序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇車險(xiǎn)履職報(bào)告范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

目前車險(xiǎn)賠付率直線上升成為了我國(guó)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)面臨的主要問(wèn)題。我國(guó)已經(jīng)成為交通肇事率最高的國(guó)家之一，各種案件的發(fā)生使機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠大幅增加。就2008年下半年來(lái)說(shuō)，中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠款支出占同期保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的比重高達(dá)73.5%；太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠付率也高達(dá)67.13%；而有的公司甚至超出了100%的賠付率。2009年我國(guó)車險(xiǎn)賠款支出也呈同比增長(zhǎng)之勢(shì)，在總賠款支出中占比高達(dá)73.79%，其中的交強(qiáng)險(xiǎn)賠款支出同比增加117.78%。1

一、我國(guó)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)高賠付率原因分析

賠付率是指一定會(huì)計(jì)期間賠款支出與保費(fèi)收入的百分比。用公式表示為：賠付率＝（賠款支出÷保費(fèi)收入）×100％。2賠付率由賠款支出和保費(fèi)收入兩個(gè)因素決定，高賠付率從靜態(tài)分析看可能是因?yàn)楸ＹM(fèi)收入的減少，也可能是因?yàn)橘r款支出的增多。從動(dòng)態(tài)分析看則是因?yàn)橘r款支出的增長(zhǎng)比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于保費(fèi)收入的增長(zhǎng)比例。

隨著我國(guó)汽車的普及以及車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，我國(guó)的車險(xiǎn)保費(fèi)收入總體來(lái)說(shuō)還是比較高的，因此導(dǎo)致我國(guó)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)高賠付率的因素主要是賠款支出的增加，而賠款支出的增加又有多方面的原因。其中核保方面的因素是通過(guò)承保質(zhì)量來(lái)影響賠款支出的，理賠方面的不足才是導(dǎo)致賠款支出提高的更直接、更重要的原因。

（一）保險(xiǎn)公司理賠管理不足

1、理賠程序簡(jiǎn)化，查勘定損技術(shù)不高

機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠流程本來(lái)比較復(fù)雜，包括報(bào)案、查勘定損、繕制審核、賠付結(jié)案環(huán)節(jié)，但在實(shí)際操作中為了縮短賠付時(shí)間和減少麻煩，保險(xiǎn)公司往往放松對(duì)車輛和報(bào)案資料的核查，簡(jiǎn)化交通事故理賠程序，特別是在查勘定損、審核和賠付上都不夠謹(jǐn)慎。另外，我國(guó)大多保險(xiǎn)公司在定損技術(shù)方面還不夠高。

2、理賠人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德素質(zhì)不高

理賠人員業(yè)務(wù)素質(zhì)良莠不齊是導(dǎo)致賠款增大的一個(gè)重要因素。部分理賠人員由于業(yè)務(wù)不熟練，相關(guān)知識(shí)少，不能準(zhǔn)確定損，造成多賠的情況時(shí)有發(fā)生；理賠人員道德素質(zhì)低下，一些理賠人員把理賠視為發(fā)財(cái)致富的“工具”， 明里暗里謀取私利，如通過(guò)種種方式制假造假。

（二）被保險(xiǎn)人的道德風(fēng)險(xiǎn)和心理風(fēng)險(xiǎn)普遍

被保險(xiǎn)人的道德風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致保險(xiǎn)公司賠款增加的一個(gè)不利因素。其表現(xiàn)為被保險(xiǎn)人為了獲得保險(xiǎn)金而故意制造偽證、更改事故日期、制造事故、肇事后投保、冒名頂替、開(kāi)具假藥費(fèi)單據(jù)等。另外，目前購(gòu)買私家車的人越來(lái)越多，新車銷售量不斷增加。而私家車的駕駛員有很大部分是新手，出險(xiǎn)率比較高，隨著生活節(jié)奏的加快，駕駛員經(jīng)常工作疲勞而駕車，他們的謹(jǐn)慎意識(shí)不夠，或者為了趕時(shí)間，或者飲了酒，又或者是為了追求刺激等都使得出險(xiǎn)概率大大提升。

（三）汽車修理廠存在普遍的道德風(fēng)險(xiǎn)

4S店以及汽車修理廠是顧客以及保險(xiǎn)公司的橋梁，他們作為獨(dú)立的利益體，在現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常利用職務(wù)之便騙取保險(xiǎn)金以獲得額外利潤(rùn)。有的時(shí)候汽車沒(méi)有壞或者只是輕微受損，修理廠就自主擴(kuò)大損壞程度，以便向保險(xiǎn)公司索賠高額保險(xiǎn)賠款。還有的騙賠招術(shù)有以次充好，將質(zhì)量較低的材料更換給車主，卻向保險(xiǎn)公司索賠最高級(jí)的材料費(fèi)等。

（四）醫(yī)療機(jī)構(gòu)中不合理費(fèi)用攀升

醫(yī)療機(jī)構(gòu)中不合理的費(fèi)用攀升導(dǎo)致了保險(xiǎn)賠付上升。一是在利益驅(qū)動(dòng)下，醫(yī)院和醫(yī)生都很樂(lè)意開(kāi)處昂貴的檢查項(xiàng)目及藥品；二是事故的受傷者，也愿意多檢查、多用好藥；三是受害者將交通事故所受傷害和其它原有疾病合并治療；四是小傷大治、掛床療養(yǎng)等情況也時(shí)有發(fā)生。

二、降低我國(guó)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)高賠付率的措施

（一）強(qiáng)化保險(xiǎn)公司理賠管理

1、加強(qiáng)理賠流程管理，提高查勘定損技術(shù)水平

保險(xiǎn)公司應(yīng)進(jìn)一步完善理賠規(guī)章制度，加強(qiáng)理賠流程的管理，使各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照相應(yīng)的規(guī)章制度執(zhí)行；加大查勘定損力度，保險(xiǎn)公司要特別加強(qiáng)查勘定損工作；建立理賠監(jiān)督模式，建立內(nèi)審制度,嚴(yán)格理賠審核，對(duì)業(yè)務(wù)部門處理完畢的賠案, 對(duì)審核報(bào)批各個(gè)環(huán)節(jié),都要認(rèn)真審核。此外，保險(xiǎn)公司應(yīng)該向國(guó)外學(xué)習(xí)先進(jìn)的查勘定損技術(shù)，對(duì)記錄、測(cè)量、繪圖、照像、詢間、取證等重要工作進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)定；引入先進(jìn)的IT信息技術(shù)，利用無(wú)線網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行遠(yuǎn)程定損和異地處險(xiǎn),運(yùn)用完善的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和電子化的定損核價(jià)系統(tǒng)來(lái)對(duì)大量的案件進(jìn)行處理。

2、加強(qiáng)理賠隊(duì)伍建設(shè)、建立相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制

保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，從理論和實(shí)踐兩方面提高員工業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，提高員工隊(duì)伍思想素質(zhì)。深化員工世界觀、人生觀、價(jià)值觀的教育，選擇高素質(zhì)人員充實(shí)理賠隊(duì)伍，持續(xù)開(kāi)展理賠人員職業(yè)道德教育和警示教育。 此外，完善理賠人員的激勵(lì)和約束機(jī)制，建立健全理賠業(yè)績(jī)量化考核體系，提高理賠人員的責(zé)任心和工作積極性。

（二）保險(xiǎn)公司應(yīng)制定相關(guān)措施約束被保險(xiǎn)人行為

我國(guó)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款中雖然有無(wú)賠款優(yōu)待的規(guī)定，但和其他國(guó)家相比還不夠完善。我國(guó)規(guī)定的無(wú)賠款優(yōu)待制度折扣應(yīng)該有所提高，才能真正調(diào)動(dòng)起老百姓自覺(jué)控制風(fēng)險(xiǎn)的積極性。此外，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)被保險(xiǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。保險(xiǎn)公司應(yīng)逐步建立投保人的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核制度，引入一些科學(xué)和先進(jìn)的測(cè)評(píng)手段，加強(qiáng)對(duì)于道德風(fēng)險(xiǎn)的防范。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)有效監(jiān)督修理廠并加強(qiáng)與其合作

保險(xiǎn)公司在事故發(fā)生后不僅要查勘現(xiàn)場(chǎng)，還要清楚修理廠的修理程序及方法，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)修理廠的監(jiān)督；保險(xiǎn)公司和修理廠可以在物質(zhì)上或資金上進(jìn)行互相投資，加強(qiáng)一些環(huán)節(jié)的合作，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)；保險(xiǎn)公司可建立全國(guó)4S店經(jīng)營(yíng)品牌車輛價(jià)格查詢體系，調(diào)查廠家給經(jīng)銷商提供的零配件的成本價(jià)；被保險(xiǎn)人應(yīng)提高對(duì)修理廠騙賠的警惕意識(shí)，在維修過(guò)程中，經(jīng)常去檢查車輛維修情況，并撥打保險(xiǎn)公司電話，察看實(shí)時(shí)的報(bào)案記錄。

（四）減少醫(yī)藥費(fèi)用方面的漏洞

醫(yī)藥費(fèi)是第三者責(zé)任險(xiǎn)的主要賠款支出。保險(xiǎn)公司應(yīng)加大與醫(yī)院方的合作，爭(zhēng)取政府特別是醫(yī)療行政主管部門的支持，設(shè)立定點(diǎn)醫(yī)院，保險(xiǎn)公司可派人駐院，審核有關(guān)處方，減少與事故無(wú)關(guān)用藥及檢查費(fèi)用。保險(xiǎn)公司應(yīng)規(guī)定第三者人身傷殘醫(yī)治，必須到保險(xiǎn)公司定點(diǎn)醫(yī)院，但生命垂危者可到就近醫(yī)院搶救，危險(xiǎn)期過(guò)，就必須轉(zhuǎn)到定點(diǎn)醫(yī)院治療，否則，保險(xiǎn)公司有權(quán)拒絕賠償一部份或全部醫(yī)療費(fèi)。

參考文獻(xiàn)：

［1］鄭功成等.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)[M]北京：中國(guó)金融出版社，2005

篇（2）

一、經(jīng)營(yíng)情況

2020年，XX支公司保費(fèi)收入2434.45萬(wàn)元，同比-729.87萬(wàn)元，增速-23.07%；完成年企劃目標(biāo)86.23%；應(yīng)收保費(fèi)632.31萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi)率25.97%。綜合賠付率74.34%，綜合費(fèi)用率20.20%，綜合成本率94.53%，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)126.86萬(wàn)元。

XX縣7家主體，截止11月底，我公司市場(chǎng)份額37.94%，市場(chǎng)第一，比第二國(guó)壽財(cái)（19.01%）高18.93個(gè)百分點(diǎn)。

（一）車險(xiǎn)情況

車險(xiǎn)全年保費(fèi)收入1040.46萬(wàn)元，同比-258.55萬(wàn)元，增速-19.90%。家自車保費(fèi)收入409.85萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)25.89萬(wàn)元，增速6.74%。

車險(xiǎn)利潤(rùn)：全年利潤(rùn)-93.70萬(wàn)元。車險(xiǎn)綜合賠付率77.03%，上年是61.02%，賠付率上升16個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)車險(xiǎn)賠付率56.45%，上年80.31%，下降24個(gè)百分點(diǎn)。交強(qiáng)險(xiǎn)賠付率135.99%，上年-5.43%。車險(xiǎn)賠付率上升，主要是交強(qiáng)險(xiǎn)賠付率上升。處理歷史案件，甩包袱，是造成上升的原因，長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，以后車險(xiǎn)會(huì)步入正軌，賠付率會(huì)持續(xù)穩(wěn)定，只要車險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，賠付率會(huì)下降。

市場(chǎng)份額：截止11月底，車險(xiǎn)份額22.60%，市場(chǎng)第二，與第一大地差0.59個(gè)百分點(diǎn)。家自車份額17.42%，市場(chǎng)第三，第二國(guó)壽財(cái)20.65%，第一平安31.00%?？傮w車險(xiǎn)，應(yīng)該在12月底，變?yōu)槭袌?chǎng)第一。家自車和平安差距比較大。

工作亮點(diǎn)：車險(xiǎn)是公司發(fā)展的主業(yè)，只要提升市場(chǎng)份額才能實(shí)現(xiàn)持久發(fā)展。一是鞏固車商、二網(wǎng)、修理廠渠道。持續(xù)不斷的輸入以家自車為主車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是家自車正增長(zhǎng)的關(guān)鍵。二是開(kāi)拓信用社銀郵渠道。信用社渠道累計(jì)保費(fèi)達(dá)96萬(wàn)元，基本是家自車，成為車險(xiǎn)發(fā)展亮點(diǎn)。三是拓展貨車車商業(yè)務(wù)，起到了彌補(bǔ)流失業(yè)務(wù)的缺口。四是維系出租車、營(yíng)運(yùn)客車、企事業(yè)單位用車客戶，以服務(wù)為橋梁，促進(jìn)發(fā)展，建立品牌形象，營(yíng)業(yè)和企事業(yè)客車保費(fèi)達(dá)120萬(wàn)元。

（二）商非情況

商非全年保費(fèi)收入907.82萬(wàn)元，同比-166.75萬(wàn)元，增速-16%。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)收入13.38萬(wàn)元，同比-15.87萬(wàn)元。責(zé)任險(xiǎn)收入803.38萬(wàn)元，同比-178.61萬(wàn)元。貨運(yùn)險(xiǎn)收入2.78萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)2.52萬(wàn)元。意健險(xiǎn)收入88.28萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)25.22萬(wàn)元。

商非利潤(rùn)：全年利潤(rùn)382.22萬(wàn)元，較上年增加176.48萬(wàn)元。其中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)利潤(rùn)8.47萬(wàn)元，責(zé)任險(xiǎn)利潤(rùn)336.73萬(wàn)元，貨運(yùn)險(xiǎn)利潤(rùn)0.58萬(wàn)元，意健險(xiǎn)利潤(rùn)36.43萬(wàn)元。4條產(chǎn)品線全部盈利，也說(shuō)明商非業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)良好。

工作亮點(diǎn)： XX支公司政企互動(dòng)良好，商非全市領(lǐng)先。一是穩(wěn)固政企互動(dòng)關(guān)系，續(xù)保政府扶貧救助保險(xiǎn)，保費(fèi)779萬(wàn)。二是學(xué)幼險(xiǎn)完成市公司目標(biāo)33萬(wàn)元，保費(fèi)翻倍。三是分散商非發(fā)展良好。駕意險(xiǎn)5.12萬(wàn)元，人人安康7.81萬(wàn)元，家財(cái)險(xiǎn)2.84萬(wàn)元，兩隨3.55萬(wàn)元，電動(dòng)自行車7.93萬(wàn)元，并統(tǒng)保了全省同城酒庫(kù)電動(dòng)車。四是晉惠保全員銷售都達(dá)70份以上，大部分達(dá)百份。全員形成了良好的展業(yè)習(xí)慣，為客戶主動(dòng)銷售非車險(xiǎn)，讓車險(xiǎn)客戶擁有分散非車險(xiǎn)。

（三）農(nóng)險(xiǎn)情況

農(nóng)險(xiǎn)全年保費(fèi)收入486.17萬(wàn)元，同比-304.58萬(wàn)元，增速-39%。其中種植險(xiǎn)559.50萬(wàn)元，養(yǎng)殖險(xiǎn)49.86萬(wàn)元。

農(nóng)險(xiǎn)利潤(rùn)：全年-161.65萬(wàn)元，主要是賠付2019年種植險(xiǎn)230萬(wàn)元，養(yǎng)殖險(xiǎn)89萬(wàn)元，另外2020年政策玉米保險(xiǎn)全部?jī)鰹?zāi)賠付約170萬(wàn)元。

工作亮點(diǎn)：農(nóng)險(xiǎn)也是政企互動(dòng)主要成果，特色農(nóng)險(xiǎn)成為農(nóng)險(xiǎn)主要亮點(diǎn)。一是完成特色農(nóng)險(xiǎn)續(xù)保工作。谷子綜合保險(xiǎn)271萬(wàn)元，馬鈴薯目標(biāo)價(jià)格保險(xiǎn)142萬(wàn)元，辣椒種植保險(xiǎn)56萬(wàn)元，共計(jì)470萬(wàn)元，較上年增長(zhǎng)100萬(wàn)元。二是捋順理賠流程，確立了以理賠促發(fā)展的農(nóng)險(xiǎn)發(fā)展思路。豬保險(xiǎn)理賠進(jìn)入正軌，得到客戶認(rèn)可。

二、管理情況

一是完善合規(guī)用工。xx支公司現(xiàn)有人員20人，總、地版本合同15人，勞務(wù)派遣3人，勞務(wù)外包2人。管理崗是一正兩副一主管。11月底雇傭了保安公司門房，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)用工要求，為公司合規(guī)發(fā)展打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二是開(kāi)展扶貧工作。11名幫扶責(zé)任人，定期入戶走訪。xx、xx，脫崗駐村幫扶。開(kāi)展消費(fèi)扶貧，購(gòu)買了貧困戶的農(nóng)副產(chǎn)品。逢年過(guò)節(jié)購(gòu)買米、面、油慰問(wèn)貧困戶。做到了響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，助力脫貧攻堅(jiān)。

三是加強(qiáng)公司辦公室場(chǎng)所建設(shè)。拆除了樓頂不安全的廣告牌，購(gòu)買滅火器，更換了電話、寬帶、路由器，并修繕了大廳暖氣，排除安全隱患，創(chuàng)造了安全、舒心工作環(huán)境。

四是開(kāi)展團(tuán)隊(duì)建設(shè)。設(shè)立了綜合團(tuán)隊(duì)6人、車商團(tuán)隊(duì)5人、商非團(tuán)隊(duì)3人、農(nóng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)3人、理賠部3人。新的團(tuán)隊(duì)設(shè)置，定能響應(yīng)上級(jí)團(tuán)隊(duì)清分的新發(fā)展要求，提升個(gè)人業(yè)績(jī)，推動(dòng)公司高速發(fā)展。

三、存在的問(wèn)題及下一步打算

一是家自車雖然正增長(zhǎng)，但是市場(chǎng)份額仍與平安有較大差距。主要是分散家自車的獲取能力不強(qiáng)，沒(méi)有有效擴(kuò)展?fàn)I銷員。下一步，①要繼續(xù)維系二網(wǎng)、修理廠的合作。②拓展車商渠道。③強(qiáng)化續(xù)保管理，做好營(yíng)運(yùn)、企事業(yè)客戶的維系。④拓展?fàn)I銷員，要探索銷售模式，發(fā)展?fàn)I銷員。⑤以煤礦、大企業(yè)職工為客戶群，開(kāi)展銷售活動(dòng)，建立客戶群。

二是商非項(xiàng)目少，扶貧救助保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不可一直持續(xù)。下一步，①環(huán)責(zé)險(xiǎn)、安責(zé)險(xiǎn)、綜治保險(xiǎn)等項(xiàng)目要加強(qiáng)拓展。②鞏固續(xù)保業(yè)務(wù)，完成救助保險(xiǎn)續(xù)保、第一書(shū)記意外險(xiǎn)續(xù)保等項(xiàng)目續(xù)保。③以去年學(xué)幼險(xiǎn)積累的經(jīng)驗(yàn)，擴(kuò)大規(guī)模，力爭(zhēng)再翻翻。④持續(xù)發(fā)展分散商非業(yè)務(wù)，保持發(fā)展勢(shì)頭，建立長(zhǎng)效機(jī)制，讓小險(xiǎn)種上規(guī)模。

三是農(nóng)險(xiǎn)應(yīng)收保費(fèi)清理緩慢，農(nóng)險(xiǎn)賠案清理緩慢，農(nóng)險(xiǎn)退票信息處理緩慢。下一步，①加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)清理工作，客服困難，積極找部門、找縣長(zhǎng)。②提升隊(duì)伍工作效率，要注重工作實(shí)際，強(qiáng)化集體意識(shí)。

四、學(xué)習(xí)努力方向

現(xiàn)在作為支公司負(fù)責(zé)人，深知責(zé)任重大，為此在今后的工作中，我將做到：

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步豐富理論修養(yǎng)

一是加強(qiáng)黨的理論、路線、方針、政策的學(xué)習(xí)，并與實(shí)踐相結(jié)合，不斷與時(shí)俱進(jìn)，始終用科學(xué)的理論武裝大腦、指導(dǎo)實(shí)踐。二是不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，日積月累，豐富知識(shí)結(jié)構(gòu)和內(nèi)涵，以適應(yīng)市場(chǎng)形勢(shì)的復(fù)雜變化，適應(yīng)公司改革發(fā)展的需要。

