè)中，較低的邊際成本（例如，在網(wǎng)上銷售軟件的附加成本接近于零）和網(wǎng)絡效應（例如，操作系統(tǒng)使用的越廣泛，愿意用它的人越多）會帶來巨大的收益，從而導致壟斷的出現(xiàn)。盡管如此，由于互聯(lián)網(wǎng)降低了市場準入的門檻，鼓勵市場競爭，它也就可以從總體上提高經(jīng)濟效率和競爭水平。

雖然我們很難在實踐中對上述觀點進行檢驗，但也的確有一些研究成果得出了相似的結(jié)論。一些商品，如書籍和光盤，從網(wǎng)上購買要比在傳統(tǒng)商店里購買的價格（包括稅和運送成本）平均低10%左右，雖然很多網(wǎng)上電子零售商根本無法取得利潤這一事實無疑也使其欠缺說服力；來自網(wǎng)絡公司的競爭也會促使傳統(tǒng)零售商降低產(chǎn)品的價格；對銀行等服務業(yè)來說，互聯(lián)網(wǎng)帶來的收益更加明顯。據(jù)雷曼兄弟（LehmanBrothers）投資銀行的計算，銀行人工轉(zhuǎn)賬的成本是1.27美元，機器轉(zhuǎn)賬的成本是27美分，而如果通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬，其成本則只有1美分。

2.B2B促進交易成本降低

盡管網(wǎng)上零售商或其它企業(yè)對消費者（B2C）的公司，例如Amazon或eBay，總是成為媒體追逐的焦點，但互聯(lián)網(wǎng)對經(jīng)濟的最大影響來自于以企業(yè)對企業(yè)（B2B）形式出現(xiàn)的電子商務活動。根據(jù)GartnerGroup的預測，到2003年，美國B2B電子商務的全球營業(yè)額將會達到4萬億美元，而網(wǎng)上B2C的零售額還不到4千億美元。

B2B電子商務在三個方面降低了公司的成本：首先，減少了采購成本，企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)能夠比較容易的找到價格最低的原材料供應商，從而降低交易成本；其次，有利于較好地實現(xiàn)供應鏈管理；第三，有利于實現(xiàn)精確的存貨控制，企業(yè)從而可以減少庫存或消滅庫存。這樣，通過提高效率或擠占供應商的利潤，B2B電子商務可以降低企業(yè)的生產(chǎn)成本。從經(jīng)濟學的角度來看，在供求經(jīng)濟模型中，總供給曲線向右移動。

所有這些會對通貨膨脹和增長產(chǎn)生什么樣的影響呢？如果價格不變的話，低成本會刺激企業(yè)的產(chǎn)量增加（也就是說，總供給曲線從圖中的S1移至S2的位置），產(chǎn)出的長期平衡水平會提高，價格總水平會下降。但這并不意味著通貨膨脹水平也一定會下降。除非價格水平在一段時間內(nèi)持續(xù)下跌，而且達到了一個較低的供求平衡點之后，才可能會出現(xiàn)通脹下降的情況。

互聯(lián)網(wǎng)也不可能永久性的降低通脹，因為后者只是一種貨幣現(xiàn)象。如果中央銀行仍然堅持以前的通脹目標，那么通脹水平會在短期內(nèi)保持不變。一旦互聯(lián)網(wǎng)帶動的價格下降且通脹降至目標以下，央行就會降低利率，允許經(jīng)濟以更快的速度增長，從而保持通脹水平不變。雖然有些商品的價格會因為網(wǎng)絡化而下跌，但其他與網(wǎng)絡無關(guān)的商品和服務的價格則會以更快的速度上升。

隨著生產(chǎn)率的提高，互聯(lián)網(wǎng)能夠?qū)崿F(xiàn)更快的經(jīng)濟增長速度而不引起通脹水平的上升。根據(jù)目前最全面的高盛公司研究報告估計，對發(fā)達國家來說，B2B電子商務會導致這些國家的經(jīng)濟產(chǎn)出水平平均永久性提高5%，其中2.5%以上將在今后十年中實現(xiàn)。這意味著GDP以每年0.25%的速度增長。如果把這份報告中沒有考慮到的產(chǎn)業(yè)也包含進去，互聯(lián)網(wǎng)所帶來的經(jīng)濟效益會更大。

2.B2B促進交易成本降低

盡管網(wǎng)上零售商或其它企業(yè)對消費者（B2C）的公司，例如Amazon或eBay，總是成為媒體追逐的焦點，但互聯(lián)網(wǎng)對經(jīng)濟的最大影響來自于以企業(yè)對企業(yè)（B2B）形式出現(xiàn)的電子商務活動。根據(jù)GartnerGroup的預測，到2003年，美國B2B電子商務的全球營業(yè)額將會達到4萬億美元，而網(wǎng)上B2C的零售額還不到4千億美元。