（二）身體力行，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)

作為負(fù)責(zé)人，要做貫徹上級(jí)精神和公司黨委決策的表率，立足本職，勤勉工作，同時(shí)要注意生活細(xì)節(jié)，嚴(yán)以律己，正身直行，真正做到光明磊落、兩袖清風(fēng)。

篇（3）

今天，按照山東分公司年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己一年來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)和同志們作述職報(bào)告如下，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

一、今年以來(lái)的主要工作

（一）積極主動(dòng)的做好非水險(xiǎn)業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。

今年初，按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我具體負(fù)責(zé)非水險(xiǎn)業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。期間，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司非水險(xiǎn)業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是依據(jù)對(duì)上年度非水險(xiǎn)特別是其中的小險(xiǎn)種業(yè)務(wù)達(dá)成數(shù)據(jù)分析，我司小險(xiǎn)種業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模相對(duì)滯后，發(fā)展后勁相對(duì)不足。公司一班人高度重視并達(dá)成共識(shí)，加大措施力度，力推小險(xiǎn)種業(yè)務(wù)上規(guī)模。為此，我積極配合總經(jīng)理室落實(shí)各項(xiàng)推動(dòng)措施，適時(shí)在一、二季度相繼開(kāi)展了意外險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，力促小險(xiǎn)種業(yè)務(wù)上規(guī)模，效果比較理想。一季度，全轄有6名同志銷售業(yè)績(jī)達(dá)到5萬(wàn)元以上；二季度有2人達(dá)到10萬(wàn)元以上，5人達(dá)到5萬(wàn)元以上。都分別受到了中心支公司的獎(jiǎng)勵(lì)。

二是精心組織高度重視，全力推動(dòng)核心業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。三季度，針對(duì)分公司開(kāi)展的核心業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，公司總經(jīng)理室高度重視，按照分公司的統(tǒng)一要求，及時(shí)召開(kāi)總經(jīng)理辦公會(huì)進(jìn)行了專題部署，成立了由王總?cè)谓M長(zhǎng)的核心業(yè)務(wù)推動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。我擔(dān)任該領(lǐng)導(dǎo)小組的副組長(zhǎng)，具體負(fù)責(zé)競(jìng)賽活動(dòng)的各項(xiàng)推動(dòng)工作。為確保競(jìng)賽計(jì)劃達(dá)成，結(jié)合分公司競(jìng)賽實(shí)施方案要求，對(duì)競(jìng)賽活動(dòng)的實(shí)施、分工、獎(jiǎng)懲等各項(xiàng)工作措施進(jìn)行了認(rèn)真部署，并分別對(duì)四個(gè)核心業(yè)務(wù)險(xiǎn)種確定了責(zé)任人，全責(zé)協(xié)助對(duì)競(jìng)賽活動(dòng)各階段的工作進(jìn)行指導(dǎo)和調(diào)度。為統(tǒng)一思想，加快進(jìn)度，確保計(jì)劃達(dá)成，7月中旬在壽光支公司組織了全轄相關(guān)業(yè)務(wù)人員全天封閉式專題培訓(xùn)，參訓(xùn)人員達(dá)60余人。在整個(gè)競(jìng)賽期間，堅(jiān)持每天一調(diào)度，每周一通報(bào)，保證了整個(gè)競(jìng)賽活動(dòng)有條不紊的進(jìn)行，收到了良好的效果。我司共完成核心業(yè)務(wù)險(xiǎn)種保費(fèi)483萬(wàn)元，完成總體計(jì)劃的116%，位列全省第二名，受到分公司的表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。1-10月份，共完成意外險(xiǎn)770萬(wàn)元，提前三個(gè)多月完成了全年計(jì)劃，預(yù)計(jì)到年底將超出全年計(jì)劃120萬(wàn)元。

三是8月初，公司總經(jīng)理室為加強(qiáng)各險(xiǎn)種的分類管理和指導(dǎo)，對(duì)業(yè)務(wù)管理部門作了適當(dāng)調(diào)整，成立了車險(xiǎn)部和非水險(xiǎn)部。分設(shè)后的非水險(xiǎn)部兼具綜合業(yè)務(wù)管理和渠道業(yè)務(wù)管理及維護(hù)兩大職能，由我兼任該部經(jīng)理。為盡快理順工作程序，我及時(shí)組織非水險(xiǎn)部的新組成人員和渠道部的員工分別進(jìn)行座談交流，在全面了解掌握內(nèi)部情況，明確分工和責(zé)任的基礎(chǔ)上，及時(shí)主持制定了++中心支公司《非水險(xiǎn)出單點(diǎn)、出單員管理考核辦法》，進(jìn)一步理順了各項(xiàng)操作流程。同時(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化綜合業(yè)務(wù)管理的服務(wù)職能，面對(duì)今年日趨復(fù)雜的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，基層公司對(duì)業(yè)務(wù)管理的服務(wù)需求十分迫切，希望公司在業(yè)務(wù)承保、管理、指導(dǎo)和服務(wù)手段上有一個(gè)更寬松的環(huán)境，以利于基層公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。由于非水險(xiǎn)部新人較多，在技術(shù)操作和疑難問(wèn)題答復(fù)上有時(shí)很難準(zhǔn)確到位。因此，工作中出現(xiàn)的一些新情

研，對(duì)現(xiàn)有客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行及時(shí)跟蹤。另一方面開(kāi)拓國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)的國(guó)內(nèi)貨運(yùn)險(xiǎn)市場(chǎng)，把國(guó)內(nèi)貨運(yùn)放在發(fā)展首位，并先后與維柴等幾個(gè)大型貨運(yùn)險(xiǎn)客戶簽定了合作協(xié)議。截止目前，我司水險(xiǎn)業(yè)務(wù)已經(jīng)完成406萬(wàn)完成計(jì)劃的101.5%，同比增長(zhǎng)達(dá)35%，市場(chǎng)占有率達(dá)到25%，在全省兄弟公司排名中列第四位。

（三）加強(qiáng)大客戶業(yè)務(wù)維護(hù)與管理。大客戶業(yè)務(wù)是我司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要支撐，僅晨鳴集團(tuán)、孚日集團(tuán)、亞星集團(tuán)、濰柴動(dòng)力、++百貨集團(tuán)、弘潤(rùn)石化、++煙草等十幾家企業(yè)的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)就在3000萬(wàn)元以上，在我司整個(gè)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的占比達(dá)60%以上。為做好這些大戶業(yè)務(wù)的維護(hù)工作，穩(wěn)固業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，對(duì)支撐我司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展十分重要。為此，我們區(qū)別情況認(rèn)真與相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)大戶業(yè)務(wù)的日常管理和續(xù)保維護(hù)工作，建立經(jīng)常性的溝通機(jī)制。積極與業(yè)務(wù)管理部門做好充分準(zhǔn)備，帶領(lǐng)相關(guān)人員參與大戶業(yè)務(wù)的維護(hù)攻關(guān)。同時(shí)，堅(jiān)持不定期的進(jìn)行企業(yè)走訪，征求企業(yè)建議，解決企業(yè)提出的困難和問(wèn)題，積極幫助企業(yè)提出合理化保險(xiǎn)建議。對(duì)于發(fā)生重大理賠案件的企業(yè)，我都會(huì)主動(dòng)會(huì)同客服部門的同志到相關(guān)企業(yè)了解災(zāi)情，做好理賠服務(wù)，幫助企業(yè)解決實(shí)際問(wèn)題，盡最大努力使企業(yè)滿意，得到了企業(yè)的認(rèn)可。

通過(guò)加強(qiáng)對(duì)大戶企業(yè)業(yè)務(wù)管理與維護(hù)，企業(yè)對(duì)我司服務(wù)比較滿意，雙方合作的穩(wěn)固性不斷增強(qiáng)。今年，與我司合作的大戶業(yè)務(wù)都順利續(xù)保，成為我司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。

（四）理順與農(nóng)信的業(yè)務(wù)聯(lián)系，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)。

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，會(huì)同意健險(xiǎn)部積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，并通過(guò)協(xié)調(diào)溝通，為各縣市區(qū)農(nóng)信業(yè)務(wù)的快速啟動(dòng)和理賠服務(wù)分別配備落實(shí)了一名農(nóng)信維護(hù)人員，負(fù)責(zé)本地業(yè)務(wù)的溝通和協(xié)調(diào)。截止目前，農(nóng)信意健險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)到100余萬(wàn)元。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與農(nóng)信系統(tǒng)各級(jí)部門的主要領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)以及業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各縣市區(qū)聯(lián)社與支公司的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥地開(kāi)展借意險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)在其他業(yè)務(wù)的合作上也初步達(dá)成共識(shí)，并已簽定了農(nóng)信系統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議。目前，農(nóng)信系統(tǒng)業(yè)務(wù)已全面啟動(dòng)，所有機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐步開(kāi)始辦理代辦業(yè)務(wù)，為09年意健險(xiǎn)的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

（五）主動(dòng)發(fā)揮管理引導(dǎo)作用，積極協(xié)調(diào)分管機(jī)構(gòu)健康平穩(wěn)發(fā)展。今年以來(lái)，面對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)復(fù)雜競(jìng)爭(zhēng)壓

況、新問(wèn)題、新矛盾有時(shí)會(huì)反映到我這里來(lái)。面對(duì)這些問(wèn)題，在市場(chǎng)監(jiān)管日益嚴(yán)格的形勢(shì)下，為更好地規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展，在不違規(guī)、不越紅線的前提下，我都會(huì)認(rèn)真、耐心的會(huì)同有關(guān)人員對(duì)基層反映上來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析研究，適時(shí)給予答復(fù)或解決。重大事項(xiàng)問(wèn)題及時(shí)在班子會(huì)上進(jìn)行通報(bào)分析或?qū)で笊霞?jí)公司的支持，共同找出解決問(wèn)題的辦法，真正把管理融入服務(wù)當(dāng)中去。

篇（4）

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告1經(jīng)過(guò)公司全體員工齊心協(xié)力，團(tuán)結(jié)一致，克服困難，積極開(kāi)拓，并一切按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，積極科學(xué)化民主化市場(chǎng)化的運(yùn)作，采取了精心革新，細(xì)致調(diào)整，轉(zhuǎn)機(jī)建制等一系列得力的舉措，贏得了新公司開(kāi)門紅，順利進(jìn)行了新舊交接平穩(wěn)過(guò)渡與快速發(fā)展的良好局面。在新公司按照全新體制下運(yùn)行的開(kāi)局關(guān)鍵之年，我有幸親歷并承蒙董事會(huì)的信任，受聘為公司的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，現(xiàn)就一年來(lái)的履職情況作述職報(bào)告如下：

一、全省規(guī)模人力實(shí)現(xiàn)歷史性突破

截至目前，全省共有直銷人力23人，專職交叉銷售專員27人，兼職交叉銷售專員7人，規(guī)模人力的增長(zhǎng)給團(tuán)體業(yè)務(wù)的大發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、交叉銷售專員配置實(shí)現(xiàn)了新突破

全省交叉銷售專員隊(duì)伍由年初的5名增加到27名，兼職專員7名。

三、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有了新的突破

由我部、工行和太平養(yǎng)老公司共同攜手承辦的吉林省農(nóng)電有限公司企業(yè)年金項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段，團(tuán)體部年金小組3人已經(jīng)配齊，并且參加總公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為年金業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

四、渠道開(kāi)發(fā)建設(shè)取得新突破

截至到目前全省已經(jīng)先后開(kāi)發(fā)了航意險(xiǎn)、農(nóng)發(fā)行、小額信貸、旅游險(xiǎn)、sos、建工險(xiǎn)、學(xué)平險(xiǎn)等穩(wěn)定客戶群，積淀了大量的續(xù)期客戶，為明年的保費(fèi)增長(zhǎng)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)發(fā)中介渠道業(yè)務(wù)，組建中介和大項(xiàng)目工作領(lǐng)導(dǎo)小組，吸引社會(huì)各界精英參與團(tuán)險(xiǎn)事業(yè)。繼續(xù)與一汽集團(tuán)、勞動(dòng)保障廳、市公安局、松原油田、建委、農(nóng)行洽談團(tuán)體大項(xiàng)目合作。

五、基礎(chǔ)建設(shè)及后援服務(wù)能力有了新突破

年初修改團(tuán)體基本法，編寫基礎(chǔ)管理手冊(cè)，建章改制，提高晨夕會(huì)質(zhì)量，后援服務(wù)人員明確分工，做到核保、理賠責(zé)任到人，出險(xiǎn)理賠服務(wù)到位，提升了公司形象。

六、隊(duì)伍系統(tǒng)培訓(xùn)工作有了新突破

充分利用總分公司資源，力爭(zhēng)更多人力得到培訓(xùn)提高的機(jī)會(huì)。全年參加總公司培訓(xùn)人力：直銷4人4次、交叉銷售11人6次。分公司團(tuán)體部自行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)每2月一次，交叉銷售專員兼職專員培訓(xùn)班2次。通過(guò)培訓(xùn)提高了團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能，促進(jìn)了團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

上述就是我公司這段時(shí)間以來(lái)的業(yè)績(jī)以及個(gè)人的成長(zhǎng)經(jīng)歷，當(dāng)然在這過(guò)程中我要感謝卡中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的認(rèn)可、感謝總經(jīng)理對(duì)我的栽培、感謝20236團(tuán)隊(duì)成員給予我的支持與幫助、感謝市場(chǎng)室整個(gè)氛圍，讓我不斷進(jìn)步，我堅(jiān)信在今后的工作中會(huì)有更好的工作表現(xiàn)。銷售是個(gè)人能力的體現(xiàn)，而銷售管理則是一門藝術(shù)。需要長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，進(jìn)步再學(xué)習(xí)。我會(huì)努力學(xué)好團(tuán)隊(duì)管理這門藝術(shù)，實(shí)現(xiàn)我人生的又一個(gè)挑戰(zhàn)。希望領(lǐng)導(dǎo)能給我這個(gè)舞臺(tái)，我會(huì)珍惜這個(gè)來(lái)之不易的機(jī)會(huì)。

請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)審閱。

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告2尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

20____年9月，我由____汽車銷售服務(wù)有限公司調(diào)到壽光玄武任管理部經(jīng)理。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持以及同志們的協(xié)助下，管理部完成了各項(xiàng)工作，和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)，為公司的發(fā)展做出了一定的貢獻(xiàn)。我也做了大量的工作，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)的肯定和同志們的信任。下面，我向大家簡(jiǎn)單報(bào)告工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)

作為管理部經(jīng)理，要想作好本職工作，首先必須在思想上與集團(tuán)和公司保持高度的一致。我始終認(rèn)為，只有認(rèn)真執(zhí)行集團(tuán)公司文件，服從公司領(lǐng)導(dǎo)，才能排除一切干擾，戰(zhàn)勝一切困難，干好管理工作。為此我認(rèn)真學(xué)習(xí)了集團(tuán)文件精神并在實(shí)際工作中不斷加以實(shí)踐，實(shí)事求是，公平公開(kāi)。在工作中，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行集團(tuán)和公司領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)指示、規(guī)定。時(shí)刻不放松學(xué)習(xí)，始終使自己的思想跟得上公司的發(fā)展。

二、提高管理能力

作為一名管理干部，做到恪盡職守，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極協(xié)調(diào)與集團(tuán)公司及各部門的關(guān)系，作好后勤工作，配合各部門作好工作。去年剛到公司，為了熟悉業(yè)務(wù)，我經(jīng)常向公司領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，逐漸熟悉和掌握了管理部的`工作方法，認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)要求，實(shí)行公開(kāi)、民主管理。在工作中，我積極向領(lǐng)導(dǎo)反映職工的意見(jiàn)和建議，認(rèn)真維護(hù)職工權(quán)益，積極為職工在生活方面創(chuàng)造條件，改善職工伙食，安裝太陽(yáng)能熱水器等，將公司對(duì)職工的關(guān)心送達(dá)到每名職工心中。

三、推進(jìn)工作的全面進(jìn)步

在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我?guī)ьI(lǐng)本部門同志，完成了各項(xiàng)工作指標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。未發(fā)生重大安全事故。開(kāi)業(yè)初期，根據(jù)集團(tuán)文件結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定、完善了一些公司制度，包括伙房、宿舍、保安、考勤、電腦、處罰等，在公司領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)下，積極拓展外部關(guān)系，認(rèn)真做好接待工作。積極向公司領(lǐng)導(dǎo)提出自己的建議，力爭(zhēng)做到發(fā)展要有新思路，工作要有新舉措。春節(jié)過(guò)后，新建了車棚，方便職工停車，4月份，開(kāi)始籌建蔬菜大棚，現(xiàn)已開(kāi)始種植，很快就可以為集團(tuán)和職工食堂提供綠色無(wú)公害蔬菜。

四、服從大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作

我深知，一個(gè)人的力量是微不足道的。要想在工作上取得成績(jī)，就必須依靠全體同志，形成合力，才能開(kāi)創(chuàng)工作的新局面。在工作上，我努力支持其他各部門的工作，為其他同志的工作創(chuàng)造良好的氛圍和環(huán)境?；ハ嘧鹬?，互相配合。同時(shí)，勇于開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，對(duì)其他同志的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤及時(shí)地指出，并督促改正;對(duì)自己在工作上的失誤也能主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，并努力糾正。經(jīng)常和一線職工交流，傾聽(tīng)他們的心聲，品味他們的辛苦，解決他們的實(shí)際困難，這樣，不僅把握了職工們思想的脈絡(luò)，也取得了同志們的理解和信任，取得了很好的效果。

五、以身作則，真抓實(shí)干

公司的各項(xiàng)制度在不斷完善，但是，如果沒(méi)有人去認(rèn)真執(zhí)行，各種制度、規(guī)定就有停留在紙上的危險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，職工看干部。作為一名中層干部，我深知自己的一言一行是很多同志們行為的標(biāo)尺。職工不會(huì)看干部說(shuō)得多么動(dòng)聽(tīng)，而會(huì)看你實(shí)際做得如何。為此，在行動(dòng)上，我堅(jiān)持“要求別人做到的，自己首先做到?！眹?yán)格遵守公司內(nèi)部的各項(xiàng)制度和規(guī)定，絕不帶頭違反。

以上是我對(duì)來(lái)____工作的簡(jiǎn)要回顧。通過(guò)將近一年的努力，我在工作上取得了一定的成績(jī)，我認(rèn)為大體上是好的，但是我也清醒地看到我身上存在的缺點(diǎn)和不足。如：領(lǐng)導(dǎo)能力有待加強(qiáng)，管理力度不大，工作方法單一等，我會(huì)在今后的工作中努力加以改正，也希望全體同志對(duì)我今后的工作給予支持和監(jiān)督。謝謝大家。

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告3今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)____營(yíng)銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和____中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到20____年__月__日，完成保費(fèi)__萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的__%，超額完成__萬(wàn)元，并計(jì)劃截止到20____年__月__日完成保費(fèi)__萬(wàn)元，計(jì)劃超額__萬(wàn)元。

今天，按照____中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20____年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此____營(yíng)銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬(wàn)左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代____店和中國(guó)一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊懀赺___縣人民心中樹(shù)立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問(wèn)題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：

一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高。

二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問(wèn)題我將在今后的工作中加以克服和改正。

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告4尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同事：

大家好!

首先感謝大家來(lái)參與我們這一次會(huì)議。之前幾位經(jīng)理的報(bào)告都說(shuō)的非常好，我感受到了他們作為管理人員的艱辛和工作的認(rèn)真程度，現(xiàn)在到我開(kāi)始報(bào)告了。我的報(bào)告就是我們部門的工作，即公司業(yè)務(wù)部進(jìn)來(lái)的工作情況。

我與____年年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來(lái)，再省公司黨委、總經(jīng)理室得正確領(lǐng)導(dǎo)下，再機(jī)關(guān)各處室、市分公司得大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。再業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī)。下面就兩年來(lái)作得主要工作作簡(jiǎn)要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正：

一、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有效得保障體系

幾年來(lái)，教育訓(xùn)練始終處與業(yè)務(wù)發(fā)展得前沿，支持這業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理，組訓(xùn)隊(duì)伍得培訓(xùn)。至今不能忘記得是____年年8月，我省第1期以自己得力量教學(xué)，為期14天有116人參加得組訓(xùn)班。由與準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容

二、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論，不斷增加管理水平和崗位技能

兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙，沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織得各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)，培養(yǎng)自己得政治敏感力和廉政意識(shí)。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由與保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)得日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量得業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營(yíng)銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí)，兩年來(lái)用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性得文章六篇，分別再總省公司不同刊物上使用，起到了一定得導(dǎo)向作用。

三、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效

我想作為業(yè)務(wù)部門得主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我得中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫得放松，兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：

1、搞好總結(jié)。

業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力增加得關(guān)鍵。兩年來(lái)堅(jiān)持不失信與人得誠(chéng)信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，即時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中得承諾，沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他門講到"我門不是為了別得，我門連續(xù)開(kāi)單零幾日就是看看省公司得人講話算不算話。"再一次巡回報(bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是再本月能夠連續(xù)開(kāi)單零天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠(chéng)信得重要性和因此產(chǎn)生得強(qiáng)大能量，基與這一點(diǎn)，兩年來(lái)再這一方面堅(jiān)持作到了講到作到，決不失信得人，也正因?yàn)槿绱?，再四萬(wàn)名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了很不錯(cuò)得信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁得凝聚力和向心力。

2、科學(xué)計(jì)劃。

兩年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是再大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委得指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見(jiàn)制定而成。

3、作好推動(dòng)。

業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵再推動(dòng)。兩年來(lái)先后組織實(shí)施了八個(gè)重大得業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很不錯(cuò)得業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。20____年5至5月，由與分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場(chǎng)又受高息集資得影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過(guò)精心策劃和準(zhǔn)備，以具有本省特點(diǎn)得產(chǎn)品講明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售得。

四、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展得生力軍

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作得又一項(xiàng)中心工作之一。____總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來(lái)再隊(duì)伍管理問(wèn)題上煞費(fèi)了心思。20____年得隊(duì)伍是再前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來(lái)得，由與人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員得業(yè)績(jī)急速下滑，收入大幅下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定得狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對(duì)現(xiàn)狀作了以下幾個(gè)方面得工作：

1、親情管理。

兩年來(lái)，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上得業(yè)務(wù)員直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般得身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他門傳承公司得文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚得友誼，樹(shù)立了很不錯(cuò)得公司形象。這一切也再隊(duì)伍管理中也起到了零分重要得作用。

2、全面明白情況。

到任得第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對(duì)面交談。數(shù)零天得調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定得六大因素即政策棚架、行政干預(yù)、條款單一、宣傳不力、獎(jiǎng)罰不分、制度不嚴(yán)等。

3、對(duì)癥下藥。

根據(jù)上述問(wèn)題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開(kāi)人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況、研究對(duì)策。各級(jí)公司根據(jù)各自存再得不同問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照"基本法"辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)得管理走上制度化。20____年6月，根據(jù)市地得工作情況和全系統(tǒng)一年多得思想和制度得準(zhǔn)備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行得"基本法"，到2012年底全拾基本法"達(dá)到了相對(duì)得統(tǒng)一，為實(shí)施新得"基本法"打下了堅(jiān)實(shí)得基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員得相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問(wèn)題，省公司連發(fā)了相關(guān)文件，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí)，有些問(wèn)題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí)，再業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行"兩個(gè)規(guī)范"，增加了活動(dòng)量，加之后來(lái)新險(xiǎn)種得上市，業(yè)績(jī)攀升，收入增加，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。

述職人：____

年月日

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理述職報(bào)告5尊敬的民生銀行信用卡中心領(lǐng)導(dǎo)：

我于20____年5月15日至今，在民生銀行信用卡中心上海一部市場(chǎng)室工作了3年，現(xiàn)在是20236團(tuán)隊(duì)的高級(jí)客戶經(jīng)理。我在團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩的幫助下從一名見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理做到了現(xiàn)在的高級(jí)客戶經(jīng)理，20____年度獲得了優(yōu)秀員工獎(jiǎng)和突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng),20____年度獲得杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和年度銀牌客戶經(jīng)理的榮譽(yù)稱號(hào)。3年來(lái)業(yè)績(jī)始終排名在卡中心榜首。得到了卡中心領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可和賞識(shí)。在信用卡部日常工作中堅(jiān)持以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的作業(yè)模式，無(wú)論是從個(gè)人業(yè)績(jī)還是個(gè)人能力的培養(yǎng)方面，都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。借此機(jī)會(huì)將3年以來(lái)的工作做如下述職。

一：入職培訓(xùn)階段

20____年5月15日經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的面試終于進(jìn)入了民生銀行信用卡中心，進(jìn)入民生銀行信用卡中心的辦公室的我被員工積極的工作態(tài)度所感染，從開(kāi)始抱著試試看的態(tài)度，到后來(lái)慢慢被民生銀行的企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)理念(國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)+民族品牌，締造“后來(lái)者”神話)所吸引，我心里暗暗規(guī)劃，工作的目的一、提高收入，改善生活;二、謀求職業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。通過(guò)培訓(xùn)使我更堅(jiān)定了信心。

二：入職第一年

20____年6月1日開(kāi)始了我的信用卡銷售工作，第一個(gè)月我就核卡63戶，由一名見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理升到了客戶經(jīng)理。實(shí)現(xiàn)了一個(gè)月就轉(zhuǎn)正的.客戶經(jīng)理。在該年度努力完成卡中心的任務(wù)，月月過(guò)考核拿提成。

三：入職第二年

篇（5）

進(jìn)入21世紀(jì)，我國(guó)銀保業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，合作的對(duì)象以及內(nèi)容逐漸寬泛起來(lái)，合作的銀行面由四大國(guó)有銀行逐漸擴(kuò)大到了幾乎所有的股份制商業(yè)銀行，的保險(xiǎn)品種既有壽險(xiǎn)也有產(chǎn)險(xiǎn)，的形式也由代收保費(fèi)，單一產(chǎn)品，發(fā)展到銀保相互滲透，產(chǎn)品、服務(wù)整合化、多元化。

(一)銀保業(yè)務(wù)的類型和機(jī)構(gòu)種類

目前，銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種分為：（1）壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)：分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)、投資連接險(xiǎn)以及年金險(xiǎn)；（2）產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)：交強(qiáng)險(xiǎn)、等車險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)；（3）收付業(yè)務(wù)：代收保費(fèi)、代支保險(xiǎn)金等。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)通常針對(duì)銀行的個(gè)人客戶，產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)則可涵蓋銀行的對(duì)公和對(duì)私客戶，的銀行除了農(nóng)發(fā)、國(guó)開(kāi)，幾乎包含了所有銀行，而被的保險(xiǎn)公司有中國(guó)人壽、太平洋人壽、平安人壽、泰康人壽、新華人壽、人民人壽、人民健康、太平人壽、陽(yáng)光人壽、人保人壽、平安財(cái)險(xiǎn)、太平洋財(cái)險(xiǎn)、天安保險(xiǎn)、華安保險(xiǎn)、大地保險(xiǎn)、中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)等公司。

（二）銀保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

作為銀行中間業(yè)務(wù)收益率較高的銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在商業(yè)銀行零售中間業(yè)務(wù)收入的占比是越來(lái)越高，銀保業(yè)務(wù)的銀行手續(xù)費(fèi)收益，按保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)顯示：2005年25.8億元，2006年32.16億元，2007年45.32億元，2008年96.89億元,2009年112.73億元,2010年上半年74.14億元。（數(shù)據(jù)來(lái)源：2006-2008年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告，2009～2010年上半年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)報(bào)告）

根據(jù)以上數(shù)據(jù)可以看出，銀行保險(xiǎn)作為一種新型的保險(xiǎn)概念，在金融合作中，體現(xiàn)出銀行與保險(xiǎn)公司強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，互聯(lián)互動(dòng)的局面。其優(yōu)勢(shì)在于：第一，對(duì)于消費(fèi)者而言，這是一種可以通過(guò)銀行柜面或理財(cái)中心進(jìn)行的簡(jiǎn)單、便捷的購(gòu)買方式。主要表現(xiàn)在：成本低、安全可靠和購(gòu)買方便。保險(xiǎn)公司通過(guò)銀行柜面或理財(cái)中心銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，可使公司的經(jīng)營(yíng)成本下降，保險(xiǎn)產(chǎn)品費(fèi)率降低，給消費(fèi)者更多實(shí)惠；消費(fèi)者通過(guò)銀行辦理投保相關(guān)手續(xù)，可確保消費(fèi)者的資金安全；銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)各地，消費(fèi)者可隨時(shí)隨地購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品，同時(shí)便于與家庭預(yù)算相結(jié)合，選擇符合實(shí)際需求的產(chǎn)品。第二，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，可以通過(guò)銷售多樣化的產(chǎn)品，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度，通過(guò)保險(xiǎn)產(chǎn)品加強(qiáng)其中間業(yè)務(wù)收入，獲得較高的收益率，而且保險(xiǎn)產(chǎn)品保障性的特點(diǎn)，必然成為銀行代客理財(cái)?shù)闹虚L(zhǎng)期規(guī)劃品種。第三，對(duì)保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)公司提品，銀行提供銷售渠道，保險(xiǎn)公司利用銀行密集的網(wǎng)點(diǎn)可以提高銷售并且降低成本，從而可以以更低的價(jià)格為客戶提供更好的產(chǎn)品，同時(shí)，保險(xiǎn)公司利用銀行的客戶資源和信譽(yù)，再配合以保險(xiǎn)公司的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，可以樹(shù)立良好的品牌形象，開(kāi)拓更多的客戶源。

（三）業(yè)務(wù)的操作流程介紹

銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分為手工單和銀保通。目前壽險(xiǎn)基本滿足銀保通，車險(xiǎn)基本通過(guò)手工單實(shí)現(xiàn)。

手工單業(yè)務(wù)是指由銀行柜面柜員收款后打到保險(xiǎn)公司賬戶,同時(shí)向客戶出具收據(jù),并將保險(xiǎn)公司的收據(jù)聯(lián)，加蓋銀行公章后返回保險(xiǎn)公司,在收到銀行回單后保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門兩位財(cái)務(wù)人員會(huì)對(duì)收據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和復(fù)核,在確認(rèn)無(wú)誤后，保險(xiǎn)公司銀行保險(xiǎn)部員工將投保書(shū)交到運(yùn)營(yíng)部門進(jìn)行掃描歸檔,掃描后的投保書(shū)影像會(huì)由后援中心核保室進(jìn)行核保，符合承保條件的就由保險(xiǎn)公司進(jìn)行承保，制作保單并由客戶經(jīng)理將保單送達(dá)客戶，在客戶簽收后，將保單回執(zhí)回收到業(yè)服柜面進(jìn)行回銷。

銀保通是一個(gè)可以由銀行柜員當(dāng)場(chǎng)承保的系統(tǒng)，該系統(tǒng)自身就帶有核保功能，通過(guò)銀保通系統(tǒng)核保符合投保條件的，銀行柜員可以當(dāng)場(chǎng)制作保單，由客戶當(dāng)場(chǎng)簽收保單回執(zhí)，銀行柜員當(dāng)即將客戶賬款打入保險(xiǎn)公司的賬戶，保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理把投保書(shū)及相關(guān)投保資料帶回公司進(jìn)行回錄，再交運(yùn)營(yíng)部門進(jìn)行掃描歸檔。銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶資金的進(jìn)出都是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬完成的?？蛻糍Y金的進(jìn)入過(guò)程是客戶自己根據(jù)投保需求，銀行柜面通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式將賬款打到保險(xiǎn)公司賬戶，同時(shí)向客戶出具收據(jù),并將保險(xiǎn)公司收據(jù)聯(lián)，加蓋銀行公章后返回保險(xiǎn)公司,在收到銀行回單后保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門兩位財(cái)務(wù)人員會(huì)對(duì)收據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和復(fù)核。退保時(shí)的資金流出過(guò)程是客戶簽名授權(quán)客戶經(jīng)理到銀行柜面辦理,在銀行柜員核對(duì)客戶簽名相符后進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,賬款直接轉(zhuǎn)到客戶提供的活期賬戶中,不過(guò)現(xiàn)金。

（四）銀保業(yè)務(wù)客戶信息、交易憑證、資金的交換過(guò)程示意圖

銀保通系統(tǒng)銷售業(yè)務(wù)流程圖：

投保人在銀行柜面填寫投保單銀行經(jīng)辦初審合格收單銀行經(jīng)辦在“銀保通”系統(tǒng)錄入投保事項(xiàng)“銀保通”打印客戶確認(rèn)書(shū)客戶確認(rèn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員將保險(xiǎn)合同及相關(guān)投保資料帶回存檔（銀保雙方均有交接記錄）

資金：客戶確認(rèn)客戶資金（現(xiàn)金或存折）銀行網(wǎng)點(diǎn)暫收賬戶分行賬務(wù)中心暫收賬戶保險(xiǎn)公司保費(fèi)歸集賬戶

非銀保通（手工單）銷售業(yè)務(wù)流程圖：

投保人在銀行柜面填寫投保單銀行經(jīng)辦初審合格收單銀行經(jīng)辦將投保單及相關(guān)投保資料、銀行轉(zhuǎn)賬收費(fèi)憑證交保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理把資料帶回交公司相關(guān)部門審核，確認(rèn)款是否到賬出保單交銀行指定人員轉(zhuǎn)交客戶客戶簽字確認(rèn)回執(zhí)交保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理保險(xiǎn)公司回銷

資金：客戶確認(rèn)投保填單將客戶資金轉(zhuǎn)入銀行歸集戶保險(xiǎn)公司保費(fèi)收集戶

二、銀保業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別及交易記錄保存存在的問(wèn)題

（一）保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別方面

1.業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別的基本現(xiàn)狀。根據(jù)調(diào)研，所有銀保業(yè)務(wù)均簽訂有協(xié)議，客戶身份初次識(shí)別工作基本都是通過(guò)銀行來(lái)做的，但只有來(lái)自四大國(guó)有銀行的問(wèn)卷顯示他們要做客戶身份核查手續(xù)，其他銀行沒(méi)有提及，并且也只有中國(guó)人壽、平安等大的保險(xiǎn)公司明確表示與銀行簽訂了《反洗錢補(bǔ)充協(xié)議》或《反洗錢特別約定》。此外，在問(wèn)卷調(diào)查中，保險(xiǎn)公司也普遍反映，銀行提供的相關(guān)投保資料存在錯(cuò)誤信息，例如錯(cuò)誤的聯(lián)系方式、地址、身份證件有效期等等。

2.業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別的操作缺陷。（1）保險(xiǎn)業(yè)通過(guò)銀行獲取客戶基本身份信息的質(zhì)量問(wèn)題（完整性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性）。銀保建立業(yè)務(wù)時(shí)，由于相關(guān)的法規(guī)沒(méi)有明確受托方的義務(wù)及承擔(dān)的法律責(zé)任，銀行的主動(dòng)性和積極性不高，部分銀行機(jī)構(gòu)不重視客戶身份識(shí)別，不能提供完整的客戶身份資料，因此，通過(guò)機(jī)構(gòu)獲取的客戶基本身份信息不完整，身份證件的復(fù)印件也通常只有投保人的，而沒(méi)有被保險(xiǎn)人的；而且，保險(xiǎn)公司反映手工出單往往會(huì)出現(xiàn)客戶身份識(shí)別不及時(shí)的現(xiàn)象；加之錯(cuò)誤信息普遍存在，因此，客戶身份識(shí)別的準(zhǔn)確性也是不能保證的。（2）對(duì)代銷客戶的身份重新識(shí)別問(wèn)題。銀行一般只保險(xiǎn)公司的新契約業(yè)務(wù)，對(duì)于保險(xiǎn)合同的變更或者客戶身份的重新識(shí)別工作由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)，按照規(guī)定要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，部分保險(xiǎn)公司銀保產(chǎn)品實(shí)行了100%的電話回訪，辦理保全、變更、賠款、給付業(yè)務(wù)時(shí)，均保存了客戶的身份證明資料。但由于保險(xiǎn)公司沒(méi)有配置公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，只能識(shí)別客戶身份證件表面的真實(shí)性。（3）對(duì)代銷客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類與高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核問(wèn)題。調(diào)查問(wèn)卷顯示，中國(guó)人壽、太平洋人壽等保險(xiǎn)公司開(kāi)始實(shí)施客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，中國(guó)人壽擬定每半年進(jìn)行一次審核和劃分，具體做法是2007年8月1日――2008年12月31日的業(yè)務(wù)每半年進(jìn)行一次客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和資料審核，各分公司通過(guò)總公司下發(fā)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶抽取程序?qū)?shù)據(jù)進(jìn)行抽取，發(fā)到各分公司進(jìn)行客戶資料的人工審核和等級(jí)劃分；對(duì)于2009你1月1日至今的業(yè)務(wù)，中國(guó)人壽總公司規(guī)定需在業(yè)務(wù)發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。其余公司沒(méi)有反映這個(gè)問(wèn)題。（4）保險(xiǎn)業(yè)與機(jī)構(gòu)之間的系統(tǒng)技術(shù)缺陷。保險(xiǎn)公司與銀行的系統(tǒng)相對(duì)獨(dú)立，銀保通只能提供壽險(xiǎn)的大部分險(xiǎn)種和財(cái)險(xiǎn)的分紅理財(cái)類等險(xiǎn)種投保，且在銀行系統(tǒng)無(wú)法實(shí)現(xiàn)保單查詢、分紅通知書(shū)打印、保全變更等操作，因此，保險(xiǎn)公司對(duì)于客戶信息的確認(rèn)，只有通過(guò)后續(xù)的電話回訪，這就造成客戶身份識(shí)別與重新識(shí)別工作疏漏可能性的存在。(5)其他缺陷。目前銀保合作僅僅是業(yè)務(wù)，沒(méi)有形成范圍更廣、內(nèi)容更多、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的深層次合作，這幾年，隨著《反洗錢法》的頒布和深入實(shí)施，作為方的銀行在反洗錢方面雖提高了一些履職意識(shí)，但出于對(duì)自身利益的維護(hù)，銀保業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別義務(wù)還是履行不到位；而保險(xiǎn)公司為了提高業(yè)績(jī)，也往往聽(tīng)之任之。

（二）保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)客戶身份資料及交易記錄方面

1.保險(xiǎn)業(yè)與被機(jī)構(gòu)的客戶身份資料及交易記錄保存情況。保險(xiǎn)公司對(duì)收回的客戶身份證明進(jìn)行掃描，存入影像系統(tǒng)，客戶身份證明復(fù)印件按照保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，作為業(yè)務(wù)檔案的重要資料保存。目前，保險(xiǎn)公司保存投保資料及客戶身份資料的年限均長(zhǎng)于反洗錢相關(guān)法規(guī)要求保存的年限。

2.業(yè)務(wù)客戶身份資料及交易記錄保存的操作問(wèn)題。（1）獲取由業(yè)務(wù)產(chǎn)生的客戶身份資料及交易記錄的質(zhì)量問(wèn)題。從操作層面上，由于相關(guān)的法規(guī)沒(méi)有明確受托方履行反洗錢的義務(wù)及承擔(dān)的法律責(zé)任，加之受托方在保險(xiǎn)市場(chǎng)的強(qiáng)勢(shì)地位，導(dǎo)致受托方提供給保險(xiǎn)公司的部分客戶身份資料存在不全面，甚至是身份證過(guò)期的情況。（2）業(yè)務(wù)產(chǎn)生的客戶身份資料及交易記錄的保存形式與保存年限?？蛻羯矸葑C明資料基本納入保險(xiǎn)公司的影像系統(tǒng)管理，客戶身份證明納入業(yè)務(wù)檔案管理，按照保監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)檔案管理的規(guī)定實(shí)行分類管理。一般壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)檔案的保存年限基本是長(zhǎng)期，超過(guò)10年以上，財(cái)險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)檔案的保存年限也能完全符合反洗錢相關(guān)法規(guī)要求。

（三）業(yè)務(wù)產(chǎn)生的可疑交易報(bào)告篩選、識(shí)別和報(bào)送方面

1.業(yè)務(wù)產(chǎn)生的可疑交易報(bào)告篩選、識(shí)別及報(bào)送的基本現(xiàn)狀。保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的可疑交易（包括業(yè)務(wù)）目前主要依靠總公司開(kāi)發(fā)的反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別，從系統(tǒng)提取數(shù)據(jù)后經(jīng)由人工進(jìn)行判斷、識(shí)別，向總公司報(bào)告。只有少數(shù)保險(xiǎn)公司與銀行簽訂協(xié)議，要求銀行柜面人員能夠協(xié)助配合保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)、識(shí)別、報(bào)告可疑交易。