B2B電子商務在三個方面降低了公司的成本：首先，減少了采購成本，企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)能夠比較容易的找到價格最低的原材料供應商，從而降低交易成本；其次，有利于較好地實現(xiàn)供應鏈管理；第三，有利于實現(xiàn)精確的存貨控制，企業(yè)從而可以減少庫存或消滅庫存。這樣，通過提高效率或擠占供應商的利潤，B2B電子商務可以降低企業(yè)的生產(chǎn)成本。從經(jīng)濟學的角度來看，在供求經(jīng)濟模型中，總供給曲線向右移動。

所有這些會對通貨膨脹和增長產(chǎn)生什么樣的影響呢？如果價格不變的話，低成本會刺激企業(yè)的產(chǎn)量增加（也就是說，總供給曲線從圖中的S1移至S2的位置），產(chǎn)出的長期平衡水平會提高，價格總水平會下降。但這并不意味著通貨膨脹水平也一定會下降。除非價格水平在一段時間內(nèi)持續(xù)下跌，而且達到了一個較低的供求平衡點之后，才可能會出現(xiàn)通脹下降的情況。

互聯(lián)網(wǎng)也不可能永久性的降低通脹，因為后者只是一種貨幣現(xiàn)象。如果中央銀行仍然堅持以前的通脹目標，那么通脹水平會在短期內(nèi)保持不變。一旦互聯(lián)網(wǎng)帶動的價格下降且通脹降至目標以下，央行就會降低利率，允許經(jīng)濟以更快的速度增長，從而保持通脹水平不變。雖然有些商品的價格會因為網(wǎng)絡化而下跌，但其他與網(wǎng)絡無關(guān)的商品和服務的價格則會以更快的速度上升。

隨著生產(chǎn)率的提高，互聯(lián)網(wǎng)能夠?qū)崿F(xiàn)更快的經(jīng)濟增長速度而不引起通脹水平的上升。根據(jù)目前最全面的高盛公司研究報告估計，對發(fā)達國家來說，B2B電子商務會導致這些國家的經(jīng)濟產(chǎn)出水平平均永久性提高5%，其中2.5%以上將在今后十年中實現(xiàn)。這意味著GDP以每年0.25%的速度增長。如果把這份報告中沒有考慮到的產(chǎn)業(yè)也包含進去，互聯(lián)網(wǎng)所帶來的經(jīng)濟效益會更大。

3.信息技術(shù)促進生產(chǎn)率提高

從歷史上看，年均增長速度達到0.25~0.5%已經(jīng)是很不錯的成就了。據(jù)估計，在19世紀末的幾十年中，鐵路運輸?shù)耐度胧褂檬姑绹漠a(chǎn)出增加了10%。即使互聯(lián)網(wǎng)本身無法實現(xiàn)這樣的經(jīng)濟效率，那么信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)共同創(chuàng)造的生產(chǎn)率增長已毫不費力地接近了這一水平。如今，計算機、軟件和電信業(yè)已占美國資本存量的12%，這與美國19世紀末鐵路時代的高峰期時鐵路業(yè)所占的份額相距不遠。

篇（8）

20世紀五六十年代興起于美國的人本主義心理學主張從人的直接經(jīng)驗和內(nèi)部感受來了解人的心理，強調(diào)人的本性、尊嚴、理想和興趣，認為人的自我實現(xiàn)和為了實現(xiàn)目標而進行的創(chuàng)造才是人的行為的決定因素。人本主義課程與教學論，是以人本主義心理學為基礎，在批判結(jié)構(gòu)主義課程與教學論存在的嚴重問題中，逐步發(fā)展起來的，最著名的代表人物是馬斯洛和羅杰斯。

一.人本主義課程與教學論的主要觀點

（一）教育的目的在于滿足學生的需要，培養(yǎng)“完整人”。

人本主義提出，教育的目的是培養(yǎng)人格健全、和諧發(fā)展和獲得自由的“完整人（whole man）”。這樣的“完整人”，首先是多種多樣的潛能得以發(fā)揮，表現(xiàn)為各個層次的需要得以和諧實現(xiàn)；其次是情意發(fā)展與認知發(fā)展的和諧統(tǒng)一。唯有借助于情意教育和認知教育的統(tǒng)一，整體人格成長才有可能，他們還認為情意是行為和智慧的基礎。因此，人本主義者要求將教學內(nèi)容與方法植根于情意的“土壤”之中。