2.業(yè)務(wù)產(chǎn)生的可疑交易報(bào)告篩選、識(shí)別及報(bào)送的潛在問(wèn)題。（1）業(yè)務(wù)產(chǎn)生的可疑交易報(bào)告初步篩選的潛在問(wèn)題受相關(guān)崗位（包括保險(xiǎn)公司及銀行）專業(yè)技能、職業(yè)敏銳度、不關(guān)注等因素的制約，銀行柜面人員客觀上存在未能在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易的可能。（2）進(jìn)行人工識(shí)別過(guò)程中的潛在問(wèn)題。由于產(chǎn)品及保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)的特殊性，在承保環(huán)節(jié)無(wú)法對(duì)客戶職業(yè)背景及經(jīng)濟(jì)狀況進(jìn)行充分調(diào)查和了解，導(dǎo)致在大額和可疑交易進(jìn)行人工識(shí)別時(shí)缺乏充分的資料，無(wú)法進(jìn)行判斷；加之技術(shù)支持并不能完全到位，保險(xiǎn)公司與非同業(yè)機(jī)構(gòu)（銀行）的信息共享也存在問(wèn)題，因此，信息的缺失必然造成人工識(shí)別的不完整，進(jìn)而影響可疑交易的識(shí)別和判斷。（3）其他潛在問(wèn)題。由于保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員的高流動(dòng)率特點(diǎn)，更換頻繁，導(dǎo)致識(shí)別人員從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不豐富、可疑交易的表現(xiàn)形式掌握不透徹以及職業(yè)的敏銳性欠缺，可疑交易不能被充分關(guān)注。

三、對(duì)保險(xiǎn)業(yè)與銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中存在問(wèn)題的反洗錢工作建議

依據(jù)以上分析，我們不難發(fā)現(xiàn)，銀保業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別與重新識(shí)別、客戶資料保存的完整性、可疑交易甄別報(bào)告等方面的工作都存在著不同程度的問(wèn)題，因此，我們?cè)谔岢鼋ㄗh之時(shí)，首先需要審視我們的法規(guī)是否對(duì)上述問(wèn)題作出了明確規(guī)定，并且相關(guān)規(guī)定是否具有可操作性。

《反洗錢法》第三章第十七條規(guī)定“金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任”。調(diào)查結(jié)果顯示，保險(xiǎn)公司希望銀行機(jī)構(gòu)可以代其履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，至少是初次識(shí)別工作，但保險(xiǎn)公司是被動(dòng)方，加之，缺乏可以控制局面的有效手段，因此，“應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施”是不完全可操作的，同時(shí)，“第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任”。這個(gè)也是不適當(dāng)?shù)?，同是金融機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，為什么誰(shuí)充當(dāng)了第三方便可免責(zé)？

因此，給予了以下建議：

（一）從法規(guī)上完善保險(xiǎn)方履行客戶身份識(shí)別及交易記錄保存的義務(wù)及法律責(zé)任，提高非同業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)履行反洗錢義務(wù)的積極性和主動(dòng)性

公開(kāi)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息，激勵(lì)約束各機(jī)構(gòu)自覺(jué)做好反洗錢工作。推進(jìn)行業(yè)自律，規(guī)范行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)行為。建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快建立對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢績(jī)效評(píng)估制度，對(duì)各機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類分等級(jí)評(píng)價(jià)，并適時(shí)公開(kāi)對(duì)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果。采取相應(yīng)的激勵(lì)措施，正面、積極的肯定金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開(kāi)展成果，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢活動(dòng)；或是提供相應(yīng)的金融優(yōu)惠措施，對(duì)工作落實(shí)到位，反洗錢效果顯著的單位，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、再貸款等方面給予政策優(yōu)惠。而對(duì)于部分金融機(jī)構(gòu)不能很好履行反洗錢任務(wù)的，應(yīng)采取有針對(duì)性的高管會(huì)談、誡勉談話、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式來(lái)督促和加強(qiáng)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的認(rèn)識(shí)和責(zé)任心。

（二）加強(qiáng)多方位的監(jiān)管力度，健全雙方委托協(xié)議內(nèi)容，明確委托雙方在客戶身份識(shí)別的基本內(nèi)容

與銀行金融機(jī)構(gòu)在資金結(jié)算方面合作的大趨勢(shì)已不可逆轉(zhuǎn)。因此，為了有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，必須加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的配合，共享一些信息要素，使雙方保存的交易記錄信息能夠滿足可疑交易報(bào)告的需要，消除資金監(jiān)測(cè)的空白地帶，從而達(dá)到控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的目的。所以，銀保業(yè)務(wù)簽訂合作協(xié)議時(shí)，有必要明確銀保雙方反洗錢履職責(zé)任，相關(guān)反洗錢條款必須作為合作協(xié)議的必要條款。明確以委托機(jī)構(gòu)為義務(wù)主體，各受托機(jī)構(gòu)在操作過(guò)程中對(duì)客戶身份識(shí)別將負(fù)有連帶責(zé)任。建議加強(qiáng)非同業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間在辦理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中客戶身份真實(shí)性的審查。建議委托機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份重新識(shí)別制度。明確銀保雙方在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的協(xié)作關(guān)系，依賴其他金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別信息的，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)，相互間應(yīng)能提供必要的協(xié)助。明確銀行在銀保業(yè)務(wù)中，應(yīng)具有協(xié)助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑交易的識(shí)別義務(wù)，建立相同客戶可疑信息交換制度。

（三）在現(xiàn)有銀保系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，搭建高效、完善的洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)

一是目前，為了從根本上解決保險(xiǎn)業(yè)客戶身份識(shí)別缺乏有效手段的局面，應(yīng)考慮幫助保險(xiǎn)業(yè)從自身解決客戶身份識(shí)別這個(gè)問(wèn)題，盡快促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的開(kāi)通。二是細(xì)化業(yè)務(wù)的交接流程，針對(duì)銀行新開(kāi)賬戶都需進(jìn)行客戶身份核查手續(xù)，考慮銀行在移交投保資料時(shí)，加入提供一份經(jīng)銀行核查的客戶身份證明結(jié)果復(fù)印件（加蓋銀行章）給保險(xiǎn)公司。應(yīng)將客戶身份識(shí)別工作與資金和交易監(jiān)測(cè)工作有效結(jié)合，充分運(yùn)用客戶身份識(shí)別工作獲取的客戶姓名、銀行賬號(hào)等信息，并根據(jù)這些信息制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，建立這些信息與資金交易的關(guān)聯(lián)關(guān)系，發(fā)揮客戶身份識(shí)別在反洗錢工作的基礎(chǔ)作用。三是加大反洗錢知識(shí)宣傳和培訓(xùn)，提高人員的技能。銀行業(yè)務(wù)的人員要加大對(duì)人員保險(xiǎn)知識(shí)和反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)力度，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面并具有可操作性，保險(xiǎn)公司形成反洗錢的程序操作手冊(cè)，便于銀行柜面人員更易于反洗錢操作，保證反洗錢操作的規(guī)范化、制度化。

參考文獻(xiàn)

[1]中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)：《2006年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》.2007年2月.

[2]中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)：《2007年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》.2008年2月.

篇（6）

團(tuán)隊(duì)述職報(bào)告1經(jīng)過(guò)公司全體員工齊心協(xié)力，團(tuán)結(jié)一致，克服困難，積極開(kāi)拓，并一切按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，積極科學(xué)化民主化市場(chǎng)化的運(yùn)作，采取了精心革新，細(xì)致調(diào)整，轉(zhuǎn)機(jī)建制等一系列得力的舉措，贏得了新公司開(kāi)門紅，順利進(jìn)行了新舊交接平穩(wěn)過(guò)渡與快速發(fā)展的良好局面。在新公司按照全新體制下運(yùn)行的開(kāi)局關(guān)鍵之年，我有幸親歷并承蒙董事會(huì)的信任，受聘為公司的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，現(xiàn)就一年來(lái)的履職情況作述職報(bào)告如下：

一、全省規(guī)模人力實(shí)現(xiàn)歷史性突破

截至目前，全省共有直銷人力23人，專職交叉銷售專員27人，兼職交叉銷售專員7人，規(guī)模人力的增長(zhǎng)給團(tuán)體業(yè)務(wù)的大發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、交叉銷售專員配置實(shí)現(xiàn)了新突破

全省交叉銷售專員隊(duì)伍由年初的5名增加到27名，兼職專員7名。

三、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有了新的突破

由我部、工行和太平養(yǎng)老公司共同攜手承辦的吉林省農(nóng)電有限公司企業(yè)年金項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段，團(tuán)體部年金小組3人已經(jīng)配齊，并且參加總公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為年金業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

四、渠道開(kāi)發(fā)建設(shè)取得新突破

截至到目前全省已經(jīng)先后開(kāi)發(fā)了航意險(xiǎn)、農(nóng)發(fā)行、小額信貸、旅游險(xiǎn)、sos、建工險(xiǎn)、學(xué)平險(xiǎn)等穩(wěn)定客戶群，積淀了大量的續(xù)期客戶，為明年的保費(fèi)增長(zhǎng)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?，F(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)發(fā)中介渠道業(yè)務(wù)，組建中介和大項(xiàng)目工作領(lǐng)導(dǎo)小組，吸引社會(huì)各界精英參與團(tuán)險(xiǎn)事業(yè)。繼續(xù)與一汽集團(tuán)、勞動(dòng)保障廳、市公安局、松原油田、建委、農(nóng)行洽談團(tuán)體大項(xiàng)目合作。

五、基礎(chǔ)建設(shè)及后援服務(wù)能力有了新突破

年初修改團(tuán)體基本法，編寫基礎(chǔ)管理手冊(cè)，建章改制，提高晨夕會(huì)質(zhì)量，后援服務(wù)人員明確分工，做到核保、理賠責(zé)任到人，出險(xiǎn)理賠服務(wù)到位，提升了公司形象。

六、隊(duì)伍系統(tǒng)培訓(xùn)工作有了新突破

充分利用總分公司資源，力爭(zhēng)更多人力得到培訓(xùn)提高的機(jī)會(huì)。全年參加總公司培訓(xùn)人力：直銷4人4次、交叉銷售11人6次。分公司團(tuán)體部自行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)每2月一次，交叉銷售專員兼職專員培訓(xùn)班2次。通過(guò)培訓(xùn)提高了團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能，促進(jìn)了團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

上述就是我公司這段時(shí)間以來(lái)的業(yè)績(jī)以及個(gè)人的成長(zhǎng)經(jīng)歷，當(dāng)然在這過(guò)程中我要感謝卡中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的認(rèn)可、感謝總經(jīng)理對(duì)我的栽培、感謝20236團(tuán)隊(duì)成員給予我的支持與幫助、感謝市場(chǎng)室整個(gè)氛圍，讓我不斷進(jìn)步，我堅(jiān)信在今后的工作中會(huì)有更好的工作表現(xiàn)。銷售是個(gè)人能力的體現(xiàn)，而銷售管理則是一門藝術(shù)。需要長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，進(jìn)步再學(xué)習(xí)。我會(huì)努力學(xué)好團(tuán)隊(duì)管理這門藝術(shù)，實(shí)現(xiàn)我人生的又一個(gè)挑戰(zhàn)。希望領(lǐng)導(dǎo)能給我這個(gè)舞臺(tái)，我會(huì)珍惜這個(gè)來(lái)之不易的機(jī)會(huì)。

請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)審閱。

團(tuán)隊(duì)述職報(bào)告2尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

20____年9月，我由____汽車銷售服務(wù)有限公司調(diào)到壽光玄武任管理部經(jīng)理。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持以及同志們的協(xié)助下，管理部完成了各項(xiàng)工作，和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)，為公司的發(fā)展做出了一定的貢獻(xiàn)。我也做了大量的工作，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)的肯定和同志們的信任。下面，我向大家簡(jiǎn)單報(bào)告工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)

作為管理部經(jīng)理，要想作好本職工作，首先必須在思想上與集團(tuán)和公司保持高度的一致。我始終認(rèn)為，只有認(rèn)真執(zhí)行集團(tuán)公司文件，服從公司領(lǐng)導(dǎo)，才能排除一切干擾，戰(zhàn)勝一切困難，干好管理工作。為此我認(rèn)真學(xué)習(xí)了集團(tuán)文件精神并在實(shí)際工作中不斷加以實(shí)踐，實(shí)事求是，公平公開(kāi)。在工作中，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行集團(tuán)和公司領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)指示、規(guī)定。時(shí)刻不放松學(xué)習(xí)，始終使自己的思想跟得上公司的發(fā)展。

二、提高管理能力

作為一名管理干部，做到恪盡職守，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極協(xié)調(diào)與集團(tuán)公司及各部門的關(guān)系，作好后勤工作，配合各部門作好工作。去年剛到公司，為了熟悉業(yè)務(wù)，我經(jīng)常向公司領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，逐漸熟悉和掌握了管理部的`工作方法，認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)要求，實(shí)行公開(kāi)、民主管理。在工作中，我積極向領(lǐng)導(dǎo)反映職工的意見(jiàn)和建議，認(rèn)真維護(hù)職工權(quán)益，積極為職工在生活方面創(chuàng)造條件，改善職工伙食，安裝太陽(yáng)能熱水器等，將公司對(duì)職工的關(guān)心送達(dá)到每名職工心中。

三、推進(jìn)工作的全面進(jìn)步

在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我?guī)ьI(lǐng)本部門同志，完成了各項(xiàng)工作指標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。未發(fā)生重大安全事故。開(kāi)業(yè)初期，根據(jù)集團(tuán)文件結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定、完善了一些公司制度，包括伙房、宿舍、保安、考勤、電腦、處罰等，在公司領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)下，積極拓展外部關(guān)系，認(rèn)真做好接待工作。積極向公司領(lǐng)導(dǎo)提出自己的建議，力爭(zhēng)做到發(fā)展要有新思路，工作要有新舉措。春節(jié)過(guò)后，新建了車棚，方便職工停車，4月份，開(kāi)始籌建蔬菜大棚，現(xiàn)已開(kāi)始種植，很快就可以為集團(tuán)和職工食堂提供綠色無(wú)公害蔬菜。

四、服從大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作

我深知，一個(gè)人的力量是微不足道的。要想在工作上取得成績(jī)，就必須依靠全體同志，形成合力，才能開(kāi)創(chuàng)工作的新局面。在工作上，我努力支持其他各部門的工作，為其他同志的工作創(chuàng)造良好的氛圍和環(huán)境。互相尊重，互相配合。同時(shí)，勇于開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，對(duì)其他同志的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤及時(shí)地指出，并督促改正;對(duì)自己在工作上的失誤也能主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，并努力糾正。經(jīng)常和一線職工交流，傾聽(tīng)他們的心聲，品味他們的辛苦，解決他們的實(shí)際困難，這樣，不僅把握了職工們思想的脈絡(luò)，也取得了同志們的理解和信任，取得了很好的效果。

五、以身作則，真抓實(shí)干

公司的各項(xiàng)制度在不斷完善，但是，如果沒(méi)有人去認(rèn)真執(zhí)行，各種制度、規(guī)定就有停留在紙上的危險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，職工看干部。作為一名中層干部，我深知自己的一言一行是很多同志們行為的標(biāo)尺。職工不會(huì)看干部說(shuō)得多么動(dòng)聽(tīng)，而會(huì)看你實(shí)際做得如何。為此，在行動(dòng)上，我堅(jiān)持“要求別人做到的，自己首先做到?！眹?yán)格遵守公司內(nèi)部的各項(xiàng)制度和規(guī)定，絕不帶頭違反。

以上是我對(duì)來(lái)____工作的簡(jiǎn)要回顧。通過(guò)將近一年的努力，我在工作上取得了一定的成績(jī)，我認(rèn)為大體上是好的，但是我也清醒地看到我身上存在的缺點(diǎn)和不足。如：領(lǐng)導(dǎo)能力有待加強(qiáng)，管理力度不大，工作方法單一等，我會(huì)在今后的工作中努力加以改正，也希望全體同志對(duì)我今后的工作給予支持和監(jiān)督。謝謝大家。

團(tuán)隊(duì)述職報(bào)告3今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)____營(yíng)銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和____中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到20____年__月__日，完成保費(fèi)__萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的__%，超額完成__萬(wàn)元，并計(jì)劃截止到20____年__月__日完成保費(fèi)__萬(wàn)元，計(jì)劃超額__萬(wàn)元。

今天，按照____中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20____年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此____營(yíng)銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬(wàn)左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代____店和中國(guó)一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊懀赺___縣人民心中樹(shù)立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問(wèn)題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：

一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高。

二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問(wèn)題我將在今后的工作中加以克服和改正。

團(tuán)隊(duì)述職報(bào)告4自__年__月入職以來(lái)，不覺(jué)已半年有余。在同事及公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我們銷售工作的開(kāi)展有了一定的成效，但也存在許多的問(wèn)題與不足。適逢危機(jī)下嚴(yán)峻市場(chǎng)形勢(shì)的挑戰(zhàn)，作為銷售負(fù)責(zé)人的我自當(dāng)不遺余力、竭盡全力、傾其所有地工作態(tài)度拼力把銷售工作做好、抓好，以不辜負(fù)同事及領(lǐng)導(dǎo)的信任與支持。下面我將從以下四個(gè)方面來(lái)進(jìn)行闡述，請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)給予修正。

一、工作匯總

(一) 秉承原則與目標(biāo)

1、原則：全心實(shí)意、愛(ài)廠如家、相信團(tuán)隊(duì)的力量、把崗位工作當(dāng)作事業(yè)來(lái)做

2、目標(biāo)：不斷學(xué)習(xí)提高、創(chuàng)新自我;打造一支過(guò)硬的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì);堅(jiān)持以‘打造中國(guó)最好的__供應(yīng)商’為目標(biāo)來(lái)嚴(yán)律其行

(二) 具體工作內(nèi)容

1、自我學(xué)習(xí)、塑造

本人機(jī)電一體化專業(yè)，從事了兩年__產(chǎn)品的設(shè)計(jì)工作而后一直從事機(jī)電產(chǎn)品的營(yíng)銷工作。雖在建筑行業(yè)做業(yè)務(wù)已有四年之多，但不同的產(chǎn)品就有不同的營(yíng)銷模式。為此自入職以來(lái)，我首先自己在學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)、行業(yè)情況熟悉、公司本產(chǎn)品發(fā)展定位、該產(chǎn)品營(yíng)銷模式等方面一直在做努力，只有這樣我才能適應(yīng)該產(chǎn)品的市場(chǎng)營(yíng)銷工作。

2、團(tuán)隊(duì)建設(shè)與發(fā)展

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間學(xué)習(xí)與鍛煉后，我慢慢熟悉了產(chǎn)品知識(shí)及其行業(yè)情況。也明白了公司該產(chǎn)品發(fā)展歷程及組織配備等情況，但要有突破性、決定性發(fā)展單靠一個(gè)我在短時(shí)間內(nèi)是有難度的，再加上市場(chǎng)上對(duì)供應(yīng)商的要求也在逐步提高門檻，如不能在盡短時(shí)間內(nèi)拿到進(jìn)入證以后可能很難在__行業(yè)內(nèi)發(fā)展。于是為了公司在__產(chǎn)品市場(chǎng)有好的業(yè)績(jī)的發(fā)展，我便提出了創(chuàng)建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的申請(qǐng)。公司領(lǐng)導(dǎo)也非常重視并且果斷的批準(zhǔn)了我的要求，就這樣銷售團(tuán)隊(duì)在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下陸續(xù)建立了起來(lái)。從1個(gè)人到3個(gè)、到6個(gè)，從雛形的市場(chǎng)信息搜集到業(yè)務(wù)流程的一步步深入、技術(shù)方案的草繪，我們團(tuán)隊(duì)也逐漸完善起來(lái)。人心齊，泰山移。我相信隨著時(shí)間的推移、團(tuán)隊(duì)的完善建設(shè)，我們的銷售業(yè)績(jī)會(huì)一步步獲得強(qiáng)有力的提高。