（二）課程的設置與“整合”著眼于整體人格的發(fā)展。

為了實現(xiàn)認知教育與情意教育的統(tǒng)一，實現(xiàn)兒童人格的整體發(fā)展，人本主義者設立了并行課程，包括學術(shù)性課程、社會體驗課程和自我實現(xiàn)課程。進而，一種人本主義的并行課程與教學整合模式也應運而生，它由知識課程、情意課程和體驗整合課程有機結(jié)合而成。設立這種課程的意圖是：教師不僅要傳授知識和技術(shù)，而且要為個體的人格解放與發(fā)展提供經(jīng)驗，幫助兒童的人格成長及其自律性的建立。在上述并行課程的基礎上，人本主義的學校課程還體現(xiàn)出知識、情意與體驗整合的特點，與當代小學語文教學的三維目標切合。

（三）教學的過程主張意義學習和自發(fā)的經(jīng)驗學習。

羅杰斯認為，意義學習是指一種使個體的行為、態(tài)度、個性以及在未來選擇行動方針時發(fā)生重大變化的學習，提倡對知識的靈活理解，而不是消極地接受。在這種學習中，要求學生能在相當大的范圍內(nèi)自行選擇學習材料，自行安排適合自己的情境，提出自己的問題，確定自己的學習進程，關(guān)心自己的學習結(jié)果。此外，羅杰斯還用“自發(fā)的經(jīng)驗學習”來描述他所提倡的這種學習類型。其特征是：（1）它使整個人沉浸于學習之中——軀體的、情緒的和心智的。（2）教學的方向來自學生。（3）它產(chǎn)生學生不同的行為和態(tài)度。（4）根據(jù)學習者而不是根據(jù)教師的學習活動做出評價。

（四）教學的目標在于促進學生學會學習并增強其適應性。

羅杰斯主張教學的目標應該是促進變化、改善學習。變化是確立教學目標的根據(jù)，而對這種變化的適應取決于學習過程，而非靜態(tài)的知識。所以，應該把學生培養(yǎng)成“學會如何學習的人”，“學會如何適應變化的人”，從而成為能順應社會要求，充分發(fā)揮作用的人。為實現(xiàn)該目標，羅杰斯還提出了一種新的教學方法——非指導性教學。它鼓勵學生充分自信，從而使學生產(chǎn)生能超越自己的思想，開發(fā)出自己的潛在能力，最終達到學會學習、完善個性的教育目的。

（五）教學效果的檢驗倡導學生的自我評價。

人在一生中伴隨著各種各樣的外部評價，它們左右著人們的行為和成長方向。在教學過程中，人本主義者對這種外部評價模式持反對態(tài)度，倡導學生的自我評價。羅杰斯認為學生是處在學習過程中的人，只有他自己才能清楚地知道自己是否已做出了最大的努力，才能發(fā)現(xiàn)哪些方面失敗了，哪些方面碩果累累。自我評價在學生的學習活動中具有十分重要的作用，這種作用的本質(zhì)就是使學生為自己的學習承擔責任，因而能使學生更加主動，使學習活動更加有效和更加持久。

二.人本主義課程與教學論對小學語文教學的啟示

（一）構(gòu)建大語文觀，實現(xiàn)學生的“全面發(fā)展”。

《小學語文新課程標準》指出：“工具性與人文性的統(tǒng)一，是語文課程的基本特點?！惫ぞ咝允侵刚Z文知識實踐于現(xiàn)實，解決生活中的實際問題，如閱讀、交際、寫作表達等。人文性是指語文課程蘊藏的人文精神，它觸及學生的情感世界，可以培養(yǎng)學生的愛國主義情感和社會道德品質(zhì)，逐步形成積極的人生態(tài)度和價值觀，提高文化品位和審美情趣。傳統(tǒng)的語文教學，過分強調(diào)工具性而忽視人文性，導致學生知識發(fā)展與情意發(fā)展的失調(diào)，出現(xiàn)了“高分低能”的畸形現(xiàn)象。因此只有構(gòu)建起學生情意知行相統(tǒng)一的“大語文觀”，才能實現(xiàn)學生德、智、體、美的全面發(fā)展，培養(yǎng)出“完整人”。

構(gòu)建大語文觀，首先要建立起開放而有活力的課程，拓寬語文教育的視野，重視課程的自我調(diào)整和發(fā)展，適應不同水平學生的需要；其次是重視學生語文素養(yǎng)的全面形成，學會積累和運用語言文字，促進情感世界的健康成長；關(guān)注學生學習成長的可持續(xù)性，為學生的終身發(fā)展奠定良好基礎。

（二）倡導合作探究，促進學生的自由發(fā)展。

羅杰斯“以人為中心”的理論是人本主義心理學教育觀的核心和基礎。他認為教育的中心不是教師,不是教育機構(gòu),不是教育體制,而是人，是學生。他關(guān)注人的整體發(fā)展，尤其是人的“內(nèi)心生活”，即人的情感、精神和價值觀念的發(fā)展，認為真正有效的教育是幫助學生發(fā)展積極的自我意識，促進學習和個人潛力的充分發(fā)揮，因而使他們成為“功能充分發(fā)揮”的人。人人都有創(chuàng)造性，至少有創(chuàng)造性潛能,人應該主動地發(fā)展這些潛能,人生的最高追求是“自由創(chuàng)造”“自我實現(xiàn)”，教育目的應遠遠超越單純的知識傳授和智力的培養(yǎng)。羅杰斯倡導的“非指導性”理論及自由學習理論，打破了傳統(tǒng)的以教師為中心的教育思想，讓學生自由自主地學習，培養(yǎng)學生學會學習的能力，進而達到“授之以漁”的教育目的。

語文教學必須堅持“自我實現(xiàn)”“以人為本”。一方面，讓學生盡可能多地直接接觸語文材料，在大量的語文實踐中掌握運用語文的規(guī)律。這種語文材料既包括系統(tǒng)的已有經(jīng)驗，又包含現(xiàn)實生活中的語文資源。另一方面，為學生創(chuàng)設良好的自主學習情境，尊重學生的個體差異，愛護學生的好奇心、求知欲，充分激發(fā)學生的主動意識和進取精神。大力倡導自主、合作、探究的學習方式，讓學生成為學習和發(fā)展的主體，在合作交流中逐步改善學習的方法，促進學生的自由發(fā)展。

（三）鼓勵自我評價，滿足學生自我實現(xiàn)需要。

人本主義的課程評價觀主張課程評價的目的不只是檢查學生學到了多少知識，而是要進一步使學生學會如何反思自己的學習過程、如何改進自己的學習，因此應該由學生對自由選擇的學習結(jié)果進行自我評價。

小學語文作文評價可以集中體現(xiàn)自我評價的有效性。將評價的主體由老師轉(zhuǎn)向?qū)W生，讓學生在自由寫作的基礎上進行自我評價、相互評價，發(fā)現(xiàn)他人的長處，彌補自己的不足；將結(jié)論性評價轉(zhuǎn)向過程性評價，關(guān)注學生搜集、整理、加工材料的過程，讓學生在這一過程中學會語文知識的實踐和運用，展現(xiàn)自己多方面能力，同時收獲自我實現(xiàn)的需要。

總之，成功的教育不在于教給學生多少語文知識，而在于能否啟迪學生從知識學習中獲得個人意義,培養(yǎng)健全人格。在小學語文教學中，以人本主義學習理論為基礎的課程是突出學生的主體地位和作用、提倡學會學習、倡導有意義學習的課程。它注重弘揚情感等非智力因素的動力功能，以充分發(fā)揮學生的潛能和積極的自我觀念、價值觀和態(tài)度體系為己任，建立多種評價系統(tǒng),充分發(fā)揮學生的積極主動性和創(chuàng)造性,讓每一個學生都能體會到成功的快樂。

參考文獻：

[1]鐘啟泉.現(xiàn)代課程論[M].上海:上海教育出版社，1989.

[2]陳琦 劉儒德.當代教育心理學[M].北京:北京師范大學出版社，1997.

[3]張華.課程與教學論[M].上海:上海教育出版社，2000.

[4]黃珉珉.現(xiàn)代西方心理學十大流派[M].合肥:安徽人民出版社.1990.

[5]張偉欣.羅杰斯人本主義心理學思想與中學語文教學[J].鄭州鐵路職業(yè)技術(shù)學院學報,2009（12）:65～67.

[6]曾德琪.羅杰斯的人本主義教育思想探索[J].四川師范大學學報,2003(1):43～48.

[7]霍萍.人本主義學習理論在語文課堂教學中的應用研究[J].四川職業(yè)技術(shù)學院學報.2008(2):102～103.

[8]羅慧芳.基于人本主義學習觀的語文課程[J].現(xiàn)代語文.2007(10):13～14.