3、銷售工作

有了‘自我學(xué)習(xí)、塑造’和‘團(tuán)隊(duì)建設(shè)與發(fā)展’的準(zhǔn)備與補(bǔ)充后，我們的銷售工作逐漸開(kāi)展開(kāi)來(lái)，項(xiàng)目信息量逐漸增加，意向項(xiàng)目也在加速，市場(chǎng)區(qū)域也在擴(kuò)大。

二、創(chuàng)新工作

我認(rèn)為，工作創(chuàng)新并不是執(zhí)意的一種創(chuàng)造，更重要的是體現(xiàn)的一種工作激情，一種激發(fā)自我潛能、提高工作價(jià)值的熱情。在這半年的時(shí)光里，我用‘創(chuàng)新工作’來(lái)形容所做的內(nèi)容應(yīng)該不為過(guò)。

(一) 充分的信任

“高山因?yàn)橛写蟮氐男湃危乓倭⒌梦《雺延^;小溪因?yàn)橛写蠛５男湃?才獲得更廣闊的生命?！惫ぷ鞲侨绱?，在我所帶領(lǐng)過(guò)的團(tuán)隊(duì)之中，我都是以信任的態(tài)度去實(shí)施的，用人不疑疑人就不用。所以在今后的工作當(dāng)中，我仍以此心去實(shí)施。

(二) 敢想、敢做

來(lái)到公司做銷售工作，可以說(shuō)公司僅提供給我市場(chǎng)空間，其余諸如業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等給予的很少。但我選擇了這份工作，我就要去克服、去努力、去實(shí)現(xiàn)。于是，自己勤力去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)、自己去網(wǎng)上搜索信息了解市場(chǎng)及行業(yè)情況、自己到市場(chǎng)去體驗(yàn)該產(chǎn)品的銷售。進(jìn)過(guò)一段時(shí)間的磨練，我認(rèn)為改變公司該產(chǎn)品的銷售窘境得需要一支團(tuán)隊(duì)來(lái)。于是在頂著一些壓力下我勇于提出自己建立銷售團(tuán)隊(duì)的提議，當(dāng)時(shí)不考慮提出后自我是否能在公司待下去，只考慮如改變現(xiàn)狀的話這應(yīng)該是比較好的策略。但公司領(lǐng)導(dǎo)給于了相當(dāng)?shù)男湃闻c支持，我可以建立銷售團(tuán)隊(duì)了。高興之余就是我要敢于去實(shí)施的信心與努力了，雖沒(méi)有達(dá)到自己預(yù)期目標(biāo)，但時(shí)間還是證明了我的銷售方向和一些努力是正確的。

(三) 工作不拘一格

走到現(xiàn)在，工作單位也有4個(gè)了，工作時(shí)間也有近8年了。接受了不同的工作內(nèi)容及流程，也接受了不同的企業(yè)文化。對(duì)我來(lái)說(shuō)應(yīng)該有一固定模式了，但所從事的崗位要求我不能固守，要學(xué)會(huì)適應(yīng)與變通。于是為了能最大程度的把營(yíng)銷工作做好，我便研究適應(yīng)所做產(chǎn)品的不同于以前的銷售模式，經(jīng)過(guò)近兩年的實(shí)踐也驗(yàn)證了我的想法與做法。我相信我能把產(chǎn)品營(yíng)銷工作做好、抓好，還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)放心。

(四) 執(zhí)行力

為完成預(yù)定目標(biāo)，沒(méi)有好的執(zhí)行力是很難去完成的，但好的執(zhí)行力是需要一套完成的工作內(nèi)容、流程、考核措施等系統(tǒng)指標(biāo)的。因此自建立起銷售部以來(lái)，我一直在做這些工作努力。雖有些成效但還是沒(méi)有達(dá)到預(yù)期，所以我要在今后的工作中盡力去完善，以確保團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力能順暢的執(zhí)行下去。

(五) 重視團(tuán)隊(duì)的力量

“獨(dú)木不成林”這是我工作以來(lái)一直信奉的明理，所以在帶團(tuán)隊(duì)的這幾年中，我一直在培養(yǎng)、發(fā)展合適的銷售團(tuán)隊(duì)。通過(guò)團(tuán)隊(duì)有效的結(jié)構(gòu)設(shè)立、組合，各輝其職，為完成共同的目標(biāo)一起去努力，以實(shí)現(xiàn)個(gè)體所不能達(dá)到的績(jī)效。

我雖按照上述的思路努力地工作，但并沒(méi)有完成預(yù)期目標(biāo)，這與我個(gè)人也有很大的原因，總結(jié)有如下幾條：

1、對(duì)工作不夠認(rèn)真，技術(shù)及業(yè)務(wù)知識(shí)還不夠全面。

2、對(duì)自己要求不夠嚴(yán)格，容易被周圍的環(huán)境所影響而有所動(dòng)搖。

3、對(duì)時(shí)間安排不夠合理，一些工作安排不能按時(shí)完成。

4、對(duì)團(tuán)隊(duì)成員要求、期望過(guò)高，認(rèn)識(shí)不充分。

5、對(duì)銷售部整體工作內(nèi)容制定的不夠全面，以致在工作中執(zhí)行不太順利。

6、與公司相關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)溝通的太少。

三、下步工作思路

隨著__項(xiàng)目合同的簽訂，我們銷售部市場(chǎng)開(kāi)展工作也即陸續(xù)積極展開(kāi)。為更好的做好產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣工作，現(xiàn)提出如下工作思路：

(一) 自我營(yíng)銷

這里所說(shuō)的‘自我營(yíng)銷’是指在目前公司組織架構(gòu)不發(fā)生變化的情況下由我們銷售部獨(dú)立開(kāi)展?fàn)I銷工作和公司獨(dú)自成立銷售公司(減少產(chǎn)品銷售稅率)來(lái)銷售兩種方式來(lái)進(jìn)行，現(xiàn)就目前公司組織架構(gòu)不發(fā)生變化的情況下由我們銷售部獨(dú)立開(kāi)展?fàn)I銷工作這種方式，談一下下步工作思路：

1、優(yōu)化部門架構(gòu)

銷售工作的順利開(kāi)展是需要不同崗位職責(zé)的人來(lái)共同完成的，現(xiàn)在我們有銷售員、技術(shù)支持、銷售助理崗位，我想隨著業(yè)務(wù)的逐漸展開(kāi)還要增加如：市場(chǎng)策劃、售后服務(wù)等崗位人員。人員結(jié)構(gòu)的不斷完善，每人的崗位職責(zé)更明晰、分工更明確、更專業(yè)，銷售工作也就更系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、可執(zhí)行化。

2、加大市場(chǎng)投入

產(chǎn)品銷售的成與敗、好與壞很大程度上得力于市場(chǎng)銷售網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)力度，尤其是在產(chǎn)品初期銷售當(dāng)中。產(chǎn)品變?yōu)樯唐酚袃煞N途徑：一是客戶主動(dòng)找到我們來(lái)采購(gòu)，二是我們主動(dòng)推銷給客戶。因此為更好的把公司生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品變?yōu)榭蛻羰种械纳唐?，我將從如下幾方面?lái)加強(qiáng)：

1) 提升品牌知名度，讓更多的客戶認(rèn)識(shí)、了解我們，讓我們被市場(chǎng)認(rèn)可。

2) 加強(qiáng)銷售隊(duì)伍建設(shè)，提高公司競(jìng)爭(zhēng)力，能在市場(chǎng)中站住、站穩(wěn)腳跟。

3) 加強(qiáng)銷售渠道建設(shè)，通過(guò)更多的銷售策略來(lái)拓寬我們的市場(chǎng)區(qū)域，擁有更多的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

(二) 整合營(yíng)銷

這里所說(shuō)的‘整合營(yíng)銷’是指通過(guò)尋求合作與支持來(lái)達(dá)到我們?cè)谠黾淤Y金實(shí)力、增強(qiáng)技術(shù)實(shí)力、產(chǎn)品線拓展等目的而進(jìn)行營(yíng)銷方式，可從以下方面來(lái)進(jìn)行：

1、成立__專業(yè)公司

吸引第三方投資，增加我們資金實(shí)力、引進(jìn)先進(jìn)管理思想和市場(chǎng)營(yíng)銷理念、經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化__的產(chǎn)品市場(chǎng)推廣。使我們的產(chǎn)品在全國(guó)迅速打開(kāi)局面，獲取更大的市場(chǎng)份額，以更好的成績(jī)擠進(jìn)潛力巨大的車庫(kù)行業(yè)。

2、和國(guó)外__公司聯(lián)營(yíng)成立公司

引進(jìn)先進(jìn)的__設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、安裝等國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)，以增強(qiáng)我們的產(chǎn)品技術(shù)實(shí)力，并且增強(qiáng)我們?cè)谛袠I(yè)內(nèi)及市場(chǎng)中品牌效應(yīng)。同時(shí)我們可以將產(chǎn)品銷售到國(guó)外去，慢慢打開(kāi)國(guó)外__市場(chǎng)，畢竟國(guó)外對(duì)__認(rèn)識(shí)已公共化。

3、與__中知名公司聯(lián)營(yíng)成立公司

為適應(yīng)__系統(tǒng)一體化的發(fā)展趨勢(shì)，盡早實(shí)現(xiàn)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，公用合作方強(qiáng)大的市場(chǎng)銷售網(wǎng)絡(luò)來(lái)實(shí)現(xiàn)我們短期內(nèi)不能實(shí)現(xiàn)的市場(chǎng)拓展效果。這樣的公司如：__公司、__公司等，這樣發(fā)展下去會(huì)在一定區(qū)域?qū)崿F(xiàn)__產(chǎn)品納入公共設(shè)施發(fā)展的趨勢(shì)，同時(shí)也給雙方帶來(lái)增倍的市場(chǎng)效應(yīng)。

四、市場(chǎng)展望

接觸__行業(yè)已近一年，對(duì)其未來(lái)的市場(chǎng)前景是很憧憬的，對(duì)行業(yè)發(fā)展是很有信心的，非常希望能在這個(gè)行業(yè)內(nèi)一直做下去。我相信公司也是看準(zhǔn)了這個(gè)前景型行業(yè)的，也是希望在車庫(kù)行業(yè)能有大發(fā)展才涉入的。所以在共識(shí)達(dá)成的情況下，我們要攜心同進(jìn)，共同來(lái)應(yīng)對(duì)這個(gè)激情與挑戰(zhàn)并存的產(chǎn)品營(yíng)銷。

以上是我近半年以來(lái)工作內(nèi)容述職體現(xiàn)，是站在公司產(chǎn)品可持續(xù)發(fā)展的角度來(lái)考慮的，如有不妥之處還望指正，敬請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)審議!

述職人：______

20____年____月____日

團(tuán)隊(duì)述職報(bào)告5尊敬的民生銀行信用卡中心領(lǐng)導(dǎo)：

我于20____年5月15日至今，在民生銀行信用卡中心上海一部市場(chǎng)室工作了3年，現(xiàn)在是20236團(tuán)隊(duì)的高級(jí)客戶經(jīng)理。我在團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩的幫助下從一名見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理做到了現(xiàn)在的高級(jí)客戶經(jīng)理，20____年度獲得了優(yōu)秀員工獎(jiǎng)和突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng),20____年度獲得杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和年度銀牌客戶經(jīng)理的榮譽(yù)稱號(hào)。3年來(lái)業(yè)績(jī)始終排名在卡中心榜首。得到了卡中心領(lǐng)導(dǎo)的.認(rèn)可和賞識(shí)。在信用卡部日常工作中堅(jiān)持以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的作業(yè)模式，無(wú)論是從個(gè)人業(yè)績(jī)還是個(gè)人能力的培養(yǎng)方面，都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。借此機(jī)會(huì)將3年以來(lái)的工作做如下述職。

一：入職培訓(xùn)階段

20____年5月15日經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的面試終于進(jìn)入了民生銀行信用卡中心，進(jìn)入民生銀行信用卡中心的辦公室的我被員工積極的工作態(tài)度所感染，從開(kāi)始抱著試試看的態(tài)度，到后來(lái)慢慢被民生銀行的企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)理念(國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)+民族品牌，締造“后來(lái)者”神話)所吸引，我心里暗暗規(guī)劃，工作的目的一、提高收入，改善生活;二、謀求職業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。通過(guò)培訓(xùn)使我更堅(jiān)定了信心。

二：入職第一年

20____年6月1日開(kāi)始了我的信用卡銷售工作，第一個(gè)月我就核卡63戶，由一名見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理升到了客戶經(jīng)理。實(shí)現(xiàn)了一個(gè)月就轉(zhuǎn)正的客戶經(jīng)理。在該年度努力完成卡中心的任務(wù)，月月過(guò)考核拿提成。

三：入職第二年

20____年度，我在我們團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩的幫助下，我的銷售業(yè)績(jī)出現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。由卡中心排名在中間的我脫穎而出，業(yè)績(jī)名列前茅。09年10月獲得了優(yōu)秀員工獎(jiǎng)，又在20____年會(huì)上獲得了突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。各種榮譽(yù)的得到我也不能驕傲，更使我堅(jiān)定了信心，一定要做的更好。

四：入職第三年

20____年度至今，20____年5月到20____年5月期間，我的銷售業(yè)績(jī)得到了更大的進(jìn)步，在這期間我的排名全是卡中心第一，創(chuàng)造了信用卡銷售的神話。銷售的成功使我要向更高的一個(gè)高度挑戰(zhàn)，那就是銷售管理。

上述就是我來(lái)民生銀行信用卡中心3年以來(lái)的業(yè)績(jī)以及個(gè)人的成長(zhǎng)經(jīng)歷，當(dāng)然在這過(guò)程中我要感謝卡中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的認(rèn)可、感謝我的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理徐浩對(duì)我的栽培、感謝20236團(tuán)隊(duì)成員給予我的支持與幫助、感謝市場(chǎng)室整個(gè)氛圍，讓我不斷進(jìn)步，我堅(jiān)信在今后的工作中會(huì)有更好的工作表現(xiàn)。銷售是個(gè)人能力的體現(xiàn)，而銷售管理則是一門藝術(shù)。需要長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，進(jìn)步再學(xué)習(xí)。我會(huì)努力學(xué)好營(yíng)銷管理這門藝術(shù)，實(shí)現(xiàn)我人生的又一個(gè)挑戰(zhàn)。希望領(lǐng)導(dǎo)能給我這個(gè)舞臺(tái)，我會(huì)珍惜這個(gè)來(lái)之不易的機(jī)會(huì)。

篇（7）

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告1

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

進(jìn)入__證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：

一、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

二、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使__服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告2

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

回顧走過(guò)的20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是20__年度金融銷售個(gè)人工作述職報(bào)告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個(gè)人工作計(jì)劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告3

20__年，我擔(dān)任__證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺(tái)工作，具體負(fù)責(zé)的是市場(chǎng)營(yíng)銷工作，做好華北地區(qū)的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報(bào)：

一、一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧

第一，為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營(yíng)銷活動(dòng)中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中，兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的攀比競(jìng)賽現(xiàn)象，說(shuō)明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家，向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個(gè)人述職報(bào)告)

第二，加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國(guó)債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強(qiáng)基金的銷售。20__年國(guó)債的旺銷，使我部沉淀了大量的國(guó)債客戶，國(guó)債存量達(dá)到了近500億元，20__年交易所國(guó)債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng)，讓國(guó)債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，我多次組織前臺(tái)人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過(guò)投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話營(yíng)銷等多種方式，對(duì)國(guó)債的客戶進(jìn)行了積極的游說(shuō)，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國(guó)債客戶投資中短期債券基金客戶。通過(guò)這些工作，既提高了我部國(guó)債交易量和基金的保有量，也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠(chéng)度，為今后新業(yè)務(wù)的開(kāi)展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

第三，推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè)，積極開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三，是我們管理部的學(xué)習(xí)日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí)，使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷手段，為股票客戶的服務(wù)及開(kāi)發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì)，請(qǐng)專業(yè)保險(xiǎn)人士，給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制，積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善，一直以來(lái)，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過(guò)研究，制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開(kāi)發(fā)增量客戶。同時(shí)，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂(lè)工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購(gòu)買的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開(kāi)發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。

二、20__年取得的成績(jī)

20__年，通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量?jī)|，同比增長(zhǎng);其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長(zhǎng)600%;全年完成收入3000萬(wàn)元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(kāi)(股票、基金、國(guó)債)1萬(wàn)戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)迅速，國(guó)債保有量達(dá)到了個(gè)億，國(guó)債客戶開(kāi)戶數(shù)達(dá)到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬(wàn)，開(kāi)戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長(zhǎng)，客服和營(yíng)銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng)，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵(lì)制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強(qiáng)。

第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)，向真正的理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。

第三、成本控制方面，營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。

四、20__年工作計(jì)劃

如果06年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷業(yè)務(wù)，我有如下打算。

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，繼續(xù)保持無(wú)重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。

二、續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。

四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型，通過(guò)培訓(xùn)，逐步向理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。

20__年，資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會(huì)取得更大的成績(jī)。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告4

今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營(yíng)銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到2012年11月18日，完成保費(fèi)_萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬(wàn)元，并計(jì)劃截止到2012年12月31日完成保費(fèi)_萬(wàn)元，計(jì)劃超額_萬(wàn)元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者。

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，2012年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營(yíng)銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬(wàn)左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國(guó)一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)。

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹(shù)立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問(wèn)題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問(wèn)題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告5

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

20__年已經(jīng)過(guò)去，回首這一年，營(yíng)業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導(dǎo)下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營(yíng)業(yè)部__服務(wù)部負(fù)責(zé)管理和客戶開(kāi)發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開(kāi)發(fā)客戶雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進(jìn)客戶__幾人，客戶市值達(dá)到了__萬(wàn)元(只反映出來(lái)市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務(wù)站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實(shí)現(xiàn)傭金收入__萬(wàn)元，這一成績(jī)的取得主要?dú)w功于營(yíng)業(yè)部_總、_總的正確領(lǐng)導(dǎo)，歸公于營(yíng)業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。

一、從嚴(yán)治內(nèi)、嚴(yán)格要求自己

一個(gè)部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競(jìng)爭(zhēng)力，在__服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺(tái)人員、更是一個(gè)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)人員，為了不斷提高_(dá)_服務(wù)站在__的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，我以公司各項(xiàng)管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合__地區(qū)情況，制定了有針對(duì)性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營(yíng)業(yè)部服務(wù)柜臺(tái)每個(gè)崗位都輪流做過(guò)，這造就了我對(duì)營(yíng)業(yè)部每項(xiàng)基本業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于__服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當(dāng)時(shí)主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導(dǎo)站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當(dāng)時(shí)是公司主要的虧損站點(diǎn)之一，后劃歸__營(yíng)業(yè)部，在這時(shí)候營(yíng)業(yè)部派我接手__服務(wù)站，負(fù)責(zé)管理和客戶開(kāi)發(fā)工作，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營(yíng)業(yè)部改建__服務(wù)站的全部過(guò)程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設(shè)備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時(shí)提高服務(wù)質(zhì)量、擴(kuò)大聲譽(yù)。

因?yàn)樵谶@里我們走的是電子商務(wù)部當(dāng)時(shí)設(shè)的銀證通線路，而又歸屬于__營(yíng)業(yè)部，各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)電子商務(wù)部跟營(yíng)業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識(shí)相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程上跟營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要進(jìn)一步加強(qiáng)，于是我對(duì)自己的要求就進(jìn)一步提高了，不斷利用業(yè)余的時(shí)間加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，并不斷跟__營(yíng)業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時(shí)嚴(yán)格規(guī)范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規(guī)范是高昂代價(jià)換來(lái)的，我在公司規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合了__地區(qū)的實(shí)際情況，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)采取了靈活的運(yùn)用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴(kuò)大聲譽(yù)

一個(gè)服務(wù)行業(yè)在一個(gè)地方立足、占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴(kuò)大聲譽(yù)，與當(dāng)?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來(lái)，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當(dāng)?shù)毓ど叹帧⒊墙ň值雀鱾€(gè)政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對(duì)我們進(jìn)行大力扶持，以幫助我們?cè)赺_長(zhǎng)久立足，占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴(kuò)大聲譽(yù)。并且和合作伙伴中國(guó)銀行有了進(jìn)一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴(kuò)大市場(chǎng)份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年我們會(huì)跟他們進(jìn)一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開(kāi)發(fā)客戶上的積極主動(dòng)性。

證券行業(yè)是一個(gè)新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時(shí)代潮流、是競(jìng)爭(zhēng)取勝的必由之路。在這里，剛開(kāi)始我對(duì)客戶不是很熟，于是我主動(dòng)跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動(dòng)要求他們到我這里來(lái)，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬(wàn)別，對(duì)客戶我們要對(duì)他們進(jìn)行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過(guò)和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗(yàn)并付出實(shí)用，取得了一定的成績(jī)，同時(shí)也取得了客戶的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動(dòng)起來(lái)了，同時(shí)充分利用資源，尋求增量資金，順利實(shí)現(xiàn)了年初報(bào)本贏利的目的。

三、存在問(wèn)題

__服務(wù)站客戶的市值相對(duì)還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進(jìn)一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個(gè)角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來(lái)看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問(wèn)題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

敬禮!

述職人：___

篇（8）

銷售管理人員述職報(bào)告1今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)____營(yíng)銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和____中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的.大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到20____年11月18日，完成保費(fèi)__萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的__%，超額完成__萬(wàn)元，并計(jì)劃截止到20____年12月31日完成保費(fèi)__萬(wàn)元，計(jì)劃超額__萬(wàn)元。

今天，按照____中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者。

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20____年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此____營(yíng)銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍。現(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬(wàn)左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代____店和中國(guó)一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)。

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊?，在____縣人民心中樹(shù)立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問(wèn)題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問(wèn)題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20____年____月____日

銷售管理人員述職報(bào)告2自己20____年銷售工作，在公司經(jīng)營(yíng)工作領(lǐng)導(dǎo)____總的帶領(lǐng)和幫助下，加之全組成員的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止____年12月24日，____年完成銷售額1300000元，起額完成全年銷售任務(wù)的60%，貨款回籠率為80%，銷售單價(jià)比去年下降了10%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%。現(xiàn)將全年來(lái)從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：

一、切實(shí)落實(shí)崗位職責(zé)，認(rèn)真履行本職工作

作為一名銷售經(jīng)理，自己的崗位職責(zé)是：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時(shí)催回貨款。

2、努力完成銷售管理辦法中的各項(xiàng)要求。

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫(kù)手續(xù)。

4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。

5、嚴(yán)格遵守公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。

6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

崗位職責(zé)是職工的工作要求，也是衡量銷售經(jīng)理工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)，自己始終以崗位職責(zé)為行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點(diǎn)一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，在業(yè)務(wù)工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識(shí)入手，在了解技術(shù)知識(shí)的同時(shí)認(rèn)真分析市場(chǎng)信息并適時(shí)制定營(yíng)銷方案，其次自己經(jīng)常同其它銷售經(jīng)理勤溝通、勤交流，分析市場(chǎng)情況、存在問(wèn)題及應(yīng)對(duì)方案，以求共同提高。在日常的事務(wù)工作中，自己能積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時(shí)完成任務(wù)。

總之，通過(guò)實(shí)踐證明作為銷售經(jīng)理技能和業(yè)績(jī)至關(guān)重要，是檢驗(yàn)銷售經(jīng)理工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于舉辦____四個(gè)月限產(chǎn)的影響，加之自己對(duì)市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變應(yīng)對(duì)辦法不多而導(dǎo)致業(yè)績(jī)欠佳。

二、明確客戶需求，主動(dòng)積極，力求保質(zhì)保量按時(shí)供貨

工作中自己時(shí)刻明白銷售經(jīng)理必須有明確的目地，一方面積極了解客戶的意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭(zhēng)及早準(zhǔn)備，在客戶要求的期限內(nèi)供貨，另一方面要積極和客戶溝通及時(shí)了解客戶還款能力，考慮并補(bǔ)充完善。

例如：1、今年九月份，____省潤(rùn)____有限公司在________鎮(zhèn)垃圾處理廠污水池需要881-H11防腐涂料，當(dāng)時(shí)____禁運(yùn)剛剛結(jié)束，生產(chǎn)線還在____沒(méi)回遷，由于工期急對(duì)方要料急迫，自已在九月初就及時(shí)和生產(chǎn)線及時(shí)溝通，這樣既節(jié)約了時(shí)間，又使生產(chǎn)線安排了進(jìn)貨，在生產(chǎn)線努力配合下，很及時(shí)給客戶供了貨，受到了客戶的好評(píng)。

2、今年八月下旬，自己得知____公司急需環(huán)氧富鋅涂料，自己了解詳細(xì)情況后及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并盡快寄去有關(guān)資料，自己深知，這是個(gè)有潛力的大客戶，多次前去和客戶進(jìn)行溝通，雖然因?yàn)橄蕻a(chǎn)公司不能供貨耽誤了良機(jī)，但是通過(guò)和客戶的交往，為產(chǎn)品以后的銷售奠定了堅(jiān)定的基礎(chǔ)。

三、正確對(duì)待客戶投訴并及時(shí)、妥善解決

銷售是一種長(zhǎng)期循序漸進(jìn)的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所以銷售經(jīng)理應(yīng)正確對(duì)待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過(guò)之而無(wú)不及，同時(shí)須慎重處理。自己在產(chǎn)品銷售的過(guò)程中，嚴(yán)格按照公訃制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時(shí)，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會(huì)同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對(duì)方案，同時(shí)應(yīng)及時(shí)與客戶溝通使客戶對(duì)處理方案感到滿意。比如：有客戶投訴901涂料白色差別太大，自己及時(shí)反饋給技術(shù)部，技術(shù)部做出改變配方解決問(wèn)題的承諾。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)我廠產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品知識(shí)，依據(jù)客戶需求確定可的產(chǎn)品品種

熟悉產(chǎn)品知識(shí)是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過(guò)程中同樣注重產(chǎn)品知識(shí)的學(xué)習(xí)，對(duì)公司生產(chǎn)的涂料產(chǎn)品的用途、性能、參數(shù)基本能做到有問(wèn)能答、必答，對(duì)相關(guān)部分產(chǎn)品基本能掌握用途、價(jià)格和施工要求。

五、涂料產(chǎn)品市場(chǎng)分析

涂料產(chǎn)品銷售區(qū)域大、故市場(chǎng)潛力巨大。現(xiàn)就涂料銷售的市場(chǎng)分析如下：

(一)、市場(chǎng)需求分析

涂料應(yīng)用雖然市場(chǎng)潛力巨大，但____區(qū)域多數(shù)涂料廠競(jìng)爭(zhēng)己到白熱化地步，再加之____過(guò)后會(huì)有段因____搶建項(xiàng)目在新一年形成空白，再加上有些涂料銷售己直接威脅到我們己占的市場(chǎng)份額，雖然我們有良好的信譽(yù)和優(yōu)良品質(zhì)，但在價(jià)格和銷售手段上不占優(yōu)勢(shì)，銷售任務(wù)的加30%，銷售經(jīng)理的日子并不好過(guò)?？墒俏覀円惨吹浇衲耆〉萌弦徽J(rèn)證，為明年打拼多了份保障，如果上三版市場(chǎng)，資金得到充分的支持，還是有希望取得好銷售業(yè)績(jī)的，關(guān)鍵是公司給銷售經(jīng)理更大更有力的支持和鼓舞。

(二)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及價(jià)格分析

這幾年通過(guò)自己對(duì)涂料市場(chǎng)的了解，涂料生產(chǎn)廠家有二類：一類進(jìn)口和合資品牌如____、____開(kāi)林、____國(guó)際、____等，此類企業(yè)有較強(qiáng)實(shí)力，同時(shí)銷售價(jià)格下調(diào)，有的銷售價(jià)格同我公司基本相同，所以已形成規(guī)模銷售。另一類是和我公司生產(chǎn)產(chǎn)品相等，此類企業(yè)銷售價(jià)格較低，如____振邗氟碳漆銷售價(jià)格僅為60元/公斤、此類企業(yè)基本占領(lǐng)了代銷領(lǐng)域。沈陽(yáng)一家企業(yè)已經(jīng)擠入____水利工程供貨，____金魚(yú)牌飲用水涂料也在擠占我公司901的市場(chǎng)份額，____通縣____城牌涂料日趨強(qiáng)大，很多鋼構(gòu)廠都用他們的涂料，尤其是環(huán)氧復(fù)鋅涂料。

六、20____年銷售經(jīng)理工作設(shè)想

總結(jié)一年來(lái)的工作，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他銷售經(jīng)理和同行學(xué)習(xí)，____年自己計(jì)劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長(zhǎng)補(bǔ)短，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

(一)、依據(jù)____年區(qū)域銷售情況和市場(chǎng)變化，自己計(jì)劃將工作重點(diǎn)放在鋼構(gòu)廠供貨渠道上，一是主要做好原有的鋼構(gòu)廠供貨工作，挑選幾個(gè)用量較大且經(jīng)濟(jì)條件好的如：綠創(chuàng)環(huán)保、華龍實(shí)業(yè)、華企光科貿(mào)等做為重點(diǎn)。二是發(fā)展好新的大客戶比如____鋼構(gòu)、________集團(tuán)等，三是在某些區(qū)域采用的形式，讓利給商以展開(kāi)銷售工作，比如____某貿(mào)易公司。

(二)、____年首先要積極追要往年的欠款，并想辦法將欠款及時(shí)收回，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，取得公司的支持。

(三)、____年自己計(jì)劃更加積極搜集市場(chǎng)信息并及時(shí)聯(lián)系，力爭(zhēng)參加招標(biāo)形成規(guī)模銷售。

(四)、為積極配合銷售，自己計(jì)劃在確定產(chǎn)品品種后努力學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)及性能、用途，以利產(chǎn)品迅速走入市場(chǎng)并形成銷售。

(五)、自己在搞好業(yè)務(wù)的同時(shí)計(jì)劃認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、技能及銷售實(shí)戰(zhàn)來(lái)完善自己的理論知識(shí)，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)。

(六)、為確保完成全年銷售任務(wù)，自己平時(shí)就積極搜集信息并及時(shí)匯總，力爭(zhēng)在新區(qū)域開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場(chǎng)占有額。

七、對(duì)銷售管理辦法的幾點(diǎn)建議

(一)、____年銷售管理辦法應(yīng)條款明確、言簡(jiǎn)意賅，明確業(yè)務(wù)員的區(qū)域、任務(wù)、費(fèi)用、考核、獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)模凌兩可的條款予以刪除，年底對(duì)銷售經(jīng)理考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn)。

(二)、____年應(yīng)在公司、銷售經(jīng)理共同協(xié)商并感到滿意的前提下認(rèn)真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法，使其適應(yīng)范圍廣且因地制宜，每年根據(jù)市場(chǎng)變化只需調(diào)整出廠價(jià)格。

(三)、____年應(yīng)在情況允許的前提下對(duì)銷售經(jīng)理松散管理，解除固定八小時(shí)工作制，采用定期匯報(bào)總結(jié)的形式，銷售經(jīng)理每周到公司1-2天辦理事務(wù)，如出差應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)目的地及返回時(shí)間，在接領(lǐng)導(dǎo)通知后按時(shí)到公司，以便讓銷售經(jīng)理有充足的時(shí)間進(jìn)行銷售策劃。

(四)考慮銷售經(jīng)理實(shí)際情況合理讓銷售經(jīng)理負(fù)擔(dān)運(yùn)費(fèi)，小包裝費(fèi)，資金占用費(fèi)，減免補(bǔ)償因公司產(chǎn)品質(zhì)量等原因銷售經(jīng)理產(chǎn)生的費(fèi)用和損失。

(五)、由于區(qū)域市場(chǎng)萎縮、同行競(jìng)爭(zhēng)激烈且價(jià)格下滑，____年領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認(rèn)真考察并綜合市場(chǎng)行情銷售經(jīng)理的信息反饋，上下浮動(dòng)并制定出合乎公司行情、市場(chǎng)行情的公司出廠價(jià)格，以激發(fā)銷售經(jīng)理的銷售熱情。

銷售管理人員述職報(bào)告3尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

20____年9月，我由________汽車銷售服務(wù)有限公司調(diào)到________任管理部經(jīng)理。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持以及同志們的協(xié)助下，管理部完成了各項(xiàng)工作，和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)，為公司的發(fā)展做出了一定的貢獻(xiàn)。我也做了大量的工作，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)的肯定和同志們的信任。下面，我向大家簡(jiǎn)單報(bào)告工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)

作為管理部經(jīng)理，要想作好本職工作，首先必須在思想上與集團(tuán)和公司保持高度的一致。我始終認(rèn)為，只有認(rèn)真執(zhí)行集團(tuán)公司文件，服從公司領(lǐng)導(dǎo)，才能排除一切干擾，戰(zhàn)勝一切困難，干好管理工作。為此我認(rèn)真學(xué)習(xí)了集團(tuán)文件精神并在實(shí)際工作中不斷加以實(shí)踐，實(shí)事求是，公平公開(kāi)。在工作中，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行集團(tuán)和公司領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)指示、規(guī)定。時(shí)刻不放松學(xué)習(xí)，始終使自己的思想跟得上公司的發(fā)展。

二、提高管理能力

作為一名管理干部，能做到恪盡職守，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極協(xié)調(diào)與集團(tuán)公司及各部門的關(guān)系，作好后勤工作，配合各部門作好工作。去年剛到公司，為了熟悉業(yè)務(wù)，我經(jīng)常向公司領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，逐漸熟悉和掌握了管理部的工作方法，認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)要求，實(shí)行公開(kāi)、民-主管理。在工作中，我積極向領(lǐng)導(dǎo)反映職工的意見(jiàn)和建議，認(rèn)真維護(hù)職工權(quán)益，積極為職工在生活方面創(chuàng)造條件，改善職工伙食，安裝太陽(yáng)能熱水器等，將公司對(duì)職工的關(guān)心送達(dá)到每名職工心中。

三、推進(jìn)工作的全面進(jìn)步

在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我?guī)ьI(lǐng)本部門同志，完成了各項(xiàng)工作指標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。未發(fā)生重大安全事故。開(kāi)業(yè)初期，根據(jù)集團(tuán)文件結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定、完善了一些公司制度，包括伙房、宿舍、保安、考勤、電腦、處罰等，在公司領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)下，積極拓展外部關(guān)系，認(rèn)真做好接待工作。積極向公司領(lǐng)導(dǎo)提出自己的建議，力爭(zhēng)做到發(fā)展要有新思路，工作要有新舉措。春節(jié)過(guò)后，新建了車棚，方便職工停車，4月份，開(kāi)始籌建蔬菜大棚，現(xiàn)已開(kāi)始種植，很快就可以為集團(tuán)和職工食堂提供綠色無(wú)公害蔬菜。

四、服從大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作

我深知，一個(gè)人的力量是微不足道的。要想在工作上取得成績(jī)，就必須依靠全體同志，形成合力，才能開(kāi)創(chuàng)工作的新局面。在工作上，我努力支持其他各部門的工作，為其他同志的工作創(chuàng)造良好的氛圍和環(huán)境。互相尊重，互相配合。同時(shí)，勇于開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，對(duì)其他同志的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤及時(shí)地指出，并督促改正。對(duì)自己在工作上的失誤也能主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，并努力糾正。經(jīng)常和一線職工交流，傾聽(tīng)他們的心聲，品味他們的辛苦，解決他們的實(shí)際困難，這樣，不僅把握了職工們思想的脈絡(luò)，也取得了同志們的理解和信任，取得了很好的效果。

五、以身作則，真抓實(shí)干

公司的各項(xiàng)制度在不斷完善，但是，如果沒(méi)有人去認(rèn)真執(zhí)行，各種制度、規(guī)定就有停留在紙上的危險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，職工看干部。作為一名中層干部，我深知自己的一言一行是很多同志們行為的標(biāo)尺。職工不會(huì)看干部說(shuō)得多么動(dòng)聽(tīng)，而會(huì)看你實(shí)際做得如何。為此，在行動(dòng)上，我堅(jiān)持“要求別人做到的，自己首先做到?！眹?yán)格遵守公司內(nèi)部的各項(xiàng)制度和規(guī)定，絕不帶頭違反。

以上是我對(duì)來(lái)____工作的簡(jiǎn)要回顧。通過(guò)將近一年的努力，我在工作上取得了一定的成績(jī)，我認(rèn)為大體上是好的，但是我也清醒地看到我身上存在的缺點(diǎn)和不足。如：領(lǐng)導(dǎo)能力有待加強(qiáng)，管理力度不大，工作方法單一等，我會(huì)在今后的工作中努力加以改正，也希望全體同志對(duì)我今后的工作給予支持和監(jiān)督。

謝謝大家。

銷售管理人員述職報(bào)告4尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好!

我于______11月27日進(jìn)入精瑞運(yùn)動(dòng)健身俱樂(lè)部紹興分公司。半年多來(lái)，在各位領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司銷售目標(biāo)和銷售政策，積極配合店長(zhǎng)做好本職工作，并和其他銷售員一道努力拼搏、積極開(kāi)拓市場(chǎng)，并于今年5月6日較好地完成了銷售業(yè)績(jī)。根據(jù)公司管理人員有關(guān)要求的通知精神，現(xiàn)將我半年多來(lái)工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們做以匯報(bào)交流：

一、半年所做的工作及相關(guān)銷售情況

一是從銷售業(yè)績(jī)看。20____年上半年，我從事的銷售工作，在紹興地區(qū)全年銷售7萬(wàn)多元，并超額完成了公司下達(dá)的指標(biāo)。二是重新理順?shù)N售網(wǎng)絡(luò)。前期我通過(guò)發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷等資料，掌握市場(chǎng)客戶的基本需求，獲得第一手客戶資料，為我拓展市場(chǎng)提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。在原有的銷售網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上，我通過(guò)在紹興城區(qū)各商業(yè)中心如花潤(rùn)萬(wàn)家、國(guó)美電器、水木清華、富邦瑪凱龍、正大設(shè)點(diǎn)銷售，進(jìn)一步拓展銷售市場(chǎng)。通過(guò)我們的努力，和每個(gè)客戶細(xì)致溝通，耐心做工作，進(jìn)一步拓展了公司的客戶源。半年來(lái)，我通過(guò)這種營(yíng)銷模式先后開(kāi)拓客戶10余人，贏得了客戶的稱贊。四是進(jìn)一步提高了為客戶服務(wù)的質(zhì)量。每月至少一次與客戶一起分析鍛煉健身中存在的問(wèn)題，對(duì)這些問(wèn)題及時(shí)給予解決，將有價(jià)值的觀點(diǎn)和方法及時(shí)反饋給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。五是積極做好各月市場(chǎng)銷售分析工作，落實(shí)回款進(jìn)度并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)各月完成情況，對(duì)當(dāng)月的銷售工作進(jìn)行總結(jié)分析，并根據(jù)當(dāng)月的銷售情況及結(jié)合半年銷售任務(wù)做好下月銷售計(jì)劃。六是積極參與并協(xié)助上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)做好一些銷售政策的和流程的制定，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤落實(shí)，做好體育健身工作的協(xié)助和指導(dǎo)。

半年來(lái)，自己在銷售工作雖然都取得了一定的進(jìn)展，但仍存在一些問(wèn)題：

1、我們銷售工作做得不細(xì)、對(duì)市場(chǎng)的了解分析不到位，面對(duì)市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)反映不夠迅速，使我們失去一部分市場(chǎng)。

2、健身房服務(wù)項(xiàng)目不齊全。

與國(guó)內(nèi)一些較大規(guī)模的健身房相比，我們存在著保健康復(fù)的設(shè)施、指導(dǎo)人員及輔導(dǎo)資料少的問(wèn)題，同時(shí)，浴室、按摩室等起促進(jìn)鍛煉效果的配套設(shè)施也很少。

3、健身房服務(wù)質(zhì)量不高。

針對(duì)我們?cè)趦冬F(xiàn)消費(fèi)者承諾履行不夠，應(yīng)加強(qiáng)建立個(gè)人檔案、實(shí)行跟蹤服務(wù)，并將消費(fèi)者的意見(jiàn)和建議及時(shí)反饋，切實(shí)從其利益出發(fā)滿足需求，也體現(xiàn)了健身房的良好服務(wù)質(zhì)量和信譽(yù)。

4、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不穩(wěn)定。

目前，對(duì)消費(fèi)者的收費(fèi)通常有終身年卡、五年卡、三年卡、二年卡、年卡、季卡、月卡等形式。(寒暑假還有暑期卡)其中主要的價(jià)格中，年卡跨度太大(1000元～1800元)，這使得看起來(lái)俱樂(lè)部發(fā)展及不穩(wěn)定，不利于長(zhǎng)期發(fā)展。