篇（9）

“基本原理概論”課（以下簡稱“原理”課），是大學階段4門思想政治理論課中學術(shù)性和邏輯性最強的一門課程，它是從基本理論的角度幫助大學生弄清楚什么是，為什么要始終堅持，如何堅持和發(fā)展。中央五號文件及其實施方案規(guī)定，“原理”課要著重講授的世界觀和方法論，幫助學生從整體上把握的科學內(nèi)容和精神實質(zhì)，正確認識人類社會發(fā)展的基本規(guī)律。這里明確規(guī)定了“原理”課教學要把握“一個主題”，貫穿“一條主線”，突出“一個重點”。也就是說，“原理”課要以什么是、為什么要始終堅持、怎樣堅持和發(fā)展為主題，以認識人類社會發(fā)展的基本規(guī)律為主線，以闡述的世界觀和方法論為重點，掌握了這“三個一”，就掌握了“原理”課的定位和基本任務。

概觀“基本原理概論”課程的教材，基本是按照“原理”課的這一定位和基本任務編寫的。但如何把這一教材體系轉(zhuǎn)化為教學體系，卻需要每一位任課教師發(fā)揮自己創(chuàng)造性的潛能，認真思考和精心設計來完成。筆者認為以問題意識為切入點設計整個教學活動和各個教學環(huán)節(jié)，是一條切實可行且行之有效的方法。

教學上的問題意識

教學上的問題意識，是指在教學設計和教學過程中，始終從學生的生理和心理特點出發(fā)，以學生感興趣的社會熱點和理論上感到困惑的問題為主線，通過運用的方法論對社會熱點或理論困惑進行系統(tǒng)分析，達到闡釋基本原理的目的。需要特別指出的是，這里強調(diào)的問題意識，是強調(diào)教學是一項目的性很強的工作理念，必須有對一門課的整體設計和每節(jié)課的專門設計。同時強調(diào)教學本身是一項創(chuàng)造性很強的工作，也是一個發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的過程，只是這里發(fā)現(xiàn)和解決的是學生的問題。

從問題意識入手進行教學設計，主要出于兩個方面的考慮：一是大學生群體的生理和心理特點。他們對任何新奇的事物都抱有興趣，加之互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)達，使他們關(guān)注世界和社會的發(fā)展變化，喜歡思考任何突發(fā)事件和突出事件背后的深層次原因；二是大學階段是大學生世界觀、人生觀和價值觀形成的關(guān)鍵時期。雖然學生喜歡思考和尋找問題背后的深層原因，但由于他們沒有掌握的科學世界觀和方法論，對事物的看法有時過于膚淺和零散，加之受到網(wǎng)絡上各種不同觀點的影響，有時甚至會顯得偏激。通過問題意識進行教學設計，一方面可以激發(fā)學生的學習興趣，另一方面可以通過對問題的系統(tǒng)分析，幫助學生在解決實際問題的過程中掌握科學的世界觀和方法論，學會運用的方法去分析問題和解決問題。

通過問題意識設計教學環(huán)節(jié)

在教學活動中，通過問題意識設計教學環(huán)節(jié)，主要需做到3個方面：

一是選準切入點。切入點是指學生感興趣，但還沒意識或反思到的問題。切入點找到了，一方面可以激發(fā)學生的學習積極性和主動性；另一方面可以找到貫穿整個教學環(huán)節(jié)始終的主線。例如，基本原理的開篇就講到唯心主義和唯物主義，學生在高中階段就已經(jīng)知道了不管是物質(zhì)第一性，還是精神第一性都是區(qū)分唯物主義和唯心主義的根本標準。在講這一部分的時候，我們找到的切入點是：“物質(zhì)‘第一性’與精神‘第一性’”這兩個“第一性”是不是一回事，應該怎樣理解哲學上的“第一性”。

二是教學活動環(huán)節(jié)設計本身要有邏輯性和系統(tǒng)性。教學活動環(huán)節(jié)的設計在找準切入點的基礎上，對教材的內(nèi)容要進行有邏輯性的系統(tǒng)設計，力求把原理講透，講出理論所應有的吸引力和懾服力。

三是要引導學生“舉一反三”，有針對現(xiàn)實案例的實際訓練。重點從兩個方面引導學生進行思考：如何從實際案例中找到切入點，發(fā)現(xiàn)問題；如何運用的基本原理對問題進行系統(tǒng)分析。

以問題意識進行教學設計

以問題意識進行教學設計，需要處理好3對基本矛盾：

一是處理好案例選擇與闡述原理之間的矛盾?！霸怼闭n的主要教學目的是闡述的世界觀和方法論，而我們往往是通過一個個特殊的案例來闡述一個普遍的原理和方法，因此，在教學中必須首先處理好案例選擇和闡述原理之間的矛盾。我們認為案例教學和原理闡述之間是手段和目的的關(guān)系。案例教學是一種教學方法和教學手段，因此在案例的選擇和應用上應該清楚案例實際是現(xiàn)實生活中出現(xiàn)的熱點、難點和困惑，是一個切入原理闡述的話題，通過對話題進行的分析，達到闡述原理的目的。也就是說案例是感覺經(jīng)驗意義上的問題，而原理的闡述則是借助于概念對原理進行的系統(tǒng)闡釋。

二是處理好體系精神與邏輯表達之間的矛盾。基本原理是一個內(nèi)容系統(tǒng)完整且包羅萬象的整體。馬克思說：“不論我的著作有什么缺點，它們都有一個長處，即它們是一個藝術(shù)的整體?！?由于教學時數(shù)的限制，不可能對基本原理的所有方面都進行面面俱到的講授，只能有所選擇，而這種選擇應體現(xiàn)出基本精神內(nèi)涵的概念范疇和基本原理?；驹硎怯梢幌盗刑囟ǖ母拍罱?gòu)而成的邏輯框架和體系，這一框架和體系就其內(nèi)在精神來講，就是一切從實際出發(fā)，實事求是地用哲學方法和認識方法；從外在表現(xiàn)來看，則是由“外在”具體的概念、范疇組成的邏輯表達框架。體系精神與邏輯表達框架結(jié)合在一起，就構(gòu)成了的基本原理，因此在教學過程中需要從分析的基本原理的邏輯表達方式入手，引導學生掌握基本原理的內(nèi)在體系精神。

三是處理好學術(shù)研究與問題教學之間的關(guān)系。學術(shù)研究和教學密不可分、相輔相成。只有有了高水平的學術(shù)研究成果，才能有高水平的教學。但是學術(shù)研究與教學活動是兩類不同的活動，相關(guān)學術(shù)研究成果只有通過教師的創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化，才能用在教學過程中。正如馬克思在《政治經(jīng)濟學批判?導言》中指出：“整體，當它在頭腦中作為思想整體而出現(xiàn)時，是思維著的頭腦產(chǎn)物，這個頭腦用它所專有的方式掌握世界，而這種方式是不同于對世界的藝術(shù)精神的、宗教精神的、實踐精神的掌握的”。 馬克思在此提出了人類掌握世界的不同方式問題，并且認為每一種方式都以其“所專有的方式掌握世界”。教學也是這樣，需要教師遵從大學生身心成長的規(guī)律，用教學所需要的專有方式去設計教學過程。

注：本文系北京航空航天大學教務處2011年重點課題“拓展本科生思想政治理論課教學內(nèi)容的實現(xiàn)途徑研究”階段性成果。

參考文獻：

1.張汝倫：《黑格爾在中國―一個批判性的檢討》，《復旦學報》，2007年第3期。

2.馬克思：《馬克思恩格斯選集》（第一卷），人民出版社1995年版，第58頁。

篇（10）

關(guān)鍵詞：交易成本，多國企業(yè)理論，威廉姆森，學術(shù)脈絡

威廉姆森的交易成本經(jīng)濟學以交易作為分析單位，將制度作為考察對象，可以輕易地應用于其他能夠以制度作為解釋變量或被解釋變量的研究主題，其應用與影響范圍之廣泛，無疑是其獲得認可和殊榮的重要原因之一。整個20世紀70年代，多國企業(yè)經(jīng)濟理論的發(fā)展明顯帶有交易成本經(jīng)濟學的烙印，科斯與威廉姆森的概念、框架和思想的影響在多國企業(yè)理論內(nèi)部的競爭中更體現(xiàn)出解釋力和競爭力。

多國企業(yè)理論，俗稱跨國公司理論，確立于上世紀60年代，時屬國際經(jīng)濟學范疇，研究多國企業(yè)的存在并用以解釋國際投資的方向和動因。此階段的多國企業(yè)理論屬于新古典方法的產(chǎn)業(yè)組織理論范式時期。

一、交易成本與新古典方法的內(nèi)部化理論

上世紀70年代中期開始，交易成本概念已經(jīng)明確地進入了多國企業(yè)理論的構(gòu)建和發(fā)展。Buckley&Casson（1976，1998a，b）和Rugman（1981，2003）是多國企業(yè)內(nèi)部化論的領(lǐng)軍人物，他們在其各自的內(nèi)部化觀點中都承認科斯的影響。雖然，事實上，他們從科斯那里繼承的只是交易成本的概念內(nèi)涵和分析模式，并非交易成本經(jīng)濟學的理論方法。

（一）交易成本概念與Buckley&Casson的內(nèi)部化理論

Buckley&Casson（1976）在論述其“市場內(nèi)部化經(jīng)濟學”時認為，由于“在一定條件（如規(guī)模收益非遞增）下”，通過完全競爭市場配置資源最有效率，因此企業(yè)以尋求效率為動機進行市場內(nèi)部化的必要條件是外部市場不完善。內(nèi)部化規(guī)避了不完善的外部市場，避免了因市場不完善導致的低效率，進而產(chǎn)生了內(nèi)部化利益，但同時也存在著一定的成本會抵消潛在的利益，因此，企業(yè)的最優(yōu)規(guī)模被確定在進一步內(nèi)部化的成本與利益相等的那一點。企業(yè)跨越國界進行內(nèi)部化時創(chuàng)造了多國企業(yè)。這就是他們解釋多國企業(yè)對外直接投資的基本邏輯。