下階段我主要通過(guò)以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展下步的銷售工作：

1、加強(qiáng)市場(chǎng)推廣、宣傳力度。

在鞏固現(xiàn)有的市場(chǎng)份額基礎(chǔ)上，制定并實(shí)施銷售活動(dòng)方案，加強(qiáng)市場(chǎng)滲透，運(yùn)用各種有效促銷方式或商務(wù)手段，確保市場(chǎng)的占有率。

2、健全營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。

完善客戶資料的建立、保存和分類管理，負(fù)責(zé)客戶情況收集、調(diào)查。

3、做好業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)、交流工作，進(jìn)一步完善銷售管理工作。

4、服從大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作。

在日常工作中，努力完成公司領(lǐng)導(dǎo)布置的各項(xiàng)工作，積極為其他同事的工作創(chuàng)造良好的氛圍和環(huán)境，互相尊重、互相配合。同時(shí)，勇于開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，對(duì)其他同事的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤及時(shí)地指出，并督促改正;對(duì)自己在工作上的失誤也能努力糾正、主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。

下半年，我仍會(huì)和所有銷售人員一道努力拼搏，力爭(zhēng)如期完成下半年銷量任務(wù)，為實(shí)現(xiàn)公司做大做強(qiáng)的目標(biāo)而努力奮斗。

述職人：

20____年____月____日

銷售管理人員述職報(bào)告5去年十月份，我有幸加入到公司，成為項(xiàng)目組的一員。20____年，在懵懂中走過(guò)，我自己也是深感壓力重重，無(wú)所適從?；叵脒@段時(shí)間以來(lái)的工作，我從個(gè)人走進(jìn)團(tuán)體邁向集體。期間經(jīng)歷了很多磨練，也學(xué)到了很多東西。

不忘領(lǐng)導(dǎo)在我犯錯(cuò)時(shí)孜孜不倦的教誨。很慶幸我遇到了好的領(lǐng)導(dǎo)和同事。他們的幫助和包容是我個(gè)人現(xiàn)階段成長(zhǎng)的重要因素。也是我在參加工作的這段時(shí)間里對(duì)于做人和做事的理解中收獲最多的一年。在此要特別感謝黃總的包容和理解以及黃助理的幫助和支持。他們的批評(píng)與建議磨練了我的勇氣。使我褪去昔日的膽怯，勇往直前。在高壓環(huán)境下讓我變得堅(jiān)韌自強(qiáng)。雖然在工作成績(jī)上未盡人意，也許是方法不對(duì)，也許是思路不對(duì)。但不為失敗找借口，只為成功找出口。我深知自己屬于“慢熱型”，行動(dòng)雖然慢，但不曾后退，不曾氣餒。我相信通往成功之路正在施工中。

20____年10月至20____年1月期間我在項(xiàng)目組擔(dān)任策劃助理一職，主要負(fù)責(zé)協(xié)助策劃經(jīng)理研究制定各項(xiàng)目的營(yíng)銷策劃方案，擬定廣告計(jì)劃并與開(kāi)發(fā)商交接組織實(shí)施。由于人員不到位，期間還負(fù)責(zé)了項(xiàng)目?jī)?nèi)部的日常管理工作;統(tǒng)籌項(xiàng)目的銷售管理，指導(dǎo)、監(jiān)督下屬的銷售執(zhí)行，并定期分析銷售信息及客戶反饋信息，向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提供營(yíng)銷策略支持。組織策劃和指導(dǎo)實(shí)施項(xiàng)目開(kāi)盤前后所有的促銷活動(dòng)。20____年2月份至今榮升為營(yíng)銷主管，負(fù)責(zé)開(kāi)展項(xiàng)目的各項(xiàng)管理工作?，F(xiàn)就任職以來(lái)5個(gè)月的工作情況總結(jié)如下:

一、協(xié)調(diào)溝通、管理監(jiān)督工作

本人主要負(fù)責(zé)的工作有三項(xiàng)職能:一是公關(guān)、協(xié)調(diào)的辦公室管理職能，二是人力資源管理工作職能，三是行政事務(wù)管理工作職能，具體為:第一項(xiàng)大的工作辦公室的工作:對(duì)外與開(kāi)發(fā)商的協(xié)調(diào)和對(duì)接工作;對(duì)內(nèi)與各項(xiàng)目組之間溝通協(xié)調(diào)。從而使公司的戰(zhàn)略成為戰(zhàn)術(shù)，工作承上啟下，攘外安內(nèi);第二項(xiàng)大的工作是:要全面做好人力資源管理工作，對(duì)公司的招聘配置、薪酬管理、人力資源規(guī)劃、績(jī)效考核、勞動(dòng)關(guān)系、檔案管理、綜合制度的建立健全等全面落實(shí)及把好關(guān)，讓公司業(yè)務(wù)高效地跳動(dòng)起來(lái)，讓公司的每個(gè)細(xì)胞興奮起來(lái);第三項(xiàng)大的工作是:做好行政事務(wù)管理工作，對(duì)公司的環(huán)境衛(wèi)生、后勤、辦公用品采購(gòu)等做好服務(wù)工作。

1、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，創(chuàng)造良好工作環(huán)境

為領(lǐng)導(dǎo)和員工創(chuàng)造一個(gè)良好的工作環(huán)境是項(xiàng)目重要工作內(nèi)容之一。一年來(lái)，我結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真履行工作職責(zé)，加強(qiáng)與置業(yè)顧問(wèn)間的協(xié)調(diào)與溝通，使公司的基礎(chǔ)管理工作基本實(shí)現(xiàn)了規(guī)范化，相關(guān)工作基本實(shí)現(xiàn)了優(yōu)質(zhì)、高效的完成，為公司各項(xiàng)工作的開(kāi)展創(chuàng)造了良好條件。如:基本做到了員工人事檔案、會(huì)議紀(jì)要、管理及銷售文件等的清晰明確，重要文件全部歸入檔案，嚴(yán)格規(guī)范管理;做到了辦公耗材管控及辦公設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)、日常行政業(yè)務(wù)結(jié)算和報(bào)銷等工作的正常有序;在接人待物、人事管理、優(yōu)化辦公環(huán)境、保證辦公秩序等方面做到了盡職盡責(zé);為公司樹(shù)立了良好形象，起到了窗口作用。

2、加強(qiáng)服務(wù)，樹(shù)立良好的工作氛圍

項(xiàng)目開(kāi)放至今，我的工作的核心就是搞好“三個(gè)服務(wù)”，即為領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為員工服務(wù)、為廣大客戶服務(wù)。三個(gè)月以來(lái)，我圍繞三個(gè)服務(wù)的核心工作，在服務(wù)工作方面做到了以下兩點(diǎn):

A、變被動(dòng)為主動(dòng)

對(duì)公司工作的重點(diǎn)、難點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，力求考慮在前、服務(wù)在前。特別是項(xiàng)目銷售情況總結(jié)、置業(yè)顧問(wèn)的日常工作安排?；咀龅搅斯ぷ饔杏?jì)劃，落實(shí)有措施，完成有記錄，做到了積極主動(dòng)。日常工作及領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時(shí)性事務(wù)基本做到了及時(shí)處理及時(shí)反饋。在協(xié)助配合其他部門工作上也堅(jiān)持做到了積極熱情不越位。

B、認(rèn)真履行職責(zé)

我的工作內(nèi)容決定了我的工作特點(diǎn)就是繁、雜、多。而且隨時(shí)有新的工作任務(wù)出現(xiàn)，因此必須保證思路清晰，方能使各項(xiàng)工作有條不紊地順利開(kāi)展，圓滿完成任務(wù)，且不落掉一件。

二、人力資源管理工作

1、人事檔案管理

作為一名，對(duì)每一位員工都應(yīng)該做到公平、公正、客觀。能夠聽(tīng)取下屬員工不同的意見(jiàn)。工作中的分歧不能摻雜個(gè)人感情。對(duì)下屬員工，我一直抱著不拋棄，不放棄的態(tài)度。管理工作因材施教。

2、績(jī)效考核

為了能夠更好的提升員工的積極性，今年根據(jù)銷售的實(shí)際情況逐步完善崗位績(jī)優(yōu)考核內(nèi)容，使其更加具有針對(duì)性和操作性。

3、新員工的培訓(xùn)

對(duì)新進(jìn)的員工按照工作計(jì)劃要求進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要是公司人事規(guī)章制度、日常工作流程、樓盤簡(jiǎn)介、企業(yè)文化等方面的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)讓新員工了解了我們項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)、銷售策略;對(duì)公司的規(guī)章制度更加了解，使他們盡快適應(yīng)工作的需要并完成相關(guān)之任務(wù)

三、存在的不足及20____年需改進(jìn)打算

A:工作方面

1、協(xié)調(diào)置業(yè)顧問(wèn)之間的矛盾能力方面還有待提高，與各置業(yè)顧問(wèn)的溝通還需加強(qiáng)，同時(shí)在工作的整體布置和指揮上，缺乏堅(jiān)定性、執(zhí)行力、存在手軟現(xiàn)象;

2、部門在制度方面未建立健全獎(jiǎng)懲制度，同時(shí)未進(jìn)行員工執(zhí)行力等方面的培訓(xùn)，使得公司整體的執(zhí)行力不到位。

3、行政工作事多面廣，有時(shí)考慮問(wèn)題不夠周全，處理問(wèn)題不夠細(xì)致。

學(xué)習(xí)不夠，知識(shí)面不廣。

4、人力資源方面的工作還需要進(jìn)一步的完善，需結(jié)合公司人員自身的特點(diǎn)，建立合理化、科學(xué)化、規(guī)范化的人力資源管理，提高工作效率，使人力資源的管理工作得以完整、簡(jiǎn)潔;

由于人員配備不足，行政的工作還未全面落實(shí)到位。對(duì)公司、領(lǐng)導(dǎo)、部門的服務(wù)還未全面顧及。

5、績(jī)效管理方面，完善的績(jī)效管理制度也是需要長(zhǎng)期的觀察才能加以實(shí)行，一個(gè)好的績(jī)效管理制度是個(gè)基礎(chǔ)，但績(jī)效管理制度的執(zhí)行除了需要公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持外，一旦制度建立不完善，實(shí)施不到位，所造成的后果將是非常嚴(yán)重的。

因此，本年度尚未完全推行績(jī)效考核。但由于績(jī)效考核是個(gè)重要的課題，在這方面公司對(duì)于全部的實(shí)施績(jī)效考核還需要不斷的進(jìn)行實(shí)踐，并結(jié)合部門與公司的實(shí)際進(jìn)行調(diào)整制定。

B、在個(gè)人方面:

1、工作的細(xì)心。

在公司的出入賬，營(yíng)銷中心費(fèi)用的如入，有時(shí)候會(huì)存在遺漏，或者未匯總等等問(wèn)題，這都關(guān)系到公司資源的核銷，營(yíng)銷中心的經(jīng)營(yíng)成本等等問(wèn)題，公司的運(yùn)營(yíng)是否良性都與運(yùn)營(yíng)成本相關(guān)聯(lián)。所以這方面的的工作需要認(rèn)真細(xì)心耐心的對(duì)待。

2、工作的規(guī)劃性。

每天要做的瑣碎事情很多，有主要的，有次要的，有緊急的，有重要的，做事情如果沒(méi)有主次之分，時(shí)間往往浪費(fèi)在一些不太重要的小事上面。這就為什么工作忙忙碌碌辛辛苦苦卻不盡人意1.先做緊急重要的事情;2.再作重要不緊急的事情;3.然后是做緊急不重要的事情;4最后才是不重要不緊急的事情。這樣才能把事情做的妥妥當(dāng)當(dāng)。在這方面自己還是比較薄弱，經(jīng)常會(huì)遺漏一些重要事情而造成嚴(yán)重后果。

3、外界溝通談判。

與開(kāi)發(fā)商的對(duì)接工作，包括營(yíng)銷方案，宣傳方案，廣告文案等都需要與開(kāi)發(fā)商談判協(xié)商，一切都要以為了公司利益著想為出發(fā)點(diǎn)這將是20____年的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。

篇（9）

中圖分類號(hào)： F830 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-2265（2013）04-0003-05

一、宏觀經(jīng)濟(jì)與金融穩(wěn)定

（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行基本情況

2012年，山東省實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值50013.2億元，增速9.8%，高于全國(guó)平均水平2個(gè)百分點(diǎn)，較上年回落1.1個(gè)百分點(diǎn)。三次產(chǎn)業(yè)比例由上年的8.8：52.9：38.3調(diào)整為8.6：51.4：40.0，第三產(chǎn)業(yè)占比連續(xù)10年上升，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)更趨優(yōu)化。

1. 內(nèi)需拉動(dòng)作用增強(qiáng)。全年固定資產(chǎn)投資保持20%以上的較快增長(zhǎng)，改建和技術(shù)改造、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、民間投資增速分別高于全社會(huì)投資增速3.4、13.3、2.8個(gè)百分點(diǎn)。社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長(zhǎng)15.0%，高于全國(guó)平均水平0.7個(gè)百分點(diǎn)；城鄉(xiāng)消費(fèi)增幅差距縮小至0.9個(gè)百分點(diǎn)；進(jìn)出口總額增長(zhǎng)4.1%，增幅回落20.7個(gè)百分點(diǎn)。

2. 經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量提升。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)增加值和利潤(rùn)分別增長(zhǎng)11.4%和10.9%、分別高于全國(guó)平均水平1.4和5.6個(gè)百分點(diǎn)，單位GDP能耗下降4%。財(cái)政預(yù)算收入增長(zhǎng)17.5%，高于全國(guó)平均水平4.7個(gè)百分點(diǎn)。財(cái)政預(yù)算支出增長(zhǎng)18.0%，民生領(lǐng)域支出額占比提高1.2個(gè)百分點(diǎn)。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入增長(zhǎng)13%，農(nóng)民人均純收入增長(zhǎng)13.2%。地方財(cái)政收入超過(guò)10億元的縣（市、區(qū)）達(dá)到94個(gè)，增加14.6%。城鎮(zhèn)化率提高1.5個(gè)百分點(diǎn)。

3. 物價(jià)水平和就業(yè)形勢(shì)基本穩(wěn)定。居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)上漲2.1%，低于全國(guó)平均漲幅0.5個(gè)百分點(diǎn)。城鎮(zhèn)新增就業(yè)119.9萬(wàn)人，新增農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)137.4萬(wàn)人，分別較上年多增1.2萬(wàn)人和1.5萬(wàn)人。城鎮(zhèn)登記失業(yè)率3.33%，與上年基本持平。

（二）面臨的突出問(wèn)題

基于超效率DEA方法和因子分析法的評(píng)估模型顯示，山東省經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和增長(zhǎng)方式仍然存在較多缺陷：以政府預(yù)算收入、居民收入和企業(yè)利潤(rùn)衡量的經(jīng)濟(jì)總體產(chǎn)出效率偏低，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率與江、浙、滬、粵等省份仍存在差距。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行面臨的突出問(wèn)題：一是外貿(mào)出口持續(xù)低迷。2012年山東省外貿(mào)出口增速大幅回落，對(duì)歐盟、美國(guó)、日本和韓國(guó)等主要市場(chǎng)出口增速分別下降10.6、6.1、24.7和12.2個(gè)百分點(diǎn)。二是企業(yè)經(jīng)營(yíng)壓力增大。受產(chǎn)能過(guò)剩與需求萎縮的雙重?cái)D壓，全省工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)總額較上年回落16.3個(gè)百分點(diǎn)，企業(yè)盈利能力和預(yù)期指數(shù)均創(chuàng)2009年2季度以來(lái)的最低點(diǎn)。部分周期性和外向型行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)加大，企業(yè)間廣泛存在的債務(wù)擔(dān)保網(wǎng)絡(luò)等問(wèn)題，成為區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因。三是“轉(zhuǎn)、調(diào)、創(chuàng)”任務(wù)艱巨。因子分析顯示，山東省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)合理性自2008年以來(lái)持續(xù)走低。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)仍占全部工業(yè)比重的70%以上，六大高耗能行業(yè)增速高于規(guī)模以上工業(yè)增速2.3個(gè)百分點(diǎn)。經(jīng)濟(jì)“轉(zhuǎn)、調(diào)”進(jìn)程緩慢，金融資源配置效率難以有效提升。四是消費(fèi)持續(xù)快速增長(zhǎng)難度較大。社會(huì)消費(fèi)品零售總額增速較上年回落2.3個(gè)百分點(diǎn)，汽車、住房等對(duì)消費(fèi)的拉動(dòng)作用趨緩。

二、金融業(yè)與金融穩(wěn)定

（一）銀行業(yè)

1. 總體發(fā)展?fàn)顩r。2012年，山東省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)、負(fù)債總額同比分別增長(zhǎng)19.83%和19.72%。本外幣存、貸款總額分別增長(zhǎng)18.1%和14.21%，低于近5年年均增速1.25和4.39個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款率下降0.21個(gè)百分點(diǎn)。貸款損失準(zhǔn)備充足率為177.36%，提高20.08個(gè)百分點(diǎn)。法人銀行機(jī)構(gòu)資本凈額增長(zhǎng)33.07%，存貸比率為66.55%，降低3.23個(gè)百分點(diǎn)。全省銀行業(yè)凈利潤(rùn)增速同比下降11.41個(gè)百分點(diǎn)，成本收入比率為32.51%，中間業(yè)務(wù)收入占比為13.04%，分別較上年下降0.32和0.96個(gè)百分點(diǎn)。

2. 改革進(jìn)展與成效。農(nóng)業(yè)銀行深化“三農(nóng)金融事業(yè)部”改革，“三農(nóng)”貸款增量居四大行首位和系統(tǒng)內(nèi)第二位。國(guó)有銀行、股份制銀行全年新設(shè)縣域支行44家，城商行縣域覆蓋率高達(dá)88.5%。農(nóng)信社股份制改革加快推進(jìn)，已有39.1%的機(jī)構(gòu)完成股份制改革，12家農(nóng)商行新開(kāi)業(yè)。財(cái)務(wù)公司增至9家。村鎮(zhèn)銀行增至55家，覆蓋16地市48個(gè)縣區(qū)。小額貸款公司增至296家，貸款余額374.8億元，較年初增長(zhǎng)58.29%。

涉農(nóng)貸款增速高于全部貸款增速3.99個(gè)百分點(diǎn)，涉農(nóng)貸款占比提高1.4個(gè)百分點(diǎn)。累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款110.26億元，增長(zhǎng)13.32%。新增小微企業(yè)貸款1331.56 億元，增幅高于各項(xiàng)貸款增幅7.3個(gè)百分點(diǎn)。

跨境人民幣業(yè)務(wù)快速發(fā)展。全省共有47家銀行的700多家分支機(jī)構(gòu)辦理了跨境人民幣結(jié)算，涉及企業(yè)近3200家，覆蓋境外144個(gè)國(guó)家和地區(qū)。2012年實(shí)現(xiàn)跨境人民幣收付額3284.8億元，同比增長(zhǎng)137.3%；在全省涉外收支中占比16.5%，上升8.7個(gè)百分點(diǎn)。

3. 主要問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。一是銀行業(yè)面臨的資本約束增強(qiáng)。新《資本管理辦法》于2013年初正式實(shí)施。按照該辦法測(cè)算，各類銀行機(jī)構(gòu)資本充足率將普遍下降，資本補(bǔ)充壓力加大。2012年末，全省仍有32.61%的農(nóng)信社資本充足率低于8%。二是部分法人銀行機(jī)構(gòu)存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。年末仍有24%的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)存貸比超標(biāo)，村鎮(zhèn)銀行存款集中度普遍偏高。部分銀行機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)高度依賴貨幣市場(chǎng)、金融同業(yè)和理財(cái)資金，存在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。三是信用風(fēng)險(xiǎn)防控壓力加大。全年銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的大客戶較去年增加25.88%，部分機(jī)構(gòu)不良貸款反彈明顯。擔(dān)保圈成為信貸風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散的重要渠道，具有融資功能的非金融機(jī)構(gòu)和民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向金融機(jī)構(gòu)傳遞增多。四是銀行業(yè)內(nèi)部管理基礎(chǔ)薄弱。對(duì)20家金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性評(píng)估顯示，部分機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)制不健全，內(nèi)控體系、信貸制度、票據(jù)業(yè)務(wù)和會(huì)計(jì)柜面等方面存在問(wèn)題與漏洞。

（二）證券期貨業(yè)

1. 總體發(fā)展?fàn)顩r。2012年，山東省新增證券分公司6家、營(yíng)業(yè)部24家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)1家。投資者股東開(kāi)戶數(shù)突破千萬(wàn)，同比增長(zhǎng)16.03%。2家法人券商連續(xù)兩年被評(píng)為A級(jí)AA類，凈資產(chǎn)同比增長(zhǎng)2.06%。非經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新取得較大突破，齊魯證券獲得現(xiàn)金管理產(chǎn)品股票要約式購(gòu)回、轉(zhuǎn)融通等8項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格，融資融券開(kāi)戶數(shù)從1707戶增加到1.9萬(wàn)戶。

全省境內(nèi)上市公司153家、總股本989.4億股，同比分別增長(zhǎng)5.51%和15.11%。8家企業(yè)境內(nèi)IPO融資39.14億元，6家境外上市融資14.9億元。各類債券發(fā)行155只、融資1527億元，同比分別增長(zhǎng)89%和81%。全年共有10家上市公司完成重組并納入資產(chǎn)170.6億元。

期貨市場(chǎng)發(fā)展平穩(wěn)。全年新增期貨營(yíng)業(yè)部5家，投資者開(kāi)戶數(shù)、保證金余額同比分別增長(zhǎng)1.6%、12.9%，全年累計(jì)交易量增長(zhǎng)12.6%。3家法人期貨公司總資產(chǎn)、凈資本、凈利潤(rùn)分別增長(zhǎng)29.6%、57%和3.8%。

2. 主要問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。一是券商盈利下滑，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理。2家法人券商客戶保證金余額同比減少21.1億元，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量下降11.43%，營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)分別下降7.6%和5.5%。業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)單一，產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新緩慢等問(wèn)題突出。二是證券期貨資源總量不足，對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)度偏低。全省券商資產(chǎn)規(guī)模，股票基金交易量分別僅占全國(guó)的2.21%和7.82%，股票交易率（境內(nèi)股票交易金額/GDP）低于全國(guó)水平11.4個(gè)百分點(diǎn)。上市公司總市值僅占全國(guó)的3.93%，證券化率（上市公司總市值/GDP）為18.1%，同比下降1個(gè)百分點(diǎn)。期貨機(jī)構(gòu)實(shí)力不強(qiáng)，期貨市場(chǎng)套期保值產(chǎn)品利用率較低。三是部分上市公司存在退市、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、違規(guī)擔(dān)保等重大違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）保險(xiǎn)業(yè)

1. 總體發(fā)展?fàn)顩r。2012年全省新增保險(xiǎn)公司2家，總數(shù)達(dá)77家。各保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)新增54家，共計(jì)6191家，居全國(guó)首位。全省保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)2531.18億元，較年初增長(zhǎng)15.41%。全年實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 1128.03億元、同比增長(zhǎng)8.88%，高于全國(guó)0.87個(gè)百分點(diǎn)，較上年降低1.9個(gè)百分點(diǎn)。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)15.13%，較上年提高1.58個(gè)百分點(diǎn)；人身險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)5.93%，較上年下降4.33個(gè)百分點(diǎn)。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)好轉(zhuǎn)，全年實(shí)現(xiàn)承保利潤(rùn)30.58億元，居全國(guó)首位，同比增長(zhǎng)15.61%。人身險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，普通壽險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)新單期交率較上年分別提高13.55、4.8個(gè)百分點(diǎn)。

保險(xiǎn)覆蓋面擴(kuò)大。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)開(kāi)辦縣（市、區(qū)）擴(kuò)展到103個(gè)，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入8.57億元、同比增長(zhǎng)168.63%，較上年提高139.11個(gè)百分點(diǎn)?！靶罗r(nóng)合”大病保險(xiǎn)率先實(shí)現(xiàn)全省統(tǒng)籌，覆蓋6500萬(wàn)農(nóng)村居民。全年保險(xiǎn)業(yè)承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任19.4萬(wàn)億元、同比增長(zhǎng) 23.33%，較上年提高17.48個(gè)百分點(diǎn)，保險(xiǎn)賠付支出324.56億元、同比增長(zhǎng)19.66%，較上年下降1.84個(gè)百分點(diǎn)。

2. 主要問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。一是險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)不均衡。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)中車險(xiǎn)保費(fèi)收入占比高達(dá)81.52%，企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)占比僅為5.49%。人身險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入下降6.06%，壽險(xiǎn)產(chǎn)品輕保障、重投資。分紅險(xiǎn)一險(xiǎn)獨(dú)大，占比高達(dá)88.33%。二是保費(fèi)增長(zhǎng)乏力。保費(fèi)收入增幅下降0.69個(gè)百分點(diǎn)。其中，銀郵保費(fèi)收入同比下降9.42%。三是手續(xù)費(fèi)惡性競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題仍然突出。全年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理費(fèi)率、傭金手續(xù)費(fèi)率同比分別增長(zhǎng)19.35%、8.65%。四是退保率有所提高。全省退保金同比增長(zhǎng)20.57%。五是中小公司經(jīng)營(yíng)壓力加大。部分公司受渠道轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)增長(zhǎng)乏力等因素制約，面臨現(xiàn)金流、人員穩(wěn)定性和內(nèi)部管控等多方面風(fēng)險(xiǎn)。

（四）金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)

1. 金融控股公司。

（1）發(fā)展?fàn)顩r。山東轄區(qū)內(nèi)有省國(guó)際信托有限公司（簡(jiǎn)稱山東信托）和萊蕪鋼鐵集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱萊鋼集團(tuán)）兩家金融控股公司，2012年兩家金融控股公司總體運(yùn)行平穩(wěn)。山東信托控股泰信基金一家金融子公司，參股公司6家。2012年山東信托營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)66.43%，凈利潤(rùn)增長(zhǎng)206.58%。萊鋼集團(tuán)控股齊魯證券一家金融子公司，合并報(bào)表中金融資本占總資本的比重為44.32%，2012年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)同比分別下降13.08%、86.46%。

（2）存在的問(wèn)題。一是信托業(yè)規(guī)模增速較快。2012年山東信托資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)85%，公司風(fēng)險(xiǎn)管理資源相對(duì)不足。二是萊鋼集團(tuán)資金壓力凸顯。受市場(chǎng)低迷和調(diào)控政策影響，萊鋼集團(tuán)主業(yè)面臨的不確定、不穩(wěn)定因素增多，資金處于緊張狀態(tài)。

2. 交叉性金融業(yè)務(wù)。

（1）發(fā)展?fàn)顩r。2012年，金融綜合經(jīng)營(yíng)和金融工具創(chuàng)新平穩(wěn)推進(jìn)，531家樣本金融機(jī)構(gòu)（包括銀、證、保、信托業(yè)）開(kāi)辦的跨市場(chǎng)交叉性金融業(yè)務(wù)額增長(zhǎng)7.35%。一是銀行理財(cái)產(chǎn)品保持快速增長(zhǎng)。銀行發(fā)行及代銷理財(cái)產(chǎn)品募集資金增長(zhǎng)22.41%，資金投向相對(duì)集中于債券及貨幣市場(chǎng)工具，二者募集資金占比55.09%。二是金融機(jī)構(gòu)跨市場(chǎng)融資量大幅縮減。銀行與證券、基金、信托及保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)開(kāi)展債券回購(gòu)交易額同比下降41.98%。三是資金結(jié)算類產(chǎn)品增勢(shì)強(qiáng)勁。銀信通、銀期通發(fā)生額分別增長(zhǎng)135.13%、117.78%，銀關(guān)通及其他業(yè)務(wù)增長(zhǎng)114.42%。四是合作類業(yè)務(wù)保持分化態(tài)勢(shì)。全省銀行機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)產(chǎn)品、國(guó)債及黃金產(chǎn)品業(yè)務(wù)量均與上年基本持平；基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品及債券（不含國(guó)債）業(yè)務(wù)額分別增長(zhǎng)108.32%、47.92%和46.96%。

（2）存在的問(wèn)題。一是投資理財(cái)類產(chǎn)品存在較多不規(guī)范問(wèn)題。部分機(jī)構(gòu)的銀行理財(cái)產(chǎn)品、分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)及信托產(chǎn)品的資金運(yùn)作流程、投向、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等透明度低，投資者風(fēng)險(xiǎn)信息獲取不充分，產(chǎn)品營(yíng)銷存在誤導(dǎo)。二是理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。多數(shù)銀行通過(guò)滾動(dòng)發(fā)行，短籌長(zhǎng)用實(shí)現(xiàn)收益，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。三是銀證信合作業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)明顯，部分業(yè)務(wù)創(chuàng)新規(guī)避了監(jiān)管和貨幣信貸調(diào)控。

三、金融市場(chǎng)與金融穩(wěn)定

（一）貨幣市場(chǎng)交易活躍，成交利率小幅下降

2012年，貨幣市場(chǎng)成員同業(yè)拆借成交額同比增長(zhǎng)25.3%，拆入、拆出加權(quán)平均利率分別下降40個(gè)和37個(gè)基點(diǎn)。債券回購(gòu)成交額增長(zhǎng)27.5%，現(xiàn)券買賣成交額增長(zhǎng)90.3%，持債余額保持相對(duì)穩(wěn)定。貨幣市場(chǎng)交易機(jī)構(gòu)集征明顯，拆借交易量和現(xiàn)券交易量最大的三家機(jī)構(gòu)合計(jì)分別占全省的87.1%和70.9%。全省法人銀行機(jī)構(gòu)同業(yè)存放、同業(yè)拆入、賣出回購(gòu)等三項(xiàng)主要的同業(yè)負(fù)債余額增長(zhǎng)56.5%，存在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（二）債券發(fā)行再創(chuàng)新高，融資規(guī)模不斷擴(kuò)大

2012年全省共發(fā)行短期融資券55只、中期票據(jù)42只、中小企業(yè)集合票據(jù)7只，較上年分別增加27只、18只和4只，融資總額增長(zhǎng)104.86%。中小企業(yè)集合票據(jù)累計(jì)發(fā)行量約占全國(guó)三分之一，融資規(guī)模居全國(guó)第一。中小企業(yè)私募債券發(fā)行成功破題，6家企業(yè)完成備案， 2家企業(yè)成功融資4億元。

（三）票據(jù)市場(chǎng)量升價(jià)跌，融資額增勢(shì)強(qiáng)勁

全省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)融資余額增長(zhǎng)51.7%，累計(jì)發(fā)生額增長(zhǎng)44.34%。成交價(jià)格呈下行態(tài)勢(shì)，直貼和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷價(jià)格分別下降5個(gè)和3個(gè)百分點(diǎn)。全年累計(jì)簽發(fā)銀行承兌匯票同比上升24.3%，保證金比例為43.8%。票據(jù)市場(chǎng)中存在的真實(shí)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)，票據(jù)背書(shū)不完整，質(zhì)押業(yè)務(wù)手續(xù)不完善以及電票系統(tǒng)登記不及時(shí)等問(wèn)題仍較突出。

（四）黃金交易活躍度下降，紙黃金價(jià)格小幅上漲

受美元指數(shù)上升等因素影響，黃金市場(chǎng)交易活躍度下降，全省13家上海黃金交易所會(huì)員企業(yè)全年累計(jì)成交量增長(zhǎng)19%，增幅下降31個(gè)百分點(diǎn)。產(chǎn)金煉金企業(yè)累計(jì)凈賣出110.2噸，累計(jì)成交量增長(zhǎng)10.5%，增幅下降10.1個(gè)百分點(diǎn)。紙黃金交易量同比下降2.7%，成交額及成交價(jià)格小幅上漲1.6%和1.9%。

四、金融基礎(chǔ)設(shè)施與金融穩(wěn)定

（一）金融法治基礎(chǔ)增強(qiáng)

金融管理部門新制定或修訂130余項(xiàng)與金融業(yè)和金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)的重要制度性文件，規(guī)范了征信業(yè)、非公募基金、期貨業(yè)和農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)等多方面的業(yè)務(wù)活動(dòng)。全省共有116家人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)試點(diǎn)工作，成立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心106個(gè)，全年共受理金融消費(fèi)者投訴611件，辦結(jié)609件，辦結(jié)率99.7%。同時(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)先后組織開(kāi)展了“天網(wǎng)行動(dòng)”、“破案會(huì)戰(zhàn)”等一系列專項(xiàng)打擊行動(dòng)，挽回經(jīng)濟(jì)損失16.78億元。

（二）支付體系平穩(wěn)運(yùn)行

2012年，人民銀行濟(jì)南分行共印發(fā)8項(xiàng)支付結(jié)算相關(guān)制度，加強(qiáng)了農(nóng)村地區(qū)支付服務(wù)、信用卡、電子商業(yè)匯票等業(yè)務(wù)管理。新增大、小額支付系統(tǒng)間接參與者1407家，各銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)支付系統(tǒng)辦理結(jié)算筆數(shù)增長(zhǎng)34.45%，結(jié)算金額增長(zhǎng)33.51%。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票筆數(shù)分別增長(zhǎng)95.4%和54.1%。銀聯(lián)信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)處理銀行卡跨行清算筆數(shù)和金額分別增長(zhǎng)26.8%和41.4%。農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)實(shí)現(xiàn)了“行政村金融基礎(chǔ)設(shè)施100%全覆蓋、100%的縣域以下各類銀行機(jī)構(gòu)參與農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)”的雙百目標(biāo)，全省縣及縣級(jí)以下地區(qū)ATM機(jī)、農(nóng)民金融自助服務(wù)終端、POS機(jī)布放量分別增長(zhǎng)38.1%、80.2%和52.8%。

（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理不斷改進(jìn)

全省政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)全面實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已整改到位的達(dá)到91.9%，地方法人金融機(jī)構(gòu)共修訂完善各類制度5000余項(xiàng)。

（四）信用體系建設(shè)持續(xù)推進(jìn)

企業(yè)征信系統(tǒng)全省企業(yè)及其他組織收錄量增長(zhǎng)5.9%，日均查詢量增長(zhǎng)48.3%。個(gè)人征信系統(tǒng)全省自然人收錄量增長(zhǎng)1.8%，涵蓋的信貸賬戶增長(zhǎng)18.8%。全省各級(jí)人民銀行受理個(gè)人信用報(bào)告查詢數(shù)量增長(zhǎng) 66.24%，受理企業(yè)征信查詢數(shù)量減少7.63%，依法為公安、檢察院、法院等部門提供查詢數(shù)量增長(zhǎng)98.92%。采集公積金繳存、社保繳存及發(fā)放信息分別為596.9萬(wàn)戶、266.7萬(wàn)戶和74.9萬(wàn)戶。組織對(duì)191家小額貸款公司、397家融資性擔(dān)保公司開(kāi)展信用評(píng)級(jí)。推進(jìn)中小企業(yè)信用體系和農(nóng)村信用體系試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，累計(jì)入庫(kù)中小企業(yè)16.1萬(wàn)戶，為1115萬(wàn)農(nóng)戶建立信用檔案，評(píng)定信用農(nóng)戶999.7萬(wàn)戶。

（五）反洗錢工作力度加大

制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評(píng)估辦法和自律評(píng)估辦法。全年組織完成對(duì)全省1072家市級(jí)以上金融機(jī)構(gòu)自律考核評(píng)估和35家縣級(jí)以上金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。共接收金融機(jī)構(gòu)報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告227個(gè)，向相關(guān)部門移交63個(gè)。開(kāi)展行政調(diào)查19次，發(fā)現(xiàn)和接收線索281個(gè)。與檢察院、反貪局、海關(guān)、工商、稅務(wù)等部門舉行情報(bào)會(huì)議52次。配合總行及相關(guān)執(zhí)法部門協(xié)查案件14個(gè)，涉及賬戶970個(gè)。

（六）貨幣流通管理成效顯著

人民幣反假工作站點(diǎn)增長(zhǎng)17.65%，義務(wù)宣傳員增長(zhǎng)6.67%，累計(jì)認(rèn)定鑒別師和識(shí)別師分別增長(zhǎng)48.51%和15.66%，累計(jì)收繳、沒(méi)收假人民幣金額同比增長(zhǎng)7.13%。有序推進(jìn)機(jī)具設(shè)備人民幣冠字號(hào)碼識(shí)別記錄進(jìn)程。運(yùn)用動(dòng)態(tài)最優(yōu)化理論合理安排發(fā)行基金調(diào)撥工作，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)網(wǎng)點(diǎn)及企事業(yè)單位各券別滿足率分別提高3.73、2.47個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)市場(chǎng)現(xiàn)金整潔度認(rèn)可率分別提高4.19、3.33個(gè)百分點(diǎn)。

（七）金融知識(shí)宣傳培訓(xùn)和投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作深入開(kāi)展

全年開(kāi)展征信、反洗錢、反假幣宣傳活動(dòng)逾9640場(chǎng)次，受眾超過(guò)232萬(wàn)人次。發(fā)放宣傳資料近463萬(wàn)份，提供咨詢逾91萬(wàn)人次。開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)近1750次，培訓(xùn)人數(shù)逾14萬(wàn)人。組織“送金融知識(shí)進(jìn)村社企?！被顒?dòng)2229次，發(fā)放宣傳資料382.8萬(wàn)份，受眾1112.6萬(wàn)人次，媒體發(fā)稿量2000余篇，村莊、社區(qū)、企業(yè)和學(xué)校的影響面分別達(dá)到59.3%、49.8%、40.3%和39.5%。

五、總體評(píng)估與政策建議

按照統(tǒng)一的層次分析模型和權(quán)重，對(duì)山東金融穩(wěn)定狀況定量評(píng)估顯示：2012年綜合評(píng)分78.85，比上年略降0.21，總體保持穩(wěn)定。其中，銀行業(yè)及金融生態(tài)環(huán)境評(píng)分分別提高0.57、0.28，為區(qū)域金融穩(wěn)定提供了重要支撐。證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)受利潤(rùn)降低及發(fā)展速度減緩影響，同比分別略降0.09、0.12。宏觀經(jīng)濟(jì)得分同比下降0.87。

2013年是全面深入貫徹落實(shí)黨的十精神的開(kāi)局之年，全省經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展既面臨新的機(jī)遇，也存在許多困難和挑戰(zhàn)。一方面，國(guó)際金融危機(jī)和歐債危機(jī)的深層次影響仍然存在，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程曲折緩慢，我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的外部環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻。另一方面，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)正處于成本上升階段，轉(zhuǎn)型壓力加大，經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升基礎(chǔ)不牢固。經(jīng)濟(jì)下行期是各類風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)期，地方融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、部分周期性行業(yè)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)將長(zhǎng)期存在，債務(wù)擔(dān)保網(wǎng)絡(luò)、影子銀行體系和非法金融活動(dòng)等仍是區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因。妥善應(yīng)對(duì)當(dāng)前面臨的困難和問(wèn)題，應(yīng)做好以下工作：

（一）創(chuàng)造穩(wěn)定的宏觀貨幣環(huán)境

認(rèn)真貫徹穩(wěn)健的貨幣政策，落實(shí)差別存款準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整措施，均衡把握貸款投放總量和節(jié)奏，保持銀行體系流動(dòng)性和社會(huì)融資總量適度合理，為實(shí)現(xiàn)金融穩(wěn)定目標(biāo)創(chuàng)造良好的宏觀貨幣環(huán)境。

（二）加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)工作力度

緊緊圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)趨穩(wěn)回升的資金需求，加強(qiáng)產(chǎn)品、服務(wù)和管理創(chuàng)新。推進(jìn)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，積極搭建依法合規(guī)的要素市場(chǎng)平臺(tái)，豐富直接融資產(chǎn)品，拓寬實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資渠道。強(qiáng)化對(duì)“三農(nóng)”、小微企業(yè)、海洋經(jīng)濟(jì)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持，助推重點(diǎn)區(qū)域帶動(dòng)戰(zhàn)略實(shí)施。

（三）強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和預(yù)警

不斷拓展金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)覆蓋面，高度關(guān)注地方政府融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)、區(qū)域擔(dān)保債務(wù)網(wǎng)絡(luò)，具有融資功能的地方非金融機(jī)構(gòu)以及交叉性金融業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的潛在風(fēng)險(xiǎn)。深化金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，探索構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警指標(biāo)體系。

（四）推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化內(nèi)部管理