學術(shù)淵源上，Buckley&Casson的內(nèi)部化觀點源于科斯在《企業(yè)的性質(zhì)》（1937）-文中將企業(yè)解釋為節(jié)約交易成本所產(chǎn)生的組織形式。他們也承認其“市場內(nèi)部化的經(jīng)濟學”得益于科斯等人的經(jīng)典分析，同樣以“企業(yè)替代市場”的邏輯為基礎解釋跨國公司對外直接投資的動機。照此邏輯，他們的內(nèi)部化理論是將跨國公司解釋為出于節(jié)約交易成本的效率動機而產(chǎn)生的經(jīng)濟組織。

（二）交易成本概念與Rugman的內(nèi)部化理論

Rugman（1981）將經(jīng)濟理論應用于國際投資問題，其內(nèi)部化觀點建立在極強的假設之上，他認為對外直接投資理論與國際貿(mào)易純理論相反，自由貿(mào)易被產(chǎn)品市場和要素市場的不完善所破壞，并由多國企業(yè)取而代之。在Rugman看來，針對外部市場交易成本過高或外部市場的缺失，相應的解決方案是以管理指令制定內(nèi)部（轉(zhuǎn)移）價格，以內(nèi)部市場替代外部市場，即所謂的內(nèi)部化。他指出“科斯（1937）在其原創(chuàng)論文中顯示國內(nèi)公司可以規(guī)避常規(guī)市場并利用內(nèi)部價格以克服外部市場上過度的交易成本，為避免這些成本，企業(yè)的管理團隊可以使用管理命令確定內(nèi)部（轉(zhuǎn)移）價格?！?/p>

（三）內(nèi)部化理論中的交易成本概念

內(nèi)部化學者Buckley&Casson（1976）和Rug-man（1981）雖都認為多國企業(yè)的存在即是由于交易成本的存在導致企業(yè)替代市場，但他們所說的企業(yè)在內(nèi)涵上只是作為外部市場替代物的內(nèi)部市場。盡管科斯的交易成本概念和分析模式在他們的理論構(gòu)建中都有使用，但科斯意義上的企業(yè)概念已經(jīng)消失得無影無蹤。

二、科斯思想傳統(tǒng)下的多國企業(yè)理論

（一）Hymer的多國企業(yè)理論介紹

Hymer作為多國企業(yè)理論的開創(chuàng)者，其早年博士論文（1960）的觀點早已進入教科書，并被冠以產(chǎn)業(yè)組織方法的標簽。然而，Hymer（1968）的交易成本思想被世人發(fā)現(xiàn)至今僅20年，且尚未得到充分的關(guān)注和傳播。Hymer是最早將科斯（1937）的交易成本觀點應用于跨國公司直接投資研究的。在沉寂了大約30年之后，該論文最初的法文版被Horaguchi&Toyne（1990）與Casson（1990）等人發(fā)現(xiàn)并刊行英文版譯文。至此確立了Hymer作為直接投資理論交易成本方法先驅(qū)的地位。例如Horaguchi＆Toyne（1990）指出，“通讀Hym-er的博士論文和其有關(guān)科斯的著作”可以發(fā)現(xiàn)Hymer運用“科斯的企業(yè)與市場理論”并同時考慮“管理資源”的作用以解釋多國企業(yè)。

（二）Hymer交易成本思想的學術(shù)淵源

從以上回顧可以看到，科斯思想和分析模式在Hymer的多國企業(yè)理論中體現(xiàn)得非常完整。也不難看出，在學術(shù)淵源上，Hymer的內(nèi)部化觀點同科斯（1937）的思想聯(lián)系密切。雖然Hymer在其博士論文中并未明確提及科斯（1937），但提出的觀點“企業(yè)將市場內(nèi)部化或取而代之”與之類似；而Hymer（1968）后來則明確引用了科斯（1937）的觀點，并將其文章第一部分的標題命名為“企業(yè)是節(jié)約市場成本的工具”?？梢?，Hymer沿襲了交易成本經(jīng)濟學的“市場與企業(yè)”二分法，也基本遵循了科斯（1937）從企業(yè)“是否有利可圖”的角度選擇交易模式的思路，明確指出從企業(yè)的角度研究問題。總之，同科斯（1937）-樣，Hymer（1968）體現(xiàn)出原始粗糙的交易成本思想。這同Hennart的多國企業(yè)理論所體現(xiàn)的威廉姆森思想具有顯著的差異。

三、威廉姆森思想傳統(tǒng)下的多國企業(yè)理論

（一）Hennart的多國企業(yè)理論介紹

Hennart是跨國公司理論內(nèi)部化／交易成本方法論的主要倡導者之一。他在早期的時候使用“內(nèi)部化”一詞（1982），后期則改作“交易成本理論／方法”的提法（2000）。其觀點以交易作為分析單位，對給定的交易進行分析。Hennart認為，對于給定的交易，不同制度（市場或企業(yè)）以不同的方式（價格或等級結(jié)構(gòu)）組織交易會經(jīng)受不同的成本，內(nèi)部化理論應當解釋為何企業(yè)在組織交換上是更有效率的制度。Hennart指出，價格制度可以無成本地完成任何組織制度都必須完成的三個任務，即告知每個人以他人的需要、補償其生產(chǎn)性質(zhì)的行為和抑制議價。

為減少上述成本，尤其是減少機會主義導致的“欺詐”動機，需要以等級結(jié)構(gòu)的指令替代有瑕疵的市場價格，切斷產(chǎn)量與業(yè)績之間的聯(lián)系，即市場不完善的解決方案是以等級結(jié)構(gòu)作為組織方式，這是因為內(nèi)部化轉(zhuǎn)移了動機并提供了“正確的”信息。

當然，等級結(jié)構(gòu)作為一種與價格不同的激勵結(jié)構(gòu)會引發(fā)“偷懶”，這就成為利用企業(yè)制度的成本。而可能的企業(yè)失靈與等級結(jié)構(gòu)失靈同時存在意味著顯著的交易成本本身并不是內(nèi)部化的充分條件。由于使用單一的組織方式（價格或等級結(jié)構(gòu)）受到收益遞減規(guī)律的制約，二者兼用是最為現(xiàn)實的組織方式。在Hennart看來，多國企業(yè)的邊界最終由此決定。

（二）Hennart多國企業(yè)理論的學理特征

Hennart對多國企業(yè)的解釋是強調(diào)基于“自然的”市場不完善所導致的交易成本。具體地講，是指信息成本、執(zhí)行成本、議價成本等形式的交易成本。從學理上看，雖然Hennart同樣注意到確立、執(zhí)行與轉(zhuǎn)移產(chǎn)權(quán)的成本，但根據(jù)其理論對產(chǎn)權(quán)的確定與執(zhí)行成本的重視，可以判斷Hennart的理論體系中所講的主要的交易成本屬于產(chǎn)權(quán)學派的交易成本概念，即確定與維持產(chǎn)權(quán)的成本。雖然Hennart在其理論中運用威廉姆森類型的交易成本概念，同屬產(chǎn)權(quán)學派的交易成本觀點，而且對交易成本的解釋同威廉姆森（1975，1985）-樣基于“有限理性”和“機會主義”概念，分析模式如出一轍，但是Hennart（2000）強調(diào)其理論并不完全依賴，只是時而取用“資產(chǎn)專用性”這一標志威廉姆森版本的交易成本經(jīng)濟學特征的概念。因此可以認為，Hennart的理論雖是威廉姆森的思想傳統(tǒng)，但也有明顯的區(qū)別。

四、交易成本理論對多國企業(yè)理論的影響

（一）交易成本理論對多國企業(yè)理論發(fā)展的貢獻

Hymer（1968）吸收并明確運用了科斯（1937）的思想，即所謂企業(yè)理論，也將企業(yè)視作協(xié)調(diào)生產(chǎn)活動的組織，企業(yè)家的“管理”與“市場”是相互替代的協(xié)調(diào)方式。Hymer指出“只有當市場不完善且企業(yè)規(guī)模大到足以意識到諸（市場）不完善時，才需以多國企業(yè)的管理結(jié)構(gòu)替代市場聯(lián)系。”簡言之，Hymer以企業(yè)作為解決方案是基于企業(yè)的管理結(jié)構(gòu)能夠更好地協(xié)調(diào)生產(chǎn)活動這一認識。

總之，科斯與威廉姆森的交易成本經(jīng)濟學思想進入多國企業(yè)理論后，Hymer與Hennart輕松地回應了內(nèi)部化論中瑕疵明顯的觀點，有力地推動了多國企業(yè)理論的發(fā)展和進步，從協(xié)調(diào)和激勵兩個方面，清晰地解釋了多國企業(yè)的存在。

（二）20世紀80年代中期以來出現(xiàn)的挑戰(zhàn)與理論的發(fā)展